二零二五年家庭財務(wù)顧問與財務(wù)健康診斷協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年家庭財務(wù)顧問與財務(wù)健康診斷協(xié)議本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議范圍1.3協(xié)議期限2.家庭財務(wù)狀況診斷2.1診斷內(nèi)容2.2診斷方法2.3診斷結(jié)果3.財務(wù)健康評估3.1評估指標3.2評估方法3.3評估結(jié)果4.財務(wù)規(guī)劃建議4.1規(guī)劃原則4.2規(guī)劃內(nèi)容4.3規(guī)劃實施5.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容5.1服務(wù)項目5.2服務(wù)方式5.3服務(wù)時間6.財務(wù)顧問職責6.1財務(wù)狀況跟蹤6.2財務(wù)問題解答6.3財務(wù)建議調(diào)整7.客戶義務(wù)7.1提供真實信息7.2遵循財務(wù)規(guī)劃7.3配合財務(wù)顧問工作8.費用及支付方式8.1服務(wù)費用8.2支付方式8.3付款時間9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3違約責任10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)10.3爭議解決程序11.解除協(xié)議11.1協(xié)議解除條件11.2解除協(xié)議程序11.3解除協(xié)議后果12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.其他約定13.1其他事項13.2協(xié)議附件14.簽署與生效14.1簽署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議范圍本協(xié)議適用于委托方家庭財務(wù)狀況的診斷、評估、規(guī)劃及顧問提供的相關(guān)咨詢服務(wù)。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為一年，期滿后可續(xù)簽。2.家庭財務(wù)狀況診斷2.1診斷內(nèi)容診斷內(nèi)容包括但不限于：家庭收支狀況、資產(chǎn)負債情況、投資組合分析、風險承受能力評估等。2.2診斷方法診斷方法包括：收集家庭財務(wù)數(shù)據(jù)、分析財務(wù)報表、進行風險評估等。2.3診斷結(jié)果診斷結(jié)果以書面報告形式呈現(xiàn)，包括診斷結(jié)論、建議措施及實施建議。3.財務(wù)健康評估3.1評估指標評估指標包括：財務(wù)安全度、財務(wù)自由度、投資回報率、風險管理能力等。3.2評估方法評估方法包括：運用財務(wù)模型、數(shù)據(jù)分析等方法進行評估。3.3評估結(jié)果評估結(jié)果以書面報告形式呈現(xiàn)，包括評估結(jié)論、存在問題及改進建議。4.財務(wù)規(guī)劃建議4.1規(guī)劃原則規(guī)劃原則包括：合理性、可行性、安全性、靈活性等。4.2規(guī)劃內(nèi)容規(guī)劃內(nèi)容包括：家庭預算管理、資產(chǎn)配置、債務(wù)管理、退休規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃等。4.3規(guī)劃實施規(guī)劃實施包括：制定詳細行動計劃、跟蹤執(zhí)行情況、定期調(diào)整規(guī)劃等。5.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容5.1服務(wù)項目服務(wù)項目包括：財務(wù)狀況診斷、財務(wù)健康評估、財務(wù)規(guī)劃建議、投資咨詢、稅務(wù)籌劃等。5.2服務(wù)方式服務(wù)方式包括：面對面咨詢、電話咨詢、郵件咨詢、線上平臺咨詢等。5.3服務(wù)時間服務(wù)時間為每周一至周五，上午9:00至下午18:00，節(jié)假日及顧問休息日除外。6.財務(wù)顧問職責6.1財務(wù)狀況跟蹤財務(wù)顧問負責定期跟蹤委托方家庭財務(wù)狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。6.2財務(wù)問題解答財務(wù)顧問負責解答委托方在財務(wù)方面的問題，提供專業(yè)建議。6.3財務(wù)建議調(diào)整根據(jù)委托方實際情況和市場需求，財務(wù)顧問可對原有財務(wù)規(guī)劃建議進行調(diào)整。7.客戶義務(wù)7.1提供真實信息委托方應(yīng)向顧問提供真實、完整的家庭財務(wù)信息，確保診斷和評估的準確性。7.2遵循財務(wù)規(guī)劃委托方應(yīng)遵守顧問提出的財務(wù)規(guī)劃建議，積極配合實施。7.3配合財務(wù)顧問工作委托方應(yīng)積極配合顧問的工作，提供必要的資料和協(xié)助。8.費用及支付方式8.1服務(wù)費用本協(xié)議服務(wù)費用為人民幣____元，包含財務(wù)診斷、評估、規(guī)劃建議以及后續(xù)咨詢服務(wù)費用。8.2支付方式委托方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后____個工作日內(nèi)，一次性支付全部服務(wù)費用。