運(yùn)營條線理論考試練習(xí)測試卷

第頁運(yùn)營條線理論考試練習(xí)測試卷1.新版外國人永居居留證俗稱（）A、中國綠卡B、華夏卡C、熊貓卡D、五星卡【正確答案】：D2.定期保管的會計(jì)檔案保管期限不包含（）。A、三十年B、十五年C、十年D、五年【正確答案】：B3.智能柜臺每（）至少清機(jī)上繳一次，根據(jù)智能柜臺內(nèi)重空剩余情況、客戶投訴等業(yè)務(wù)需要隨時(shí)清機(jī)。A、7個(gè)自然日B、10個(gè)自然日C、15個(gè)自然日D、20個(gè)自然日【正確答案】：D4.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。A、非我行人員B、任何單位和個(gè)人C、客戶D、第三方機(jī)構(gòu)【正確答案】：B5.分支行機(jī)構(gòu)如涉及反假貨幣敏感信息：應(yīng)填寫《敏感信息報(bào)送表》，并在事件發(fā)生后（）內(nèi)報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及總行運(yùn)營管理部。A、1日B、1個(gè)工作日C、3日D、3個(gè)工作日E、5日F、5個(gè)工作日【正確答案】：B6.審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年對本行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行審計(jì)，每（）開展一次全面審計(jì)，發(fā)生重大及以上級別運(yùn)營中斷突發(fā)事件后應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展專項(xiàng)審計(jì)。A、年B、五年C、半年D、三年【正確答案】：D7.我行與高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審批。A、支行行長B、一級分行運(yùn)營管理部C、一級分行法律合規(guī)部D、一級分行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：C8.除監(jiān)管協(xié)議另有約定外，已過監(jiān)管協(xié)議有效期，客戶未申請辦理銷戶的資金監(jiān)管賬戶應(yīng)進(jìn)行（）或（）管控。A、借方全部凍結(jié)（個(gè)人賬戶）或只收不付（單位賬戶）B、借貸雙方方全部凍結(jié)（個(gè)人賬戶）或只收不付（單位賬戶）C、借方全部凍結(jié)（個(gè)人賬戶）或不收不付（單位賬戶）D、借貸雙方方全部凍結(jié)（個(gè)人賬戶）或不收不付（單位賬戶）【正確答案】：A9.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的境外就醫(yī)購匯業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是()。A、憑本人有效身份證件和境外就醫(yī)證明材料辦理B、憑本人有效身份證件、境外就醫(yī)證明以及購匯資金來源材料辦理C、確無法提供相關(guān)證明原件的，可憑電子材料或傳真件辦理D、可以委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購匯【正確答案】：B10.個(gè)人洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級與客戶行為不匹配時(shí)（）觸發(fā)JC1333-個(gè)人洗錢風(fēng)險(xiǎn)有效性提示模型。A、T+15日B、T+15個(gè)工作日C、T+10日D、T+10個(gè)工作日【正確答案】：B11.()是我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)歸口管理部門，負(fù)責(zé)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度指導(dǎo)協(xié)調(diào)總、分行現(xiàn)金業(yè)務(wù)條線貫徹聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求，協(xié)調(diào)組織開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測報(bào)告、排查評估、應(yīng)對處置等工作。A、總行辦公室B、總行運(yùn)營管理部C、總行貿(mào)易金融部D、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：A12.應(yīng)發(fā)未發(fā)卡吞卡，由網(wǎng)點(diǎn)重空保管人員通過核心系統(tǒng)查詢重空狀態(tài)，對于狀態(tài)為（）的重空卡片，可再次加入智能柜臺內(nèi)繼續(xù)使用。A、預(yù)制卡B、可用C、已用D、待處理【正確答案】：B13.反詐專線電話是：A、96110B、119C、120D、12315【正確答案】：A14.