風(fēng)險練習(xí)卷含答案

第頁風(fēng)險練習(xí)卷含答案1.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕238號），銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)（）監(jiān)管工作范圍。A、日常B、非日常【正確答案】：A2.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），文明規(guī)范服務(wù)管理中，客戶經(jīng)理應(yīng)遵照監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定做好金融產(chǎn)品的銷售工作，做到誠信、專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)、（）A、熱情B、準(zhǔn)確C、周到D、完整【正確答案】：C3.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕606號），定期評估工作原則上自評估方案下發(fā)后三個月內(nèi)完成。觸發(fā)式評估工作根據(jù)觸發(fā)情形發(fā)生后（）個工作日內(nèi)完成。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：B4.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查其貨幣鑒別和假幣收繳工作，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)將予以哪樣處罰（）A、予以警告，并處5000元以上3萬元以下的罰款B、予以警告，并處3000元以上3萬元以下的罰款C、予以警告，并處5000元以上5萬元以下的罰款D、予以警告，并處1000元以上3萬元以下的罰款【正確答案】：A5.根據(jù)《貴州農(nóng)信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕181號)，（）對從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：B6.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢工作隊伍管理實施細(xì)則（2023版）的通知》（黔農(nóng)信合規(guī)〔2023〕27號），行社資源池中，除專職人員外，后備人員不得少于（）。A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：C7.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社各級負(fù)責(zé)人案件防控履職管理暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕528號），行社分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)（）開展員工異常行為排查，及時掌握員工行異常行為，A、按月B、按季C、按半年D、按年【正確答案】：B8.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕349號），貴州農(nóng)信以客戶為單位開展客戶洗錢風(fēng)險等級劃分作，客戶在多個行社被評定為不同洗錢風(fēng)險等級的，（）劃分等級為統(tǒng)一的有效等級。A、最早一次B、最后一次C、任意一次【正確答案】：B9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員（）對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密。A、無需B、應(yīng)當(dāng)【正確答案】：B10.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的，會被采取責(zé)令整改措施。ABCD【正確答案】：C11.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社查辦案件工作暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2007〕200號），個人違法發(fā)放貸款指造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬元以上的。A、10B、30C、50D、100【正確答案】：C12.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)（）立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、無需B、應(yīng)當(dāng)【正確答案】：B13.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社現(xiàn)場檢查管理辦法（2021版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕288號）,各級機(jī)構(gòu)組織實施現(xiàn)場檢查可以采取以下方式：由（）實施；由上級部門部署下級部門實施；對專業(yè)性強(qiáng)的領(lǐng)域，可選聘符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果報告實施部門；采用符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式實施。A、個人組織實施B、部門組織實施C、領(lǐng)導(dǎo)組織實施D、以上答案都對【正確答案】：B14.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第9號），銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障消費者（），不得存在下列情形：在格式合同中不合理地加重消費者責(zé)任、限制或者排除消費者合法權(quán)利；在格式合同中不合理地減輕或者免除本機(jī)構(gòu)義務(wù)或者損害消費者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；從貸款本金中預(yù)先扣除利息；在協(xié)議約定的產(chǎn)品和服務(wù)收費外，以向第三方支付咨詢費、傭金等名義變相向消費者額外收費。A、財產(chǎn)安全權(quán)B、信息安全區(qū)C、依法求償權(quán)D、平等交易權(quán)【正確答案】：D15.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門是消保突發(fā)事件預(yù)防、處置工作統(tǒng)籌管理部門？A、省聯(lián)社消費者權(quán)益保護(hù)委員會B、省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門C、省聯(lián)社各部門、各審計中心D、各行社【正確答案】：B16.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕504號），()是指在省聯(lián)社基本制度框架內(nèi)，對全省農(nóng)信系統(tǒng)治理、經(jīng)營管理的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)的基本管理規(guī)則、基本程序進(jìn)行規(guī)定的規(guī)范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細(xì)則【正確答案】：B17.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號），案件風(fēng)險事件自報送之日起超過（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。A、三個月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：C18.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，積極主動開展消保員工教育和培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的消保意識和能力。各行社每年至少開展幾次消保專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)全面覆蓋中高級管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員？對消費者投訴多發(fā)、風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)崗位，應(yīng)適當(dāng)提高培訓(xùn)的頻次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A19.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，消保審查歸口管理部門原則上收到送審文本后幾個工作日內(nèi)出具審查意見書，需另行補(bǔ)充材料的，審查時限自補(bǔ)充材料送達(dá)之日起計算？A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B20.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕101號），省聯(lián)社“兩項評價”提升工程領(lǐng)導(dǎo)小組執(zhí)行組長按()召開調(diào)度會議，執(zhí)行副組長按月推進(jìn)調(diào)度，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報任務(wù)清單落實情況、問題整改進(jìn)度和存在的問題.A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：B21.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕2號），行社復(fù)審員應(yīng)在收到待審定事項之日起（）完成大額交易審定。A、1個工作日內(nèi)B、2個工作日內(nèi)C、3個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)【正確答案】：A22.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個工作日內(nèi)辦結(jié)消費者投訴。情況復(fù)雜或有特殊原因的，可適當(dāng)延長處理期限，并向轉(zhuǎn)辦單位書面說明處理進(jìn)展情況、處理原則、與投訴人協(xié)商的結(jié)果等，提出明確辦結(jié)期限，但最長不得超過多少天?投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時以短信、郵件、信函等方式告知消費者延長的期限及理由。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：D23.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對人民行宏觀調(diào)控政策執(zhí)行偏離度大，有悖調(diào)控目標(biāo)正常實現(xiàn)的，應(yīng)評為（）等。ABCD【正確答案】：C24.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第9號），銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立常態(tài)化、規(guī)范化的消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部審計機(jī)制，制定消費者權(quán)益保護(hù)審計方案，將消費者權(quán)益保護(hù)工作納入年度審計范圍，以多少年為一個周期全面覆蓋本機(jī)構(gòu)相關(guān)部門和一級分支機(jī)構(gòu)？A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：C25.