“謹防電信詐騙”講座教案課件班會模板

謹防電信詐騙一電信詐騙的概念二電信詐騙的起源及組成三常見電信詐騙手段四如何預防電信詐騙目錄1.電信詐騙的概念一、什么是電信詐騙？

概括的說，就是犯罪分子借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術實施的非接觸式的詐騙犯罪。2.電信詐騙的起源及組成電信詐騙團伙人員構成電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互相交叉。一般有五個層次的人員：一是境外幕后組織人員。二是技術支撐人員。三是專業(yè)轉賬人員。四是專職取款人員。五是關聯(lián)作案人員。1、什么是境外幕后組織人員。

——負責編制詐騙模板

——準備作案所需的器材設備、銀行卡

——從內(nèi)地物色、招募“話務員”，并將“話務員”帶到詐騙場所培訓和管理2、什么是技術支撐人員。

一般由核心人員從網(wǎng)絡招募或圈內(nèi)人員介紹加入?！撠熗ㄟ^互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝、維護VOIP（網(wǎng)絡電話）和“透傳軟件”——保證詐騙團伙的電話順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡3、什么是專業(yè)轉賬人員。

——通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分——拆解為單筆2萬元以下，方便在ATM機上取出——確保在最短的時間內(nèi)轉移全部贓款4、什么是專職取款人員?！】钊藛T，也稱“車手”，事先潛伏在各地待命——拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATM機上取錢——最后贓款會流入地下錢莊5、什么是關聯(lián)作案人員?！灰詧F伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關聯(lián)的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡或地下黑市高價購買）——是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具上述組成產(chǎn)生以下結果網(wǎng)絡改號軟件—-來電任意顯黑市或網(wǎng)絡購買全國各地銀行卡網(wǎng)銀快速轉賬至多張下級銀行卡車手在各地取款

——導致偵破工作困難僅2011年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪老百姓被騙走的錢就有6個多億。

2012年1至3月份北京群眾損失6800余萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國各地，原來沿海多一點，現(xiàn)在中西部地區(qū)也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。有的老百姓被騙了以后可以說是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間家里幾十萬、一、兩百萬的畢生儲蓄都被騙走。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上升態(tài)勢。每年全國各地都會發(fā)生大量的電信詐騙案件，使受害群眾蒙受大量的財產(chǎn)損失，其實騙子的手段往往并不高明，但是為什么有那么的人民群眾上當受騙呢？總結一下，最重要的一點就是缺乏防范知識和防范意識不強。由于對電信詐騙的手段的不了解，導致人民群眾的受到犯罪分子的電信詐騙時，往往是蒙在鼓里，看不清廬山真面目。3.常見電信詐騙手段1、法院傳票

假借法院的名義，電話通知市民要出庭應訴。此類詐騙電話一般打到當事人家中或單位的固定電話，要求接電話的當事人領取訴訟傳票。電話內(nèi)容均由一段電話錄音播出，并指示當事人按電話鍵進入下一級內(nèi)容。進入下一級后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進行恐嚇，最后以提供“公證賬戶”為由，要求當事人將名下存款轉入其提供的詐騙賬戶。2、購車退稅

冒充稅務等國家工作人員，讓你提供銀行卡號，通過銀行ATM機轉賬獲取稅款。當你到銀行準備用ATM機時，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機劃走你的錢。3、猜猜我是誰？

先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰”，當事人便在熟人中猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應，并稱近期要來看望當事人。次日再謊稱，來看望當事人的途中出車禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當事人匯錢到指定賬戶。4、短信直接匯款

“請把錢直接匯到××銀行賬號就可以了……”犯罪分子往往大批群發(fā)此類短信，撞大運，騙一個是一個。

如：此時正好有一筆業(yè)務匯款要辦，加上自己業(yè)務繁忙，可能會疏于防范，未對匯款的真實身份進行核實，上當受騙的可能性很大。5、無擔保貸款

通過手機短信或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對方會聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉走了。6、盜QQ冒充熟人

通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬別上當。7、虛假中獎

通過郵件、網(wǎng)絡等途徑，向你隨機發(fā)送虛假中獎信息(刮刮卡)，當你撥通電話號碼后，會有人千方百計說服你繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等。