配資協(xié)議完整版本

第8頁共8頁合同編號(hào)：借款協(xié)議甲方：_____________乙方：_____________簽署日期：_____年___月___日

借款協(xié)議甲方：身份證號(hào)碼：聯(lián)系電話：傳真：住址：郵箱：乙方：身份證號(hào)碼：聯(lián)系電話：傳真：住址：郵箱：

甲乙雙方本著誠信、合作的精神，就乙方向甲方借款(乙方借款目的為投資滬、深證券交易所上市交易的有價(jià)證券)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、借款事項(xiàng)（一）借款金額及利息支付1.借款金額為人民幣4000萬元(大寫金額為：肆仟萬元整)。借款期限為壹年，自2011年月日至2012年___月日。2.借款的年利率為13.5％，利息總額為人民幣540萬元(大寫金額為：伍佰肆拾萬元整)。3.借款利息的支付方式為：1.5%利息即60萬（大寫陸拾萬元整）預(yù)付，借款到期后剩余利息12%即480萬（大寫肆佰捌拾萬）一次性結(jié)清。（二）借款資金的支付甲方開設(shè)一個(gè)證券交易賬戶：在_________證券有限責(zé)任公司證券營業(yè)部（此營業(yè)部由甲方指定）開設(shè)帳戶名為、資金帳號(hào)的股票交易帳戶作為借款資金帳戶（姓名，身份證號(hào)碼，身份證上住址）,并在該帳戶內(nèi)存入現(xiàn)金人民幣4000萬元(大寫金額為：肆仟萬元整)作為借款資金，甲方同意將該借款資金帳戶內(nèi)現(xiàn)金人民幣4000萬元(大寫金額為：肆仟萬元整)借給乙方從事證券投資業(yè)務(wù)但不承擔(dān)乙方應(yīng)用該資金進(jìn)行投資所產(chǎn)生的任何投資風(fēng)險(xiǎn)。甲乙雙方共同掌握上述證券交易賬戶的交易密碼，除出現(xiàn)本協(xié)議約定的情況外任何一方不得私自變更上述密碼。如出現(xiàn)一方擅自更改交易密碼，則修改方承擔(dān)本協(xié)議約定的相應(yīng)違約責(zé)任。證券賬戶的第三方銀行指定為，并要求該銀行卡不開通網(wǎng)上銀行功能。（該銀行由甲方指定）（三）借款風(fēng)險(xiǎn)保證1.為保證乙方有足夠的財(cái)產(chǎn)能夠支付甲方的借款本金及應(yīng)得的利息，乙方同意：將其自有的2000萬元(大寫金額為:貳仟萬元整)的現(xiàn)金存入甲方在__________證券有限責(zé)任公司北京營業(yè)部開設(shè)的戶名為_____，資金賬戶為_____的股票交易賬戶內(nèi)作為本筆借款的風(fēng)險(xiǎn)保證金。2.乙方保證如該筆4000萬元借款資金投資股票交易時(shí)出現(xiàn)虧損等問題，該風(fēng)險(xiǎn)保證金將負(fù)責(zé)賠償由乙方使用但在甲方借款資金帳戶內(nèi)的借款本金的損失及支付甲方的借款資金應(yīng)得的利息。3.協(xié)議開始后，甲方借款資金帳戶內(nèi)的甲方借款資金與乙方的風(fēng)險(xiǎn)保證金之和（以下簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)總值”）應(yīng)等于或大于人民幣4800萬元整(大寫金額為：肆仟捌佰萬元整)。（四）借款資金的使用1.甲方授權(quán)乙方對(duì)借款資金帳戶及抵押帳戶內(nèi)資金的運(yùn)作范圍為在上海、深圳證券交易所上市流通的證券，但不包含下列情況：（1）被證券交易所ST、*ST處理的(包括買入后被證交所ST、*ST處理的，雙方同意的除外)，權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板；（2）買入前或買入后公司(或公司高管)被證交所公開譴責(zé)或被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查的；（3）買入前或買入后公司(或公司高管)被證交所公開譴責(zé)或被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查之日起該股票必須在1周內(nèi)賣出；（4）單支股票持有的數(shù)量超過該股票近20個(gè)交易日平均日成交量的20%的；(5)單只股票持有的數(shù)量超過該賬戶資產(chǎn)總值的15%的；（6）總股票持有的數(shù)量超過該賬戶資產(chǎn)總值的85%的；（7）每季度末持股超過上季度流通股前10大股東的股份。2.乙方不得隨意變更運(yùn)作范圍，若乙方不遵守以上規(guī)定，甲方有權(quán)于次日（包括但不限于次日）單方面行使甲方的操作權(quán)力，賣出借款資金帳戶內(nèi)的違反上述規(guī)定的股票，由此造成的經(jīng)濟(jì)損失由乙方負(fù)責(zé)。