金融行業(yè)投資免責(zé)協(xié)議書(shū)

金融行業(yè)投資免責(zé)協(xié)議書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱(chēng)：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機(jī)構(gòu)之間在金融投資領(lǐng)域的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)性和復(fù)雜性日益凸顯，為了明確雙方在投資過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)，保障雙方的合法權(quán)益，特訂立本協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了在金融投資活動(dòng)中，對(duì)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示，明確雙方的聲明與保證、投資決策與責(zé)任、免責(zé)條款等內(nèi)容，以避免可能產(chǎn)生的糾紛和爭(zhēng)議，保證投資活動(dòng)的順利進(jìn)行。二、定義與解釋2.1定義在本協(xié)議中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：（1）“投資產(chǎn)品”指乙方根據(jù)甲方的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向甲方推薦并提供的各類(lèi)金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品等。（2）“風(fēng)險(xiǎn)”指投資產(chǎn)品在市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化、發(fā)行人信用等因素影響下，可能導(dǎo)致投資者本金損失或收益未達(dá)到預(yù)期的可能性。（3）“交易日”指金融市場(chǎng)正常開(kāi)放進(jìn)行交易的日期。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議的解釋?xiě)?yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平合理的原則。（2）對(duì)本協(xié)議中條款的解釋?zhuān)瑧?yīng)結(jié)合協(xié)議的上下文及目的進(jìn)行。（3）如本協(xié)議中的條款存在歧義或模糊之處，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行解釋。三、聲明與保證3.1投資者聲明與保證甲方在此聲明并保證：（1）甲方具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）甲方已充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，并根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，做出了明智的投資決策。（3）甲方提供的個(gè)人信息和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，如有變更，應(yīng)及時(shí)通知乙方。（4）甲方將遵守本協(xié)議及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，履行投資者的義務(wù)。3.2金融機(jī)構(gòu)聲明與保證乙方在此聲明并保證：（1）乙方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具有從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)和能力。（2）乙方已向甲方充分揭示了投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（3）乙方將遵守本協(xié)議及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，履行金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。四、投資產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1投資產(chǎn)品描述乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的基本情況，包括但不限于產(chǎn)品名稱(chēng)、投資范圍、投資策略、收益分配方式等。甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明。4.2風(fēng)險(xiǎn)揭示與說(shuō)明（1）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。（2）乙方應(yīng)向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，協(xié)助甲方評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。甲方應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，以便乙方為其提供合適的投資建議。（3）甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。乙方不對(duì)投資產(chǎn)品的收益做出任何保證或承諾。五、投資決策與責(zé)任5.1投資者的投資決策（1）甲方有權(quán)根據(jù)自身的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主決定是否投資及投資的金額、期限等。（2）甲方在做出投資決策前，應(yīng)仔細(xì)閱讀投資產(chǎn)品的相關(guān)文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。（3）甲方的投資決策應(yīng)基于其獨(dú)立判斷，不受乙方的不當(dāng)影響。5.2投資責(zé)任的承擔(dān)（1）甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)。如因投資產(chǎn)品的市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化等因素導(dǎo)致甲方本金損失或收益未達(dá)到預(yù)期，甲方不得以此為由要求乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）甲方應(yīng)按照投資產(chǎn)品的約定，按時(shí)足額支付投資款項(xiàng)。如甲方未按時(shí)支付投資款項(xiàng)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（3）甲方應(yīng)密切關(guān)注投資產(chǎn)品的運(yùn)作情況，如發(fā)覺(jué)異常情況，應(yīng)及時(shí)通知乙方。六、免責(zé)條款6.1一般免責(zé)事項(xiàng)（1）因不可抗力、政策變化、市場(chǎng)波動(dòng)等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免且不可克服的客觀原因，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的收益未達(dá)到預(yù)期或本金損失的，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）因甲方自身的原因，如未按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)、提供虛假信息等，導(dǎo)致投資損失的，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）對(duì)于投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，乙方已向甲方進(jìn)行了充分的揭示和說(shuō)明，甲方已充分了解并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，因投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。6.2特定情況下的免責(zé)（1）如因第三方的原因，如發(fā)行人違約、托管銀行失職等，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的收益未達(dá)到預(yù)期或本金損失的，乙方應(yīng)積極協(xié)助甲方追究第三方的責(zé)任，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）如因金融市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的收益普遍下降或本金損失的，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。但乙方應(yīng)采取合理的措施，盡量減少甲方的損失。七、信息披露與通知7.1金融機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。（2）乙方應(yīng)在投資產(chǎn)品發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，及時(shí)通知甲方，并向甲方說(shuō)明事項(xiàng)的性質(zhì)、可能產(chǎn)生的影響及乙方采取的應(yīng)對(duì)措施。7.2投資者的信息提供義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照乙方的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向乙方提供個(gè)人信息和資料，包括但不限于身份證明、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等。（2）甲方應(yīng)在個(gè)人信息和資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)通知乙方。7.3通知的方式與效力（1）雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)對(duì)方。書(shū)面通知的送達(dá)方式包括但不限于專(zhuān)人送達(dá)、郵寄、傳真、郵件等。（2）通知的送達(dá)時(shí)間以通知到達(dá)對(duì)方指定的地址或電子郵箱為準(zhǔn)。如因?qū)Ψ教峁┑牡刂坊螂娮余]箱錯(cuò)誤或不準(zhǔn)確，導(dǎo)致通知無(wú)法送達(dá)的，通知自發(fā)出之日起視為已送達(dá)。八、保密條款8.1保密信息的定義本協(xié)議所稱(chēng)保密信息，是指雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所知曉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等未公開(kāi)的信息。8.2保密義務(wù)的范圍（1）雙方應(yīng)對(duì)保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露或使用保密信息。（2）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，保證保密信息的安全。8.3保密期限本協(xié)議的保密期限為自本協(xié)議生效之日起至保密信息被公開(kāi)之日止。九、違約責(zé)任9.1投資者的違約責(zé)任（1）如甲方未按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)，如未按時(shí)支付投資款項(xiàng)、提供虛假信息等，應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因此所遭受的損失。（2）如甲方違反本協(xié)議的保密條款，應(yīng)向乙方支付違約金，并賠償乙方因此所遭受的損失。9.2金融機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任（1）如乙方未按照本協(xié)議的約定履行義務(wù)，如未及時(shí)披露信息、未提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)等，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。（2）如乙方違反本協(xié)議的保密條款，應(yīng)向甲方支付違約金，并賠償甲方因此所遭受的損失。十、協(xié)議的變更與解除10.1協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的協(xié)議變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款無(wú)法履行或需要進(jìn)行變更的，雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，及時(shí)對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更。10.2協(xié)議的解除（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。（2）如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）如因不可抗力等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免且不可克服的客觀原因，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議。十一、法律適用與爭(zhēng)議解決11.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和解除等事宜，均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。十二、其他條款12.1協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融投資的完整協(xié)議，取代雙方之前就金融投資所達(dá)成的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。12.2可分割性如果本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響本協(xié)議其他條款的效力和可執(zhí)行性。雙方應(yīng)盡力協(xié)商制定新的條款，以替代被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行的條款。12.3標(biāo)題的非約束性本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀和理解而設(shè)，不具有法律約束力，不影響本協(xié)議條款的解釋和執(zhí)行。十三、協(xié)議的生效與終止13.1協(xié)議的生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2協(xié)議的終止（1）本協(xié)議在雙方履行完畢各自的義務(wù)后終止。（2）如雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議，本協(xié)議自解除之日起終止。（3）如因法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，本協(xié)議自相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管要求生效之日起終止。十四、附則14