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），涉及違規(guī)問責(zé)處理情況需要錄入合規(guī)操作管理系統(tǒng)的，由下列哪個部門負(fù)責(zé)（）A、合規(guī)風(fēng)險部B、紀(jì)檢監(jiān)察部C、問責(zé)委員會辦公室D、稽核審計部【正確答案】：C26.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕472號），年度內(nèi)違規(guī)積分（）以上，年度考核為基本稱職或不稱職。A、10分（含）B、15分（含）C、20分（含）D、25分（含）【正確答案】：C27.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在分支機(jī)構(gòu)在金服務(wù)、業(yè)務(wù)試點、金融創(chuàng)新、人員培訓(xùn)、信息共享等方面予以優(yōu)先支持。ABCD【正確答案】：A28.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制政策（2021年版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號），州農(nóng)信各機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)監(jiān)督本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，對本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制充分性和有效性進(jìn)行審計，及時向董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層報告審計發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷問題，并監(jiān)督整改及問責(zé)。A、內(nèi)控合規(guī)部門B、內(nèi)部審計部門C、風(fēng)險管理部門D、人力資源部門【正確答案】：B29.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號），案件風(fēng)險事件是指（），但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。A、已演化為案件B、可能演化為案件C、已確認(rèn)為案件D、已作為案件風(fēng)險事件報送【正確答案】：B30.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），按照問責(zé)管理辦法規(guī)定，下列哪種情形可以從輕處理（）A、內(nèi)外勾結(jié)造成機(jī)構(gòu)損失或不利影響的B、無主觀違規(guī)意愿，未造成不良影響的C、處理期內(nèi)再次發(fā)生違規(guī)行為的D、機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不足6個月，且認(rèn)真履行職責(zé)的【正確答案】：B31.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），未履行管理職責(zé)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予（）處理A、誡勉談話B、警告至記大過處分C、免職至解除勞動合同、降級（職）至開除D、停職檢查【正確答案】：C32.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署貴州農(nóng)信消保突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)防和應(yīng)急處置工作?A、省聯(lián)社消費者權(quán)益保護(hù)委員會B、省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門C、省聯(lián)社各部門、各審計中心D、各行社【正確答案】：A33.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕471號)，行社（）負(fù)責(zé)組織實施本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作，對本機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負(fù)主要責(zé)任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：D34.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社案件問責(zé)管理辦法（2023年版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕51號），商業(yè)賄賂類案件的問責(zé)參照（）標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。A、業(yè)內(nèi)案件問責(zé)B、商業(yè)賄賂類案件C、案件風(fēng)險事件D、、其他類案件【正確答案】：A35.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕504號），（）是指依據(jù)國家法律、行政法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管部門的有關(guān)要求和省聯(lián)社章程規(guī)定，對全省農(nóng)信系統(tǒng)治理、經(jīng)營管理基本領(lǐng)域所作的原則性、導(dǎo)向性、綱領(lǐng)性的規(guī)范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細(xì)則【正確答案】：A36.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），各行社圍繞（）要求，對照監(jiān)管部門上年度指出的問題，全面盤點年度經(jīng)營管理情況、問題整改成效和工作亮點，嚴(yán)格按照評級規(guī)則和評分標(biāo)準(zhǔn)，逐條逐項填寫《監(jiān)管評級評分表》。A、定性指標(biāo)B、定量指標(biāo)C、定性定量指標(biāo)D、監(jiān)管【正確答案】：B37.根據(jù)《貴州農(nóng)信現(xiàn)場檢查手冊》，檢查人員需查看查閱行社是否開展員工家訪工作，原則上全年不低于（）次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A38.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，（）為消保事后監(jiān)督部門，應(yīng)將消保工作內(nèi)部審計納入年度審計范疇，建立常態(tài)化、規(guī)范化的內(nèi)部審計工作機(jī)制，定期對各機(jī)構(gòu)消保工作履職情況進(jìn)行獨立審查和評價。A、省聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部門B、省聯(lián)社稽核審計部門C、省聯(lián)社運營管理部門D、省聯(lián)社安全保障部門【正確答案】：B39.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一行為屬于侵犯員工合法權(quán)益條款（）A、干擾員工的表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)、知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)B、越權(quán)從事融資、投資活動C、隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債D、掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況【正確答案】：A40.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對投訴處理結(jié)果的跟蹤管理，定期匯總分析客戶建議、集中投訴問題等信息，下列哪個選項的措施不適用于嚴(yán)防同類型、同類別投訴問題反復(fù)出現(xiàn)？A、典型案例通報B、風(fēng)險提示C、學(xué)習(xí)培訓(xùn)D、一對一指導(dǎo)【正確答案】：D41.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“（）等”的金機(jī)構(gòu)，人民銀行在分支機(jī)構(gòu)要針對其不足，指導(dǎo)幫助其改進(jìn)和完善，促進(jìn)其提升經(jīng)營管理水平。ABCD【正確答案】：B42.根據(jù)《省聯(lián)社貫徹落實銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法的實施方案》（黔農(nóng)信辦函〔2024〕33號），以下哪一項不屬于案防工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）。A、預(yù)防為主、關(guān)口前移B、全面覆蓋、突出重點C、法人主責(zé)、分級負(fù)責(zé)D、自我管控、理清職責(zé)【正確答案】：D43.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社案件管理辦法（2021版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕218號），行社及其轄內(nèi)網(wǎng)點發(fā)生案件的，案發(fā)行社在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）內(nèi)將案件確認(rèn)報告報送屬地審計中心。A、12個小時B、一個工作日C、三個工作日D、五個工作日【正確答案】：B44.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），堅持（）的原則，針對賬面指標(biāo)值不真實等行社，按照監(jiān)管口徑還原后對指標(biāo)值進(jìn)行測算自評。A、實質(zhì)重于形式B、審慎C、真實D、客觀【正確答案】：A45.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門負(fù)責(zé)報告和指導(dǎo)處置本條線（區(qū)域）消保突發(fā)事件？A、省聯(lián)社消費者權(quán)益保護(hù)委員會B、省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門C、省聯(lián)社各部門、各審計中心D、各行社【正確答案】：C46.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕101號），對標(biāo)評價要求，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭組織制定各部門對接的監(jiān)管部門處（科）室和監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員工作事項清單，各部門加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通匯報工作情況的頻度和深度，每（）拜訪監(jiān)管部門不少于一次，準(zhǔn)確理解和領(lǐng)會監(jiān)管要求，全面及時準(zhǔn)確展示省聯(lián)社“兩項評價”各項成果，并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整完善提升相關(guān)工作事項。A、月度B、季度C、半年D、年度【正確答案】：B47.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢工作突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕312號），各行社（）作為行社反洗錢工作突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)行社反洗錢工作突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。A、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組B、董事會C、監(jiān)事會D、反洗錢工作主管部門【正確答案】：A48.