2025版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋2.合同雙方2.1甲方信息2.2乙方信息3.貿(mào)易融資方式3.1信用證融資3.2買方融資3.3買方信貸3.4出口信貸4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制5.融資額度與期限5.1融資額度確定5.2融資期限約定6.利息與費(fèi)用6.1利息計(jì)算方式6.2費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)7.保證金與抵押品7.1保證金要求7.2抵押品要求8.支付方式與結(jié)算8.1支付方式8.2結(jié)算方式9.合同履行與變更9.1合同履行9.2合同變更10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任承擔(dān)11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.合同解除12.1合同解除條件12.2合同解除程序13.合同終止13.1合同終止條件13.2合同終止程序14.其他約定14.1不可抗力14.2合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.1.1本合同所指“貿(mào)易融資”是指甲方為支持乙方國際貿(mào)易活動(dòng)，向乙方提供的包括但不限于信用證融資、買方融資、買方信貸、出口信貸等金融服務(wù)。1.1.2本合同所指“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”是指甲方對乙方信用狀況、交易背景、市場風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行全面分析，以確定融資風(fēng)險(xiǎn)程度的過程。1.1.3本合同所指“風(fēng)險(xiǎn)控制”是指甲方采取的一系列措施，包括但不限于設(shè)定融資額度、要求提供保證金或抵押品、實(shí)施貸后管理等，以降低融資風(fēng)險(xiǎn)。2.合同雙方2.1甲方信息2.1.1甲方名稱：[甲方全稱]2.1.2甲方地址：[甲方詳細(xì)地址]2.1.3甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]2.2乙方信息2.2.1乙方名稱：[乙方全稱]2.2.2乙方地址：[乙方詳細(xì)地址]2.2.3乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]3.貿(mào)易融資方式3.1信用證融資3.1.1甲方根據(jù)乙方申請，為乙方在貿(mào)易活動(dòng)中申請開立信用證。3.1.2信用證的開立、修改和撤銷，應(yīng)遵守國際商會(huì)（ICC）的《統(tǒng)一慣例》。3.2買方融資3.2.1甲方根據(jù)乙方申請，為乙方提供買方融資服務(wù)。3.2.2買方融資的期限、利率和還款方式由雙方協(xié)商確定。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序4.1.1甲方在開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前，對乙方進(jìn)行信用評(píng)估。4.1.2信用評(píng)估包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用記錄等方面。4.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.2.1甲方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，設(shè)定合理的融資額度。4.2.2甲方要求乙方提供足額的保證金或抵押品。4.2.3甲方實(shí)施貸后管理，包括但不限于定期檢查、跟蹤資金流向等。5.融資額度與期限5.1融資額度確定5.1.1融資額度根據(jù)乙方信用狀況、交易規(guī)模等因素確定。5.1.2融資額度最高不超過甲方規(guī)定的上限。5.2融資期限約定5.2.1融資期限根據(jù)貿(mào)易合同約定和甲方規(guī)定確定。5.2.2融資期限最長不超過一年。6.利息與費(fèi)用6.1利息計(jì)算方式6.1.1利息按日計(jì)收，采用復(fù)利計(jì)算。6.1.2利率按甲方規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。6.2費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)6.2.1甲方根據(jù)業(yè)務(wù)類型和風(fēng)險(xiǎn)程度，收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。6.2.2費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由雙方在合同中約定。7.保證金與抵押品7.1保證金要求7.1.1甲方要求乙方提供足額的保證金，以降低融資風(fēng)險(xiǎn)。7.1.2保證金比例根據(jù)乙方信用狀況和融資額度確定。7.2抵押品要求7.2.1甲方有權(quán)要求乙方提供抵押品，以保障甲方權(quán)益。7.2.2抵押品應(yīng)符合甲方規(guī)定的條件，包括但不限于價(jià)值、品質(zhì)、可變現(xiàn)性等。8.支付方式與結(jié)算8.1支付方式8.1.1乙方應(yīng)按照貿(mào)易合同約定的支付條款，及時(shí)向甲方指定的賬戶支付融資款項(xiàng)。8.1.2甲方有權(quán)要求乙方在特定情況下提前支付或分期支付。8.2結(jié)算方式8.2.1結(jié)算方式包括但不限于電匯、票匯、信用證結(jié)算等。