同業(yè)客戶開立定期賬戶時(shí)，對于僅存在定期賬戶且已開立的定期賬戶經(jīng)分行同業(yè)主管部門批準(zhǔn)后續(xù)在一定期間共用開戶資料的，應(yīng)合理設(shè)定共用期限，共用期限原則上不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B15.智能柜臺針對詐騙處置平臺黑灰名單進(jìn)行判斷，當(dāng)客戶（）命中黑灰名單，由審核人員核實(shí)后二次指紋授權(quán)通過或拒絕交易。A、僅姓名B、僅客戶號C、僅身份證號碼D、僅賬號【正確答案】：A16.除（）外，存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、轉(zhuǎn)戶B、撤并C、解散D、關(guān)閉【正確答案】：A17.關(guān)于境外個(gè)人薪酬購付匯業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是()。A、境外個(gè)人辦理薪酬外匯業(yè)務(wù)，必須要臨柜開立外匯賬戶B、境內(nèi)用人單位可以向境外個(gè)人支付部分外幣薪酬、部分人民幣薪酬C、境外個(gè)人在同一銀行再次辦理人民幣薪酬購付匯時(shí)，可以免于提交重復(fù)性材料D、境外個(gè)人辦理薪酬購付匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可以只審核境內(nèi)用人單位提供的相關(guān)材料【正確答案】：A18.辦理轉(zhuǎn)賬收費(fèi)交易，自查發(fā)現(xiàn)收費(fèi)科目有誤時(shí)，可進(jìn)行的整改方式不包含()。A、當(dāng)天的錯(cuò)賬業(yè)務(wù)可進(jìn)行沖正辦理B、隔日錯(cuò)賬可通過內(nèi)部賬戶過渡辦理調(diào)賬C、隔日錯(cuò)賬可退回客戶賬后重新收取D、當(dāng)天可沖正的業(yè)務(wù)未進(jìn)行沖正，直接調(diào)賬處理【正確答案】：D19.收到大額支付系統(tǒng)查詢書的回復(fù)時(shí)限為（）。A、當(dāng)日17:15前B、當(dāng)日大額支付系統(tǒng)開啟時(shí)間內(nèi)C、至遲次工作日12:00前D、可不回復(fù)【正確答案】：C20.存款人賬戶自開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄，營業(yè)機(jī)構(gòu)暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：B21.辦理單位外幣定期存單質(zhì)押凍結(jié)業(yè)務(wù)，應(yīng)使用下列哪個(gè)交易（）。A、870035凍結(jié)/卡凍結(jié)B、710901單位定期存單出具C、809088特殊凍結(jié)解凍D、以上選項(xiàng)均錯(cuò)誤【正確答案】：A22.智能柜臺最多開立（）個(gè)II類賬戶，（）個(gè)III類賬戶。A、三、五B、五、三C、五、五D、三、三【正確答案】：C23.2024年全民反詐在行動(dòng)集中宣傳月的主題是（）A、你我同心，反詐同行B、警惕詐騙新手法，不做電詐工具人C、守護(hù)資金安全，共筑反詐防線D、防范于心反詐于行【正確答案】：B24.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B25.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)白名單的設(shè)置需注明詳盡理由，原則上分行設(shè)置白名單時(shí)有效期不得超過（）。A、一個(gè)月B、一個(gè)季度C、半年D、一年【正確答案】：C26.存款證明到期，客戶資金（）解凍。A、同城任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、原凍結(jié)辦理行C、華夏銀行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、日末批處理時(shí)自動(dòng)解凍【正確答案】：D27.核準(zhǔn)類賬戶的正式開立之日為(人行核準(zhǔn)日)A、核心系統(tǒng)開立日B、人行核準(zhǔn)日C、人行核準(zhǔn)后T+1日D、人行核準(zhǔn)后T+3日【正確答案】：B28.以下有權(quán)機(jī)關(guān)中擁有扣劃權(quán)限的機(jī)構(gòu)是？A、國家安全機(jī)關(guān)B、海關(guān)偵查走私犯罪公安機(jī)構(gòu)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：C29.銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付帳戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付帳戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付帳戶所有業(yè)務(wù)，（）年不得為其新開帳戶。