二零二五P2P平臺出借項目盡職調(diào)查與風險評估合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四P2P平臺出借項目盡職調(diào)查與風險評估合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1出借項目1.2盡職調(diào)查1.3風險評估2.盡職調(diào)查的范圍與內(nèi)容2.1項目背景調(diào)查2.2項目主體調(diào)查2.3項目財務狀況調(diào)查2.4項目合規(guī)性調(diào)查2.5項目風險識別3.風險評估的方法與標準3.1風險評估流程3.2風險評估指標體系3.3風險評估等級劃分4.盡職調(diào)查的具體步驟4.1初步了解與資料收集4.2實地考察與訪談4.3資料分析與評估4.4風險識別與預警5.風險評估報告的編制與提交5.1報告格式與內(nèi)容要求5.2報告提交時間與方式5.3報告修改與補充6.合作雙方的權責與義務6.1出借方的權利與義務6.2平臺方的權利與義務6.3第三方機構的權利與義務7.盡職調(diào)查與風險評估的保密條款7.1保密信息的范圍7.2保密義務與責任7.3保密信息的披露8.合同的生效、期限與解除8.1合同生效條件8.2合同期限8.3合同解除條件與程序9.違約責任與爭議解決9.1違約行為的認定9.2違約責任的承擔9.3爭議解決方式10.合同的變更與終止10.1合同變更的條件與程序10.2合同終止的條件與程序11.合同的附件與補充協(xié)議11.1附件的內(nèi)容與作用11.2補充協(xié)議的簽訂與效力12.合同的適用法律與管轄12.1合同適用法律12.2糾紛管轄法院13.合同的生效與簽署13.1合同簽署時間與地點13.2合同生效條件14.合同的其他約定第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1出借項目：指本合同中所涉及的P2P平臺上的借款項目，包括但不限于借款人、借款金額、借款用途、借款期限等基本信息。1.2盡職調(diào)查：指本合同雙方根據(jù)合同約定，對出借項目進行全面、細致的調(diào)查，以了解項目的真實情況，包括但不限于項目的合規(guī)性、財務狀況、風險評估等。1.3風險評估：指本合同雙方根據(jù)盡職調(diào)查結果，對出借項目可能存在的風險進行識別、分析和評估，以確定項目的風險等級。第二條盡職調(diào)查的范圍與內(nèi)容2.1項目背景調(diào)查：包括但不限于借款人的基本信息、借款項目的市場前景、行業(yè)狀況等。2.2項目主體調(diào)查：包括但不限于借款人的信用記錄、法律訴訟情況、財務狀況等。2.3項目財務狀況調(diào)查：包括但不限于借款項目的資金來源、資金用途、財務報表等。2.4項目合規(guī)性調(diào)查：包括但不限于借款項目的合法性、合規(guī)性、風險控制措施等。2.5項目風險識別：包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等。第三條風險評估的方法與標準3.1風險評估流程：包括信息收集、風險評估指標體系構建、風險分析、風險評估報告編制等環(huán)節(jié)。3.2風險評估指標體系：包括但不限于財務指標、市場指標、信用指標、法律指標等。3.3風險評估等級劃分：根據(jù)風險評估結果，將風險分為高、中、低三個等級。第四條盡職調(diào)查的具體步驟4.1初步了解與資料收集：通過查閱公開資料、咨詢專業(yè)人士等方式，對出借項目進行初步了解，并收集相關資料。4.2實地考察與訪談：實地考察借款人經(jīng)營場所，與借款人及其相關人員進行訪談，了解項目實際情況。4.3資料分析與評估：對收集到的資料進行整理、分析，評估項目的合規(guī)性、財務狀況和風險等級。4.4風險識別與預警：根據(jù)盡職調(diào)查結果，識別項目潛在風險，并發(fā)出風險預警。第五條風險評估報告的編制與提交5.1報告格式與內(nèi)容要求：報告應包括項目概述、盡職調(diào)查過程、風險評估結果、風險控制建議等。5.2報告提交時間與方式：風險評估報告應在盡職調(diào)查完成后10個工作日內(nèi)提交，以書面形式提交至出借方。5.3報告修改與補充：如需修改或補充報告內(nèi)容，應在收到出借方要求后3個工作日內(nèi)完成。第六條合作雙方的權責與義務6.1出借方的權利與義務：有權要求平臺方提供盡職調(diào)查和風險評估報告；有權根據(jù)報告內(nèi)容作出投資決策；有權要求平臺方對項目風險進行控制和化解。6.2平臺方的權利與義務：負責提供出借項目相關信息；負責組織盡職調(diào)查和風險評估；負責根據(jù)報告結果對項目風險進行控制和化解。