8.2.2甲方應(yīng)確保結(jié)算過程的安全、準(zhǔn)確和及時(shí)。9.合同履行與變更9.1合同履行9.1.1乙方應(yīng)按照合同約定履行各項(xiàng)義務(wù)，包括但不限于按時(shí)支付利息、償還本金等。9.1.2甲方應(yīng)按照合同約定提供貿(mào)易融資服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量。9.2合同變更9.2.1合同的任何變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽署書面協(xié)議。9.2.2變更后的合同條款應(yīng)替代原有條款，對雙方具有同等約束力。10.違約責(zé)任10.1違約情形10.1.1乙方未按合同約定支付利息或本金。10.1.2乙方未按合同約定提供保證金或抵押品。10.1.3乙方未按合同約定履行其他義務(wù)。10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.2.1乙方違約時(shí)，應(yīng)向甲方支付違約金。10.2.2甲方有權(quán)采取包括但不限于提前收回融資款項(xiàng)、終止合同等措施。11.爭議解決11.1爭議解決方式11.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議。11.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。11.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)為[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]，仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]。12.合同解除12.1合同解除條件12.1.1乙方嚴(yán)重違約，經(jīng)甲方催告后仍未糾正。12.1.2甲方認(rèn)為乙方可能發(fā)生重大違約風(fēng)險(xiǎn)。12.2合同解除程序12.2.1甲方應(yīng)書面通知乙方解除合同。12.2.2解除合同后，乙方應(yīng)立即償還甲方所有融資款項(xiàng)及相應(yīng)利息。13.合同終止13.1合同終止條件13.1.1乙方全部償還甲方融資款項(xiàng)及相應(yīng)利息。13.1.2雙方協(xié)商一致終止合同。13.2合同終止程序13.2.1合同終止后，雙方應(yīng)相互退還已提供的保證金或抵押品。13.2.2雙方應(yīng)書面確認(rèn)合同終止。14.其他約定14.1不可抗力14.1.1不可抗力事件包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。14.1.2發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)相互協(xié)商，盡力減少損失。14.2合同附件14.2.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所指“第三方”是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同而介入的任何個(gè)人、企業(yè)或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入目的15.2.1第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同各方權(quán)益、降低交易風(fēng)險(xiǎn)等。15.3第三方介入方式15.3.1.1提供專業(yè)服務(wù)，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)等；15.3.1.2提供擔(dān)?；虮ＷC，確保合同履行；15.3.1.3協(xié)調(diào)解決合同爭議；15.3.1.4監(jiān)督合同執(zhí)行，確保各方遵守合同約定。16.甲乙雙方第三方介入時(shí)的額外條款16.1甲方額外條款16.1.1甲方在第三方介入時(shí)應(yīng)確保第三方的資質(zhì)和能力符合本合同的要求。16.1.2甲方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。16.1.3甲方有權(quán)要求第三方提供必要的文件和證明，以證明其履行職責(zé)的能力。16.2乙方額外條款16.2.1乙方應(yīng)配合第三方的工作，提供必要的資料和信息。16.2.2乙方應(yīng)遵守與第三方簽訂的協(xié)議，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。16.2.3乙方有權(quán)要求第三方在合同履行過程中保持獨(dú)立性和公正性。17.第三方的責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任17.1.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。17.1.2第三方的責(zé)任限于其直接過失行為，不包括因不可抗力、甲方或乙方原因?qū)е碌膿p失。17.2責(zé)任限額17.2.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，可根據(jù)第三方的資質(zhì)和能力進(jìn)行調(diào)整。17.2.2責(zé)任限額包括但不限于賠償金、違約金、損失賠償?shù)取?7.3責(zé)任免除17.3.1.1甲方或乙方未履行合同義務(wù)；17.3.1.2不可抗力事件；17.3.1.3第三方在履行職責(zé)過程中，已盡合理注意義務(wù)但仍無法避免損失。