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一項屬于貸后管理中的違規(guī)行為（）A、未按規(guī)定頻率進(jìn)行信貸跟蹤檢查并撰寫貸后檢查報告（表）B、在貸后管理工作中，相關(guān)人員對借款人經(jīng)營情況、股權(quán)、對外投資、對外擔(dān)保，以及抵質(zhì)押物價值等出現(xiàn)重大變化，及時報告并采取措施C、按規(guī)定收集、更新、整理信貸檔案資料D、偽造、編造竊取客戶資料辦理貸款【正確答案】：A49.根據(jù)《貴州農(nóng)信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕181號)，各行社負(fù)責(zé)（）管理工作的部門為從業(yè)人員行為管理工作牽頭部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理工作的組織實施，對本機(jī)構(gòu)高級管理層負(fù)責(zé)。A、紀(jì)檢監(jiān)察B、合規(guī)風(fēng)險C、人力資源D、稽核審計【正確答案】：C50.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”工作管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕24號），考核年度“兩項評級”結(jié)果任一項同比下調(diào)兩級（檔）及以上，對每名行社高級管理人員一次性扣回考核年度應(yīng)計提延期支付績效薪酬的（）。A、10%B、20%C、15%D、25%【正確答案】：D51.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，（）法律保護(hù)。A、受B、不受【正確答案】：A52.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的，會被采取約見該金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話的措施。ABCD【正確答案】：C53.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社（）作為本機(jī)構(gòu)反洗錢工作主管部門，負(fù)責(zé)牽頭開展洗錢風(fēng)險管理工作，推動落實各項反洗錢工作要求。A、內(nèi)控合規(guī)部B、業(yè)務(wù)發(fā)展部門C、資金同業(yè)部門D、運營管理部門【正確答案】：A54.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕504號），()是指對全省農(nóng)信系統(tǒng)治理、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實施進(jìn)行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手冊D、操作細(xì)則【正確答案】：D55.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反恐怖融資和涉恐資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕9號），各行社有合理理由懷疑客戶屬于反洗錢名單范圍，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即對涉及的交易采取交易限制措施，并于（）向人民銀行或其他相關(guān)部門申請協(xié)助核實。A、當(dāng)日B、2個工作日內(nèi)C、3個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)【正確答案】：A56.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），印章、重要空白憑證、有價單證丟失、被盜、損毀或丟失、被盜后，未按規(guī)定報告、采取補(bǔ)救措施的，應(yīng)給予（）、其他處理A、誡勉談話B、警告處分C、經(jīng)濟(jì)處罰D、停職檢查【正確答案】：C57.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”工作管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕24號），核心監(jiān)管指標(biāo)不滿足最低監(jiān)管要求或在短期內(nèi)發(fā)生重大不利變化的，監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)為（）及以下。A、4級B、3級C、5級D、S級【正確答案】：B58.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報告。A、1個工作日內(nèi)B、2個工作日內(nèi)C、3個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)【正確答案】：D59.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社金融知識宣傳與消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部培訓(xùn)管理辦法(2022版)》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕113號)，金融知識宣傳應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求，堅持公益性、規(guī)范性、實效性和（）原則組織開展？A、主動性B、開放性C、持續(xù)性D、普遍性【正確答案】：C60.根據(jù)《貴州農(nóng)信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕181號），各行社制定年度從業(yè)人員行為評估規(guī)劃，每年至少組織開展（）次全體從業(yè)人員行為評估。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A61.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。A、10年；5年B、5年；10年C、5年；5年D、10年；10年【正確答案】：C62.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕603號），各行社于每半年后（）個工作日內(nèi)向?qū)徲嬛行膱笏完P(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測報告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D63.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），受到他人脅迫實施違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的，應(yīng)給予（）處理A、從輕處罰B、減輕處罰C、從重處理D、免予處罰【正確答案】：A64.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，嚴(yán)禁違反公平原則設(shè)置交易條件，不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方式，作出對消費者不公平、不合理的規(guī)定，不得以格式合同加重消費者的責(zé)任、限制或排除消費者的合法權(quán)益、限制消費者尋求法律救濟(jì)的途徑或減輕、免除本機(jī)構(gòu)損害消費者合法權(quán)益所應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。是消保工作的全流程管控機(jī)制的哪一個環(huán)節(jié)？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正確答案】：B65.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），信貸合同簽訂中，合同簽訂后擅自修改合同內(nèi)容、未按信貸批復(fù)或?qū)徟Y(jié)論要求簽訂合同以及法律文書，情節(jié)較重或造成較重后果的，不適用于下列（）處理條款A(yù)、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理B、離崗學(xué)習(xí)至停職檢查C、警告D、記大過處分【正確答案】：A66.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），對檢舉人、控告人、申訴人或者監(jiān)察人員進(jìn)行報復(fù)陷害的，應(yīng)給予（）處理A、停職檢查B、提醒談話或誡勉談話C、違規(guī)積分D、記大過至解除勞動合同處理【正確答案】：D67.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制政策（2021年版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號），（）是指貴州農(nóng)信各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確立風(fēng)險應(yīng)對策略。A、現(xiàn)場檢查B、風(fēng)險評估C、控制活動D、內(nèi)部監(jiān)督【正確答案】：B68.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），未及時采取防范和化解風(fēng)險的有效措施，影響地區(qū)金融穩(wěn)定的，應(yīng)評為（）等。ABCD【正確答案】：C69.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕13號），各行社為自然人客戶辦理人民幣單筆（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對并留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件，了解并登記客戶資金的來源或用途。A、1萬元（含）以上B、5萬元（含）以上C、10萬元（含）以上D、20萬元（含）以上【正確答案】：B70.根據(jù)《貴州農(nóng)信合規(guī)文化建設(shè)工作指導(dǎo)意見》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕514號），行（社）應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策和省聯(lián)社管理制度變化等，每年至少集中組織開展（）次制度后評價，并根據(jù)評價結(jié)果制定年度制度修訂廢止計劃，逐步改進(jìn)、健全制度體系。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A71.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（銀協(xié)發(fā)〔2022〕42號），“八項規(guī)定”和“四風(fēng)”是指（）。A、八項規(guī)定是指銀行業(yè)的八項基本業(yè)務(wù)規(guī)定，四風(fēng)是指四種不良工作作風(fēng)B、八項規(guī)定是指中央關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定，四風(fēng)是指形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)C、八項規(guī)定和四風(fēng)是銀行業(yè)內(nèi)部的管理規(guī)定D、八項規(guī)定和四風(fēng)是銀行業(yè)的營銷策略【正確答案】：B72.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反恐怖融資和涉恐資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕9號），各行社在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)（）。