銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0420-21

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級(jí))》歷年真題和解析答案

0420-21

1、操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于銀行經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)方面?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于銀行經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)方面。

2、()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)及其活動(dòng)實(shí)

施監(jiān)督管理?！締芜x題】

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

正確答案:C

答案解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市

場(chǎng)及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理（選項(xiàng)C正確）。

3、以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)正確的是（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行追求短期商業(yè)目的

B.商業(yè)銀行追求長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)

C.不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅銀行未來發(fā)展的潛

在風(fēng)險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

E.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)R的和長(zhǎng)期發(fā)展

目標(biāo)的系統(tǒng)化管理中，不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅銀

行未來發(fā)展的潛在風(fēng)險(xiǎn)。主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺

乏整體兼容性；為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷；為實(shí)現(xiàn)

目標(biāo)所需要的資源匱乏；整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證。

4、商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)良好的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循的原則是（）?！締芜x題】

A.簡(jiǎn)單化.與主觀性原則

B.簡(jiǎn)單化與客觀性原則

C.科學(xué)化與復(fù)雜化原則

D.全面性和前瞻性原則

正確答案:D

答案解析:良好的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循全面性和前瞻性原則。即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)

別應(yīng)盡可能多地識(shí)別出銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別，確保覆蓋銀行面臨的

所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更重要的是要前瞻性地考察風(fēng)險(xiǎn)的

變化趨勢(shì)以及可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn)類別和性質(zhì)。

5、風(fēng)險(xiǎn)不等同于損失本身，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)()概念，損失是一個(gè)

()概念，風(fēng)險(xiǎn)的概念既涵蓋了未來可能損失的大小，又涵蓋了損失

發(fā)生概率的高低?！締芜x題】

A.事前；事中

B.事前；事后

C.事中；事后

D.事后；事中

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)不等同于損