銀行金融練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)銀行金融練習(xí)測(cè)試卷1.[]中國(guó)外匯交易中心對(duì)外公布北京時(shí)間16:30()詢價(jià)成交價(jià)作為當(dāng)日收盤價(jià)。A、人民幣兌美元遠(yuǎn)期B、人民幣兌美元即期C、人民幣兌歐元遠(yuǎn)期D、人民幣兌歐元即期【正確答案】：B2.[]海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域行政管理機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)費(fèi)應(yīng)以計(jì)價(jià)結(jié)算。A、人民幣B、外幣C、人民幣或外幣D、以上都不對(duì)【正確答案】：A3.[]被評(píng)估銀行應(yīng)于次年()日前，結(jié)合年度評(píng)估結(jié)果向外匯局提交整改報(bào)告。A、3月31日B、10月31日C、11月30日D、12月31日【正確答案】：A解析：

這道題考查對(duì)被評(píng)估銀行提交整改報(bào)告時(shí)間的了解。在外匯管理相關(guān)規(guī)定中，明確要求被評(píng)估銀行應(yīng)于次年3月31日前結(jié)合年度評(píng)估結(jié)果向外匯局提交整改報(bào)告。其他選項(xiàng)10月31日、11月30日、12月31日均不符合相關(guān)規(guī)定。所以答案是A選項(xiàng)。4.［］具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)間發(fā)生的代墊或分?jǐn)傎M(fèi)用，原則上不得超過個(gè)月？A、3B、6C、12D、24【正確答案】：C5.[]對(duì)于境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款，國(guó)別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)為()的常駐國(guó)家或地區(qū)?！菊_答案】：A、境內(nèi)非居民B、境內(nèi)居民C、境外非居民D、境外居民【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)跨境交易國(guó)別申報(bào)規(guī)則的理解。在跨境交易中，國(guó)別項(xiàng)的申報(bào)需遵循特定規(guī)則。對(duì)于境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款，按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的相關(guān)規(guī)定，國(guó)別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)為境內(nèi)非居民的常駐國(guó)家或地區(qū)。因此，正確答案是A，即“境內(nèi)非居民”。6.[]金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼，是指唯一標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)總行(總公司)及其分支機(jī)構(gòu)的代碼，每個(gè)總行(總公司)或分支機(jī)構(gòu)均各自擁有一個(gè)唯一的()位金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼。分別代表地區(qū)代碼、銀行碼、金融機(jī)構(gòu)順序碼。A、4B、6C、12D、22【正確答案】：C7.[]以下哪些情況可以使用外幣現(xiàn)鈔進(jìn)行收匯?()A、小額貿(mào)易B、匯路不暢C、離岸業(yè)務(wù)D、貿(mào)易出口【正確答案】：B8.[]非銀行債務(wù)人符合條件的外債注銷登記由()辦理。【正確答案】：A、商務(wù)廳B、發(fā)改委C、銀行D、外匯局【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)非銀行債務(wù)人外債注銷登記辦理機(jī)構(gòu)的理解。根據(jù)外債管理的一般規(guī)定，非銀行債務(wù)人的外債注銷登記通常由與其有業(yè)務(wù)往來(lái)的銀行來(lái)辦理，這是因?yàn)殂y行在債務(wù)人的外債業(yè)務(wù)中扮演著重要的中介和服務(wù)角色，包括外債的登記、注銷等事務(wù)。因此，正確答案是C，即銀行。9.[]以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)評(píng)估指標(biāo)?A、貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理情況B、服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理情況C、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取、攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)辦理情況D、銀行卡管理情況【正確答案】：D解析：

這道題考查對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)評(píng)估指標(biāo)的了解。經(jīng)常項(xiàng)目主要涉及貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)等。貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的外匯收支辦理情況都屬于評(píng)估指標(biāo)。而銀行卡管理情況通常不被視為經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)的直接評(píng)估指標(biāo)。所以答案選D。10.[]結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于()業(yè)務(wù)?！菊_答案】：A、人民幣外匯遠(yuǎn)期、期貨B、人民幣外匯遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨C、人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)和期貨D、人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)【正確答案】：D解析：

這道題考查結(jié)售匯業(yè)務(wù)中衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的范圍。在金融領(lǐng)域，結(jié)售匯的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)有明確規(guī)定。人民幣外匯衍生產(chǎn)品通常包括遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等。A選項(xiàng)不全面，B選項(xiàng)多了期貨，C選項(xiàng)也多了期貨。所以答案選D，即人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)。11.[]境外中央銀行類機(jī)構(gòu)參與境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)交易，在境內(nèi)銀行開立境內(nèi)外匯專用賬戶，賬戶性質(zhì)代碼為()。A、1900-境外機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B、3300-離岸外匯賬戶。C、3400-境外機(jī)構(gòu)/個(gè)人境內(nèi)外匯賬戶D、2418-資本項(xiàng)目-非銀行金融機(jī)構(gòu)自有外匯賬戶【正確答案】：C12.[]銀行為企業(yè)辦理進(jìn)料對(duì)口收付匯抵扣業(yè)務(wù)資金結(jié)算的，企業(yè)應(yīng)合理安排軋差周期，及時(shí)結(jié)清應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)，原則上每個(gè)()軋差凈額結(jié)算不少于1次。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：B13.[]中國(guó)居民通過()與非中國(guó)居民進(jìn)行交易的，應(yīng)當(dāng)通過該金融機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局或其分支局申報(bào)交易內(nèi)容A、境外金融機(jī)構(gòu)B、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)C、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)D、境外外資銀行機(jī)構(gòu)【正確答案】：C14.港子公司以NRA賬戶存款作為境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款的質(zhì)押物。以下說法正確的是:A、境內(nèi)銀行辦理外保內(nèi)貸登記B、境內(nèi)公司辦理外保內(nèi)貸登記C、境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款包括本外幣貸款和委托貸款D、境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款僅限于人民幣貸款【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)跨境融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)的理解。在“外保內(nèi)貸”業(yè)務(wù)中，通常是由境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供擔(dān)保，境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)銀行獲得貸款。根據(jù)相關(guān)政策規(guī)定，辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由境內(nèi)銀行負(fù)責(zé)辦理外保內(nèi)貸的登記手續(xù)。因此，選項(xiàng)A“境內(nèi)銀行辦理外保內(nèi)貸登記”是正確的。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，因?yàn)檗k理登記的責(zé)任在境內(nèi)銀行，而不是境內(nèi)公司。選項(xiàng)C和D都涉及貸款的種類，但題干中并未提及具體貸款類型，且根據(jù)常識(shí)，“外保內(nèi)貸”并不限于人民幣貸款，因此C和D均不是由題干信息直接得出的正確結(jié)論。15.[]以下不屬于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的是()?A、即期結(jié)售匯B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、人民幣與外匯掉期D、外幣互換【正確答案】：D16.[]外匯市場(chǎng)參與者應(yīng)妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄。交流信息記錄應(yīng)包括針對(duì)自身及與客戶交易的相關(guān)郵件、錄音、聊天記錄等交流內(nèi)容，其中電子記錄保存期限與交易信息記錄一致，口頭記錄保存期限不短于()年。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：A解析：

這道題考察的是外匯市場(chǎng)參與者對(duì)交易和交流信息記錄的保存期限的了解。根據(jù)外匯市場(chǎng)的相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，參與者需要妥善保存交易信息和交流信息記錄。其中，電子記錄的保存期限與交易信息記錄一致，而口頭記錄的保存期限則不得少于兩年。這是為了確保在需要時(shí)能夠提供足夠的證據(jù)來(lái)支持交易和交流的合法性。因此，正確答案是A。17.［］ASOne業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)操作員第一次登錄系統(tǒng)時(shí)設(shè)置的用戶密碼至少為()位。A、6B、7C、8D、9【正確答案】：C解析：

這道題考查對(duì)ASOne業(yè)務(wù)管理員和操作員登錄系統(tǒng)時(shí)初始密碼位數(shù)的了解。在信息系統(tǒng)安全管理中，為保障賬戶安全，通常會(huì)設(shè)定一定的密碼長(zhǎng)度要求。根據(jù)相關(guān)安全規(guī)范，ASOne系統(tǒng)中這類用戶第一次登錄設(shè)置的密碼至少應(yīng)為8位。18.[]符合以下條件的經(jīng)常項(xiàng)目交易，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以收取外幣現(xiàn)鈔，但不包括():()A、銀行匯路不暢的經(jīng)常項(xiàng)目交易B、外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金收付C、境外機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人因臨時(shí)使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補(bǔ)給物品的費(fèi)用D、境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入【正確答案】：B19.[]境外投資者作為客戶與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開展外匯衍生品交易的，應(yīng)與不超過()家境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)交易【正確答案】：A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B解析：

這道題考查對(duì)境外投資者與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展外匯衍生品交易數(shù)量的規(guī)定。在外匯交易領(lǐng)域，為了規(guī)范市場(chǎng)和控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)境外投資者直接交易的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量有明確限制。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，這個(gè)數(shù)量被限定為不超過3家，所以答案選B。20.[]前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以名義開立。A、外國(guó)投資者B、FDI公司名稱C、應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱D、以上都不是【正確答案】：A21.[]根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人未用完的人民幣兌回，憑___辦理。A、本人有效身份證件和外匯管理局核準(zhǔn)件B、本人有效身份證件和原兌換水單C、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料D、護(hù)照和有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：B22.[]銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起()內(nèi)，由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級(jí)行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》，向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。()A、10日B、20日C、25日D、30日【正確答案】：D23.[]前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以_()名義開立。A、外國(guó)投資者B、FDI公司名稱C、應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱D、以上都不是【正確答案】：A24.［］內(nèi)保外貸履約后，下列說法錯(cuò)誤的是()A、、匯發(fā)［2017]3號(hào)文實(shí)施后銀行新發(fā)生的內(nèi)保外貸擔(dān)保履約的，應(yīng)先以自有資金墊付。B、、擔(dān)保人為銀行的，不得以反擔(dān)保資金直接購(gòu)匯履約。C、、最終成為對(duì)外債權(quán)人的境內(nèi)擔(dān)保人或反擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定辦理對(duì)外債權(quán)登記。D、、非銀行機(jī)構(gòu)提供內(nèi)保外貸后未辦理登記但需要辦理?yè)?dān)保履約的，擔(dān)保人在銀行辦理內(nèi)保外貸補(bǔ)登記【正確答案】：D25.［］移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移由()外匯局負(fù)責(zé)審批。A、、任一省級(jí)以上的B、、移民原出生地C、、移民父母或近親屬所在地D、、移民原戶籍所在地【正確答案】：D26.［］國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)范圍為()與（）之間發(fā)生的一切經(jīng)濟(jì)交易以及中國(guó)居民對(duì)外金融資產(chǎn)、負(fù)債狀況。A、、居民、非居民B、中國(guó)居民、非中國(guó)居民C、境內(nèi)居民、境外居民D、境內(nèi)銀行、境外銀行【正確答案】：B解析：

