二零二五年度P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估協(xié)議本合同目錄一覽1.項目背景及目的1.1項目概述1.2項目目的1.3項目時間范圍2.盡職調(diào)查范圍與內(nèi)容2.1出借人信息調(diào)查2.2出借項目信息調(diào)查2.3借款人信息調(diào)查2.4項目風險評估3.盡職調(diào)查方法與程序3.1資料收集與分析3.2實地考察與訪談3.3專家評估與意見4.風險評估標準與方法4.1風險評估指標體系4.2風險評估方法4.3風險評估等級劃分5.盡職調(diào)查報告編制與提交5.1報告編制要求5.2報告內(nèi)容5.3報告提交時間與方式6.風險控制措施6.1出借人風險控制6.2出借項目風險控制6.3借款人風險控制7.保密條款7.1保密信息定義7.2保密義務7.3保密例外情況8.合作與協(xié)調(diào)8.1合作關系8.2協(xié)調(diào)機制8.3溝通與交流9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構(gòu)9.3爭議解決程序10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止后的處理11.違約責任11.1違約行為定義11.2違約責任承擔11.3違約賠償方式12.合同生效與修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序12.3合同修改效力13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件13.3合同解除與終止后的處理14.其他約定事項14.1合同附件14.2通知方式14.3法律適用與爭議解決第一部分：合同如下：1.項目背景及目的1.1項目概述本協(xié)議旨在明確二零二五年度P2P出借項目的盡職調(diào)查與風險評估工作，確保出借項目的合法合規(guī)性，降低風險，保障出借人利益。1.2項目目的對P2P出借項目進行全面、客觀、公正的盡職調(diào)查，對項目風險進行科學評估，為出借人提供決策依據(jù)。1.3項目時間范圍本協(xié)議約定的時間范圍為二零二五年一月至十二月。2.盡職調(diào)查范圍與內(nèi)容2.1出借人信息調(diào)查調(diào)查出借人的身份證明、信用記錄、資產(chǎn)狀況等。2.2出借項目信息調(diào)查調(diào)查項目的合法性、合規(guī)性、經(jīng)營模式、財務狀況、借款人資質(zhì)等。2.3借款人信息調(diào)查調(diào)查借款人的身份證明、信用記錄、還款能力、借款用途等。2.4項目風險評估對出借項目進行全面風險評估，包括信用風險、市場風險、操作風險等。3.盡職調(diào)查方法與程序3.1資料收集與分析收集項目相關資料，包括但不限于公司章程、財務報表、業(yè)務合同等，進行詳細分析。3.2實地考察與訪談對出借人、借款人及相關機構(gòu)進行實地考察，進行面對面訪談。3.3專家評估與意見邀請相關領域?qū)＜覍ΡM職調(diào)查結(jié)果進行評估，提供專業(yè)意見。4.風險評估標準與方法4.1風險評估指標體系建立風險評估指標體系，包括信用風險、市場風險、操作風險等。4.2風險評估方法采用定量分析、定性分析、專家評估等方法進行風險評估。4.3風險評估等級劃分根據(jù)風險評估結(jié)果，將風險等級劃分為低風險、中風險、高風險。5.盡職調(diào)查報告編制與提交5.1報告編制要求報告應客觀、真實、全面地反映盡職調(diào)查結(jié)果。5.2報告內(nèi)容包括盡職調(diào)查過程、調(diào)查結(jié)果、風險評估結(jié)論、風險控制建議等。5.3報告提交時間與方式在盡職調(diào)查結(jié)束后十個工作日內(nèi)提交報告，提交方式為電子版和紙質(zhì)版。6.風險控制措施6.1出借人風險控制對出借人進行資質(zhì)審核，確保其具備投資能力。6.2出借項目風險控制對出借項目進行嚴格審查，確保項目合法合規(guī)。6.3借款人風險控制對借款人進行信用評估，確保其具備還款能力。8.保密條款8.1保密信息定義保密信息指在本協(xié)議履行過程中，任何一方獲得的對方或第三方的商業(yè)秘密、技術秘密、財務信息、客戶信息等非公開信息。8.2保密義務各方對本協(xié)議中的保密信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密例外情況保密信息若為公開信息，或者根據(jù)法律法規(guī)、法院命令或政府機關的要求而公開，則不構(gòu)成違約。9.合作與協(xié)調(diào)9.1合作關系各方應本著誠實信用、平等互利的原則，共同努力完成盡職調(diào)查與風險評估工作。