LD-T 6011-2024 全民社會保障政策仿真分析技術(shù)規(guī)范

IICS35.240.99CCSL70/84中華人民共和國人力資源和社會保障行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Technicalspecificationforsimulationanal2024-10-30發(fā)布中華人民共和國人力資源和社會保障部發(fā)布2 3 4 5 5 5 5 5 5 6 6 6 7 7 7 8 8 9 9 9 3本文件按照GB/T1.1-2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第一部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機構(gòu)不應(yīng)承擔(dān)識別專利的責(zé)任。本文件由中華人民共和國人力資源和社會保障部規(guī)劃財務(wù)司提出并歸口。本文件起草單位：中國勞動和社會保障科學(xué)研究院本文件主要起草人：張一名、俞愷、苗春雨、鄭兵、陳政華、宋四賓、蘭琦、張要威、米紅、陳水妹、萬軼、米海杰、謝遠濤、周渭兵、韓巍、馬立山、馬研、張笑寒、蔡紅宇、吳強。4隨著仿真方法在社會科學(xué)領(lǐng)域的應(yīng)用擴大，政府部門越來越重視政策模擬仿真方法支撐科學(xué)決策。由于政策模擬仿真實現(xiàn)過程比較復(fù)雜，模型和算法比較抽象，需要一個相對穩(wěn)定的分析框架。為了加大社會保險政策模擬分析應(yīng)用，指導(dǎo)和規(guī)范各級人力資源社會保障部門開展城鎮(zhèn)企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策仿真分析，不斷進行社會保險政策仿真模型、算法和系統(tǒng)優(yōu)化，制定本規(guī)范。5全民社會保障政策模擬仿真分析技術(shù)規(guī)范本文件規(guī)定了總體原則、政策仿真分析技術(shù)、仿真模型構(gòu)建技術(shù)、政策模擬仿真系統(tǒng)構(gòu)建、模型算法管理平臺及模型算法規(guī)范管理等要求。本文件適用于各級人力資源社會保障部門開發(fā)城鎮(zhèn)企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策仿真分析模型軟件，進行社會保障政策模擬分析。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T31594-2015社會保險核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)范GB/T31596.1社會保險術(shù)語第1部分：通用GB/T31596.2社會保險術(shù)語第2部分：養(yǎng)老保險GB/T35620.1-2017養(yǎng)老保險精算數(shù)據(jù)指標(biāo)體系規(guī)范3術(shù)語和定義GB/T31596.1、GB/T31596.2界定的及下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1政策仿真法policysimulationmethods政策仿真法是一種基于計算機模擬和數(shù)據(jù)分析的政策制定工具，通過建立虛擬的政策環(huán)境，模擬不同政策的實施效果，評估政策影響并提供政策建議。3.2社會保障政策模擬仿真socialsecuritypolicysimulation以計算機技術(shù)及專家知識系統(tǒng)為主要研發(fā)方法，采用系統(tǒng)動力學(xué)與多主體建模相結(jié)合的方式，通過政策因素分析、模型構(gòu)建、仿真系統(tǒng)研發(fā)及模型算法管理平臺，開展企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策監(jiān)測、模擬、預(yù)測及制度評估等。4政策模擬仿真分析邏輯開展政策模擬仿真分析，應(yīng)對政策進行影響因素分析，構(gòu)建政策模擬仿真模型，開發(fā)模擬仿真系統(tǒng)。由于不同政策甚至同一政策分析需要多個模型，還需要建立模型算法管理平臺，實現(xiàn)對不同模型和算法的綜合管理。政策模擬仿真分析技術(shù)應(yīng)包括政策分析、模型構(gòu)建、模6擬仿真系統(tǒng)開發(fā)及模型算法平臺構(gòu)建等技術(shù)和規(guī)范（見圖1）。圖1政策模擬仿真邏輯5.政策模擬仿真分析要素/內(nèi)容5.1政策影響因素應(yīng)對企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策進行梳理，對影響政策運行和基金收支的核心因素如繳費基數(shù)、繳費人口、繳費水平、繳費年限、退休待遇水平等進行分析，找出影響基金收支的關(guān)鍵因素。