若此時(shí)借款資金帳戶內(nèi)的資產(chǎn)總值達(dá)到本協(xié)議中規(guī)定的資產(chǎn)總值（4800萬元）下方而乙方又未能及時(shí)將資金補(bǔ)超至本協(xié)議規(guī)定的資產(chǎn)總值（4800萬元）時(shí)，甲方有權(quán)對(duì)賬戶進(jìn)行平倉處理；同時(shí)甲方給乙方證券交易7個(gè)交易日時(shí)間，若乙方還不能補(bǔ)足，甲方有權(quán)立即終止本協(xié)議；并按本協(xié)議規(guī)定的賬戶的止損情況進(jìn)行操作；7個(gè)證券交易日資產(chǎn)總值不足4800萬元（按當(dāng)天持倉收盤價(jià)計(jì)算）部分乙方按日千分之二向甲方支付利息。3.乙方應(yīng)以勤勉盡責(zé)、誠實(shí)信用的態(tài)度，對(duì)借款資金帳戶及抵押帳戶內(nèi)資金進(jìn)行管理運(yùn)作。乙方承諾將承擔(dān)該借款資金投資證券市場(chǎng)的全部投資風(fēng)險(xiǎn)。（五）共同聲明甲乙雙方共同聲明:各方必須保證所出資金是合法、無經(jīng)濟(jì)糾紛的資金,因一方隱瞞資金來源的合法性而給另一方造成的損失，應(yīng)承擔(dān)全部賠償及其他責(zé)任。二、帳戶的權(quán)利限制（一）在本協(xié)議有效期間內(nèi)，乙方對(duì)甲方的借款資金帳戶具有獨(dú)立操作權(quán)，雙方約定的限制操作情況除外。對(duì)于借款帳戶內(nèi)的所有資金與股票，未經(jīng)雙方同意或者符合雙方約定條件，任何一方無權(quán)提取、劃轉(zhuǎn)帳戶中的資金、撤銷帳戶的指定交易，無權(quán)對(duì)帳戶內(nèi)的證券辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出甲方開戶的證券營業(yè)部。（二）甲方不參與乙方任何投資運(yùn)作但可隨時(shí)查詢本借款資金帳戶內(nèi)所有資金及股票狀況。本協(xié)議中另有規(guī)定的除外。三、帳戶的止損與清算（一）帳戶止損乙方同意：1.當(dāng)證券交易賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值（現(xiàn)金與證券市值之和）低于4800萬元時(shí)，乙方必須及時(shí)以現(xiàn)金補(bǔ)超4800萬元。2.當(dāng)證券交易賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值（現(xiàn)金與證券市值之和）達(dá)到4800萬元時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)向交易賬戶內(nèi)增加操作資金；當(dāng)證券交易賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總值（現(xiàn)金與證券市值之和）達(dá)到4800萬元下方時(shí)，乙方仍未按協(xié)議約定補(bǔ)足資金，甲方有權(quán)對(duì)賬戶內(nèi)持有股票進(jìn)行平倉處理，平倉后產(chǎn)生的賬戶損失由乙方承擔(dān)；甲方平倉后有權(quán)修改賬戶的交易密碼，停止乙方的操作，待賬戶補(bǔ)足資金后乙方方可繼續(xù)享有賬戶的操作權(quán)。3.如果乙方?jīng)]有按時(shí)補(bǔ)足資金的差額，甲方有權(quán)在T+7個(gè)交易日開盤后（包括但不限于）凍結(jié)資金賬戶，并要求乙方按照差額日千分之二支付滯納金。在T+7個(gè)交易日開盤后仍沒有補(bǔ)足差額甲方有權(quán)終止本協(xié)議，并有權(quán)按本協(xié)議未履行階段尚未支付利息的兩倍要求乙方支付違約金。（二）盈余轉(zhuǎn)出1.在本協(xié)議履行有效期間，經(jīng)過乙方的操作，如果借款資金帳戶的資金超過甲方借款及乙方借款風(fēng)險(xiǎn)保證金的總和（即6000萬元），超出部分視為乙方的投資盈利。對(duì)于投資盈利乙方享有完全的支配權(quán)，乙方有權(quán)T+1個(gè)交易日將超過部分通過劃轉(zhuǎn)方式轉(zhuǎn)入乙方銀行賬戶:___________________________________.2．甲方應(yīng)當(dāng)配合乙方及時(shí)轉(zhuǎn)出投資盈利，如果甲方原因致使乙方未能及時(shí)將投資盈利轉(zhuǎn)出，甲方按照投資盈利總額的日千分之二向乙方支付違約金（以投資盈利劃出證券交易賬戶進(jìn)入證券賬戶對(duì)應(yīng)的三方存管的銀行賬戶開始計(jì)算）。