2025年高凈值客戶理財(cái)顧問協(xié)議

2025年高凈值客戶理財(cái)顧問協(xié)議合同/協(xié)議編號(hào)：____________

甲方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）：[甲方全稱]

乙方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）：[乙方全稱]

鑒于甲方作為一家專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，致力于為客戶提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)；乙方作為具有豐富理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)，具備為高凈值客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)能力。為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，本著平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議。

一、合同目的

本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間在2025年度內(nèi)開展高凈值客戶理財(cái)顧問服務(wù)的合作事宜，確保雙方在合作過程中能夠充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，共同為客戶提供專業(yè)、高效的理財(cái)顧問服務(wù)。

二、簽訂背景

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，高凈值客戶數(shù)量不斷增加，理財(cái)需求日益多樣化。為滿足這一市場(chǎng)需求，甲方?jīng)Q定與乙方建立合作關(guān)系，共同拓展高凈值客戶理財(cái)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)互利共贏。

三、合作內(nèi)容

1.乙方將根據(jù)甲方提供的客戶信息，結(jié)合自身專業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)分析，為甲方高凈值客戶提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。

2.甲方將為乙方提供必要的客戶資源、市場(chǎng)信息和培訓(xùn)支持，協(xié)助乙方提升服務(wù)質(zhì)量。

3.雙方將共同維護(hù)客戶關(guān)系，確?？蛻魸M意度，實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化。

四、雙方權(quán)利義務(wù)

1.甲方權(quán)利義務(wù)：

（1）向乙方提供客戶信息、市場(chǎng)信息和培訓(xùn)支持；

（2）監(jiān)督乙方服務(wù)質(zhì)量，確保客戶利益不受損害；

（3）按約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用。

2.乙方權(quán)利義務(wù)：

（1）根據(jù)甲方提供的信息，為高凈值客戶提供專業(yè)、高效的理財(cái)顧問服務(wù)；

（2）保守客戶秘密，不得泄露客戶信息；

（3）按約定向甲方支付服務(wù)費(fèi)用。

五、違約責(zé)任

1.甲方違約，應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

（1）按照約定支付違約金；

（2）賠償乙方因此遭受的損失。

2.乙方違約，應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

（1）按照約定支付違約金；

（2）賠償甲方因此遭受的損失。

六、爭(zhēng)議解決

本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

七、其他

本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.1乙方同意按照甲方的要求，為其高凈值客戶提供以下理財(cái)顧問服務(wù)：

（1）理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)客戶的具體情況，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案；

（2）投資建議：為客戶提供投資產(chǎn)品選擇、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)建議；

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施；

（4）市場(chǎng)分析：定期為客戶提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)趨勢(shì)等分析報(bào)告；

（5）客戶關(guān)系維護(hù)：協(xié)助甲方維護(hù)與客戶的良好關(guān)系，提高客戶滿意度。

二、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

2.1乙方提供的理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)滿足以下質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：

（1）準(zhǔn)確性：提供的投資建議和理財(cái)規(guī)劃應(yīng)基于準(zhǔn)確的市場(chǎng)數(shù)據(jù)和客戶信息；

（2）專業(yè)性：乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（3）及時(shí)性：乙方應(yīng)及時(shí)響應(yīng)客戶需求，提供及時(shí)的服務(wù)；

（4）保密性：乙方應(yīng)嚴(yán)格保守客戶隱私和商業(yè)秘密。

三、價(jià)格支付

3.1乙方服務(wù)費(fèi)用按照以下方式支付：

（1）基本服務(wù)費(fèi)：乙方每年向甲方支付基本服務(wù)費(fèi)，具體金額由雙方另行協(xié)商確定；

（2）業(yè)績(jī)提成：根據(jù)乙方實(shí)際為客戶創(chuàng)造的收益，按照約定的比例提取業(yè)績(jī)提成；

（3）其他費(fèi)用：雙方另有約定的其他費(fèi)用，按照約定支付。

四、保密條款

4.1雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容以及在與本協(xié)議履行相關(guān)的活動(dòng)中所知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。

4.2未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露或使用保密信息，但法律法規(guī)要求披露的除外。

五、違約責(zé)任

5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：

（1）未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц队馄诟犊畹倪`約金；

（2）未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此造成的損失；

（3）泄露保密信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。

六、爭(zhēng)議解決

6.1雙方對(duì)本協(xié)議的履行發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

七、合同變更與解除

7.1本協(xié)議的變更或解除，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。

7.2任何一方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行時(shí)，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

