銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法試題

銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法試題1.銀行保險機構(gòu)境內(nèi)分支機構(gòu)、直接經(jīng)營業(yè)務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險操作管理主體責(zé)任并履行職責(zé)，以下不屬于其主要職責(zé)的是：[單選題]*A、嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險管理制度、風(fēng)險偏好以及管理流程等要求B、按照內(nèi)外部審計結(jié)果和監(jiān)管要求改進(jìn)操作風(fēng)險管理C、按照所在地監(jiān)管要求管理D、為各級、全條線操作風(fēng)險管理部門配置適當(dāng)?shù)馁Y源(正確答案)答案解析：第十六條2.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險管理的三道防線中，第一道防線部門主要職責(zé)包括：[單選題]*A、持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險，確保符合操作風(fēng)險偏好(正確答案)B、跟蹤操作風(fēng)險管理監(jiān)管政策規(guī)定并組織落實C、每年至少向高級管理層提交一次操作風(fēng)險管理報告D、開展操作風(fēng)險管理培訓(xùn)答案解析：第十一條3.銀行保險機構(gòu)高級管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)操作風(fēng)險管理的（）責(zé)任。[單選題]*A、直接責(zé)任B、間接責(zé)任C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、實施責(zé)任(正確答案)答案解析：第九條4.操作風(fēng)險管理政策的主要內(nèi)容不包括（）[單選題]*A、操作風(fēng)險的定義B、操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)C、各部門操作風(fēng)險管理職責(zé)(正確答案)D、操作風(fēng)險的報告機制答案解析：第十八條5.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立具備操作風(fēng)險管理功能的管理信息系統(tǒng)，主要功能不包括（）[單選題]*A、記錄和存儲損失相關(guān)數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險事件信息B、定期開展操作風(fēng)險管理培訓(xùn)(正確答案)C、支持操作風(fēng)險和控制措施的自評估D、提供操作風(fēng)險相關(guān)報告答案解析：第二十條6.銀行保險機構(gòu)存在嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定的情形或法律法規(guī)沒有規(guī)定的情形，由國家金融監(jiān)督管理總局應(yīng)作出的處罰，不正確的是（）[單選題]*A、責(zé)令改正，并依法實施行政處罰B、責(zé)令改正，予以警告、通報批評C、處以十萬以下罰款(正確答案)D、涉嫌犯罪的，應(yīng)移送司法機關(guān)答案解析：第四十四條7.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立操作風(fēng)險管理的三道防線，指哪三道防線（）[單選題]*A、第一道防線包括各級業(yè)務(wù)和管理部門B、第二道防線各級負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理和計量的牽頭部門C、第三道防線各級內(nèi)部審計部門D、以上都是(正確答案)答案解析：第十條8.內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少每（）開展一次操作風(fēng)險管理專項審計，覆蓋第一道防線、第二道防線操作風(fēng)險管理情況，審計評價操作風(fēng)險管理體系運行情況，并向董事會報告。[單選題]*A、一年B、兩年C、三年(正確答案)D、四年答案解析：第十四條9.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作（），識別內(nèi)外部固有風(fēng)險，評估控制、緩釋措施的有效性，分析（）發(fā)生的可能性和影響程度，劃定操作風(fēng)險等級，確定接受、降低、轉(zhuǎn)移、規(guī)避等應(yīng)對策略，有效分配管理資源[單選題]*A、風(fēng)險等級，剩余風(fēng)險B、風(fēng)險偏好，未發(fā)生風(fēng)險C、風(fēng)險等級，未發(fā)生風(fēng)險D、風(fēng)險偏好，剩余風(fēng)險(正確答案)答案解析：第二十五條10.《銀行保險機構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》中所稱的規(guī)模較大的銀行保險機構(gòu)，是指按照并表調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)（杠桿率分母）達(dá)到（）億元人民幣（含等值外幣）及以上的銀行機構(gòu)，以及按照并表口徑（境內(nèi)外）表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到（）億元人民幣（含等值外幣）及以上的保險機構(gòu)[單選題]*A、1000、1000B、2000、2000C、3000、2000(正確答案)D、4000、4000答案解析：第四十七條11.操作風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些基本原則（）*A、審慎性原則(正確答案)B、全面性原則(正確答案)C、匹配性原則(正確答案)D、無效性原則答案解析：第四條12.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立重大操作風(fēng)險事件報告機制，及時向（）報告*A、董事會(正確答案)B、監(jiān)事會(正確答案)C、其他內(nèi)部部門(正確答案)D、高級管理層(正確答案)答案解析：第三十四條13.銀行保險機構(gòu)存在以下哪種情形，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并視情形依法采取監(jiān)管措施的有（）*A、未按照規(guī)定制定或者執(zhí)行操作風(fēng)險管理制度(正確答案)B、未建立或者落實操作管理文化、考核評價機制、培訓(xùn)(正確答案)C、未建立操作風(fēng)險管理流程、管理工具和信息系統(tǒng)，或者其設(shè)計、應(yīng)用存在缺陷(正確答案)D、未按照規(guī)定設(shè)置或者履行操作風(fēng)險管理職責(zé)(正確答案)E、未按照規(guī)定設(shè)置操作風(fēng)險偏好及其傳導(dǎo)機制(正確答案)答案解析：第四十三條14.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉以下（）重大操作風(fēng)險事件5個工作日內(nèi)，按照監(jiān)管職責(zé)歸屬向國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)報告。*A、形成預(yù)計損失5000萬元（含）以上或者超過上年度末資本凈額1%（含以上的事件）形成預(yù)計損失1000萬元（含）以上或者超過上年度末資本凈額5%（含以上的事件）因網(wǎng)絡(luò)欺詐及其他信息安全事件，導(dǎo)致本機構(gòu)或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響。(正確答案)董事、高級管理人員、監(jiān)事及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人被采取監(jiān)察調(diào)查措施、刑事強制措施或者承擔(dān)刑事法律責(zé)任的事件。(正確答案)答案解析：第四十二條15.銀行保險機構(gòu)存在以下重大變更情形的，應(yīng)當(dāng)強化操作風(fēng)險的事前識別、評估等工作（）*A、原先的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品B、新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)(正確答案)C、拓展新業(yè)務(wù)范圍、形成新商業(yè)模式(正確答案)D、業(yè)務(wù)流程、信息科技系統(tǒng)等未發(fā)生重大變更答案解析：第三十六條16.操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：第二條17.監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)定期審議一次高級管理層提交的操作風(fēng)險管理報告。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：第七條18.董事會應(yīng)明確界定各部門、各級機構(gòu)的操作風(fēng)險管理職責(zé)和報告要求。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：第九條19.法律、合規(guī)、信息科技、數(shù)據(jù)管理、消費者權(quán)益保護、安全保衛(wèi)、財務(wù)會計、人力資源、精算等部門在承擔(dān)本部門操作風(fēng)險管理職責(zé)的同時，應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)為其他部門操作風(fēng)險管理提供充