理財(cái)方案匯編九篇

理財(cái)方案匯編九篇為了確保工作或事情有序地進(jìn)行，常常要根據(jù)具體情況預(yù)先制定方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。那么制定方案需要注意哪些問題呢？下面是小編整理的理財(cái)方案9篇，歡迎大家分享。理財(cái)方案篇1一、活動(dòng)主題：物流學(xué)院投資理財(cái)協(xié)會(huì)創(chuàng)意百元周二、活動(dòng)宗旨培養(yǎng)節(jié)約意識(shí)，創(chuàng)意理財(cái)三、主辦與承辦單位主辦單位：物流學(xué)院團(tuán)委策劃承辦單位：大學(xué)生投資理財(cái)協(xié)會(huì)四、活動(dòng)背景對(duì)大學(xué)生高消費(fèi)現(xiàn)象，多年以來，輿論在詬病的同時(shí)頗為擔(dān)憂，作為在信息和財(cái)富時(shí)代成長的大學(xué)生，無論家庭經(jīng)濟(jì)狀況好壞，對(duì)金錢和貧富的敏感程度及認(rèn)知程度，都比較強(qiáng)烈。如今，在這個(gè)物價(jià)普漲的時(shí)代背景下，多數(shù)大學(xué)生都意識(shí)到緊縮消費(fèi)的重要性，同時(shí)，轉(zhuǎn)變消費(fèi)理念，開始注重節(jié)約，更多的大學(xué)生由消費(fèi)轉(zhuǎn)為理財(cái)。在大學(xué)里，相當(dāng)一部分同學(xué)有攀比心理，大學(xué)生節(jié)節(jié)攀升的花費(fèi)，不僅給家長增加了負(fù)擔(dān)，還使自己養(yǎng)成了亂花錢的不良習(xí)慣，對(duì)大部分大學(xué)生來說，在中小學(xué)時(shí)期缺乏理財(cái)能力的培養(yǎng)，所以在消費(fèi)問題上具有很大的盲目性。調(diào)查結(jié)果表明：理財(cái)觀念的匱乏是大學(xué)校園亂消費(fèi)的主要原因，很多同學(xué)不知道自己需要什么，有時(shí)候往往管不住自己，過早地把生活費(fèi)花在一些不需要的地方。對(duì)于可獨(dú)立支配的這部分花費(fèi)，不少學(xué)生還是無法做到科學(xué)合理的安排。為進(jìn)一步提高我校區(qū)學(xué)生對(duì)理財(cái)投資的興趣，提高大學(xué)生對(duì)理財(cái)投資的認(rèn)識(shí)及加強(qiáng)實(shí)際能力的運(yùn)用，使我校同學(xué)能夠適當(dāng)?shù)睦硇缘氖褂酶改競(jìng)冃列量嗫鄴陙淼腻X，南京工業(yè)大學(xué)浦口校區(qū)精英創(chuàng)業(yè)協(xié)會(huì)將舉辦一次“創(chuàng)意百元周之理財(cái)”活動(dòng)，為我校區(qū)的廣大師生樹立專業(yè)的理財(cái)專家形象的同時(shí)，激起同學(xué)們對(duì)理財(cái)?shù)臐夂衽d趣，同時(shí)為他們提供專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)及實(shí)踐平臺(tái)，是我們的同學(xué)擁有基本的理財(cái)能為，為他們將來的成長與發(fā)展打下一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。五、活動(dòng)目的為培養(yǎng)我校大學(xué)生的理財(cái)意識(shí)，挖掘?qū)W生的理財(cái)潛質(zhì)，提高理財(cái)專業(yè)技能，使我校同學(xué)可以有計(jì)劃的使用金錢，以及使我校學(xué)生能夠得到理財(cái)專家的專業(yè)指導(dǎo)，可以讓我校同學(xué)在更大的舞臺(tái)上論述自己的理財(cái)觀點(diǎn)，同時(shí)經(jīng)過此次理財(cái)鍛煉可以為同學(xué)們將來的學(xué)習(xí)工作及發(fā)展奠定一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，特舉辦此次理財(cái)大賽，旨在讓理財(cái)?shù)挠^念和方法走進(jìn)校園，讓理財(cái)真正走進(jìn)我們每個(gè)大學(xué)生的日常生活，讓更多的大學(xué)生能理解接受并參與理財(cái)。六、活動(dòng)簡介大學(xué)生投資理財(cái)協(xié)會(huì)計(jì)劃于四月份舉辦一場(chǎng)以“理財(cái)”為主題的“創(chuàng)意百元周”活動(dòng)，讓同學(xué)們?cè)诖舜位顒?dòng)中認(rèn)識(shí)到理財(cái)?shù)闹匾酝瑫r(shí)對(duì)“錢”建立起一個(gè)理性的概念。此次理財(cái)活動(dòng)的題目是請(qǐng)每位參賽者根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇自己每個(gè)月生活費(fèi)的數(shù)量（800-1500之間），然后據(jù)此作出一份詳細(xì)的理財(cái)計(jì)劃書，計(jì)劃書的時(shí)間可以是局限在一個(gè)月內(nèi)，也可以是一個(gè)學(xué)期、一年或者是整個(gè)大學(xué)生活，計(jì)劃書的內(nèi)容可以是日常生活費(fèi)用計(jì)劃、投資理財(cái)計(jì)劃、為未來投資而在學(xué)習(xí)（這里的學(xué)習(xí)可以是多方面的，不僅僅局限于本專業(yè)的學(xué)習(xí)）上的花銷計(jì)劃、為了人際交往而計(jì)劃的開支等等方面。