常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防知到智慧樹(shù)章節(jié)測(cè)試課后答案2024年秋中國(guó)人民公安大學(xué)

常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防知到智慧樹(shù)章節(jié)測(cè)試課后答案2024年秋中國(guó)人民公安大學(xué)第一章單元測(cè)試

經(jīng)濟(jì)犯罪具有風(fēng)險(xiǎn)性的典型特征。

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違規(guī)違法行為的極端表現(xiàn)。

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)

第二章單元測(cè)試

2005年，在英國(guó)上線的全球首家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是（）

A:Zopa

B:Copper

C:Nober

D:Apple

答案:Zopa

2006年，美國(guó)第一家正式上線的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)是（）

A:Prosper

B:Sader

C:Clouter

D:Fought

答案:Prosper

2007年6月，我國(guó)第一家網(wǎng)貸平臺(tái)“拍拍貸”在以下哪個(gè)城市成立（）

A:北京

B:上海

C:天津

D:重慶

答案:上海

2010年5月，我國(guó)一家規(guī)模較大的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)“人人貸”在以下哪個(gè)城市成立（）

A:重慶

B:上海

C:天津

D:北京

答案:北京

以下哪個(gè)是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸真正的債權(quán)人（）

A:資金存管銀行

B:出借人

C:P2P網(wǎng)貸平臺(tái)

D:借款人

答案:出借人

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指?jìng)€(gè)體和企業(yè)之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)P2P是英文字母people-to-people的縮寫(xiě)。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)2016年8月24日，銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家網(wǎng)信辦等四部委聯(lián)合發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)2015年7月18日，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等十部委聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)我國(guó)第一家網(wǎng)貸平臺(tái)在北京成立。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)

第三章單元測(cè)試

非法集資犯罪是中國(guó)當(dāng)前發(fā)案最為嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪類(lèi)型之一。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)集資從本質(zhì)上講是一種金融行為。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)非法集資是民間借貸的一種。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)非法集資中還本付息或者給付回報(bào)的方式不包括股權(quán)。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)非法集資是指向（）吸收資金。

A:社會(huì)不特定對(duì)象

B:同事

C:朋友

D:親屬

答案:社會(huì)不特定對(duì)象

非法集資犯罪包括集資詐騙罪和（）兩個(gè)主要罪名。

A:非法經(jīng)營(yíng)罪

B:侵占罪

C:非法吸收公眾存款罪

D:合同詐騙罪

答案:非法吸收公眾存款罪

當(dāng)前非法集資犯罪模式呈現(xiàn)出“人力+科技”、“傳統(tǒng)+現(xiàn)代”、（）等特點(diǎn)。

A:手法未與其他犯罪手法嫁接

B:“線上+線下”

C:集資行為地和資金流入地不分離

D:公司注冊(cè)地和行為地不分離

答案:“線上+線下”

全國(guó)經(jīng)偵宣傳日是（）。

A:5月15日

B:6月16日

C:9月19日

D:2月12日

答案:5月15日

以下行為屬于非法集資的是（）

A:王五向20多個(gè)親戚借錢(qián)炒期貨

B:張三向4個(gè)姐姐借錢(qián)買(mǎi)房

C:李四向10名小學(xué)同學(xué)籌資買(mǎi)股票

D:趙六通過(guò)張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項(xiàng)目，約定時(shí)限還本付息

答案:趙六通過(guò)張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項(xiàng)目，約定時(shí)限還本付息

第四章單元測(cè)試

銀聯(lián)的總部設(shè)在：（)）

A:深圳

B:北京

C:上海

D:廣州

答案:上海

哪個(gè)國(guó)家首先發(fā)行了銀行信用卡？（)

A:美國(guó)

B:英國(guó)

C:德國(guó)

D:中國(guó)

答案:美國(guó)

在我國(guó)，不屬于信用卡交易的參與者的是（）。

A:中國(guó)人民銀行

B:發(fā)卡行

C:收單行

D:中國(guó)銀聯(lián)

答案:中國(guó)人民銀行

下面對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)表述正確的是（）。

A:銀行卡使用中的跨行交易數(shù)據(jù)需要在中國(guó)銀聯(lián)的跨行交換系統(tǒng)中完成

B:我國(guó)商業(yè)銀行既可以開(kāi)展發(fā)卡業(yè)務(wù)，也可以開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)

C:在我國(guó)國(guó)內(nèi)，持卡人可以在帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的特約商戶持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的銀行卡進(jìn)行消費(fèi)

答案:銀行卡使用中的跨行交易數(shù)據(jù)需要在中國(guó)銀聯(lián)的跨行交換系統(tǒng)中完成

；我國(guó)商業(yè)銀行既可以開(kāi)展發(fā)卡業(yè)務(wù)，也可以開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)

；在我國(guó)國(guó)內(nèi)，持卡人可以在帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的特約商戶持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的銀行卡進(jìn)行消費(fèi)