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方18.1.1第三方與甲方之間的協(xié)議和責(zé)任獨(dú)立于本合同，不影響本合同的履行。18.1.2甲方有權(quán)根據(jù)本合同要求第三方履行其協(xié)議中的義務(wù)。18.2第三方與乙方18.2.1第三方與乙方之間的協(xié)議和責(zé)任獨(dú)立于本合同，不影響本合同的履行。18.2.2乙方有權(quán)根據(jù)本合同要求第三方履行其協(xié)議中的義務(wù)。18.3第三方與甲乙雙方18.3.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。18.3.2第三方應(yīng)遵守法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貿(mào)易合同副本要求：提供貿(mào)易合同的原件或經(jīng)雙方確認(rèn)的副本，確保合同內(nèi)容的完整性和準(zhǔn)確性。說明：貿(mào)易合同是雙方進(jìn)行貿(mào)易活動(dòng)的基礎(chǔ)，附件中需包含合同的所有條款和附件。2.信用評(píng)估報(bào)告要求：由第三方信用評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的，針對乙方信用狀況的評(píng)估報(bào)告。說明：信用評(píng)估報(bào)告用于評(píng)估乙方的信用風(fēng)險(xiǎn)，是甲方?jīng)Q定是否提供融資的重要依據(jù)。3.保證金和抵押品清單要求：詳細(xì)列明乙方提供的保證金和抵押品的種類、數(shù)量、價(jià)值等信息。說明：保證金和抵押品是甲方為了降低風(fēng)險(xiǎn)而要求乙方提供的，附件中需明確其具體信息。4.第三方服務(wù)協(xié)議要求：甲方與第三方簽訂的，涉及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、擔(dān)保、爭議解決等服務(wù)協(xié)議。說明：第三方服務(wù)協(xié)議明確了第三方在合同履行過程中的職責(zé)和權(quán)利。5.交易記錄和憑證要求：提供交易過程中的所有記錄和憑證，包括發(fā)票、提單、檢驗(yàn)報(bào)告等。說明：交易記錄和憑證是證明交易真實(shí)性和合規(guī)性的重要文件。6.合同變更協(xié)議要求：雙方就合同變更事項(xiàng)達(dá)成的書面協(xié)議。說明：合同變更協(xié)議是對合同原有條款的補(bǔ)充或修改，需雙方簽字確認(rèn)。7.爭議解決協(xié)議要求：雙方就爭議解決方式達(dá)成的書面協(xié)議。說明：爭議解決協(xié)議是解決合同履行過程中出現(xiàn)的爭議的基礎(chǔ)。8.不可抗力證明要求：發(fā)生不可抗力事件時(shí)，第三方出具的證明文件。說明：不可抗力證明用于證明不可抗力事件的發(fā)生，以減輕合同各方責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按合同約定支付利息或本金責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)向甲方支付逾期利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。示例：若乙方逾期支付利息，應(yīng)支付每日萬分之五的逾期利息。2.乙方未按合同約定提供保證金或抵押品責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)立即補(bǔ)足保證金或抵押品，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。示例：若乙方未按時(shí)提供保證金，應(yīng)支付每日萬分之二的違約金。3.甲方未按合同約定提供貿(mào)易融資服務(wù)責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。示例：若甲方未按時(shí)提供融資，應(yīng)賠償乙方因此造成的利息損失。4.第三方未履行其協(xié)議中的義務(wù)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給甲乙雙方造成的損失。示例：若第三方未能提供準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，應(yīng)賠償由此導(dǎo)致的損失。5.爭議解決過程中，任何一方未履行仲裁裁決責(zé)任認(rèn)定：未履行仲裁裁決的一方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方損失。示例：若乙方未履行仲裁裁決，應(yīng)支付仲裁裁決確定的賠償金額。全文完。2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南1本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1術(shù)語和定義1.2合同目的1.3合同期限1.4適用法律和爭議解決2.貿(mào)易融資產(chǎn)品和服務(wù)2.1貿(mào)易融資產(chǎn)品概述2.2貿(mào)易融資服務(wù)流程2.3貿(mào)易融資產(chǎn)品種類3.風(fēng)險(xiǎn)控制原則3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和識(shí)別3.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和報(bào)告4.貸款審批流程4.1貸款申請和審查4.2貸款額度審批4.3貸款利率和費(fèi)用5.