A、提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告B、中止業(yè)務(wù)辦理C、提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告并中止業(yè)務(wù)辦理【正確答案】：C73.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險暨案件隱患檢查辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2016〕190號），各級農(nóng)村信用社的（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險暨案件隱患檢查工作的第一責(zé)任。A、高級管理層B、主任（行長）C、合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人D、內(nèi)審稽核部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：B74.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，各業(yè)務(wù)管理部門原則上應(yīng)按審查意見，修改完善送審制度、協(xié)議或宣傳文本，并在收到審查意見后多少個工作日內(nèi)，向消保審查歸口管理部門書面反饋消保審查意見采納情況。未采納審查意見的，應(yīng)具體說明理由及潛在風(fēng)險評估情況。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D75.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕2號），各行社有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單相關(guān)的，應(yīng)立即提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）。A、12小時內(nèi)B、24小時內(nèi)C、36小時內(nèi)D、48小時內(nèi)【正確答案】：B76.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制評價辦法(2021年版)》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號）,（）是指上級機(jī)構(gòu)對收集的相關(guān)資料、文檔、數(shù)據(jù)，依據(jù)評分指標(biāo)對被評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行計分，得出綜合得分，進(jìn)行等級認(rèn)定的過程。A、非現(xiàn)場評價B、現(xiàn)場評價C、現(xiàn)場檢查D、現(xiàn)場審計【正確答案】：A77.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），對綜合評價為“()等”的，會被采取約見該金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話的措施。ABCD【正確答案】：C78.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），自評工作以落實（）為核心，遵循全面性、客觀性、真實性、審慎性的原則。A、監(jiān)管指出問題B、高質(zhì)量發(fā)展C、監(jiān)管要求D、監(jiān)管規(guī)定【正確答案】：D79.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)指定與被投訴事項無直接利益關(guān)系的人員處理消費者投訴，對于重大、復(fù)雜以及可能對全省農(nóng)信產(chǎn)生較大影響的投訴事件，應(yīng)由誰來牽頭處理？A、投訴處理機(jī)構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)B、投訴處理經(jīng)辦人C、消保聯(lián)絡(luò)員D、投訴處理聯(lián)系人【正確答案】：A80.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，（）負(fù)責(zé)對轄內(nèi)行社投訴管理工作進(jìn)行督促指導(dǎo)和管理，牽頭對轄內(nèi)投訴情況進(jìn)行分析總結(jié)。A、省聯(lián)社B、審計中心C、行社【正確答案】：B81.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），信貸審查中，哪些行為屬于違規(guī)行為（）A、對需出具審查意見的信貸業(yè)務(wù)，明確審查意見，并出具審查報告B、按規(guī)定對借款主體、擔(dān)保人資格及擔(dān)保有效性等進(jìn)行審查并出具意見C、對提交的信貸資料有明顯缺陷、錯誤，明確提出審查意見，不予通過D、未按規(guī)定對借款人的授信額度進(jìn)行審查，或發(fā)現(xiàn)化整為零等重大問題隱瞞不報【正確答案】：D82.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕472號），（）應(yīng)按季對員工違規(guī)積分情況進(jìn)行監(jiān)測并季度進(jìn)行報告、通報和提示。A、人力資源部B、合規(guī)風(fēng)險部C、稽核審計部D、問責(zé)委員會辦公室【正確答案】：D83.根據(jù)《貴州農(nóng)信合規(guī)文化建設(shè)工作指導(dǎo)意見》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕514號），行（社）每年應(yīng)至少組織（）次覆蓋全員的合規(guī)教育培訓(xùn)、考試或警示教育，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)結(jié)合當(dāng)前法律法規(guī)及監(jiān)管要求、內(nèi)部規(guī)章制度、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、員工行為準(zhǔn)則等方面開展，并通過警示教育提升員工主動合規(guī)意識。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A84.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生服務(wù)突發(fā)事件時，應(yīng)及時（），同時根據(jù)實際情況向省聯(lián)社及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、政府職能部門和銀行業(yè)協(xié)會報告A、排查B、啟動應(yīng)急預(yù)案C、停業(yè)整頓D、問責(zé)處理【正確答案】：B85.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社員工實名舉報獎勵辦法（試行）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕264號），受獎勵的舉報人應(yīng)自接到通知之日起（）內(nèi)領(lǐng)取獎勵，逾期未領(lǐng)取的，視為自動放棄。A、30日B、60日C、70日D、90日【正確答案】：B86.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社（）負(fù)責(zé)將洗錢風(fēng)險管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系與市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等其他風(fēng)險統(tǒng)籌考慮，并確保洗錢風(fēng)險管理在全面風(fēng)險管理中相對其他風(fēng)險不存在管理弱化現(xiàn)象，協(xié)助制定洗錢風(fēng)險管理策略，確保洗錢風(fēng)險管理策略與全面風(fēng)險管理策略相適應(yīng)。A、風(fēng)險管理部門B、內(nèi)控合規(guī)部門C、業(yè)務(wù)發(fā)展部門D、資金同業(yè)部門【正確答案】：A87.根據(jù)《貴州農(nóng)信現(xiàn)場檢查手冊》，檢查人員需查看行社是否至少按（）對接監(jiān)管部門，協(xié)調(diào)運用監(jiān)管EAST現(xiàn)場檢查信息系統(tǒng)等系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部員工的他行卡賬戶交易流水進(jìn)行排查、分析和綜合研判，并建立員工異常行為管理臺賬。A、每月B、每季C、半年D、每年【正確答案】：C88.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社金融知識宣傳與消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部培訓(xùn)管理辦法(2022版)》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕113號)，由哪個單位\部門來制定金融知識宣傳與消保內(nèi)部培訓(xùn)計劃，并積極組織開展金融消費者權(quán)益日、守住錢袋子、金融知識普及月等宣傳活動，設(shè)立金融知識宣傳專區(qū)，制作金融知識宣傳作品？A、省聯(lián)社B、各審計中心C、各行社D、各支行【正確答案】：C89.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢工作突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕312號），各行社（）明確專人作為反洗錢工作突發(fā)事件應(yīng)急處置聯(lián)絡(luò)員。A、可以B、不得C、應(yīng)當(dāng)【正確答案】：C90.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕114號)，哪個部門負(fù)責(zé)收集、分析、評估、處置本條線消保突發(fā)事件，加強(qiáng)動態(tài)監(jiān)測和分級分類管理，確保消保突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn)、早化解、早處理?A、省聯(lián)社各部門B、審計中心C、行社D、支行【正確答案】：A91.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），下列選項中，不屬于資產(chǎn)風(fēng)險分類違規(guī)行為的是（）A、分類工作相關(guān)資料缺損嚴(yán)重B、超權(quán)限或逆程序認(rèn)定風(fēng)險分類形態(tài)C、按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險分類、調(diào)整D、違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果【正確答案】：C92.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕101號），“十四五”期間“兩項評價”提升目標(biāo)，到2025年末，人行綜合評價等級為B級，力爭實現(xiàn)人行綜合評價排名全省金融機(jī)構(gòu)前（）名。A、4B、6C、8D、10【正確答案】：C93.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），行社進(jìn)行信貸審批，應(yīng)符合哪項規(guī)定（）A、貸款審批意見不明確，或貸款審批會議參加人數(shù)及議事不符合規(guī)定B、審貸不分離C、批準(zhǔn)發(fā)放逆程序、缺程序貸款D、嚴(yán)禁批準(zhǔn)發(fā)放假（借、冒）名貸款【正確答案】：D94.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的()，應(yīng)依法保障金融消費者在購買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)過程中的財產(chǎn)安全，嚴(yán)格區(qū)分機(jī)構(gòu)自身資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)，不得挪用、占用客戶資金。