9.2協(xié)調(diào)機制建立定期會議制度，討論盡職調(diào)查與風險評估的進展情況，協(xié)調(diào)解決問題。9.3溝通與交流各方應保持有效溝通，確保信息及時傳遞，共同推進項目進度。10.爭議解決10.1爭議解決方式發(fā)生爭議時，各方應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機構(gòu)如協(xié)商不成，爭議雙方可共同選擇仲裁機構(gòu)進行仲裁。10.3爭議解決程序仲裁程序按照仲裁機構(gòu)的仲裁規(guī)則進行，仲裁裁決為終局裁決，對各方均有約束力。11.合同解除與終止11.1合同解除條件發(fā)生不可抗力事件，導致合同無法履行；一方嚴重違約，經(jīng)對方催告后仍未改正；其他法律規(guī)定或雙方約定的合同解除條件。11.2合同終止條件合同履行完畢；合同期限屆滿；雙方協(xié)商一致解除合同。11.3合同解除與終止后的處理合同解除或終止后，各方應立即停止合同項下的義務，并妥善處理剩余事務。12.違約責任12.1違約行為定義違約行為指一方未履行本協(xié)議約定的義務，或者履行義務不符合約定。12.2違約責任承擔違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。12.3違約賠償方式違約賠償應按照實際損失計算，包括直接損失和間接損失。13.合同生效與修改13.1合同生效條件本協(xié)議經(jīng)各方簽署后生效。13.2合同修改程序合同修改需經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書面形式簽署修改協(xié)議。13.3合同修改效力合同修改協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。14.其他約定事項14.1合同附件本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2通知方式除非另有約定，通知應以書面形式發(fā)送至各方在協(xié)議中指定的地址。14.3法律適用與爭議解決本協(xié)議適用中華人民共和國法律。如發(fā)生爭議，應提交有管轄權(quán)的人民法院解決。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本條款所指的第三方包括但不限于中介方、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等，其指任何非甲乙雙方的獨立第三方機構(gòu)或個人。15.2第三方介入條件在本協(xié)議履行過程中，如甲乙雙方認為有必要引入第三方以提供專業(yè)服務或協(xié)助，可經(jīng)雙方協(xié)商一致決定引入。15.3第三方選擇與授權(quán)第三方的選擇由甲乙雙方共同決定，并需簽訂相應的服務協(xié)議或授權(quán)書。15.4第三方職責第三方應根據(jù)其服務協(xié)議或授權(quán)書的規(guī)定，獨立、客觀、公正地履行職責。16.第三方責任16.1責任范圍第三方在其職責范圍內(nèi)提供的服務，若出現(xiàn)錯誤或遺漏，應承擔相應的責任。16.2責任限額第三方的責任限額應在其服務協(xié)議或授權(quán)書中明確約定，通常包括但不限于直接損失、間接損失和違約金。16.3責任免除第三方因不可抗力、甲乙雙方提供的信息不準確或不足、甲乙雙方未履行配合義務等原因?qū)е碌姆战Y(jié)果，第三方不承擔責任。17.第三方與其他各方的關系17.1第三方與甲方的權(quán)利義務第三方應遵守甲方的要求，提供符合甲方需求的服務，并承擔相應的責任。17.2第三方與乙方的權(quán)利義務第三方應遵守乙方的要求，提供符合乙方需求的服務，并承擔相應的責任。17.3第三方與甲乙雙方的關系第三方與甲乙雙方之間不存在直接的法律關系，第三方僅對甲乙雙方提供的服務負責。18.第三方介入的流程18.1介入申請甲乙雙方協(xié)商一致后，向第三方發(fā)出介入申請，并明確介入的具體事項和預期目標。18.2第三方評估第三方對介入事項進行評估，確認其能夠提供符合要求的服務。18.3服務協(xié)議簽訂甲乙雙方與第三方簽訂服務協(xié)議，明確服務內(nèi)容、費用、責任等事項。18.4服務執(zhí)行第三方按照服務協(xié)議的規(guī)定，獨立執(zhí)行服務任務。18.5服務報告第三方完成服務任務后，向甲乙雙方提交服務報告。19.第三方介入的終止19.1終止條件服務協(xié)議約定的服務期限屆滿；服務目標實現(xiàn)或無法實現(xiàn)；甲乙雙方協(xié)商一致終止；第三方無法繼續(xù)履行服務義務。19.2終止程序第三方介入終止時，甲乙雙方應按照服務協(xié)議的規(guī)定進行終止程序，包括但不限于支付費用、交接文件等。