本次理財(cái)大賽不同于創(chuàng)業(yè)大賽，不是以尋找出能盈利的方案為目的，而是以我校同學(xué)的日常生活為基本，找出能夠適應(yīng)我校同學(xué)日常生活的理財(cái)方案，方案可以把所有的錢都用于日常生活，只要能夠是自己過得很開心快樂。方案也可以在滿足自己日常生活之后將剩余的錢用于投資等其他方向產(chǎn)生利潤。只要方案中每一分錢都花的有價(jià)值，有創(chuàng)意，使評(píng)委和觀眾都能信服，那就是大賽的宗旨。七、活動(dòng)時(shí)間與地點(diǎn)活動(dòng)初賽定于4月7日，地點(diǎn)：銳思樓②209活動(dòng)決賽定于4月14日，地點(diǎn)：銳思樓②209八、參賽須知：1、本次大賽以宣傳理財(cái)觀念為目的，是我校同學(xué)能獲得理財(cái)?shù)挠^念和能力。2、本次大賽采用海選、復(fù)賽、決賽的模式。3、本次大賽采用理論與實(shí)踐相結(jié)合的模式，最后有優(yōu)秀作品實(shí)踐環(huán)節(jié)。4、大賽可以以個(gè)人或者團(tuán)隊(duì)形式參加，參賽者在海選階段只需提出自己的理財(cái)觀念與大致計(jì)劃即可（隨報(bào)名表一起提交），進(jìn)入復(fù)賽須向組委會(huì)提交詳細(xì)的ppt策劃書。5、參賽者可以根據(jù)個(gè)人需要請(qǐng)一名指導(dǎo)老師，指導(dǎo)老師由大賽組委會(huì)指定或參賽團(tuán)隊(duì)自行聘請(qǐng)。6、大賽的參賽對(duì)象：全體在校生7、報(bào)名辦法:本次大賽可以以個(gè)人名義或集體名義參加報(bào)名，報(bào)名時(shí)應(yīng)帶上報(bào)名表到指定地點(diǎn)報(bào)名。8、報(bào)名時(shí)間：4月1日到4月5日9、本次參賽作品必須是個(gè)人或者團(tuán)隊(duì)的真實(shí)作品，如發(fā)現(xiàn)有抄襲等作弊現(xiàn)象發(fā)生，立即取消參賽資格。九、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：本次策劃大賽為做到公平、公正、透明，采取以下方案進(jìn)行評(píng)分：1、本次大賽采取評(píng)委與觀眾兩方評(píng)分進(jìn)行綜合得出最后總成績的模式，評(píng)委評(píng)分占70%，觀眾占30%。2、評(píng)委打分標(biāo)準(zhǔn)見最后附表一3、觀眾評(píng)分方式：復(fù)賽和決賽進(jìn)行時(shí)，會(huì)給每位現(xiàn)場(chǎng)觀眾發(fā)放一張?zhí)刂频募埰^眾在上面寫上自己支持的選手，在評(píng)分階段交給場(chǎng)內(nèi)工作人員，由工作人員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，得票第一名者獲得觀眾評(píng)分100分，第二名的觀眾評(píng)分80分，第三名的觀眾評(píng)分為70分，第四名的觀眾得分為60分。十、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置根據(jù)理財(cái)策劃大賽的最終結(jié)果，設(shè)置的如下獎(jiǎng)項(xiàng)：決賽冠軍獲得“創(chuàng)意百元周之理財(cái)之星”稱號(hào)，其他三位選手獲優(yōu)秀獎(jiǎng)理財(cái)方案篇2月收入3000元如何理財(cái)？首先根據(jù)日常的消費(fèi)習(xí)慣，將生活必須花費(fèi)的費(fèi)用單獨(dú)計(jì)算出來，然后可以將剩下的部分，有選擇性的購買合適的理財(cái)產(chǎn)品。投資理財(cái)產(chǎn)品是多種多樣的，包括債券、銀行定期存款、信用卡、股票投資、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)?。通常而言，投資理財(cái)總是有一定風(fēng)險(xiǎn)的，適合您的投資理財(cái)才是最好的。建議還是應(yīng)該根據(jù)具體產(chǎn)品的特定，依據(jù)自身的需求情況和經(jīng)濟(jì)能力考慮。月收入3000元投資理財(cái)要考慮的問題：1、明確理財(cái)目標(biāo)，找出理財(cái)缺口合理制定目標(biāo)，明確和目標(biāo)的差距，同時(shí)兼顧短期及長期目標(biāo)。2、自測(cè)風(fēng)險(xiǎn)承受度，合理規(guī)劃資產(chǎn)配置組合根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定資產(chǎn)配置組合，風(fēng)險(xiǎn)依次由小到大為：存款，銀行委托理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金，股票。