8.3付款時間委托方應(yīng)在每年的____月____日支付年度續(xù)費，續(xù)費金額按當年實際服務(wù)費用計算。9.保密條款9.1保密內(nèi)容雙方對本協(xié)議內(nèi)容以及在與協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密負有保密義務(wù)。9.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起至本協(xié)議終止后____年。9.3違約責任如一方違反保密義務(wù)，造成對方損失的，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。10.爭議解決10.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向協(xié)議簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機構(gòu)如協(xié)商不成，雙方同意將爭議提交至____仲裁委員會仲裁解決。10.3爭議解決程序爭議解決程序應(yīng)按照仲裁委員會的仲裁規(guī)則進行。11.解除協(xié)議11.1協(xié)議解除條件如有下列情況之一，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：1）一方嚴重違反本協(xié)議約定；2）發(fā)生不可抗力事件，致使本協(xié)議無法履行；3）經(jīng)雙方協(xié)商一致。11.2解除協(xié)議程序解除協(xié)議應(yīng)提前____個工作日書面通知對方，并自通知送達之日起生效。11.3解除協(xié)議后果解除協(xié)議后，雙方應(yīng)按約定辦理相關(guān)手續(xù)，并互不追究對方的違約責任。12.法律適用與管轄12.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、變更、解除及爭議的解決均適用中華人民共和國法律，并由協(xié)議簽訂地人民法院管轄。13.其他約定13.1其他事項本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.2協(xié)議附件本協(xié)議附件包括但不限于：財務(wù)狀況診斷報告、財務(wù)健康評估報告、財務(wù)規(guī)劃建議書等。14.簽署與生效14.1簽署日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2生效日期本協(xié)議自____年____月____日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念與范圍1.1第三方的定義本協(xié)議所稱第三方，是指除顧問和委托方以外的，根據(jù)本協(xié)議的需要，被顧問或委托方邀請或委托參與本協(xié)議執(zhí)行過程的個人或機構(gòu)，包括但不限于中介機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、評估機構(gòu)等。1.2第三方介入的范圍第三方介入的范圍包括但不限于：提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助執(zhí)行本協(xié)議約定的財務(wù)診斷、評估、規(guī)劃建議，以及提供相關(guān)咨詢和實施支持。2.第三方介入的程序2.1顧問或委托方邀請2.2第三方資質(zhì)要求顧問或委托方邀請第三方介入前，應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可。2.3第三方同意第三方接受邀請后，應(yīng)簽署書面協(xié)議，明確其權(quán)利義務(wù)。3.第三方的責任與義務(wù)3.1第三方責任第三方在執(zhí)行本協(xié)議過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，按照顧問或委托方的要求，提供專業(yè)、準確的服務(wù)。3.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)保持職業(yè)操守，保守秘密，不得泄露委托方的商業(yè)秘密或個人信息。4.第三方的權(quán)利4.1第三方權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費用。4.2第三方報酬第三方的報酬應(yīng)在雙方協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，由顧問或委托方支付。5.第三方的責任限額5.1責任限額定義本協(xié)議中，第三方責任限額是指第三方因執(zhí)行本協(xié)議而產(chǎn)生的違約責任，對顧問和委托方造成損失的賠償責任。5.2責任限額確定第三方責任限額由雙方在第三方介入?yún)f(xié)議中約定，一般不超過其收取服務(wù)費用的總額。5.3超額責任如第三方違約造成的損失超過責任限額，超出部分由第三方自行承擔。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與顧問的劃分第三方與顧問之間，就本協(xié)議執(zhí)行過程中產(chǎn)生的問題，由雙方各自承擔相應(yīng)的責任。6.2第三方與委托方的劃分第三方與委托方之間，就本協(xié)議執(zhí)行過程中產(chǎn)生的問題，由雙方各自承擔相應(yīng)的責任。