A、3，3B、3，5C、5，3D、5，5【正確答案】：D30.《華夏銀行柜面業(yè)務(wù)連續(xù)性專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案》中，對于個(gè)人業(yè)務(wù)應(yīng)急支付限額規(guī)定：每個(gè)客戶應(yīng)急付款限額為（）人民幣，每家支行最高應(yīng)急付款限額為（)人民幣。A、2000元，5萬元B、1000元，5萬元C、2000元，3萬元D、1000元，3萬元【正確答案】：A31.除節(jié)假日、休假、出差及疫情防控等不可抗力原因外，轉(zhuǎn)授權(quán)期限不得連續(xù)超過（）。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、7個(gè)自然日【正確答案】：A32.對于久懸轉(zhuǎn)正常業(yè)務(wù)需通過（）交易辦理，且需在《變更銀行結(jié)算賬戶申請書》上同時(shí)填寫變更后的產(chǎn)品類型、產(chǎn)品子類。A、810027存款賬戶基本信息維護(hù)B、710101單位客戶信息維護(hù)C、810067單位客戶信息維護(hù)（非流程）D、以上均可【正確答案】：B33.分體式智能柜臺讀取客戶身份證后，需要留存客戶身份證正反面，采用（）拍照。A、手機(jī)拍照后上傳系統(tǒng)B、人臉識別時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)采集C、PAD后置攝像頭拍照D、PAD前置攝像頭拍照【正確答案】：C34.對于因我行收款人原因不能解付的外匯掛賬款項(xiàng)，應(yīng)督促收款人盡快提供相關(guān)材料，否則最遲應(yīng)在掛賬（）內(nèi)做退匯處理。A、一周B、一個(gè)月C、二個(gè)月D、三個(gè)月【正確答案】：D35.港澳居民來往內(nèi)地通行證（非中國籍）為電子卡式證件，證件號碼共（）位A、9B、12C、15D、18【正確答案】：A36.大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)引導(dǎo)，應(yīng)按照（）為引導(dǎo)原則有序分流。A、先柜臺-后自助B、先VIP-后柜臺C、先自助-后VIPD、先自助-后柜臺【正確答案】：D37.大額支付系統(tǒng)的開始運(yùn)行時(shí)間是每個(gè)工作日的（）。A、0.35416666666667B、0.97916666666667C、T-1日8：30D、T-1日20：30【正確答案】：D38.境內(nèi)個(gè)人在境外工作期間，境外公司為其投保了人身意外險(xiǎn)。在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，該個(gè)人因工作事故不幸身亡，觸發(fā)保險(xiǎn)理賠。保險(xiǎn)受益人(境內(nèi)個(gè)人)到銀行辦理保險(xiǎn)賠償金解付入賬結(jié)匯，以下說法正確的是()。A、不予辦理，并告知目前暫不支持境內(nèi)個(gè)人在境外購買保險(xiǎn)B、不予辦理，并告知境內(nèi)個(gè)人只能購買境外醫(yī)療、健康等境外疾病類保險(xiǎn)C、可以辦理，人身意外險(xiǎn)屬于經(jīng)常項(xiàng)目性質(zhì)保險(xiǎn)，按照境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入辦理D、可以辦理，并按照個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目特殊外匯業(yè)務(wù)處置機(jī)制提前向外匯局報(bào)備【正確答案】：C39.對已轉(zhuǎn)入久懸未取存款戶的單位存款，超過（）年（按對年對月計(jì)算）仍未辦理銷戶手續(xù)的，系統(tǒng)自動(dòng)將久懸戶賬戶資金轉(zhuǎn)入“營業(yè)外收入”科目核算。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B40.個(gè)人房屋貸款縮期還款時(shí)“本金重計(jì)算類型”應(yīng)選擇“不重算”；減額還款時(shí)“本金重計(jì)算類型”應(yīng)選擇“重算”。A、不重算，不重算B、重算，重算C、不重算，重算D、重算，不重算【正確答案】：C41.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)應(yīng)在多長時(shí)間內(nèi)辦理完畢？A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、5個(gè)自然日【正確答案】：B42.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（含）以上或金額500元（含）以上、假外幣10張（含）以上的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。