A、受教育權(quán)B、財產(chǎn)安全權(quán)C、信息安全權(quán)D、公平交易權(quán)【正確答案】：B95.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，建立有效的金融產(chǎn)品或服務(wù)售后管理機(jī)制，通過主動征詢消費者對金融產(chǎn)品或服務(wù)本身以及銷售過程的評價或建議，結(jié)合監(jiān)管要求變化、市場發(fā)展變化等，不斷改進(jìn)金融產(chǎn)品或服務(wù)。是消保工作的全流程管控機(jī)制的哪一個環(huán)節(jié)？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正確答案】：C96.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢名單管理操作規(guī)程的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕473號），名單子類措施為“禁止”的，貴州農(nóng)信各級機(jī)構(gòu)（）與該子類名單中主體建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系。A、可以B、不得C、應(yīng)該【正確答案】：B97.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制評價操作規(guī)程(2021年版)》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號），評價主體組成評價組，評價組由()名以上人員組成，評價人員需經(jīng)過有關(guān)內(nèi)部控制評價知識和技能的培訓(xùn)，掌握評價方法和標(biāo)準(zhǔn)，具備專業(yè)勝任能力，必要時，可聘請行內(nèi)外的業(yè)務(wù)或管理專家。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B98.根據(jù)《省聯(lián)社貫徹落實銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險防控管理辦法的實施方案》（黔農(nóng)信辦函〔2024〕33號）,省聯(lián)社各部門發(fā)現(xiàn)員工存在異常行為時，應(yīng)及時采取有效措施阻斷風(fēng)險發(fā)生或蔓延，并于（）個工作日內(nèi)向內(nèi)控合規(guī)部反饋相關(guān)信息。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C99.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢工作隊伍管理實施細(xì)則（2023版）的通知》（黔農(nóng)信合規(guī)〔2023〕27號），近兩次均未通過省聯(lián)社組織的反洗錢知識測試的，（）退出資源池。A、應(yīng)當(dāng)B、無需【正確答案】：A100.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險預(yù)警及處置規(guī)程的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕149號），各行社相關(guān)業(yè)務(wù)部門或人員收到或發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險信息后，（）將洗錢風(fēng)險信息報送至本行社反洗錢監(jiān)測分析中心。A、應(yīng)及時B、無需C、每月底D、每季末【正確答案】：A101.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），人民銀行在分支機(jī)構(gòu)依照本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，制定和完善實施細(xì)則，對所在地金融機(jī)朽開展綜合評價，其評價結(jié)果應(yīng)于每年()前報告人民行貴陽中心支行。A、1212122024年1月31日B、2月31日C、1212122024年3月31日D、4月31日【正確答案】：C102.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕114號)第三章事件分級，對同一產(chǎn)品（或服務(wù)）投訴人在10人（含）以上20人（不含）以下的群體性、集中性消費者投訴事項為第幾級？A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：B103.根據(jù)《貴州農(nóng)信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕181號)，各行社負(fù)責(zé)（）管理工作的部門為從業(yè)人員行為管理工作牽頭部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理工作的組織實施，對本機(jī)構(gòu)高級管理層負(fù)責(zé)。A、紀(jì)檢監(jiān)察B、合規(guī)風(fēng)險C、人力資源D、稽核審計【正確答案】：C104.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制評價辦法(2021年版)》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號）,（）是指上級機(jī)構(gòu)派出評價工作組，到被評價機(jī)構(gòu)現(xiàn)場，綜合運用訪談、調(diào)查、測試、抽樣和比較分析等方法，對被評價機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制有效性進(jìn)行評估，得出評價結(jié)論的過程。A、非現(xiàn)場評價B、現(xiàn)場評價C、現(xiàn)場檢查D、現(xiàn)場審計【正確答案】：B105.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），累計交易金額以（）為單位，按資金收入或者支出（）累計計算并報告。A、客戶；單邊B、客戶；雙邊C、賬戶；單邊D、賬戶；雙邊【正確答案】：A106.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，各級機(jī)構(gòu)在投訴處理過程中，可以根據(jù)需要向投訴人提出通過調(diào)解方式解決消費糾紛的建議。投訴人同意調(diào)解的，各級機(jī)構(gòu)和投訴人應(yīng)向調(diào)解組織提出申請。調(diào)解期間要不要計入投訴處理期限。A、要B、不要C、根據(jù)實際情況來定【正確答案】：B107.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社查辦案件工作暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2007〕200號），侵占資金（）以上，應(yīng)在立案的同時，視情節(jié)輕重移送司法機(jī)關(guān)。A、三千元B、五千元C、一萬元D、五萬元【正確答案】：B108.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一條款不屬于辦理擔(dān)保貸款的違規(guī)行為（）A、在簽訂擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記并取得相關(guān)權(quán)利證書發(fā)放貸款的B、抵（質(zhì)）押貸款收回前，違規(guī)提前解除抵（質(zhì)）押手續(xù)或違規(guī)釋放抵（質(zhì)）押物的C、未按規(guī)定對存單、票據(jù)等權(quán)利質(zhì)押單證采取止付控制措施的D、批準(zhǔn)辦理不符合條件的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的【正確答案】：D109.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社現(xiàn)場檢查管理辦法（2021版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕288號）,現(xiàn)場檢查實施部門按照現(xiàn)場檢查項目的需要選配合適的檢查人員，組成一個或多個檢查組，每個小組至少應(yīng)由（）人組成，并指定檢查組組長。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A110.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），關(guān)于對處理解除的描述，下列正確的是（）A、處理期滿后，處理自行解除B、處理期滿后，責(zé)任申請解除C、處理期滿后，經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)解除D、處理期滿后，經(jīng)考核合格后解除【正確答案】：A111.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕471號)，行社（）對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)監(jiān)督責(zé)任。A、股東會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：C112.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社各級負(fù)責(zé)人案件防控履職管理暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕528號），行社分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)案件防控工作負(fù)總責(zé)，傳達(dá)落實上級內(nèi)控管理及案件防控工作要求，每月組織員工集中學(xué)習(xí)案件防控規(guī)章制度不少于（）次。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A113.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第5號），銀行機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)、直接經(jīng)營業(yè)務(wù)的部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)操作風(fēng)險管理（）。A、直接責(zé)任B、間接責(zé)任C、主體責(zé)任D、客體責(zé)任【正確答案】：C114.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制度管理辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕504號），制度起草部門應(yīng)對其起草的制度是否需要試行(暫行)以及試行（暫行）期限提出意見。制度試行（暫行）期間不得超過（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B115.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的公平交易權(quán)，包括但不限于以下哪個選項情形？A、不得含有不合理減輕、免除己方責(zé)任，加重消費者責(zé)任，限制或排除消費者合法權(quán)利的內(nèi)容；不得存在消費者承擔(dān)超過法定限額的違約金或者損害賠償金的內(nèi)容。B、不得存在以消費者不同意收集使用指定業(yè)務(wù)所必需以外的金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的內(nèi)容。C、不得存在因消費者性別、年齡、種族、民族或者國籍等不同實行歧視性差別對待內(nèi)容。D、不得使用歧視性或者違背公序良俗的表述。【正確答案】：A116.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險管理政策》（黔農(nóng)信[2011]72號），重大操作風(fēng)險事件報告制度要求，（）不是需要報告的事件。A、搶劫營業(yè)網(wǎng)點B、高管人員違規(guī)C、客戶投訴D、造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬元以上的事故【正確答案】：C117.