6.3第三方與顧問、委托方之間的溝通第三方應(yīng)與顧問和委托方保持有效溝通，確保本協(xié)議的順利執(zhí)行。7.第三方介入?yún)f(xié)議的簽訂7.1協(xié)議簽訂第三方介入前，顧問或委托方應(yīng)與第三方簽訂單獨的協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。7.2協(xié)議內(nèi)容第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)包括但不限于：服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費用、責任限額、保密條款、爭議解決等。8.第三方介入?yún)f(xié)議的變更與解除8.1協(xié)議變更第三方介入?yún)f(xié)議的變更，需經(jīng)顧問、委托方和第三方協(xié)商一致。8.2協(xié)議解除第三方介入?yún)f(xié)議的解除，需按照協(xié)議約定或協(xié)商一致的原則進行。9.第三方介入?yún)f(xié)議的終止9.1協(xié)議終止第三方介入?yún)f(xié)議的終止，應(yīng)在本協(xié)議終止的情況下同時終止。9.2協(xié)議終止后的責任第三方介入?yún)f(xié)議終止后，第三方應(yīng)按照協(xié)議約定，妥善處理遺留問題。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.家庭財務(wù)狀況診斷報告詳細要求和說明：報告應(yīng)包含家庭收支情況、資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、投資組合分析、風險評估等內(nèi)容，并由顧問簽字確認。2.財務(wù)健康評估報告詳細要求和說明：報告應(yīng)包含評估指標、評估方法、評估結(jié)果、存在問題及改進建議，并由顧問簽字確認。3.財務(wù)規(guī)劃建議書詳細要求和說明：建議書應(yīng)包含規(guī)劃原則、規(guī)劃內(nèi)容、實施步驟、預期效果等內(nèi)容，并由顧問簽字確認。4.第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求和說明：協(xié)議應(yīng)明確第三方服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費用、責任限額、保密條款、爭議解決等內(nèi)容。5.支付憑證詳細要求和說明：支付憑證應(yīng)包含支付金額、支付時間、支付方式、收款人信息等內(nèi)容。6.保密協(xié)議詳細要求和說明：保密協(xié)議應(yīng)包含保密內(nèi)容、保密期限、違約責任等內(nèi)容。7.爭議解決協(xié)議詳細要求和說明：協(xié)議應(yīng)包含爭議解決方式、爭議解決機構(gòu)、爭議解決程序等內(nèi)容。8.其他相關(guān)文件詳細要求和說明：根據(jù)協(xié)議執(zhí)行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，如會議紀要、溝通記錄等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為顧問未按約定時間提供財務(wù)診斷、評估、規(guī)劃建議。委托方未按約定支付服務(wù)費用。第三方泄露委托方商業(yè)秘密或個人信息。雙方未按約定履行保密義務(wù)。一方未按約定解決爭議。2.責任認定標準顧問未按約定時間提供服務(wù)的，應(yīng)向委托方支付違約金，違約金金額為服務(wù)費用的一定比例。委托方未按約定支付服務(wù)費用的，應(yīng)向顧問支付違約金，違約金金額為應(yīng)支付服務(wù)費用的一定比例。第三方泄露委托方商業(yè)秘密或個人信息的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，并向委托方支付賠償金。雙方未按約定履行保密義務(wù)的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。一方未按約定解決爭議的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。3.違約責任示例顧問未按約定時間提供財務(wù)診斷報告，應(yīng)向委托方支付違約金人民幣____元。委托方未按約定支付服務(wù)費用，應(yīng)向顧問支付違約金人民幣____元。第三方泄露委托方商業(yè)秘密，應(yīng)向委托方支付賠償金人民幣____元。全文完。