3、選擇合適理財(cái)產(chǎn)品和投資方法根據(jù)資產(chǎn)配置組合確定投資品種及配置比例。月收入3000，按你最省的狀態(tài)月結(jié)余20xx元，一年2萬4，加上年終獎(jiǎng)最多3W左右，月薪3000理財(cái)方案如下：1、每年定期存款12000，每月存1000。存5年的定期，零存整取那種建議放股份銀行，年利率3.3%左右，大約5年后本息得6萬5左右。2、一年留8000千為活期，也是每月6百多，以備不時(shí)之需。這筆要能剩下話5年有個(gè)2~3萬元3、一年用1萬元用來投資理財(cái)，每月800多元做定投，回報(bào)高點(diǎn)話定投基金股票，保守點(diǎn)定投黃金證券，推薦后者。等3~4年后投資類資金超過5W了，就取出來買保本理財(cái)。這么算了5年大概保守7W甚至更多吧這么算5年15W元應(yīng)該夠付首付了。這么算了等于用錢養(yǎng)錢，把你這5年的日常開銷掙回來了。理財(cái)方案篇3一、活動(dòng)目的：通過“積累基金”、“消費(fèi)體驗(yàn)”、“愛心奉獻(xiàn)”等一系列參與性極強(qiáng)的活動(dòng)，讓少先隊(duì)員們受到“愛國守法、明理誠信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”的公民道德教育。在活動(dòng)中讓少先隊(duì)員們學(xué)一點(diǎn)經(jīng)濟(jì)知識(shí)，形成一定的經(jīng)濟(jì)觀念，增長一些創(chuàng)造和支配財(cái)富的技能，培養(yǎng)學(xué)生自食其力的能力，并最終能成為對(duì)家庭、國家、人類富有感情和貢獻(xiàn)的合格公民。二、活動(dòng)實(shí)施原則1.突出“新”。活動(dòng)形式和內(nèi)容有新意，滲透公民道德教育，吸引少先隊(duì)員參加。2.突出“廣”。通過社會(huì)考察、社會(huì)實(shí)踐等有廣度的少先隊(duì)活動(dòng)，讓隊(duì)員多一些自主創(chuàng)造和內(nèi)心體驗(yàn)。3.突出“實(shí)”。活動(dòng)設(shè)計(jì)切實(shí)可行，貼近隊(duì)員實(shí)際；活動(dòng)過程全員參與，實(shí)踐為主；教育目的富有實(shí)效性，培養(yǎng)隊(duì)員們?cè)诮疱X面前的誠實(shí)、自尊、責(zé)任、義務(wù)等道德素質(zhì)。三、活動(dòng)過程宣傳組織——?jiǎng)?chuàng)造財(cái)富——購物預(yù)算——消費(fèi)體驗(yàn)——評(píng)比展示——愛心奉獻(xiàn)。四活動(dòng)時(shí)間（20xx年5月1日——20xx年5月30日）五、活動(dòng)內(nèi)容（一）、宣傳組織召開少先隊(duì)會(huì)議，闡明本次活動(dòng)目的和意義，要求每一位隊(duì)員學(xué)習(xí)一項(xiàng)本領(lǐng)，憑勞動(dòng)去獲得相應(yīng)的報(bào)酬，用這部分財(cái)富進(jìn)行一次有預(yù)算的消費(fèi)體驗(yàn)，并用這次勞動(dòng)所得去幫助一位需要幫助的人，培養(yǎng)獨(dú)立自主的精神、團(tuán)結(jié)合作的意識(shí)、勤儉節(jié)約的美德和樂于助人的品質(zhì)。（二）創(chuàng)造財(cái)富這一活動(dòng)最能培養(yǎng)隊(duì)員獨(dú)立自主的能力，也能使他們的創(chuàng)造才能在生活的體驗(yàn)中得到最高程度的發(fā)揮，可引導(dǎo)學(xué)生通過以下三種主要途徑創(chuàng)造財(cái)富。1．學(xué)習(xí)一項(xiàng)本領(lǐng)。如寫作、畫畫、書法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過投稿獲得相應(yīng)的報(bào)酬。2．學(xué)做一次義工。聯(lián)系社區(qū)居委、餐館、敬老院、.郵局、商店等部門，安排隊(duì)員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動(dòng)報(bào)酬。3．進(jìn)行再次利用。積極發(fā)揮創(chuàng)造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書報(bào)等，變廢為寶，創(chuàng)造更多的財(cái)富。另外鼓勵(lì)學(xué)生“八仙過海，各顯神通”，采用各種方法積累消費(fèi)基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎(chǔ)上獲取，不得向家長索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動(dòng)限制在一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，積累到20元錢后，寫一份“財(cái)富來源表”，內(nèi)容包括獲取財(cái)富的數(shù)量、方式、時(shí)間等等，作為以后評(píng)比展示活動(dòng)的依據(jù)之一。