資產(chǎn)管理公司籌建方案

資產(chǎn)管理公司籌建方案一、背景分析隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，投資需求不斷增加。而大量的資金需要專業(yè)的管理才能實(shí)現(xiàn)最大化的利益收益，因此資產(chǎn)管理公司應(yīng)運(yùn)而生。資產(chǎn)管理公司是以收取一定費(fèi)用為代價(jià)，為客戶提供專業(yè)化資產(chǎn)管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮下，資產(chǎn)管理公司拓展了銀行、保險(xiǎn)等金融領(lǐng)域外的新市場(chǎng)，成為金融業(yè)重要的一環(huán)。本籌建方案，旨在為您呈現(xiàn)一份具體、可行的資產(chǎn)管理公司籌建方案。二、籌建目的和意義1.支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，促進(jìn)社會(huì)資本形成；2.幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與保值，提高資產(chǎn)管理專業(yè)化水平；3.進(jìn)一步完善我國(guó)金融業(yè)的市場(chǎng)體系，促進(jìn)中國(guó)資本市場(chǎng)健康發(fā)展。三、籌建原則政府指導(dǎo)、市場(chǎng)導(dǎo)向、法制約束、誠(chéng)信服務(wù)。四、組織架構(gòu)資產(chǎn)管理公司的組織架構(gòu)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)類型而定。在啟動(dòng)階段，不需要過多的職能部門，可精簡(jiǎn)組織機(jī)構(gòu)。組織架構(gòu)如下表：職務(wù)|數(shù)量---|---董事長(zhǎng)|1總經(jīng)理|1副總經(jīng)理|1投資總監(jiān)|1風(fēng)控總監(jiān)|1財(cái)務(wù)總監(jiān)|1行政總監(jiān)|1投資經(jīng)理|5項(xiàng)目經(jīng)理|10風(fēng)險(xiǎn)管理師|5財(cái)務(wù)主管|2行政助理|2五、核心業(yè)務(wù)1.資產(chǎn)管理公司通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制體系，為客戶提供高效的資產(chǎn)管理服務(wù)。資產(chǎn)管理主要包括基金管理、證券投資管理、信托業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化等。2.投資咨詢針對(duì)客戶的需求和市場(chǎng)研究，結(jié)合公司投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)的分析和判斷力，提供客戶投資咨詢服務(wù)，為客戶提供投資決策的參考。3.財(cái)富規(guī)劃公司選擇適合的投資項(xiàng)目和資產(chǎn)配置策略，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值和增值的目標(biāo)。財(cái)富規(guī)劃主要包括家族資產(chǎn)管理、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。4.信用評(píng)級(jí)公司通過獨(dú)立的評(píng)估手段，對(duì)債券、股票等投資標(biāo)的進(jìn)行評(píng)級(jí)，為客戶提供獨(dú)立、專業(yè)的信用評(píng)級(jí)服務(wù)。六、資本來源和管理1.注冊(cè)資本公司注冊(cè)資本應(yīng)為人民幣1億元，由股東共同出資。2.股東結(jié)構(gòu)公司股東主要由幾家大型金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家級(jí)企業(yè)組成。3.投資者公司主要面向大型機(jī)構(gòu)投資者和高凈值個(gè)人投資者。七、運(yùn)營(yíng)計(jì)劃1.項(xiàng)目推進(jìn)公司將建立起健全的企業(yè)管理制度，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，吸引一批高端人才，使公司在資產(chǎn)管理行業(yè)有業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位。2.客戶服務(wù)公司將為客戶提供一站式、差異化的資產(chǎn)管理服務(wù)，整合資源，滿足客戶不同的需求。3.創(chuàng)新產(chǎn)品以滿足客戶需求為導(dǎo)向，結(jié)合市場(chǎng)變化快的特點(diǎn)，不斷推出具有創(chuàng)新的產(chǎn)品。八、風(fēng)險(xiǎn)控制公司在資產(chǎn)管理過程中要注重風(fēng)險(xiǎn)控制，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，多維度、多角度地對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督和控制。公司在資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制方面應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分類、測(cè)度、監(jiān)視、管理和報(bào)告等環(huán)節(jié)。九、法律法規(guī)管理公司應(yīng)建立完善的法律法規(guī)管理制度，確保自身操作合法，規(guī)范運(yùn)營(yíng)。資產(chǎn)管理公司應(yīng)嚴(yán)格遵守《資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵循金融誠(chéng)信原則。十、經(jīng)濟(jì)效益預(yù)估公司經(jīng)濟(jì)效益主要來源于收取管理費(fèi)用。預(yù)計(jì)公司第一年收入將達(dá)5000萬元，并逐漸增長(zhǎng)。十一、總