貸款發(fā)放和還款5.1貸款發(fā)放條件5.2貸款還款計(jì)劃5.3還款方式及期限6.信用保證6.1信用保證種類6.2信用保證的提供和審核6.3信用保證的變更和撤銷7.質(zhì)押和抵押7.1質(zhì)押和抵押的種類7.2質(zhì)押和抵押的設(shè)定和登記7.3質(zhì)押和抵押的變更和解除8.擔(dān)保人責(zé)任和義務(wù)8.1擔(dān)保人資格8.2擔(dān)保責(zé)任和期限8.3擔(dān)保人權(quán)利和義務(wù)9.風(fēng)險(xiǎn)管理措施9.1風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移9.2風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)和保險(xiǎn)安排9.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃10.信息披露和保密10.1信息披露原則10.2保密條款10.3信息披露責(zé)任11.合同變更和解除11.1合同變更條件11.2合同解除條件11.3合同變更和解除的程序12.合同終止和清算12.1合同終止條件12.2清算程序12.3清算后的債務(wù)處理13.違約責(zé)任和賠償13.1違約責(zé)任13.2賠償方式13.3違約責(zé)任的追償14.其他條款14.1通知和送達(dá)14.2不可抗力14.3合同附件和補(bǔ)充協(xié)議第一部分：合同如下：第一條定義和解釋1.1術(shù)語和定義（1）“貿(mào)易融資”是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)貿(mào)易合同，為客戶提供融資支持的業(yè)務(wù)。（2）“信用證”是指銀行（開證行）根據(jù)開證申請人的請求，向受益人開立的，載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑符合信用證條款的單據(jù)付款的書面承諾。（3）“匯票”是指出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。（4）“發(fā)票”是指賣方出具，用以證明貨物已經(jīng)交付，以及貨款結(jié)算的憑證。1.2合同目的本合同旨在規(guī)范全球貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，確保交易安全，降低金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。1.3合同期限本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為____年。1.4適用法律和爭議解決本合同適用中華人民共和國法律，雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二條貿(mào)易融資產(chǎn)品和服務(wù)2.1貿(mào)易融資產(chǎn)品概述本合同涉及的貿(mào)易融資產(chǎn)品包括但不限于信用證、匯票貼現(xiàn)、打包貸款、出口押匯等。2.2貿(mào)易融資服務(wù)流程（1）客戶提出融資申請；（2）金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）雙方簽訂貿(mào)易融資合同；（4）金融機(jī)構(gòu)提供融資支持；（5）客戶履行還款義務(wù)。2.3貿(mào)易融資產(chǎn)品種類（1）信用證融資：包括開證、保函、議付等業(yè)務(wù)；（2）匯票貼現(xiàn)：包括承兌匯票貼現(xiàn)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)等；（3）打包貸款：為出口商提供打包貸款支持；（4）出口押匯：為出口商提供出口押匯支持。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制原則3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和識(shí)別金融機(jī)構(gòu)在開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前，應(yīng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）加強(qiáng)客戶信用管理，嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)；（2）完善擔(dān)保措施，降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)；（3）建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；（4）嚴(yán)格執(zhí)行合同條款，確保交易安全。3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和報(bào)告，及時(shí)向監(jiān)管部門和客戶披露風(fēng)險(xiǎn)信息。第四條貸款審批流程4.1貸款申請和審查客戶提交貸款申請，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查，包括但不限于客戶資質(zhì)、項(xiàng)目可行性、還款能力等。4.2貸款額度審批金融機(jī)構(gòu)根據(jù)審查結(jié)果，審批貸款額度。4.3貸款利率和費(fèi)用貸款利率和費(fèi)用根據(jù)市場行情、客戶信用等級(jí)等因素確定。第五條貸款發(fā)放和還款5.1貸款發(fā)放條件（1）客戶符合貸款條件；（2）雙方簽訂貸款合同；（3）客戶提供必要的擔(dān)保。5.2貸款還款計(jì)劃貸款還款計(jì)劃由雙方協(xié)商確定，包括還款方式、期限等。