金融理論與實(shí)務(wù)簡(jiǎn)答題含答案

的干預(yù)和貸款活動(dòng)來(lái)調(diào)部門(mén)暫時(shí)閑置的貨幣資較敏感。（2）由于市場(chǎng)上

1.1.推動(dòng)貨幣形式由低節(jié)國(guó)際收支失衡。金，銀行通過(guò)吸收存款的資金供求的狀況決定利

級(jí)向高級(jí)不斷演變的動(dòng)2.1.簡(jiǎn)述道德范疇中信方式將其積聚為巨額的率水平的升降。（3）建立

力是什么？答：推動(dòng)貨幣用與經(jīng)濟(jì)范疇中信用的可貸資金，又通過(guò)發(fā)放貸?個(gè)合理、聯(lián)動(dòng)的利率結(jié)

形式演變的真正動(dòng)力是關(guān)系。答：道德范疇中的款的方式將其貸放給貨構(gòu)體系。

商品生產(chǎn)、商品交換的發(fā)信用與經(jīng)濟(jì)范疇中的信幣資金的需求者，銀行在3.4.基準(zhǔn)利率的概念有

展對(duì)貨幣產(chǎn)生的需求。貨用既有聯(lián)系又有區(qū)別。（1）其中發(fā)揮信用中介的職哪兩種用法?答：一種是

幣是商品交換的媒介，伴二者的聯(lián)系體現(xiàn)在道德能。（2）銀行信用是以貨指市場(chǎng)基準(zhǔn)利率，即通過(guò)

隨著商品生產(chǎn)的發(fā)展，規(guī)范疇信用是經(jīng)濟(jì)范疇信幣形態(tài)提供的，而貨幣市場(chǎng)機(jī)制形成的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

模越來(lái)越大的商品交換用的支撐與基礎(chǔ)。如果沒(méi)是?般的購(gòu)買(mǎi)手段，可以利率。所謂無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，

對(duì)充當(dāng)交換媒介的貨幣有基本的減信概念，沒(méi)有與其他任何商品相交換，是指這種利率僅反映貨

產(chǎn)生更高的要求，不僅貨借貸雙方當(dāng)事人之間基因此銀行信用可以獨(dú)立幣的時(shí)間價(jià)值，即僅反映

幣的數(shù)量要能夠伴隨著本的信任，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中就于商品買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，具有廣市場(chǎng)中貨幣資金的供求

不斷增長(zhǎng)的商品數(shù)量而不會(huì)有任何借貸行為的泛的授信對(duì)象。（3）銀行關(guān)系，不包含對(duì)任何風(fēng)險(xiǎn)

保持同步的增長(zhǎng)，.而且還發(fā)生、（2）二者最大的區(qū)信用提供的存貸款方式因素的補(bǔ)償?；鶞?zhǔn)利率的

要使得交換更加便利、安別在于道德范疇信用的具有相對(duì)的靈活性，期限另外一種用法是指中央

全和檢速。定是適應(yīng)這種非強(qiáng)制性和經(jīng)濟(jì)范疇信可長(zhǎng)可短，數(shù)量可大可銀行確定的官定利率。在

需求，貨幣對(duì)自身的外在用的強(qiáng)制性。誠(chéng)信不欺是小，可以滿足存貸款人在西方國(guó)家通常是中央銀

表現(xiàn)形式進(jìn)行不斷的揚(yáng)人類(lèi)從事任何活動(dòng)都應(yīng)數(shù)量和期限上的多樣化行的再貼現(xiàn)利率，在我國(guó)

棄，從低級(jí)逐漸走向高該遵守的基本道德規(guī)范，需求。i前對(duì)率還便有完全市

?5「簡(jiǎn)述銀行信用與商

級(jí)。但這種道德規(guī)范僅受社場(chǎng)化的情況下，主要是中

1.2.簡(jiǎn)述金銀復(fù)本位制會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)慣和內(nèi)心業(yè)信用的關(guān)系。答：（1）國(guó)人民銀行規(guī)定的金融

的基本特征。答：金銀復(fù)信念的約束，卻不受成文銀行信用是在商業(yè)信用機(jī)構(gòu)的存貸款利率和對(duì)

本位制是16—18世紀(jì)資契約的制約，不具有法律廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生各金融機(jī)構(gòu)的貸款利率。

本主義發(fā)展初期西歐各的強(qiáng)制性；而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)發(fā)展起來(lái)的。（2）銀行信4.1.簡(jiǎn)述人民幣升值的

國(guó)流行的一種國(guó)家貨幣行中的借貸活動(dòng)以產(chǎn)權(quán)用克服了商業(yè)信用的局驅(qū)動(dòng)因素。答：（1）中國(guó)

制度，其基本特征是：金明晰為基礎(chǔ)，以法律條文限性。（3）銀行信用的出經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期保持的快速增