這道題考查國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)范圍的相關(guān)知識(shí)。國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的主體是中國(guó)居民和非中國(guó)居民。在國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往中，明確這兩者之間的經(jīng)濟(jì)交易及金融資產(chǎn)、負(fù)債狀況至關(guān)重要。A選項(xiàng)范圍較寬泛，C選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確，D選項(xiàng)與題目所問不符。所以答案選B。27.［］銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的幣種、期限、價(jià)格等交易要素，由雙方依據(jù)真實(shí)需求背景按照()原則協(xié)商確定。A、公平B、商業(yè)C、實(shí)需交易D、公平公正【正確答案】：B28.［］境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，收款銀行在收到外國(guó)投資者境外匯入、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)資本金（不含境內(nèi)再投資資金）辦理資金入賬后，應(yīng)()并及時(shí)通過資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)辦理貨幣出資入賬登記。A、、于入賬次日要求企業(yè)提交貨幣出資入賬登記表B、、應(yīng)于入賬后5個(gè)工作日內(nèi)辦理貨幣出資入賬登記C、、應(yīng)于入賬當(dāng)月月末前辦理貨幣出資入賬登記D、、督促標(biāo)的企業(yè)盡快提交貨幣出資入賬登記申請(qǐng)【正確答案】：D29.[]銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目，區(qū)分內(nèi)容不包括()。A、即期結(jié)售匯B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、外幣互換D、外匯期權(quán)【正確答案】：C30.[]前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以___名義開立。A、外國(guó)投資者B、FDI公司名稱C、應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱D、以上都不是【正確答案】：A31.[]銀行分支機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，經(jīng)上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后，持()材料，于開辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局書面報(bào)告并確認(rèn)收到后即可開辦業(yè)務(wù)。A、本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明、《金融許可證》復(fù)印件B、授權(quán)文件、本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件C、授權(quán)文件、本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明、《金融許可證》復(fù)印件D、授權(quán)文件、本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明【正確答案】：D32.[]辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)向國(guó)際運(yùn)輸或國(guó)際運(yùn)輸代理企業(yè)以境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用的，由劃付方銀行按展業(yè)原則審核交易單證?！菊_答案】：A、國(guó)際運(yùn)輸項(xiàng)下B、國(guó)內(nèi)運(yùn)輸項(xiàng)下C、以上都對(duì)D、以上都不對(duì)【正確答案】：A解析：

這道題考查對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯劃轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)所屬項(xiàng)目的了解。在國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)向國(guó)際運(yùn)輸或代理企業(yè)的外匯劃轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用，明確屬于國(guó)際運(yùn)輸項(xiàng)下。國(guó)內(nèi)運(yùn)輸項(xiàng)下不符合，C選項(xiàng)以上都對(duì)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)以上都不對(duì)也不正確，所以答案是A選項(xiàng)國(guó)際運(yùn)輸項(xiàng)下。33.[]審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估指標(biāo)以()為主體進(jìn)行評(píng)估。A、銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀行全行為主體C、金融機(jī)構(gòu)總部D、金融機(jī)構(gòu)總部及其分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：

這道題考察的是審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估的主體。審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估是銀行業(yè)監(jiān)管的重要組成部分，其核心在于對(duì)銀行整體經(jīng)營(yíng)狀況的評(píng)估。根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管的常規(guī)做法，這種評(píng)估通常是以銀行全行為主體進(jìn)行的，旨在全面、客觀地評(píng)價(jià)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平。因此，正確答案是B，即“銀行全行為主體”。34.[]對(duì)于人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開辦()業(yè)務(wù)。A、外匯掉期、貨幣掉期B、外匯掉期C、貨幣掉期D、期權(quán)【正確答案】：A35.[]對(duì)于人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開辦()業(yè)務(wù)。A、外匯掉期、貨幣掉期B、外匯掉期C、貨幣掉期D、期權(quán)【正確答案】：A36.[]銀行和支付機(jī)構(gòu)按規(guī)定憑交易電子信息辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值()的小微跨境電商企業(yè)，可免于辦理貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記。A、20萬(wàn)美元B、20萬(wàn)美元(不含)C、30萬(wàn)美元D、30萬(wàn)美元(不含)【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)小微跨境電商企業(yè)外匯收支業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)外匯管理局的規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)在辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值20萬(wàn)美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)，可以免于辦理貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記。因此，選項(xiàng)B“20萬(wàn)美元(不含)”是正確答案。37.[]銀行申請(qǐng)辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，所應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()?A、具有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格B、具備完善的業(yè)務(wù)管理制度C、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員D、銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估等級(jí)最近一次為B級(jí)以上【正確答案】：D38.[]以下哪一項(xiàng)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)不屬于經(jīng)常項(xiàng)目政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況評(píng)估指標(biāo)對(duì)總行評(píng)估范疇?【正確答案】：A、業(yè)務(wù)辦理是否存在簡(jiǎn)單拒絕、推諉甩鍋、“一刀切”或自行加碼等情況。B、與客戶、外匯局間的溝通協(xié)調(diào)傳導(dǎo)反饋等機(jī)制是否暢通。C、是否積極參與并落實(shí)經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)重點(diǎn)工作，支持配合外匯局日常薺孬浹謳挿材監(jiān)管。D、對(duì)于現(xiàn)行法規(guī)依據(jù)不明確，或超出現(xiàn)行規(guī)定但符合改革方向且真實(shí)合理的業(yè)務(wù)需求，或真實(shí)合理的個(gè)性化、差異化、復(fù)雜化業(yè)務(wù)，是否及時(shí)報(bào)告外匯局，并采取積極措施?！菊_答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況評(píng)估指標(biāo)的理解。選項(xiàng)A描述的是業(yè)務(wù)辦理中的不當(dāng)行為，這屬于業(yè)務(wù)操作層面的評(píng)估，而非政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況的評(píng)估。選項(xiàng)B關(guān)注的是溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，是政策傳導(dǎo)的重要方面。選項(xiàng)C涉及對(duì)重點(diǎn)工作的參與和落實(shí)，體現(xiàn)了政策執(zhí)行情況。選項(xiàng)D則關(guān)注對(duì)特殊業(yè)務(wù)需求的處理和報(bào)告，也是政策執(zhí)行的一部分。因此，A項(xiàng)不屬于經(jīng)常項(xiàng)目政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況的評(píng)估范疇。39.[]國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)情況評(píng)估周期為:A、本年度1月1日至12月31日B、上年10月1日至本年9月30日C、上年9月30日至本年10月1日D、本年度3月1日至下年度9月30日【正確答案】：B解析：

這道題考查對(duì)國(guó)家外匯管理局及其分支局評(píng)估銀行外匯業(yè)務(wù)周期的了解。在外匯管理領(lǐng)域，為了更全面、準(zhǔn)確地評(píng)估銀行外匯業(yè)務(wù)，通常設(shè)定特定的周期。上年10月1日至本年9月30日這個(gè)時(shí)間段能較好地涵蓋完整的業(yè)務(wù)周期，綜合考慮了業(yè)務(wù)的連續(xù)性和數(shù)據(jù)的完整性，所以答案選B。40.[]服務(wù)貿(mào)易退匯，應(yīng)在申報(bào)憑證的退款欄目中進(jìn)行確認(rèn)，并在交易附言欄目中標(biāo)明什么字樣?A、退B、退款C、退匯D、無(wú)需標(biāo)明【正確答案】：B41.［］辦理單筆等值的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行原則上可不審核交易單證；對(duì)于資金性質(zhì)不明確的外匯收支業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人提交交易單證進(jìn)行合理審核。A、5萬(wàn)美元以下（不含）B、5萬(wàn)美元以下（含）C、5萬(wàn)美元以上（不含）D、5萬(wàn)美元以上（含）【正確答案】：B42.[]()是申報(bào)主體通過境內(nèi)銀行收到涉外收入款項(xiàng)時(shí)辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的必要憑證，及辦理經(jīng)常和資本項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)的重要憑證。A、境內(nèi)收入申報(bào)單B、境外匯款申請(qǐng)書C、涉外收入申報(bào)單D、對(duì)外付款、承兌通知書【正確答案】：C43.[]境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下，每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔一般應(yīng)在()。A、等值5000美元(含)以下B、等值10000美元(含)以下C、等值50000美元(含)以下D、等值10000人民幣(含)以下【正確答案】：B解析：

這道題考察的是關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下外幣現(xiàn)鈔提取的規(guī)定。根據(jù)國(guó)家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下，每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔的限額是等值10000美元（含）以下。因此，選項(xiàng)B是正確的。其他選項(xiàng)A、C、D的提取限額都與規(guī)定不符。44.［］海關(guān)特監(jiān)管區(qū)域行政管理機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)費(fèi)應(yīng)以()計(jì)價(jià)結(jié)算。A、人民幣B、外幣C、人民幣或外幣D、以上都不對(duì)【正確答案】：A45.[]非銀行債務(wù)人符合條件的外債注銷登記由()辦理。A、商務(wù)廳B、發(fā)改委C、銀行D、外匯局【正確答案】：C46.［］外債賬戶的收入范圍不包括？()A、按規(guī)定已辦理簽約備案（登記）的外債收入及存款利息B、在償還外債前5個(gè)工作日內(nèi)劃入的用于還款的資金C、按規(guī)定辦理外債資金套期保值的收入D、從境外直接獲得的經(jīng)常項(xiàng)目收入【正確答案】：D47.[]前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以名義開立?！菊_答案】：A、外國(guó)投資者B、FDI公司名稱C、應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱D、以上都不是【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)前期費(fèi)用賬戶開立原則的理解。在財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)領(lǐng)域，前期費(fèi)用賬戶的開立原則是一個(gè)重要的知識(shí)點(diǎn)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以外國(guó)投資者的名義開立，而不是FDI公司名稱、營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱或其他。因此，正確答案是A。48.［］外匯市場(chǎng)參與者應(yīng)妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄。交易信息記錄應(yīng)包括交易指令、交易執(zhí)行等全面、完整、系統(tǒng)化的記錄，保存期限不短于()A、二B、三C、四D、五【正確答案】：D解析：

這道題考察的是外匯市場(chǎng)參與者對(duì)交易信息記錄保存期限的了解。根據(jù)外匯市場(chǎng)的相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求，參與者必須妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，其中交易信息記錄需要包括交易指令、交易執(zhí)行等全面、完整、系統(tǒng)化的記錄。這些記錄的保存期限有明確規(guī)定，不得短于五年。因此，正確答案是D。49.[]國(guó)家外匯管理局對(duì)境內(nèi)上市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)實(shí)行()管理。A、備案B、登記C、審批D、額度【正確答案】：B50.[]“貨幣市場(chǎng)工具”類外債的債權(quán)人類型代碼統(tǒng)一填報(bào)為()。A、貨幣市場(chǎng)B、債券市場(chǎng)C、資本市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)【正確答案】：C解析：

