銀保服務(wù)支持舉措教學(xué)講義

銀保服務(wù)支持舉措BREADPPTDESIGN銀保?支持以保險公司為起點以銀行銷售為路基以客戶購買為終點輸送銀保產(chǎn)品通道核保需積極有效的做好通道的“清道夫”，在積極履行風(fēng)險控制的前提下，以專業(yè)的平臺，用心的做好銀保新契約的核保服務(wù)支持。目錄銀保新契約進(jìn)單流程1銀保問題的溝通現(xiàn)狀2銀保服務(wù)存在的問題3銀保服務(wù)建議舉措4CONTENTS銀保新契約進(jìn)單流程—2銀行理財經(jīng)理錄入自核承保轉(zhuǎn)賬人工核保轉(zhuǎn)賬承保銀保通手工單展業(yè)平臺為“銀保通”，符合投標(biāo)規(guī)則且未達(dá)契調(diào)、財務(wù)規(guī)則的均可實現(xiàn)即時承保，否則將進(jìn)入人工核保手工單為傳統(tǒng)原始的紙質(zhì)進(jìn)單方式，已極少使用銀保問題的溝通現(xiàn)狀—1機(jī)構(gòu)兩核銀保內(nèi)勤偶爾上報后援問題打印問題函件查詢狀態(tài)核保過程80%的問題一般求助于機(jī)構(gòu)兩核溝通或?qū)で笊霞夘I(lǐng)導(dǎo)關(guān)注解決

與機(jī)構(gòu)核保部溝通，上報優(yōu)先核保

與分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人溝通，請求總部支援

內(nèi)勤自己上報系統(tǒng)，然后逐級追蹤無完整、清晰的高額件前置咨詢理念和意識缺乏對大額單投保前的基本判斷，遇到問題便求助于分公司兩核或上極領(lǐng)導(dǎo)銀保內(nèi)勤對后援問題上報的功能和作用認(rèn)識不足，與中心核保人的距離感明顯，認(rèn)為只有通過兩核或上級領(lǐng)導(dǎo)中心才會重視和處理機(jī)構(gòu)銀保部門和中心交流極度欠缺無定期的視頻溝通會議、遠(yuǎn)程或現(xiàn)場的培訓(xùn)及宣導(dǎo)等機(jī)制彼此間的信息交流不通暢，獲取信息滯后銀保服務(wù)存在的問題銀保內(nèi)勤未能很好的利用系統(tǒng)功能，對新契約的跟蹤、查詢和狀態(tài)的識讀知識技能掌握欠佳銀保服務(wù)建議舉措—1系統(tǒng)方面建立了有效的溝通交流渠道和跟蹤查詢平臺，只因銀保產(chǎn)品的特點導(dǎo)致一直以來兩端的互動較少，溝通了解不夠深入，中心對機(jī)構(gòu)的需求了解不足，機(jī)構(gòu)對中心的核保要求和思路知之甚少。銀保業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，高額件越來越多，使兩端以往信息不對等的問題逐漸顯現(xiàn)中心端與機(jī)構(gòu)端存在互動真空，產(chǎn)生這種真空現(xiàn)象的原因不是客觀方面的問題，而是主觀意識方面的因素因此，對銀保的服務(wù)支持應(yīng)采取對機(jī)構(gòu)兩核長久以來的支持方案即可…銀保服務(wù)建議舉措—2培訓(xùn)支持信息支持工具支持：高額件特殊支持現(xiàn)場：將銀保支持納入?yún)^(qū)域代表的服務(wù)范圍，利用定期走進(jìn)機(jī)構(gòu)的機(jī)會同時調(diào)研銀保業(yè)務(wù)需求非現(xiàn)場：要求銀保內(nèi)勤參與定期與機(jī)構(gòu)的月、季、年度的視屏培訓(xùn)溝通會將銀保內(nèi)勤添加到服務(wù)支持組的聯(lián)系人名單中將實時的中心核保資訊（各階段核保問題題的Q&A、各節(jié)點的特殊支持政策等）予以知會將區(qū)域代表信息知會機(jī)構(gòu)銀保內(nèi)以便及時溝通幫扶制作銀保核保方面的Q&A并及時發(fā)布指導(dǎo)機(jī)構(gòu)為理財經(jīng)理制作銀保新契約核保手冊或卡片服務(wù)代表對銀保高額件給予特別關(guān)注并進(jìn)行前置咨詢和指導(dǎo)指導(dǎo)對必要問題進(jìn)行后援問題上報，響應(yīng)人給予特別關(guān)注考慮開通銀保高額件前置通道銀保服務(wù)建議舉措—3銀行大額件客戶的隱私及信息的保密性契調(diào)內(nèi)容不宜過細(xì)但可以肯定是銀行的優(yōu)質(zhì)資源銷售渠道的特殊性放寬對銀保的核保要求。開