6.3第三方機構的權利與義務：根據(jù)合同約定，提供盡職調(diào)查和風險評估服務；保證服務的獨立性和客觀性。第七條盡職調(diào)查與風險評估的保密條款7.1保密信息的范圍：包括但不限于出借項目相關信息、盡職調(diào)查和風險評估結果等。7.2保密義務與責任：合同雙方及第三方機構對本合同中的保密信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。7.3保密信息的披露：如因法律法規(guī)要求或其他正當理由需披露保密信息，應提前通知對方，并采取必要措施保護對方的合法權益。第八條合同的生效、期限與解除8.1合同生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2合同期限：本合同有效期為自生效之日起一年。8.3合同解除條件與程序：8.3.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。a)出借方?jīng)Q定不再參與出借項目；b)平臺方或第三方機構未能履行合同約定的盡職調(diào)查和風險評估義務；c)合同約定的其他解除條件。8.3.3解除合同應當以書面形式通知對方，自通知到達對方時合同解除。第九條違約責任與爭議解決9.1違約行為的認定：任何一方違反本合同約定的義務均構成違約。9.2違約責任的承擔：違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。9.3爭議解決方式：9.3.1雙方應友好協(xié)商解決合同爭議。9.3.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同的變更與終止10.1合同變更的條件與程序：任何一方提出變更本合同，應書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。10.2合同終止的條件與程序：10.2.1本合同期限屆滿，如無續(xù)約，合同終止。10.2.2出現(xiàn)第八條所述合同解除條件的，合同終止。第十一條合同的附件與補充協(xié)議11.1附件的內(nèi)容與作用：本合同的附件與本合同具有同等法律效力，包括但不限于盡職調(diào)查報告、風險評估報告等。11.2補充協(xié)議的簽訂與效力：本合同如有補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，補充協(xié)議的簽訂應遵循本合同的約定。第十二條合同的適用法律與管轄12.1合同適用法律：本合同適用中華人民共和國法律。12.2糾紛管轄法院：因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，應提交合同簽訂地人民法院管轄。第十三條合同的生效與簽署13.1合同簽署時間與地點：本合同于____年____月____日在____地簽署。13.2合同生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十四條合同的其他約定14.1通知：本合同項下的所有通知、函件等，應以書面形式發(fā)送，并按照合同約定的地址或雙方另行約定的地址發(fā)送。14.2完整性：本合同及其附件構成合同的完整文件，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。14.3不可抗力：如因不可抗力導致本合同無法履行，受影響方應及時通知對方，并采取一切可能的措施減輕損失。在此期間，雙方應協(xié)商解決合同履行問題。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的定義與范圍1.1第三方：指在本合同履行過程中，因盡職調(diào)查、風險評估或其他原因，經(jīng)甲乙雙方同意介入合同關系的獨立第三方機構或個人。1.2第三方范圍：包括但不限于中介機構、律師事務所、會計師事務所、評估機構、咨詢服務機構等。第二條第三方的責任與義務2.1第三方責任：第三方應按照合同約定和自身專業(yè)能力，獨立、客觀、公正地履行職責。2.2第三方義務：2.2.1按照合同約定的時間和要求完成工作；2.2.2保守合同相關秘密；2.2.3對其提供的服務質量承擔責任。第三條第三方的權利3.1第三方權利：3.1.1獲得合同約定的報酬；3.1.2在其職責范圍內(nèi)，獨立開展工作；3.1.3遇到合同執(zhí)行中的爭議，有權向甲乙雙方提出建議。第四條第三方的責任限額4.1責任限額：第三方因履行合同產(chǎn)生的責任，其責任限額不得超過合同總金額的____%。