風險練習測試題附答案

第頁風險練習測試題附答案1.根據《貴州省農村信用社內部控制評價操作規(guī)程(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號），評價主體組成評價組，評價組由()名以上人員組成，評價人員需經過有關內部控制評價知識和技能的培訓，掌握評價方法和標準，具備專業(yè)勝任能力，必要時，可聘請行內外的業(yè)務或管理專家。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B2.根據《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第9號），銀行保險機構應當保障消費者（），不得存在下列情形：在格式合同中不合理地加重消費者責任、限制或者排除消費者合法權利；在格式合同中不合理地減輕或者免除本機構義務或者損害消費者合法權益應當承擔的責任；從貸款本金中預先扣除利息；在協(xié)議約定的產品和服務收費外，以向第三方支付咨詢費、傭金等名義變相向消費者額外收費。A、財產安全權B、信息安全區(qū)C、依法求償權D、平等交易權【正確答案】：D3.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），發(fā)生重大金影突發(fā)事件，未按重大事項報告制度要求及時報告的，應評為（）等。ABCD【正確答案】：C4.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），員工進出管理中違反有關進出管理規(guī)定,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，應給予（）處理A、免職至解除勞動合同、降級(職)至開除B、離崗學習至停職檢查C、警告至記大過處分D、經濟處罰、其他處理【正確答案】：A5.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，金融知識宣傳應根據監(jiān)管要求，堅持公益性、規(guī)范性、實效性和（）原則組織開展？A、主動性B、開放性C、持續(xù)性D、普遍性【正確答案】：C6.根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（銀協(xié)發(fā)〔2022〕42號）,銀行業(yè)從業(yè)人員應當確保經辦和提供的工作資料、個人信息等的合法性、真實性、完整性與().A、準確性B、有效性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：A7.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，（）負責對轄內行社投訴管理工作進行督促指導和管理，牽頭對轄內投訴情況進行分析總結。A、省聯(lián)社B、審計中心C、行社【正確答案】：B8.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢和恐怖融資風險管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社（）負責將洗錢風險管理納入本機構全面風險管理體系與市場風險、操作風險、信用風險等其他風險統(tǒng)籌考慮，并確保洗錢風險管理在全面風險管理中相對其他風險不存在管理弱化現象，協(xié)助制定洗錢風險管理策略，確保洗錢風險管理策略與全面風險管理策略相適應。A、風險管理部門B、內控合規(guī)部門C、業(yè)務發(fā)展部門D、資金同業(yè)部門【正確答案】：A9.根據《貴州省農村信用社現場檢查管理辦法（2021版）》（黔農信辦發(fā)〔2021〕288號）,各級機構組織實施現場檢查可以采取以下方式：由（）實施；由上級部門部署下級部門實施；對專業(yè)性強的領域，可選聘符合條件的第三方機構進行檢查，并將檢查結果報告實施部門；采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實施。A、個人組織實施B、部門組織實施C、領導組織實施D、以上答案都對【正確答案】：B10.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，各業(yè)務管理部門原則上應按審查意見，修改完善送審制度、協(xié)議或宣傳文本，并在收到審查意見后多少個工作日內，向消保審查歸口管理部門書面反饋消保審查意見采納情況。未采納審查意見的，應具體說明理由及潛在風險評估情況。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D11.根據《貴州省農村信用社操作風險暨案件隱患檢查辦法》（黔農信辦發(fā)〔2016〕190號），各級農村信用社的（）承擔本機構操作風險暨案件隱患檢查工作的第一責任。A、高級管理層B、主任（行長）C、合規(guī)風險管理部門負責人D、內審稽核部門負責人【正確答案】：B12.根據《貴州省農村信用社查辦案件工作暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2007〕200號），個人違法發(fā)放貸款指造成直接經濟損失數額在（）萬元以上的。A、10B、30C、50D、100【正確答案】：C13.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的（），不得存在以營銷金融產品或者服務替代金融知識普及與消費者教育情形。A、受教育權B、信息安全權C、公平交易權D、受尊重權【正確答案】：A14.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），消費者權益保護管理工作中，按照相關監(jiān)管規(guī)定披露與金融消費者權益保護相關的（）、金融產品和服務信息、風險以及其他信息A、管理信息B、經營信息C、損失信息D、客戶信息【正確答案】：B15.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），營業(yè)網點發(fā)生服務突發(fā)事件時，應及時（），同時根據實際情況向省聯(lián)社及當地監(jiān)管機構、政府職能部門和銀行業(yè)協(xié)會報告A、排查B、啟動應急預案C、停業(yè)整頓D、問責處理【正確答案】：B16.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護重大突發(fā)事件應急預案（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門負責收集、分析、評估、處置本條線消保突發(fā)事件，加強動態(tài)監(jiān)測和分級分類管理，確保消保突發(fā)事件早發(fā)現、早化解、早處理?A、省聯(lián)社各部門B、審計中心C、行社D、支行【正確答案】：A17.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報告。A、1個工作日內B、2個工作日內C、3個工作日內D、5個工作日內【正確答案】：D18.根據《貴州省農村信用社防范和處置非法集資管理辦法（2022版）》（黔農信辦發(fā)〔2022〕34號），在知悉或應當知悉發(fā)生或發(fā)現非法集資事件的機構，應于（）內通過電話向本級和上級領導小組辦公室報告。A、8小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：B19.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），涉及違規(guī)問責處理情況需要錄入合規(guī)操作管理系統(tǒng)的，由下列哪個部門負責（）A、合規(guī)風險部B、紀檢監(jiān)察部C、問責委員會辦公室D、稽核審計部【正確答案】：C20.根據《貴州省農村信用社操作風險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農信辦發(fā)〔2018〕606號），定期評估工作原則上自評估方案下發(fā)后三個月內完成。觸發(fā)式評估工作根據觸發(fā)情形發(fā)生后（）個工作日內完成。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：B21.根據《貴州省農村信用社內部控制評價辦法(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號）,（）是指上級機構對收集的相關資料、文檔、數據，依據評分指標對被評價機構進行計分，得出綜合得分，進行等級認定的過程。A、非現場評價B、現場評價C、現場檢查D、現場審計【正確答案】：A22.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的()，應依法保障金融消費者在購買金融產品和接受金融服務過程中的財產安全，嚴格區(qū)分機構自身資產與客戶資產，不得挪用、占用客戶資金。A、受教育權B、財產安全權C、信息安全權D、公平交易權【正確答案】：B23.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2022〕2號），對反洗錢系統(tǒng)推出的大額交易報告，網點初審員應在收到待補錄事項之日起（）完成大額交易補錄。A、1個工作日內B、2個工作日內C、3個工作日內D、5個工作日內【正確答案】：A24.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”自評工作實施細則（2023年版）的通知》（黔農信辦函〔2023〕61號），各行社原則上在監(jiān)管部門進行現場評估10個工作日前，由各行社（）組織召開專題調度會，聽取調度迎檢準備工作。