（三）、購物預(yù)算錢來得不容易，在體驗(yàn)到積累財(cái)富的艱辛后，才會(huì)懂得節(jié)儉的真正含義。要求學(xué)生通過購物預(yù)算，把每分錢都用在刀刃上，培養(yǎng)他們從小養(yǎng)成正確的經(jīng)濟(jì)觀念?！邦A(yù)算表”可包含下列內(nèi)容：1、我想購買哪些物品，各需要多少錢。2、一種物品在不同的商店里出售是否有價(jià)格差，在哪里購買比較劃算。3、進(jìn)行社會(huì)調(diào)查和資料查詢，考慮怎樣用最少的錢買到最實(shí)用的東西。4、預(yù)算中可能剩余或超支多少錢，如果超支，該怎樣解決。通過以上預(yù)算，讓隊(duì)員們懂得管理和計(jì)劃用錢，成為自己“小金庫”的成功運(yùn)營家，成為一個(gè)出色的小小“理財(cái)家”。（四）消費(fèi)體驗(yàn)這一活動(dòng)讓隊(duì)員走出校園，走進(jìn)社會(huì)，走入廣闊的經(jīng)濟(jì)世界，將本身已有的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)用于購物活動(dòng)，并讓隊(duì)員在消費(fèi)活動(dòng)中多接觸一些朋友，多了解一些周圍的世界，融入社會(huì)，遵守公德，學(xué)會(huì)尊重他人，學(xué)會(huì)合作和團(tuán)結(jié)等做人處世的原則。消費(fèi)體驗(yàn)活動(dòng)時(shí)間擬定于兩日之內(nèi)（雙休日），學(xué)生可結(jié)伴同行，教師和家長不作指揮，可提以下幾點(diǎn)要求：１、有明確的消費(fèi)目的，要珍惜自己的勞動(dòng)成果，所購物品必須對(duì)自己有一定的實(shí)用價(jià)值，反對(duì)奢侈享受和揮霍浪費(fèi)。２、有辨別商品優(yōu)劣的能力，能初步識(shí)辯商品的質(zhì)量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買食品要注意保質(zhì)期。３、有確認(rèn)商品價(jià)值的能力，能初步估算商品的實(shí)際價(jià)值，做到心中有數(shù)，避免上當(dāng)受騙。４、遵循社會(huì)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，做一個(gè)禮貌的顧客，可以討價(jià)還價(jià)，但不得無理取鬧，要尊重經(jīng)商者，樹立明理誠信的小公民形象。另外，鼓勵(lì)隊(duì)員們本著互惠互利的原則，幾個(gè)人共同投資一部分錢買一件可以合用的物品，從中體會(huì)合作的快樂?；顒?dòng)結(jié)束后每人寫一份購物體驗(yàn)心得，內(nèi)容包括商品交易的時(shí)間、地點(diǎn)、交易方式（獨(dú)資或合資）、商品名稱、數(shù)量、單價(jià)、總價(jià)等等。（五）、評(píng)比展示在消費(fèi)體驗(yàn)結(jié)束后，中隊(duì)設(shè)立“紅領(lǐng)巾消費(fèi)協(xié)會(huì)”，負(fù)責(zé)評(píng)審隊(duì)員們的消費(fèi)成果。１、從“財(cái)富來源表”中評(píng)審創(chuàng)造財(cái)富的途徑是否正當(dāng)合理，選取較為典型成功的事列，頒發(fā)“最佳創(chuàng)造”獎(jiǎng)。２、從“購物預(yù)算清單”中評(píng)審所包含和體現(xiàn)的隊(duì)員們的價(jià)值觀、支配財(cái)富的技能、設(shè)計(jì)購物計(jì)劃的技巧。選取合理的設(shè)計(jì)頒給“理財(cái)專家”獎(jiǎng)。３、從“消費(fèi)體驗(yàn)清單”中評(píng)審隊(duì)員們的個(gè)人愛好、生活經(jīng)驗(yàn)、情趣，看所購物品是否有意義、有實(shí)用價(jià)值，用錢是否合理，是否做到節(jié)儉；看所購物品是否有價(jià)值功能；看定價(jià)消費(fèi)中怎樣的投資方式能帶來最為可觀的效益，擇優(yōu)頒給“最佳投資”獎(jiǎng)。六、活動(dòng)效果隊(duì)員們?cè)诨顒?dòng)中增長了經(jīng)濟(jì)知識(shí)，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計(jì)劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團(tuán)結(jié)、節(jié)儉是做人的美德。而活動(dòng)的最終目的并不是僅僅讓孩子們學(xué)會(huì)經(jīng)商或賺錢，而是要幫助他們成為一個(gè)能干的、健全的、社會(huì)的人，成為能自食其力，并對(duì)別人有貢獻(xiàn)的人。因此號(hào)召每位隊(duì)員在自愿的前提下，把這次活動(dòng)的成果用來幫助一個(gè)需要幫助的人。途徑有：1、幫助身邊的困難同學(xué)。2、慰問敬老院的老人。3、寄給希望小學(xué)的伙伴。