證券投顧考試押題單選題100道及答案

證券投顧考試押題單選題100道及答案1.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）A.證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師B.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶(hù)收取，也可以以個(gè)人名義收取D.證券投資顧問(wèn)可以代客戶(hù)作出投資決策答案：B2.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要依據(jù)不包括（）A.客戶(hù)年齡B.財(cái)務(wù)狀況C.投資經(jīng)驗(yàn)D.客戶(hù)性別答案：D3.以下哪種技術(shù)分析方法主要通過(guò)研究股價(jià)、成交量等市場(chǎng)數(shù)據(jù)的變化來(lái)預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析答案：B4.股票投資風(fēng)格中，以追求長(zhǎng)期資本增值為目標(biāo)，投資于具有成長(zhǎng)潛力的公司股票的是（）A.價(jià)值型投資風(fēng)格B.成長(zhǎng)型投資風(fēng)格C.平衡型投資風(fēng)格D.穩(wěn)健型投資風(fēng)格答案：B5.下列關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.債券的收益相對(duì)穩(wěn)定B.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正向變動(dòng)關(guān)系C.債券有不同的償還期限D(zhuǎn).債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券和公司債券等答案：B6.一個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)通常不包括（）A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.市盈率答案：D7.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，知悉客戶(hù)作出具體投資決策計(jì)劃的，（）泄露該客戶(hù)的投資決策計(jì)劃信息。A.可以向公司的其他投資顧問(wèn)B.可以向公司的合規(guī)人員C.不得向他人D.可以向公司管理層答案：C8.關(guān)于資產(chǎn)配置，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一B.資產(chǎn)配置的目標(biāo)是降低投資風(fēng)險(xiǎn)、提高投資收益C.資產(chǎn)配置只需要考慮各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.常見(jiàn)的資產(chǎn)配置方法有戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置等答案：C9.下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要內(nèi)容的是（）A.國(guó)民生產(chǎn)總值分析B.行業(yè)分析C.通貨膨脹分析D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析答案：B10.技術(shù)分析中的趨勢(shì)線被突破后，這說(shuō)明（）A.股價(jià)會(huì)上升B.股價(jià)走勢(shì)將反轉(zhuǎn)C.股價(jià)會(huì)下跌D.股價(jià)走勢(shì)將加速答案：B11.以下哪種投資工具的流動(dòng)性最強(qiáng)（）A.股票B.債券C.定期存款D.貨幣基金答案：D12.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶(hù)可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議。A.3B.5C.7D.10答案：B13.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的說(shuō)法，正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度是客戶(hù)主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度與客戶(hù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力一定成正比C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度完全取決于客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度是一個(gè)固定值，不會(huì)改變答案：A14.下列關(guān)于股票市盈率的說(shuō)法，正確的是（）A.市盈率越高，說(shuō)明股票越具有投資價(jià)值B.市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率C.不同行業(yè)的股票市盈率一般沒(méi)有差異D.市盈率只適用于大盤(pán)藍(lán)籌股的估值答案：B15.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶(hù)的現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析時(shí)，通常不會(huì)關(guān)注（）A.客戶(hù)的收入來(lái)源B.客戶(hù)的支出情況C.客戶(hù)的投資收益情況D.客戶(hù)的信用記錄答案：D16.當(dāng)市場(chǎng)處于上升趨勢(shì)時(shí)，以下哪種投資策略較為合適（）A.買(mǎi)入并持有策略B.恒定混合策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略答案：A17.以下關(guān)于債券久期的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.久期是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)B.債券的久期越長(zhǎng)，其價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性越高C.零息債券的久期等于其到期期限D(zhuǎn).久期與債券的票面利率呈正相關(guān)答案：D18.證券投資顧問(wèn)在向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)基于（）A.個(gè)人主觀判斷B.公司內(nèi)部小道消息C.合理的數(shù)據(jù)來(lái)源和分析方法D.過(guò)往客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)答案：C19.以下屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：C20.客戶(hù)在理財(cái)過(guò)程中產(chǎn)生的義務(wù)性支出不包括（）A.日常生活基本開(kāi)銷(xiāo)B.已有負(fù)債的本利償還支出C.