A、行長（主任）B、分管領導C、一把手D、風險總監(jiān)【正確答案】：C25.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢名單管理操作規(guī)程的通知》（黔農信辦發(fā)〔2020〕473號），名單子類措施為“禁止”的，貴州農信各級機構（）與該子類名單中主體建立或維持業(yè)務關系。A、可以B、不得C、應該【正確答案】：B26.根據《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第9號），銀行保險機構應當建立常態(tài)化、規(guī)范化的消費者權益保護內部審計機制，制定消費者權益保護審計方案，將消費者權益保護工作納入年度審計范圍，以多少年為一個周期全面覆蓋本機構相關部門和一級分支機構？A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：C27.根據《貴州省農村信用社案件管理辦法（2021版）》（黔農信辦發(fā)〔2021〕218號），下列事件中，哪一項不屬于案件風險事件。A、貴州農信各機構從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映非自身原因導致賬戶資金出現異常的C、同業(yè)業(yè)務有可能發(fā)生違約的D、大額授信企業(yè)及其法定代表人或實際控制人失聯(lián)或被采取強制措施的【正確答案】：C28.根據《貴州省農村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農信辦發(fā)〔2020〕471號)，全省農信社各級機構應建立健全（）審查機制，規(guī)章制度制定、新產品及業(yè)務開發(fā)、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為應當經過合規(guī)管理部門審查，并出具意見。A、全面性B、合規(guī)性C、有效性D、完整性【正確答案】：B29.根據《銀行保險機構操作風險管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第5號），銀行機構境內分支機構、直接經營業(yè)務的部門應當承擔操作風險管理（）。A、直接責任B、間接責任C、主體責任D、客體責任【正確答案】：C30.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的自主選擇權，不包括以下哪項情形？A、不得存在強制或者變相強制消費者接受其他產品或者服務的內容。B、不得存在排除、限制消費者接受同業(yè)機構提供的金融產品或者服務的內容。C、短信發(fā)送或網絡推送給消費者的金融營銷宣傳信息，應提供拒收或退訂選擇。D、應準確披露實際承擔合同義務的經營主體完整的中文名稱。【正確答案】：D31.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，金融知識宣傳作品鼓勵()，強化知識產權保護意識，嚴格防控金融知識宣傳作品中的字體、圖片、音樂等侵權風險。A、原創(chuàng)B、抄襲C、搬運D、洗稿【正確答案】：A32.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），問責管理辦法中規(guī)定，對發(fā)現違規(guī)行為不報告、不制止的視為（）責任人A、領導B、監(jiān)督C、直接D、間接【正確答案】：D33.根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號），法人金融機構應根據經營管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法規(guī)、洗錢風險狀況等因素的變化，及時調整自評估指標和方法。對于風險較高的領域，應當（）自評估周期，（）自評估頻率。A、延長；提高B、縮短；提高C、延長；提高D、縮短；提高【正確答案】：B34.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護工作管理辦法（2023年版）》(黔農信辦發(fā)〔2023〕56號)，在銷售金融產品或提供服務時，嚴格落實適當性原則，充分了解消費者的風險偏好和風險承受能力，提供相應的金融產品或服務，不得主動提供與消費者風險承受能力不相符的金融產品或服務。是消保工作的全流程管控機制的哪一個環(huán)節(jié)？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正確答案】：B35.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”工作管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕24號），核心監(jiān)管指標不滿足最低監(jiān)管要求或在短期內發(fā)生重大不利變化的，監(jiān)管評級結果應為（）及以下。A、4級B、3級C、5級D、S級【正確答案】：B36.根據《貴州省農村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農信辦發(fā)〔2020〕471號)，行社（）負責組織實施本機構合規(guī)管理工作，對本機構經營管理活動的合規(guī)性負主要責任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：D37.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的，會被采取約見該金融機構高級管理人員談話的措施。ABCD【正確答案】：C38.根據《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號），案件風險事件自報送之日起超過（）仍不能確認為案件的，應予以撤銷。A、三個月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：C39.根據《關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢工作隊伍管理實施細則（2023版）的通知》（黔農信合規(guī)〔2023〕27號），行社資源池中，除專職人員外，后備人員不得少于（）。A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：C40.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機構開展考核評價時，應將消費者權益保護工作作為重要內容，并合理分配相關指標的占比和權重，應綜合考慮業(yè)務合規(guī)性、客戶滿意度、投訴處理及時率和（）方面，不得簡單以投訴數量作為考核指標？A、投訴處理準確率B、投訴處理合格率【正確答案】：B41.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），保密管理中，未按規(guī)定（）各種口令、密碼、密押、密鑰的，嚴格問責處理A、保管、交接、更新B、申請、使用、更新C、保管、交接、使用D、保管、使用、更新【正確答案】：D42.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），發(fā)生重大案件或有重大違規(guī)行為，造成較大經濟損失或嚴重影響金融業(yè)形象的，應評為（）等。ABCD【正確答案】：C43.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），金融機構拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構檢查其貨幣鑒別和假幣收繳工作，或者謊報、隱匿、銷毀相關證據材料的，中國人民銀行分支機構將予以哪樣處罰（）A、予以警告，并處5000元以上3萬元以下的罰款B、予以警告，并處3000元以上3萬元以下的罰款C、予以警告，并處5000元以上5萬元以下的罰款D、予以警告，并處1000元以上3萬元以下的罰款【正確答案】：A44.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。A、終止B、中止【正確答案】：B45.根據《貴州省農村信用社操作風險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農信辦發(fā)〔2018〕606號），剩余風險評估的計算公式是（）。A、剩余風險評分=固有風險評分B、剩余風險評分=固有風險評分×控制有效性系數C、剩余風險評分=固有風險評分×(1-控制有效性系數)D、剩余風險評分=固有風險評分/控制有效性系數【正確答案】：C46.根據《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法》（金規(guī)〔2023〕10號），銀行分支機構對其職責范圍內的案件風險防控工作承擔（）責任。A、直接B、間接C、管理D、處置【正確答案】：A47.根據《貴州省農村信用社各級負責人案件防控履職管理暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2019〕528號），行社分支機構負責人應（）開展員工異常行為排查，及時掌握員工行異常行為，A、按月B、按季C、按半年D、按年【正確答案】：B48.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢和恐怖融資風險管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社（）負責結合監(jiān)管機構及內部反洗錢數據報送要求，牽頭開展數據治理，建立健全數據質量管控機制，統(tǒng)一各系統(tǒng)、渠道信息采集標準，為開展洗錢風險識別監(jiān)測、反洗錢信息系統(tǒng)運行及監(jiān)管執(zhí)法檢查等工作提供準確、連續(xù)、完整的數據支撐，確保相關數據的存儲和使用符合數據安全標準、滿足保密管理要求。