20.第三方介入的保密20.1保密要求第三方在介入過程中，對甲乙雙方提供的信息負有保密義務。20.2保密例外保密信息若為公開信息，或者根據(jù)法律法規(guī)、法院命令或政府機關的要求而公開，則不構(gòu)成違約。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.盡職調(diào)查報告詳細要求：報告應包含盡職調(diào)查的范圍、方法、過程、結(jié)果和風險評估結(jié)論。說明：盡職調(diào)查報告是評估項目風險的重要依據(jù)。2.風險評估報告詳細要求：報告應包含風險評估的指標體系、方法、結(jié)果和風險控制建議。說明：風險評估報告用于指導甲乙雙方的風險控制措施。3.第三方服務協(xié)議詳細要求：協(xié)議應明確第三方的服務內(nèi)容、費用、責任和保密條款。說明：第三方服務協(xié)議是第三方提供服務的法律依據(jù)。4.保密協(xié)議詳細要求：協(xié)議應明確保密信息的范圍、保密義務和違約責任。說明：保密協(xié)議用于保護甲乙雙方的商業(yè)秘密。5.爭議解決協(xié)議詳細要求：協(xié)議應明確爭議解決的方式、機構(gòu)、程序和效力。說明：爭議解決協(xié)議用于解決甲乙雙方在履行合同過程中可能出現(xiàn)的爭議。6.合同修改協(xié)議詳細要求：協(xié)議應明確合同修改的內(nèi)容、程序和效力。說明：合同修改協(xié)議用于修改合同條款。7.第三方評估報告詳細要求：報告應包含第三方對盡職調(diào)查和風險評估結(jié)果的評估意見。說明：第三方評估報告用于確保盡職調(diào)查和風險評估的客觀性。說明二：違約行為及責任認定：1.未按約定時間提交盡職調(diào)查報告或風險評估報告責任認定：違約方應向守約方支付違約金，并承擔因延遲提交報告導致的額外損失。示例：如約定提交報告時間為30天，若違約方未在規(guī)定時間內(nèi)提交，應支付每日一定金額的違約金。2.未履行保密義務，泄露保密信息責任認定：違約方應承擔因泄露保密信息導致的損失，并支付違約金。示例：如因違約方泄露商業(yè)秘密，導致守約方損失100萬元，違約方應賠償100萬元并支付違約金。3.未按約定履行風險評估建議責任認定：違約方應承擔因未履行風險評估建議導致的損失。示例：如因違約方未按風險評估建議采取措施，導致項目損失200萬元，違約方應賠償200萬元。4.未經(jīng)對方同意，擅自修改合同條款責任認定：違約方應承擔因修改合同條款導致的損失，并支付違約金。示例：如違約方擅自修改合同條款，導致守約方損失50萬元，違約方應賠償50萬元并支付違約金。5.未能履行合同約定的其他義務責任認定：違約方應根據(jù)具體違約情況，承擔相應的責任。示例：如違約方未能履行合同約定的配合義務，導致項目無法按時完成，違約方應承擔相應的違約責任。全文完。二零二五年度P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估協(xié)議1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議適用范圍1.4協(xié)議有效期1.5協(xié)議簽訂日期二、盡職調(diào)查內(nèi)容2.1出借項目基本信息調(diào)查2.2出借人資格調(diào)查2.3出借項目真實性調(diào)查2.4出借項目合規(guī)性調(diào)查2.5出借項目財務狀況調(diào)查2.6出借項目風險評估三、風險評估方法3.1風險評估指標體系3.2風險評估流程3.3風險評估結(jié)果應用四、盡職調(diào)查與風險評估職責4.1出借人職責4.2P2P平臺職責4.3第三方機構(gòu)職責五、盡職調(diào)查與風險評估流程5.1盡職調(diào)查啟動5.2盡職調(diào)查實施5.3風險評估實施5.4盡職調(diào)查與風險評估報告編制5.5盡職調(diào)查與風險評估報告審核5.6盡職調(diào)查與風險評估報告提交六、盡職調(diào)查與風險評估報告6.1報告格式要求6.2報告內(nèi)容要求6.3報告保密條款6.4報告修改與更新七、違約責任7.1出借人違約責任7.2P2P平臺違約責任7.3第三方機構(gòu)違約責任7.4違約責任承擔方式八、爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決費用九、協(xié)議生效與終止9.1協(xié)議生效條件9.2協(xié)議終止條件9.3協(xié)議解除條件9.4協(xié)議解除程序十、協(xié)議附件10.1出借項目盡職調(diào)查清單10.2風險評估指標體系10.3第三方機構(gòu)資質(zhì)證明11、其他11.1協(xié)議語言11.2協(xié)議解釋11.3協(xié)議變更11.4協(xié)議附件11.5協(xié)議生效日期11.6協(xié)議簽訂地點11.7協(xié)議簽訂人簽字11.8協(xié)議簽訂日期合同編號_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議名稱本協(xié)議名稱為“二零二五年度P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估協(xié)議”。