意外支出D.續(xù)期保費(fèi)支出答案：C21.股票市場(chǎng)的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：A22.以下關(guān)于量化分析的說(shuō)法，正確的是（）A.量化分析不需要使用數(shù)學(xué)模型B.量化分析只能用于股票投資C.量化分析通過(guò)數(shù)量化的方法對(duì)投資進(jìn)行分析和決策D.量化分析主要依賴(lài)分析師的主觀判斷答案：C23.投資顧問(wèn)對(duì)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行分析時(shí)，首先要（）A.確定客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)時(shí)間B.對(duì)客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行排序C.了解客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)D.評(píng)估客戶(hù)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的可行性答案：C24.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債率的說(shuō)法，正確的是（）A.資產(chǎn)負(fù)債率越高，說(shuō)明企業(yè)的償債能力越強(qiáng)B.資產(chǎn)負(fù)債率是負(fù)債總額與資產(chǎn)總額的比率C.資產(chǎn)負(fù)債率一般以100%為適宜水平D.資產(chǎn)負(fù)債率只適用于對(duì)制造業(yè)企業(yè)的分析答案：B25.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上升（）A.公司業(yè)績(jī)下滑B.市場(chǎng)利率上升C.公司發(fā)布重大利好消息D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇答案：C26.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20答案：B27.從長(zhǎng)期來(lái)看，股票投資的收益率通常（）債券投資收益率。A.低于B.等于C.高于D.不確定答案：C28.以下關(guān)于MACD指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.MACD是一種趨勢(shì)類(lèi)指標(biāo)B.MACD由正負(fù)差（DIF）和異同平均數(shù)（DEA）兩部分組成C.當(dāng)DIF向上突破DEA時(shí)，形成買(mǎi)入信號(hào)D.MACD指標(biāo)只能用于判斷股票價(jià)格的短期走勢(shì)答案：D29.客戶(hù)進(jìn)行投資時(shí)，其投資本金的安全和增值是客戶(hù)的（）A.基本目標(biāo)B.次要目標(biāo)C.可有可無(wú)的目標(biāo)D.不切實(shí)際的目標(biāo)答案：A30.以下關(guān)于行業(yè)生命周期的說(shuō)法，正確的是（）A.行業(yè)生命周期分為幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰退期B.處于幼稚期的行業(yè)往往利潤(rùn)高、風(fēng)險(xiǎn)小C.行業(yè)進(jìn)入成熟期后，增長(zhǎng)速度會(huì)加快D.衰退期的行業(yè)沒(méi)有投資價(jià)值答案：A31.投資顧問(wèn)在為客戶(hù)制定投資計(jì)劃時(shí)，不需要考慮（）A.客戶(hù)的投資目標(biāo)B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.市場(chǎng)的短期波動(dòng)D.客戶(hù)的興趣愛(ài)好答案：D32.以下哪種投資產(chǎn)品通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：D33.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶(hù)利益至上C.專(zhuān)業(yè)勝任D.以上都是答案：D34.關(guān)于K線圖，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.K線圖可以反映股票的開(kāi)盤(pán)價(jià)、收盤(pán)價(jià)、最高價(jià)和最低價(jià)B.陽(yáng)線表示股價(jià)上漲，陰線表示股價(jià)下跌C.K線圖的實(shí)體越長(zhǎng)，說(shuō)明當(dāng)日股價(jià)波動(dòng)越小D.不同的K線組合形態(tài)有不同的市場(chǎng)含義答案：C35.以下屬于投資顧問(wèn)禁止行為的是（）A.向客戶(hù)提供投資建議B.對(duì)不同客戶(hù)提供差異化服務(wù)C.向客戶(hù)承諾投資收益D.對(duì)客戶(hù)的投資情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估答案：C36.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型中，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶(hù)的特點(diǎn)是（）A.愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)以獲取較高的收益B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力適中C.非常注重資金安全，不愿承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力較強(qiáng)答案：C37.以下關(guān)于投資組合理論的說(shuō)法，正確的是（）A.投資組合理論認(rèn)為，通過(guò)分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)只取決于組合中各資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合的收益一定高于單個(gè)資產(chǎn)的收益D.投資組合理論只適用于股票投資答案：A38.以下哪種指標(biāo)可以用來(lái)衡量公司的盈利能力（）A.流動(dòng)比率B.速動(dòng)比率C.凈資產(chǎn)收益率D.資產(chǎn)負(fù)債率答案：C39.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議的依據(jù)不包括（）A.證券研究報(bào)告B.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)C.個(gè)人主觀猜測(cè)D.合法取得的信息答案：C40.當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降答案：A41.以下關(guān)于止損指令的說(shuō)法，正確的是（）A.止損指令是一種買(mǎi)入指令B.止損指令的目的是為了防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大C.止損指令只能在股票市場(chǎng)使用D.