A、風險管理部門B、內控合規(guī)部門C、數據管理部門D、運營管理部門【正確答案】：C49.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕504號），()是指在省聯(lián)社基本制度框架內，對全省農信系統(tǒng)治理、經營管理的某一領域或某一類業(yè)務的基本管理規(guī)則、基本程序進行規(guī)定的規(guī)范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細則【正確答案】：B50.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），印章、重要空白憑證、有價單證丟失、被盜、損毀或丟失、被盜后，未按規(guī)定報告、采取補救措施的，應給予（）、其他處理A、誡勉談話B、警告處分C、經濟處罰D、停職檢查【正確答案】：C51.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)管理操作規(guī)程的通知》（黔農信辦發(fā)〔2021〕189號），各系統(tǒng)用戶必須在首次登錄當天，及時修改登錄密碼（初始密碼為“000000”），密碼至少為6位，不得設置為純數字，在后續(xù)使用中至少（）更換一次。A、每3個月B、每6個月C、每9個月D、每12個月【正確答案】：A52.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護工作管理辦法（2023年版）》(黔農信辦發(fā)〔2023〕56號)，（）為消保事后監(jiān)督部門，應將消保工作內部審計納入年度審計范疇，建立常態(tài)化、規(guī)范化的內部審計工作機制，定期對各機構消保工作履職情況進行獨立審查和評價。A、省聯(lián)社業(yè)務發(fā)展部門B、省聯(lián)社稽核審計部門C、省聯(lián)社運營管理部門D、省聯(lián)社安全保障部門【正確答案】：B53.根據《貴州省農村信用社案件問責管理辦法（2023年版）》（黔農信辦發(fā)〔2023〕51號）,風險事件未形成案件、未造成損失、未引發(fā)負面輿情的，可以（）。A、減輕問責B、從輕問責C、免予問責D、從嚴問責【正確答案】：C54.根據《貴州省農村信用社操作風險暨案件隱患檢查辦法》（黔農信辦發(fā)〔2016〕190號），貴州省農村信用社操作風險暨案件隱患檢查辦法中的檢查方式不包括（）。A、全面檢查B、專項檢查C、日常檢查D、隨機檢查【正確答案】：D55.根據《貴州省農村信用社合規(guī)管理人才庫管理辦法（2022年版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕71號)，合規(guī)管理人才庫業(yè)務條線人員選拔應當具備以下之一條件，具有（）年以上金融工作經歷，近三年年度考核為稱職及以上。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：C56.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），未及時采取防范和化解風險的有效措施，影響地區(qū)金融穩(wěn)定的，應評為（）等。ABCD【正確答案】：C57.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的公平交易權，包括但不限于以下哪個選項情形？A、不得含有不合理減輕、免除己方責任，加重消費者責任，限制或排除消費者合法權利的內容；不得存在消費者承擔超過法定限額的違約金或者損害賠償金的內容。B、不得存在以消費者不同意收集使用指定業(yè)務所必需以外的金融信息為由拒絕提供金融產品或者服務的內容。C、不得存在因消費者性別、年齡、種族、民族或者國籍等不同實行歧視性差別對待內容。D、不得使用歧視性或者違背公序良俗的表述。【正確答案】：A58.根據《貴州省農村信用社查辦案件工作暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2007〕200號），侵占資金（）以上，應在立案的同時，視情節(jié)輕重移送司法機關。A、三千元B、五千元C、一萬元D、五萬元【正確答案】：B59.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），受到他人脅迫實施違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的，應給予（）處理A、從輕處罰B、減輕處罰C、從重處理D、免予處罰【正確答案】：A60.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，（）法律保護。A、受B、不受【正確答案】：A61.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），未履行管理職責，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，應給予（）處理A、誡勉談話B、警告至記大過處分C、免職至解除勞動合同、降級（職）至開除D、停職檢查【正確答案】：C62.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），對檢舉人、控告人、申訴人或者監(jiān)察人員進行報復陷害的，應給予（）處理A、停職檢查B、提醒談話或誡勉談話C、違規(guī)積分D、記大過至解除勞動合同處理【正確答案】：D63.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一條款不屬于辦理擔保貸款的違規(guī)行為（）A、在簽訂擔保合同后，未按規(guī)定辦理抵（質）押登記并取得相關權利證書發(fā)放貸款的B、抵（質）押貸款收回前，違規(guī)提前解除抵（質）押手續(xù)或違規(guī)釋放抵（質）押物的C、未按規(guī)定對存單、票據等權利質押單證采取止付控制措施的D、批準辦理不符合條件的票據承兌、貼現業(yè)務的【正確答案】：D64.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”自評工作實施細則（2023年版）的通知》（黔農信辦函〔2023〕61號），各行社圍繞（）要求，對照監(jiān)管部門上年度指出的問題，全面盤點年度經營管理情況、問題整改成效和工作亮點，嚴格按照評級規(guī)則和評分標準，逐條逐項填寫《監(jiān)管評級評分表》。A、定性指標B、定量指標C、定性定量指標D、監(jiān)管【正確答案】：B65.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕13號），各行社為自然人客戶辦理人民幣單筆（）現金存取業(yè)務的，應當核對并留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件，了解并登記客戶資金的來源或用途。A、1萬元（含）以上B、5萬元（含）以上C、10萬元（含）以上D、20萬元（含）以上【正確答案】：B66.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2022〕2號），各行社有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單相關的，應立即提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務發(fā)生后的（）。A、12小時內B、24小時內C、36小時內D、48小時內【正確答案】：B67.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），未按規(guī)定有效（）、報告、控制、處置合規(guī)風險，情節(jié)較重或造成較重后果的，給予離崗學習至停職檢查處理、警告至記大過處分A、管理B、識別C、拍賣D、回購【正確答案】：B68.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶（）經高級管理層的批準。A、應當B、不用【正確答案】：A69.根據《關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢工作隊伍管理實施細則（2023版）的通知》（黔農信合規(guī)〔2023〕27號），各行社在調整反洗錢專職崗位人員時，應確保在調整后所有反洗錢專職崗位人員在崗的平均工作年限不低于（）。A、3個月B、6個月C、12個月D、24個月【正確答案】：C70.根據《貴州省農村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農信辦發(fā)〔2020〕472號），年度內違規(guī)積分（）以上，年度考核為基本稱職或不稱職。A、10分（含）B、15分（含）C、20分（含）D、25分（含）【正確答案】：C71.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），行社進行信貸審批，應符合哪項規(guī)定（）A、貸款審批意見不明確，或貸款審批會議參加人數及議事不符合規(guī)定B、審貸不分離C、批準發(fā)放逆程序、缺程序貸款D、嚴禁批準發(fā)放假（借、冒）名貸款【正確答案】：D72.根據《貴州省農村信用社重要業(yè)務和管理流程操作風險點及控制措施(2020版)》（黔農信辦發(fā)〔2020〕436號），柜員在見習期內，由于業(yè)務熟悉程度不夠、規(guī)章制度掌握不全、風險把控能力有限，應設定為()崗。