這道題考查對(duì)“貨幣市場(chǎng)工具”類外債債權(quán)人類型代碼的了解。在金融領(lǐng)域，外債的分類有明確規(guī)定。“貨幣市場(chǎng)工具”類外債的債權(quán)人類型代碼按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和慣例，統(tǒng)一填報(bào)為資本市場(chǎng)。A選項(xiàng)“貨幣市場(chǎng)”并非其債權(quán)人類型代碼；B選項(xiàng)“債券市場(chǎng)”和D選項(xiàng)“股票市場(chǎng)”也不符合要求。所以應(yīng)選擇C選項(xiàng)。51.[]銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起()內(nèi)，由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級(jí)行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》，向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。A、10日B、20日C、25日D、30日【正確答案】：D52.[]金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員如果遺忘密碼，其密碼由所在地()業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行重置。A、人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)C、外匯局D、本機(jī)構(gòu)【正確答案】：C53.[]符合以下條件的經(jīng)常項(xiàng)目交易，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以收取外幣現(xiàn)鈔，但不包括():A、銀行匯路不暢的經(jīng)常項(xiàng)目交易B、外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金收付C、境外機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人因臨時(shí)使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補(bǔ)給物品的費(fèi)用D、境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入【正確答案】：B54.[]服務(wù)貿(mào)易退匯，應(yīng)在申報(bào)憑證的退款欄目中進(jìn)行確認(rèn)，并在交易附言欄目中標(biāo)明什么字樣?A、退B、退款C、退匯D、無(wú)需標(biāo)明【正確答案】：B55.[]()是申報(bào)主體通過境內(nèi)銀行收到涉外收入款項(xiàng)時(shí)辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的必要憑證，及辦理經(jīng)常和資本項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)的重要憑證。A、境內(nèi)收入申報(bào)單B、境外匯款申請(qǐng)書C、涉外收入申報(bào)單D、對(duì)外付款、承兌通知書【正確答案】：C56.[]以下哪些情況可以使用外幣現(xiàn)鈔進(jìn)行收匯?A、小額貿(mào)易B、匯路不暢C、離岸業(yè)務(wù)D、貿(mào)易出口【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)外幣現(xiàn)鈔收匯適用情況的理解。在國(guó)際貿(mào)易和金融領(lǐng)域，外幣現(xiàn)鈔的收匯通常受到嚴(yán)格的規(guī)定。根據(jù)外匯管理規(guī)定，當(dāng)正常的匯款路徑（匯路）不通暢時(shí)，可以使用外幣現(xiàn)鈔進(jìn)行收匯，這是一種應(yīng)急措施。小額貿(mào)易、離岸業(yè)務(wù)和貿(mào)易出口通常應(yīng)通過正常的銀行渠道以外匯形式進(jìn)行，而不是使用外幣現(xiàn)鈔。因此，選項(xiàng)B“匯路不暢”是正確答案。57.[]以下哪一項(xiàng)不屬直接申報(bào)和間接申報(bào)情況評(píng)估范疇?A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、及時(shí)性D、完整性【正確答案】：B58.[]服務(wù)貿(mào)易外匯收支應(yīng)具有、的交易基礎(chǔ)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人不得虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理外匯收支業(yè)務(wù)，不得以分拆等方式規(guī)避外匯管理。A、真實(shí)、合法B、合規(guī)、合理C、真實(shí)、合理D、真實(shí)、合規(guī)【正確答案】：A59.［］以下不屬于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的是()?A、、即期結(jié)售匯B、、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、人民幣與外匯掉期D、、外幣互換【正確答案】：D60.[]外匯市場(chǎng)交易中，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定公布基本會(huì)員情況，()等基礎(chǔ)行情，以及()等信息。A、交易價(jià)格、成交量;清算量、交割量B、清算量、交割量;交易價(jià)格、成交量C、交易價(jià)格、交割量;清算量、成交量D、交易價(jià)格、清算量;交割量、成交量【正確答案】：A61.[]銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目，區(qū)分內(nèi)容不包括()【正確答案】：A、即期結(jié)售匯B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、外幣互換D、外匯期權(quán)【正確答案】：C解析：

這道題考查銀行結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目的區(qū)分內(nèi)容。在銀行的外匯業(yè)務(wù)中，結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目通常包括即期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯和外匯期權(quán)。而外幣互換不屬于銀行結(jié)售匯會(huì)計(jì)科目的常見區(qū)分內(nèi)容。62.[]被評(píng)估銀行應(yīng)于次年()日前，結(jié)合年度評(píng)估結(jié)果向外匯局提交整改報(bào)告。A、3月31日B、10月31日C、11月30日D、12月31日【正確答案】：A63.[]優(yōu)質(zhì)銀行為貿(mào)易外匯收支便利化優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理便利化業(yè)務(wù)的涉外收付款申報(bào)時(shí)，應(yīng)在交易附言注明()字樣A、貿(mào)易便利化試點(diǎn)B、貿(mào)易便利試點(diǎn)C、貿(mào)易便利化業(yè)務(wù)D、貿(mào)易便利業(yè)務(wù)【正確答案】：B64.[]境內(nèi)公司在香港設(shè)立子公司并在境內(nèi)銀行開立NRA外幣賬戶?，F(xiàn)在香港子公司以NRA賬戶存款作為境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款的質(zhì)押物。以下說法正確的是:【正確答案】：A、境內(nèi)銀行辦理外保內(nèi)貸登記B、境內(nèi)公司辦理外保內(nèi)貸登記C、境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款包括本外幣貸款和委托貸款D、境內(nèi)公司從境內(nèi)銀行獲得貸款僅陽(yáng)工人民幣貸款【正確答案】：A65.[]前期費(fèi)用賬戶原則上應(yīng)以___名義開立。A、外國(guó)投資者B、FDI公司名稱C、應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱D、以上都不是【正確答案】：A66.[]境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款(包括外匯和人民幣)，國(guó)際收支交易編碼申報(bào)為()。A、821030B、822020C、822030D、802030【正確答案】：C67.[]關(guān)于離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、B類企業(yè)不得辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)B、C類企業(yè)不得辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)C、企業(yè)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)確保其具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，并逐筆審核真實(shí)有效的貨權(quán)憑證。D、同一筆離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種(外幣或人民幣)辦理收支結(jié)算?！菊_答案】：C解析：

這道題考查對(duì)離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的理解。B類企業(yè)不能辦理該業(yè)務(wù)，C類企業(yè)也不行。同一筆業(yè)務(wù)原則上在一家銀行、用同一幣種結(jié)算。而選項(xiàng)C中說銀行應(yīng)確保企業(yè)有真實(shí)合法交易基礎(chǔ)并逐筆審核貨權(quán)憑證，這并非錯(cuò)誤說法，所以答案選C。68.[]境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，收款銀行在收到外國(guó)投資者境外匯入、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)資本金(不含境內(nèi)再投資資金)辦理資項(xiàng)金入賬后,應(yīng),并及時(shí)通過資本信息系統(tǒng)辦理貨幣出資入賬登記。A、于入賬次日要求企業(yè)提交貨幣出資入賬登記表B、應(yīng)于入賬后5個(gè)工作日內(nèi)辦理貨幣出資入賬登記C、應(yīng)于入賬當(dāng)月月末前辦理貨幣出資入賬登記D、督促標(biāo)的企業(yè)盡快提交貨幣出資入賬【正確答案】：D解析：

這道題考查境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記的相關(guān)規(guī)定。在實(shí)際操作中，收款銀行在收到資金入賬后，應(yīng)采取積極措施。A選項(xiàng)次日提交登記表不符合通常流程；B選項(xiàng)5個(gè)工作日內(nèi)辦理時(shí)間過長(zhǎng)；C選項(xiàng)當(dāng)月月末前辦理也不夠及時(shí)。而D選項(xiàng)督促標(biāo)的企業(yè)盡快提交貨幣出資入賬，能更有效地推進(jìn)登記流程，符合實(shí)際要求。69.[]國(guó)家外匯管理局及其分支局對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)情況評(píng)估周期為:A、本年度1月1日至12月31日B、上年10月1日至本年9月30日C、上年9月30日至本年10月1日D、本年度3月1日至下年度9月30日【正確答案】：B70.[]根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人未用完的人民幣兌回，憑_____辦理。A、本人有效身份證件和外匯管理局核準(zhǔn)件B、本人有效身份證件和原兌換水單C、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料D、護(hù)照和有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：B71.[]已具備對(duì)客戶期權(quán)業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，()開展外匯市場(chǎng)新增的人民幣對(duì)外匯普通美式期權(quán)、亞式期權(quán)及其組合產(chǎn)品業(yè)務(wù)?【正確答案】：A、經(jīng)核準(zhǔn)后可B、經(jīng)備案后可C、可自行D、總行授權(quán)后可【正確答案】：C解析：

這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)開展外匯市場(chǎng)新增業(yè)務(wù)的資格和流程。根據(jù)相關(guān)的金融管理規(guī)定，已具備對(duì)客戶期權(quán)業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，可以直接開展外匯市場(chǎng)新增的人民幣對(duì)外匯普通美式期權(quán)、亞式期權(quán)及其組合產(chǎn)品業(yè)務(wù)，無(wú)需再經(jīng)過核準(zhǔn)或備案。因此，選項(xiàng)C“可自行”是正確的。72.[]境外投資者作為客戶與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開展外匯衍生品交易的，應(yīng)與不超過()家境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)交易A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)外匯衍生品交易相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)外匯管理規(guī)定，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，境外投資者在境內(nèi)進(jìn)行外匯衍生品交易時(shí)，其交易對(duì)手（即境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)）的數(shù)量是有限制的。具體來(lái)說，境外投資者作為客戶與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開展外匯衍生品交易時(shí)，應(yīng)與不超過3家境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。這是為了確保市場(chǎng)的有序運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)的合理分散。因此，正確答案是B。73.［】A類企業(yè)單筆等值()美元以下，退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由于特殊情況無(wú)法原路退回的貨物貿(mào)易退匯，可直接在銀行辦理，另有規(guī)定的除外。A、5萬(wàn)（含）B、5萬(wàn)（不含）C、20萬(wàn)（含）D、20萬(wàn)（不含）【正確答案】：C解析：