八、通知與送達(dá)

8.1本協(xié)議項(xiàng)下的通知，應(yīng)采用書面形式，通過以下方式送達(dá)：

（1）直接送達(dá)：直接送達(dá)至對(duì)方指定的地址；

（2）郵寄送達(dá)：通過掛號(hào)郵件或特快專遞方式送達(dá)至對(duì)方指定的地址；

（3）電子郵件送達(dá)：通過電子郵件方式發(fā)送至對(duì)方指定的電子郵箱。

8.2通知自送達(dá)之日起生效。

九、其他

9.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

9.2本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

9.3本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.1甲方權(quán)利：

（1）要求乙方按照約定提供專業(yè)、高效的理財(cái)顧問服務(wù)；

（2）監(jiān)督乙方的工作進(jìn)度和質(zhì)量，確保服務(wù)符合雙方約定的標(biāo)準(zhǔn)；

（3）在乙方違反合同約定時(shí)，有權(quán)要求乙方改正或承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（4）在合同期限內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求調(diào)整合作內(nèi)容和方式。

1.2甲方義務(wù)：

（1）向乙方提供必要的客戶信息、市場(chǎng)信息和培訓(xùn)支持；

（2）按照約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用，確保支付及時(shí)；

（3）保障乙方在提供服務(wù)過程中所獲得的客戶信息的保密性；

（4）維護(hù)乙方的合法權(quán)益，對(duì)乙方的專業(yè)建議給予尊重和采納。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方權(quán)利：

（1）根據(jù)甲方提供的信息，獨(dú)立為客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)；

（2）在提供服務(wù)過程中，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式；

（3）在甲方違約時(shí)，有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（4）在合同期滿或解除合同后，有權(quán)要求甲方支付剩余服務(wù)期限內(nèi)的服務(wù)費(fèi)用。

2.2乙方義務(wù)：

（1）按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式為甲方提供理財(cái)顧問服務(wù)；

（2）確保提供的服務(wù)符合甲方的要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（3）對(duì)甲方提供的客戶信息負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露給任何第三方；

（4）在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持與甲方良好的溝通，及時(shí)反饋工作進(jìn)展和問題；

（5）遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融行業(yè)規(guī)范，維護(hù)甲方和客戶的合法權(quán)益。

三、合作方式

3.1甲方與乙方應(yīng)建立定期溝通機(jī)制，包括但不限于：

（1）每月召開一次工作例會(huì)，總結(jié)工作情況，討論存在問題；

（2）每季度進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升乙方專業(yè)能力；

（3）不定期召開客戶座談會(huì)，了解客戶需求，改進(jìn)服務(wù)。

3.2甲方與乙方應(yīng)建立信息共享機(jī)制，包括但不限于：

（1）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方提供客戶信息、市場(chǎng)信息和政策法規(guī)等；

（2）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方反饋服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的問題和客戶需求；

（3）雙方應(yīng)定期交換工作總結(jié)、市場(chǎng)分析報(bào)告等資料。

3.3甲方與乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，包括但不限于：

（1）甲方應(yīng)定期對(duì)乙方的工作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保服務(wù)質(zhì)量；

（2）乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融行業(yè)規(guī)范，避免風(fēng)險(xiǎn)；