A、一級B、二級C、三級【正確答案】：C73.根據《貴州省農村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農信辦發(fā)〔2020〕472號），（）應按季對員工違規(guī)積分情況進行監(jiān)測并季度進行報告、通報和提示。A、人力資源部B、合規(guī)風險部C、稽核審計部D、問責委員會辦公室【正確答案】：D74.根據《貴州省農村信用社關鍵風險指標監(jiān)測管理規(guī)程》（黔農信辦發(fā)〔2018〕603號），各行社于每半年后（）個工作日內向審計中心報送關鍵風險指標監(jiān)測報告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D75.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕181號），從業(yè)人員行為管理體系至少包括（）基本要素。A、董（理）事會職責和監(jiān)事會職責B、管理政策、制度和流程C、案防組織架構和監(jiān)督與評估D、包括以上全部【正確答案】：D76.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），聲譽風險管理中，（）損壞行社聲譽信息的，給予經濟處罰、其他處理；情節(jié)較重或造成較重后果的，給予離崗學習至停職檢查處理、警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予免職至解除勞動合同處理、降級（職）至開除處分A、制作、復制、傳播、發(fā)布B、制作、復制、傳播、泄露C、制作、復制、泄露、發(fā)布D、制作、收集、傳播、發(fā)布【正確答案】：A77.根據《貴州農信合規(guī)文化建設工作指導意見》（黔農信辦發(fā)〔2019〕514號），合規(guī)文化是指銀行業(yè)金融機構在長期經營管理過程中，內部員工堅持（）價值觀，自覺遵守內外部規(guī)章制度，形成的集體合規(guī)意識與職業(yè)行為的總和，是將制度約束培育為文化自覺的內在體現。A、依法經營B、依法合規(guī)C、依規(guī)守紀D、遵規(guī)守紀【正確答案】：B78.根據《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），對于確屬整改難度較大的問題，要制定整改方案、明確整改時限、建立整改臺賬，按（）報告整改進展。A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：B79.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），金融機構及其工作人員（）對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密。A、無需B、應當【正確答案】：B80.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農信辦發(fā)〔2022〕101號），人行綜合評價提升內容重點包括政務服務、貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計財務、支付結算、金融科技、貨幣發(fā)行、國庫、綠色金融、征信管理、反洗錢、金融消保、會計核算、清算服務15個重點領域、()個評價要素和267個評價指標，具體評價內容以監(jiān)管部門當年發(fā)布為準。A、72B、74C、76D、78【正確答案】：D81.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”工作管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕24號），考核年度“兩項評級”結果任一項同比下調兩級（檔）及以上，對每名行社高級管理人員一次性扣回考核年度應計提延期支付績效薪酬的（）。A、10%B、20%C、15%D、25%【正確答案】：D82.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢工作突發(fā)事件應急預案的通知》（黔農信辦發(fā)〔2019〕312號），各行社（）明確專人作為反洗錢工作突發(fā)事件應急處置聯(lián)絡員。A、可以B、不得C、應當【正確答案】：C83.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），人民銀行在分支機構依照本辦法，結合當地實際，制定和完善實施細則，對所在地金融機朽開展綜合評價，其評價結果應于每年()前報告人民行貴陽中心支行。A、1212122024年1月31日B、2月31日C、1212122024年3月31日D、4月31日【正確答案】：C84.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的金融機構，人民銀行在分支機構在金服務、業(yè)務試點、金融創(chuàng)新、人員培訓、信息共享等方面予以優(yōu)先支持。ABCD【正確答案】：A85.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），累計交易金額以（）為單位，按資金收入或者支出（）累計計算并報告。A、客戶；單邊B、客戶；雙邊C、賬戶；單邊D、賬戶；雙邊【正確答案】：A86.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“（）等”的金機構，人民銀行在分支機構要針對其不足，指導幫助其改進和完善，促進其提升經營管理水平。ABCD【正確答案】：B87.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的，會被采取根據有關金融管理規(guī)定，限制或暫停該金融機構相關業(yè)務的措施。ABCD【正確答案】：C88.根據《銀行保險機構操作風險管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第5號），規(guī)模較大的銀行機構在操作風險管理中應當具備（）能力。A、持續(xù)提供非關鍵業(yè)務和服務的能力B、持續(xù)提供關鍵業(yè)務和服務的能力C、臨時應對風險的能力D、完全避免風險的能力【正確答案】：B89.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一行為屬于侵犯員工合法權益條款（）A、干擾員工的表決權、選舉權和被選舉權、知情權、監(jiān)督權B、越權從事融資、投資活動C、隱瞞或有資產及負債D、掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現的問題，編報虛假情況【正確答案】：A90.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機構應加強對投訴處理結果的跟蹤管理，定期匯總分析客戶建議、集中投訴問題等信息，下列哪個選項的措施不適用于嚴防同類型、同類別投訴問題反復出現？A、典型案例通報B、風險提示C、學習培訓D、一對一指導【正確答案】：D91.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），關于對處理解除的描述，下列正確的是（）A、處理期滿后，處理自行解除B、處理期滿后，責任申請解除C、處理期滿后，經有關領導批準解除D、處理期滿后，經考核合格后解除【正確答案】：A92.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），保管箱庫安全管理中，各級機構現場處置人員難以處置異常情況的，保管箱庫管理部門或保管箱庫所屬營業(yè)網點應及時向分管領導報告，協(xié)調相關部門共同處置。疑似案件的，處置人員應及時向（），并保護現場A、本單位主要負責人報告B、本單位分管領導C、向公安機關報警D、本單位主要負責人報告和向公安機關報警【正確答案】：D93.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農信辦發(fā)〔2018〕181號)，（）對從業(yè)人員的行為管理承擔最終責任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：B94.根據《貴州省農村信用社各級負責人案件防控履職管理暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2019〕528號），以下（）不屬于員工異常行為。A、無故不到崗B、個人負債超過50萬元C、消費明顯超過員工及家庭收入水平D、參與民間借貸【正確答案】：B95.根據《貴州省農村信用社員工異常行為管理辦法（2022版）》（黔農信辦發(fā)〔2022〕20號），對于未出現實質性違規(guī)的異常行為人員，應采?。ǎ┐胧?。A、移送司法機關B、誡勉談話和再教育C、崗位調整和強制休假D、直接解除勞動合同【正確答案】：B96.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一項符合貸款發(fā)放和支付的管理規(guī)定（）A、獨立設置貸款發(fā)放與支付審核崗B、未按規(guī)定進行放款審核、落實審核意見或合同約定提款條件C、未按規(guī)定辦理抵（質）押登記手續(xù)，發(fā)放貸款D、未嚴格執(zhí)行“三法一指引”的規(guī)定進行受托支付【正確答案】：A97.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕181號），各行社制定年度從業(yè)人員行為評估規(guī)劃，每年至少組織開展（）次全體從業(yè)人員行為評估。