止損指令的觸發(fā)價(jià)格一定高于當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格答案：B42.投資顧問(wèn)在為客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，通常不會(huì)考慮的因素是（）A.客戶(hù)的年齡結(jié)構(gòu)B.客戶(hù)的職業(yè)特點(diǎn)C.客戶(hù)所在地區(qū)的氣候條件D.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況答案：C43.以下關(guān)于市盈率估值法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.市盈率估值法是一種相對(duì)估值法B.可以用行業(yè)平均市盈率來(lái)估算公司的合理股價(jià)C.市盈率估值法只適用于盈利穩(wěn)定的公司D.市盈率估值法考慮了公司的未來(lái)增長(zhǎng)潛力答案：D44.以下哪種市場(chǎng)情況屬于熊市（）A.市場(chǎng)行情持續(xù)上升B.市場(chǎng)行情持續(xù)下跌C.市場(chǎng)行情波動(dòng)較小D.市場(chǎng)成交量持續(xù)放大答案：B45.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為規(guī)范不包括（）A.不得通過(guò)廣播、電視等公眾媒體進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣B.應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式C.禁止以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得與客戶(hù)約定分享投資收益答案：A46.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散的說(shuō)法，正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)分散只能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)分散通過(guò)投資多種資產(chǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散的效果與資產(chǎn)之間的相關(guān)性無(wú)關(guān)D.風(fēng)險(xiǎn)分散可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)答案：B47.以下關(guān)于公司分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.公司分析包括基本分析和財(cái)務(wù)分析等方面B.公司基本分析主要分析公司的行業(yè)地位、產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力等C.公司財(cái)務(wù)分析主要分析公司的財(cái)務(wù)報(bào)表D.公司分析只對(duì)上市公司有意義答案：D48.以下關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)方式的說(shuō)法，正確的是（）A.只能按照服務(wù)期限收取費(fèi)用B.只能按照客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收取費(fèi)用C.可以按照服務(wù)期限、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模等多種方式收取費(fèi)用D.只能按照投資收益收取費(fèi)用答案：C49.以下哪種技術(shù)分析指標(biāo)可以用來(lái)判斷市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)雙方力量的對(duì)比（）A.RSI指標(biāo)B.OBV指標(biāo)C.DMA指標(biāo)D.以上都是答案：D50.客戶(hù)在進(jìn)行投資決策時(shí)，投資顧問(wèn)應(yīng)該（）A.代替客戶(hù)做出決策B.向客戶(hù)提供充分的信息和建議，幫助客戶(hù)做出決策C.只提供對(duì)自己有利的信息D.不提供任何信息，讓客戶(hù)自己決定答案：B51.以下關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所B.股票市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行股票的交易市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)有重要影響答案：C52.以下關(guān)于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等B.利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)導(dǎo)致債券價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人不能按時(shí)支付利息和本金的風(fēng)險(xiǎn)D.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)一定低于股票投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D53.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶(hù)的投資組合進(jìn)行調(diào)整時(shí)，不需要考慮（）A.市場(chǎng)環(huán)境的變化B.客戶(hù)的投資目標(biāo)是否改變C.客戶(hù)的心情好壞D.投資組合的當(dāng)前表現(xiàn)答案：C54.以下關(guān)于資產(chǎn)流動(dòng)性的說(shuō)法，正確的是（）A.資產(chǎn)的流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力越弱B.現(xiàn)金是流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)C.固定資產(chǎn)的流動(dòng)性比流動(dòng)資產(chǎn)強(qiáng)D.資產(chǎn)的流動(dòng)性與風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)答案：B55.以下關(guān)于行業(yè)輪動(dòng)的說(shuō)法，正確的是（）A.行業(yè)輪動(dòng)是指不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期階段表現(xiàn)出不同的市場(chǎng)表現(xiàn)B.行業(yè)輪動(dòng)只與宏觀經(jīng)濟(jì)因素有關(guān)，與其他因素?zé)o關(guān)C.行業(yè)輪動(dòng)是隨機(jī)發(fā)生的，沒(méi)有規(guī)律可循D.行業(yè)輪動(dòng)策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境答案：A56.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)答案：D57.