4.2超過責任限額的損失，由甲乙雙方根據(jù)實際情況共同承擔。第五條第三方介入的程序5.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方同意，并以書面形式確定。5.2第三方介入前，甲乙雙方應就第三方的工作范圍、責任、報酬等事項達成一致。5.3第三方介入后，甲乙雙方應向第三方提供必要的協(xié)助和配合。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲方的劃分：6.1.1第三方僅對甲方負責，提供的服務和報告應滿足甲方的要求；6.1.2第三方在履行職責過程中，不得損害甲方的合法權益。6.2第三方與乙方的劃分：6.2.1第三方僅對乙方負責，提供的服務和報告應滿足乙方的要求；6.2.2第三方在履行職責過程中，不得損害乙方的合法權益。6.3第三方與甲乙雙方的關系：6.3.1第三方應同時接受甲乙雙方的監(jiān)督；6.3.2第三方在履行職責過程中，應保持中立，不得偏袒任何一方。第七條第三方介入后的合同修改7.1第三方介入后，甲乙雙方應就合同條款進行必要的修改，以適應第三方介入后的情況。7.2合同修改應經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并以書面形式確定。第八條第三方介入的終止8.1第三方介入合同終止的條件：8.1.1合同履行完畢；8.1.2第三方不再需要介入；8.1.3第三方因故退出；8.1.4甲乙雙方協(xié)商一致。8.2第三方介入合同終止的程序：8.2.1第三方提出終止請求；8.2.2甲乙雙方同意并簽訂書面終止協(xié)議；8.2.3第三方完成剩余工作或交付相關文件。第九條第三方介入后的爭議解決9.1第三方介入后，如出現(xiàn)爭議，應由甲乙雙方協(xié)商解決；9.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條第三方的獨立性與中立性10.1第三方應保持獨立性和中立性，不得接受任何可能影響其獨立性和中立性的利益。10.2第三方在履行職責過程中，應避免與甲乙雙方發(fā)生利益沖突。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.盡職調(diào)查報告詳細要求和說明：盡職調(diào)查報告應包含項目背景、主體調(diào)查、財務狀況調(diào)查、合規(guī)性調(diào)查、風險識別等內(nèi)容，并由第三方機構出具。2.風險評估報告詳細要求和說明：風險評估報告應包含風險評估流程、指標體系、風險等級劃分、風險控制建議等內(nèi)容，并由第三方機構出具。3.項目合同詳細要求和說明：項目合同應包含借款人、借款金額、借款用途、借款期限、還款方式、違約責任等內(nèi)容。4.借款人身份證明文件詳細要求和說明：借款人身份證明文件應包括身份證、營業(yè)執(zhí)照等，以證明借款人身份的合法性和真實性。5.財務報表詳細要求和說明：財務報表應包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，以反映借款人財務狀況的準確性和完整性。6.法律意見書詳細要求和說明：法律意見書應由律師事務所出具，對項目的合規(guī)性進行評估，并給出法律意見。7.信用報告詳細要求和說明：信用報告應由信用評估機構出具，反映借款人的信用狀況。8.交易記錄詳細要求和說明：交易記錄應包括借款人與出借方之間的所有交易信息，以證明交易的真實性和合法性。說明二：違約行為及責任認定：1.出借方違約行為及責任認定違約行為：未按時支付借款本金或利息；責任認定：出借方應向借款方支付逾期利息，并承擔違約責任。示例：出借方未按時支付借款本金，借款方有權要求出借方支付逾期利息，并承擔違約責任。2.平臺方違約行為及責任認定違約行為：未履行盡職調(diào)查和風險評估義務；責任認定：平臺方應承擔違約責任，并賠償由此給甲乙雙方造成的損失。示例：平臺方未對借款人進行充分盡職調(diào)查，導致借款人無法償還借款，平臺方應承擔違約責任，并賠償損失。3.第三方違約行為及責任認定違約行為：未能按照合同約定完成工作或提供的服務不符合要求；責任認定：第三方應承擔違約責任，并賠償由此給甲乙雙方造成的損失。示例：第三方未按期完成風險評估報告，導致甲乙雙方無法及時作出投資決策，第三方應承擔違約責任，并賠償損失。4.借款方違約行為及責任認定違約行為：未按時償還借款本金或利息；責任認定：借款方應向出借方支付逾期利息，并承擔違約責任。示例：借款方未按時償還借款本金，出借方有權要求借款方支付逾期利息，并承擔違約責任。全文完。二零二四P2P平臺出借項目盡職調(diào)查與風險評估合同1本合同目錄一覽1.