銀行現(xiàn)金柜臺操作手冊

銀行現(xiàn)金柜臺操作手冊合同編號：__________甲方：（全稱）地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：乙方：（全稱）地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：鑒于：2.乙方為銀行客戶，需辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；3.為確保業(yè)務(wù)辦理的安全、高效和規(guī)范，甲乙雙方同意遵守本手冊規(guī)定的各項條款；現(xiàn)雙方就現(xiàn)金柜臺操作事宜達成如下協(xié)議：一、業(yè)務(wù)范圍1.甲方在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀行政策和規(guī)章制度；3.乙方應(yīng)按照甲方要求提供真實、有效的身份證件和相關(guān)信息，配合甲方辦理業(yè)務(wù)；4.乙方辦理的業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家法律法規(guī)、銀行政策和規(guī)章制度的規(guī)定。二、業(yè)務(wù)操作流程1.甲方在辦理業(yè)務(wù)前，應(yīng)認真審查乙方提供的身份證件和相關(guān)信息，確保業(yè)務(wù)真實、合法；2.甲方應(yīng)按照銀行內(nèi)部操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，為乙方辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)；3.甲方在辦理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定，確?，F(xiàn)金安全；4.甲方應(yīng)妥善保管乙方的身份證件和相關(guān)信息，不得泄露、買賣、租借給他人；5.乙方應(yīng)按照甲方要求，配合完成業(yè)務(wù)辦理。三、風險防范1.甲方應(yīng)加強業(yè)務(wù)風險防范，對異常、大額現(xiàn)金交易進行嚴格審查；2.甲方發(fā)現(xiàn)乙方提供的身份證件和相關(guān)信息存在疑點的，有權(quán)拒絕辦理業(yè)務(wù)；3.甲方應(yīng)密切關(guān)注現(xiàn)金流通情況，及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑線索；4.乙方應(yīng)誠實守信，不得利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行洗錢、恐怖融資等違法活動；5.乙方在辦理業(yè)務(wù)過程中，如有疑問，應(yīng)向甲方咨詢，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。四、保密義務(wù)1.甲方對乙方提供的身份證件和相關(guān)信息承擔保密義務(wù)，不得泄露、買賣、租借給他人；2.甲方不得向乙方透露其他客戶的信息，除非法律法規(guī)另有規(guī)定；3.乙方對甲方業(yè)務(wù)操作過程中知曉的銀行內(nèi)部信息承擔保密義務(wù)，不得泄露給他人；4.乙方不得利用知曉的銀行內(nèi)部信息進行不正當競爭或違法活動。五、違約責任1.甲方違反本手冊規(guī)定的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，給乙方造成損失的，應(yīng)予以賠償；2.乙方提供虛假信息、故意隱瞞事實或利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行違法活動的，應(yīng)承擔相應(yīng)法律責任，給甲方造成損失的，應(yīng)予以賠償；3.甲乙雙方因履行本手冊發(fā)生糾紛的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他約定1.本手冊自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為__________年；2.本手冊一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；3.本手冊的修改、補充應(yīng)由甲乙雙方共同協(xié)商達成一致，并以書面形式簽訂；4.本手冊未盡事宜，按國家法律法規(guī)、銀行政策和規(guī)章制度執(zhí)行。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________年__________月__________日一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.甲方法定代表人身份證明復(fù)印件3.乙方身份證復(fù)印件4.銀行現(xiàn)金柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)程5.銀行現(xiàn)金柜臺業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案6.銀行現(xiàn)金柜臺業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料7.銀行現(xiàn)金柜臺業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表8.銀行現(xiàn)金柜臺業(yè)務(wù)審計報告二、違約行為及認定：1.甲方違反本手冊規(guī)定的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，給乙方造成損失的，應(yīng)予以賠償。認定：違反本手冊規(guī)定的行為，包括但不限于未按規(guī)程操作、泄露客戶信息、未進行風險審查等。2.乙方提供虛假信息、故意隱瞞事實或利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行違法活動的，應(yīng)承擔相應(yīng)法律責任，給甲方造成損失的，應(yīng)予以賠償。認定：虛假信息包括但不限于偽造、變造身份證件、虛構(gòu)交易等；違法活動包括但不限于洗錢、恐怖融資等。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指銀行授權(quán)的現(xiàn)金柜臺操作員。2.乙方：指銀行客戶。3.現(xiàn)金業(yè)務(wù)：指現(xiàn)金存取、兌換、結(jié)算等業(yè)務(wù)。4.身份證件：指中華人民共和國居民身份證、護照等有效身份證件。5.業(yè)務(wù)風險：指在現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風險，如虛假交易、洗錢等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在辦理業(yè)務(wù)過程中，對乙方提供的身份證件和相關(guān)信息有疑問。解決辦法：甲方應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并要求乙方提供更多相關(guān)信息或更換有效身份證件。2.問題：甲方在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金交易異常或大額交易。解決辦法：甲方應(yīng)立即報告給相關(guān)部門，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定采取措施。3.問題：乙方在辦理業(yè)務(wù)過程中，對甲方的操作有疑問。解決辦法：乙方應(yīng)向甲方咨詢，甲方應(yīng)及時給予解答。五、所有應(yīng)用場景