銀行合規(guī)經(jīng)營管理制度

銀行合規(guī)經(jīng)營管理制度第一章總則第一條為了加強銀行合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險，維護銀行合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于本行及其分支機構(gòu)，包括但不限于各級管理人員、員工、客戶等。第三條銀行合規(guī)經(jīng)營管理制度應(yīng)當遵循以下原則：（一）合法性原則：銀行經(jīng)營行為應(yīng)符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和監(jiān)管要求。（二）風(fēng)險可控原則：銀行應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，確保合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險可控。（三）內(nèi)部控制原則：銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保經(jīng)營活動的合規(guī)性。（四）持續(xù)改進原則：銀行應(yīng)持續(xù)完善合規(guī)經(jīng)營管理制度，提高合規(guī)經(jīng)營水平。第四條本制度由銀行合規(guī)管理部門負責(zé)解釋和修訂。第二章合規(guī)經(jīng)營組織架構(gòu)第五條銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營管理工作。第六條合規(guī)管理部門的主要職責(zé)：（一）制定和修訂合規(guī)經(jīng)營管理制度。（二）組織培訓(xùn)、宣傳合規(guī)經(jīng)營知識。（三）監(jiān)督檢查全行合規(guī)經(jīng)營情況。（四）發(fā)現(xiàn)和報告違規(guī)行為，提出處理意見。（五）與其他部門協(xié)調(diào)，確保合規(guī)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。第七條銀行各級管理人員、員工應(yīng)履行以下合規(guī)經(jīng)營職責(zé)：（一）了解和遵守本制度及相關(guān)法律法規(guī)。（二）積極參與合規(guī)經(jīng)營培訓(xùn)，提高合規(guī)意識。（三）在日常工作中嚴格執(zhí)行合規(guī)經(jīng)營要求。（四）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，及時報告。第三章合規(guī)經(jīng)營管理體系第八條銀行應(yīng)建立健全合規(guī)經(jīng)營管理體系，包括以下幾個方面：（一）合規(guī)風(fēng)險管理體系：包括風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險控制等。（二）內(nèi)部控制體系：包括內(nèi)部審計、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部報告、內(nèi)部控制監(jiān)督等。（三）合規(guī)管理信息系統(tǒng)：包括合規(guī)風(fēng)險信息收集、處理、分析、報告等。（四）合規(guī)培訓(xùn)體系：包括培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)效果評估等。第四章合規(guī)經(jīng)營監(jiān)督與檢查第九條銀行應(yīng)定期開展合規(guī)經(jīng)營監(jiān)督與檢查，確保合規(guī)經(jīng)營管理制度的有效實施。第十條合規(guī)監(jiān)督與檢查的主要內(nèi)容：（一）合規(guī)經(jīng)營制度的執(zhí)行情況。（二）合規(guī)風(fēng)險管理體系的有效性。（三）內(nèi)部控制體系的有效性。（四）合規(guī)管理信息系統(tǒng)的運行情況。（五）合規(guī)培訓(xùn)體系的實施情況。第十一條合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)督與檢查結(jié)果，及時采取措施，改進和加強合規(guī)經(jīng)營管理工作。第五章違規(guī)行為處理與責(zé)任追究第十二條銀行對違規(guī)行為，應(yīng)依法予以查處，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。第十三條違規(guī)行為的處理措施：（一）對輕微違規(guī)行為，予以警告或通報批評。（二）對嚴重違規(guī)行為，予以罰款、停職、降級、解除勞動合同等。（三）對重大違規(guī)行為，依法予以追究刑事責(zé)任。第十四條違規(guī)行為的責(zé)任追究：（一）直接責(zé)任人員：對違規(guī)行為負有直接責(zé)任的人員，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）間接責(zé)任人員：對違規(guī)行為負有間接責(zé)任的人員，應(yīng)根據(jù)其職責(zé)和實際情況，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六章附則第十五條本制度自發(fā)布之日起施行，原有規(guī)定與本制度不一