合同訂立與生效1.1合同雙方基本信息1.2合同簽訂時間與地點1.3合同生效條件2.項目背景與目的2.1項目概述2.2項目出借目的2.3項目預期收益3.盡職調(diào)查內(nèi)容3.1出借人資格調(diào)查3.2項目真實性調(diào)查3.3借款人信用調(diào)查3.4項目合法性調(diào)查3.5項目風險識別4.風險評估方法4.1風險評估原則4.2風險評估指標體系4.3風險評估程序5.風險評估結果5.1風險等級劃分5.2風險預警指標5.3風險應對措施6.合同雙方權利與義務6.1出借人權利與義務6.2借款人權利與義務6.3平臺權利與義務7.項目資金管理與使用7.1資金募集與管理7.2資金使用監(jiān)督7.3資金退回機制8.信息披露與保密8.1信息披露原則8.2保密義務8.3信息披露方式9.合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3合同變更與解除程序10.違約責任10.1違約行為定義10.2違約責任承擔10.3違約糾紛解決11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機構11.3爭議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效時間12.2合同終止條件12.3合同終止程序13.合同附件13.1附件一：盡職調(diào)查報告13.2附件二：風險評估報告13.3附件三：其他相關文件14.其他約定事項14.1適用法律與爭議解決14.2合同文本的效力14.3合同附件的效力第一部分：合同如下：第一條合同訂立與生效1.1合同雙方基本信息1.2合同簽訂時間與地點1.2.1合同簽訂時間為：[簽訂日期]。1.2.2合同簽訂地點為：[簽訂地點]。1.3合同生效條件1.3.1合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.3.2合同生效前，雙方應確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)及政策要求。第二條項目背景與目的2.1項目概述2.1.1本合同所指項目為：[項目名稱]。2.1.2項目類型為：[項目類型]。2.1.3項目所在地為：[項目所在地]。2.2項目出借目的2.2.1出借人出借資金的目的是為了支持借款人的[項目名稱]項目。2.2.2出借人預期通過本合同獲得一定的利息收入。2.3項目預期收益2.3.1預期年化收益率為：[預期年化收益率]%。2.3.2預期收益支付方式為：[支付方式]。第三條盡職調(diào)查內(nèi)容3.1出借人資格調(diào)查3.1.1出借人應具備完全民事行為能力，并符合法律法規(guī)規(guī)定的出借人資格。3.1.2出借人應提供相關身份證明、資質證明等文件。3.2項目真實性調(diào)查3.2.1平臺應核實項目的真實性，包括項目背景、項目可行性等。3.2.2平臺應要求借款人提供項目相關文件，包括但不限于項目可行性研究報告、相關審批文件等。3.3借款人信用調(diào)查3.3.1平臺應調(diào)查借款人的信用狀況，包括但不限于借款人信用記錄、還款能力等。3.3.2平臺應要求借款人提供信用報告、財務報表等文件。3.4項目合法性調(diào)查3.4.1項目應符合國家法律法規(guī)和政策要求。3.4.2平臺應協(xié)助借款人辦理相關審批手續(xù)。3.5項目風險識別3.5.1平臺應識別項目可能存在的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險等。3.5.2平臺應制定相應的風險防范措施。第四條風險評估方法4.1風險評估原則4.1.1風險評估應遵循客觀、公正、全面的原則。4.1.2風險評估應充分考慮項目實際情況。4.2風險評估指標體系4.2.1風險評估指標應包括但不限于項目收益率、借款人信用等級、市場風險等。4.2.2風險評估指標權重應根據(jù)實際情況合理分配。4.3風險評估程序4.3.1平臺應定期對項目進行風險評估。4.3.2平臺應根據(jù)風險評估結果調(diào)整項目風險控制措施。第五條風險評估結果5.1風險等級劃分5.1.1風險等級分為低風險、中風險、高風險三個等級。5.1.2風險等級劃分標準由平臺根據(jù)風險評估指標體系確定。5.2風險預警指標5.2.1平臺應設立風險預警指標，當指標達到預警值時，平臺應立即采取措施。5.2.2風險預警指標包括但不限于項目收益率、借款人信用等級變化等。5.3風險應對措施5.3.1平臺應根據(jù)風險評估結果和風險預警指標，制定相應的風險應對措施。5.3.2風險應對措施應包括但不限于調(diào)整借款利率、要求借款人提供擔保等。