2023-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫與答案

2023年-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫

與答案

單選題（共45題）

1、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應當交

割的債券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額，然后按照（）原則辦理債券和價款的交

割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】B

2、（）是指基金份額在存續(xù)期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券

交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】C

3、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】B

4、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》所稱集合票據(jù)是指

（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在

銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注

冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】D

5、關于憑證式債券，下列說法錯誤的是（）。

A.可以上市流通

B.可以掛失

C.可以記名

D.可以到原購買網(wǎng)點提前兌取現(xiàn)金

【答案】A

6、下列關于債券按付息方式分類中，說法正確的是（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠期交易

D,回購交易

【答案】C

8、（）是以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

A,社?；?/p>

B.企業(yè)年金

C.證券投資基金

D.社會公益基金

【答案】C

9、按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務有（）。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

10、金融機構對風險的承擔受限制于（)O

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

n、下列關于證券公司次級債務的說法，正確的是（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.IkIlkIV

D.I、II,IV

【答案】A

12、在我國，基金的信息披露具有（）。

A.非強制性

B.主動性

C.強制性

D.部分強制性

【答案】C

13、關于企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應該具備的條件，下列說法錯誤的有

（）O

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、HRIV

D.II,IV

【答案】c

14、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負債表

B.損益表

C.所有者權益變動表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】A

15、在固定收益電子平臺實現(xiàn)的成交，清算模式包括（）。

A.n、iv

B.I、II

C.I、IkIII

D.I、II,HRIV

【答案】A

16、（2021年真題）推出中國第一只股票指數(shù)期貨合約的是（??）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】A

17、基金的自律組織主要有（）。

A.①②

B.③④

C.②

D.②④

【答案】D

18、融資融券交易中，客戶維持擔保比例不得低于（），當?shù)陀谠摫壤?/p>

時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】B

19、根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的

要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門的批準。

A.證券交易所

B.中國證券登記結算公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】D

20、關于利率期貨，下列說法正確的有（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

【答案】A

21、證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務會計資料

在財務報告截止日后（）個月內有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

【答案】B

22、緊縮性貨幣政策的實施手段包括（）。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.n、IIRIV

【答案】B

23、下列關于政府債券的性質，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質

B.政府債券是進行宏觀調控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段

【答案】C

24、基金份額在存續(xù)期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所

交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封閉式基金

C.被動指數(shù)基金

D.開放式基金

【答案】B

25、（）的出臺，標志著我國金融市場有了關于適當性管理的基礎性法律規(guī)

范，投資者適當性管理制度體系在我國基本確立。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】B

26、目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（）。

A.實名制

B.匿名制

C.代號制

D.代碼制

【答案】A

27、為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的期貨品種是

（）O

A.利率期貨

B.房地產(chǎn)價格指數(shù)期貨

C.股票價格指數(shù)期貨

D.消費者價格指數(shù)期貨

【答案】C

28、從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為（）。

A.I.II

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】C

29、由于債券籌資的籌資數(shù)額巨大，所以對發(fā)行主體的資信評級是必不可少的

一個環(huán)節(jié)。評級的主要內容包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

30、貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)給定的經(jīng)濟目標，運用各種方式來影響

()所采取的方針和措施的總和。

A.I、II

B.I、III

C.IILIV

D.n、iv

【答案】D

31、下列關于國際債券的說法中，正確的是()。

A.I、II、III

B.I、IkIV

C.IkIILIV

D.I、IlkIV

【答案】B

32、如果交易者預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲，則他會

()O

A.買入看漲期權

B.賣出看漲期權

C.買入看跌期權

D.賣出看跌期權

【答案】A

33、下列關于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是()。

A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

B.貨幣基金應當每日進行收益分配

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最

高比例

【答案】B

34、2007年6月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布《境內金融機構

赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內（）和（）

經(jīng)（）可在香港發(fā)行人民幣債券。

A.政策性銀行？商業(yè)銀行？批準

B.政策性銀行？金融機構？審批

C.政策性銀行？非金融機構？批準

D.政策性銀行？商業(yè)銀行？審批

【答案】A

35、證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。I.對證券交易活動進行管理H.對會員

進行管理以及對上市公司進行管理ni.對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管

IV.維護證券市場秩序，保障其合法運行

A.I.II

B.I.III

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

36、若甲證券金融公司從事轉融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，則當年甲證券

金融公司應提取的準備金為（）。

A.10、2萬元

B.6、8萬元

C.20、4萬元

D.3、4萬元

【答案】B

37、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法

所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】D

38、證券公司應根據(jù)公司業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，

充分考慮（），制訂有效的流動性風險應急計劃。

A.收益來源結構

B.風險來源結構

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測試結果

【答案】D

39、要確定一個金融機構或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的

基本要素有確定持有期限和（）。

A.確定波動率

B.置信水平的選擇

C.調整的頻率

D.控制的頻率

【答案】A

40、下列關于證券投資人的說法中，正確的是（）。

A.I、III、IV

B.II.III

c.I、m

D.I、IV

【答案】C

41、市場流動性（），沖擊成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.變高；不變

【答案】B

42'所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，是

（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務市場

D.權益市場

【答案】A

43、在面向機構投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需