銀兩種金屬同時(shí)作為法為保障，借貸合同具有法現(xiàn)進(jìn)一步促進(jìn)了商業(yè)信長(zhǎng)、較低的通貨膨脹和較

定幣機(jī)由黃金和白毓鑄律效應(yīng)，貸方與借方的權(quán)用的發(fā)展。高的刷奉水平,是人民幣

造的金幣和銀幣同為本利與義務(wù)都受法律的保3.1.利息為什么成為收匯率升值的內(nèi)在原因。（2）

位貨幣，都具有無(wú)限法償護(hù)和約束。益的一般形態(tài)?答：作為全球國(guó)際收支失衡因素。

能力；金幣、銀幣可以自2.2.簡(jiǎn)述間接投資的優(yōu)貨幣時(shí)間價(jià)值的外在表⑶市場(chǎng)預(yù)期因素。（4）

由鑄造，自由熔化，兩者點(diǎn)及局限性。答：與直接現(xiàn)形式，利息通常被人們?cè)摃r(shí)期外匯管理體制下

間可以自由兌換；黃金和融資比較，間接融資的優(yōu)看作是收益的一般形態(tài)的一些制度安排，扭曲了

白銀可以自山輸出入國(guó)點(diǎn)在于；（1）靈活便利?！⑹秦泿刨Y金所外匯市場(chǎng)供求關(guān)系，銀

境。（2）分散投資、安全性高。有者理所當(dāng)然的收入。與行、企業(yè)、居民的交易、

1.3,簡(jiǎn)述不兌現(xiàn)信用貨（3）具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)。間接此相對(duì)應(yīng)，生產(chǎn)者總是把投資、投機(jī)等外匯需求受

幣制度的基本特點(diǎn)。答：融資的局限性主要表現(xiàn)自己經(jīng)營(yíng)所得的利潤(rùn)分到抑制，外匯供給被夸

（1）流通中的貨幣都是信為：（1）由于割斷了資金為利息與企業(yè)主收入兩大，某種程度上也推動(dòng)了

用貨幣，主要由現(xiàn)金和銀演求雙方的直接聯(lián)系，從部分，似乎只有扣除利息人民幣升值壓力。（5）該

行存款組成。（2）信用貨而減少了資金供給者對(duì)所余下的利潤(rùn)才是經(jīng)營(yíng)時(shí)期人民幣升值也存在

幣都是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的資金使用的關(guān)注和籌資所得。于是利息就成為一國(guó)際政治因素。

業(yè)務(wù)活動(dòng)投入到流通中者的壓力。（2）金融機(jī)構(gòu)個(gè)尺度，用來(lái)衡量投資收4.2.我國(guó)的外匯包括哪

去的。（3）國(guó)家通過(guò)中央作為資金供求雙方的信益的高低，如果投資回報(bào)些資產(chǎn)類(lèi)型?答：包括外

銀行的貨幣政策操作對(duì)用中介，要從其經(jīng)營(yíng)服務(wù)率低于利息率則根本不幣現(xiàn)鈔（包括紙幣、鑄

信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)中獲取收益，這相應(yīng)增加要投資。幣）、外幣支付憑證或者

進(jìn)行管理調(diào)控。了資金需求者的籌資成3.2.簡(jiǎn)述利率在微觀經(jīng)支付工具（包括票據(jù)、銀

1.4.簡(jiǎn)述牙買(mǎi)加體系的本，減少了資金供給者的濟(jì)活動(dòng)中的作用。答：（1）行存款憑證、銀行卡等）、

核心內(nèi)容。答：（1）將業(yè)投資收益。利率的變動(dòng)影響個(gè)人收外幣有價(jià)證券（包括債

已形成的浮動(dòng)匯率和其2.3.簡(jiǎn)述商業(yè)票據(jù)的基入在消費(fèi)和儲(chǔ)蓄之間的券、股票等）、特別提款

他浮動(dòng)匯率制度合法化，本特征。答：（1）是一種分配。（2）利率的變動(dòng)影權(quán)和其他外匯資產(chǎn)。

國(guó)際貨幣基金組織對(duì)匯有價(jià)票證，以一定的貨幣響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而4.3.簡(jiǎn)述人民幣升值對(duì)

率政策進(jìn)行監(jiān)督，并且盡金額表現(xiàn)其價(jià)值。（2）具會(huì)影響人們對(duì)金融資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的影響。答：人民幣

量縮小匯率波動(dòng)幅度。（2）有法定的式樣和內(nèi)容。⑶的選擇。（3）利率的變動(dòng)升值對(duì)我國(guó)外貿(mào)的影響

黃金非貨幣化。（3）國(guó)際是一種無(wú)因票證。（4）可影響企業(yè)的投資決策和既有積極方面，也有消極

儲(chǔ)備貨幣多元化.（4）國(guó)以轉(zhuǎn)讓流通0經(jīng)營(yíng)管理°方面.積極方面有：（1）

際收支調(diào)節(jié)形式多樣化，2.4.簡(jiǎn)述銀行信用的特3.3.簡(jiǎn)述利率發(fā)揮作用有利于進(jìn)口成本的降低。

主要通過(guò)匯率機(jī)制、利率點(diǎn)。答：（1）銀行信用的的條件。答：（1）微觀經(jīng)⑵有利于推動(dòng)外貿(mào)增長(zhǎng)