5.3還款方式及期限還款方式包括等額本息、等額本金、一次性還款等，還款期限根據(jù)貸款合同約定執(zhí)行。第六條信用保證6.1信用保證種類信用保證包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等。6.2信用保證的提供和審核客戶應(yīng)提供合法有效的信用保證，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核。6.3信用保證的變更和撤銷（1）信用保證的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）信用保證的撤銷需提前通知對方，并辦理相關(guān)手續(xù)。第八條擔(dān)保人責(zé)任和義務(wù)8.1擔(dān)保人資格擔(dān)保人須為具有完全民事行為能力的法人或其他組織，并具備足夠的擔(dān)保能力。8.2擔(dān)保責(zé)任和期限擔(dān)保人應(yīng)按照擔(dān)保合同約定，在約定的擔(dān)保期限內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。8.3擔(dān)保人權(quán)利和義務(wù)（1）擔(dān)保人有權(quán)要求債務(wù)人按照合同約定履行債務(wù)；（2）擔(dān)保人有權(quán)根據(jù)合同約定，要求債務(wù)人提供相應(yīng)的反擔(dān)保；（3）擔(dān)保人應(yīng)配合金融機(jī)構(gòu)對債務(wù)人的信用狀況進(jìn)行監(jiān)督。第九條質(zhì)押和抵押9.1質(zhì)押和抵押的種類質(zhì)押包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押；抵押包括不動(dòng)產(chǎn)抵押和動(dòng)產(chǎn)抵押。9.2質(zhì)押和抵押的設(shè)定和登記質(zhì)押和抵押的設(shè)定應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。9.3質(zhì)押和抵押的變更和解除（1）質(zhì)押和抵押的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）質(zhì)押和抵押的解除需提前通知對方，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十條擔(dān)保人責(zé)任和義務(wù)（續(xù)）10.1擔(dān)保人的追償權(quán)擔(dān)保人在履行擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償。10.2擔(dān)保人的抗辯權(quán)擔(dān)保人有權(quán)以其對債務(wù)人的抗辯權(quán)對抗金融機(jī)構(gòu)的追償。第十一條貸款審批流程（續(xù)）11.1貸款審批權(quán)限貸款審批權(quán)限根據(jù)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理規(guī)定執(zhí)行。11.2貸款審批期限貸款審批期限不得超過____個(gè)工作日。第十二條合同變更和解除12.1合同變更條件（1）雙方協(xié)商一致；（2）符合法律法規(guī)規(guī)定。12.2合同解除條件（1）合同約定的解除條件成就；（2）一方違約，另一方有權(quán)解除合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。12.3合同變更和解除的程序（1）書面提出變更或解除要求；（2）雙方協(xié)商達(dá)成一致；（3）簽訂變更或解除協(xié)議。第十三條合同終止和清算13.1合同終止條件（1）合同約定的終止條件成就；（2）貸款全部償還；（3）合同解除；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。13.2清算程序（1）確定清算組；（2）編制清算方案；（3）實(shí)施清算。13.3清算后的債務(wù)處理清算后的債務(wù)按照法律法規(guī)和清算方案進(jìn)行處理。第十四條違約責(zé)任和賠償14.1違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；（2）違約方應(yīng)支付違約金；（3）因違約給對方造成損失的，違約方應(yīng)賠償損失。14.2賠償方式賠償方式包括但不限于貨幣賠償、實(shí)物賠償、恢復(fù)原狀等。14.3違約責(zé)任的追償（1）違約方應(yīng)向受害方支付違約金；（2）受害方有權(quán)要求違約方賠償損失。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的定義1.1第三方是指在本合同履行過程中，非合同主體但因其專業(yè)能力或服務(wù)性質(zhì)被甲乙雙方邀請或授權(quán)參與合同履行的任何個(gè)人、企業(yè)或機(jī)構(gòu)。1.2第三方包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。第二條第三方的職責(zé)2.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求和本合同的約定，提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助甲乙雙方完成合同項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)。2.2第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第三條第三方的權(quán)利3.