這道題考查對(duì)A類企業(yè)貨物貿(mào)易退匯規(guī)定的了解。在外匯管理相關(guān)規(guī)定中，對(duì)于A類企業(yè)，存在特定的退匯政策。單筆等值20萬(wàn)（含）美元以下，退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或因特殊情況無(wú)法原路退回的貨物貿(mào)易退匯，可直接在銀行辦理。所以答案選C。74.［］服務(wù)貿(mào)易退匯，應(yīng)在申報(bào)憑證的退款欄目中進(jìn)行確認(rèn)，并在交易附言欄目中標(biāo)明什么字樣？A、退B、退款C、退匯D、無(wú)需標(biāo)明【正確答案】：B75.［］境外投資者開展外匯衍生品交易，當(dāng)債券投資發(fā)生變化而導(dǎo)致外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口變化時(shí)，在()內(nèi)對(duì)相應(yīng)持有的外匯衍生品敞口進(jìn)行調(diào)整。A、五個(gè)工作日內(nèi)或月后五個(gè)工作日B、五日內(nèi)或月后五日C、十個(gè)工作日內(nèi)D、月后十個(gè)工作日【正確答案】：A解析：

這道題考察的是外匯衍生品交易管理的知識(shí)點(diǎn)。根據(jù)外匯管理規(guī)定，當(dāng)境外投資者的債券投資發(fā)生變化，導(dǎo)致外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口變化時(shí)，他們需要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)調(diào)整持有的外匯衍生品敞口。具體來(lái)說，這個(gè)時(shí)間限制是“五個(gè)工作日內(nèi)”或“月后五個(gè)工作日”，這與選項(xiàng)A的描述相符。因此，正確答案是A。76.[]單一機(jī)構(gòu)每月資本項(xiàng)目收入的備用金(含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯)支付累計(jì)金額不得超過等值()萬(wàn)美元。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：C77.[]銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起()內(nèi)，由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級(jí)行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》，向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。A、10日B、20日C、25日D、30日【正確答案】：D78.[]中國(guó)外匯交易中心對(duì)外公布北京時(shí)間16:30()詢價(jià)成交價(jià)作為當(dāng)日收盤價(jià)。A、人民幣兌美元遠(yuǎn)期B、人民幣兌美元即期C、人民幣兌歐元遠(yuǎn)期D、人民幣兌歐元即期【正確答案】：B解析：

這道題考查對(duì)外匯交易收盤價(jià)相關(guān)知識(shí)的了解。在中國(guó)外匯交易中，收盤價(jià)的確定有特定規(guī)則。通常，北京時(shí)間16:30公布的是人民幣兌美元即期的詢價(jià)成交價(jià)作為當(dāng)日收盤價(jià)。這是基于我國(guó)外匯交易的慣例和相關(guān)規(guī)定，其他選項(xiàng)不符合這一標(biāo)準(zhǔn)。79.[]境外投資者可以使用境內(nèi)人民市對(duì)外匯衍生產(chǎn)品，按照()管理投資銀行間債券市場(chǎng)產(chǎn)生的外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口。A、實(shí)需原則B、風(fēng)險(xiǎn)中性原則C、分類防范原則D、套期保值原則【正確答案】：A解析：

這道題考察的是外匯衍生產(chǎn)品管理原則的理解。在投資銀行間債券市場(chǎng)時(shí)，境外投資者面臨外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的管理問題。根據(jù)相關(guān)政策規(guī)定，他們使用境內(nèi)人民幣對(duì)外匯衍生產(chǎn)品時(shí)，需遵循“實(shí)需原則”來(lái)管理這些外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口。這意味著外匯衍生產(chǎn)品的使用必須有真實(shí)的交易需求為基礎(chǔ)，而不是為了投機(jī)或其他非實(shí)際需求。因此，A選項(xiàng)“實(shí)需原則”是正確答案。80.［］以下哪種提款方式企業(yè)需要到外匯局辦理非資金劃轉(zhuǎn)類提款備案()。A、企業(yè)向平安銀行離岸部借用的離岸貸款；B、企業(yè)外債簽約的借款人為X公司，收到外債款項(xiàng)的匯款人為Y公司；C、企業(yè)借用外債后期發(fā)生債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)；D、以上均無(wú)需備案?！菊_答案】：A81.[]由兩個(gè)或兩個(gè)以上境內(nèi)投資主體共同投資一家境外投資企業(yè)(含境內(nèi)居民個(gè)人在境外設(shè)立的特殊目的公司)的，各境內(nèi)投資主體應(yīng)()境外直接投資存量權(quán)益信息申報(bào)豐體，由其向境外投資企業(yè)登記地外匯局申報(bào)相關(guān)信息。A、各境內(nèi)投資主體各自申報(bào)B、由境外公司申報(bào)C、各境內(nèi)投資主體應(yīng)確定其中一個(gè)境內(nèi)投資主體作為D、以上都不對(duì)【正確答案】：C解析：

這道題考查境外投資企業(yè)存量權(quán)益信息申報(bào)主體的規(guī)定。在境外投資中，當(dāng)多個(gè)境內(nèi)投資主體共同投資一家境外企業(yè)時(shí)，為了規(guī)范和統(tǒng)一申報(bào)流程，需要確定一個(gè)申報(bào)主體。根據(jù)相關(guān)法規(guī)和實(shí)際操作要求，各境內(nèi)投資主體應(yīng)確定其中一個(gè)作為申報(bào)主體，向境外投資企業(yè)登記地外匯局申報(bào)相關(guān)信息，所以答案選C。82.[]多人接收從境外同一賬戶匯入的資金，金額分別為49990美元，且收到后分別通過手機(jī)銀行結(jié)匯(結(jié)匯額度未超過年度便利化額度)，則銀行應(yīng)采取如何措施。()A、認(rèn)定為分拆行為，直接不予辦理B、不認(rèn)定為分拆行為，正常辦理C、看銀行系統(tǒng)，如果沒控制，就直接辦理D、可向客戶了解外匯資金具體屬性，必要時(shí)可要求客戶提供有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：D83.［］符合以下條件的經(jīng)常項(xiàng)目交易，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以收取外幣現(xiàn)鈔，但不包括():A、、銀行匯路不暢的經(jīng)常項(xiàng)目交易B、、外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金收付C、、境外機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人因臨時(shí)使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補(bǔ)給物品的費(fèi)用D、、境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)外匯管理規(guī)定的理解。根據(jù)規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)在特定條件下可以收取外幣現(xiàn)鈔。選項(xiàng)A描述的是銀行匯路不暢的情況，符合收取外幣現(xiàn)鈔的條件。選項(xiàng)C描述的是境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人因臨時(shí)使用境內(nèi)設(shè)施而支付的費(fèi)用，也符合規(guī)定。選項(xiàng)D涉及免稅商品的外匯收入，同樣允許收取外幣現(xiàn)鈔。而選項(xiàng)B，即外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的資金收付，通常不通過收取外幣現(xiàn)鈔的方式進(jìn)行，而是采用其他結(jié)算方式。因此，B是不符合題目描述的條件，是正確答案。84.[]以下不屬于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的是()?A、即期結(jié)售匯B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、人民幣與外匯掉期D、外幣互換【正確答案】：D85.[]金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員如果遺忘密碼，其密碼由所在地()業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行重置。A、人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)C、外匯局D、本機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員密碼重置的權(quán)限歸屬。在金融體系中，業(yè)務(wù)管理員的密碼管理是一個(gè)重要的安全環(huán)節(jié)。通常情況下，密碼重置的權(quán)限會(huì)分配給具有直接管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)，以確保操作的及時(shí)性和安全性。根據(jù)金融行業(yè)的常規(guī)做法，外匯局作為金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)監(jiān)管部門，會(huì)負(fù)責(zé)此類密碼重置的管理。因此，選擇C“外匯局”是正確的。86.［］境外個(gè)人憑本人《外國(guó)人永久居留身份證》辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)雙向享有結(jié)匯和購(gòu)匯等值5萬(wàn)美元年度結(jié)售匯便利化額度。②A、對(duì)B、錯(cuò)【正確答案】：A解析：

這道題考查境外個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的額度規(guī)定。根據(jù)相關(guān)外匯管理政策，持有《外國(guó)人永久居留身份證》的境外個(gè)人，在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，確實(shí)雙向享有結(jié)匯和購(gòu)匯等值5萬(wàn)美元的年度結(jié)售匯便利化額度，所以答案為A選項(xiàng)。87.[]境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，收款銀行在收到外國(guó)投資者境外匯入、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)資本金(不含境內(nèi)再投資資金)辦理資金入賬后，應(yīng)_________，并及時(shí)通過資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)辦理貨幣出資入賬登記。A、于入賬次日要求企業(yè)提交貨幣出資入賬登記表B、應(yīng)于入賬后5個(gè)工作日內(nèi)辦理貨幣出資入賬登記C、應(yīng)于入賬當(dāng)月月末前辦理貨幣出資入賬登記D、督促標(biāo)的企業(yè)盡快提交貨幣出資入賬登記申請(qǐng)【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記流程的理解。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，收款銀行在收到外國(guó)投資者的資本金后，需要督促標(biāo)的企業(yè)盡快提交貨幣出資入賬登記申請(qǐng)，并及時(shí)通過資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)辦理相關(guān)登記。選項(xiàng)D準(zhǔn)確描述了這一流程，是正確答案。其他選項(xiàng)A、B、C均不符合規(guī)定流程。88.[]銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。()A、了解業(yè)務(wù)、盡職審查B、了解客戶、盡職調(diào)查C、了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職調(diào)查D、了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查【正確答案】：D89.[]中國(guó)外匯交易中心對(duì)外公布北京時(shí)間16:30()詢價(jià)成交價(jià)作為當(dāng)日收盤價(jià)?！菊_答案】：A、人民幣兌美元遠(yuǎn)期B、人民幣兌美元即期C、人民幣兌歐元遠(yuǎn)期D、人民幣兌歐元即期【正確答案】：B解析：

這道題考查對(duì)外匯交易收盤價(jià)相關(guān)知識(shí)的了解。在中國(guó)外匯交易中，收盤價(jià)具有重要意義。通常，北京時(shí)間16:30公布的是人民幣兌美元即期的詢價(jià)成交價(jià)作為當(dāng)日收盤價(jià)。這是基于我國(guó)外匯交易的常規(guī)規(guī)定和實(shí)際操作情況，其他選項(xiàng)不符合這一慣例。90.[]檢查期內(nèi)，外匯局科技部門發(fā)現(xiàn)銀行接口數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確性方面出現(xiàn)大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤，導(dǎo)致本銀行當(dāng)月此類交易金額偏差超過()，每次扣0.15分A、3%B、5%C、10%D、15%【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)外匯管理局對(duì)銀行數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確性要求的了解。根據(jù)外匯管理局的相關(guān)規(guī)定，銀行在報(bào)送外匯交易數(shù)據(jù)時(shí)，需要確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。如果銀行接口數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確性方面出現(xiàn)大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤，導(dǎo)致當(dāng)月此類交易金額偏差超過一定比例，將會(huì)受到扣分處罰。根據(jù)規(guī)定，這個(gè)比例是5%，所以正確答案是B。91.[]結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于()業(yè)務(wù)。A、人民幣外匯遠(yuǎn)期、期貨B、人民幣外匯遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨C、人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)和期貨D、人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)【正確答案】：D92.[]以下哪項(xiàng)不屬于非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯?【正確答案】：A、貨物貿(mào)易用匯B、股金與基金用匯C、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)用匯D、求助與捐贈(zèng)用匯【正確答案】：A解析：