第六條合同雙方權利與義務6.1出借人權利與義務6.1.1出借人有權了解項目情況、借款人信用狀況等。6.1.2出借人應按照合同約定按時足額出借資金。6.1.3出借人應遵守法律法規(guī)及政策要求。6.2借款人權利與義務6.2.1借款人有權按照合同約定使用出借資金。6.2.2借款人應按照合同約定按時足額償還借款。6.2.3借款人應遵守法律法規(guī)及政策要求。6.3平臺權利與義務6.3.1平臺有權對借款人進行盡職調(diào)查和風險評估。6.3.2平臺有權對項目進行監(jiān)督管理。6.3.3平臺應保障出借人的合法權益。第七條項目資金管理與使用7.1資金募集與管理7.1.1資金募集由平臺負責，出借人通過平臺向借款人出借資金。7.1.2平臺應確保資金募集過程公開、透明，并遵守相關法律法規(guī)。7.2資金使用監(jiān)督7.2.1借款人應按照項目計劃和用途使用資金。7.2.2平臺有權對資金使用情況進行監(jiān)督，并要求借款人提供相關財務報告。7.3資金退回機制7.3.1借款人應按合同約定定期向出借人支付本金及利息。7.3.2出借人有權要求提前收回本金，平臺應協(xié)助辦理相關手續(xù)。第八條信息披露與保密8.1信息披露原則8.1.1平臺應按照法律法規(guī)和平臺規(guī)則，及時、準確、完整地披露項目信息。8.1.2平臺應保證信息披露的真實性、準確性、完整性和及時性。8.2保密義務8.2.1合同雙方對本合同內(nèi)容以及項目信息負有保密義務。8.2.2合同雙方不得泄露、使用或允許他人使用對方的信息，除非得到對方書面同意。8.3信息披露方式8.3.1平臺應通過官方網(wǎng)站、客戶端等渠道進行信息披露。8.3.2平臺應確保出借人能夠方便地獲取信息披露內(nèi)容。第九條合同變更與解除9.1合同變更條件9.1.1合同變更需經(jīng)合同雙方書面同意。9.1.2合同變更不得違反法律法規(guī)和損害第三方的合法權益。9.2合同解除條件9.2.1出借人有權在借款人違約時解除合同。9.2.2借款人有權在無法繼續(xù)履行合同時解除合同。9.3合同變更與解除程序9.3.1合同變更或解除需以書面形式通知對方。9.3.2合同變更或解除自通知送達對方之日起生效。第十條違約責任10.1違約行為定義10.1.1違約行為包括但不限于未按時足額支付本金或利息、泄露保密信息等。10.1.2違約行為的具體定義由合同雙方在合同中約定。10.2違約責任承擔10.2.1違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.2.2違約責任的具體承擔方式由合同雙方在合同中約定。10.3違約糾紛解決10.3.1違約糾紛應通過協(xié)商解決。10.3.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十一條爭議解決11.1爭議解決方式11.1.1爭議解決方式包括但不限于協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。11.1.2合同雙方應優(yōu)先選擇協(xié)商或調(diào)解方式解決爭議。11.2爭議解決機構11.2.1如選擇仲裁，爭議應提交至[仲裁機構名稱]仲裁。11.2.2如選擇訴訟，爭議應提交至合同簽訂地人民法院管轄。11.3爭議解決程序11.3.1爭議解決程序應遵循相關法律法規(guī)和爭議解決機構的規(guī)則。第十二條合同生效與終止12.1合同生效時間12.1.1合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止條件12.2.1合同到期自動終止。12.2.2合同因雙方協(xié)商一致、違約等原因提前終止。12.3合同終止程序12.3.1合同終止需以書面形式通知對方。12.3.2合同終止后，雙方應按照合同約定進行清算。第十三條合同附件13.1附件一：盡職調(diào)查報告13.1.1盡職調(diào)查報告應由平臺出具，包括對借款人和項目的調(diào)查結果。13.2附件二：風險評估報告13.2.1風險評估報告應由平臺出具，包括對項目的風險評估結果。13.3附件三：其他相關文件13.3.1合同附件包括但不限于借款人信用報告、項目相關審批文件等。第十四條其他約定事項14.1適用法律與爭議解決14.1.1本合同適用中華人民共和國法律。14.1.2爭議解決方式按照第十一條約定執(zhí)行。14.2合同文本的效力14.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3合同附件的效力14.3.1合同附件是合同不可分割的組成部分，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的定義與范圍15.1第三方介入的定義15.1.1本合同所指的第三方是指除出借人、借款人和平臺以外的，在合同履行過程中提供專業(yè)服務、咨詢、擔?