機(jī)制、國(guó)際貨幣基金組織貨幣資金來(lái)源于社會(huì)各濟(jì)主體對(duì)利率的變動(dòng)比方式的轉(zhuǎn)變。（3）有利于

改善貿(mào)易條件。（4）有利以獲得豐厚的收益。普通能；（2）風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)存在，當(dāng)商業(yè)銀行需要資

于緩解貿(mào)易摩擦。（5）有股的股東還具有優(yōu)先認(rèn)轉(zhuǎn)移功能；（3）對(duì)宏觀經(jīng)金時(shí)，可以非常便利地通

利于中國(guó)企業(yè)“走出去”。股權(quán)，理當(dāng)公司增發(fā)新的濟(jì)的反映與調(diào)控功能。過(guò)賣(mài)出票據(jù)實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性。

人民幣匯率升值對(duì)中國(guó)普通股時(shí)，現(xiàn)有股東有權(quán)6.1.簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的功6.4.簡(jiǎn)述大額可轉(zhuǎn)讓定

外貿(mào)的消極影響：（1）削按其原來(lái)的持股比例認(rèn)能。答：（1）它是我府、期存單與普通定期存單

弱我國(guó)外貿(mào)出口增長(zhǎng)。（2）購(gòu)新股，以保持對(duì)公司所企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足的區(qū)別。答：（1）存單面

不利于我國(guó)吸引外資。（3）有權(quán)的現(xiàn)有比例。（2）優(yōu)短期融資需要的市場(chǎng)。⑵額大，通常在10萬(wàn)美元

中國(guó)許多周邊國(guó)家都提先股是股份有限公司發(fā)它是商業(yè)銀行等金融機(jī)與1000萬(wàn)美元之間。（2）

供了非常優(yōu)惠的投資條行的具有收益分配和剩構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市存單不記名，便利存單持

件，所以新增資金在周邊余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股場(chǎng)。（3）它是一國(guó)中央銀有人在存單到期前在二

地區(qū)存在著引資競(jìng)爭(zhēng)的票。與普通股股東相比，行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的級(jí)市場(chǎng)上將存單轉(zhuǎn)讓出

形勢(shì)下。就會(huì)轉(zhuǎn)向其他國(guó)

優(yōu)先股股東具有優(yōu)先分場(chǎng)所。（4）它是市場(chǎng)基準(zhǔn)去。（3）存單的二級(jí)市場(chǎng)

家投資，這將會(huì)導(dǎo)致我國(guó)配權(quán)和優(yōu)先求償權(quán)兩種利率生成的場(chǎng)所。非常發(fā)達(dá)，交易活躍。

引進(jìn)、利用外商直接投資優(yōu)先權(quán)。但優(yōu)先股的股東6.2.什么是回購(gòu)協(xié)議？7.1.簡(jiǎn)述公開(kāi)發(fā)行股票

的減少，也會(huì)影響到國(guó)內(nèi)沒(méi)有表決權(quán)、選舉權(quán)和被什么是逆回購(gòu)協(xié)議？比較的運(yùn)作程序。答：（1）選

的就業(yè)率和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。選舉權(quán)等，其股息也是固兩者之間的關(guān)系。答：從擇承銷(xiāo)商。公開(kāi)發(fā)行股票

4.4.簡(jiǎn)述國(guó)際貨幣基金定的，與股份有限公司的表面上看，回購(gòu)協(xié)議是一一般都需要承銷(xiāo)商的參

組織對(duì)匯率制度的分類(lèi)。經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)。優(yōu)先股的種證券買(mǎi)賣(mài)，但實(shí)際上是與。投資銀行通常充當(dāng)承

答：（1）無(wú)獨(dú)立法定貨幣風(fēng)險(xiǎn)小于普通股，預(yù)期收以一筆證券為質(zhì)押品而銷(xiāo)商這個(gè)角色。（2）準(zhǔn)備

的匯率安排。（2）貨幣局益率也低于普通股。進(jìn)行的短期資金融通。證招股說(shuō)明書(shū)。招股說(shuō)明書(shū)

制度。（3）其他傳統(tǒng)的固5.2.簡(jiǎn)述債券和股票的券的賣(mài)方以一定數(shù)量的是股份公司公開(kāi)發(fā)行股

定盯住制。（4）平行盯住區(qū)別。答：（1）股票一般證券進(jìn)行質(zhì)押借款，條件票計(jì)劃的書(shū)面說(shuō)明，是投

的匯率安排。（5）爬行盯無(wú)償還期限，股票一經(jīng)認(rèn)是一定時(shí)期內(nèi)再購(gòu)回證資者決定是否購(gòu)買(mǎi)該股

住匯率安排。（6）爬行帶購(gòu)，持有者不能以任何理券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣(mài)出票的主要依據(jù)。招股說(shuō)明