這道題考查對(duì)非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯的理解。非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯通常指與貿(mào)易和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的外匯使用。貨物貿(mào)易用匯明顯屬于貿(mào)易范疇，而股金與基金用匯、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)用匯、求助與捐贈(zèng)用匯都不屬于貿(mào)易活動(dòng)相關(guān)的用匯。所以答案選A。93.[]由兩個(gè)或兩個(gè)以上境內(nèi)投資主體共同投資一家境外投資企業(yè)(含境內(nèi)居民個(gè)人在境外設(shè)立的特殊目的公司)的，各境內(nèi)投資主體應(yīng)()境外直接投資存量權(quán)益信息申報(bào)主體，由其向境外投資企業(yè)登記地外匯局申報(bào)相關(guān)信息。【正確答案】：A、各境內(nèi)投資主體各自申報(bào)B、由境外公司申報(bào)C、各境內(nèi)投資主體應(yīng)確定其中一個(gè)境內(nèi)投資主體作為D、以上都不對(duì)【正確答案】：C解析：

這道題考查境外投資企業(yè)存量權(quán)益信息申報(bào)主體的規(guī)定。在境外投資中，為保證信息申報(bào)的規(guī)范和統(tǒng)一，當(dāng)多個(gè)境內(nèi)投資主體共同投資一家境外企業(yè)時(shí)，需要確定一個(gè)主體進(jìn)行申報(bào)。選項(xiàng)A各自申報(bào)會(huì)導(dǎo)致混亂，選項(xiàng)B由境外公司申報(bào)不符合規(guī)定，選項(xiàng)D明顯錯(cuò)誤。所以應(yīng)選擇C，即各境內(nèi)投資主體應(yīng)確定其中一個(gè)境內(nèi)投資主體作為申報(bào)主體。94.[]符合以下條件的經(jīng)常項(xiàng)目交易，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以收取外幣現(xiàn)鈔，但不包括():A、銀行匯路不暢的經(jīng)常項(xiàng)目交易B、外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金收付C、境外機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人因臨時(shí)使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補(bǔ)給物品的費(fèi)用D、境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入【正確答案】：B95.[]國(guó)家外匯管理局對(duì)境內(nèi)上市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)實(shí)行()管理。A、備案B、登記C、審批D、額度【正確答案】：B96.[]境外中央銀行類機(jī)構(gòu)參與境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)交易，在境內(nèi)銀行開立境內(nèi)外匯專用賬戶，賬戶性質(zhì)代碼為()。A、1900-境外機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B、3300-離岸外匯賬戶。C、3400-境外機(jī)構(gòu)/個(gè)人境內(nèi)外匯賬戶D、2418-資本項(xiàng)目-非銀行金融機(jī)構(gòu)自有外匯賬戶【正確答案】：C97.［］對(duì)于人民幣對(duì)外匯衍生品項(xiàng)下的損益、期權(quán)費(fèi)，境內(nèi)客戶()結(jié)算，境外客戶（）結(jié)算，但不得將損益、期權(quán)費(fèi)分別按本外幣結(jié)算。A、應(yīng)以人民幣、可以選擇人民幣或外幣B、應(yīng)以人民幣、應(yīng)以外幣C、可以選擇人民幣或外幣、可以選擇人民幣或外幣D、可以選擇人民幣或外幣、應(yīng)以外【正確答案】：A解析：

這道題考查人民幣對(duì)外匯衍生品的結(jié)算規(guī)定。在相關(guān)金融法規(guī)中，境內(nèi)客戶在這種情況下應(yīng)以人民幣結(jié)算，這是基于我國(guó)的貨幣管理政策。而境外客戶具有一定靈活性，可以選擇人民幣或外幣結(jié)算，以適應(yīng)不同的國(guó)際金融交易需求。所以答案是A選項(xiàng)。98.[]以下哪項(xiàng)不屬于非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯?()A、貨物貿(mào)易用匯B、股金與基金用匯C、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)用匯D、求助與捐贈(zèng)用匯【正確答案】：A解析：

這道題考查對(duì)非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯的理解。非貿(mào)易非經(jīng)營(yíng)性用匯通常指與貿(mào)易無(wú)關(guān)且非經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的外匯使用。貨物貿(mào)易用匯明顯屬于貿(mào)易范疇，而股金與基金用匯、國(guó)際組織會(huì)費(fèi)用匯、求助與捐贈(zèng)用匯都不屬于貿(mào)易用匯。所以答案選A。99.[““境內(nèi)非居民”是指通過境內(nèi)銀行辦理收付款業(yè)務(wù)的非中國(guó)居民，“境外居民”是指在境外辦理收付款業(yè)務(wù)的居民。A、對(duì)B、錯(cuò)【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)“境內(nèi)非居民”和“境外居民”定義的理解。實(shí)際上，“境內(nèi)非居民”指的是在中國(guó)境內(nèi)但沒有中國(guó)國(guó)籍或沒有在中國(guó)長(zhǎng)期居住的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，他們可能通過境內(nèi)銀行辦理收付款業(yè)務(wù)。而“境外居民”則指的是在境外居住的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，無(wú)論他們是否是中國(guó)國(guó)籍。題目中的描述混淆了這兩個(gè)概念，因此判斷為錯(cuò)誤。100.境內(nèi)上市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)的，境內(nèi)上市公司應(yīng)當(dāng)在()，持相關(guān)材料，前往所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部，統(tǒng)一辦理境內(nèi)上市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)登記。A、股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃公告后20日B、股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃公告后30日C、股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃公告后D、股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃公告后且行權(quán)/股票歸屬外籍員工前【正確答案】：B解析：

這道題考查境內(nèi)上市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)的登記時(shí)間規(guī)定。在相關(guān)法規(guī)中，明確要求境內(nèi)上市公司應(yīng)當(dāng)在股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃公告后30日，持相關(guān)材料辦理登記。A選項(xiàng)20日不符合規(guī)定；C選項(xiàng)未明確具體時(shí)間；D選項(xiàng)雖提到行權(quán)/股票歸屬外籍員工前，但不如B選項(xiàng)30日準(zhǔn)確具體。所以應(yīng)選B。1..［多選］涉外收付款的申報(bào)信息包括()A、、收／付（匯）款幣種及金額B、、對(duì)方付／收款人常駐國(guó)家（地區(qū)）C、、國(guó)際收支交易編碼及交易附言D、、對(duì)方付／收款人名稱【正確答案】：BC2.[多選]服務(wù)貿(mào)易二次收入，是指()與()間的經(jīng)常性轉(zhuǎn)移，包括所有非資本轉(zhuǎn)移的轉(zhuǎn)移項(xiàng)目。A、個(gè)人B、居民C、非居民D、機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC3.[多選]個(gè)人參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃所得外匯收入調(diào)回后，調(diào)回資金中的收益部分應(yīng)如何處理()A、由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)境內(nèi)專用外匯賬戶劃入境內(nèi)企業(yè)賬戶，境內(nèi)企業(yè)結(jié)匯后再分別劃入個(gè)人賬戶B、由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)境內(nèi)專用外匯賬戶分別劃入對(duì)應(yīng)的個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一結(jié)匯后分別劃入對(duì)應(yīng)的個(gè)人境內(nèi)人民幣賬戶D、由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一結(jié)匯后劃入境內(nèi)企業(yè)賬戶，再分別劃入個(gè)人賬戶【正確答案】：BC解析：

這道題考查個(gè)人參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃所得外匯收入調(diào)回后的處理方式。B選項(xiàng)，直接將資金劃入個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，符合規(guī)定。C選項(xiàng)，由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一結(jié)匯后分別劃入個(gè)人境內(nèi)人民幣賬戶，也是可行的處理方式。A選項(xiàng)中先劃入境內(nèi)企業(yè)賬戶再分別劃入個(gè)人賬戶不符合要求。D選項(xiàng)統(tǒng)一結(jié)匯后劃入境內(nèi)企業(yè)賬戶再分別劃入個(gè)人賬戶不正確。4.[多選]個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬(wàn)美元的，可憑以下哪些材料在銀行辦理?()A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、外匯局核準(zhǔn)件【正確答案】：ABC5.［多選］以下關(guān)于外債說法正確的是()。A、外債資金必須匯入債務(wù)人開立的外債賬戶B、外債資金入賬需要辦理國(guó)際收支申報(bào)C、外債國(guó)際收支申報(bào)信息自動(dòng)關(guān)聯(lián)到外債簽約信息D、外債資金使用需要首先辦理入賬登記【正確答案】：ABC6.[多選]下列說法正確的是?【正確答案】：A、銀行可以自主選擇是否建立貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度。B、銀行應(yīng)針對(duì)不同貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)制定業(yè)務(wù)規(guī)范。C、銀行應(yīng)建立貨物貿(mào)易收支風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單。D、銀行應(yīng)每月向所在地外匯局報(bào)送貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)相關(guān)信息。【正確答案】：BC解析：

這道題考察的是銀行在貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)中的合規(guī)要求。根據(jù)規(guī)定，銀行必須針對(duì)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)制定業(yè)務(wù)規(guī)范，并建立風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單，這是為了確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，B、C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殂y行不能自主選擇是否建立內(nèi)控制度，這是必須的。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殂y行并非每月都需要報(bào)送相關(guān)信息，而是根據(jù)外匯局的具體要求來(lái)報(bào)送。7.[多選]在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)中，以下哪些不屬于中國(guó)居民()A、因工作的季節(jié)需要出國(guó)工作后又回到中國(guó)的工人。B、在境內(nèi)已留學(xué)兩年的外國(guó)留學(xué)生C、因私到中國(guó)旅游半年的澳門人。D、外國(guó)駐華使領(lǐng)館?！菊_答案】：BCD8.[多選]銀行辦理跨境電子商務(wù)、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易、外貿(mào)綜合服務(wù)等相關(guān)的貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易涉外收支時(shí)，在涉外收支申報(bào)交易附言中注明的內(nèi)容正確的是?A、跨境電商B、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易C、外貿(mào)綜合服務(wù)D、貿(mào)易新業(yè)態(tài)【正確答案】：ABC9.[多選]交易編碼以'3'、'5’、'6’、'7'、‘8’和部分'2'、'9'開頭或涉及賬戶性質(zhì)為資本項(xiàng)目性質(zhì)賬戶的，()為必填項(xiàng)。A、外匯局批件號(hào)B、報(bào)案表號(hào)C、業(yè)務(wù)編號(hào)D、交易編碼【正確答案】：ABC解析：

