續(xù)保工作業(yè)務(wù)流程

續(xù)保工作業(yè)務(wù)流程一、制定目的及范圍為提升續(xù)保工作的效率與規(guī)范性，確?？蛻舻睦m(xù)保需求得到及時響應(yīng)，特制定本流程。該流程適用于所有保險產(chǎn)品的續(xù)保工作，包括人身險、財產(chǎn)險及其他相關(guān)險種。二、續(xù)保原則1.續(xù)保工作應(yīng)遵循“客戶至上”的原則，確?？蛻舻睦m(xù)保需求得到充分重視。2.續(xù)保過程中需嚴格遵循公司相關(guān)政策，確保續(xù)保操作的合規(guī)性。3.各部門需明確分工，確保續(xù)保工作高效、有序進行。三、續(xù)保流程1.客戶續(xù)保申請客戶在保單到期前的30天內(nèi)，通過電話、郵件或在線系統(tǒng)提交續(xù)保申請。申請內(nèi)容包括保單號、續(xù)保險種及相關(guān)信息。客戶服務(wù)部門接到申請后，需在24小時內(nèi)確認申請的有效性，并記錄在案。2.信息審核客戶服務(wù)部門對續(xù)保申請進行信息審核，核實客戶的身份信息及保單狀態(tài)。若信息不全或存在疑問，需及時與客戶溝通，確保信息的準確性。審核通過后，進入續(xù)保報價環(huán)節(jié)。3.續(xù)保報價根據(jù)客戶的續(xù)保申請及歷史保單信息，保險理賠部門進行續(xù)保報價。報價需考慮客戶的續(xù)保記錄、風(fēng)險評估及市場行情，確保報價的合理性。報價完成后，需在48小時內(nèi)將報價結(jié)果反饋給客戶。4.客戶確認客戶在收到續(xù)保報價后，需在規(guī)定時間內(nèi)確認是否接受報價。若客戶接受報價，需簽署續(xù)保協(xié)議并支付續(xù)保費用。若客戶拒絕報價，需記錄客戶的反饋意見，并提供其他保險方案供其選擇。5.續(xù)保合同簽署客戶確認續(xù)保后，保險理賠部門準備續(xù)保合同，并與客戶進行簽署。合同簽署完成后，需將合同副本發(fā)送給客戶，并在系統(tǒng)中更新客戶的保單信息。6.續(xù)保費用收取續(xù)保費用可通過銀行轉(zhuǎn)賬、在線支付或其他方式收取。收款后，財務(wù)部門需及時開具發(fā)票，并將收款信息錄入系統(tǒng)。若客戶未按時支付續(xù)保費用，需在到期后7天內(nèi)進行催款。7.保單更新與發(fā)放續(xù)保費用到賬后，保險理賠部門需及時更新客戶的保單信息。更新完成后，需將新的保單文件發(fā)送給客戶，并確保客戶收到。同時，需在系統(tǒng)中記錄保單的續(xù)保狀態(tài)，確保信息的準確性。8.客戶回訪與反饋續(xù)保完成后，客戶服務(wù)部門需在一個月內(nèi)對客戶進行回訪，了解客戶對續(xù)保服務(wù)的滿意度。收集客戶的反饋意見，及時調(diào)整服務(wù)策略，提升客戶體驗。若客戶對續(xù)保服務(wù)有不滿，需記錄并上報相關(guān)部門進行改進。四、備案與存檔所有續(xù)保申請、報價、合同及收款憑證需進行備案，確保信息的完整性與可追溯性。客戶服務(wù)部門需定期對續(xù)保檔案進行整理與歸檔，以備后續(xù)查詢與審計。五、續(xù)保紀律1.客戶服務(wù)人員職責(zé)客戶服務(wù)人員需保持專業(yè)素養(yǎng)，確保與客戶溝通時的禮貌與耐心。在處理續(xù)保申請時，需嚴格遵循公司流程，確保信息的準確性與及時性。2.保險理賠人員行為規(guī)范保險理賠人員不得私自更改續(xù)保報價，所有報價需經(jīng)過審核。任何違反公司規(guī)定的行為將受到嚴肅處理，確保續(xù)保工作的公正性。六、流程優(yōu)化與改進為確保續(xù)保流程的高效性，需定期對流程進行評估與優(yōu)化。各部門應(yīng)根