A、10B、15C、30D、20【正確答案】：D43.對公貸款到期日為19日（周六），如（）不能歸還，貸款狀態(tài)轉(zhuǎn)為逾期。A、19日日末B、20日日始C、21日日末D、21日日始【正確答案】：C44.客戶通過非柜面渠道連續(xù)辦理卡解鎖業(yè)務(wù)超過（）次，只能到柜臺辦理。A、5B、4C、3D、2【正確答案】：C45.未激活的華夏卡，（）進(jìn)行強(qiáng)制掛失交易。A、可以B、不可以C、系統(tǒng)不支持D、無需審核員授權(quán)【正確答案】：A46.智能柜臺鑰匙的管理，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)室經(jīng)理每（）檢查一次，運(yùn)營主管行長每（）檢查一次。A、季、半年B、月、季C、季、月D、月、半年【正確答案】：D47.出現(xiàn)我行誤收或誤付假幣情況的，分行應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：B48.客戶辦理“非實(shí)時(shí)”轉(zhuǎn)賬方式匯款時(shí)，須使用（）交易。A、720203個(gè)人大額往賬支付B、720201單位大額往賬支付C、720001支票影像提出D、720004智能路由付款【正確答案】：D49.電子檔案補(bǔ)掃功能，采集缺少身份證正反面照片點(diǎn)擊提交，需（）A、營業(yè)室經(jīng)理審核授權(quán)B、換人審核授權(quán)C、運(yùn)營主管行長審核授權(quán)D、高級審核員審核授權(quán)【正確答案】：B50.為保障我行開發(fā)貸款對應(yīng)項(xiàng)目的未使用項(xiàng)目自有資金、我行開發(fā)貸款資金全部用于項(xiàng)目建設(shè)，通過簽訂兩方封閉管理協(xié)議而為開發(fā)商開立的單位結(jié)算賬戶即為開發(fā)資金封閉賬戶，原則上該資金封閉賬戶賬戶類型應(yīng)為（），當(dāng)?shù)刈〗?、監(jiān)管部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B51.在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加前綴（）。A、FTNB、OSAC、NRAD、EF【正確答案】：C52.《假幣收繳憑證》及相關(guān)資料保存期限（）年。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B53.有扣劃權(quán)限的有權(quán)機(jī)關(guān)不包括（）。A、人民檢察院B、海關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民法院【正確答案】：A54.年末“賬戶間往來-分幣結(jié)轉(zhuǎn)”掛賬戶為貸方余額，應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)至（）。A、63010101營業(yè)外收入-出納長款收入B、63010107營業(yè)外收入-久懸未取戶轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入C、67110101營業(yè)外支出-出納短款D、67110199營業(yè)外支出-其他營業(yè)外支出【正確答案】：A55.當(dāng)客戶證件號碼、（）任一項(xiàng)命中黑灰名單，智能柜臺拒絕辦理交易。A、姓名B、卡號/賬號C、曾用名D、證件類型【正確答案】：B56.個(gè)人持2萬美元現(xiàn)鈔到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理占用年度便利化額度的結(jié)匯，以下說法正確的是()。A、憑本人有效身份證件辦理B、憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理C、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理D、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料辦理【正確答案】：C57.《單位保證金業(yè)務(wù)辦理單》申請單位處應(yīng)填寫（）。A、單位結(jié)算賬戶戶名B、**（保證金）C、保證金賬戶戶名D、以上均可【正確答案】：A58.單位客戶因特殊原因在開戶時(shí)無法提供資金監(jiān)管協(xié)議時(shí)，可先提交必要的開戶資料及開立監(jiān)管賬戶的依據(jù)（如監(jiān)管部門批文等證明企業(yè)監(jiān)管業(yè)務(wù)真實(shí)性的相關(guān)資料或經(jīng)分行法審的監(jiān)管協(xié)議），開戶行審核無誤后按照開戶流程直接為客戶開立專用存款賬戶作為監(jiān)管賬戶，同時(shí)對監(jiān)管賬戶實(shí)施只收不付管理，企業(yè)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，原則上為（）個(gè)月，如遇特殊情況無法按時(shí)補(bǔ)充的，由經(jīng)辦行提交延期申請，經(jīng)分行業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)審批通過后最長不超過（）個(gè)月，提供經(jīng)過法審的監(jiān)管協(xié)議后再恢復(fù)賬戶的對外支付。