這道題考查資本項(xiàng)目性質(zhì)賬戶相關(guān)知識(shí)。外匯局批件號(hào)用于監(jiān)管審批，報(bào)案表號(hào)涉及特殊情況處理，業(yè)務(wù)編號(hào)方便業(yè)務(wù)管理，這些在特定交易編碼開頭的資本項(xiàng)目賬戶中都是必填項(xiàng)。而交易編碼本身不是必填的，它是用于標(biāo)識(shí)交易類型的代碼。10.[多選]境內(nèi)居民個(gè)人以境內(nèi)外合法資產(chǎn)或權(quán)益(包括但不限于貨幣、有價(jià)證券、知識(shí)產(chǎn)權(quán)或技術(shù)、股權(quán)、債權(quán)等)向特殊目的公司出資的，應(yīng)提交以下材料。A、書面申請(qǐng)，并附《境內(nèi)居民個(gè)人境外投資外匯登記表》(一式兩份)B、境內(nèi)居民個(gè)人身份證明文件C、特殊目的公司登記注冊(cè)文件及股東或?qū)嶋H控制人證明文件(如股東名冊(cè)、認(rèn)繳人名冊(cè)等)D、境內(nèi)外企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)同意境外投融資的決議書(企業(yè)尚未設(shè)立的，提供權(quán)益所有人同意境外投融資的書面說明)E、境內(nèi)居民個(gè)人直接或間接持有擬境外投融資境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，或者合法持有境外資產(chǎn)或權(quán)益的證明文件【正確答案】：ABCDE11.[多選]國(guó)際收支申報(bào)范圍()。A、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民之間發(fā)生的收付款B、境內(nèi)居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的人民幣收付款C、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境外支付的款項(xiàng)D、銀行自身發(fā)生的除銀行黃金進(jìn)出口外的其他涉外收付款【正確答案】：AC12.[多選]個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬(wàn)美元的，可憑以下哪些材料在銀行辦理?A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、外匯局核準(zhǔn)件【正確答案】：ABC13.[多選](以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)總行)應(yīng)建立業(yè)務(wù)部門和科技部門()的工作機(jī)制【正確答案】：A、分工負(fù)責(zé)B、相互協(xié)作C、各司其職D、互不干涉【正確答案】：AB解析：

這道題考查金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)總行在業(yè)務(wù)與科技部門間需建立有效工作機(jī)制。分工負(fù)責(zé)確保職責(zé)明確，相互協(xié)作促進(jìn)部門間流暢配合。各司其職雖表達(dá)職責(zé)分明，但更偏向單一部門職責(zé)，不涉及部門間關(guān)系；互不干涉則過于絕對(duì)，不利于部門協(xié)同。因此，正確選項(xiàng)強(qiáng)調(diào)部門間既分工又協(xié)作的平衡。14.[多選]企業(yè)外債業(yè)務(wù)在銀行辦理的環(huán)節(jié)有()。A、外債簽約備案B、外債賬戶開關(guān)C、外債資金提款D、外債結(jié)匯及還本付息環(huán)節(jié)【正確答案】：BCD15.[多選]《》中的“境內(nèi)個(gè)人”是指境內(nèi)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他員工，包括()A、中國(guó)公民(不含港澳臺(tái)籍)B、外籍個(gè)人C、中國(guó)公民(含港澳臺(tái)籍)D、非居民個(gè)人【正確答案】：BC解析：

這道題考查對(duì)“境內(nèi)個(gè)人”范圍的理解。中國(guó)公民含港澳臺(tái)籍以及外籍個(gè)人都屬于“境內(nèi)個(gè)人”。中國(guó)公民含港澳臺(tái)籍是基于整體的國(guó)籍歸屬，外籍個(gè)人在境內(nèi)也符合。非居民個(gè)人有特定的界定，不在此范疇。中國(guó)公民不含港澳臺(tái)籍的說法不準(zhǔn)確。16.[多選]非居民機(jī)構(gòu)存款賬戶類型包括:（）賬戶。A、NRA非居民賬戶B、OSA離岸賬戶C、自貿(mào)區(qū)FT賬戶D、自營(yíng)賬戶【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是對(duì)非居民機(jī)構(gòu)存款賬戶類型的了解。非居民機(jī)構(gòu)存款賬戶主要包括NRA非居民賬戶、OSA離岸賬戶以及自貿(mào)區(qū)FT賬戶，這些都是專門為非居民機(jī)構(gòu)設(shè)立的賬戶類型。而自營(yíng)賬戶通常指的是銀行或金融機(jī)構(gòu)自己運(yùn)營(yíng)的賬戶，不屬于非居民機(jī)構(gòu)存款賬戶范疇。17.[多選](以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)總行)應(yīng)建立業(yè)務(wù)部門和科技部門()的工作機(jī)制A、分工負(fù)責(zé)B、相互協(xié)作C、各司其職D、互不干涉【正確答案】：AB解析：

這道題考查金融機(jī)構(gòu)總行內(nèi)業(yè)務(wù)部門和科技部門的工作機(jī)制。分工負(fù)責(zé)能明確職責(zé)，相互協(xié)作可提升效率。分工負(fù)責(zé)和相互協(xié)作是良好的工作模式。各司其職強(qiáng)調(diào)各自履行職責(zé)，未突出合作。互不干涉則過于獨(dú)立，不利于工作開展。18.l多選」“移民轉(zhuǎn)移”是指(),將其在取得移民身份之前在境內(nèi)擁有的合法財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)，通過外匯指定銀行購(gòu)匯和匯出境外的行為。A、從中國(guó)內(nèi)地移居國(guó)外并取得永久居留權(quán)的自然人B、從內(nèi)地赴香港特別行政區(qū)并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人C、從內(nèi)地赴澳門特別行政區(qū)并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人D、從大陸赴臺(tái)灣地區(qū)定居的自然人【正確答案】：ABCD19.[多選]以下貨物貿(mào)易結(jié)算幣種說法正確的有?()A、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域與境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外之間貨物貿(mào)易，可以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算B、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的貨物貿(mào)易，可以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算C、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外機(jī)構(gòu)之間的貨物貿(mào)易，應(yīng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算D、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外機(jī)構(gòu)之間的深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款，可以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算【正確答案】：ABCD20.[多選]A公司在匯出前期費(fèi)用之日起()內(nèi)，因新冠疫情影響未設(shè)立境外投資項(xiàng)目，因此A公司擬提交說明函向原登記銀行申請(qǐng)延期，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，延期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過()。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：BD解析：

這道題考查境外投資項(xiàng)目前期費(fèi)用相關(guān)規(guī)定。因新冠疫情影響，匯出前期費(fèi)用未設(shè)立項(xiàng)目可申請(qǐng)延期。6個(gè)月內(nèi)未設(shè)立可申請(qǐng)，延期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過12個(gè)月。3個(gè)月和9個(gè)月不符合規(guī)定。前期費(fèi)用主要用于籌備，3個(gè)月太短，9個(gè)月并非規(guī)定期限。21.[多選]辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資資金匯出的申核材料有哪些？()A、業(yè)務(wù)登記憑證B、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端中打印的對(duì)外義務(wù)出資額度控制信息表C、境外投資資金來(lái)源證明D、資金使用計(jì)劃和企業(yè)有關(guān)權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于境外投資的相關(guān)決議以及合同等真實(shí)性證明材料【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資資金匯出的審核材料。業(yè)務(wù)登記憑證是必備手續(xù)，對(duì)外義務(wù)出資額度控制信息表用于額度把控，資金來(lái)源證明保證資金合規(guī)，資金使用計(jì)劃等材料證明投資的真實(shí)性和合理性。這些都是審核所需。22.［多選］金融機(jī)構(gòu)總部/總行（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)總行）應(yīng)建立業(yè)務(wù)部門和科技部門()的工作機(jī)制A、分工負(fù)責(zé)B、相互協(xié)作C、各司其職D、互不干涉【正確答案】：AB解析：

這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)總行的工作機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)總行在運(yùn)營(yíng)時(shí)，業(yè)務(wù)部門和科技部門需要既分工負(fù)責(zé)，確保各自職責(zé)清晰，又相互協(xié)作，共同推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。分工負(fù)責(zé)能確保工作高效有序，相互協(xié)作則能促進(jìn)信息共享和資源整合。因此，A、B選項(xiàng)正確描述了這種工作機(jī)制。C、D選項(xiàng)雖然描述了部門間的一種狀態(tài)，但不夠準(zhǔn)確全面，未體現(xiàn)出協(xié)作的重要性，且“互不干涉”并不符合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部部門間應(yīng)有的合作模式。23.[多選]對(duì)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體填寫的紙質(zhì)《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》，境內(nèi)銀行和機(jī)構(gòu)申報(bào)主體應(yīng)妥善永久留存()或()備查。A、原件B、復(fù)印件C、原件的電子掃描件或拍照件D、復(fù)印件的電子掃描件或拍照件【正確答案】：AC24.[多選]外債資金的運(yùn)用期限應(yīng)與外債的還款期限相匹配。以下符合短期外債的用途為:A、搭橋B、經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)C、備用金D、投資固定資產(chǎn)【正確答案】：ABC25.[多選]個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬(wàn)美元的，可憑以下哪些材料在銀行辦理?()A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、外匯局核準(zhǔn)件【正確答案】：ABC26.[多選]以下關(guān)于外債資金使用的說法，正確的是()A、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理外債提款入賬和還本付息時(shí)，應(yīng)在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端憑非銀行債務(wù)人提供的業(yè)務(wù)登記憑證查詢?cè)摴P外債控制信息表，在尚可提款金額內(nèi)，方可為非銀行債務(wù)人辦理相關(guān)手續(xù)。B、外債提款幣種可以與簽約幣種不一致C、外債提款幣種可以與償還幣種不一致D、外債賬戶資金的境內(nèi)支付使用不能適用資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)辦理?！菊_答案】：AB27.[多選]銀行應(yīng)根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引》制定內(nèi)部管理制度，明確有關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并按規(guī)定()、()、()地向所在地外匯局報(bào)送相關(guān)外匯收支信息。A、及時(shí)B、準(zhǔn)確C、完整D、全面【正確答案】：ABC28.[多選]境內(nèi)企業(yè)外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生擔(dān)保履約，以下說法正確的是:A、中資非金融機(jī)構(gòu)及選擇宏觀審慎管理模式的外商投資企業(yè)因外保內(nèi)貸履約形成的對(duì)外負(fù)債，應(yīng)直接占用該企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額。由此造成企業(yè)外債超出跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限的，按未經(jīng)批準(zhǔn)擅自對(duì)外借款進(jìn)行處理。B、選擇“投注差”模式的外商投資企業(yè)因外保內(nèi)貸履約形成的對(duì)外負(fù)債，其未償本金余額不得超過其上年未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額。超出上述限額的，須占用其自身的外債額度;外債額度仍然不夠的，按未經(jīng)批準(zhǔn)擅自對(duì)外借款進(jìn)行處理。C、辦理外保內(nèi)貸履約外債登記應(yīng)提交書面申請(qǐng)、擔(dān)保履約證明文件、上年度或最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告等材料，D、貸款行憑外匯局核準(zhǔn)件與境外擔(dān)保人辦理?yè)?dān)保履約收款?！菊_答案】：AB解析：