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A98.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反恐怖融資和涉恐資產凍結管理辦法的通知》（黔農信辦發(fā)〔2019〕9號），各行社在辦理業(yè)務時，發(fā)現或有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，應當（）。A、提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告B、中止業(yè)務辦理C、提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告并中止業(yè)務辦理【正確答案】：C99.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢工作突發(fā)事件應急預案的通知》（黔農信辦發(fā)〔2019〕312號），各行社（）作為行社反洗錢工作突發(fā)事件應急處置領導機構，統(tǒng)一組織和領導行社反洗錢工作突發(fā)事件應急處置工作。A、反洗錢工作領導小組B、董事會C、監(jiān)事會D、反洗錢工作主管部門【正確答案】：A100.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢風險預警及處置規(guī)程的通知》（黔農信辦發(fā)〔2020〕149號），洗錢風險預警實行等級管理。根據影響程度不同，洗錢風險預警等級分為三級，其中（）是指明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動，嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定，其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。A、Ⅰ級B、Ⅱ級C、Ⅲ級【正確答案】：A101.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”，以及分項評價中存在問題較多、較嚴重的金融機構，人民銀行在黔分支機構將其列為下一年度重點管理對象，ABCD【正確答案】：C102.根據《貴州省農村信用社員工異常行為管理辦法（2022版）》（黔農信辦發(fā)〔2022〕20號），原則上每季度至少要開展1次員工異常行為專項排查，全年不低于()次。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：C103.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護重大突發(fā)事件應急預案（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕114號)第三章事件分級，對同一產品（或服務）投訴人在10人（含）以上20人（不含）以下的群體性、集中性消費者投訴事項為第幾級？A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：B104.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，投訴處理機構應指定與被投訴事項無直接利益關系的人員處理消費者投訴，對于重大、復雜以及可能對全省農信產生較大影響的投訴事件，應由誰來牽頭處理？A、投訴處理機構主要領導B、投訴處理經辦人C、消保聯(lián)絡員D、投訴處理聯(lián)系人【正確答案】：A105.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），管理人員授意、指使、強令、脅迫員工，情節(jié)較重或造成較重后果的，應給予（）處理A、離崗學習至停職檢查處理、警告至記大過處分B、降級（職）C、解除勞動合同D、其他處理【正確答案】：A106.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，各級機構根據監(jiān)管要求及自身工作實際，按年制定金融知識宣傳計劃。宣傳活動結束后，各級機構應全面客觀總結金融知識宣傳活動情況，各行社須填報《金融知識宣傳活動統(tǒng)計表》于每年什么時候報屬地審計中心，審計中心匯總后報省聯(lián)社消保部？A、3月1日前B、6月1日前C、9月1日前D、12月1日前【正確答案】：D107.根據《貴州省農村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農信辦發(fā)〔2020〕471號)，本辦法所稱合規(guī)管理是指全省農信社各級機構建立健全合規(guī)工作機制，有效識別合規(guī)風險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續(xù)修訂相關制度，有效管理合規(guī)風險的（）過程。A、靜態(tài)B、動態(tài)C、單一D、全面【正確答案】：B108.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案（黔農信辦發(fā)〔2022〕101號），省聯(lián)社“兩項評價”提升工程領導小組執(zhí)行組長按()召開調度會議，執(zhí)行副組長按月推進調度，領導小組辦公室通報任務清單落實情況、問題整改進度和存在的問題.A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：B109.根據《貴州省農村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農信辦發(fā)〔2020〕472號），各行社可結合自身員工行為管理實際，建立員工違規(guī)積分消減機制，員工可通過問題整改、以身說教、舉報違規(guī)行為、學習考試、過級考證、獲得獎勵、突出貢獻等方式消減違規(guī)積分，但（），消減積分不得超過原始積分的一半。A、單次被積分超過6分的B、單次被積分超過8分的C、單次被積分超過10分的D、單次被積分超過12分的【正確答案】：A110.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），縱容、默許工作人員弄虛作假和違規(guī)經營的或對抵制和報告其違規(guī)行為的工作人員打擊報復的，應給予（）處分A、警告至降級（職）處分B、經濟處罰C、違規(guī)積分D、停職檢查【正確答案】：A111.根據《貴州省農村信用社員工實名舉報獎勵辦法（試行）》（黔農信辦發(fā)〔2020〕264號），受獎勵的舉報人應自接到通知之日起（）內領取獎勵，逾期未領取的，視為自動放棄。A、30日B、60日C、70日D、90日【正確答案】：B112.根據《中國人民銀行貴陽中心支行關于印發(fā)<貴州省金融機構綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），金機構綜合評價結果分為A、B、C三個等級，同一等級按照綜合評價得分排序，其中，B等為：A、認真遵守國家金影法律法規(guī)、人民行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定，較好地完成人民行工作部署，內控完善、經營穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展，取得良好效果。B、基本遵守國家金殿法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定，基本完成人民銀行工作部署，內控機制、業(yè)務發(fā)展和經營狀況基本平穩(wěn)。C、存在違反國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定情況，未認真完成人民銀行工作部署，內控機制、業(yè)務發(fā)展和金融服務較差?！菊_答案】：B113.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕504號），書面請求解釋，解釋部門應在3個工作日內進行書面解釋。因情況復雜或涉及其他職能部門職責的，應征求其他部門意見，并于（）個工作日內進行書面解釋。A、5B、7C、10D、15【正確答案】：C114.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，各行社每年應至少開展多少次消保專題培訓，培訓對象應全面覆蓋中高級管理人員、基層業(yè)務人員及新入職人員。對投訴多發(fā)、風險較高的業(yè)務崗位，應適當提高培訓的頻次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A115.根據《貴州省農村信用社各級負責人案件防控履職管理暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2019〕528號），行社各業(yè)務條線部門負責人編制本業(yè)務條線（）案件防控工作計劃。A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：D116.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護重大突發(fā)事件應急預案（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門是消保突發(fā)事件預防、處置工作統(tǒng)籌管理部門？A、省聯(lián)社消費者權益保護委員會B、省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門C、省聯(lián)社各部門、各審計中心D、各行社【正確答案】：B117.