二零二四年家庭財務(wù)顧問與財務(wù)健康診斷協(xié)議1合同目錄第一章合同概述1.1合同訂立依據(jù)1.2合同目的1.3合同雙方基本信息1.4合同期限1.5合同生效條件第二章家庭財務(wù)狀況調(diào)查2.1財務(wù)信息收集2.2財務(wù)數(shù)據(jù)整理2.3財務(wù)狀況分析第三章財務(wù)健康診斷標準3.1財務(wù)健康指標體系3.2診斷方法與工具3.3診斷結(jié)果評估第四章財務(wù)規(guī)劃與建議4.1財務(wù)規(guī)劃原則4.2家庭收支規(guī)劃4.3投資規(guī)劃4.4理財產(chǎn)品推薦4.5財務(wù)風險控制第五章實施與監(jiān)督5.1實施步驟5.2監(jiān)督機制5.3信息反饋與調(diào)整第六章服務(wù)費用與支付方式6.1服務(wù)費用標準6.2支付方式6.3付款時間第七章合同解除與終止7.1合同解除條件7.2合同終止條件7.3解除或終止程序第八章保密與知識產(chǎn)權(quán)8.1保密條款8.2知識產(chǎn)權(quán)歸屬第九章法律責任9.1違約責任9.2爭議解決方式9.3違法責任第十章合同變更與補充10.1合同變更條件10.2合同補充協(xié)議第十一章其他約定事項11.1通知方式11.2合同份數(shù)11.3合同附件第十二章合同生效及解釋12.1合同生效條件12.2合同解釋第十三章合同附件13.1家庭財務(wù)狀況調(diào)查表13.2財務(wù)健康診斷報告13.3財務(wù)規(guī)劃書第十四章合同簽署與生效日期14.1簽署日期14.2合同生效日期合同編號_________第一章合同概述1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)制定。1.2合同目的本合同旨在明確家庭財務(wù)顧問與財務(wù)健康診斷雙方的權(quán)利、義務(wù)，為家庭提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃與診斷服務(wù)。1.3合同雙方基本信息1.3.1家庭財務(wù)顧問方：名稱：地址：法定代表人：聯(lián)系電話：1.3.2家庭方：名稱：地址：法定代表人：聯(lián)系電話：1.4合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。1.5合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，未經(jīng)雙方書面同意不得提前解除。第二章家庭財務(wù)狀況調(diào)查2.1財務(wù)信息收集家庭方應(yīng)向家庭財務(wù)顧問方提供真實、完整的財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、負債、資產(chǎn)等。2.2財務(wù)數(shù)據(jù)整理家庭財務(wù)顧問方對收集到的財務(wù)信息進行整理、分析，形成財務(wù)報表。2.3財務(wù)狀況分析家庭財務(wù)顧問方根據(jù)財務(wù)報表對家庭財務(wù)狀況進行綜合分析，包括收支平衡、資產(chǎn)配置、風險控制等方面。第三章財務(wù)健康診斷標準3.1財務(wù)健康指標體系家庭財務(wù)顧問方根據(jù)行業(yè)標準，制定財務(wù)健康指標體系，用于評估家庭財務(wù)狀況。3.2診斷方法與工具家庭財務(wù)顧問方采用科學的診斷方法與工具，對家庭財務(wù)狀況進行診斷。3.3診斷結(jié)果評估家庭財務(wù)顧問方對診斷結(jié)果進行評估，提出改善建議。第四章財務(wù)規(guī)劃與建議4.1財務(wù)規(guī)劃原則家庭財務(wù)顧問方根據(jù)家庭實際情況，制定符合家庭需求的財務(wù)規(guī)劃。4.2家庭收支規(guī)劃家庭財務(wù)顧問方幫助家庭制定合理的收支計劃，實現(xiàn)財務(wù)平衡。4.3投資規(guī)劃家庭財務(wù)顧問方根據(jù)家庭風險承受能力和投資目標，制定投資規(guī)劃。4.4理財產(chǎn)品推薦家庭財務(wù)顧問方根據(jù)投資規(guī)劃，推薦適合的家庭理財產(chǎn)品。4.5財務(wù)風險控制家庭財務(wù)顧問方對家庭財務(wù)風險進行識別、評估和控制。第五章實施與監(jiān)督5.1實施步驟家庭財務(wù)顧問方按照合同約定，分階段實施財務(wù)規(guī)劃。5.2監(jiān)督機制家庭方有權(quán)對家庭財務(wù)顧問方的服務(wù)進行監(jiān)督。5.3信息反饋與調(diào)整家庭方應(yīng)及時向家庭財務(wù)顧問方反饋實施情況，雙方共同調(diào)整財務(wù)規(guī)劃。第六章服務(wù)費用與支付方式6.1服務(wù)費用標準家庭財務(wù)顧問方根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、工作量等因素，制定服務(wù)費用標準。6.2支付方式（1）一次性支付；（2）分期支付；（3）按服務(wù)進度支付。6.3付款時間家庭方應(yīng)在合同約定的付款時間內(nèi)支付服務(wù)費用。第七章合同解除與終止7.1合同解除條件（1）一方違反合同約定，經(jīng)另一方書面通知后，未在合理期限內(nèi)糾正；（2）一方因不可抗力導致合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。7.2合同終止條件（1）合同期限屆滿；（2）合同解除；（3）雙方書面同意終止合同。7.3解除或終止程序（1）一方提出解除或終止合同書面通知；（2）雙方確認解除或終止合同；（3）辦理合同解除或終止手續(xù)。第八章保密與知識產(chǎn)權(quán)8.1保密條款雙方對本合同內(nèi)容、財務(wù)信息及任何涉及商業(yè)秘密的內(nèi)容負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。8.2知識產(chǎn)權(quán)歸屬本合同中雙方提供的信息及產(chǎn)生的財務(wù)分析報告、規(guī)劃方案等知識產(chǎn)權(quán)歸各自所有，未經(jīng)對方同意不得擅自使用。