關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)

關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)

場檢查工作的整改報(bào)告關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作

的整改報(bào)告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXXX分局：根據(jù)X銀監(jiān)分

局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》（X監(jiān)發(fā)【2011】61號(hào)）的要求，

針對(duì)貴局

2011年7月25日至8月19日對(duì)我社2010年貸款風(fēng)險(xiǎn)分

類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在

問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對(duì)存在問題

進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、存在問題整改情況

（一）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性整改情況貴局在現(xiàn)場檢查中

發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局

整改意見

后及時(shí)對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)

進(jìn)行五級(jí)分類，辦理展期的貸款及

時(shí)調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2010年已辦理展期的正

常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)

已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象

已整改完畢，如文福社劉永東貸款

因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑

類；興福社張曉輝貸款利息逾期181

天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是2010年底逾期或展期已

到期的關(guān)注類貸款17筆、余額40.7

萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級(jí)分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級(jí)類的

貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可

疑類貸款11筆、余額1L7萬元。

（二）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)性工作的整改情況一是要求各

基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對(duì)小額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

集中分類，按規(guī)定

及時(shí)調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五級(jí)分類系統(tǒng),

確保錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴(yán)格按照相

關(guān)制度進(jìn)行信

息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息

真實(shí)準(zhǔn)確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x

社貸款臺(tái)賬數(shù)據(jù)信息錄入錯(cuò)誤問題已及時(shí)整改。

（三）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分類責(zé)任，對(duì)違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)

任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。我社針對(duì)

現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村

信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級(jí)分類實(shí)

施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度

檢查情況的通報(bào)》，決定對(duì)x信用社、

x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報(bào)

批評(píng)，并取消該項(xiàng)考核得分。

二、下一步工昨計(jì)劃

根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改，舉

一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)

生。現(xiàn)將我社下一步風(fēng)險(xiǎn)分類工作計(jì)劃報(bào)告如下：

（-）嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》和《農(nóng)村合作金融

機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》

等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確

分類，真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)貸款動(dòng)態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時(shí)性原則，

及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)

營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)。

（三）把風(fēng)險(xiǎn)分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機(jī)制

和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險(xiǎn)管控

能力，逐步消化歷史遺留問題，

夯實(shí)經(jīng)營基礎(chǔ)。篇五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改

工作的報(bào)告##銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作

的報(bào)告市分行：按照省公安廳關(guān)于加強(qiáng)銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的要求，結(jié)合全市銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范工作現(xiàn)狀及南

陽市農(nóng)發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患

排查整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告

如下：一、目標(biāo)明確此次排查，我行以深入貫徹落實(shí)科

學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以維護(hù)銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)安全和社會(huì)治安穩(wěn)定為目標(biāo)，以有關(guān)法律、法規(guī)、

規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實(shí)責(zé)任制

為核心，在縣有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)下，全面檢查銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)存在的安全隱患，及時(shí)整

改、堵塞漏洞，大力推進(jìn)金融安全防范工作規(guī)范化、制度

化建設(shè)。進(jìn)一步強(qiáng)化全行銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意

識(shí)，增強(qiáng)整體防范能力，促進(jìn)安全

保衛(wèi)工作規(guī)范化開展，進(jìn)一步維護(hù)全市穩(wěn)定的金融秩序,

保障經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。二、組織

領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)此次安全隱患排查整改工作的組織領(lǐng)

導(dǎo)，我行成立了由行長馮天佑任組長，

副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工

作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在縣行辦公室設(shè)立辦公室，辦公室

主任任主任，辦公室具體負(fù)責(zé)開展

金融安全隱患排查整治工作。三、排查重點(diǎn)一是認(rèn)真排

查了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。認(rèn)真排

查了營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)

情況，業(yè)務(wù)庫的安全防范設(shè)施建設(shè)和達(dá)標(biāo)及提款箱的使用

情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防

設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)情況，上述排查內(nèi)容達(dá)標(biāo)。二是認(rèn)真排查了

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范規(guī)章制度

的貫徹落實(shí)情況。對(duì)員工進(jìn)行安全教育記錄情況良好，員

工對(duì)本單位各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度

的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫

人員沒有違規(guī)現(xiàn)象，營業(yè)場所交接

班及運(yùn)鈔接送款時(shí)段相關(guān)人員能夠按照要求操作，各類與

安全保衛(wèi)工作有關(guān)的臺(tái)賬登記情況

良好，處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制定、組織員工進(jìn)行處置突

發(fā)事件演練情況較好。三是認(rèn)真排