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。3.2第三方有權(quán)在服務(wù)過程中獲取必要的信息，以完成其服務(wù)職責(zé)。第四條第三方介入的程序4.1甲乙雙方協(xié)商確定引入第三方的必要性及具體事項(xiàng)。4.2雙方共同簽署第三方介入?yún)f(xié)議，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。4.3第三方介入?yún)f(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在第三方介入?yún)f(xié)議中約定，最高不超過合同總金額的____%。5.2第三方的責(zé)任限額不包括因第三方故意或重大過失導(dǎo)致的損失。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方不參與甲乙雙方的合同談判和簽訂，其服務(wù)僅限于合同履行過程中的協(xié)助。6.2第三方與甲乙雙方之間不存在直接的合同關(guān)系，其服務(wù)對象為甲乙雙方。6.3第三方在履行職責(zé)過程中，如需與甲乙雙方之外的第三方進(jìn)行溝通或合作，應(yīng)事先取得甲乙雙方的書面同意。第七條第三方介入的額外條款7.1第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)保證及時(shí)向第三方提供必要的信息和文件，以便第三方完成其服務(wù)職責(zé)。7.2第三方在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)甲乙雙方存在違約行為，應(yīng)及時(shí)通知甲乙雙方，并有權(quán)暫?；蚪K止其服務(wù)。7.3第三方在服務(wù)過程中因不可抗力導(dǎo)致無法履行職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決，并可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合同條款。第八條第三方的退出機(jī)制8.1第三方在合同履行過程中，如因自身原因無法繼續(xù)履行職責(zé)，應(yīng)提前____個(gè)工作日通知甲乙雙方。8.2第三方的退出不影響本合同的繼續(xù)履行，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決因第三方退出而產(chǎn)生的相關(guān)問題。第九條第三方的保密義務(wù)9.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)對甲乙雙方提供的信息和文件負(fù)有保密義務(wù)。9.2第三方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和敏感信息。第十條第三方的法律責(zé)任10.1第三方在履行職責(zé)過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10.2第三方的法律責(zé)任不免除甲乙雙方根據(jù)本合同應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第十一條第三方的爭議解決11.1第三方與甲乙雙方之間因本合同產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貿(mào)易融資合同詳細(xì)要求和說明：合同應(yīng)包含雙方基本信息、融資產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、擔(dān)保文件、還款計(jì)劃等。2.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求和說明：協(xié)議應(yīng)明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任限額、保密條款等。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包含客戶信用評(píng)估、項(xiàng)目可行性分析、市場風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。4.擔(dān)保文件詳細(xì)要求和說明：包括保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同等，應(yīng)詳細(xì)列明擔(dān)保物的種類、價(jià)值、權(quán)利義務(wù)等。5.還款計(jì)劃詳細(xì)要求和說明：計(jì)劃應(yīng)包含還款方式、期限、金額、還款日期等。6.信用保證詳細(xì)要求和說明：包括信用保證合同、反擔(dān)保合同等，應(yīng)明確擔(dān)保人的責(zé)任和義務(wù)。7.質(zhì)押和抵押登記證明詳細(xì)要求和說明：證明應(yīng)包含質(zhì)押和抵押的登記信息，如登記日期、登記機(jī)構(gòu)等。8.法律意見書詳細(xì)要求和說明：由律師事務(wù)所出具，對合同的合法性和合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估。9.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告詳細(xì)要求和說明：報(bào)告應(yīng)包含客戶的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量等。10.爭議解決文件詳細(xì)要求和說明：包括調(diào)解協(xié)議、仲裁裁決書、法院判決書等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為甲乙雙方未按合同約定履行融資義務(wù)。