A、1、1B、1、2C、2、2D、2、3【正確答案】：B59.納稅人在中國境內(nèi)有住所，或者無住所額而在一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國居住累計(jì)滿（）天，即為居民個(gè)人A、92B、180C、183D、365【正確答案】：C60.華夏卡系統(tǒng)內(nèi)異地ATM卡卡轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)是（）。A、轉(zhuǎn)賬金額的1‰B、轉(zhuǎn)賬金額的1%C、每筆5元D、免費(fèi)【正確答案】：D61.敏感信息（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有其他要求的，從其規(guī)定）包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假幣20張（枚）以上、假外幣（）張（枚）以上，對社會公眾付出假幣或發(fā)生假幣流失事件，媒體發(fā)布的涉及本單位的假幣信息等A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B62.對于因客戶銷戶資金轉(zhuǎn)出后被退回的無人認(rèn)領(lǐng)掛賬資金，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在掛賬產(chǎn)生的（），開立“產(chǎn)品類臨時(shí)存款內(nèi)部賬戶”以存放此類款項(xiàng)。A、三日內(nèi)B、三個(gè)工作日內(nèi)C、一周內(nèi)D、一個(gè)月內(nèi)【正確答案】：B63.資金監(jiān)管賬戶開通網(wǎng)銀支付功能后，資金監(jiān)管協(xié)議復(fù)印件及《監(jiān)管資金網(wǎng)銀支付情況備案表》需報(bào)分行（）備案。A、作業(yè)中心賬務(wù)處理崗B、作業(yè)中心清算主管C、作業(yè)中心主任D、運(yùn)營管理部總經(jīng)理【正確答案】：C64.（）周歲（不含）以下客戶的開卡業(yè)務(wù)需到柜臺辦理。A、16B、18C、20D、無年齡限制【正確答案】：B65.境內(nèi)個(gè)人從本人外匯賬戶內(nèi)一次性匯出2萬美元，用于支付留學(xué)期間的各種生活費(fèi)用，銀行以下做法正確的是()。A、憑本人有效身份證件即可辦理B、須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理C、須審核購匯用途與付匯用途一致D、銀行表示僅能購匯后立即匯出，不能辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：A66.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)受理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日（含取款當(dāng)日）的人民幣涉假查詢申請。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D67.JC0153-單位客戶已注吊銷仍發(fā)生交易監(jiān)測觸發(fā)原因不正常的是（）A、賬戶未管控賬戶發(fā)生交易B、賬戶已管控，系統(tǒng)扣稅C、賬戶已管控，系統(tǒng)扣收電話費(fèi)D、客戶銷戶轉(zhuǎn)款【正確答案】：A68.對于企業(yè)法人或授權(quán)經(jīng)辦人員辦理賬戶業(yè)務(wù)使用電子營業(yè)執(zhí)照的，柜員應(yīng)通過“870047電子營業(yè)執(zhí)照信息查詢”菜單驗(yàn)證電子營業(yè)執(zhí)照并下載打印，作為賬戶資料進(jìn)行留存，電子營業(yè)執(zhí)照上顯示的出示人員應(yīng)與（）一致。A、法人B、經(jīng)辦人C、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D、工商專管員【正確答案】：B69.智能路由延時(shí)付款交易的凍結(jié)原因?yàn)椋ǎ?。A、延遲付款凍結(jié)B、客戶預(yù)約凍結(jié)C、預(yù)約付款凍結(jié)D、柜面其他凍結(jié)【正確答案】：B70.分行至少多長時(shí)間開展一次柜面業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急演練？A、每年B、每兩年C、每三年D、按業(yè)務(wù)情況隨時(shí)調(diào)整【正確答案】：A71.