銀行合規(guī)檢查制度

銀行合規(guī)檢查制度一、總則第一條為了加強銀行合規(guī)管理，確保銀行經(jīng)營活動的合法合規(guī)，防范和化解金融風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于所有銀行分支機構(gòu)及其從業(yè)人員。第三條銀行合規(guī)檢查是指銀行內(nèi)部或者外部機構(gòu)對銀行業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面進行的審查和監(jiān)督。第四條銀行合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）全面性原則：合規(guī)檢查應(yīng)覆蓋銀行所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。（二）客觀性原則：合規(guī)檢查應(yīng)客觀公正，不受任何利益干擾。（三）專業(yè)性原則：合規(guī)檢查應(yīng)由具備專業(yè)知識和技能的人員進行。（四）及時性原則：合規(guī)檢查應(yīng)定期進行，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。二、合規(guī)檢查的組織與實施第五條銀行設(shè)立合規(guī)檢查委員會，負責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查銀行合規(guī)工作。第六條合規(guī)檢查委員會由以下人員組成：（一）行長或者其授權(quán)的高級管理人員；（二）合規(guī)管理部門負責(zé)人；（三）風(fēng)險管理部門負責(zé)人；（四）業(yè)務(wù)部門負責(zé)人；（五）內(nèi)部審計部門負責(zé)人；（六）法律顧問；（七）其他相關(guān)人員。第七條合規(guī)檢查委員會職責(zé)：（一）制定銀行合規(guī)檢查制度；（二）組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督銀行內(nèi)部合規(guī)檢查；（三）審查和評估銀行合規(guī)風(fēng)險管理水平；（四）對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施和建議；（五）向上級機構(gòu)報告銀行合規(guī)情況。第八條銀行內(nèi)部合規(guī)檢查分為日常檢查和專項檢查。（一）日常檢查：由合規(guī)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)運營情況，對各項業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面進行定期檢查。（二）專項檢查：針對特定業(yè)務(wù)、特定風(fēng)險或者外部監(jiān)管要求，由合規(guī)管理部門或者合規(guī)檢查委員會組織開展的檢查。三、合規(guī)檢查的內(nèi)容與方法第九條合規(guī)檢查內(nèi)容：（一）法律法規(guī)執(zhí)行情況；（二）內(nèi)部控制制度建設(shè)與執(zhí)行情況；（三）風(fēng)險管理制度建設(shè)與執(zhí)行情況；（四）業(yè)務(wù)流程合規(guī)性；（五）信息系統(tǒng)安全與合規(guī)性；（六）從業(yè)人員合規(guī)行為；（七）其他需要檢查的內(nèi)容。第十條合規(guī)檢查方法：（一）查閱資料：查閱法律法規(guī)、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)流程等相關(guān)資料，了解銀行業(yè)務(wù)運營情況。（二）訪談：與業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等相關(guān)人員進行訪談，了解合規(guī)管理情況。（三）現(xiàn)場檢查：對業(yè)務(wù)運營現(xiàn)場進行檢查，觀察業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制措施的執(zhí)行情況。（四）數(shù)據(jù)分析：對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行分析，評估風(fēng)險管理水平。（五）外部審計：委托具有資質(zhì)的審計機構(gòu)進行外部審計。四、合規(guī)檢查結(jié)果處理第十一條合規(guī)檢查結(jié)果分為以下幾種：（一）合規(guī)：銀行業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度要求。（二）基本合規(guī)：銀行業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面基本符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度要求，但存在一些不足。（三）不合規(guī)：銀行業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面存在明顯不符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度要求的問題。第十二條合規(guī)檢查委員會對檢查結(jié)果進行處理：（一）對合規(guī)的，予以確認，并持續(xù)關(guān)注。（二）對基本合規(guī)的，提出整改措施和建議，要求相關(guān)責(zé)任部門在規(guī)定時間內(nèi)整改到位。（三）對不合規(guī)的，責(zé)令