以下關(guān)于投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說(shuō)法，正確的是（）A.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只需要考慮投資組合的收益情況B.夏普比率可以衡量投資組合承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益C.特雷諾比率只適用于評(píng)估單一資產(chǎn)的業(yè)績(jī)D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不需要考慮市場(chǎng)基準(zhǔn)答案：B58.以下關(guān)于股票定價(jià)模型的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.股息貼現(xiàn)模型是一種常用的股票定價(jià)模型B.市盈率定價(jià)模型是基于公司盈利情況對(duì)股票進(jìn)行定價(jià)C.股票定價(jià)模型都能準(zhǔn)確地計(jì)算出股票的內(nèi)在價(jià)值D.不同的股票定價(jià)模型有不同的假設(shè)和適用范圍答案：C59.以下關(guān)于客戶(hù)投資目標(biāo)分類(lèi)的說(shuō)法，正確的是（）A.客戶(hù)投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)B.短期目標(biāo)一般是指在1年內(nèi)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)C.中期目標(biāo)一般是指在3-5年內(nèi)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)D.以上都是答案：D60.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)服務(wù)與證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)關(guān)系的表述，正確的是（）A.證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)從事證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)B.證券投資顧問(wèn)服務(wù)與證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)流程上完全相同C.證券投資顧問(wèn)在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，不得利用證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)中的未公開(kāi)信息D.證券承銷(xiāo)保薦業(yè)務(wù)的開(kāi)展不需要考慮證券投資顧問(wèn)的意見(jiàn)答案：C61.某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，其流動(dòng)資產(chǎn)為500萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為200萬(wàn)元，則該公司的流動(dòng)比率為（）A.0.4B.2.5C.1.5D.3答案：B62.以下哪種經(jīng)濟(jì)指標(biāo)通常被視為宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的先行指標(biāo)（）A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）B.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)（CPI）C.采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)（PMI）D.失業(yè)率答案：C63.從投資組合的角度來(lái)看，分散投資不同行業(yè)的股票主要是為了降低（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B64.證券投資顧問(wèn)在向客戶(hù)推薦股票時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的公司基本面因素不包括（）A.公司的市場(chǎng)占有率B.公司的研發(fā)投入情況C.公司股票的短期價(jià)格波動(dòng)D.公司的管理層能力答案：C65.以下關(guān)于債券凸性的說(shuō)法，正確的是（）A.凸性是衡量債券價(jià)格與收益率之間線性關(guān)系的指標(biāo)B.凸性越大，債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性越低C.當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)，凸性對(duì)債券價(jià)格的影響與久期的影響方向相反D.凸性有助于更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性答案：D66.客戶(hù)在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置比例，主要取決于（）A.客戶(hù)的年齡B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)D.市場(chǎng)的整體估值水平答案：B67.以下關(guān)于技術(shù)分析中支撐線和壓力線的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.支撐線是指股價(jià)下跌到某一價(jià)位附近時(shí)，會(huì)出現(xiàn)買(mǎi)方增加、賣(mài)方減少的情況，從而使股價(jià)停止下跌甚至回升B.壓力線是指股價(jià)上漲到某一價(jià)位附近時(shí)，會(huì)出現(xiàn)賣(mài)方增加、買(mǎi)方減少的情況，從而使股價(jià)停止上漲甚至回落C.支撐線和壓力線一旦形成，就不會(huì)被突破D.支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)化答案：C68.某投資者購(gòu)買(mǎi)了一只股票，其預(yù)期年化收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為10%，則該股票的夏普比率為（假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為3%）（）A.0.9B.1.2C.0.3D.1.5答案：A69.證券投資顧問(wèn)在為客戶(hù)提供投資建議時(shí)，以下哪種行為是符合職業(yè)道德規(guī)范的（）A.向客戶(hù)推薦自己持有較多的股票B.為了提高客戶(hù)的交易頻率，鼓勵(lì)客戶(hù)頻繁買(mǎi)賣(mài)股票C.根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際情況，客觀地提供投資建議D.隱瞞投資產(chǎn)品的潛在風(fēng)險(xiǎn)答案：C70.