這道題考查境內(nèi)企業(yè)外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)擔(dān)保履約的相關(guān)規(guī)定。A選項(xiàng)說明了中資非金融機(jī)構(gòu)等履約形成負(fù)債的處理方式。B選項(xiàng)明確了選擇“投注差”模式的外商投資企業(yè)的相關(guān)規(guī)定。C選項(xiàng)說的是辦理登記應(yīng)提交的材料，與履約規(guī)定核心概念不符。D選項(xiàng)說的是貸款行與境外擔(dān)保人的收款，并非履約規(guī)定的重點(diǎn)。29.[多選]在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)中,以下哪些不屬于中國(guó)居民（）。A、因工作的季節(jié)需要出國(guó)工作后又回到中國(guó)的工人。B、在境內(nèi)已留學(xué)兩年的外國(guó)留學(xué)生。C、因私到中國(guó)旅游半年的澳門人。D、外國(guó)駐華使領(lǐng)館?！菊_答案】：BCD30.[多選]辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資資金匯出的審核材料有哪些?A、業(yè)務(wù)登記憑證B、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端中打印的對(duì)外義務(wù)出資額度控制信息表C、境外投資資金來(lái)源證明D、資金使用計(jì)劃和企業(yè)有關(guān)權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于境外投資的相關(guān)決議以及合同等真實(shí)性證明材料【正確答案】：ABCD31.[多選]以下屬于外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)范圍的是A、銀行為某中資企業(yè)辦理固定資產(chǎn)貸款等授信業(yè)務(wù)，該授信業(yè)務(wù)追加該中資企業(yè)實(shí)際控制人香港居民A的連帶責(zé)任擔(dān)保:并由其妻(香港居民)共同簽署保證合同。B、境外機(jī)構(gòu)使用其持有的境內(nèi)企業(yè)A股為境內(nèi)企業(yè)從境內(nèi)銀行獲得授信提供擔(dān)保。C、境內(nèi)信托公司擬從境內(nèi)銀行拆入資金，其境外合作機(jī)構(gòu)為該筆同業(yè)借款提供擔(dān)保?！菊_答案】：AB32.[多選]在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)中以下哪些不屬于中國(guó)居民()。()A、因工作的季節(jié)需要出國(guó)工作后又回到中國(guó)的工人。B、在境內(nèi)已留學(xué)兩年的外國(guó)留學(xué)生。C、因私到中國(guó)旅游半年的澳門人。D、外國(guó)駐華使領(lǐng)館?！菊_答案】：BCD33.[多選]境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃是指境外上市公司以本公司股票為標(biāo)的，對(duì)境內(nèi)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、其他員工等與公司具有雇傭或勞務(wù)關(guān)系的個(gè)人進(jìn)行權(quán)益激勵(lì)的計(jì)劃，包括()等法律、法規(guī)允許的股權(quán)激勵(lì)方式。A、員工持股計(jì)劃B、員工分紅計(jì)劃C、股票期權(quán)計(jì)劃D、期貨計(jì)劃【正確答案】：AC34.[多選]A公司在匯出前期費(fèi)用之日起()內(nèi)，因新冠疫情影響未設(shè)立境外投資項(xiàng)目，因此A公司擬提交說明函向原登記銀行申請(qǐng)延期，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，延期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過()?！菊_答案】：A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：BD解析：

這道題考查境外投資項(xiàng)目前期費(fèi)用相關(guān)規(guī)定。因新冠疫情影響，未設(shè)立項(xiàng)目可申請(qǐng)延期。6個(gè)月內(nèi)匯出前期費(fèi)用，延期最長(zhǎng)不得超過12個(gè)月。3個(gè)月和9個(gè)月不符合規(guī)定。前期費(fèi)用有時(shí)效和延期限制，以保障資金合理使用和監(jiān)管。35.[多選]境內(nèi)個(gè)人境外()等因私用匯無(wú)須辦理和提交《稅務(wù)備案表》A、留學(xué)B、旅游C、探親D、捐贈(zèng)【正確答案】：ABC36.[多選]需要憑外匯局核準(zhǔn)件辦理的業(yè)務(wù)是:()A、境內(nèi)企業(yè)作為擔(dān)保人的內(nèi)保外貸履約款辦理購(gòu)付匯B、銀行作為擔(dān)保人的內(nèi)保外貸履約款辦理購(gòu)付匯C、外保內(nèi)貸境外擔(dān)保履約款結(jié)匯D、外保內(nèi)貸境外擔(dān)保履約款入賬【正確答案】：BC37.1多選以下屬于外保內(nèi)貨業(yè)務(wù)范圍的是：()A、銀行為某中資企業(yè)辦理固定資產(chǎn)貨款等授信業(yè)務(wù)，該授信業(yè)務(wù)追加該中資企業(yè)實(shí)際控制人香港居民A的連帶責(zé)任擔(dān)保，并由其妻（香港居民）共同簽署保證合同B、境外機(jī)構(gòu)使用其持有的境內(nèi)企業(yè)A股為境內(nèi)企業(yè)從境內(nèi)銀行獲得授信提供擔(dān)保。C、境內(nèi)信托公司擬從境內(nèi)銀行拆入資金，其境外合作機(jī)構(gòu)為該筆同業(yè)借款提供擔(dān)保。D、兩家境內(nèi)企業(yè)之間因貨物買賣產(chǎn)生的應(yīng)付賬款支付義務(wù)而接受的境外擔(dān)保?！菊_答案】：ABC38.[多選]境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃是指境外上市公司以本公司股票為標(biāo)的，對(duì)境內(nèi)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、其他員工等與公司具有雇傭或勞務(wù)關(guān)系的個(gè)人進(jìn)行權(quán)益激勵(lì)的計(jì)劃，包括()等法律、法規(guī)允許的股權(quán)激勵(lì)方式。A、員工持股計(jì)劃B、員工分紅計(jì)劃C、股票期權(quán)計(jì)劃D、期貨計(jì)劃【正確答案】：AC39.[多選]銀行為B類企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪些做法是正確的?【正確答案】：A、以信用證、托收方式結(jié)算的，除按國(guó)際慣例審核有關(guān)商業(yè)單證外，還應(yīng)審核合同B、以預(yù)付貨款、預(yù)收貨款結(jié)算的，應(yīng)審核合同和發(fā)票C、以其他方式結(jié)算的，應(yīng)審核相應(yīng)報(bào)關(guān)單和合同，貨物不報(bào)關(guān)的，可運(yùn)輸單據(jù)等其他證明材料代替報(bào)關(guān)單D、要求B/C類企業(yè)事前逐筆到所在地【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是銀行對(duì)B類企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。銀行需根據(jù)結(jié)算方式審核相應(yīng)單證，確保交易真實(shí)合法。A項(xiàng)提到信用證、托收方式需審核合同，符合規(guī)定。B項(xiàng)指出預(yù)付、預(yù)收貨款需審核合同和發(fā)票，也正確。C項(xiàng)說明其他結(jié)算方式需審核報(bào)關(guān)單或替代的運(yùn)輸單據(jù)等，符合操作流程。D項(xiàng)未完整表述，且通常不要求企業(yè)事前逐筆報(bào)備，故不選。40.［多選］境內(nèi)居民個(gè)人以境內(nèi)外合法資產(chǎn)或權(quán)益（包括但不限于貨幣、有價(jià)證券、知識(shí)產(chǎn)權(quán)或技術(shù)、股權(quán)、債權(quán)等）向特殊目的公司出資的，應(yīng)提交以下材料()。A、書面申請(qǐng)，并附《境內(nèi)居民個(gè)人境外投資外匯登記表》（一式兩份）B、境內(nèi)居民個(gè)人身份證明文件C、特殊目的公司登記注冊(cè)文件及股東或?qū)嶋H控制人證明文件（如股東名冊(cè)、認(rèn)繳人名冊(cè)等）D、境內(nèi)外企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)同意境外投融資的決議書（企業(yè)尚未設(shè)立的，提供權(quán)益所有人同意境外投融資的書面說明）E、境內(nèi)居民個(gè)人直接或間接持有擬境外投融資境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，或者合法持有境外資產(chǎn)或權(quán)益的證明文件【正確答案】：ABCDE解析：