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢風險預警及處置規(guī)程的通知》（黔農信辦發(fā)〔2020〕149號），各行社相關業(yè)務部門或人員收到或發(fā)現洗錢風險信息后，（）將洗錢風險信息報送至本行社反洗錢監(jiān)測分析中心。A、應及時B、無需C、每月底D、每季末【正確答案】：A118.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕504號），制度起草部門應對其起草的制度是否需要試行(暫行)以及試行（暫行）期限提出意見。制度試行（暫行）期間不得超過（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B119.根據《貴州農信合規(guī)文化建設工作指導意見》（黔農信辦發(fā)〔2019〕514號），行（社）應根據法律法規(guī)、監(jiān)管政策和省聯(lián)社管理制度變化等，每年至少集中組織開展（）次制度后評價，并根據評價結果制定年度制度修訂廢止計劃，逐步改進、健全制度體系。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A120.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一項屬于貸后管理中的違規(guī)行為（）A、未按規(guī)定頻率進行信貸跟蹤檢查并撰寫貸后檢查報告（表）B、在貸后管理工作中，相關人員對借款人經營情況、股權、對外投資、對外擔保，以及抵質押物價值等出現重大變化，及時報告并采取措施C、按規(guī)定收集、更新、整理信貸檔案資料D、偽造、編造竊取客戶資料辦理貸款【正確答案】：A121.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕504號），()是指對全省農信系統(tǒng)治理、經營管理、業(yè)務操作的某一領域或某一類業(yè)務相關制度的組織實施進行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細則【正確答案】：D122.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”自評工作實施細則（2023年版）的通知》（黔農信辦函〔2023〕61號），堅持（）的原則，針對賬面指標值不真實等行社，按照監(jiān)管口徑還原后對指標值進行測算自評。A、實質重于形式B、審慎C、真實D、客觀【正確答案】：A123.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕13號），省聯(lián)社（）應結合本辦法，將客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存要求充分嵌入自身金融業(yè)務（含產品和服務）、系統(tǒng)開發(fā)、制度制定、操作流程設計等工作中，并對本條線的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。A、反洗錢工作相關部門B、董事會C、監(jiān)事會D、反洗錢工作主管部門【正確答案】：A124.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，由哪個單位\部門來組織開展市（州）層面宣傳培訓工作，負責督導轄內行社做好金融知識宣傳與消保內部培訓，總結報送轄內行社宣傳培訓情況？A、省聯(lián)社B、各審計中心C、各行社D、各支行【正確答案】：B125.根據《省聯(lián)社貫徹落實銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法的實施方案》（黔農信辦函〔2024〕33號）,對圍獵、腐蝕貴州農信干部或采取不正當手段獲取與全系統(tǒng)各級機構合作資格的第三方機構，堅決與其終止合作關系，并實行()管理。A、白名單B、灰名單C、黑名單【正確答案】：C126.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列選項中，不屬于資產風險分類違規(guī)行為的是（）A、分類工作相關資料缺損嚴重B、超權限或逆程序認定風險分類形態(tài)C、按規(guī)定進行風險分類、調整D、違規(guī)調整分類結果【正確答案】：C127.根據《貴州省農村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農信辦發(fā)〔2020〕471號)，行社（）對本行經營活動的合規(guī)性負監(jiān)督責任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：C128.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機構在投訴處理過程中，可以根據需要向投訴人提出通過調解方式解決消費糾紛的建議。投訴人同意調解的，各級機構和投訴人應向調解組織提出申請。調解期間要不要計入投訴處理期限。A、要B、不要C、根據實際情況來定【正確答案】：B129.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），信貸系統(tǒng)管理員遵循（）原則，設置崗位（角色）、人員及權限A、權責分離一人一崗B、權限分離一人一崗C、權責分離專人專崗D、權限分離一人一崗【正確答案】：B130.根據《關于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕238號），銀保監(jiān)會及其派出機構應當將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機構（）監(jiān)管工作范圍。A、日常B、非日?！菊_答案】：A131.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（），未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。A、12小時內B、24小時內C、36小時內D、48小時內【正確答案】：D132.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農信辦發(fā)〔2018〕181號)，各行社負責（）管理工作的部門為從業(yè)人員行為管理工作牽頭部門，負責本機構從業(yè)人員行為管理工作的組織實施，對本機構高級管理層負責。A、紀檢監(jiān)察B、合規(guī)風險C、人力資源D、稽核審計【正確答案】：C133.根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（銀協(xié)發(fā)〔2022〕42號），銀行業(yè)從業(yè)人員在保護客戶信息方面應遵守（）規(guī)定。A、可以在需要時適當泄露客戶信息B、妥善保存客戶資料及其交易信息檔案，不違規(guī)泄露任何客戶資料和交易信息C、只保護大客戶的信息，忽略小客戶的隱私D、根據個人判斷決定是否保護客戶信息【正確答案】：B134.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶洗錢和恐怖融資風險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2021〕349號），貴州農信以客戶為單位開展客戶洗錢風險等級劃分作，客戶在多個行社被評定為不同洗錢風險等級的，（）劃分等級為統(tǒng)一的有效等級。A、最早一次B、最后一次C、任意一次【正確答案】：B135.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農信辦發(fā)〔2018〕181號)，各行社應建立（）制度，鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀和危害所在機構聲譽的行為。A、匯報B、舉報C、通報D、報告【正確答案】：B136.根據《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），45分（含）至60分為第幾級A、1級B、2級C、3級D、4級【正確答案】：D137.根據《貴州省農村信用社案件問責管理辦法（2023年版）》（黔農信辦發(fā)〔2023〕51號），商業(yè)賄賂類案件的問責參照（）標準執(zhí)行。A、業(yè)內案件問責B、商業(yè)賄賂類案件C、案件風險事件D、、其他類案件【正確答案】：A138.根據《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），60分（含）至75分為第幾級A、1級B、2級C、3級D、4級【正確答案】：C139.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕13號），與客戶業(yè)務存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過或即將過有效期（即到期前（）自然日內），省聯(lián)社和各行社相關業(yè)務條線應采取公告、系統(tǒng)提示、發(fā)送短信等方式進行提示并留存提示記錄。A、15個B、30個C、60個D、90個【正確答案】：C140.根據《貴州農信現場檢查手冊》，檢查人員需查看查閱行社是否開展員工家訪工作，原則上全年不低于（）次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A141.