；蚱渌嚓P服務的自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入的范圍15.2.1第三方介入的范圍包括但不限于盡職調(diào)查、風險評估、資金托管、法律咨詢、審計、擔保等服務。第十六條第三方介入的引入方式16.1引入程序16.1.1第三方介入應由合同雙方共同協(xié)商決定，并簽訂相應的合作協(xié)議。16.1.2引入第三方介入前，合同雙方應充分評估第三方的資質和能力。16.2第三方選擇標準16.2.1第三方應具備相應的資質和經(jīng)驗，能夠獨立、公正地履行其職責。16.2.2第三方應遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，確保服務質量和信息安全。第十七條第三方的責任與義務17.1責任范圍17.1.1第三方應在其職責范圍內(nèi)，根據(jù)合同約定提供專業(yè)服務。17.1.2第三方應確保其提供的服務不違反法律法規(guī)和合同約定。17.2義務條款17.2.1第三方應保守合同雙方的商業(yè)秘密和項目信息。17.2.2第三方應按照合同約定的時間節(jié)點和質量要求完成服務。第十八條第三方的權利18.1權利條款18.1.1第三方有權根據(jù)合同約定收取服務費用。18.1.2第三方有權要求合同雙方提供必要的配合和支持。第十九條第三方的責任限額19.1責任限額的定義19.1.1本合同所指的責任限額是指第三方在履行合同過程中因自身原因導致合同雙方遭受損失時，應當承擔的最高賠償金額。19.2責任限額的確定19.2.1第三方的責任限額由合同雙方在合作協(xié)議中約定。19.2.2責任限額應考慮第三方的服務性質、服務質量、服務費用等因素。第二十條第三方與其他各方的劃分說明20.1職責劃分20.1.1第三方應明確其在合同中的職責，并與出借人、借款人和平臺分別簽訂合作協(xié)議。20.1.2出借人、借款人和平臺應根據(jù)合同約定，各自履行相應的權利和義務。20.2責任劃分20.2.1第三方在履行合同過程中產(chǎn)生的責任，應由其自行承擔。20.2.2出借人、借款人和平臺在第三方介入過程中產(chǎn)生的責任，仍按照合同約定承擔。第二十一條第三方介入的合同變更21.1變更條件21.1.1第三方介入的合同變更需經(jīng)合同雙方和第三方共同協(xié)商一致。21.1.2變更內(nèi)容應包括但不限于服務內(nèi)容、費用、責任限額等。21.2變更程序21.2.1合同變更需以書面形式通知各方，并經(jīng)各方簽字（或蓋章）確認。21.2.2合同變更自通知送達各方之日起生效。第二十二條第三方介入的合同解除22.1解除條件22.1.1第三方介入的合同解除需符合法律法規(guī)和合同約定。22.1.2合同解除原因包括但不限于第三方無法履行合同義務、合同雙方協(xié)商一致等。22.2解除程序22.2.1合同解除需以書面形式通知各方，并經(jīng)各方簽字（或蓋章）確認。22.2.2合同解除自通知送達各方之日起生效。第二十三條第三方介入的合同終止23.1終止條件23.1.1第三方介入的合同終止需符合法律法規(guī)和合同約定。23.1.2合同終止原因包括但不限于服務完成、合同雙方協(xié)商一致等。23.2終止程序23.2.1合同終止需以書面形式通知各方，并經(jīng)各方簽字（或蓋章）確認。23.2.2合同終止自通知送達各方之日起生效。第二十四條第三方介入的爭議解決24.1爭議解決方式24.1.1第三方介入的爭議解決方式按照第十一條約定執(zhí)行。24.2爭議解決機構24.2.1如選擇仲裁，爭議應提交至[仲裁機構名稱]仲裁。24.3爭議解決程序24.3.1爭議解決程序應遵循相關法律法規(guī)和爭議解決機構的規(guī)則。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：盡職調(diào)查報告詳細要求：盡職調(diào)查報告應詳細記錄出借人、借款人和項目的調(diào)查結果，包括但不限于財務狀況、信用記錄、項目可行性等。附件說明：盡職調(diào)查報告應由具備相應資質的第三方出具，并在合同簽訂后一定時間內(nèi)提交給合同雙方。2.附件二：風險評估報告詳細要求：風險評估報告應包含對項目的風險評估結果，包括風險等級、風險預警指標等。附件說明：風險評估報告應由具備相應資質的第三方出具，并在合同簽訂后一定時間內(nèi)提交給合同雙方。3.