以下不屬于高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的是（）A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶，以及該賬戶所屬客戶的其他所有賬戶B、未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶C、對賬期間內(nèi)同一賬戶同一日累計(jì)轉(zhuǎn)出人民幣或等值人民幣金額100萬元（含）以上的存款賬戶D、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶【正確答案】：C72.已故存款人小額存款提取申請人不包括（）。A、已故存款人的配偶B、已故存款人的子女C、已故存款人的兄弟姐妹D、已故存款人的父母【正確答案】：C73.帳戶設(shè)置非柜面支付限額后，如遇客戶臨時(shí)急需等大額支付場景，可修改非柜面臨時(shí)支付功能支付限額”交易為客戶設(shè)置賬戶非柜面臨時(shí)支付限額，臨時(shí)限額的有效期（）A、調(diào)整后1小時(shí)B、調(diào)整當(dāng)日C、調(diào)整后2日內(nèi)D、調(diào)整后長期有效【正確答案】：B74.以下（）內(nèi)部賬戶不要求日末余額為零。A、29019954其他暫收款項(xiàng)-國結(jié)暫掛戶B、29019955其他暫收款項(xiàng)-國結(jié)系統(tǒng)往來C、29019903其他暫收款項(xiàng)-委托貸款本金戶D、29019904其他暫收款項(xiàng)-委托貸款利息戶【正確答案】：A75.代理國庫集中支付業(yè)務(wù)要求在支付完成后（）內(nèi)簽章發(fā)送回單。A、半小時(shí)B、一小時(shí)C、當(dāng)日D、最遲次日【正確答案】：B76.銀行卡申請業(yè)務(wù)，若審核人員為“業(yè)務(wù)受理員”，點(diǎn)擊通過后發(fā)送（），發(fā)起集中授權(quán)30s后可點(diǎn)擊“本地授權(quán)”和“終止授權(quán)”按鈕。A、遠(yuǎn)程授權(quán)B、集中授權(quán)C、本地授權(quán)D、取消授權(quán)【正確答案】：B77.客戶在智能柜臺辦理I、II、III類賬戶開戶后，賬戶身份驗(yàn)證標(biāo)識為（）A、非面對面驗(yàn)證B、面對面驗(yàn)證C、待核實(shí)D、須至柜臺處理【正確答案】：B78.較高風(fēng)險(xiǎn)客戶重新審核期限為（）個(gè)月。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年【正確答案】：C79.智能柜臺掛失到期日默認(rèn)為（）。A、業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日B、掛失當(dāng)日C、滿5個(gè)自然日后D、滿5個(gè)工作日后【正確答案】：A80.不會觸發(fā)JC1334-單位現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)客戶身份識別不合規(guī)監(jiān)測的是（）A、對公賬戶現(xiàn)金繳存金額大于等于1萬元B、留存資料缺失或繳款人身份證件無有效聯(lián)網(wǎng)核查記錄的C、存款金額大于等于1萬元的，采集憑證影像缺少W925客戶身份證件（正面）、W925_1客戶身份證件（反面/副頁）、W926客戶照片、Y208-現(xiàn)金繳款單，缺少以上任意一項(xiàng)的D、憑證要素有誤【正確答案】：D81.以下說法錯(cuò)誤的是()。A、個(gè)人委托近親屬代辦結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)時(shí)，確無法提供近親屬關(guān)系說明材料的，可以近親屬關(guān)系承諾函替代B、個(gè)人可以委托他人(含近親屬)辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯和購匯C、個(gè)人可以委托他人(非近親屬)辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購匯D、父母可以用自己的賬戶辦理留學(xué)購付匯用于子女留學(xué)【正確答案】：C82.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于（）起正式施行。A、44927B、44896C、44806D、44743【正確答案】：B83.對一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C84.營業(yè)室經(jīng)理查庫時(shí)，成把、零張現(xiàn)金須逐張清點(diǎn)，機(jī)構(gòu)庫存中成捆現(xiàn)金檢查封簽完整后拆捆清點(diǎn)不少于捆數(shù)（或尾箱總金額）（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正確答案】：B85.