第九章法律責任9.1違約責任任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2爭議解決方式因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3違法責任任何一方違反法律法規(guī)，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。第十章合同變更與補充10.1合同變更條件本合同在履行過程中，如需變更，雙方應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。10.2合同補充協(xié)議本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十一章其他約定事項11.1通知方式（1）當面送達；（2）郵寄；（3）傳真；（4）電子郵件。11.2合同份數(shù)本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。11.3合同附件本合同附件為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第十二章合同生效及解釋12.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同解釋本合同的解釋以中文為準，如存在歧義，由雙方協(xié)商解決。第十三章合同附件（此處列出合同附件清單）第十四章合同簽署與生效日期14.1簽署日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同方簽字家庭財務(wù)顧問方（簽字）：（蓋章）代表人（簽字）：日期：家庭方（簽字）：（蓋章）代表人（簽字）：日期：多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.1甲方?jīng)Q策權(quán)條款內(nèi)容：甲方對財務(wù)規(guī)劃與診斷過程中的決策擁有最終決定權(quán)。說明：甲方作為家庭財務(wù)顧問方，在財務(wù)規(guī)劃與診斷過程中，享有對投資方案、理財產(chǎn)品選擇、財務(wù)風險控制等方面的最終決策權(quán)。1.2乙方報告義務(wù)條款內(nèi)容：乙方應(yīng)定期向甲方報告財務(wù)規(guī)劃與診斷的進展情況，包括實施步驟、遇到的問題及解決方案等。說明：乙方作為家庭方，有義務(wù)向甲方及時匯報財務(wù)規(guī)劃與診斷的執(zhí)行情況，以便甲方了解進度，并對可能出現(xiàn)的問題提供決策支持。1.3甲方監(jiān)督權(quán)條款內(nèi)容：甲方有權(quán)對乙方的財務(wù)狀況進行調(diào)查，確保乙方提供的信息真實、完整。說明：甲方作為家庭財務(wù)顧問方，有權(quán)利對乙方提供的財務(wù)信息進行核實，以保證財務(wù)規(guī)劃與診斷的準確性。1.4乙方配合義務(wù)條款內(nèi)容：乙方應(yīng)積極配合甲方的調(diào)查與工作，提供必要的資料和協(xié)助。說明：乙方作為家庭方，有義務(wù)配合甲方的工作，確保財務(wù)規(guī)劃與診斷的順利進行。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：2.1乙方?jīng)Q策權(quán)條款內(nèi)容：乙方對財務(wù)規(guī)劃與診斷過程中的決策擁有最終決定權(quán)。說明：乙方作為家庭方，在財務(wù)規(guī)劃與診斷過程中，享有對投資方案、理財產(chǎn)品選擇、財務(wù)風險控制等方面的最終決策權(quán)。2.2甲方咨詢義務(wù)條款內(nèi)容：甲方應(yīng)就乙方提出的財務(wù)問題，提供專業(yè)咨詢意見。說明：甲方作為家庭財務(wù)顧問方，有義務(wù)對乙方提出的財務(wù)問題，提供專業(yè)、全面的咨詢意見，以幫助乙方做出合理決策。2.3乙方信息更新義務(wù)條款內(nèi)容：乙方應(yīng)定期向甲方提供最新的財務(wù)信息，確保甲方能夠及時了解家庭財務(wù)狀況。說明：乙方作為家庭方，有義務(wù)及時更新財務(wù)信息，以便甲方能夠?qū)彝ヘ攧?wù)狀況進行實時監(jiān)控。2.4甲方報告義務(wù)條款內(nèi)容：甲方應(yīng)定期向乙方報告財務(wù)規(guī)劃與診斷的進展情況，包括實施步驟、遇到的問題及解決方案等。說明：甲方作為家庭財務(wù)顧問方，有義務(wù)向乙方匯報財務(wù)規(guī)劃與診斷的執(zhí)行情況，以便乙方了解進度，并對可能出現(xiàn)的問題提供決策支持。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介職責條款內(nèi)容：第三方中介負責協(xié)調(diào)甲乙雙方的關(guān)系，確保合同履行。說明：第三方中介作為甲乙雙方之間的橋梁，負責協(xié)調(diào)雙方關(guān)系，確保合同順利履行。3.2第三方中介費用條款內(nèi)容：第三方中介費用由甲乙雙方按照約定比例分擔。說明：第三方中介費用由甲乙雙方根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、工作量等因素，按照約定比例分擔。3.3第三方中介保密義務(wù)條款內(nèi)容：第三方中介對本合同內(nèi)容、財務(wù)信息及任何涉及商業(yè)秘密的內(nèi)容負有保密義務(wù)。說明：第三方中介作為合同執(zhí)行過程中的第三方，有義務(wù)對甲乙雙方的商業(yè)秘密和合同內(nèi)容進行保密。