第三方未按協(xié)議約定提供專業(yè)服務(wù)。甲乙雙方未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。擔(dān)保人未按擔(dān)保合同約定履行擔(dān)保責(zé)任。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。違約金數(shù)額根據(jù)違約行為對合同履行的影響程度確定。損失賠償應(yīng)包括直接損失和間接損失。3.示例說明示例一：若甲乙雙方未按合同約定履行融資義務(wù)，導(dǎo)致項(xiàng)目延期，違約方應(yīng)支付違約金，并賠償因延期造成的損失。示例二：若第三方未按協(xié)議約定提供專業(yè)服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例三：若甲乙雙方未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，違約方應(yīng)支付違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的滯納金。全文完。2024版全球貿(mào)易融資合同風(fēng)險(xiǎn)控制指南2本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱1.2雙方地址1.3雙方法定代表人或授權(quán)代表2.合同目的與適用范圍2.1合同目的2.2適用范圍3.定義與解釋3.1定義3.2解釋4.貿(mào)易融資方式4.1融資種類4.2融資條件5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.貸款申請與審批6.1貸款申請6.2貸款審批7.貸款額度與期限7.1貸款額度7.2貸款期限8.貸款利率與費(fèi)用8.1貸款利率8.2費(fèi)用收取9.資金劃撥與還款9.1資金劃撥9.2還款安排10.擔(dān)保與抵押10.1擔(dān)保方式10.2抵押物11.違約責(zé)任與處理11.1違約責(zé)任11.2違約處理12.合同解除與終止12.1合同解除12.2合同終止13.爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決機(jī)構(gòu)14.其他約定事項(xiàng)14.1法律適用14.2合同生效14.3通知與送達(dá)14.4合同附件第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1雙方名稱（1）甲方：[甲方全稱]（2）乙方：[乙方全稱]1.2雙方地址（1）甲方地址：[甲方詳細(xì)地址]（2）乙方地址：[乙方詳細(xì)地址]1.3雙方法定代表人或授權(quán)代表（1）甲方法定代表人或授權(quán)代表：[甲方法定代表人姓名或授權(quán)代表姓名]（2）乙方法定代表人或授權(quán)代表：[乙方法定代表人姓名或授權(quán)代表姓名]2.合同目的與適用范圍2.1合同目的本合同旨在明確甲方為乙方提供的貿(mào)易融資服務(wù)，以促進(jìn)雙方在全球貿(mào)易中的合作與發(fā)展。2.2適用范圍本合同適用于甲方為乙方提供的所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，包括但不限于信用證、保函、出口押匯、進(jìn)口押匯等。3.定義與解釋3.1定義（1）貿(mào)易融資：指甲方為乙方在貿(mào)易活動(dòng)中提供的資金支持，包括但不限于信用證、保函、押匯等。（2）融資額度：指甲方根據(jù)乙方信用狀況及業(yè)務(wù)需求，同意為乙方提供的貿(mào)易融資總金額。3.2解釋本合同中的術(shù)語如無特殊說明，均按照國際慣例及中國人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行解釋。4.貿(mào)易融資方式4.1融資種類（1）信用證融資（2）保函融資（3）出口押匯（4）進(jìn)口押匯4.2融資條件（1）乙方具備合法有效的營業(yè)執(zhí)照（3）乙方提供的貿(mào)易合同、發(fā)票等文件真實(shí)有效5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方將對乙方的信用狀況、業(yè)務(wù)背景、融資需求等進(jìn)行全面評(píng)估，以確定乙方是否符合融資條件。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）對乙方進(jìn)行信用審查（2）要求乙方提供擔(dān)?；虻盅海?）對融資業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控6.貸款申請與審批6.1貸款申請乙方需向甲方提交完整的貸款申請材料，包括但不限于：（1）貿(mào)易合同（2）發(fā)票（3）信用證（4）其他相關(guān)文件6.2貸款審批甲方在收到乙方貸款申請材料后，將對申請進(jìn)行審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予答復(fù)。如同意貸款，雙方將簽訂正式的貸款合同。8.貸款利率與費(fèi)用8.1貸款利率甲方根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率及市場條件，結(jié)合乙方信用狀況和融資需求，確定貸款利率。貸款利率可在合同簽訂后根據(jù)市場情況調(diào)整。8.2費(fèi)用收取a.貸款利息；b.評(píng)估費(fèi)；c.保險(xiǎn)費(fèi)；d.其他相關(guān)費(fèi)用。（2）費(fèi)用計(jì)算方式及支付時(shí)間將按照甲方現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及合同約定執(zhí)行。