5.2核心指標(biāo)應(yīng)分析與社會保障政策影響因素相關(guān)的指標(biāo)，并確保指標(biāo)數(shù)據(jù)的可獲得性。核心指標(biāo)應(yīng)包括反映國民經(jīng)濟和社會發(fā)展情況的公共指標(biāo)，主要包括圖2所示的公共指標(biāo)，以及圖3所示與企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險相關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)；宜包括影響公共和業(yè)務(wù)指標(biāo)的參數(shù)指標(biāo)，如影響人口和參保人口數(shù)量的平均期望壽命、出生率、死亡率等指標(biāo)，影響待遇水平、基金收支的月除數(shù)等指標(biāo)。7圖3業(yè)務(wù)指標(biāo)5.3數(shù)據(jù)應(yīng)分析數(shù)據(jù)類型、數(shù)據(jù)來源等，數(shù)據(jù)類型包括宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、人口數(shù)據(jù)、勞動就業(yè)和收入數(shù)據(jù)、參保數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來源包括統(tǒng)計數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、調(diào)查數(shù)據(jù)等。6仿真模型構(gòu)建技術(shù)6.1模型選擇原則在對政策影響因素進行分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同數(shù)據(jù)，本著“問題導(dǎo)向、最適合模型選擇、數(shù)據(jù)可獲得”等原則構(gòu)建模型。同一政策問題可以選擇多個模型，選擇多個模型時應(yīng)對每個模型的結(jié)果進行輸出比對和誤差分析。86.2模型邊界界定社會保險政策相關(guān)的影響因素很多，應(yīng)在現(xiàn)有政策框架和經(jīng)辦體制下，根據(jù)核心因素界定模型邊界，基礎(chǔ)人口模型、企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險收支模型主要預(yù)測人口、參保人口、領(lǐng)取人口、基金收入、基金支出、基金結(jié)余等。應(yīng)在明確的問題及確定的邊界范圍逐步擴展、優(yōu)化模型。6.3模型算法選擇社會保險政策模擬仿真核心模型包括圖4所示基礎(chǔ)人口模型、企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險收支預(yù)測模型、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險收支預(yù)測模型等。根據(jù)政策調(diào)整和分析主題的不同增加或減少模型，并逐步形成社會保障政策分析模型庫。圖4養(yǎng)老保險政策仿真模擬核心模型a)基礎(chǔ)人口模型。人口自然老化、死亡、新增人員變化等是企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險參保和領(lǐng)取人口的基礎(chǔ)，人口模型應(yīng)為社會保險政策模擬仿真的基礎(chǔ)模型，包括人口自然變動模型、人口遷移模型等。b)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險政策模擬仿真模型。通過對繳費基數(shù)、繳費人數(shù)、費率等影響基金收入的政策參數(shù)，以及平均養(yǎng)老金、養(yǎng)老金領(lǐng)取人數(shù)等影響基金支出的政策參數(shù)進行分析，建立企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金收支模型，也可以對退休年齡和繳費年限等政策參數(shù)進行漸進調(diào)整，模擬未來繳費人群和領(lǐng)取待遇人群的變化，分析領(lǐng)取時間、月除數(shù)等變化對城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金收支的影響等。c)城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策模擬仿真模型。通過對不同繳費標(biāo)準(zhǔn)、財政補貼標(biāo)準(zhǔn)、基9礎(chǔ)養(yǎng)老金以及不同繳費檔次財政補貼、財政收支變化、社會生活水平變化、人口結(jié)構(gòu)變化等政策參數(shù)進行分析，建立城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金收支模型，對分年齡繳費人數(shù)、享受待遇人數(shù)、基金收支結(jié)余等進行預(yù)測。d)算法選擇。