3.4第三方中介責任條款內(nèi)容：第三方中介在履行職責過程中，因故意或重大過失導致合同無法履行，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。說明：第三方中介在履行職責過程中，如因故意或重大過失導致合同無法履行，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。附件及其他補充說明一、附件列表：1.家庭財務(wù)狀況調(diào)查表2.財務(wù)健康診斷報告3.財務(wù)規(guī)劃書4.第三方中介服務(wù)協(xié)議（如有）5.合同變更協(xié)議（如有）6.保密協(xié)議（如有）7.其他相關(guān)文件二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按合同約定提供真實、完整的財務(wù)信息。乙方未按合同約定支付服務(wù)費用。雙方未按合同約定履行通知義務(wù)。任何一方違反保密條款。任何一方未按合同約定履行報告義務(wù)。2.違約行為的認定：違約行為的認定依據(jù)合同條款及雙方達成的一致意見。如有爭議，由合同約定的爭議解決方式確定。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律法規(guī)。2.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。3.違約責任：合同一方違反合同約定，應(yīng)承擔的法律責任。4.爭議解決方式：解決合同爭議的方法，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。5.知識產(chǎn)權(quán)：包括著作權(quán)、專利權(quán)、商標權(quán)等，指智力成果的專有權(quán)利。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時提供財務(wù)信息。解決辦法：乙方應(yīng)書面通知甲方，要求其及時提供，并記錄溝通情況。2.問題：乙方未按時支付服務(wù)費用。解決辦法：甲方應(yīng)書面通知乙方，要求其按時支付，并記錄溝通情況。3.問題：合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)分歧。解決辦法：雙方應(yīng)通過協(xié)商解決分歧，協(xié)商不成的，按合同約定的爭議解決方式處理。五、所有應(yīng)用場景：1.家庭財務(wù)規(guī)劃與診斷服務(wù)。2.企業(yè)財務(wù)咨詢與診斷服務(wù)。3.金融機構(gòu)提供的財務(wù)顧問服務(wù)。4.個人或家庭理財規(guī)劃服務(wù)。5.第三方中介服務(wù)。全文完。二零二四年家庭財務(wù)顧問與財務(wù)健康診斷協(xié)議2合同編號_________一、合同主體1.甲方（家庭財務(wù)顧問）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________2.乙方（財務(wù)健康診斷客戶）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________3.其他相關(guān)方：（如有，請在此處填寫）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方作為專業(yè)的家庭財務(wù)顧問，具備豐富的財務(wù)規(guī)劃和管理經(jīng)驗，乙方作為財務(wù)健康診斷客戶，希望通過甲方的專業(yè)服務(wù)，對家庭財務(wù)狀況進行全面評估、診斷和優(yōu)化，實現(xiàn)財務(wù)健康和持續(xù)增長。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國金融法》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》等相關(guān)法律法規(guī)制定，雙方本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，達成如下協(xié)議。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于甲方在合同期間，提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)，包括但不限于財務(wù)規(guī)劃、投資建議、稅務(wù)籌劃、債務(wù)管理、資產(chǎn)配置等方面。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）財務(wù)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況和需求，為其制定合理的財務(wù)目標和計劃，幫助乙方實現(xiàn)財務(wù)目標。（2）投資建議：指甲方根據(jù)乙方的風險承受能力和投資偏好，為其提供投資產(chǎn)品、投資策略等方面的建議。（3）稅務(wù)籌劃：指甲方根據(jù)乙方的實際情況，為其提供合理的稅務(wù)規(guī)劃，降低稅收負擔。（4）債務(wù)管理：指甲方幫助乙方評估、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化債務(wù)成本，降低財務(wù)風險。（5）資產(chǎn)配置：指甲方根據(jù)乙方的風險承受能力和投資目標，為其制定合理的資產(chǎn)配置方案。