內(nèi)的浮動(dòng)匯率安排。（7）由要求退還股本，只能通價(jià)格，兩者的差額即為借書(shū)包括公司的財(cái)務(wù)信息

不事先公布匯率干預(yù)方過(guò)股票流通市場(chǎng)將其轉(zhuǎn)款的利息。與上述證券交和公司經(jīng)營(yíng)歷史的陳述，

式的管理浮動(dòng)制。（8）浮讓?zhuān)欢鴤哂袃斶€期易方向相反的操作被稱高級(jí)管理人員的狀況，籌

動(dòng)匯率制。限，到期日必須償還本為逆回購(gòu)協(xié)議，即證券的資目的和使用計(jì)劃，公司

4.5.簡(jiǎn)述一國(guó)選擇匯率金。（2）股東從公司稅后買(mǎi)入方在獲得證券的同內(nèi)部懸而未決的問(wèn)題如

制度時(shí)需要考慮的因素。利潤(rùn)中分享股息與紅利，時(shí)，與證券的賣(mài)方簽訂辦訴訟等。（3）發(fā)行定價(jià)。

（1）經(jīng)濟(jì)規(guī)模。一般認(rèn)為普通股股息與紅利與公議，雙方約定在將來(lái)某一發(fā)行定價(jià)是股票發(fā)行的

經(jīng)濟(jì)規(guī)模較小的國(guó)家適司經(jīng)營(yíng)狀況緊密相關(guān)；債日期由證券的買(mǎi)方按約一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。股票發(fā)行

宜采用固定匯率制，而經(jīng)券持有者則從公司稅前定的價(jià)格再將其購(gòu)入的價(jià)格主要有平價(jià)發(fā)行、溢

濟(jì)規(guī)模家則較適宜采用利潤(rùn)中得到固定利息收證券如數(shù)返還。實(shí)際上，價(jià)發(fā)行和折價(jià)發(fā)行三種。

浮動(dòng)匯率制。（2）通貨膨入。（3）當(dāng)公司由于經(jīng)營(yíng)回購(gòu)協(xié)議和逆回購(gòu)協(xié)議平價(jià)發(fā)行是以股票票面

脹率。通常認(rèn)為通貨膨脹不善等原因破產(chǎn)時(shí)，債券是一個(gè)事物的兩個(gè)方面，所標(biāo)明的價(jià)格發(fā)行股票；

率較高的國(guó)家適宜采用持有人有優(yōu)先取得公司同一項(xiàng)交易，從證券提供溢價(jià)發(fā)行是以超過(guò)票面

固定匯率制，而通貨膨脹財(cái)產(chǎn)的權(quán)力，其次是優(yōu)先者的箱度看，是回購(gòu)，從金額的價(jià)格發(fā)行股票；折

率較低的國(guó)家適宜采用股股東，最后才是普通股資金提供者的角度看，是價(jià)發(fā)行則是按低于票面

浮動(dòng)匯率制。（3）國(guó)際條股東。（4）普通股股票持逆回購(gòu)，一項(xiàng)交易究竟被金額的價(jià)格發(fā)行股票。（4）

件的制約。在全球化背景有人具有參與公司決策稱為回購(gòu)或是逆回購(gòu)主認(rèn)購(gòu)與銷(xiāo)售股票。股票發(fā)

下，如果一國(guó)已經(jīng)放松了的權(quán)利，而債券持有人通要取決于站在哪一方的行公司完成準(zhǔn)備工作之

對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的限制，常沒(méi)有此權(quán)利。（5）股票立場(chǎng)上。后，即可按照預(yù)定的方案

而且貨幣當(dāng)局手中沒(méi)有價(jià)格波動(dòng)的幅度大于債6.3.簡(jiǎn)述票據(jù)市場(chǎng)快速發(fā)售股票。承銷(xiāo)商執(zhí)行承

掌握足以干預(yù)外匯市場(chǎng)券價(jià)格波動(dòng)的幅度，而且發(fā)展的原因。答：（1）票銷(xiāo)合同,以包銷(xiāo)或代銷(xiāo)兩

的外匯儲(chǔ)備數(shù)量，則該國(guó)股票不涉及抵押擔(dān)保問(wèn)據(jù)融資具有的便利與低種方式向投資者銷(xiāo)售股

適宜采用浮動(dòng)匯率制；反題，而債券可以要求以某成本的特點(diǎn)使企業(yè)對(duì)票票。

之，則適宜采用固定匯率一或某些特定資產(chǎn)作為據(jù)融資的需求不斷提高。L2.簡(jiǎn)述股票上市的一

制。保證償還的抵押，這降低（2）隨著商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)日般程序。答：股份公司達(dá)

5.1.簡(jiǎn)述優(yōu)先股和普通了債務(wù)人無(wú)法按期還本益激烈，票據(jù)融資成為商到上市條件后由保薦人

股的區(qū)別。答：（1）普通付息的風(fēng)險(xiǎn)，因此，股票業(yè)銀行爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶、合保薦，向證券交易所提出