附件三：項目相關審批文件詳細要求：項目相關審批文件包括但不限于項目可行性研究報告、相關審批文件等。附件說明：項目相關審批文件應由借款人提供，并在合同簽訂前提交給合同雙方。4.附件四：借款人信用報告詳細要求：借款人信用報告應包含借款人的信用記錄、還款能力等。附件說明：借款人信用報告應由具備相應資質的第三方出具，并在合同簽訂后一定時間內(nèi)提交給合同雙方。5.附件五：資金托管協(xié)議詳細要求：資金托管協(xié)議應明確資金托管的方式、期限、費用等。附件說明：資金托管協(xié)議應由平臺與資金托管機構簽訂，并在合同簽訂后一定時間內(nèi)提交給合同雙方。6.附件六：法律意見書詳細要求：法律意見書應包含對合同合法性的評估和法律建議。附件說明：法律意見書應由具備相應資質的律師出具，并在合同簽訂前提交給合同雙方。7.附件七：擔保協(xié)議詳細要求：擔保協(xié)議應明確擔保方式、擔保范圍、擔保期限等。附件說明：擔保協(xié)議應由借款人提供的擔保人簽訂，并在合同簽訂后一定時間內(nèi)提交給合同雙方。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：出借人未按時足額出借資金。責任認定標準：出借人應按照合同約定的時間和金額出借資金，如未按時足額出借，應支付違約金。示例說明：出借人應在合同約定的出借日期前將資金劃入借款人指定賬戶，如未按時足額出借，應支付每日萬分之五的違約金。2.違約行為：借款人未按時足額償還借款。責任認定標準：借款人應按照合同約定的時間和金額償還借款，如未按時足額償還，應支付違約金。示例說明：借款人應在合同約定的還款日期前將借款本金及利息劃入出借人指定賬戶，如未按時足額償還，應支付每日萬分之五的違約金。3.違約行為：平臺未按約定披露項目信息。責任認定標準：平臺應按照法律法規(guī)和合同約定，及時、準確、完整地披露項目信息，如未按約定披露，應承擔相應的法律責任。示例說明：平臺應在合同約定的信息披露時間內(nèi)，通過官方網(wǎng)站等渠道披露項目信息，如未按時披露，應承擔相應的法律責任。4.違約行為：第三方未按約定履行服務義務。責任認定標準：第三方應按照合同約定履行服務義務，如未按約定履行，應承擔相應的違約責任。示例說明：第三方應在合同約定的服務時間內(nèi)完成服務，如未按時完成，應支付違約金。全文完。二零二四P2P平臺出借項目盡職調(diào)查與風險評估合同2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1項目定義1.2出借人定義1.3P2P平臺定義1.4盡職調(diào)查定義1.5風險評估定義2.項目背景與目的2.1項目背景2.2項目目的3.盡職調(diào)查內(nèi)容3.1出借人信息調(diào)查3.2項目相關信息調(diào)查3.3項目風險識別3.4項目風險評價4.風險評估方法與標準4.1風險評估方法4.2風險評估標準5.盡職調(diào)查結果與風險評估報告5.1盡職調(diào)查結果5.2風險評估報告6.信息保密與合規(guī)性6.1信息保密義務6.2合規(guī)性要求7.項目變更與調(diào)整7.1項目變更7.2項目調(diào)整8.項目進度與交付8.1項目進度安排8.2項目交付要求9.費用與支付9.1費用構成9.2支付方式與時間10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決程序12.法律適用與爭議管轄12.1法律適用12.2爭議管轄13.合同生效與解除13.1合同生效條件13.2合同解除條件14.其他約定事項14.1通知方式14.2合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1項目定義本合同所指項目，是指出借人在P2P平臺上進行的出借活動，包括但不限于借款人的借款申請、審核、出借、還款等全過程。1.2出借人定義本合同所指出借人，是指在本合同項下，向借款人提供資金，并期望獲得收益的自然人、法人或其他組織。1.3P2P平臺定義本合同所指P2P平臺，是指提供網(wǎng)絡借貸信息中介服務的平臺，為出借人和借款人提供信息匹配、資金結算、風險管理等服務的在線平臺。1.4盡職調(diào)查定義盡職調(diào)查是指本合同雙方根據(jù)本合同約定，對出借人和借款人的相關信息、項目背景、風險狀況等進行全面、深入的調(diào)查。1.5風險評估定義風險評估是指本合同雙方根據(jù)盡職調(diào)查結果，對項目可能存在的風險進行識別、評價和分析的過程。2.項目背景與目的2.1項目背景本合同雙方基于P2P平臺出借項目的實際情況，為了確保出借人的資金安全，降低出借風險，達成共識，簽訂本合同。