1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估的相關事項，確保出借項目的合規(guī)性、安全性和風險可控性。1.3協(xié)議適用范圍本協(xié)議適用于二零二五年度所有P2P出借項目。1.4協(xié)議有效期本協(xié)議自簽訂之日起至二零二五年度結(jié)束之日止。1.5協(xié)議簽訂日期本協(xié)議簽訂日期為____年__月__日。二、盡職調(diào)查內(nèi)容2.1出借項目基本信息調(diào)查調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目名稱、項目類型、項目規(guī)模、項目期限等。2.2出借人資格調(diào)查調(diào)查內(nèi)容包括但不限于出借人身份證明、財務狀況、信用記錄等。2.3出借項目真實性調(diào)查調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目資金來源、項目用途、項目預期收益等。2.4出借項目合規(guī)性調(diào)查調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等。2.5出借項目財務狀況調(diào)查調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目財務報表、資金流向、盈利能力等。2.6出借項目風險評估評估內(nèi)容包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險等。三、風險評估方法3.1風險評估指標體系建立包括信用風險、市場風險、操作風險等在內(nèi)的風險評估指標體系。3.2風險評估流程風險評估流程包括風險識別、風險評估、風險應對等環(huán)節(jié)。3.3風險評估結(jié)果應用風險評估結(jié)果用于指導出借決策，包括出借額度、出借期限等。四、盡職調(diào)查與風險評估職責4.1出借人職責出借人應提供真實、準確、完整的出借項目信息。4.2P2P平臺職責P2P平臺負責組織實施盡職調(diào)查與風險評估工作。4.3第三方機構(gòu)職責第三方機構(gòu)負責提供盡職調(diào)查與風險評估的專業(yè)服務。五、盡職調(diào)查與風險評估流程5.1盡職調(diào)查啟動P2P平臺在項目上線前啟動盡職調(diào)查。5.2盡職調(diào)查實施P2P平臺根據(jù)盡職調(diào)查清單，收集、整理相關資料。5.3風險評估實施P2P平臺根據(jù)風險評估指標體系，對出借項目進行風險評估。5.4盡職調(diào)查與風險評估報告編制P2P平臺根據(jù)盡職調(diào)查與風險評估結(jié)果，編制報告。5.5盡職調(diào)查與風險評估報告審核P2P平臺對報告進行內(nèi)部審核。5.6盡職調(diào)查與風險評估報告提交P2P平臺將報告提交給出借人。六、盡職調(diào)查與風險評估報告6.1報告格式要求報告應采用統(tǒng)一的格式，包括封面、目錄、、附件等。6.2報告內(nèi)容要求報告應包含盡職調(diào)查與風險評估的詳細過程、結(jié)果和建議。6.3報告保密條款報告內(nèi)容涉及商業(yè)秘密，未經(jīng)授權(quán)不得對外泄露。6.4報告修改與更新如有必要，P2P平臺可對報告進行修改和更新。七、違約責任7.1出借人違約責任出借人提供虛假信息，造成損失的，應承擔相應責任。7.2P2P平臺違約責任P2P平臺未按約定履行盡職調(diào)查與風險評估職責，造成損失的，應承擔相應責任。7.3第三方機構(gòu)違約責任第三方機構(gòu)未按約定提供專業(yè)服務，造成損失的，應承擔相應責任。7.4違約責任承擔方式違約責任承擔方式包括但不限于賠償損失、支付違約金等。八、爭議解決8.1爭議解決方式本協(xié)議爭議解決方式為協(xié)商；協(xié)商不成的，提交協(xié)議約定的仲裁機構(gòu)仲裁。8.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為____仲裁委員會。8.3爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔，除非仲裁機構(gòu)另有裁決。