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”工作管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕24號），考核年度“兩項評級”結果任一項同比下調一級（檔），對每名行社高級管理人員一次性扣回考核年度應計提延期支付績效薪酬的（）。A、10%B、20%C、25%D、15%【正確答案】：D142.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農信辦發(fā)〔2022〕101號），對標評價要求，領導小組辦公室牽頭組織制定各部門對接的監(jiān)管部門處（科）室和監(jiān)管聯(lián)絡員工作事項清單，各部門加強與監(jiān)管部門溝通匯報工作情況的頻度和深度，每（）拜訪監(jiān)管部門不少于一次，準確理解和領會監(jiān)管要求，全面及時準確展示省聯(lián)社“兩項評價”各項成果，并根據監(jiān)管要求及時調整完善提升相關工作事項。A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：B143.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），案件防控工作中，下列哪一項屬于應該要履行的案防職責（）A、制定、完善案防政策制度及案件防控計劃B、妥善保管所收集的個人金融信息C、客觀公正對律所（律師）服務情況進行考核D、查找業(yè)務流程和管理中存在的問題【正確答案】：A144.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶洗錢和恐怖融資風險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2021〕349號），結合客戶洗錢風險等級劃分結果科學地對不同風險等級采取差異化的管理措施，對洗錢風險等級較高的客戶應采?。ǎ┑娘L險控制措施，對洗錢風險等級較低的客戶應采?。ǎ┑娘L險控制措施。A、強化；強化B、強化；簡化C、簡化；強化D、簡化；簡化【正確答案】：B145.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），征信系統(tǒng)用戶管理應遵循（）和“專人專用”原則，不得存在管理員用戶和查詢用戶相互（）或公共用戶等情形A、實名制兼容B、實名制兼任C、保密兼容D、保密兼任【正確答案】：B146.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），問責管理辦法中規(guī)定，對違規(guī)行為及后果起直接作用的人員為（）責任人A、領導B、監(jiān)督C、直接D、間接【正確答案】：C147.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶洗錢和恐怖融資風險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2021〕349號），（）向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶洗錢風險等級、對應的管控措施、劃分指標體系等信息。A、可以B、不得C、應該【正確答案】：B148.根據《貴州省農村信用社知識產權管理辦法（2022版）》（黔農信辦發(fā)〔2022〕110號），注冊申請手續(xù)發(fā)起后，本機構直接管理部門應及時查詢受理通知書、公告、取得注冊證書等重要信息，跟進進展情況，及時辦理付費手續(xù)，并于取得注冊證書后（）個工作日內書面告知本機構牽頭管理部門。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B149.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢和恐怖融資風險管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社（）作為本機構反洗錢工作主管部門，負責牽頭開展洗錢風險管理工作，推動落實各項反洗錢工作要求。A、內控合規(guī)部B、業(yè)務發(fā)展部門C、資金同業(yè)部門D、運營管理部門【正確答案】：A150.根據《貴州省農村信用社操作風險管理政策》（黔農信辦[2011]72號），法律合規(guī)部門與操作風險主管部門、風險管理委員會共同構成了操作風險管理的第()道防線。A、一B、二C、三【正確答案】：B1.根據《貴州省農村信用社案件管理辦法（2021版）》（黔農信辦發(fā)〔2021〕218號），有下列情形之一的案件，屬于重大案件（）。A、案發(fā)機構案件涉案金額等值人民幣一億元（含）以上的B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產)占案發(fā)機構總資產百分之十以上的C、性質惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的D、中國銀保監(jiān)會及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形【正確答案】：ABCD2.根據《貴州省農村信用社知識產權管理辦法（2022版）》（黔農信辦發(fā)〔2022〕110號），員工由于()、()、()等原因離開本機構的，組織與職工簽署商業(yè)秘密等知識產權保護協(xié)議；A、退休B、調離C、辭職D、輪崗【正確答案】：ABC3.根據《貴州省農村信用社案件問責管理辦法（2023年版）》（黔農信辦發(fā)〔2023〕51號），案件問責方式包括（）A、紀律處分B、組織處理C、經濟處罰D、其他處理【正確答案】：ABCD4.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢名單管理操作規(guī)程的通知》（黔農信辦發(fā)〔2020〕473號），反洗錢名單措施包括（）。A、禁止B、關注C、排除D、免報【正確答案】：ABCD5.根據《貴州省農村信用社金融知識宣傳與消費者權益保護內部培訓管理辦法(2022版)》(黔農信辦發(fā)〔2022〕113號)，省聯(lián)社宣傳群工管理部門主要履行以下哪些職責？A、統(tǒng)籌聯(lián)動各類宣傳，整合企業(yè)品牌宣傳、產品宣傳和金融知識宣傳。B、牽頭搭建貴州農信統(tǒng)一宣傳平臺，組織建設官方網站、自媒體等線上渠道金融知識宣傳專區(qū)，負責專區(qū)管理運營。C、制定本條線金融知識宣傳年度計劃，并組織實施。D、負責保存本條線金融知識宣傳檔案?！菊_答案】：ABCD6.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪些行為是違反干部選拔任用有關規(guī)定的（）A、未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式程序和范圍進行民主推薦、民主測評未經組織考察而提拔干部的B、在干部選拔任用中出現干部“帶病提拔”現象的C、個人決定干部任免或個人、少數人改變集體作出的干部任免決定的D、在干部選拔任用中出現干部“帶病提拔”現象的【正確答案】：ABCD7.根據《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），評價可采取座談、調閱資料等形式進行現場評估，也可以延伸調查。同時，各監(jiān)管分局應對轄內審計中心2023年度履職情況進行整體評估，撰寫評估報告，包括但不限于（）等。A、履職情況B、價發(fā)現的問題C、需要省聯(lián)社重視或支持的事項D、對省聯(lián)社及審計中心的監(jiān)管建議【正確答案】：ABCD8.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，省聯(lián)社相關業(yè)務部門為本條線消費者投訴管理責任部門，主要履行以下哪些職責？A、負責本條線消費者投訴管理工作。B、負責處理或指導行社處理本條線消費者投訴。C、負責分析本條線消費者投訴反映的問題，并從制度、產品、系統(tǒng)、流程等方面進行整改優(yōu)化。D、按照投訴管理相關規(guī)定，應當履行的其他職責?！菊_答案】：ABCD9.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），授信委員會、授信審批小組成員發(fā)生以下哪項行為，造成情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給免職至解除勞動合同處理、降級（職）至開除處分（）A、未實行利害關系人回避制度B、明知或應知被研究事項有虛假、關聯(lián)等情況或信息，未進行提示（陳述）的C、發(fā)表誘導性意見，影響評審決策的D、未按議事規(guī)則對申報信貸業(yè)務進行審議的E、相互串通，或泄露集體討論事項的F、授信委員會未按規(guī)定對大額授信業(yè)務的審議進行同步錄音錄象的【正確答案】：ABCDEF10.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反洗錢工作考核暫行辦法的通知》（黔農信辦發(fā)〔2020〕446號），省聯(lián)社和各行社績效考核的組織機構，應將涉及反洗錢工作的（）的反洗錢工作履職情況納入績效考核范圍，建立獎懲機制。A、相關機構B、董（理）事、監(jiān)事、高級管理層C、其他反洗錢工作人員【正確答案】：ABC11.根據《貴州省農村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕504號），本辦法所稱制度,自上而下包括：A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細則【正確答案】：ABD12.