理財(cái)方案篇4很多投資者想要知道如何理財(cái)才能夠讓自己的財(cái)產(chǎn)保值升值，一般來說20萬如何理財(cái)才能夠?yàn)樽约韩@得豐厚的收益。說實(shí)話20萬不是一個(gè)小數(shù)目，可以分成幾份用來理財(cái)。首先建議投資者購買保險(xiǎn)，因?yàn)橹挥薪o自己一個(gè)完善的保障，只有這樣才能夠更好保障自己的資金安全。不管你用多少資金理財(cái)，投資保險(xiǎn)是第一步。在投資保險(xiǎn)時(shí)首先需要選擇健康保險(xiǎn)，其次還需要選擇意外險(xiǎn)。這兩種保險(xiǎn)是最基本的`，也能夠給投資者最好的安全保障。20萬如何理財(cái)？回答：投資者想要拿出20萬進(jìn)行理財(cái)，就需要知道20萬如何理財(cái)。在選擇時(shí)建議投資一些關(guān)于定存的理財(cái)產(chǎn)品，一般建議選擇國債和黃金。因?yàn)閲鴤娘L(fēng)險(xiǎn)比較小，并且利息也要比定期存款高很多，所以可以用一部分資金投資國債。黃金是一種較為穩(wěn)固的投資產(chǎn)品門檻比較高，但是20萬也足夠投資。但是投資者需要掌握一些關(guān)于黃金投資的基本知識(shí)，只有這樣才能夠讓自己的資金保值甚至升值。如果投資者想要選擇高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品，那么20萬如何理財(cái)呢？建議投資者選擇股票型基金，這種投資方式雖然沒有直接炒股的收益大，但是風(fēng)險(xiǎn)也比股票的風(fēng)瞎低一些。因?yàn)檫@樣能夠平攤投資成本，并且降低資金的投資風(fēng)險(xiǎn)，這種投資方式才能夠給自己帶來最大的收益。，并且能夠有效降低風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)方案篇5活動(dòng)主題：黃金投資的優(yōu)勢(shì)活動(dòng)目的：本次活動(dòng)旨在讓意向客戶了解黃金投資的優(yōu)勢(shì)，調(diào)動(dòng)意向客戶參與黃金投資的積極性，展現(xiàn)我公司強(qiáng)大的技術(shù)實(shí)力，為今后的營銷打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí)，樹立公司在意向客戶心目中的品牌形象，加深客戶的品牌忠誠度?；顒?dòng)時(shí)間：20xx年10月日活動(dòng)地點(diǎn)：萬利財(cái)富廣場(chǎng)20層參加人員：公司員工、意向客戶預(yù)計(jì)到場(chǎng)人數(shù)：活動(dòng)要素：珠寶展示、紅酒品鑒、黃金講座、禮品發(fā)放合作商家：SPA會(huì)所、誠誠酒城活動(dòng)總協(xié)調(diào)：王慶賓前期準(zhǔn)備一、禮品1、金恒豐DIY紅包：內(nèi)含SPA會(huì)所體驗(yàn)卡、健身卡、萃華金店VIP卡、金恒豐和渤海的介紹單頁。（每個(gè)信封做好編號(hào)，方便抽獎(jiǎng)，成本約2元/個(gè)）2、金恒豐DIY茶杯：在杯子上印上我公司的logo和主題語，旨在讓客戶加深對(duì)金恒豐的印象。（成本約18元/個(gè)）3、金恒豐DIY筆記本：印有我公司相關(guān)宣傳信息的筆記本（成本約21.8元/本）二、活動(dòng)設(shè)施準(zhǔn)備及各細(xì)節(jié)負(fù)責(zé)人1、現(xiàn)場(chǎng)簽單所需硬件（攝像機(jī)，照相機(jī)，掃描儀等）負(fù)責(zé)人：2、會(huì)議記錄所需硬件（攝像機(jī)，照相機(jī)，收集會(huì)場(chǎng)記錄，剪接并儲(chǔ)備二次營銷使用）負(fù)責(zé)人：3、音響設(shè)備，金恒豐宣傳片的播放負(fù)責(zé)人：4、X展架的擺放（金恒豐和渤海的X展架擺在會(huì)議室內(nèi)，其他合作商戶的X展架擺在20層電梯口）負(fù)責(zé)人：5、條幅（上次的條幅可以繼續(xù)使用）負(fù)責(zé)人：6、奢華展臺(tái)，珠寶展示以及紅酒的擺放。負(fù)責(zé)人：7、會(huì)場(chǎng)所需資料（公司介紹，投資資料展示，產(chǎn)品資料）安放及講解負(fù)責(zé)人：8、記錄紙，筆（辦公室提供已經(jīng)打印好的表格，客戶到來之后直接登記資料和信息。（表格內(nèi)容包括：客戶的信息記錄，手機(jī)號(hào)碼，QQ，電子郵箱，投資理念，曾做過的投資項(xiàng)目等資料。）會(huì)場(chǎng)入口登記負(fù)責(zé)人：9、為客戶準(zhǔn)備飲用水和品嘗紅酒負(fù)責(zé)人：10、禮品以及紀(jì)念品看管負(fù)責(zé)人：11、在樓下引領(lǐng)客戶上電梯負(fù)責(zé)人：12、20層電梯口引領(lǐng)客戶進(jìn)入會(huì)議室負(fù)責(zé)人：三、會(huì)場(chǎng)布置A、桌椅擺放，中間以及兩邊留著過道B、場(chǎng)內(nèi)條幅：“天津金恒豐歡迎您的加入”上次的條幅可以繼續(xù)使用2、寫字樓入口（X展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢(shì)介紹等引導(dǎo)式內(nèi)容）3、會(huì)議室內(nèi)內(nèi)（X展架：天交所簡介，金恒豐簡介，黃金投資優(yōu)勢(shì)介紹，投資產(chǎn)品對(duì)比圖，產(chǎn)品介紹，產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)介紹）4、合作商戶的X展架全部放在20層電梯口最顯眼的地方?