2.2項目目的本合同旨在明確雙方在P2P平臺出借項目盡職調(diào)查與風險評估工作中的權利、義務和責任，確保盡職調(diào)查工作的順利進行，降低出借風險。3.盡職調(diào)查內(nèi)容3.1出借人信息調(diào)查本合同雙方應調(diào)查出借人的身份、資質、信用狀況、財務狀況等，確保出借人的合法性、合規(guī)性。3.2項目相關信息調(diào)查本合同雙方應調(diào)查借款人的身份、資質、信用狀況、財務狀況、項目背景、還款能力等，確保借款人的合法性和項目可行性。3.3項目風險識別本合同雙方應識別項目可能存在的信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等，為風險評估提供依據(jù)。3.4項目風險評價4.風險評估方法與標準4.1風險評估方法本合同雙方應采用定量與定性相結合的風險評估方法，對項目風險進行評估。4.2風險評估標準本合同雙方應參照行業(yè)標準和相關政策法規(guī)，制定風險評估標準，確保風險評估的科學性、客觀性。5.盡職調(diào)查結果與風險評估報告5.1盡職調(diào)查結果本合同雙方應將盡職調(diào)查結果形成書面報告，報告內(nèi)容包括但不限于出借人、借款人、項目相關信息等。5.2風險評估報告本合同雙方應將風險評估結果形成書面報告，報告內(nèi)容包括但不限于風險識別、風險評價、風險等級等。6.信息保密與合規(guī)性6.1信息保密義務本合同雙方應遵守信息保密義務，對在盡職調(diào)查過程中獲取的出借人、借款人、項目等相關信息予以保密。6.2合規(guī)性要求本合同雙方應確保盡職調(diào)查和風險評估工作符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和P2P平臺的相關政策。8.項目進度與交付8.1項目進度安排本合同雙方應制定詳細的項目進度計劃，包括盡職調(diào)查的各個階段、風險評估的時間節(jié)點以及報告提交的期限。項目進度計劃應作為合同的附件，雙方共同遵守。8.2項目交付要求盡職調(diào)查報告和風險評估報告應在項目進度計劃規(guī)定的時間內(nèi)完成并交付。報告應完整、準確、及時地反映盡職調(diào)查和風險評估的結果。9.費用與支付9.1費用構成盡職調(diào)查費用包括但不限于調(diào)查人員費用、資料收集費用、評估工具費用等。具體費用構成應在合同附件中詳細列明。9.2支付方式與時間費用支付采用分期支付的方式，具體支付時間和金額應在合同中明確。首期支付應在盡職調(diào)查開始前支付，其余款項根據(jù)項目進度分期支付。10.合同解除與終止10.1合同解除條件另一方嚴重違反合同約定；出現(xiàn)不可抗力，導致合同履行成為不可能；雙方協(xié)商一致。10.2合同終止條件盡職調(diào)查和風險評估工作完成；雙方約定的合同終止條件成就；合同約定的解除條件成就。11.爭議解決11.1爭議解決方式本合同雙方發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至約定的仲裁機構仲裁。11.2爭議解決程序仲裁應按照仲裁機構的規(guī)定進行，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。12.法律適用與爭議管轄12.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行、終止或爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議管轄本合同的爭議，由合同簽訂地的人民法院管轄。13.合同生效與解除13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同解除條件本合同的解除，應按照第十條的規(guī)定執(zhí)行。14.其他約定事項14.1通知方式本合同雙方之間的通知應以書面形式進行，并通過約定的方式送達對方，包括但不限于電子郵件、傳真、快遞等。14.2合同附件本合同附件包括但不限于項目進度計劃、費用明細表、盡職調(diào)查報告、風險評估報告等。附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方是指在本合同項下，由甲乙雙方共同選擇或認可，提供專業(yè)服務（如盡職調(diào)查、風險評估、法律咨詢、審計等）的獨立第三方機構或個人。P2P平臺；甲乙雙方及其關聯(lián)方；合同簽訂前的任何一方。2.第三方責任2.1第三方應按照甲乙雙方的要求和合同約定，獨立、客觀、公正地提供專業(yè)服務。2.2第三方的責任限于其提供的專業(yè)服務范圍內(nèi)，不包括對