根據《貴州省農村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機構應建立健全金融糾紛調解工作機制，明確牽頭部門，結合實際建立哪些機制？A、調解權限動態(tài)授予B、調解權限異地授予C、及時應調D、快速審批【正確答案】：ABCD13.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，省聯(lián)社及各行社消保工作牽頭管理部門為消保審查歸口管理部門，主要職責包括：A、建立健全消保審查制度機制B、組織開展本機構消保審查工作C、及時更新和完善消保審查要點D、根據相關管理規(guī)定應履行的其他職責【正確答案】：ABCD14.根據貴州省農村信用社員工違規(guī)行為問責管理辦法（黔農信辦發(fā)〔2020〕334號），紀檢監(jiān)察工作檢查調查中，被調查人、審查人或其他工作人員拒絕阻礙檢查、調查，隱瞞事實真相或偽造、篡改、隱匿、轉移、毀滅有關調查證據資料的，根據違規(guī)事實和情節(jié)應給予（）處理A、經濟處罰、其他處理B、離崗學習至停職檢查C、警告至記大過D、免職至解除勞動合同E、降級（職）至開除【正確答案】：ABCDE15.根據《貴州農信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農信辦發(fā)〔2018〕181號)，各行社制定的行為守則及其細則應要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，包括但不限于：A、自覺抵制并嚴禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內幕交易、操作市場等違法行為B、不得在任何場所開展未經批準的金融業(yè)務C、不得代銷未持有金融牌照機構發(fā)行的產品D、不得利用職務和工作之便謀取非法利益【正確答案】：ABCD16.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社反恐怖融資和涉恐資產凍結管理辦法的通知》（黔農信辦發(fā)〔2019〕9號），凍結措施是指省聯(lián)社和各行社為防止有關恐怖融資活動人員持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而采取的必要措施，包括但不限于（）等措施。A、終止金融交易B、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用C、拒絕資產的提取、轉移、轉換【正確答案】：ABC17.根據《全省農信社案件風險排查工作暫行辦法》（黔農信辦發(fā)〔2018〕201號），案件風險排查工作遵循()的原則。A、統(tǒng)籌安排B、突出重點C、整體聯(lián)動D、滾動覆蓋E、強化整改F、落實責任【正確答案】：ABCDEF18.根據《貴州省農村信用社內部控制評價辦法(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號）,內部控制評價按照實施主體分為（）和（）評價，按照實施方式分為現場評價和非現場評價，按照實施目的分為年度評價和專項評價。A、上級評價B、總行評價C、網點評D、自我評價【正確答案】：AD19.根據《貴州省農村信用社內部控制評價操作規(guī)程(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號），內部控制評價內容包括()、()、()三個板塊，內控機制建設包含內部控制環(huán)境、風險評估、內部控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)督等要素。A、內控機制建設B、業(yè)務流程C、信息科技D、監(jiān)督預警【正確答案】：ABC20.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施（）。A、了解客戶及其交易目的和交易性質B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、了解客戶學歷和家庭情況D、了解客戶興趣愛好和個人習慣【正確答案】：AB21.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法（2023版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2023〕12號），風險評估工作按開展周期分為（）。A、全面評估B、專項評估C、定期評估D、不定期評估【正確答案】：CD22.根據《貴州省農村信用社關鍵風險指標監(jiān)測管理規(guī)程》（黔農信辦發(fā)〔2018〕603號），關鍵風險指標按時效性分為（）三類。A、先行性指標B、同步性指標C、滯后性指標D、延遲性指標【正確答案】：ABC23.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”自評工作實施細則（2023年版）的通知》（黔農信辦函〔2023〕61號），各行社根據監(jiān)管部門對行社年度評級內容變化情況和工作要求，及時組織相關部（室）補充完善自評情況和證明材料，充分做好（）等現場評估工作。A、進場會B、調閱資料C、資料評估D、工作匯報【正確答案】：ABD24.根據《省聯(lián)社貫徹落實銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法的實施方案》（黔農信辦函〔2024〕33號），省聯(lián)社案防工作目標（）。A、穩(wěn)妥處置陳案B、加快處置陳案C、嚴防嚴控新案D、嚴格禁止新案【正確答案】：AC25.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護審查管理辦法（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的信息安全權，包括但不限于以下哪些情形？A、通過格式條款取得消費者金融信息收集、使用同意的，應在格式條款中明確收集消費者金融信息的目的、方式、內容和使用范圍。應以顯著方式盡可能通俗易懂地向消費者提示該同意的可能后果。B、不得存在以消費者不同意收集使用指定業(yè)務所必需以外的金融信息為由拒絕提供金融產品或者服務的內容。C、應以適當方式供消費者自主選擇是否同意將其金融信息用于營銷、用戶體驗改進或者市場調查等與非業(yè)務所必需的相關目的。D、不得收集與業(yè)務無關的消費者金融信息，包括但不限于收集的內容要素超出明示同意所約定的內容范圍，收集的金融信息要素與業(yè)務辦理缺乏直接且必要關聯(lián)等情形。【正確答案】：ABCD26.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社“兩項評級”自評工作實施細則（2023年版）的通知》（黔農信辦函〔2023〕61號），自評程序包括（）等工作步驟。A、預評工作B、全年自評C、迎檢工作D、資料收集【正確答案】：ABC27.根據《貴州省農村信用社內部控制評價辦法(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號）,內部控制評價圍繞內部環(huán)境、（）、（）、信息溝通、（）五要素，全面反映被評機構的內部控制設計與運行情況。A、風險評估B、控制活動C、內部監(jiān)督D、風險處置【正確答案】：ABC28.根據《貴州省農村信用社消費者權益保護重大突發(fā)事件應急預案（2022版）》(黔農信辦發(fā)〔2022〕114號)，消保突發(fā)事件處置，遵循()原則，最大限度減少和降低對貴州農信和客戶造成的損失及不良影響。A、預防為主B、分級管理C、快速高效D、妥善處置【正確答案】：ABCD29.根據《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農村信用社客戶洗錢和恐怖融資風險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農信辦發(fā)〔2021〕349號），對于具有下列（）情形之一的客戶，各行社可直接將其洗錢風險等級確定為最高，無需逐一對照指標體系進行評級。A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施名單B、客戶為外國政要或其親屬、關系密切人C、客戶多次涉及可疑交易報告的D、客戶拒絕配合依法開展的客戶盡職調查工作的【正確答案】：ABCD30.根據《貴州省農村信用社內部控制評價辦法(2021年版)》（黔農信辦發(fā)〔2021〕306號）,內部控制評價原則上每年開展一次，出現下列情況時（）、（）、（）、（），貴州農信各機構可進行專項評價。A、經營環(huán)境發(fā)生重大變化。B、業(yè)務操作流程發(fā)生重大變化。C、發(fā)生系統(tǒng)性重大風險事件。D、發(fā)生案件等重大實質性影響事項?！菊_答案】：ABCD31.根據《貴州農信合規(guī)文化建設工作指導意見》（黔農信辦發(fā)〔2019〕514號），行（社）通過開展合規(guī)文化建設，促進全員合規(guī)理念“內化于心、固化于制、外化于行”，全員自覺遵守規(guī)章制度，抵制違規(guī)現象和行為，避免、減少內外部問責與處罰，有效防控（）（）（）案件風險等各類風險、事件，推動合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展深度融合，增強銀行的價值創(chuàng)造能力、金融創(chuàng)新能力、市場競爭能力、基礎管理能力、風險防控能力，實現業(yè)務高質量、持續(xù)健康發(fā)展的建設目標。A、合規(guī)風險B、操作風險C、道德風險D、系統(tǒng)風險【正確答案】：