；顒?dòng)流程：1、客戶到達(dá)萬利財(cái)富廣場(chǎng)樓下時(shí)，由我公司員工引領(lǐng)至電梯口處，在等電梯的過程中，簡單為客戶介紹理財(cái)會(huì)的情況，調(diào)動(dòng)客戶積極性。2、當(dāng)客戶抵達(dá)20層，先引領(lǐng)客戶參觀萃華金店的珠寶展示。3、由我公司員工安排客戶登記入場(chǎng)，并及時(shí)倒水，送宣傳頁。。4、在客戶入場(chǎng)等待活動(dòng)開始的過程中，播放金恒豐的宣傳廣告片。5、萃華金店的工作人員首先上臺(tái)展示珠寶并講解。6、嘉賓差不多到齊之后，主持人進(jìn)場(chǎng)，宣布理財(cái)會(huì)開始。7、會(huì)議由丁磊主持，張明、王慶賓分別做黃金投資講座。期間穿插紅酒品鑒、小游戲等活躍氣氛的環(huán)節(jié)。附：主持詞主持人臺(tái)詞：女士們，先生們，大家好！我是主持人xx。首先，我代表金恒豐全體員工對(duì)大家的到來表示歡迎和感謝！今天我們歡聚一堂，要來聊錢啦，跟往常一樣討論發(fā)財(cái)之道，在座的不是白坐的，坐久了就能坐出錢來。當(dāng)然不是隨隨便便誰都能做的。所以大家今天也一樣珍惜這個(gè)座位，也許您會(huì)收獲一部黃金印鈔機(jī)。下面有請(qǐng)我們技術(shù)部的總監(jiān)張明來告訴大家如何使用這部黃金印鈔機(jī)?。◤埫髦v話）主持人進(jìn)場(chǎng)：感謝張總監(jiān)給我們帶來的理財(cái)思路！我們平時(shí)多理財(cái)，“財(cái)”自然就會(huì)來“理”我們了。理財(cái)需要的不僅僅是機(jī)遇，還要有一些運(yùn)氣來助我們一臂之力。今天就來比一比，看誰的運(yùn)氣能為你今天的理財(cái)萬丈光芒？下面進(jìn)入下一環(huán)節(jié)，抽獎(jiǎng)。請(qǐng)大家注意您的紅包上面的數(shù)字，會(huì)不會(huì)是您今天的幸運(yùn)數(shù)字呢？！關(guān)于這個(gè)抽獎(jiǎng)人，我們?cè)撨x誰呢？！我想有請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)嘉賓來幫這個(gè)忙，有自告奮勇的嗎？??好！有請(qǐng)這位女士?。ǔ楠?jiǎng)環(huán)節(jié)進(jìn)行時(shí)）非常感謝這位女士的幫助，也祝賀XX號(hào)嘉賓，幸運(yùn)的您將獲得誠誠酒城為我們提供的價(jià)值XXX元的法國紅酒一瓶，恭喜！請(qǐng)我們金恒豐的李綺經(jīng)理為這位幸運(yùn)兒頒發(fā)獎(jiǎng)品。對(duì)于他的好運(yùn)，真是羨慕嫉妒恨?。〔贿^，沒關(guān)系，我們今天也非常幸運(yùn)的請(qǐng)來黃金理財(cái)師：王先生來和大家一起分享他的黃金理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。有請(qǐng)??（王慶斌講話）感謝專家團(tuán)隊(duì)給我們帶來的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)！希望今天的相聚是有收獲的，您不僅認(rèn)識(shí)了這么多的朋友，還了解了最新的理財(cái)概念。如果您想獲得這部黃金印鈔機(jī)，可以和我們的經(jīng)紀(jì)人更深的溝通。如果對(duì)理財(cái)還有什么疑問，請(qǐng)繼續(xù)請(qǐng)教我們的專家團(tuán)隊(duì)。8、最后環(huán)節(jié)為自由提問，每位金恒豐員工在過道中巡回，積極為客戶答疑。附：金恒豐員工講解過程中的一些建議：核心理財(cái)會(huì)思想之一、營銷不是賣，而是和客戶一起買！當(dāng)你真正關(guān)心或關(guān)注客戶如何選擇投資理財(cái)產(chǎn)品，并且讓客戶感覺你是在幫他賺錢的時(shí)候，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，客戶把你當(dāng)成了他們理財(cái)組織中的一員。核心理財(cái)會(huì)思想之二：沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品，只有找不到需求差異的銷售。再往深里說，其實(shí)客戶不是在找“黃金日”、“維財(cái)金”與我們的差異，而是在找差異給他帶來的價(jià)值。差異只有在滿足客戶的需求的時(shí)候，才真正有力量。所以說差異不是在說產(chǎn)品，而是在說需求。核心理財(cái)會(huì)思想之三：在你不知道客戶想買什么之前，你永遠(yuǎn)都不會(huì)知道你能賣什么！在復(fù)雜銷售中，沒有任何兩個(gè)客戶會(huì)因?yàn)橥瑯拥膭?dòng)機(jī)買同樣的東西。