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶（）經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。A、應(yīng)當(dāng)B、不用【正確答案】：A118.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕471號)，本辦法所稱合規(guī)管理是指全省農(nóng)信社各級機(jī)構(gòu)建立健全合規(guī)工作機(jī)制，有效識別合規(guī)風(fēng)險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度，有效管理合規(guī)風(fēng)險的（）過程。A、靜態(tài)B、動態(tài)C、單一D、全面【正確答案】：B119.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社行社員工違規(guī)行為積分管理指引》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕472號），各行社可結(jié)合自身員工行為管理實際，建立員工違規(guī)積分消減機(jī)制，員工可通過問題整改、以身說教、舉報違規(guī)行為、學(xué)習(xí)考試、過級考證、獲得獎勵、突出貢獻(xiàn)等方式消減違規(guī)積分，但（），消減積分不得超過原始積分的一半。A、單次被積分超過6分的B、單次被積分超過8分的C、單次被積分超過10分的D、單次被積分超過12分的【正確答案】：A120.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第5號），規(guī)模較大的銀行機(jī)構(gòu)在操作風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)具備（）能力。A、持續(xù)提供非關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)的能力B、持續(xù)提供關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)的能力C、臨時應(yīng)對風(fēng)險的能力D、完全避免風(fēng)險的能力【正確答案】：B121.根據(jù)《貴州農(nóng)信系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理暫行辦法》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕181號），各行社對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)（）責(zé)任。A、監(jiān)督責(zé)任B、最終責(zé)任C、主體責(zé)任D、部分責(zé)任【正確答案】：C122.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險事件收集管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕604號），操作風(fēng)險事件影響等級從財務(wù)損失、業(yè)務(wù)影響、營運影響、信息披露影響、數(shù)據(jù)及信息系統(tǒng)影響、法律/監(jiān)管影響、客戶服務(wù)影響、聲譽影響八個維度來判定，各個維度按影響程度把操作風(fēng)險事件分為“幾乎無影響”、“輕微”、“一般”、“嚴(yán)重”和（）五個等級。A、災(zāi)難性B、毀滅性C、特別嚴(yán)重D、十分嚴(yán)重【正確答案】：A123.根據(jù)《貴州農(nóng)信合規(guī)文化建設(shè)工作指導(dǎo)意見》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2019〕514號），合規(guī)文化是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在長期經(jīng)營管理過程中，內(nèi)部員工堅持（）價值觀，自覺遵守內(nèi)外部規(guī)章制度，形成的集體合規(guī)意識與職業(yè)行為的總和，是將制度約束培育為文化自覺的內(nèi)在體現(xiàn)。A、依法經(jīng)營B、依法合規(guī)C、依規(guī)守紀(jì)D、遵規(guī)守紀(jì)【正確答案】：B124.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕2號），對反洗錢系統(tǒng)推出的大額交易報告，網(wǎng)點初審員應(yīng)在收到待補(bǔ)錄事項之日起（）完成大額交易補(bǔ)錄。A、1個工作日內(nèi)B、2個工作日內(nèi)C、3個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)【正確答案】：A125.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），下列哪一項是違反消防安全管理規(guī)定的（）A、未按規(guī)定執(zhí)行開展消防安全檢查、巡查的B、未按規(guī)定與公安、消防救援或其它應(yīng)急管理單位建立聯(lián)動C、未按規(guī)定開展安全檢查D、未按規(guī)定配備保安【正確答案】：A126.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕349號），（）向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶洗錢風(fēng)險等級、對應(yīng)的管控措施、劃分指標(biāo)體系等信息。A、可以B、不得C、應(yīng)該【正確答案】：B127.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），員工進(jìn)出管理中違反有關(guān)進(jìn)出管理規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予（）處理A、免職至解除勞動合同、降級(職)至開除B、離崗學(xué)習(xí)至停職檢查C、警告至記大過處分D、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理【正確答案】：A128.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），縱容、默許工作人員弄虛作假和違規(guī)經(jīng)營的或?qū)Φ种坪蛨蟾嫫溥`規(guī)行為的工作人員打擊報復(fù)的，應(yīng)給予（）處分A、警告至降級（職）處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、違規(guī)積分D、停職檢查【正確答案】：A129.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕12號），風(fēng)險評估工作中，不得（）固有風(fēng)險產(chǎn)生的影響，不得（）控制措施的效力，須對機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險要素信息進(jìn)行審慎評估。A、低估；低估B、低估；高估C、高估；低估D、高估；高估【正確答案】：B130.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），柜面業(yè)務(wù)中，未經(jīng)批準(zhǔn)在非營業(yè)時間辦理業(yè)務(wù)、使用他人密碼和名章辦理業(yè)務(wù)、超業(yè)務(wù)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)較重或造成較重后果的，應(yīng)給予（）處理A、離崗學(xué)習(xí)至停職檢查、警告至記大過處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、書面檢討D、誡勉談話【正確答案】：A131.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社員工異常行為管理辦法（2022版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕20號），貴州農(nóng)信各機(jī)構(gòu)、部門對員工異常行為承擔(dān)（）責(zé)任。A、直接B、間接C、管理D、監(jiān)督【正確答案】：C132.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），保密管理中，未按規(guī)定（）各種口令、密碼、密押、密鑰的，嚴(yán)格問責(zé)處理A、保管、交接、更新B、申請、使用、更新C、保管、交接、使用D、保管、使用、更新【正確答案】：D133.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，金融產(chǎn)品或服務(wù)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)對已投產(chǎn)的金融產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行后評價。是消保工作的全流程管控機(jī)制的哪一個環(huán)節(jié)？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正確答案】：C134.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕606號），剩余風(fēng)險評估的計算公式是（）。A、剩余風(fēng)險評分=固有風(fēng)險評分B、剩余風(fēng)險評分=固有風(fēng)險評分×控制有效性系數(shù)C、剩余風(fēng)險評分=固有風(fēng)險評分×(1-控制有效性系數(shù))D、剩余風(fēng)險評分=固有風(fēng)險評分/控制有效性系數(shù)【正確答案】：C135.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級劃分及分類管理辦法（2021版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕349號），結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險等級劃分結(jié)果科學(xué)地對不同風(fēng)險等級采取差異化的管理措施，對洗錢風(fēng)險等級較高的客戶應(yīng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對洗錢風(fēng)險等級較低的客戶應(yīng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施。A、強(qiáng)化；強(qiáng)化B、強(qiáng)化；簡化C、簡化；強(qiáng)化D、簡化；簡化【正確答案】：B136.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕606號），控制措施評估中，控制設(shè)計有效性評估結(jié)果不包括（）。A、有效B、部分有效C、無效D、部分無效【正確答案】：D137.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕56號)，在銷售金融產(chǎn)品或提供服務(wù)時，嚴(yán)格落實適當(dāng)性原則，充分了解消費者的風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，提供相應(yīng)的金融產(chǎn)品或服務(wù)，不得主動提供與消費者風(fēng)險承受能力不相符的金融產(chǎn)品或服務(wù)。是消保工作的全流程管控機(jī)制的哪一個環(huán)節(jié)？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正確答案】：B138.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），各行社原則上在監(jiān)管部門進(jìn)行現(xiàn)場評估10個工作日前，由各行社（）組織召開專題調(diào)度會，聽取調(diào)度迎檢準(zhǔn)備工作。