股是股份有限公司的股的風(fēng)險(xiǎn)高于債券。（6）在理配置資產(chǎn)，保持流動(dòng)上市申請(qǐng)，由證券交易所

票。普通股的股東可以出選擇權(quán)方面，股票主要表性、增加盈利點(diǎn)的重要手設(shè)立的上市委員會(huì)對(duì)上

席股東大會(huì)，具有表決現(xiàn)為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和可段，商業(yè)銀行參與票據(jù)市帝申請(qǐng)進(jìn)行審議。審議通

權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)贖回優(yōu)先股，而債券則更場(chǎng)的主動(dòng)性越來(lái)越強(qiáng)。此過(guò)后，股票發(fā)行公司要與

等：其股息、纖利收益與為普遍C外.對(duì)企業(yè)貼現(xiàn)還可以帶證券交易所簽訂上市協(xié)

股份有限公司經(jīng)營(yíng)狀況5.X葡述金融市場(chǎng)的功來(lái)派生存款、支付結(jié)算等議書(shū)，并將股東名冊(cè)送交

緊密相關(guān)，在股份有限公能。（0冊(cè).，舶）答：（1）綜合服務(wù)的利益；同時(shí)，證券公司或證券登記公

司盈利良好的情況下，可資金聚集與資金配置功由于票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場(chǎng)的司備案。之后，其股票可

以進(jìn)入證券交易所掛牌進(jìn)行交易，交易雙方不直價(jià)格是唯一變量，由成交機(jī)構(gòu)借款；境外外匯借

交易。接接觸，而是各自跟交易時(shí)的市場(chǎng)行情確定。（2）款；租賃物品殘值變賣(mài)及

7.3.簡(jiǎn)述證券投資基金所的清算部或?qū)ＴO(shè)的清流動(dòng)性強(qiáng)弱：非標(biāo)準(zhǔn)化不處理業(yè)務(wù)：經(jīng)濟(jì)咨詢：中

的特點(diǎn)。答：（D組合投算公司結(jié)算。（2）金融期利于遠(yuǎn)期合約的轉(zhuǎn)讓流國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（2）集中貨合約還克服了遠(yuǎn)期合通，使遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

管理、專(zhuān)業(yè)理財(cái)。（3）利約流動(dòng)性差的特點(diǎn)，具有較弱。I標(biāo)準(zhǔn)化便利了期9.3.簡(jiǎn)述我國(guó)設(shè)立金融

益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。很強(qiáng)的流動(dòng)性。（3）金融貨合約的訂立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)官Y產(chǎn)管理公司的目的。

7.4.簡(jiǎn)述基金凈值與基期貨交易采取盯市原則，期貨合約具有很強(qiáng)的流答：（1）改善四家國(guó)有商

金業(yè)績(jī)的關(guān)系。答:基金每天進(jìn)行結(jié)算。動(dòng)性。（3）交易場(chǎng)所：沒(méi)業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況，

單位凈值表示了單位基8.4.簡(jiǎn)述金融期權(quán)合約有固定交易場(chǎng)所，一般是提高其國(guó)內(nèi)外資信，同時(shí)

金內(nèi)含的價(jià)值，但基金單與金融期貨合約的區(qū)別。銀行同業(yè)之間，或與客戶深化國(guó)有商業(yè)銀行改革，

位凈值的高低并不代表答：金融期權(quán)合約I金融之間通過(guò)電活、電傳等通對(duì)不良貸款剝離后的銀

基金業(yè)績(jī)的好壞，基金凈期貨合約。（1）標(biāo)準(zhǔn)化程訊工具進(jìn)行，或在銀行柜行實(shí)行嚴(yán)格的考核，不允

值增長(zhǎng)能力才是判斷基度與交易場(chǎng)所：既有標(biāo)準(zhǔn)臺(tái)交易。I交易所內(nèi)交易，許不良貸款率繼續(xù)上升，

金業(yè)績(jī)的關(guān)犍。一般來(lái)化合約，也有非標(biāo)準(zhǔn)化合一般不允許場(chǎng)外交易。（4）從而把國(guó)有商業(yè)銀行辦

說(shuō)，若是基金成立已經(jīng)有約。標(biāo)準(zhǔn)化合約在交易所違約風(fēng)險(xiǎn)：合約的履行僅成真正意義上的現(xiàn)代商

一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，且存內(nèi)進(jìn)行交易，非標(biāo)準(zhǔn)化合以簽約雙方的信譽(yù)為擔(dān)業(yè)銀行。（2）運(yùn)用金融資

續(xù)期間分紅少，則基金的約在場(chǎng)外進(jìn)行交易。都保，違約風(fēng)險(xiǎn)高。I合約產(chǎn)管理公司的特殊法律

凈值就會(huì)相對(duì)高些。如果是標(biāo)準(zhǔn)化合約，都在交易的履行由交易所或清算地位和專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)，通過(guò)

基金成立的時(shí)間較短，或所內(nèi)進(jìn)行交易。（2）交易公司提供擔(dān)保，違約風(fēng)險(xiǎn)建立資產(chǎn)回收責(zé)任制和

是基金在存續(xù)期間內(nèi)分雙方的權(quán)利與義務(wù)：交易低。（5）標(biāo)格確定方式:專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)不良貸

