2023-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)試題庫和答案要點

2023年-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識基礎(chǔ)

試題庫和答案要點

單選題（共45題）

1、短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.I、IkIV

D.I、n、in、iv

【答案】D

2、常見的間接融資方式有（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

3、對于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價值比較低,

此時采用（）估值會比較實用。

A.市盈率倍數(shù)法

B.市凈率倍數(shù)法

C.市銷率倍數(shù)法

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法

【答案】C

4、（2019年真題）場外交易市場的英文縮寫是（）。

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

【答案】A

5、（）是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】C

6、關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的收益分配每年不得少于兩次

B.開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式

C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

D.開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】C

7、證券市場中介機構(gòu)是指（）。

A.從事證券的發(fā)行與交易的機構(gòu)

B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)

C.專指各類證券公司

D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

【答案】B

8、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上

市，并對所有推薦的發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)

行人規(guī)范運作的制度。

A.保薦

B.發(fā)審委

C.保代

D.推薦

【答案】A

9、同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，

不得超過該境外基金總份額的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】D

10、基金托管費通常按（）的一定比率提取。

A.基金總收益

B.基金資產(chǎn)市值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】D

11、公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從（）來分析。

A.I.II.IV

B.I.II.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II

【答案】A

12、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括（）。

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

13、股東可以用來出資的包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

14、監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的監(jiān)管框架是行業(yè)風(fēng)險管理發(fā)展的主動力，（）的建

章立制是行業(yè)風(fēng)險管理發(fā)展的助推器，而市場的大幅波動是券商重視并提高風(fēng)

險管理能力的加速器。

A.融資組織

B.籌資組織

C.自律組織

D.管理機構(gòu)

【答案】C

15、根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實踐，以（）為基礎(chǔ)計算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)

管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定進(jìn)行的重要指標(biāo)工具。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟資本

C.實收資本

D.凈資本

【答案】D

16、金融衍生工具按交易場所可以分為（）。

A.n、iv

B.I、II

C.I、IkHRIV

D.I、IILIV

【答案】B

17、下列關(guān)于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（）

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.I、II.III

D.II、III、IV

【答案】C

18、以下（）是證券投資基金的特點。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】C

19、（2018年真題）下列屬于消費信用的是（）。

A.I、IV

B.I、IkIII

C.I,III

D.I、n、ni、iv

【答案】A

20、（2018年真題）下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有（）。

A.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】A

21、以下屬于風(fēng)險管理策略的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

22、送股時，將上市公司的（）轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C,收入

D.實收資本

【答案】B

23、（2019年真題）下列關(guān)于債券收益率，說法正確的是（）。

A.I、II

B.IlkIV

c.n、in

D.II.IILIV

【答案】D

24、獨立衍生工具的特征包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】C

25、我國金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融

監(jiān)管體制，我國金融監(jiān)管進(jìn)入“一委一行兩會”階段的時間是（）。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2017年

【答案】D

26、滬深證券交易所成立后，新股發(fā)行經(jīng)歷的演變過程是（）。

A.議價一定價一競價

B.定價一議價一定價

C.競價一議價一定價

D.定價一競價一定價

【答案】D

27、證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市

場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或

者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的,

無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】A

28、地方債分銷價格的確立方式（）。

A.自定價格

B.財政部統(tǒng)一價格

C.承銷團中標(biāo)價格

D.承銷團統(tǒng)一價格

【答案】A

29、基金資產(chǎn)不能運用于（）。

A.已上市股票

B.非上市股票

C.已上市交易的債券

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

【答案】B

30、貨幣期權(quán)合約主要以（）等為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A.①③

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

31、下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。

A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

【答案】D

32、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）的特點。

A.n、iv

B.I、W

c.I、ikin、

D.I、HRIV

【答案】B

33、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為（）。

A.公開募集

B.定向募集

C.公開募集或定向募集

D.專門募集

【答案】B

34、衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是（）。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】C

35、首次公開發(fā)行股票的方式包括（）。

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

【答案】D

36、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實施是（）完善保薦制

度的重要舉措。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】C

37、申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在（）日內(nèi)確認(rèn)，

確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】C

38、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件有（）。

A.①②

B.②③④

C.①②③④

D.①②③

【答案】C

39、下面對證券交易的描述正確的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

40、證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送

年度報告。自每月結(jié)束（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

A.3個月；10

B.3個月；7

C.4個月；10

D4個月;7

【答案】D

41、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D荷蘭

【答案】D

42、關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。

A.根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，

從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)

B.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)

C.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名

具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

D.證券公司申請IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中網(wǎng)證監(jiān)會提交介紹業(yè)務(wù)資格申請書等規(guī)定的

申請材料

【答