海南省2024年基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試試題

海南省2024年基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、被動(dòng)型基金的投資理念是

A.跟蹤特定指數(shù)的收益

B.超越特定指數(shù)的收益

C.跟蹤整體市場(chǎng)的收益

D.超越整體市場(chǎng)的收益

2、依據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申

請(qǐng)之日起一個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的確定。

A：2

B：3

C；6

D：8

3、一般狀況下，優(yōu)先股票的股息率是—的，其持有者的股東權(quán)利受到肯定限制。

A.不確定

B.固定

C.隨公司盈利改變I仃改變

D.浮動(dòng)

4、基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一的獨(dú)立董事。

A：一名以上

B：兩名以上

C：三名以上

D：五名以上

5、基金定期定額投資安排的優(yōu)點(diǎn)有

A.免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù)

B.風(fēng)險(xiǎn)限制效應(yīng)

C.成本效應(yīng)

D.復(fù)利效應(yīng)

6、在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價(jià)值等于

A.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的一般股數(shù)量

B.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的一般股數(shù)量

C.公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

D.公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量

7、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)登記結(jié)算公司

8、基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括

A.為客戶供應(yīng)投資詢問(wèn)建議，推介符合適用性原則的基金

B.介紹基金管理人投資運(yùn)作狀況，風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法

C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教化，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法

D.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)剛好通知客戶

9、證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括

A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必需為實(shí)繳貨幣資本

B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識(shí)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年

以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)

C.持續(xù)從事證券投資詢問(wèn)業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為

10、《證券投資基金銷(xiāo)售管理方法》規(guī)定，證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

資格，注冊(cè)資本不得低于一萬(wàn)元人民幣，且最近_年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)

賣(mài)的行為。

A.2000；3

B.300()；2

C.2000；2

D.3000：3

11、—指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金擔(dān)當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律

師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃

手續(xù)費(fèi)等。

A：基金運(yùn)作費(fèi)

B：基金托管費(fèi)

C：基金銷(xiāo)售費(fèi)

D：基金管理費(fèi)

12、關(guān)于貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)，正確的說(shuō)法是

A.組合中平均剩余期限越低，收益越高

B.組合中平均剩余期限越低，流淌性越高

C.組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高

D.組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險(xiǎn)越高

13、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌

幅限制，漲跌幅比例為一(基金上市首日除外)。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

14、在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有_。

A.期權(quán)交易

B.回購(gòu)交易

C.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)

D.信用交易

15、—是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。

A：基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)

B：基金管理公司

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

16、存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每一個(gè)月披露一

次更新的招募說(shuō)明書(shū)。

A：3

B：6

C：9

D：12

17、封閉式基金要上市交易須要滿意的條件包括

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限不超過(guò)5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

18、依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是

A.以規(guī)范交易為目的的法人

B.社會(huì)團(tuán)體法人

C.不以營(yíng)利為目的的法人

D.以營(yíng)利為目的的法人

19、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是

A.LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B.只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回

C.LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D.LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

20、一般狀況下，開(kāi)放式基金贖回額總額的—?dú)w入基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.30%

C.45%

D.50%

21、基金銷(xiāo)售監(jiān)管體系由—等組成。

A.監(jiān)管手段

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管對(duì)象

D.監(jiān)管內(nèi)容

22、基金客戶維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生

的相關(guān)費(fèi)用，并從—中列支。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用

23、道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)具有一

A；2種趨勢(shì)

B：4種趨勢(shì)

C：3種趨勢(shì)

D：5種趨勢(shì)

24、基金的存款利息收入計(jì)提方式為

A.按日計(jì)提

B.按周計(jì)提

C.按月計(jì)提

D.按季計(jì)提

25、基金管理公司內(nèi)部限制制度由—組成。

A.內(nèi)部限制大綱

B.基本管理制度

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

26、《證券投資基金運(yùn)華管理方法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí).，基金管

理人當(dāng)U辦理的贖回份額不得低于基金總份額的

A.10%

B.30%

C.50%

D.60%

27、在制定基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)留意

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣揚(yáng)推介材料制作和發(fā)放的限制

B.自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷(xiāo)售決策機(jī)制

C.通過(guò)制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正值交易行為的發(fā)生

D.在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

28、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于天但剩余存續(xù)期超過(guò)______