紅多，則基金的單位凈值雙方的權(quán)利和義務(wù)是不交割價(jià)格由交易雙方直款價(jià)值回收最大化。⑶

就相對(duì)低些。但基金的累平等的。合約的買(mǎi)方只擁接淡判確定。期貨價(jià)格由通過(guò)金融資產(chǎn)管理，對(duì)符

計(jì)單位凈值就可以反映有權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)；相交易所中眾多買(mǎi)家和賣(mài)合條件的企業(yè)實(shí)施債權(quán)

出基金的業(yè)績(jī)。如果把基反，合約的賣(mài)方只承擔(dān)義家公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定。（6）交轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國(guó)有大中型

金累計(jì)單位凈值與基金務(wù)，不擁有權(quán)利。當(dāng)合約割方式大部分實(shí)物交割。虧損企業(yè)擺脫困境。

存續(xù)時(shí)間結(jié)合起來(lái)，就更的買(mǎi)方行權(quán)時(shí)，賣(mài)方必須大部分平倉(cāng)。（7）結(jié)算方9.4.簡(jiǎn)述中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的

能準(zhǔn)確地反映基金的獲承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。I交易式到期結(jié)算"每日結(jié)算。職責(zé)。答：制定有關(guān)銀行

利能力。若兩只基金同時(shí)雙方的權(quán)利和義務(wù)是平（8）履約保證：買(mǎi)賣(mài)雙方業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章

發(fā)行，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后其等的。除非用相反的合約信用保障。交易所提供履制度和辦法；審批銀行業(yè)

中一只基金的累計(jì)單位沖銷(xiāo)，這種權(quán)利和義務(wù)在約擔(dān)保。金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的

凈值要遠(yuǎn)高于另一只，則到期日必須行使，也只能9.1.簡(jiǎn)述國(guó)際金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止及其業(yè)

前一只基金的獲利能力在到期日行使。（3）盈虧的作用。答：在現(xiàn)行的國(guó)務(wù)范圍；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)

或業(yè)績(jī)相對(duì)較好。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：合約買(mǎi)方損失際貨幣制度和國(guó)際金融構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

8.1.簡(jiǎn)述金融衍生工具有限（以期權(quán)費(fèi)為限），盈活動(dòng)中，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)具管，彳衣法對(duì)在法違規(guī)行為

的特點(diǎn)。答：（D價(jià)值受利可能無(wú)限；合約賣(mài)方損有重要的作用，主要體現(xiàn)進(jìn)行查處；審查銀行業(yè)金

制于基礎(chǔ)性金融工具。⑵失可能無(wú)限，但盈利有限在六個(gè)方面：（1）維持匯融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任

具有高杠桿性和高風(fēng)險(xiǎn)（以期權(quán)費(fèi)為限）。I交易率穩(wěn)總（2）對(duì)手盛盛的職資格；負(fù)責(zé)統(tǒng)?編制全

性。（3）構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)雙方所承擔(dān)的盈虧風(fēng)險(xiǎn)由標(biāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范、國(guó)銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按

‘靈活。都是無(wú)限的。（4）保證金監(jiān)督與協(xié)調(diào)；（3）提供長(zhǎng)照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公

8.2.簡(jiǎn)述金融遠(yuǎn)期合約要求：合約買(mǎi)方不用交納短期貸款以調(diào)節(jié)國(guó)際收布：會(huì)同有關(guān)部門(mén)提出存

的特點(diǎn)。答：遠(yuǎn)期合約最保證金，合約賣(mài)方需要交支的不平衡和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)

主要的特點(diǎn)在于它是由納保證金。I交易的買(mǎi)賣(mài)發(fā)展；（4）積極防范并解處置意見(jiàn)和建議；負(fù)責(zé)國(guó)

交易雙方通過(guò)談判后簽雙方都須交納保證金。（5）救國(guó)際金融危機(jī)；（5）就有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

署的非標(biāo)準(zhǔn)化合約，因此結(jié)算方式：到期結(jié)算。|國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域中的監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

合約中的交割地點(diǎn)、交割每日結(jié)嵬。重大事件進(jìn)行磋商；（6）等。

.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的銀

時(shí)間、交割價(jià)格以及合約8.5.簡(jiǎn)述金融遠(yuǎn)期合約提供多種技術(shù)援助、人員10：1

的規(guī)模、標(biāo)的物的品質(zhì)等與金融期貨合約的區(qū)別。培訓(xùn)、信息咨詢等服務(wù)，行性表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面。

細(xì)節(jié)都可由雙方協(xié)商決答：金融遠(yuǎn)期合約金融藉此加強(qiáng)各國(guó)經(jīng)濟(jì)與金答：（1）商業(yè)銀行能夠吸

定，具有很大的靈活性，期貨合約。（1）標(biāo)準(zhǔn)化程融的往來(lái)，推動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)收公眾存款、尤其是能夠