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，以便進行財務(wù)診斷和規(guī)劃。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的情況，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。（3）甲方有權(quán)拒絕乙方提出的違反法律法規(guī)、不符合道德規(guī)范的要求。（4）甲方有義務(wù)為乙方提供專業(yè)、誠信的財務(wù)顧問服務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有義務(wù)向甲方提供真實、完整的財務(wù)信息。（2）乙方有義務(wù)遵守甲方制定的財務(wù)規(guī)劃方案。（3）乙方有義務(wù)配合甲方進行財務(wù)診斷和規(guī)劃。（4）乙方有義務(wù)支付約定的服務(wù)費用。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期至____年____月____日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為：________________5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、現(xiàn)場咨詢等方式，為乙方提供家庭財務(wù)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同期滿，雙方同意終止合同。（2）一方違約，另一方有權(quán)解除合同。6.3終止程序（1）合同期滿或終止時，雙方應(yīng)將合同原件返還對方。（2）一方違約，另一方有權(quán)要求違約方承擔違約責任。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余款項。（2）合同終止后，雙方不再承擔合同項下的權(quán)利義務(wù)。（3）合同終止后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)處理與合同相關(guān)的爭議。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）初步咨詢費：____元，用于進行初步的財務(wù)狀況了解和需求分析。（2）財務(wù)健康診斷費：____元，用于進行全面的家庭財務(wù)健康診斷。（3）財務(wù)規(guī)劃服務(wù)費：____元/年，根據(jù)乙方財務(wù)狀況和需求，提供年度財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（4）投資咨詢服務(wù)費：____元/次，根據(jù)乙方投資需求，提供專項投資咨詢服務(wù)。（5）其他服務(wù)費：根據(jù)實際服務(wù)內(nèi)容另行約定。7.2支付方式（1）初步咨詢費：在簽訂合同后____個工作日內(nèi)支付。（2）財務(wù)健康診斷費：在完成財務(wù)健康診斷報告后____個工作日內(nèi)支付。（3）財務(wù)規(guī)劃服務(wù)費：在簽訂財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議后，按照年度分期支付。（4）投資咨詢服務(wù)費：在提供咨詢服務(wù)后____個工作日內(nèi)支付。7.3支付時間（1）初步咨詢費：在簽訂合同后____個工作日內(nèi)支付。（2）財務(wù)健康診斷費：在完成財務(wù)健康診斷報告后____個工作日內(nèi)支付。（3）財務(wù)規(guī)劃服務(wù)費：在簽訂財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議后，按照年度分期支付。（4）投資咨詢服務(wù)費：在提供咨詢服務(wù)后____個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付至甲方指定賬戶。（2）支付憑證：乙方應(yīng)在支付后提供支付憑證，甲方應(yīng)在收到支付憑證后出具收據(jù)。八、違約責任8.1甲方違約若甲方未能按照合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，乙方有權(quán)要求甲方承擔違約責任，包括但不限于：（1）退還已收取的費用。（2）賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。8.2乙方違約（1）要求乙方立即支付未付款項。（2）暫?；蚪K止合同服務(wù)。（3）要求乙方支付違約金，違約金金額為未付款項的____%。8.3賠償金額和方式違約責任的具體賠償金額和方式，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項下涉及到的乙方財務(wù)信息、家庭狀況、投資計劃等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式（1）雙方均應(yīng)采取適當措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等，導致合同履行不能或履行成本增加的情形。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府禁令等社會異常事件。