這道題考察的是境內(nèi)居民個(gè)人向特殊目的公司出資時(shí)應(yīng)提交的材料。根據(jù)規(guī)定，居民需提交書面申請(qǐng)并附外匯登記表，提供身份證明，提交特殊目的公司的相關(guān)文件，以及境內(nèi)外企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)或權(quán)益所有人的同意書，還需證明直接或間接持有擬投融資境內(nèi)企業(yè)或境外資產(chǎn)或權(quán)益的文件。這些都是出資過程中必須的文件。41.[多選]對(duì)C類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是?A、企業(yè)需事前逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。B、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，企業(yè)可將出口收入存放境外賬戶。C、已開展跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的主辦企業(yè)被列為C類后，應(yīng)到外匯局重新申請(qǐng)主辦企業(yè)資格。D、C類企業(yè)如要辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯業(yè)務(wù)，需事前向所在地外匯局申請(qǐng)取得資格?！菊_答案】：BCD42.［多選］金融機(jī)構(gòu)不得對(duì)()進(jìn)行手工干預(yù)。A、申報(bào)號(hào)碼B、業(yè)務(wù)編號(hào)C、數(shù)據(jù)自編碼D、節(jié)點(diǎn)代碼【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是金融機(jī)構(gòu)操作規(guī)范。在金融領(lǐng)域，為確保數(shù)據(jù)完整性和系統(tǒng)穩(wěn)定性，特定信息如申報(bào)號(hào)碼、業(yè)務(wù)編號(hào)、數(shù)據(jù)自編碼等，不得進(jìn)行手工干預(yù)，以防止人為錯(cuò)誤或舞弊。節(jié)點(diǎn)代碼是系統(tǒng)內(nèi)部標(biāo)識(shí)，通常允許適當(dāng)?shù)墓芾聿僮鳎辉诮故止じ深A(yù)之列。因此，A、B、C選項(xiàng)符合金融機(jī)構(gòu)不得手工干預(yù)的規(guī)則。43.[多選]個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬(wàn)美元的，可憑以下哪些材料在銀行辦理?A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、外匯局核準(zhǔn)件【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是關(guān)于個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入銀行的相關(guān)規(guī)定。當(dāng)個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬(wàn)美元時(shí)，需要提供一些必要的材料。其中，本人有效身份證件是必需的，用于驗(yàn)證身份；經(jīng)海關(guān)簽章的申報(bào)單用于證明外幣現(xiàn)鈔的來(lái)源合法；原存款銀行的外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)則作為資金來(lái)源的證明。而外匯局核準(zhǔn)件并不是在這種情況下必需的，因此不是正確答案之一。44.1多選境內(nèi)企業(yè)外保內(nèi)貨業(yè)務(wù)發(fā)生擔(dān)保履約，以下說法正確的是：()A、中資非金融機(jī)構(gòu)及選擇宏觀審慎管理模式的外商投資企業(yè)因外保內(nèi)貨履約形成的對(duì)外負(fù)債，應(yīng)直接占用該企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額。由此造成企業(yè)外債超出跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限的，按未經(jīng)批準(zhǔn)擅自對(duì)外借款進(jìn)行處理。B、選擇"投注差模式的外商投資企業(yè)因外保內(nèi)貨履約形成的對(duì)外負(fù)債其末償本金余額不得超過其上年末經(jīng)宙計(jì)的凈咨產(chǎn)數(shù)額．超出-述限業(yè)因外保內(nèi)貨履約形成的對(duì)外負(fù)債其末償本金余額不得超過其上年末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額。超出上述限額的，須占用其自身的外債額度；外債額度仍然不夠的，按末經(jīng)批準(zhǔn)擅自對(duì)外借款進(jìn)行處理。C、辦理外保內(nèi)貸履約外債登記應(yīng)提交書面申請(qǐng)、擔(dān)保履約證明文件、上年度或最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告等材料。D、貨款行憑外匯局核準(zhǔn)件與境外擔(dān)保人辦理?yè)?dān)保履約收款?！菊_答案】：ABC解析：

這道題考查境內(nèi)企業(yè)外保內(nèi)貨業(yè)務(wù)擔(dān)保履約的相關(guān)知識(shí)。A選項(xiàng)說明了中資非金融機(jī)構(gòu)等的對(duì)外負(fù)債處理方式；B選項(xiàng)明確了不同模式外商投資企業(yè)的相關(guān)規(guī)定；C選項(xiàng)提到辦理履約外債登記所需材料。D選項(xiàng)中貨款行憑外匯局核準(zhǔn)件辦理收款說法錯(cuò)誤，應(yīng)是憑外匯局登記辦理。45.、［多選］銀行為B類企業(yè)辦理下列哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，通過貨貿(mào)系統(tǒng)扣減其對(duì)應(yīng)的可收付匯額度？A、收付匯B、開證C、出口貿(mào)易融資放款D、出口收入待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出【正確答案】：ABCD46.[多選]個(gè)人出境哪些情況下，確有需要提鈔超過等值1萬(wàn)美元以上外幣現(xiàn)鈔的，可以向銀行所在地外匯局事前報(bào)備?【正確答案】：A、出境赴戰(zhàn)亂國(guó)家B、出境赴外匯管制嚴(yán)格的國(guó)家C、出境旅游D、出境赴金融條件差或金融動(dòng)亂的國(guó)家【正確答案】：ABD解析：

本題考察的是個(gè)人出境提鈔的報(bào)備規(guī)定。根據(jù)外匯管理規(guī)定，個(gè)人出境在特定情況下，如需提鈔超過等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔，需事前報(bào)備。這些情況包括：赴戰(zhàn)亂國(guó)家、外匯管制嚴(yán)格的國(guó)家，以及金融條件差或金融動(dòng)亂的國(guó)家。出境旅游不屬于此列，無(wú)需報(bào)備。因此，正確選項(xiàng)體現(xiàn)了外匯管理對(duì)個(gè)人資金安全的考慮。47.[多選]企業(yè)境外投資登記200萬(wàn)，已匯出120萬(wàn)，本次擬減資100萬(wàn)，其中80萬(wàn)是未投資的金額，20萬(wàn)是已經(jīng)投資的金額，經(jīng)辦銀行應(yīng)為其辦理境外直接投資變更登記，操作步驟為先在“對(duì)外義務(wù)出資”中做減義務(wù)()，再“對(duì)外實(shí)際出資減資”中做減()。本例在系統(tǒng)中的具體操作順序是?()A、80萬(wàn)B、40萬(wàn)C、20萬(wàn)D、100萬(wàn)【正確答案】：AC48.［多選］以下哪些行業(yè)企業(yè)，不適用跨境融資宏觀審慎管理模式。()A、跨境電商企業(yè)B、政府融資平臺(tái)C、房地產(chǎn)企業(yè)D、制造行業(yè)企業(yè)【正確答案】：BC解析：

這道題考察的是跨境融資宏觀審慎管理模式的應(yīng)用范圍?？缇橙谫Y宏觀審慎管理主要針對(duì)的是非政府、非房地產(chǎn)行業(yè)的企業(yè)融資行為。政府融資平臺(tái)因其特殊性質(zhì)，通常不納入此管理模式；同樣，房地產(chǎn)企業(yè)由于其融資活動(dòng)的特殊性和風(fēng)險(xiǎn)性，也不適用該模式。制造行業(yè)企業(yè)則屬于一般企業(yè)范疇，是適用的?？缇畴娚唐髽I(yè)，除非特別指明其政府或房地產(chǎn)背景，一般也視為適用對(duì)象。因此，B、C兩項(xiàng)不適用跨境融資宏觀審慎管理模式。49.[多選]銀行辦理外債還本付息操作，正確的表述是()。A、在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端核查業(yè)務(wù)的相關(guān)控制信息表B、還本金額不能超出尚可還本金額C、提前還款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審核提前還款的條款，且債權(quán)人、債務(wù)人均同意，并由債務(wù)人提出申請(qǐng)D、無(wú)合理原因的，外債提款項(xiàng)下境外匯款人、還款項(xiàng)下境外收款人應(yīng)當(dāng)與債權(quán)人一致?！菊_答案】：ABCD50.[多選]境內(nèi)投資主體可通過以下哪幾種方式報(bào)送上年末境外直接投資存量權(quán)益數(shù)據(jù)?A、外匯局B、境內(nèi)投資主體自身C、委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、銀行【正確答案】：BCD51.[多選]境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外居民發(fā)生的收付款具體申報(bào)要求包括()A、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外居民發(fā)生的收付款，境內(nèi)銀行應(yīng)在基礎(chǔ)信息中的“對(duì)方付款人/收款人名稱”前添加“(JW)”(半角大寫英文字符)字樣。B、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外居民發(fā)生的收入和支付款項(xiàng)，由境內(nèi)居民分別按照境外居民的資金來(lái)源和資金用途性質(zhì)進(jìn)行申報(bào)。C、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境外居民發(fā)生的收入和支付款項(xiàng)，“付款人/收款人常駐國(guó)家(地區(qū))”填寫為境外居民境外賬戶開戶銀行所在國(guó)家或地區(qū)。D、機(jī)構(gòu)申報(bào)主體在境內(nèi)銀行任何一家網(wǎng)點(diǎn)首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫《組織機(jī)構(gòu)基本情況表》紙質(zhì)版或電子版?！菊_答案】：ABCD52.[多選]企業(yè)境外投資登記200萬(wàn)，已匯出120萬(wàn)，本次擬減資100萬(wàn)，其中80萬(wàn)是未投資的金額，20萬(wàn)是已經(jīng)投資的金額，經(jīng)辦銀行應(yīng)為其辦理境外直接投資變更登記，操作步驟為先在“對(duì)外義務(wù)出資’中做減義務(wù)()，再“對(duì)外實(shí)際出資減資中做減()。本例在系統(tǒng)中的具體操作順序是?【正確答案】：A、80萬(wàn)B、40萬(wàn)C、20萬(wàn)D、100萬(wàn)【正確答案】：AC解析：

這道題考查企業(yè)境外投資變更登記的操作。未投資的80萬(wàn)在“對(duì)外義務(wù)出資”中減義務(wù)，已投資的20萬(wàn)在“對(duì)外實(shí)際出資減資”中減。100萬(wàn)中80萬(wàn)未投資，20萬(wàn)已投資，所以答案是A、C。B、D選項(xiàng)不符合實(shí)際減資的金額分配。53.[多選]原則上，銀行辦理以下哪些金額的服務(wù)貿(mào)易外匯收付時(shí)，應(yīng)審核相關(guān)單證，確認(rèn)交易真實(shí)性。()A、45000美元B、50000美元C、55000美元D、60000美元【正確答案】：CD54.[多選]依據(jù)法律法規(guī)，境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守“六不得”，下述哪些屬于“六不得”范疇()?【正確答案】：A、不得虛假申報(bào)個(gè)人購(gòu)匯信息B、不得出借本人額度協(xié)助他人購(gòu)匯C、不得提供不實(shí)的證明材料D、不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違規(guī)法活動(dòng)【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對(duì)個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)中“六不得”規(guī)定的了解。購(gòu)匯業(yè)務(wù)中，個(gè)人需遵守相關(guān)規(guī)定，包括不得虛假申報(bào)購(gòu)匯信息，這是為了保證信息的真實(shí)性；不得出借本人額度協(xié)助他人購(gòu)匯，以防止額度濫用；不得提供不實(shí)的證明材料，確保材料的真實(shí)性；同時(shí)，也不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法活動(dòng)，以維護(hù)金融秩序。這些都是“六不得”的重要內(nèi)容。55.［多選］銀行為B類企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)下列哪些做法是正確的？A、、以信用證、托收方式結(jié)算的，除按例審核有關(guān)商業(yè)單證外，還應(yīng)審核合同B、、以預(yù)付貨款、收貨款結(jié)算的，應(yīng)同和發(fā)票C、、以其他方式結(jié)算的，應(yīng)審核相應(yīng)的和合同，貨物不報(bào)關(guān)的，可審核運(yùn)輸單他證明材料代替報(bào)關(guān)單D、、要求B/C類企業(yè)事前逐筆到所在地外匯局登記手續(xù)?！菊_答案】：ABC解析：

這道題考查銀行對(duì)B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的處理。A選項(xiàng)，信用證、托收方式結(jié)算審核商業(yè)單證和合同是必要的。B選項(xiàng)，預(yù)付貨款、收貨款