可以盡可能地滿足交易度：標(biāo)準(zhǔn)化程度低，合約共同發(fā)展。簽發(fā)支票的活期存款，同

雙方的需要。遠(yuǎn)期合約非中的相關(guān)條件，如標(biāo)的物9.2.簡(jiǎn)述金融租賃公司時(shí)能夠辦理貸款和轉(zhuǎn)賬

標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)決定了其的質(zhì)量、數(shù)量、交割地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍。答：融結(jié)算業(yè)務(wù)，從而具有信用

一般不在規(guī)范的交易所交割時(shí)間等都由雙方協(xié)資租賃業(yè)務(wù)；吸收股東1創(chuàng)造的功能。（2）貸款是

內(nèi)進(jìn)行交易，而是在場(chǎng)外商確定。是標(biāo)準(zhǔn)化合約，年期（含）以上定期存款；商業(yè)銀行主要的資產(chǎn)運(yùn)

市場(chǎng)進(jìn)行交易「合約中的相關(guān)條件，如標(biāo)接受承科人的租賃保證用形式，同時(shí)也是各類(lèi)經(jīng)

8.3.簡(jiǎn)述金融期貨合約的物的數(shù)量、質(zhì)量、交割金；向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收濟(jì)活動(dòng)主中小企業(yè)和個(gè)

的特山。答：（1）金融期地點(diǎn)、交割時(shí)間等都由期租賃款；經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融人的主要外部融資形式。

貨合約都是在交易所內(nèi)貨交易所統(tǒng)一確定，期貨債券；同業(yè)拆借；向金融（3）商業(yè)銀行能夠?yàn)榭蛻?/p>

辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)，金供需，提供直接融資服長(zhǎng)方式，具體表現(xiàn)為高投合西方貨幣需求理論的

是現(xiàn)代支付體系的中心。務(wù)。在資本市場(chǎng)上，投資入、高成本、高消耗、低分析，除了收入、財(cái)富等

（4）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍銀行通過(guò)幫助資金需求效率的特點(diǎn)。（3）保險(xiǎn)產(chǎn)規(guī)模變量外，其他金融資

廣泛，功能全面。者發(fā)行股票和債券等直品開(kāi)發(fā)缺乏創(chuàng)新意識(shí)，這產(chǎn)的收益率水平等機(jī)會(huì)

10.2.簡(jiǎn)述證券投資業(yè)務(wù)接融資工具，并將其出售導(dǎo)致沒(méi)有適銷(xiāo)對(duì)路的保成本變量也成為影響我

的對(duì)象。答：（1）債券類(lèi)給資金供給者，而將資金險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)滿足眾多消費(fèi)國(guó)貨幣需求的重要因素。

投資。包括國(guó)債、金融債供需雙方連接起來(lái)，實(shí)現(xiàn)者的保險(xiǎn)需求；（4）許多（1）收入。無(wú)論從宏觀角

券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)資金的互通有無(wú)。（2）構(gòu)保險(xiǎn)公司在誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)方度還是從微觀角度分析

支持證券和公司債券等。建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)。①投面存在問(wèn)題，表現(xiàn)為理賠貨幣需求，收入都是決定

⑵股權(quán)投資。我國(guó)現(xiàn)行資銀行通過(guò)咨詢、承銷(xiāo)、難、銷(xiāo)售誤導(dǎo)等，“承保我國(guó)貨幣需求量大小的

的《商業(yè)銀行法》規(guī)定商分銷(xiāo)、代銷(xiāo)等方式幫助構(gòu)容易理財(cái)難”、誘導(dǎo)投資重要因素。（2）物價(jià)水平。

業(yè)銀行“不得向非自用不建汪券發(fā)行市場(chǎng)。②投資者等現(xiàn)象沒(méi)有得到根本從理論上說(shuō)，物價(jià)水平的

動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行銀行以做市商、經(jīng)紀(jì)商和改變。變動(dòng)對(duì)交易性貨幣需求

金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但交易商的身份參與證券12.1.從宏觀和微觀視角和資產(chǎn)性貨幣需求產(chǎn)生

國(guó)家另有規(guī)定的除外交易市場(chǎng)活動(dòng)，發(fā)揮重要分析貨幣需求有什么不不同方向的影響。（3）其

10.3.簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)與代作用。③投資銀行在證券同?答：當(dāng)強(qiáng)調(diào)貨幣的交他金融資產(chǎn)收益率（利

理業(yè)務(wù)的區(qū)別。答：（1）市場(chǎng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新中發(fā)揮易媒介職能時(shí)，往往從宏率）。除了貨幣之外，人

信托的當(dāng)事人至少有委重要作用。④投資銀行促觀視角對(duì)貨幣需求進(jìn)行們還通常持有股票、債券

托人、受托人、受益人三進(jìn)證券市場(chǎng)的信息披露。分析。這種視角從一個(gè)國(guó)等非貨幣性金融資產(chǎn)。非

方，而代理的當(dāng)事人僅有（3）優(yōu)化資源配置。投資家的社會(huì)總體出發(fā)，在分貨幣性金融資產(chǎn)是貨幣

委托人和受托人（即代理銀行作為證券市場(chǎng)上的析市場(chǎng)供求、收入及財(cái)富的替代物，當(dāng)債券、股票

人）兩方。（2）設(shè)立信托必中介機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)不同企指標(biāo)變化的基礎(chǔ)上，探討等金融資產(chǎn)的收益率上