而客戶又是基于對(duì)個(gè)人動(dòng)機(jī)的滿足程度決定購買的，所以對(duì)客戶的理財(cái)動(dòng)機(jī)了解的越多、越清晰，就越知道如何讓準(zhǔn)客戶開戶。核心理財(cái)會(huì)思想之四：客戶重視自己說的話，和自己所得出的結(jié)論，而不重視被告知的東西。對(duì)自己得出的結(jié)論往往會(huì)誓死捍衛(wèi)，所以topsales要學(xué)會(huì)把自己想說的話，讓客戶說出來，并變成客戶得出的結(jié)論。這需要行業(yè)知識(shí)、銷售技巧和對(duì)自己產(chǎn)品及方案的深刻認(rèn)知。理財(cái)方案篇6家庭狀況老張今年50歲，是一家國有公司經(jīng)理，妻子是一名中學(xué)教師，48歲，自有住房，老兩平均月收入6000元，每月家庭花銷在3000元左右，已有銀行活期和定期存款各10萬元，國債3萬元。夫妻倆除了參加社保外，自己沒有購買商業(yè)保險(xiǎn)。獨(dú)生子剛大學(xué)畢業(yè)在內(nèi)地有穩(wěn)定的工作與收入，未婚，生活開銷不需要家人負(fù)擔(dān)。目標(biāo)：老張夫婦希望購買合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)行一定的投資，使退休后能有足夠的養(yǎng)老金安享晚年，同時(shí)能給兒子一筆結(jié)婚用的錢。財(cái)務(wù)狀況分析：老張家庭具有一定的積蓄，月收入穩(wěn)定，且有相當(dāng)盈余，生活負(fù)擔(dān)輕；但家庭風(fēng)險(xiǎn)保障不足，難以應(yīng)付重大意外風(fēng)險(xiǎn)，除儲(chǔ)蓄與國債外并無其他投資，投資收益率偏低，資金未能充分發(fā)揮保值增值的效用。理財(cái)建議1、增加保障。老張夫妻缺乏人身安全經(jīng)濟(jì)保障，萬一發(fā)生意外，可能會(huì)給家庭財(cái)務(wù)造成巨大的損失；另一方面，社保醫(yī)療保障有限，只有在規(guī)定的范圍和限額內(nèi)支付醫(yī)療費(fèi)，難以應(yīng)付日益高漲的醫(yī)療費(fèi)用。老張夫妻應(yīng)適當(dāng)購買定期壽險(xiǎn)及附加意外險(xiǎn)和重大疾病醫(yī)療保險(xiǎn)，或是購買兩全險(xiǎn)（分紅性）。2、孩子結(jié)婚。預(yù)計(jì)孩子將于五年后成家，屆時(shí)為孩子準(zhǔn)備5萬元的婚宴費(fèi)用和20萬元的購房首期款及裝修費(fèi)。這部分資金可以通過投資于貨幣市場(chǎng)基金來籌備。若是老兩口的投資偏好風(fēng)險(xiǎn)型的話，可以適量選擇近來業(yè)績較好的股票基金。3、準(zhǔn)備養(yǎng)老金。老張夫妻倆10年后退休，預(yù)計(jì)將過25年退休生活。為保證退休后的生活質(zhì)量，加上通貨膨脹的影響，預(yù)計(jì)屆時(shí)每月生活費(fèi)開支仍保持在3000元，另外每年還花費(fèi)旅游或探親費(fèi)用1萬元。由于社保退休金較低，老張夫妻倆在退休時(shí)應(yīng)至少準(zhǔn)備好35萬元養(yǎng)老金。除了為孩子結(jié)婚的投資外家庭金融資產(chǎn)還剩余5萬元，可以保持1萬元活期存款當(dāng)家庭預(yù)備金，其余4萬元投資于電子記賬式國債；另外每月盈余可參加工商銀行的基金定投計(jì)劃。整體年投資收益率在5%左右，10年后足以籌夠所需養(yǎng)老金。退休后可將養(yǎng)老金組合投資于低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣型基金和憑證式國債，防止資金因通貨膨脹而貶值。理財(cái)方案篇7理財(cái)目標(biāo)1、一雙兒女的100萬元教育金。2、50萬元存款如何理財(cái)？家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃方案：一、應(yīng)急資金的配置建議應(yīng)急資金主要用于家庭的日常支出。過多的話，不能抵御通貨膨脹，意味家庭資產(chǎn)的減少。過少的話，沒辦法應(yīng)付家庭突發(fā)狀況。該醫(yī)生夫妻家庭目前的備用資金過多，家庭收入穩(wěn)定，一家六口的開銷，包括老人可能的生病支出和兩個(gè)孩子的教育支出。建議留出6個(gè)月左右開銷。按照一家六口的每月開銷在4000元左右，留出約2.5萬元的備用金。其中手頭留5000元現(xiàn)金，2萬元可投資于貨幣基金。二、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃雖然醫(yī)生夫妻在醫(yī)院一般會(huì)有相應(yīng)的社保，但對(duì)防止家庭意外還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。該六口之家主要經(jīng)濟(jì)來源為夫妻的工資收入，建議先大人后小孩，為家人增加人身意外險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等。家庭年交保費(fèi)費(fèi)用控制在年收入的10%，約19200元左右。