九、協(xié)議生效與終止9.1協(xié)議生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。9.2協(xié)議終止條件（1）協(xié)議約定的終止日期屆滿；（2）協(xié)議約定的終止事由發(fā)生；（3）雙方協(xié)商一致終止；（4）依法被撤銷或宣布無效。9.3協(xié)議解除條件（1）協(xié)議約定的解除條件成立；（2）一方嚴重違約，另一方要求解除；（3）不可抗力導致協(xié)議無法履行。9.4協(xié)議解除程序協(xié)議解除應書面通知對方，并自通知到達對方之日起生效。十、協(xié)議附件10.1出借項目盡職調(diào)查清單10.2風險評估指標體系10.3第三方機構(gòu)資質(zhì)證明十一、其他11.1協(xié)議語言本協(xié)議以中文書寫，如英文翻譯與本協(xié)議有沖突，以中文為準。11.2協(xié)議解釋本協(xié)議的解釋權(quán)歸雙方共同享有。11.3協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更必須以書面形式并由雙方簽字蓋章。11.4協(xié)議附件本協(xié)議的附件與本協(xié)議具有同等法律效力。11.5協(xié)議生效日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.6協(xié)議簽訂地點本協(xié)議簽訂地點為____。11.7協(xié)議簽訂人簽字出借人簽字：____________________日期：____年__月__日P2P平臺簽字：____________________日期：____年__月__日合同編號_________本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。多方為主導時的，附件條款及說明1.當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.1甲方主導權(quán)條款1.1.1甲方在本協(xié)議中擁有主導權(quán)，對盡職調(diào)查與風險評估的流程、方法和結(jié)果具有最終決定權(quán)。1.1.2乙方和第三方中介應遵循甲方的指導和要求，提供必要的信息和協(xié)助。1.2甲方責任條款1.2.1甲方負責制定盡職調(diào)查與風險評估的標準和流程。1.2.2甲方對盡職調(diào)查與風險評估的結(jié)果承擔責任，包括但不限于因盡職調(diào)查不充分或風險評估錯誤導致的損失。1.3甲方費用承擔條款1.3.1甲方承擔盡職調(diào)查與風險評估的全部費用，包括但不限于第三方中介的服務費用。1.3.2甲方有權(quán)要求乙方和第三方中介提供費用的詳細賬目和證明。1.4甲方保密條款1.4.1甲方對盡職調(diào)查與風險評估過程中獲得的信息負有保密義務，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方泄露。1.5甲方通知條款1.5.1甲方有權(quán)在任何時候向乙方和第三方中介發(fā)出書面通知，包括但不限于盡職調(diào)查與風險評估的進度、結(jié)果和修改要求。2.當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：2.1乙方主導權(quán)條款2.1.1乙方在本協(xié)議中擁有主導權(quán)，對盡職調(diào)查與風險評估的流程、方法和結(jié)果具有最終決定權(quán)。2.1.2甲方和第三方中介應遵循乙方的指導和要求，提供必要的信息和協(xié)助。2.2乙方責任條款2.2.1乙方負責制定盡職調(diào)查與風險評估的標準和流程。2.2.2乙方對盡職調(diào)查與風險評估的結(jié)果承擔責任，包括但不限于因盡職調(diào)查不充分或風險評估錯誤導致的損失。2.3乙方費用承擔條款2.3.1乙方承擔盡職調(diào)查與風險評估的全部費用，包括但不限于第三方中介的服務費用。2.3.2乙方有權(quán)要求甲方和第三方中介提供費用的詳細賬目和證明。2.4乙方保密條款2.4.1乙方對盡職調(diào)查與風險評估過程中獲得的信息負有保密義務，未經(jīng)乙方同意不得向任何第三方泄露。2.5乙方通知條款2.5.1乙方有權(quán)在任何時候向甲方和第三方中介發(fā)出書面通知，包括但不限于盡職調(diào)查與風險評估的進度、結(jié)果和修改要求。3.當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介條款3.1.1第三方中介在本協(xié)議中提供盡職調(diào)查與風險評估的專業(yè)服務。3.1.2第三方中介應具備相應的資質(zhì)和經(jīng)驗，以確保盡職調(diào)查與風險評估的準確性和有效性。