在信用卡詐騙犯罪中最主要的受害人是（）。

A:持卡人和收單銀行

B:持卡人和發(fā)卡銀行

C:持卡人和特約商戶

D:特約商戶和收單銀行

答案:持卡人和發(fā)卡銀行

李某拾得他人銀行卡和身份證，并根據(jù)身份證號(hào)碼猜出該銀行卡密碼，并在ATM機(jī)上將卡內(nèi)資金２萬(wàn)余元取出，其行為屬于信用卡詐騙犯罪行為。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)甲乙共謀，由甲偽造信用卡，乙用之進(jìn)行詐騙，則二者的行為都屬于信用卡詐騙行為。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)惡意透支必須以“經(jīng)發(fā)卡銀行三次催收后不還”為要件。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)信用卡詐騙罪的主觀方面只能是直接故意。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)構(gòu)成惡意透支行為中所使用的信用卡必須是真實(shí)有效的信用卡。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)

第五章單元測(cè)試

套路貸屬于貸款詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)套路貸目的是非法占有他人財(cái)物（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)套路貸犯罪一般不會(huì)惡意制造違約（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)借助訴訟、仲裁是套路貸犯罪的常用手段（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)套路貸詐騙往往以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)套路貸犯罪涉嫌哪個(gè)罪名？（）

A:集資詐騙罪

B:騙取貸款罪

C:詐騙罪

D:貸款詐騙罪

答案:詐騙罪

套路貸犯罪嫌疑人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳，以低息、——、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款。（）

A:高息

B:無(wú)抵押

C:無(wú)需還款

D:高額返利

答案:無(wú)抵押

套路貸詐騙往往以——、行規(guī)等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議。（）

A:多付的利息

B:保證金

C:好處費(fèi)

D:回扣

答案:保證金

套路貸犯罪嫌疑人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者——資金收回，被害人實(shí)際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢(qián)款。（）

A:50%

B:部分

C:20%

D:10%

答案:部分

犯罪嫌疑人往往會(huì)以設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人——，強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)。（）

A:多付利息

B:抵押財(cái)物

C:多償還本金

D:違約

答案:違約

第六章單元測(cè)試

某天你收到一條短信，內(nèi)容為：“xx家長(zhǎng)，這是你孩子開(kāi)學(xué)以來(lái)表現(xiàn)的一些情況，請(qǐng)查閱?！焙竺娓缴弦粋€(gè)網(wǎng)址，你該怎么做？（）

A:回?fù)茈娫捙c對(duì)方聯(lián)系

B:直接點(diǎn)開(kāi)鏈接

C:修改內(nèi)容并轉(zhuǎn)發(fā)給其他人

D:聯(lián)系校方進(jìn)行核實(shí)

答案:聯(lián)系校方進(jìn)行核實(shí)

你在閑魚(yú)上售賣(mài)的物品被某人拍下未付款，隨后對(duì)方聲稱(chēng)因你沒(méi)有繳納保證金信用不足無(wú)法付款，隨后給你發(fā)送一條繳納鏈接，你應(yīng)該怎么做?（）

A:直接給對(duì)方轉(zhuǎn)賬

B:點(diǎn)擊鏈接付款

C:與鏈接里的客服溝通

D:向閑魚(yú)官方詢問(wèn)

答案:向閑魚(yú)官方詢問(wèn)

你的網(wǎng)戀對(duì)象向你介紹某投資理財(cái)平臺(tái)，你應(yīng)該怎么做？（）

A:開(kāi)戶玩一段時(shí)間看看

B:轉(zhuǎn)賬給ta，讓ta幫你投資

C:可能是陷阱，找理由拒絕

D:聽(tīng)ta的話聽(tīng)，趕緊開(kāi)戶

答案:可能是陷阱，找理由拒絕

某天你很久沒(méi)聯(lián)系的大學(xué)同學(xué)發(fā)信息過(guò)來(lái)說(shuō)自己被派出所抓了，要交1500元罰款，自己不敢和家里人說(shuō)，請(qǐng)你幫忙匯款到民警的xx賬戶上，出來(lái)后立馬還你，你該怎么辦？（）

A:關(guān)系不錯(cuò)，立即匯款

B:立即拉黑好友

C:轉(zhuǎn)發(fā)給其他好友，讓別人幫忙

D:打電話核實(shí)，必要時(shí)親自前去

答案:打電話核實(shí)，必要時(shí)親自前去

在網(wǎng)絡(luò)上看到招聘刷單員的信息，聲稱(chēng)只要拍下淘寶賣(mài)家的商品好評(píng)，不僅會(huì)退錢(qián)，而且會(huì)支付一定報(bào)酬，此時(shí)你應(yīng)該怎么做？（）

A:聯(lián)系信息中出現(xiàn)的工作人員詢問(wèn)