須有確定的、合法的信托業(yè)和不同項(xiàng)目融資的收一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)升時(shí)，人們往往愿意減少

財(cái)產(chǎn)，而代理則不一定以益和風(fēng)險(xiǎn)的確定，可以起的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與商品流通貨幣的持有數(shù)量，而相應(yīng)

存在財(cái)產(chǎn)為前提，沒(méi)有確到引導(dǎo)社會(huì)資金流向，優(yōu)所需要的貨幣量。當(dāng)強(qiáng)調(diào)增加持有股票債券等非

定的財(cái)產(chǎn)，委托代理關(guān)系化金融資源配置的功能。貨幣的資產(chǎn)職能時(shí)，通常貨幣性金融資產(chǎn)的數(shù)量，

也可以成立。（3）信托受（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。在經(jīng)從微觀視角對(duì)貨幣需求此時(shí)，資產(chǎn)性貨幣需求下

托人依據(jù)信托合同規(guī)定濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中，生產(chǎn)的進(jìn)行分析.這種視角從社降。（4）其他因素。①信

管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，享有高度社會(huì)化必然導(dǎo)致產(chǎn)會(huì)經(jīng)濟(jì)微觀個(gè)體出發(fā)，分用的發(fā)展?fàn)顩r。②金融機(jī)

廣泛的權(quán)限和充分的自業(yè)的集中和壟斷，而聲業(yè)析各經(jīng)濟(jì)主體（個(gè)人、企構(gòu)技術(shù)手段的先進(jìn)程度

由，委托人不干預(yù)；而在的集中和壟斷又反過(guò)來(lái)業(yè)等）的持幣動(dòng)機(jī)和持幣和服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣。③社

代理業(yè)務(wù)中，受托人權(quán)限促進(jìn)生產(chǎn)社會(huì)化向更高行為，研究一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體會(huì)保障體制的健全與完

較狹小，僅以委托人的授層次發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一在既定的收入水平、利率善。

權(quán)為限。步發(fā)展。水平和其他經(jīng)濟(jì)條件下，13.1.簡(jiǎn)述國(guó)際收支的特

11.2.扁述標(biāo)準(zhǔn)的證券承

10.4.簡(jiǎn)述提高資本充足所需要持有的貨幣量。點(diǎn)。答；（1）國(guó)際收支是

率的途徑。答：商業(yè)銀行銷(xiāo)的三大步驟。答：（1）12.2.簡(jiǎn)述交易方程式與個(gè)流量概念，記載的是一

提高資本充足率有兩個(gè)投資銀行就證券發(fā)行的劍橋方程式的區(qū)別。答：個(gè)國(guó)家某一時(shí)間段內(nèi)的

途徑：一是增加資本；二時(shí)間、條件、方式、種類(lèi)比較交易方程式和劍橋?qū)ν饨?jīng)濟(jì)交易狀況，具有

是降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量。具等向發(fā)行人提出建議。⑵方程式，可以很容易地發(fā)期限性特點(diǎn)。（2）判斷一

體內(nèi)容包括：（1）增加資當(dāng)證券發(fā)行方案確定并現(xiàn)二者的區(qū)別主要體現(xiàn)項(xiàng)交易是否應(yīng)包括在國(guó)

本總量。主要包括增加核經(jīng)證券管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，在兩點(diǎn)：（1）以收入Y代際收支的范圍內(nèi)，所依據(jù)

心資本和附屬資本。（2）發(fā)行人與投資銀行簽訂替了交易量T；（2）以個(gè)的不是交易雙方的國(guó)籍，

收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)承銷(xiāo)證券協(xié)議，投資銀行人持有的貨幣需求對(duì)收而是交易雙方是否有一

模。（3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，幫助發(fā)行人銷(xiāo)售證券。（3）入的比率k代替了貨幣方是該國(guó)居民。（3）國(guó)際

降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比。（4）雙方簽訂協(xié)議之后，進(jìn)入流通速度V。另外，兩個(gè)收支以交易為基礎(chǔ)，其所

提高自身風(fēng)險(xiǎn)管埋水平，實(shí)質(zhì)性的證券分銷(xiāo)階段。方程式所強(qiáng)調(diào)的貨幣需記錄的交易包括四類(lèi)：①

降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量。11.3.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)利益原則求的決定因素是不同的。價(jià)值交換。②單方面轉(zhuǎn)

10.5.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定的意義。答：（1）與劍橋方程式中的貨幣需移。③移居。④其他根據(jù)

管理的流程。答：一個(gè)完賭博從本質(zhì)上劃清了界求決定因素多于費(fèi)雪方推論而存在的交易。

整的風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要限。（2）防止道德風(fēng)險(xiǎn)的程式，特別是利率的作用13.2