9.資金劃撥與還款9.1資金劃撥乙方在獲得融資后，應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和金額，將資金劃撥至甲方指定的賬戶。9.2還款安排（1）乙方應(yīng)按照合同約定的還款計(jì)劃進(jìn)行還款，包括本金和利息。（2）還款方式可包括一次性還款、分期還款等，具體還款方式由雙方協(xié)商確定。10.擔(dān)保與抵押10.1擔(dān)保方式乙方應(yīng)向甲方提供足額的擔(dān)保，包括但不限于：（1）動(dòng)產(chǎn)抵押；（2）不動(dòng)產(chǎn)抵押；（3）第三方保證；（4）權(quán)利質(zhì)押。10.2抵押物a.價(jià)值穩(wěn)定；b.易于變現(xiàn)；c.甲方有權(quán)占有、使用、收益和處分。（2）抵押物清單及評(píng)估價(jià)值由雙方協(xié)商確定，并在合同中予以列明。11.違約責(zé)任與處理11.1違約責(zé)任a.按照逾期利息計(jì)算方式計(jì)算逾期利息；b.要求乙方立即償還全部貸款本金及利息；c.對抵押物進(jìn)行處置，以清償債務(wù)。（2）若甲方未按合同約定提供融資服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。11.2違約處理雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約問題，如協(xié)商不成，可依法向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.合同解除與終止12.1合同解除a.合同一方違約，另一方給予通知后，違約方未在規(guī)定期限內(nèi)糾正；b.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；c.雙方協(xié)商一致解除合同。（2）合同解除后，雙方應(yīng)立即終止合同約定的權(quán)利和義務(wù)。12.2合同終止合同終止后，雙方應(yīng)立即辦理相關(guān)手續(xù)，并妥善處理剩余事宜。13.爭議解決13.1爭議解決方式（1）仲裁；（2）訴訟。13.2爭議解決機(jī)構(gòu)（1）若選擇仲裁，雙方應(yīng)約定仲裁機(jī)構(gòu)及仲裁規(guī)則。（2）若選擇訴訟，雙方應(yīng)約定合同簽訂地人民法院為管轄法院。14.其他約定事項(xiàng)14.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。14.2合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.3通知與送達(dá)a.書面通知；b.傳真；c.電子郵件。（2）通知自送達(dá)對方之日起生效。14.4合同附件本合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1第三方定義在本合同中，“第三方”指的是除甲方、乙方以外的，參與本合同履行或提供相關(guān)服務(wù)的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司、律師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入范圍（1）提供中介服務(wù)，協(xié)助甲方和乙方達(dá)成合同；（2）提供擔(dān)?；虮ＷC，確保乙方履行合同義務(wù)；（3）提供法律服務(wù)，協(xié)助合同解釋和爭議解決；（4）提供評(píng)估服務(wù)，對乙方提供的資產(chǎn)或信用進(jìn)行評(píng)估；（5）其他與合同履行相關(guān)的服務(wù)。16.第三方介入的同意與責(zé)任16.1同意（2）引入第三方前，甲方和乙方應(yīng)協(xié)商一致，并書面通知對方。16.2責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照本合同及雙方約定，履行其職責(zé)。（2）第三方因自身原因造成甲方或乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額（1）第三方對本合同項(xiàng)下的責(zé)任，包括但不限于違約責(zé)任，應(yīng)有一個(gè)明確的限額。（2）責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并可由雙方協(xié)商調(diào)整。17.2限額計(jì)算（1）固定金額：合同簽訂時(shí)確定的固定金額；（2）百分比：乙方融資額的一定百分比；（3）其他合理方式。18.第三方介入的合同條款18.1合同條款（1）第三方介入的合同條款應(yīng)與本合同條款相一致，或在不違反本合同的前提下進(jìn)行補(bǔ)充。（2）第三方介入的合同條款，甲方和乙方應(yīng)同時(shí)簽署。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1劃分說明（1）第三方作為獨(dú)立主體，其權(quán)利和義務(wù)與甲方、乙方分別獨(dú)立。（2）第三方對甲方或乙方的義務(wù)，不應(yīng)影響甲方或乙方的權(quán)利和義務(wù)。（3）第三方與其他各方之間的關(guān)系，應(yīng)依據(jù)各自簽訂的合同獨(dú)立處理。19.2權(quán)利義務(wù)（1）第三方有權(quán)要求甲方和乙方按照約定履行合同義務(wù)。（2）第三方有權(quán)在合同約定的范圍內(nèi)，對甲方和乙方進(jìn)行監(jiān)督。（3）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和文件。20.第三方介入的合同變更20.1變更程序（1）如需變更第三方介