銀保服務(wù)支持舉措教學(xué)講義

銀保服務(wù)支持舉措BREADPPTDESIGN銀保?支持以保險(xiǎn)公司為起點(diǎn)以銀行銷售為路基以客戶購(gòu)買為終點(diǎn)輸送銀保產(chǎn)品通道核保需積極有效的做好通道的“清道夫”，在積極履行風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，以專業(yè)的平臺(tái)，用心的做好銀保新契約的核保服務(wù)支持。目錄銀保新契約進(jìn)單流程1銀保問題的溝通現(xiàn)狀2銀保服務(wù)存在的問題3銀保服務(wù)建議舉措4CONTENTS銀保新契約進(jìn)單流程—2銀行理財(cái)經(jīng)理錄入自核承保轉(zhuǎn)賬人工核保轉(zhuǎn)賬承保銀保通手工單展業(yè)平臺(tái)為“銀保通”，符合投標(biāo)規(guī)則且未達(dá)契調(diào)、財(cái)務(wù)規(guī)則的均可實(shí)現(xiàn)即時(shí)承保，否則將進(jìn)入人工核保手工單為傳統(tǒng)原始的紙質(zhì)進(jìn)單方式，已極少使用銀保問題的溝通現(xiàn)狀—1機(jī)構(gòu)兩核銀保內(nèi)勤偶爾上報(bào)后援問題打印問題函件查詢狀態(tài)核保過程80%的問題一般求助于機(jī)構(gòu)兩核溝通或?qū)で笊霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注解決

與機(jī)構(gòu)核保部溝通，上報(bào)優(yōu)先核保

與分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人溝通，請(qǐng)求總部支援

內(nèi)勤自己上報(bào)系統(tǒng)，然后逐級(jí)追蹤無完整、清晰的高額件前置咨詢理念和意識(shí)缺乏對(duì)大額單投保前的基本判斷，遇到問題便求助于分公司兩核或上極領(lǐng)導(dǎo)銀保內(nèi)勤對(duì)后援問題上報(bào)的功能和作用認(rèn)識(shí)不足，與中心核保人的距離感明顯，認(rèn)為只有通過兩核或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)中心才會(huì)重視和處理機(jī)構(gòu)銀保部門和中心交流極度欠缺無定期的視頻溝通會(huì)議、遠(yuǎn)程或現(xiàn)場(chǎng)的培訓(xùn)及宣導(dǎo)等機(jī)制彼此間的信息交流不通暢，獲取信息滯后銀保服務(wù)存在的問題銀保內(nèi)勤未能很好的利用系統(tǒng)功能，對(duì)新契約的跟蹤、查詢和狀態(tài)的識(shí)讀知識(shí)技能掌握欠佳銀保服務(wù)建議舉措—1系統(tǒng)方面建立了有效的溝通交流渠道和跟蹤查詢平臺(tái)，只因銀保產(chǎn)品的特點(diǎn)導(dǎo)致一直以來兩端的互動(dòng)較少，溝通了解不夠深入，中心對(duì)機(jī)構(gòu)的需求了解不足，機(jī)構(gòu)對(duì)中心的核保要求和思路知之甚少。銀保業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，高額件越來越多，使兩端以往信息不對(duì)等的問題逐漸顯現(xiàn)中心端與機(jī)構(gòu)端存在互動(dòng)真空，產(chǎn)生這種真空現(xiàn)象的原因不是客觀方面的問題，而是主觀意識(shí)方面的因素因此，對(duì)銀保的服務(wù)支持應(yīng)采取對(duì)機(jī)構(gòu)兩核長(zhǎng)久以來的支持方案即可…銀保服務(wù)建議舉措—2培訓(xùn)支持信息支持工具支持：高額件特殊支持現(xiàn)場(chǎng)：將銀保支持納入?yún)^(qū)域代表的服務(wù)范圍，利用定期走進(jìn)機(jī)構(gòu)的機(jī)會(huì)同時(shí)調(diào)研銀保業(yè)務(wù)需求非現(xiàn)場(chǎng)：要求銀保內(nèi)勤參與定期與機(jī)構(gòu)的月、季、年度的視屏培訓(xùn)溝通會(huì)將銀保內(nèi)勤添加到服務(wù)支持組的聯(lián)系人名單中將實(shí)時(shí)的中心核保資訊（各階段核保問題題的Q&A、各節(jié)點(diǎn)的特殊支持政策等）予以知會(huì)將區(qū)域代表信息知會(huì)機(jī)構(gòu)銀保內(nèi)以便及時(shí)溝通幫扶制作銀保核保方面的Q&A并及時(shí)發(fā)布指導(dǎo)機(jī)構(gòu)為理財(cái)經(jīng)理制作銀保新契約核保手冊(cè)或卡片服務(wù)代表對(duì)銀保高額件給予特別關(guān)注并進(jìn)行前置咨詢和指導(dǎo)指導(dǎo)對(duì)必要問題進(jìn)行后援問題上報(bào)，響應(yīng)人給予特別關(guān)注考慮開通銀保高額件前置通道銀保服務(wù)建議舉措—3銀行大額件客戶的隱私及信息的保密性契調(diào)內(nèi)容不宜過細(xì)但可以肯定是銀行的優(yōu)質(zhì)資源銷售渠道的特殊性放寬對(duì)銀保的核保要求。開