以下關(guān)于行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析主要考慮現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者、潛在進(jìn)入者、替代品、供應(yīng)商和購(gòu)買(mǎi)者五種力量B.現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者之間的競(jìng)爭(zhēng)越激烈，行業(yè)的利潤(rùn)空間可能越小C.潛在進(jìn)入者的威脅大小取決于進(jìn)入壁壘的高低D.供應(yīng)商的議價(jià)能力越強(qiáng)，對(duì)行業(yè)內(nèi)企業(yè)越有利答案：D71.以下關(guān)于資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整策略的說(shuō)法，正確的是（）A.買(mǎi)入并持有策略屬于動(dòng)態(tài)調(diào)整策略B.恒定混合策略在市場(chǎng)上漲時(shí)會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置比例C.投資組合保險(xiǎn)策略在市場(chǎng)下跌時(shí)會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置比例D.動(dòng)態(tài)調(diào)整策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境的變化答案：C72.以下關(guān)于公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)負(fù)債表反映了公司在某一特定日期的財(cái)務(wù)狀況B.利潤(rùn)表反映了公司在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果C.現(xiàn)金流量表反映了公司在一定會(huì)計(jì)期間的現(xiàn)金流入和流出情況D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析只能分析公司的歷史數(shù)據(jù)，對(duì)預(yù)測(cè)公司未來(lái)發(fā)展沒(méi)有幫助答案：D73.以下關(guān)于股票回購(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）A.股票回購(gòu)會(huì)導(dǎo)致公司流通在外的股份增加B.股票回購(gòu)?fù)ǔ１皇袌?chǎng)認(rèn)為是公司股價(jià)被高估的信號(hào)C.股票回購(gòu)可以提高公司的每股收益D.股票回購(gòu)不會(huì)對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生影響答案：C74.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的設(shè)計(jì)原則，錯(cuò)誤的是（）A.問(wèn)卷問(wèn)題應(yīng)具有明確的指向性B.問(wèn)卷問(wèn)題應(yīng)涵蓋客戶(hù)的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等方面C.問(wèn)卷答案應(yīng)具有唯一性，避免出現(xiàn)模糊不清的選項(xiàng)D.問(wèn)卷可以不考慮客戶(hù)的隱私保護(hù)答案：D75.以下關(guān)于投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度應(yīng)包括業(yè)務(wù)流程控制、人員管理控制等方面B.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的目的是防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶(hù)的合法權(quán)益C.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度不需要定期進(jìn)行評(píng)估和完善D.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求答案：C76.以下關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，正確的是（）A.金融衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)B.金融衍生工具交易的風(fēng)險(xiǎn)一定低于基礎(chǔ)金融資產(chǎn)交易C.金融衍生工具只能在交易所進(jìn)行交易D.金融衍生工具的種類(lèi)較少，應(yīng)用范圍有限答案：A77.以下關(guān)于客戶(hù)投資組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資顧問(wèn)應(yīng)定期對(duì)客戶(hù)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估B.當(dāng)客戶(hù)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)超出預(yù)定范圍時(shí)，投資顧問(wèn)應(yīng)及時(shí)通知客戶(hù)并提出調(diào)整建議C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控只需要關(guān)注投資組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，不需要考慮其他風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可以幫助客戶(hù)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C78.以下關(guān)于股票投資風(fēng)格分類(lèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.按照市值大小可以分為大盤(pán)股、中盤(pán)股和小盤(pán)股B.按照公司成長(zhǎng)性可以分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和平衡型C.價(jià)值型股票通常具有較高的市盈率和市凈率D.成長(zhǎng)型股票通常具有較高的盈利增長(zhǎng)預(yù)期答案：C79.以下關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的說(shuō)法，正確的是（）A.擴(kuò)張性的財(cái)政政策會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格下跌B(niǎo).緊縮性的貨幣政策會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)利率下降C.產(chǎn)業(yè)政策對(duì)不同行業(yè)的證券價(jià)格會(huì)產(chǎn)生不同的影響D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響是短期的，不會(huì)產(chǎn)生長(zhǎng)期影響答案：C80.