（3）電力、通信設(shè)施故障等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方，并采取一切可能的措施減輕損失。（2）因不可抗力導致合同履行不能或履行成本增加時，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商調(diào)整合同內(nèi)容。10.4不可抗力實例（1）地震導致甲方辦公地點無法正常運營。（2）政府出臺政策導致乙方投資計劃無法實施。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟若協(xié)商無法解決爭議，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方共同認可的仲裁機構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將合同權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）合同項下涉及到的個人隱私信息。（2）合同項下涉及到的知識產(chǎn)權(quán)。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同項下，甲方保留對其服務(wù)內(nèi)容的知識產(chǎn)權(quán)。（2）未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將甲方提供的服務(wù)內(nèi)容復制、傳播或用于商業(yè)目的。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同有效期內(nèi)，若乙方違反合同約定，甲方保留依法追究乙方法律責任的權(quán)利。（2）若乙方違反保密條款，甲方保留終止合同并要求賠償損失的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進行。（2）修改和補充的內(nèi)容，自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2修改和補充效力修改和補充的內(nèi)容，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應(yīng)按照合同約定，相互提供必要的協(xié)助和配合。（2）在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方應(yīng)積極協(xié)商，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、現(xiàn)場會議等方式進行溝通。（2）雙方應(yīng)按照約定的時間和方式，及時履行各自的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為獨立文件，與雙方其他合同文件無關(guān)。16.3增減條款本合同簽訂后，任何一方不得擅自增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（家庭財務(wù)顧問）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________簽字：________________日期：____年____月____日蓋章：________________乙方（財務(wù)健康診斷客戶）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________簽字：________________日期：____年____月____日蓋章：________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.乙方提供的家庭財務(wù)狀況證明文件，包括但不限于收入證明、資產(chǎn)證明、負債證明等。2.甲方向乙方提供的財務(wù)健康診斷報告及財務(wù)規(guī)劃方案。3.雙方簽訂的補充協(xié)議或修改協(xié)議。4.任何與合同履行相關(guān)的其他文件或資料。二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按照合同約定提供專業(yè)、誠信的財務(wù)顧問服務(wù)。乙方未按照合同約定支付費用。乙方泄露甲方提供的保密信息。任何一方未按照合同約定履行協(xié)助與配合義務(wù)。2.違約行為的認定：甲方未履行服務(wù)義務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方提供書面證明。乙方未按時支付費用，甲方有權(quán)要求乙方提供書面支付憑證。保密信息的泄露，由雙方共同確認。協(xié)助與配合義務(wù)的未履行，由雙方根據(jù)實際情況進行認定。三、法律名詞及解釋：1.合同法：指調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、效力、履行、變更、終止等方面的規(guī)定。2.金融法：指調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范，包括金融機構(gòu)、金融市場、金融交易等方面的規(guī)定。3.消費者權(quán)益保護法：指保護消費者合法權(quán)益的法律規(guī)范，包括消費者的權(quán)利、義務(wù)、保護措