3.2第三方中介責任條款3.2.1第三方中介對盡職調(diào)查與風險評估的結(jié)果承擔責任，包括但不限于因盡職調(diào)查不充分或風險評估錯誤導致的損失。3.3第三方中介費用條款3.3.1第三方中介的服務費用由甲方、乙方或雙方協(xié)商確定。3.3.2第三方中介的服務費用應在協(xié)議簽訂后支付，具體支付方式和時間由雙方約定。3.4第三方中介保密條款3.4.1第三方中介對盡職調(diào)查與風險評估過程中獲得的信息負有保密義務，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方泄露。3.5第三方中介合作條款3.5.1第三方中介應與甲方、乙方保持密切合作，確保盡職調(diào)查與風險評估的順利進行。3.5.2第三方中介應按照甲方、乙方的指導和要求，及時提供調(diào)查報告和風險評估結(jié)果。附件及其他補充說明一、附件列表：1.出借項目盡職調(diào)查清單2.風險評估指標體系3.第三方機構(gòu)資質(zhì)證明4.協(xié)議雙方簽署的保密協(xié)議5.爭議解決相關文件6.第三方中介服務合同7.費用支付憑證8.盡職調(diào)查與風險評估報告二、違約行為及認定：1.違約行為：出借人提供虛假信息或隱瞞重要事實。P2P平臺未按約定履行盡職調(diào)查與風險評估職責。第三方中介未按約定提供專業(yè)服務。任何一方未按約定支付費用。任何一方泄露保密信息。2.違約行為的認定：違約行為的認定依據(jù)協(xié)議條款和相關法律法規(guī)。雙方協(xié)商不成時，由爭議解決機構(gòu)或法院判定。三、法律名詞及解釋：1.盡職調(diào)查：指對出借項目進行全面的調(diào)查，以了解其真實性、合規(guī)性和風險。2.風險評估：指對出借項目可能面臨的風險進行評估，以確定風險程度和應對措施。3.爭議解決：指在雙方發(fā)生爭議時，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。4.保密信息：指在本協(xié)議履行過程中，任何一方獲得的不公開的信息。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：盡職調(diào)查過程中信息不完整或不準確。解決辦法：要求提供方補充或更正信息，必要時可聘請專業(yè)機構(gòu)協(xié)助。2.問題：風險評估結(jié)果與實際情況不符。解決辦法：重新評估或邀請第三方機構(gòu)進行復核。3.問題：費用支付存在爭議。解決辦法：按照協(xié)議約定的支付方式和時間支付費用，如有爭議，協(xié)商解決。4.問題：保密信息泄露。解決辦法：立即采取措施制止泄露，并追究泄露方的責任。五、所有應用場景：1.P2P出借項目上線前的盡職調(diào)查與風險評估。2.P2P出借項目運營過程中的風險評估與監(jiān)控。3.P2P出借項目退出時的盡職調(diào)查與風險評估。全文完。二零二五年度P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估協(xié)議2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________2.乙方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________3.其他相關方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景和目的鑒于我國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的快速發(fā)展，P2P出借項目日益增多，為保障出借人的合法權(quán)益，防范金融風險，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，達成一致意見，簽訂本協(xié)議，旨在對P2P出借項目進行盡職調(diào)查與風險評估。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務管理辦法》等相關法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語1.P2P出借項目：指通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，由出借人向借款人提供資金支持，借款人按約定還款本息的金融活動。2.盡職調(diào)查：指對P2P出借項目的借款人、擔保人、擔保物等相關信息進行全面、細致的審查，以評估其信用風險。3.風險評估：指根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對P2P出借項目的風險進行量化分析，確定其風險等級。