A、行長（主任）B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、一把手D、風(fēng)險總監(jiān)【正確答案】：C139.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），聲譽風(fēng)險管理中，（）損壞行社聲譽信息的，給予經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理；情節(jié)較重或造成較重后果的，給予離崗學(xué)習(xí)至停職檢查處理、警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予免職至解除勞動合同處理、降級（職）至開除處分A、制作、復(fù)制、傳播、發(fā)布B、制作、復(fù)制、傳播、泄露C、制作、復(fù)制、泄露、發(fā)布D、制作、收集、傳播、發(fā)布【正確答案】：A140.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），自助銀行安全管理中，未按規(guī)定執(zhí)行加鈔間出入權(quán)限和出入安全管理，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予（）處理A、離崗學(xué)習(xí)至停職檢查B、警告至記過C、誡勉談話或記大過D、免職至解除勞動合同處理、降級（職）至開除【正確答案】：D141.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險預(yù)警及處置規(guī)程的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕149號），各行社及相關(guān)工作人員（）對洗錢風(fēng)險提示相關(guān)信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人透露相關(guān)信息。A、可以B、不得C、應(yīng)當(dāng)【正確答案】：C142.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕101號），監(jiān)管履職評價提升內(nèi)容重點包括內(nèi)部治理、改革發(fā)展、風(fēng)險防控、行業(yè)服務(wù)、落實監(jiān)管要求等5個重點領(lǐng)域、（）個評價要素和162個評價指標(biāo)。A、20B、22C、24D、26【正確答案】：B143.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止【正確答案】：B144.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕11號），省聯(lián)社稽核審計部門負(fù)責(zé)（）對本機(jī)構(gòu)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況、內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨立、客觀的審計評價。A、每半年B、按年C、每兩年D、每三年【正確答案】：B145.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，投訴處理機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存投訴資料（包括各類視頻、錄音、臺賬、系統(tǒng)相關(guān)記錄及業(yè)務(wù)憑證等與投訴處理相關(guān)的材料），留存時間自投訴辦結(jié)之日起不少于多長時間？法律、法規(guī)或相關(guān)規(guī)范性文件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B146.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕13號），與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過或即將過有效期（即到期前（）自然日內(nèi)），省聯(lián)社和各行社相關(guān)業(yè)務(wù)條線應(yīng)采取公告、系統(tǒng)提示、發(fā)送短信等方式進(jìn)行提示并留存提示記錄。A、15個B、30個C、60個D、90個【正確答案】：C147.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），保管箱庫安全管理中，各級機(jī)構(gòu)現(xiàn)場處置人員難以處置異常情況的，保管箱庫管理部門或保管箱庫所屬營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)及時向分管領(lǐng)導(dǎo)報告，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同處置。疑似案件的，處置人員應(yīng)及時向（），并保護(hù)現(xiàn)場A、本單位主要負(fù)責(zé)人報告B、本單位分管領(lǐng)導(dǎo)C、向公安機(jī)關(guān)報警D、本單位主要負(fù)責(zé)人報告和向公安機(jī)關(guān)報警【正確答案】：D148.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社金融知識宣傳與消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部培訓(xùn)管理辦法(2022版)》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕113號)，各級機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管要求及自身工作實際，按年制定金融知識宣傳計劃。宣傳活動結(jié)束后，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)全面客觀總結(jié)金融知識宣傳活動情況，各行社須填報《金融知識宣傳活動統(tǒng)計表》于每年什么時候報屬地審計中心，審計中心匯總后報省聯(lián)社消保部？A、3月1日前B、6月1日前C、9月1日前D、12月1日前【正確答案】：D149.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社知識產(chǎn)權(quán)管理辦法（2022版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕110號），注冊申請手續(xù)發(fā)起后，本機(jī)構(gòu)直接管理部門應(yīng)及時查詢受理通知書、公告、取得注冊證書等重要信息，跟進(jìn)進(jìn)展情況，及時辦理付費手續(xù)，并于取得注冊證書后（）個工作日內(nèi)書面告知本機(jī)構(gòu)牽頭管理部門。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B150.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社內(nèi)部控制政策（2021年版）》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2021〕306號），（）對內(nèi)部控制的建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，監(jiān)督本機(jī)構(gòu)董（理）事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。A、董（理）事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、黨委會【正確答案】：B1.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)考核評價管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕111號)，各行社消保工作牽頭管理部門負(fù)責(zé)對本行社消保工作進(jìn)行考核評價。主要職責(zé)包括：A、建立健全本機(jī)構(gòu)消保考核評價制度機(jī)制。B、組織開展本機(jī)構(gòu)消?？己嗽u價和督導(dǎo)。C、分析總結(jié)本機(jī)構(gòu)消保工作考核評價情況。D、組織開展本機(jī)構(gòu)消?？己嗽u價問題整改和督導(dǎo)?！菊_答案】：ABCD2.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社聯(lián)合社“兩項評價”提升工程(2022—2025年)實施方案》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕101號，人行綜合評價是中國人民銀行貴陽中心支行對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、國家外匯管理規(guī)定和落實人民銀行金融管理與服務(wù)要求等情況的綜合評價，是人民銀行在金融服務(wù)、（）等方面對金融機(jī)構(gòu)差異化管理的主要依據(jù)。A、業(yè)務(wù)試點B、金融創(chuàng)新C、人員培訓(xùn)D、信息共享【正確答案】：ABCD3.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），以下哪些行為屬于情節(jié)較重情形（）A、故意違反規(guī)定實施或參與違規(guī)行為的B、包庇違規(guī)人員的C、隱瞞事實或提供虛假材料的D、一年內(nèi)被處予大額經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理、紀(jì)律處分等同質(zhì)同類違規(guī)行為2次及以上的【正確答案】：ABD4.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令2007第2號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供（）所需的信息。A、識別客戶身份B、監(jiān)測分析交易情況C、調(diào)查可疑交易活動D、查處洗錢案件【正確答案】：ABCD5.根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），省聯(lián)社建立“定期調(diào)度—（）”的工作機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)省聯(lián)社履職水平提升。A、監(jiān)測預(yù)警B、匯報溝通C、考核問責(zé)D、整改提升【正確答案】：ABCD6.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、政儲蓄銀行、外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金租賃公司，以及適用《中華人民共和國中國人民銀行法》的其它機(jī)構(gòu)。A、政策性銀行B、國有商業(yè)銀行C、股份制商業(yè)銀行D、城市商業(yè)銀行【正確答案】：ABCD7.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），按照《央行評級證明材料明細(xì)表》《監(jiān)管評級證明材料明細(xì)表》要求，（）證明材料，原則上于次年1月31日前完成。A、收集B、整理C、匯總D、審核【正確答案】：ABCD8.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2019）第1號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶特點或者賬戶屬性（）。A、以客戶為單位合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級B、根據(jù)風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的控制措施C、在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時調(diào)整風(fēng)險等級D、在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上定期調(diào)整風(fēng)險等級【正確答案】：ABC9.