天的浮動(dòng)利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異?！?/p>

A.365；365

B.365；397

C.397；365

D.397；397

29、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)

贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%,則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)

人交付贖回金額約為_(kāi)元。

A.9095

B.9950

C.10945

D.1()995

30、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為

A.假如市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率相等

B.債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C.假如市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

D.股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期

高收入為基本目標(biāo)的基金稱為—

A：成長(zhǎng)型基金

B：收入型基金

C：平衡型基金

D：混合型基金

32、基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括一等。

A.股東支持

B.營(yíng)銷(xiāo)渠道

C.投資者

D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

33、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類(lèi)，是依據(jù)—來(lái)分類(lèi)的。

A.證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易

C.募集方式的不同

D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

34、基金合同當(dāng)事人包括

A.基金銷(xiāo)售代理人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

35、證券發(fā)行人可以分為

A.個(gè)體戶

B.公司(企業(yè))

C.政府和政府機(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)

36、基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的一一;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,

余額不得低于贖回費(fèi)總額的一一，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)?！?/p>

A：1()%.25%

B；5%,25%

C：10%,30%

D：5%,30%

37、關(guān)于基金稅收，下列說(shuō)法正確的是一

A：對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

B：企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅

C：對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅

D：企、業(yè)投資者從基金安排中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅

38、以下哪種費(fèi)用不行以從基金財(cái)產(chǎn)中列支一

A：申購(gòu)費(fèi)

B：基金托管費(fèi)

C：信息披露費(fèi)

D：基金管理費(fèi)

39、依據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用—制度。

A：T+O日交割

B：T+1日交割

C：T+2日交割

D：T+3日交割

4()、證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近一年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客

戶利益的行為。

A：1

B：2

C：3

D：4

41、國(guó)家股、法人股等是按—來(lái)劃分的。

A.股票上市地點(diǎn)

B.股票投資主體的不同性質(zhì)

C.股票上市主要監(jiān)管部門(mén)

D.股票是否公開(kāi)發(fā)行

42、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)—進(jìn)行規(guī)范。

A.服務(wù)對(duì)象

B.服務(wù)內(nèi)容

C.服務(wù)理念

D.服務(wù)程序

43、—可采納不同幣種申購(gòu)基金份額。

A.QDH基金

B.境內(nèi)ETF基金

C.一般開(kāi)放式基金

D.一般封閉式基金

44、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)運(yùn)用基金宣揚(yáng)推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

可以對(duì)干脆負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員，實(shí)行一等行

政監(jiān)管措施。

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.暫停履行職務(wù)

D.認(rèn)定為不相宜擔(dān)當(dāng)相關(guān)職務(wù)者

45、對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)反應(yīng)弱的客戶更加重視

A.基金產(chǎn)品的將來(lái)收益

B.新產(chǎn)品、新服務(wù)

C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)

D.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

46、衡量基金擇時(shí)實(shí)力常用的方法中，須要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是

A.現(xiàn)金比例改變法

B.勝利概率法

C.二次項(xiàng)法

D.夏普指數(shù)法

47、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民

幣，必要年收益率為8%,則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為—元人民幣。

A.21.25

B.2.83

C.7.5

D.17

48、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每一計(jì)算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周

49、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是

A.能有效地提高基金運(yùn)作的透亮度

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)

D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

50、—將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，以反映基金凈

值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。

A：貝塔值

B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度

D：持股數(shù)量

51、”不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金—的特點(diǎn)。

A：集合投資

B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性

C：分散風(fēng)險(xiǎn)

D：專(zhuān)業(yè)理財(cái)

52、老基金的特點(diǎn)不包括

A.缺乏基本的法律規(guī)范

B.不以上市證券為基本投資方向

C.是一種間接投資

D.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

53、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采納代銷(xiāo)方式時(shí)，代銷(xiāo)期限屆滿，向投資者出

售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量—的，為發(fā)行失敗。

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

54、股票型基金的分析一般從—入手。

A.業(yè)績(jī)

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.久期

D.投資組合

55、