三、存款理財(cái)計(jì)劃扣除2.5萬元的應(yīng)急資金，該家庭還有47.5萬元富裕資金。該夫妻投資少，只做定期，即使按照降息前算，一年期定期的利率也只有3%左右。因家庭短期沒有大額支出計(jì)劃，完全可以考慮多樣化理財(cái)。由于夫妻均為醫(yī)生，平時(shí)都比較忙，沒有時(shí)間投資股票，可以考慮其他理財(cái)產(chǎn)品。①流動(dòng)資產(chǎn)中的2.4萬元作為家庭緊急備用金，采用活期存款形式，以備家庭不時(shí)之需。②流動(dòng)資產(chǎn)中的20萬元作為兩個(gè)孩子教育金準(zhǔn)備的啟動(dòng)資金，分別為兒子和女兒選擇智富鎖萬能賬戶，各自投入10萬元，進(jìn)行教育金的準(zhǔn)備，預(yù)計(jì)年收益率5%。③剩余的27.6萬元流動(dòng)資產(chǎn)，建議采用基金、債券和p2p理財(cái)產(chǎn)品等組合投資，各三分之一，一方面分散風(fēng)險(xiǎn)，另一方面提高資產(chǎn)收益。四、100萬元教育資金的配置該夫妻一雙兒女分別為8歲、5歲。10年之后，該醫(yī)生夫妻需預(yù)留出100萬元的教育資金，屬于長時(shí)間的一個(gè)理財(cái)規(guī)劃。針對(duì)這種情況，我們建議做一個(gè)基金定投，攤薄購買基金的成本。由于該筆支出是時(shí)間比較確定的支出，建議做一個(gè)穩(wěn)健的定投組合。按照近一年的市場(chǎng)實(shí)際表現(xiàn)推算，年參考收益為7%，月收益0.5833%，投資120期（10年*12）。按照以上條件計(jì)算得出月定投5800元，可實(shí)現(xiàn)10年后預(yù)留出100萬元的教育資金。按照以上投資規(guī)劃，50萬元流動(dòng)資產(chǎn)的年收益比起規(guī)劃前大幅提高，其他想要規(guī)劃自己理財(cái)生活的朋友也可以參考一下，小編就不贅述了。理財(cái)方案篇8李女士家庭月收入4000元，月節(jié)余1500元；存款8萬元1個(gè)月后到期；國債5萬元1個(gè)月后到期；陽光理財(cái)計(jì)劃5萬元2年后到期，如何合理支配這些資產(chǎn)，產(chǎn)生更多收益？根據(jù)李女士的家庭資料，理財(cái)師按不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平為其精心設(shè)計(jì)了4種理財(cái)方案，風(fēng)險(xiǎn)由低到高，投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力各取所需，比照我們給出的方案進(jìn)行投資理財(cái)。方案一：收益高于銀行利率1.每月節(jié)余的1500元購買貨幣市場(chǎng)基金，可隨時(shí)取用，預(yù)期年收益2.6%左右；2.存款及國債到期后，合計(jì)13萬元，建議10萬元用于買憑證式國債（3年期），預(yù)計(jì)年收益3.3%；3萬元用于一年期定期儲(chǔ)蓄，預(yù)計(jì)年收益1.8%.3.5萬元陽光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有，預(yù)計(jì)年收益3.5%.綜述：該方案本金無風(fēng)險(xiǎn)且收益高于銀行同期利率，預(yù)期年收益為3%左右。方案二：本金風(fēng)險(xiǎn)很低1.每月節(jié)余的1500元購買貨幣市場(chǎng)基金，預(yù)期年收益2.6%.2.存款及國債到期后，建議3萬元用于一年期定期儲(chǔ)蓄；10萬元用于購買企業(yè)債或債券型基金，預(yù)計(jì)年收益4%.3.5萬元陽光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有，預(yù)計(jì)年收益3.5%.綜述：該方案本金風(fēng)險(xiǎn)很低且收益高于銀行同期利率，預(yù)期年收益為3.5%左右。理財(cái)方案篇9理財(cái)案例深圳田北俊先生，33歲，單身，本科學(xué)歷，IT公司高管，稅后月收入50000元，稅后年終獎(jiǎng)100000元。貸款130萬元購買三居室住房一套，市值240萬元。貸款5萬元購買價(jià)值21萬元轎車一部。家庭日常月支出4000元，其他月支出5000元，月還貸款總額12500元。繳納社會(huì)保險(xiǎn)的同時(shí)，并上了商業(yè)保險(xiǎn)，每年繳納保費(fèi)4000元，投保保額100000元。定期存款20000元，活期儲(chǔ)蓄500000元，購買基金20000元，債券10000元。理財(cái)目標(biāo)1、田先生家庭的現(xiàn)金規(guī)劃;2、田先生家庭的保險(xiǎn)保障規(guī)劃;3、田先生家庭結(jié)婚費(fèi)用規(guī)劃;財(cái)務(wù)比率分析1.結(jié)余比率反映的是提高其凈資產(chǎn)水平的能力。田先生家庭的結(jié)余比率實(shí)際值63%高于參考值30%。說明田先生家庭具有很強(qiáng)的儲(chǔ)蓄意識(shí)和節(jié)約意識(shí)，能主動(dòng)積累財(cái)富，也有很強(qiáng)的提升凈資產(chǎn)能