甲方若未能在7個(gè)交易日向乙方轉(zhuǎn)出盈利資金，乙方有權(quán)立即終止本協(xié)議；并按本協(xié)議規(guī)定的條款進(jìn)行違約賠償。（三）帳戶清算1.協(xié)議到期前一日，乙方必須將借款資金帳戶及抵押帳戶內(nèi)的股票變現(xiàn)，變現(xiàn)的金額為償還甲方的借款本金與利息之和計(jì)4480萬元(大寫:肆仟肆佰捌拾萬元整)，超出部分歸乙方所有。協(xié)議到期后次日(包括但不限于次日)內(nèi)，甲方必須將甲方借款帳戶內(nèi)超出4480萬元(大寫：肆仟肆佰捌拾萬元整)以上的資金劃入乙方指定帳戶。至此,甲乙雙方的借款協(xié)議執(zhí)行完畢。雙方再無任何債權(quán)、債務(wù)關(guān)系。2.協(xié)議因任何原因終止，雙方必須對(duì)本協(xié)議約定的借款資金賬戶進(jìn)行清算，將賬戶內(nèi)的股票變現(xiàn)或者以雙方共同認(rèn)可的方式進(jìn)行處置。借款資金賬戶余款不足甲方借款本息總額，乙方負(fù)責(zé)在清算后兩個(gè)工作日內(nèi)將差額補(bǔ)足。借款資金賬戶余額大于甲方借款及應(yīng)付利息總額，甲方應(yīng)當(dāng)在清算后兩個(gè)工作日內(nèi)將多余的資金從甲方的借款資金帳戶內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方的指定銀行賬戶。任何一方未及時(shí)補(bǔ)足資金或轉(zhuǎn)出資金應(yīng)該按應(yīng)付金額日千分之二向?qū)Ψ街Ц哆`約金。3．賬戶清算完畢，本協(xié)議隨即終止。四、協(xié)議解除（一）協(xié)議中止1.在協(xié)議有效期間，除本協(xié)議另有規(guī)定外，甲方不得提前終止協(xié)議，如因特殊原因，經(jīng)雙方協(xié)商并達(dá)成一致后可終止協(xié)議，但應(yīng)承擔(dān)借款資金帳戶所受到的全部損失，且無權(quán)要求乙方支付約定的利息，并按照未履行期間利息的兩倍向乙方支付違約金。2.在協(xié)議有效期間，除本協(xié)議另有規(guī)定外，乙方不得提前終止協(xié)議，如因特殊原因，經(jīng)雙方協(xié)商并達(dá)成一致后可終止協(xié)議，但乙方應(yīng)當(dāng)補(bǔ)償甲方借款本金所受到的損失并向甲方支付約定的全部利息，并按照未履行期間利息的兩倍向甲方支付違約金。（二）協(xié)議不能履行1.由于任何一方責(zé)任，股票帳戶被國家執(zhí)法機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃，或者其他原因致使上述帳戶無法進(jìn)行交易或被清償債務(wù)的，其損失由責(zé)任方自行承擔(dān)。若因此而導(dǎo)致另一方本金和利息受到損失的，由責(zé)任方承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任并賠償受損方的經(jīng)濟(jì)損失。2.因上述原因造成協(xié)議無法繼續(xù)履行的，本協(xié)議終止，但受損方享有對(duì)責(zé)任方的財(cái)產(chǎn)追索權(quán)。3.受損方經(jīng)濟(jì)損失難以明確計(jì)算的，受損方有權(quán)以本協(xié)議約定利息的兩倍作為經(jīng)濟(jì)損失額。五、協(xié)議期限（一）甲乙雙方借款期限為年月日至年月日，本協(xié)議中其他內(nèi)容的有效期為年月日至甲乙雙方按照本協(xié)議中的有關(guān)規(guī)定完成借款資金賬戶的清算為止。（二）若在“賬戶的止損”條件下，甲乙雙方在證券有限責(zé)任公司證券營業(yè)部完成借款資金賬戶的清算后，本協(xié)議自動(dòng)終止。六、其他條款（一）甲方設(shè)立的證券交易賬戶相應(yīng)的三方存管銀行信息為：姓名：________________；卡號(hào)：_______________________________；開戶銀行：____________________________________________；上述兩人的身份證復(fù)印件和甲乙雙方的身份證復(fù)印件為本協(xié)議的附件。乙方本協(xié)議指定結(jié)算賬戶為：戶主：________________；卡號(hào)：____________________________________；開戶銀行：___________________________________________；

（二）本