以下關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)的客戶(hù)回訪制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資顧問(wèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶(hù)回訪制度，定期對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪B.客戶(hù)回訪的內(nèi)容應(yīng)包括客戶(hù)對(duì)投資顧問(wèn)服務(wù)的滿意度、投資建議的執(zhí)行情況等C.客戶(hù)回訪可以由投資顧問(wèn)本人進(jìn)行D.客戶(hù)回訪制度有助于提高投資顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)量和客戶(hù)滿意度答案：C81.以下關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的是（）A.債券信用評(píng)級(jí)越高，債券的違約風(fēng)險(xiǎn)越低B.債券信用評(píng)級(jí)主要由債券發(fā)行企業(yè)自行評(píng)定C.債券信用評(píng)級(jí)不會(huì)對(duì)債券的市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響D.債券信用評(píng)級(jí)只考慮債券的票面利率因素答案：A82.以下關(guān)于資產(chǎn)配置的核心原則，正確的是（）A.收益最大化原則B.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則C.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配原則D.流動(dòng)性最大化原則答案：C83.以下關(guān)于技術(shù)分析中波浪理論的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.波浪理論認(rèn)為股價(jià)的波動(dòng)遵循一定的波浪形態(tài)B.一個(gè)完整的波浪周期包括上升浪和下降浪C.波浪理論可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)股價(jià)的未來(lái)走勢(shì)D.波浪理論中的浪型可以進(jìn)一步細(xì)分答案：C84.以下關(guān)于投資顧問(wèn)為客戶(hù)制定投資計(jì)劃的步驟，正確的是（）A.了解客戶(hù)需求→分析市場(chǎng)→制定投資策略→實(shí)施投資計(jì)劃→跟蹤和調(diào)整B.分析市場(chǎng)→了解客戶(hù)需求→制定投資策略→實(shí)施投資計(jì)劃→跟蹤和調(diào)整C.制定投資策略→了解客戶(hù)需求→分析市場(chǎng)→實(shí)施投資計(jì)劃→跟蹤和調(diào)整D.了解客戶(hù)需求→制定投資策略→分析市場(chǎng)→實(shí)施投資計(jì)劃→跟蹤和調(diào)整答案：A85.以下關(guān)于公司治理結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.公司治理結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層等B.股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C.董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，執(zhí)行股東會(huì)的決議D.經(jīng)理層不需要對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)答案：D86.以下關(guān)于基金投資的說(shuō)法，正確的是（）A.基金投資可以完全分散風(fēng)險(xiǎn)B.基金投資的收益一定高于股票投資C.不同類(lèi)型的基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.基金投資不需要考慮基金管理人的投資能力答案：C87.以下關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議可以采用口頭形式C.投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等條款D.投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求答案：B88.以下關(guān)于市場(chǎng)有效性的說(shuō)法，正確的是（）A.在弱式有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析是有效的B.在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，基本面分析是有效的C.在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，所有信息都已經(jīng)反映在證券價(jià)格中D.市場(chǎng)有效性與投資策略的選擇無(wú)關(guān)答案：C89.以下關(guān)于行業(yè)分析的方法，錯(cuò)誤的是（）A.歷史資料研究法可以通過(guò)對(duì)行業(yè)歷史數(shù)據(jù)的分析，了解行業(yè)的發(fā)展歷程和趨勢(shì)B.調(diào)查研究法可以通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、實(shí)地調(diào)研等方式獲取行業(yè)相關(guān)信息C.歸納與演繹法是從個(gè)別到一般，再?gòu)囊话愕絺€(gè)別的推理方法D.行業(yè)分析方法中不包括比較研究法答案：D90.以下關(guān)于股票分紅的說(shuō)法，正確的是（）A.股票分紅會(huì)導(dǎo)致公司股價(jià)上升B.股票分紅的形式只有現(xiàn)金分紅一種C.股票分紅會(huì)增加公司的股東權(quán)益D.股票分紅是公司將盈利的一部分分配給股東的行為答案：D91.以下關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)的合規(guī)管理，錯(cuò)誤的是（）A.投資顧問(wèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度B.投資顧問(wèn)可以在未經(jīng)客戶(hù)同意的情況下，將客戶(hù)信息提供給第三方C.投資顧問(wèn)應(yīng)遵守法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則D.合規(guī)管理有助于防范投資顧問(wèn)服務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：B92.以下關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.可以通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)，了解公司的資產(chǎn)質(zhì)量和負(fù)債情況B.資產(chǎn)負(fù)債率是衡量公司長(zhǎng)期償債能力的重要指標(biāo)C.流動(dòng)比率和速動(dòng)比率是衡量公司短期償債能力的指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債表分析不需要關(guān)注公司的資產(chǎn)流動(dòng)性答案：D93.以下關(guān)于投資組合的構(gòu)建步驟，正確的