3.2關鍵詞解釋1.甲方：指提供資金支持的出借人。2.乙方：指負責對P2P出借項目進行盡職調(diào)查與風險評估的機構(gòu)。3.相關方：指與P2P出借項目相關的借款人、擔保人、擔保物等。四、權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利和義務1.甲方有權(quán)要求乙方對P2P出借項目進行盡職調(diào)查與風險評估。2.甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的風險評估結(jié)果，決定是否參與P2P出借項目。3.甲方應按照約定向乙方支付盡職調(diào)查與風險評估費用。4.2乙方的權(quán)利和義務1.乙方應按照甲方要求，對P2P出借項目進行盡職調(diào)查與風險評估。2.乙方應保證盡職調(diào)查與風險評估的客觀、公正、真實。3.乙方應按照約定向甲方提交盡職調(diào)查與風險評估報告。五、履行條款5.1合同履行時間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。5.2合同履行地點本協(xié)議的履行地點為：____________________5.3合同履行方式1.乙方應在收到甲方委托后，立即開展盡職調(diào)查與風險評估工作。2.乙方應在規(guī)定的時間內(nèi)完成盡職調(diào)查與風險評估，并向甲方提交報告。3.甲方應在收到乙方提交的報告后，按照約定支付盡職調(diào)查與風險評估費用。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件1.本協(xié)議期滿自動終止。2.經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。6.3終止程序1.雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議的，應簽訂終止協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。2.一方違約，另一方有權(quán)終止本協(xié)議，并要求違約方承擔相應責任。6.4終止后果1.本協(xié)議終止后，雙方應按照約定履行各自義務。2.本協(xié)議終止后，雙方應相互歸還已收到的款項。3.本協(xié)議終止后，雙方應相互保密，不得泄露對方商業(yè)秘密。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成本協(xié)議項下，乙方提供盡職調(diào)查與風險評估服務的費用構(gòu)成如下：1.盡職調(diào)查費用：人民幣____________________元。2.風險評估費用：人民幣____________________元。3.附加費用（如有）：人民幣____________________元。7.2支付方式1.預付款：甲方應在合同簽訂后五個工作日內(nèi)支付總額的30%作為預付款。2.進度款：乙方完成盡職調(diào)查報告后，甲方應在五個工作日內(nèi)支付總額的40%作為進度款。3.尾款：乙方完成風險評估報告并提交給甲方后，甲方應在五個工作日內(nèi)支付剩余的30%作為尾款。7.3支付時間1.預付款支付時間：合同簽訂后五個工作日內(nèi)。2.進度款支付時間：盡職調(diào)查報告完成后五個工作日內(nèi)。3.尾款支付時間：風險評估報告提交后五個工作日內(nèi)。7.4支付條款1.甲方支付費用時，應將款項匯入乙方指定的賬戶。2.乙方收到款項后，應及時出具收款憑證。八、違約責任8.1甲方違約1.甲方未按時支付費用的，應向乙方支付應付款項的萬分之五的違約金。2.甲方在乙方完成盡職調(diào)查與風險評估后，未按約定支付尾款的，乙方有權(quán)終止服務，并保留要求甲方支付已發(fā)生費用的權(quán)利。8.2乙方違約1.乙方未按時提交盡職調(diào)查報告或風險評估報告的，應向甲方支付違約金，違約金為每日人民幣____________________元。2.乙方提交的報告存在虛假信息或重大遺漏的，應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式1.違約方應按照實際損失賠償對方，賠償金額包括但不限于直接經(jīng)濟損失和合理的間接經(jīng)濟損失。2.賠償方式為一次性現(xiàn)金支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.本協(xié)議涉及的所有商業(yè)秘密、技術秘密、財務信息等。2.乙方在盡職調(diào)查與風險評估過程中獲取的甲方信息。9.2保密期限本協(xié)議涉及的保密信息自本協(xié)議簽訂之日起五年內(nèi)有效。