（3）雙方應(yīng)共同制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

四、合同終止與解除

4.1合同期滿或雙方協(xié)商一致，合同自動(dòng)終止。

4.2在以下情況下，任何一方有權(quán)解除合同：

（1）一方違約，另一方在接到違約通知后30日內(nèi)未采取補(bǔ)救措施；

（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行；

（3）法律法規(guī)或政策調(diào)整，使合同履行成為不合法或不合理。

五、合同變更

5.1雙方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

5.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，自生效之日起計(jì)算。

1.2本協(xié)議期滿后，如雙方無(wú)異議，可書面協(xié)商續(xù)簽，續(xù)簽期限由雙方另行約定。

二、合同的變更

2.1本協(xié)議的任何變更，必須以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

2.2未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得擅自變更本協(xié)議的內(nèi)容。

三、合同的終止

3.1本協(xié)議在以下情況下終止：

（1）本協(xié)議約定的有效期限屆滿；

（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；

（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行；

（4）一方嚴(yán)重違約，另一方在接到違約通知后30日內(nèi)未采取補(bǔ)救措施；

（5）法律法規(guī)或政策調(diào)整，使本協(xié)議履行成為不合法或不合理。

四、合同的解除

4.1本協(xié)議的解除，應(yīng)按照以下程序進(jìn)行：

（1）提出解除方應(yīng)書面通知對(duì)方，說明解除原因；

（2）接到解除通知的一方應(yīng)在接到通知之日起30日內(nèi)書面回復(fù)；

（3）雙方在收到對(duì)方回復(fù)后，如無(wú)異議，則本協(xié)議自通知到達(dá)對(duì)方之日起解除。

五、爭(zhēng)議解決機(jī)制

5.1雙方對(duì)本協(xié)議的履行發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

5.2爭(zhēng)議解決過程中，雙方應(yīng)保持合作態(tài)度，避免采取可能損害對(duì)方利益的行為。

六、法律適用和管轄法院

6.1本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、終止及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

6.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，應(yīng)提交合同簽訂地人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。

7.2本協(xié)議的任何部分無(wú)效，不影響其他部分的效力。

7.3本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議、附件均為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.保密信息：指在合同履行過程中，一方或雙方知悉的，未公開的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等涉及對(duì)方商業(yè)利益的信息。

2.違約責(zé)任：指合同一方在違反合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償損失、支付違約金或者采取其他補(bǔ)救措施的法律責(zé)任。

3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。

4.補(bǔ)救措施：指合同一方在違約后，為減輕對(duì)方損失而采取的合理措施。

5.補(bǔ)充協(xié)議：指在原合同基礎(chǔ)上，為明確、完善或變更原合同內(nèi)容而簽訂的協(xié)議。

6.合同解除：指合同在有效期內(nèi)，因法定或約定的事由，使合同效力終止的行為。

7.合同終止：指合同因期滿、履行完畢、解除或法律規(guī)定的事由而終止。

8.爭(zhēng)議解決：指解決合同履行過程中出現(xiàn)的分歧或糾紛的方法和程序。

9.法律適用：指在處理合同關(guān)系時(shí)，適用的法律規(guī)范。

10.管轄法院：指依法有權(quán)對(duì)合同糾紛案件進(jìn)行審理的法院。

11.法律約束力：指法律對(duì)當(dāng)事人具有強(qiáng)制力，當(dāng)事人必須遵守并履行法律規(guī)定的義務(wù)。

12.銜接條款：指在原合同基礎(chǔ)上，為解決合同條款之間銜接問題而增加的條款。

13.通知與送達(dá)：指一方當(dāng)事人向另一方當(dāng)事人傳達(dá)信息的行為，以及信息到達(dá)對(duì)方當(dāng)事人的過程。

14.補(bǔ)充協(xié)議：指在原合同基礎(chǔ)上，對(duì)某些內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充或修改的協(xié)議。

15.法院管轄：指法院根據(jù)法律規(guī)定，對(duì)特定地域內(nèi)的案件具有審判權(quán)的范圍。

相關(guān)問題、注意事項(xiàng)及解決辦法：

1.問題：乙方在提供服務(wù)過程中，可能遇到市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致投資建議失誤。

注意事項(xiàng)：乙方應(yīng)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，確保投資建議的準(zhǔn)確性。

解決辦法：甲方應(yīng)提供市場(chǎng)分析報(bào)告和實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，乙方定期參加市場(chǎng)培訓(xùn)，提高專業(yè)判斷能力。

2.問題：甲方可能因客戶信息泄露而遭受客戶投訴或法律風(fēng)險(xiǎn)。

注意事項(xiàng)：甲方應(yīng)加強(qiáng)客戶信息安全管理，確保乙方遵守保密義務(wù)。

解決辦法：甲方應(yīng)制定嚴(yán)格的保密協(xié)議，對(duì)乙方進(jìn)行保密培訓(xùn)，并定期檢查乙方的工作記錄。

3.問題：合同執(zhí)行過程中，雙方可能因溝通不暢而產(chǎn)生誤解。

注意事項(xiàng)：雙方應(yīng)建立有效的溝通機(jī)制，確保信息傳遞的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