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為問責(zé)管理辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕334號），以下哪些情形應(yīng)當(dāng)從重處罰（）A、內(nèi)外勾結(jié)造成機(jī)構(gòu)損失或不利影響的B、處理期內(nèi)再次發(fā)生違規(guī)行為的C、捏造事實誣陷他人的D、監(jiān)督管理嚴(yán)重失職、內(nèi)部控制嚴(yán)重失效的E、發(fā)生違規(guī)行為未采取補(bǔ)救措施，導(dǎo)致風(fēng)險損失繼續(xù)擴(kuò)大的【正確答案】：ABCDE10.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)考核評價管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕111號)，省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門根據(jù)各行社消保考核評價結(jié)果及排名，實施差異化管理。對考核評價排名靠后的行社及審計中心，省聯(lián)社消保工作牽頭管理部門將采取哪些等措施？A、風(fēng)險提示B、督導(dǎo)檢查C、全轄通報D、約談問責(zé)【正確答案】：ABCD11.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者投訴管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕109號)，省聯(lián)社消費者權(quán)益保護(hù)工作牽頭管理部門為投訴管理工作牽頭部門，主要履行以下哪些職責(zé)？A、牽頭建立健全投訴管理工作制度和機(jī)制，并根據(jù)監(jiān)管要求及市場變化適時更新。B、受理人行、銀保監(jiān)及其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦投訴。C、牽頭總結(jié)全省農(nóng)信投訴工作情況，按要求向監(jiān)管部門報送有關(guān)資料。D、負(fù)責(zé)督導(dǎo)相關(guān)業(yè)務(wù)部門對投訴中發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改優(yōu)化?！菊_答案】：ABCD12.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險預(yù)警及處置規(guī)程的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕149號），行社反洗錢監(jiān)測分析中心收到提交的洗錢風(fēng)險信息或自身發(fā)現(xiàn)的洗錢風(fēng)險信息后，應(yīng)（）。A、及時組織人員對洗錢風(fēng)險信息進(jìn)行深入的分析評估B、制定洗錢風(fēng)險預(yù)警處置方案C、明確預(yù)警等級D、撰寫詳細(xì)的洗錢風(fēng)險信息并下發(fā)轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列（）大額交易。A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)?！菊_答案】：ABCD14.根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價工作的評價程序包括：A、省聯(lián)社自評B、審計中心自評C、監(jiān)管分局評價D、國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局評價【正確答案】：ABCD15.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社“兩項評級”自評工作實施細(xì)則（2023年版）的通知》（黔農(nóng)信辦函〔2023〕61號），各行社根據(jù)監(jiān)管部門對行社年度評級內(nèi)容變化情況和工作要求，及時組織相關(guān)部（室）補(bǔ)充完善自評情況和證明材料，充分做好（）等現(xiàn)場評估工作。A、進(jìn)場會B、調(diào)閱資料C、資料評估D、工作匯報【正確答案】：ABD16.根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展2023年度省聯(lián)社履職情況監(jiān)管評價的通知》（貴金辦發(fā)〔2024〕51號），評價可采取座談、調(diào)閱資料等形式進(jìn)行現(xiàn)場評估，也可以延伸調(diào)查。同時，各監(jiān)管分局應(yīng)對轄內(nèi)審計中心2023年度履職情況進(jìn)行整體評估，撰寫評估報告，包括但不限于（）等。A、履職情況B、價發(fā)現(xiàn)的問題C、需要省聯(lián)社重視或支持的事項D、對省聯(lián)社及審計中心的監(jiān)管建議【正確答案】：ABCD17.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社合規(guī)管理辦法（試行）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕471號)，本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指因全省農(nóng)信社各級機(jī)構(gòu)未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度，可能遭受什么的風(fēng)險：A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失D、聲譽損失【正確答案】：ABCD18.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險管理政策》（黔農(nóng)信[2011]72號），操作風(fēng)險管理的基本原則包括（）。A、全面性B、適應(yīng)性C、獨立性D、融合發(fā)展【正確答案】：ABCD19.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社反洗錢名單管理操作規(guī)程的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2020〕473號），反洗錢名單措施包括（）。A、禁止B、關(guān)注C、排除D、免報【正確答案】：ABCD20.根據(jù)《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)<貴州省金融機(jī)構(gòu)綜合評價辦法（試行）>的通知》（貴銀發(fā)〔2014〕54號），半年自評內(nèi)容主要包括:A、業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營情況。主要包括:總體運行情況，貨幣信貸政策執(zhí)行情況，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況等。B、金融創(chuàng)新情況。主要包括:各類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的創(chuàng)新情況，含跨部門、跨市場、同業(yè)及表外金融業(yè)務(wù)開展情況等。C、經(jīng)營中存在的問題及鳳險。主要包括:經(jīng)營中遇到的問題和制約因素，案件情況，鳳險點、影南因素及采取的風(fēng)控措施等。D、公司治理和內(nèi)控情況。主要包括:組織結(jié)構(gòu)體系、決策體系、內(nèi)部控制機(jī)制、勵約束機(jī)制等建設(shè)和改革情況?！菊_答案】：ABC21.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的知情權(quán)，包括但不限于以下哪些情形？A、金融產(chǎn)品和服務(wù)協(xié)議應(yīng)披露金融產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、利息、費用、主要風(fēng)險、違約責(zé)任、免責(zé)條款、第三方合作等重要內(nèi)容。B、格式條款應(yīng)采取顯著的方式提請消費者注意與其有重大利害關(guān)系的內(nèi)容。C、應(yīng)明示貸款年化綜合息費成本。D、披露內(nèi)容描述應(yīng)通俗易懂，對關(guān)鍵的專業(yè)術(shù)語應(yīng)進(jìn)行解釋說明。【正確答案】：ABCD22.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)審查管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕112號)，尊重并保障消費者的信息安全權(quán)，包括但不限于以下哪些情形？A、通過格式條款取得消費者金融信息收集、使用同意的，應(yīng)在格式條款中明確收集消費者金融信息的目的、方式、內(nèi)容和使用范圍。應(yīng)以顯著方式盡可能通俗易懂地向消費者提示該同意的可能后果。B、不得存在以消費者不同意收集使用指定業(yè)務(wù)所必需以外的金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的內(nèi)容。C、應(yīng)以適當(dāng)方式供消費者自主選擇是否同意將其金融信息用于營銷、用戶體驗改進(jìn)或者市場調(diào)查等與非業(yè)務(wù)所必需的相關(guān)目的。D、不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費者金融信息，包括但不限于收集的內(nèi)容要素超出明示同意所約定的內(nèi)容范圍，收集的金融信息要素與業(yè)務(wù)辦理缺乏直接且必要關(guān)聯(lián)等情形?！菊_答案】：ABCD23.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社操作風(fēng)險與控制自我評估管理規(guī)程》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2018〕606號），操作風(fēng)險與控制自我評估的基本原則包括（）。A、重要性原則B、客觀性原則C、統(tǒng)一性原則D、主動性原則【正確答案】：ABCD24.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕13號），各行社在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施，不得（）。A、為身份不明或超過本行社風(fēng)險管理能力的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易B、為客戶開立匿名或假名賬戶C、與明顯具有非法目的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：ABC25.根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2023版）的通知》（黔農(nóng)信辦發(fā)〔2023〕13號），各行社在（），應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A、以開立賬戶或通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的B、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上的C、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元（含）以上的【正確答案】：AB26.根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社消費者權(quán)益保護(hù)考核評價管理辦法（2022版）》(黔農(nóng)信辦發(fā)〔2022〕111號)，消?？己嗽u價結(jié)果納入省聯(lián)社對行社的綜合績效考核體系，作為各級人員()等重要參考，充分發(fā)揮內(nèi)部考核在規(guī)范經(jīng)營行為和提升消保工作質(zhì)效方面的激勵約束作用。A、績效評定B、崗位調(diào)整C、職業(yè)發(fā)展【正確答案】：ABC27.根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社