9.3保密履行方式1.雙方對本協(xié)議涉及的保密信息負有保密義務，不得向任何第三方泄露。2.雙方應采取必要措施，確保保密信息的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件1.自然災害：地震、洪水、火災等。2.社會事件：戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務1.當不可抗力發(fā)生時，雙方應及時通知對方，并提供相關證明。2.不可抗力發(fā)生導致本協(xié)議無法履行的，雙方均不承擔違約責任。10.4不可抗力實例1.自然災害：如地震、洪水等。2.社會事件：如戰(zhàn)爭、罷工等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.若協(xié)商無果，雙方可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟解決爭議。2.調(diào)解和仲裁地點為：____________________。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項下的權(quán)利和義務。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.本協(xié)議項下的保密條款不得轉(zhuǎn)讓。2.本協(xié)議項下的違約責任不得轉(zhuǎn)讓。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.甲方保留對P2P出借項目的最終決策權(quán)。2.乙方保留對盡職調(diào)查與風險評估方法的保密權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留1.乙方保留在發(fā)現(xiàn)甲方提供的信息不真實或存在重大遺漏時，要求甲方補充或更正的權(quán)利。2.甲方保留在發(fā)現(xiàn)乙方存在嚴重違約行為時，解除本協(xié)議的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序1.本協(xié)議的修改和補充應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。2.任何修改和補充對本協(xié)議具有同等法律效力。14.2修改和補充效力1.修改和補充自雙方簽字蓋章之日起生效。2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面修改或補充本協(xié)議。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項1.雙方應相互提供必要的協(xié)助，確保盡職調(diào)查與風險評估工作的順利進行。2.雙方應積極配合對方的工作，及時溝通信息。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應通過電話、郵件、傳真等方式進行溝通。2.雙方應按照約定的時間、地點提供必要的文件和資料。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關于P2P出借項目盡職調(diào)查與風險評估的全部協(xié)議，并取代之前所有書面或口頭協(xié)議。16.3增減條款未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得增加或減少本協(xié)議的條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）簽字：____________________日期：____________________乙方（蓋章）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）簽字：____________________日期：____________________甲方（蓋章）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）簽字：____________________日期：____________________乙方（蓋章）：____________________法定代表人（或授權(quán)代表）簽字：____________________日期：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.P2P出借項目盡職調(diào)查報告2.P2P出借項目風險評估報告3.雙方簽訂的保密協(xié)議4.雙方簽訂的補充協(xié)議（如有）5.相關法律法規(guī)文件6.雙方