解決辦法：定期召開會(huì)議，設(shè)立專門的溝通渠道，如電子郵箱、即時(shí)通訊工具等。

4.問題：乙方可能因服務(wù)不滿意而要求調(diào)整費(fèi)用。

注意事項(xiàng)：甲方應(yīng)確保乙方提供的服務(wù)質(zhì)量，避免不必要的費(fèi)用調(diào)整請(qǐng)求。

解決辦法：甲方應(yīng)定期評(píng)估乙方服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整費(fèi)用，或在合同中明確費(fèi)用調(diào)整機(jī)制。

5.問題：合同履行過程中，可能因政策法規(guī)變動(dòng)而影響合同履行。

注意事項(xiàng)：雙方應(yīng)關(guān)注政策法規(guī)的變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整合同內(nèi)容。

解決辦法：設(shè)立專門的合規(guī)審查機(jī)制，定期評(píng)估合同條款的合規(guī)性，并采取相應(yīng)措施。

6.問題：合同解除時(shí)，可能因費(fèi)用結(jié)算問題產(chǎn)生爭(zhēng)議。

注意事項(xiàng)：合同中應(yīng)明確費(fèi)用結(jié)算方式和時(shí)間，避免爭(zhēng)議。

解決辦法：在合同中詳細(xì)規(guī)定費(fèi)用結(jié)算流程，包括預(yù)付款、中期結(jié)算和最終結(jié)算的具體條款。

7.問題：合同履行過程中，可能因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行。

注意事項(xiàng)：雙方應(yīng)提前準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)不可抗力事件的預(yù)案。

解決辦法：在合同中明確不可抗力的定義和處理程序，確保雙方在不可抗力發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)。

8.問題：合同履行過程中，可能因一方違約導(dǎo)致合同解除。

注意事項(xiàng)：雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守合同約定，履行各自義務(wù)。

解決辦法：在合同中詳細(xì)規(guī)定違約情形和違約責(zé)任，確保違約方承擔(dān)相應(yīng)后果。

本合同/協(xié)議適用場(chǎng)景：

1.高凈值客戶理財(cái)顧問服務(wù)合作：適用于金融機(jī)構(gòu)與具有專業(yè)理財(cái)能力的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)之間，就為高凈值客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)而簽訂的協(xié)議。

2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)拓展：適用于金融機(jī)構(gòu)希望通過與專業(yè)理財(cái)顧問合作，拓展高凈值客戶市場(chǎng)，提升財(cái)富管理業(yè)務(wù)規(guī)模。

3.個(gè)性化理財(cái)服務(wù)：適用于金融機(jī)構(gòu)需要為特定客戶提供定制化的理財(cái)規(guī)劃、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。

4.專業(yè)理財(cái)能力整合：適用于金融機(jī)構(gòu)尋求整合外部專業(yè)理財(cái)資源，提升自身理財(cái)服務(wù)能力。

5.市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制：適用于金融機(jī)構(gòu)需要外部專業(yè)團(tuán)隊(duì)提供市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

6.客戶關(guān)系維護(hù)與拓展：適用于金融機(jī)構(gòu)希望通過合作，維護(hù)和拓展與高凈值客戶的關(guān)系。

7.法律法規(guī)遵守：適用于雙方均需遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融行業(yè)規(guī)范，確保合作合法合規(guī)。

8.爭(zhēng)議解決：適用于雙方在合作過程中可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議，提供解決爭(zhēng)議的法律依據(jù)和程序。

9.保密與信息安全：適用于保護(hù)雙方在合作過程中知悉的保密信息和客戶信息，確保信息安全。

10.合同管理：適用于對(duì)合同的有效期限、變更、解除以及違約責(zé)任等進(jìn)行規(guī)范和管理。

11.費(fèi)用結(jié)算與支付：適用于明確雙方在合作過程中的費(fèi)用結(jié)算方式和支付時(shí)間。

12.不可抗力處理：適用于應(yīng)對(duì)合作過程中可能出現(xiàn)的不可抗力事件，確保合同履行不受影響。

所需附件列表：

1.保密協(xié)議：詳細(xì)規(guī)定雙方對(duì)保密信息的保密義務(wù)和違約責(zé)任。

2.服務(wù)內(nèi)容清單：明確乙方應(yīng)提供的服務(wù)類型、具體內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。

3.費(fèi)用結(jié)算明細(xì)：詳細(xì)列出服務(wù)費(fèi)用、支付方式、時(shí)間及金額