法律案例分析-拒絕高額利誘遠(yuǎn)離非法集資

法律案例分析--拒絕高額利誘，遠(yuǎn)離非法集資案例一：某果蔬專業(yè)合作社非法集資案基本案情某果蔬專業(yè)合作社2013年1月在縣工商行政管理局登記注冊，設(shè)立14個(gè)分社，企業(yè)類型為農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織，審批經(jīng)營范圍為：為本社成員提供化肥、農(nóng)藥、農(nóng)地膜、種子、苗木、大棚材料的購買，果蔬產(chǎn)前、產(chǎn)中、產(chǎn)后技術(shù)、信息服務(wù)及產(chǎn)品銷售（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）。該合作社成立后，在未經(jīng)國家金融管理部門審批的情況下，以資金互助、土地托管、糧食存兌形式非法吸收公眾存款和變相非法吸收公眾存款，用于償還個(gè)人債務(wù)和消費(fèi)等，造成1.16億余元不能兌付。2018年群眾報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)立案偵查，依法刑事訴訟83人，追繳回部分違法資金，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)，其中合作社法定代表人以集資詐騙罪被判處無期徒刑。

風(fēng)險(xiǎn)提示

廣大農(nóng)民朋友要增強(qiáng)法律意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，牢記“天上不會掉餡餅”，高度警惕非法集資陷阱，不盲目投資，絕不參加農(nóng)民專業(yè)合作社的非法存貸款，牢牢守住自己的“血汗錢”！案例二：以投資理財(cái)為餌非法吸收老年人養(yǎng)老金基本案情2017年初，湖南某公司對外宣稱是“某某養(yǎng)老集團(tuán)”，以預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)的名義非法吸收公眾存款。公司工作人員采用夸大事實(shí)的方式，并以年息9%—15%以及發(fā)放投資紅包、禮物等為誘餌對外虛假宣傳，向社會不特定公眾非法吸收存款。吸收的存款中部分為相關(guān)人員的業(yè)務(wù)提成及給老百姓的紅包，剩下的錢款，除一少部分用于養(yǎng)老公寓及公司裝修、運(yùn)營外，被用于購買某生態(tài)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司股份、養(yǎng)老公寓和沙棘產(chǎn)品等。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該公司共向514人非法集資3024.7萬元，除去支付給投資人的利息，紅包等外，尚有2980.7萬元未退還。經(jīng)法院審理，龍某因犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；茍某某因犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣二十萬元。風(fēng)險(xiǎn)提示

部分老年人風(fēng)險(xiǎn)防范意識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力不強(qiáng)，容易上當(dāng)受騙。在此提示廣大老年朋友，應(yīng)在正規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)，不要相信所謂“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的說辭，注意辨別違法行為，守住錢袋子，護(hù)好幸福家。案例三：“虛擬貨幣”非法集資案基本案情2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺，對外宣稱可存儲主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺虛擬貨幣無法提取。此后，該平臺關(guān)閉，無法登錄。被告人林某等人以“通證銀行”平臺為依托，以投資該平臺可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，在多地召開推介會、宣講會等方式進(jìn)行宣傳，并通過微信推廣，誘導(dǎo)社會公眾將虛擬貨幣存入“通證銀行”。截至案發(fā)，共吸收59人虛擬貨幣價(jià)值達(dá)人民幣1500萬元以上。被告人林某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資虛擬貨幣為名，以高額回報(bào)為誘餌向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大。其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。經(jīng)法院審理，被告人林某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣15萬元。風(fēng)險(xiǎn)提示投資過程中，投資者要考察企業(yè)或個(gè)人真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法金融活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資首要考慮資金安全，不要受高息誘惑，避免“撿了芝麻，丟了西瓜”。案例四：以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名非法集資基本案情2010年，戴某平開始對外經(jīng)營夕陽紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營資金。戴某平還通過民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽紅老年公寓市場部、夕陽紅孝德廣場、夕陽紅旅行社，自2013年1月起開始非法集資。魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營銷團(tuán)隊(duì)，通過發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%—12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。至2018年3月，戴某平等人通過上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人揮霍使用，僅有744萬元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、發(fā)放銷售團(tuán)隊(duì)提成等，給集資參與人造成本金損失9300余萬元。2021年2月1日，區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。風(fēng)險(xiǎn)提示

老年朋友要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷陷阱。養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老旅游等養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)關(guān)系老年人晚年生活的幸福。以享受高額回報(bào)，若干年后返還全部預(yù)定金并享受免費(fèi)入住、免費(fèi)度假旅游等為幌子，收取預(yù)定金、投資款等養(yǎng)老“促銷”的活動(dòng)，實(shí)際是吸收公眾資金的非法金融活動(dòng)，沒有取得金融管理部門依法許可，不能擅自開展。案例五：利用轉(zhuǎn)讓新三板掛牌公司股權(quán)集資詐騙基本案情2015年，安徽R公司在全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。2017年9月，馬某與蔡某杰、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經(jīng)證券部門批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》，約定以每股7.8元價(jià)格對外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實(shí)際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。后股權(quán)投資公司找到宣傳團(tuán)隊(duì)策劃推廣R公司股票。宣傳團(tuán)隊(duì)向投資者講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測R公司股票在A股上市的可能，鼓動(dòng)投資者大量買入該公司股票，承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實(shí)現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進(jìn)行回購。在未實(shí)際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計(jì)1億余元。2021年12月21日，市中級人民法院以非法吸收公眾