根據(jù)政策模擬仿真分析需要，選擇相應(yīng)算法，如在構(gòu)建人口模型時，人口預(yù)測包括綜合增長率法、指數(shù)增長法、隊列要素法、線性回歸法、非線性模擬法等算法，每種算法適合于不同的情況和數(shù)據(jù)條件，其中隊列要素法比較普遍；在構(gòu)建企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金收支模型時，基金收支預(yù)測綜合統(tǒng)計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)和人口學(xué)等多學(xué)科知識，根據(jù)模型的不同功能選擇不同算法，對影響基金收支的政策因素及指標(biāo)選擇時采用因素分析法，在分析平均工資增長對退休待遇等不同影響因素間的相互關(guān)系時應(yīng)用回歸算法等。e)參數(shù)測試。包括歷史數(shù)據(jù)調(diào)試、參數(shù)設(shè)置、參數(shù)預(yù)測方法確定等技術(shù)。在構(gòu)建基本養(yǎng)老保險收支模型時對平均養(yǎng)老金、養(yǎng)老金平均替代率、職工平均工資增長率等參數(shù)逐一進行歷史數(shù)據(jù)調(diào)試，確定預(yù)測基期后所有參數(shù)都要進行初始化設(shè)置，確定參數(shù)預(yù)測方法。f)模型構(gòu)建。包括數(shù)據(jù)選擇、參數(shù)假設(shè)、初始化、模型優(yōu)化等技術(shù)。構(gòu)建企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金收支模型時，宜選擇統(tǒng)計數(shù)據(jù)或聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測參保個體數(shù)據(jù)；本著“實事求是、客觀審慎、著眼未來、把握規(guī)律”的原則對出生率、死亡率、參保率、社平工資增長率等參數(shù)進行合理假設(shè)；應(yīng)確定基期和相關(guān)數(shù)據(jù)并進行初始化設(shè)置；應(yīng)對基于歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建的人口、參保人口等模型進行訓(xùn)練，預(yù)測結(jié)果與統(tǒng)計數(shù)據(jù)校驗后采用新的數(shù)據(jù)更新原有模型參數(shù)等。7政策模擬仿真系統(tǒng)構(gòu)建7.1總體要求開展政策模擬仿真需要搭建政策模擬仿真系統(tǒng)，系統(tǒng)應(yīng)包括專題分析、情景模擬、結(jié)果展示等功能。7.2專題分析按照6.1的要求，無需建立復(fù)雜模型的，可利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行專題分析。應(yīng)對社會保障重點難點及關(guān)鍵問題進行研究，提出分析專題，包括專題名稱、所需數(shù)據(jù)、分析方法、可視化展示、自動生成分析結(jié)果等。專題分析具有擴展性。7.3情景模擬情景模擬是實現(xiàn)政策仿真的手段。實現(xiàn)情景模擬，要建立相應(yīng)的模型，采用計算機技術(shù)構(gòu)建政策仿真系統(tǒng)，實現(xiàn)參數(shù)調(diào)整后政策變化情況分析。通常針對熱點問題及關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)交叉分析等進行情景設(shè)置。養(yǎng)老保險政策情景模擬，可通過繳費基數(shù)、繳費檔次、參保人口等參數(shù)的變化模擬基金收入的變化情況，通過退休待遇、領(lǐng)取人口、領(lǐng)取時間等參數(shù)的變化模擬基金支出和結(jié)余等的變化情況等。7.4結(jié)果展示基于企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策模擬需要，通過參保人口金字塔、基金收入支出結(jié)構(gòu)餅狀圖、收入支出趨勢折線圖等結(jié)果展示技術(shù)，為政策制定者、系統(tǒng)管理單位等用戶進行可視化呈現(xiàn)。8模型算法管理平臺企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險政策仿真系統(tǒng)運行宜構(gòu)建圖5所示的模型算法管理平臺，作為底層技術(shù)支撐，模型算法管理平臺對數(shù)據(jù)、模型和算法進行管理。根據(jù)不同的政策模擬仿真內(nèi)容擴展模型算法，形成數(shù)據(jù)庫、模型庫、算法庫。圖5模型算法管理平臺9.模型算法規(guī)范管理企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金收支模型、算法等應(yīng)在平臺上實現(xiàn)數(shù)據(jù)調(diào)用