B:將此工作推薦給好友

C:想賺錢(qián)，加入試試

D:主動(dòng)忽略，天上不會(huì)掉餡餅

答案:主動(dòng)忽略，天上不會(huì)掉餡餅

你被微信上的某朋友拉進(jìn)一個(gè)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)彩群，有熱心網(wǎng)友邀約你開(kāi)戶購(gòu)彩，你覺(jué)得有師傅帶可以放心，立刻開(kāi)戶購(gòu)彩。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)某天你收到短信，稱(chēng)你有包裹被扣在郵局，讓你回電。你回電后，對(duì)方稱(chēng)你的包裹涉嫌重武器，直接將電話轉(zhuǎn)給公安局，公安局為核實(shí)情況讓你將銀行卡內(nèi)的錢(qián)都轉(zhuǎn)到一個(gè)“安全賬戶”，你覺(jué)得很害怕，立刻將錢(qián)都轉(zhuǎn)過(guò)去了。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)你接到一個(gè)電話，稱(chēng)你有一張法院傳票。你繼續(xù)詢問(wèn)詳情后，電話轉(zhuǎn)接到一位警官處，對(duì)方稱(chēng)要通過(guò)電話做筆錄。你當(dāng)即掛斷電話，因?yàn)榫讲豢赡芡ㄟ^(guò)電話來(lái)調(diào)查案件。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)你有個(gè)同學(xué)在微信上向你借錢(qián)，并主動(dòng)打過(guò)來(lái)一段幾十秒的視頻隨即掛斷，你雖然覺(jué)得這位同學(xué)總是重復(fù)說(shuō)話有些疑惑，但畢竟看到了真人，還是借了錢(qián)。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)你看到朋友圈有人在玩一款捕魚(yú)游戲，稱(chēng)簡(jiǎn)單易贏，還可以1：1提現(xiàn)，你覺(jué)得這種游戲后臺(tái)都可以人為操縱，所以并沒(méi)有理會(huì)。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)

第七章單元測(cè)試

傳銷(xiāo)涉及的罪名是？（）

A:銷(xiāo)售商品罪

B:傳銷(xiāo)罪

C:直銷(xiāo)罪

D:組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪

答案:組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪

傳銷(xiāo)犯罪涉及的《刑法修正案（七）》規(guī)定第多少條？（）

A:第224條之一

B:第92條

C:第224條

D:第76條。

答案:第224條之一

傳銷(xiāo)的“派系”主要包括（）

A:東西兩派

B:南北兩派

C:左右兩派

D:陰陽(yáng)兩派

答案:南北兩派

傳銷(xiāo)和直銷(xiāo)最大的區(qū)別（）

A:發(fā)展人員

B:銷(xiāo)售商品

C:提供服務(wù)

D:繳納入門(mén)費(fèi)

答案:繳納入門(mén)費(fèi)

辨別直銷(xiāo)與傳銷(xiāo)最直接的辦法？（）

A:是否有商品

B:是否有直銷(xiāo)的牌照

C:是否提供廣告

D:是否有售后服務(wù)

答案:是否有直銷(xiāo)的牌照

傳銷(xiāo)的類(lèi)型形式主要有網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)和傳統(tǒng)傳銷(xiāo)。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)傳銷(xiāo)是20世紀(jì)60年代在中國(guó)興起的一種經(jīng)濟(jì)模式，理念是“傳播精英理念，銷(xiāo)售優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)傳銷(xiāo)的基本形式有三種：拉人頭；騙取入門(mén)費(fèi)；團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)我國(guó)相關(guān)傳銷(xiāo)的法律主要是2005年的《禁止傳銷(xiāo)條例》跟2009年的《刑法修正案（七）》。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)辨別直銷(xiāo)與傳銷(xiāo)最直接的辦法是否有直銷(xiāo)的牌照。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)

第八章單元測(cè)試

張某涉嫌騙取出口退稅罪，現(xiàn)正在哺乳自己未滿1周歲的嬰兒，但因其騙取出口退稅金額巨大，公安機(jī)關(guān)決定對(duì)其采取刑事拘留的強(qiáng)制措施。(）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)公安機(jī)關(guān)對(duì)華某訊問(wèn)時(shí)，連續(xù)兩天不讓其休息，獲取了其虛開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票的供述。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其供述屬實(shí)，因此其有罪供述可以作為定案的根據(jù)。(）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)增值稅的征稅對(duì)象為商品的銷(xiāo)售額。(）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)逃稅罪犯罪主體是特殊主體，僅限于具有納稅義務(wù)或者扣繳稅款義務(wù)的人。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)法律規(guī)定軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi)，免納個(gè)人所得稅。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)非法購(gòu)買(mǎi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票或者購(gòu)買(mǎi)偽造的增值稅專(zhuān)用發(fā)票（）以上應(yīng)予追訴？

A:50份

B:10份

C:15份

D:25份以上

答案:25份以上

“涉稅協(xié)查”在“上海經(jīng)偵信息綜合應(yīng)用系統(tǒng)”的哪個(gè)版塊中？（）

A:內(nèi)容管理

B:業(yè)務(wù)管理

C:功能菜單

D:綜合應(yīng)用

答案:業(yè)務(wù)管理

上海經(jīng)偵信息綜合應(yīng)用系統(tǒng)中的“涉稅協(xié)查”包括哪幾方面協(xié)查內(nèi)容？（）

A:包括發(fā)本市涉稅協(xié)查和發(fā)外省市涉稅協(xié)查兩部分

B:尚在開(kāi)發(fā)中，未