跨平臺管理系統(tǒng)中電子檔案補(bǔ)掃功能對已歸檔業(yè)務(wù)流水缺少（）進(jìn)行補(bǔ)掃并歸檔至原業(yè)務(wù)流水下。A、業(yè)務(wù)憑證B、客戶簽字C、現(xiàn)場采集照片D、身份證正反面照片【正確答案】：D86.智能柜臺辦理轉(zhuǎn)賬匯款交易時(shí)，收款卡/賬號命中涉案名單及黑名單，將（）A、允許客戶繼續(xù)交易B、只允許選擇24小時(shí)到賬C、拒絕交易D、提示客戶至柜臺辦理【正確答案】：C87.以下屬于集中作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)性回退問題的是（）。A、預(yù)約開戶業(yè)務(wù)戶名錄入有誤B、支付憑證缺少客戶簽字C、監(jiān)管賬戶付款指令中收款人信息與付款憑證不一致D、以上都是【正確答案】：D88.營業(yè)機(jī)構(gòu)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)、清分機(jī)及現(xiàn)金類自助設(shè)備記錄的鈔券冠字號碼數(shù)據(jù)信息由冠字號碼系統(tǒng)集中保管，保管時(shí)間至少（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月【正確答案】：C89.分體式智柜外出營銷區(qū)域有華夏銀行機(jī)構(gòu)的可選擇跨機(jī)構(gòu)保管模式，跨機(jī)構(gòu)保管時(shí)間不得超過（）天。A、2天B、3天C、5天D、7天【正確答案】：D90.作業(yè)機(jī)構(gòu)核查員對分行下發(fā)的核實(shí)單進(jìn)行核查落實(shí)并補(bǔ)充完善相關(guān)信息，在指定日期內(nèi)回復(fù)核查結(jié)果；對分行下發(fā)的差錯(cuò)單在（）工作日內(nèi)回復(fù)整改落實(shí)情況并及時(shí)進(jìn)行差錯(cuò)整改。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：B91.領(lǐng)用的印鑒卡應(yīng)于（）工作日（含）內(nèi)交回，因異地開戶核實(shí)等特殊情況需超過（）個(gè)工作日的，應(yīng)在“華夏銀行賬戶業(yè)務(wù)上門核實(shí)申請表”中說明延期原因、明確計(jì)劃交回時(shí)間，計(jì)劃交回時(shí)間最長不得超過一個(gè)月。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B92.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)一級風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息須在下發(fā)（）回復(fù)。A、當(dāng)日B、1個(gè)工作日C、1個(gè)自然日D、2個(gè)工作日【正確答案】：A93.外國駐華外交機(jī)構(gòu)、領(lǐng)事機(jī)構(gòu)外交人員和國際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員憑《外交人員證》《行政技術(shù)人員證》《國際組織人員證》等材料辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是()。A、可直接在銀行辦理B、5萬美元以上業(yè)務(wù)，必須提供有交易額的相關(guān)材料C、結(jié)售匯業(yè)務(wù)不占用個(gè)人年度便利化額度D、銀行辦理時(shí)，應(yīng)備注“享有外交豁免待遇人員”【正確答案】：B94.操作員連續(xù)()未登錄核心影像系統(tǒng)觸發(fā)JC0915模型預(yù)警。A、10個(gè)自然日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)自然日D、15個(gè)工作日【正確答案】：D95.貸款業(yè)務(wù)發(fā)生額度錯(cuò)誤、串戶等問題時(shí)，錯(cuò)賬發(fā)生單位須向放款中心出具()進(jìn)行調(diào)整處理。A、情況說明B、授信業(yè)務(wù)辦理單C、華夏銀行授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請書D、業(yè)務(wù)聯(lián)系單【正確答案】：C96.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員必須按照人民銀行要求取得反假貨幣知識培訓(xùn)考試合格證，其中新上崗或換崗人員，上崗（）個(gè)月內(nèi)必須接受培訓(xùn)（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有其他規(guī)定的，從其規(guī)定）。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B97.智能柜臺辦理同卡號換卡交易界面的手機(jī)號返顯可修改，該手機(jī)號不驗(yàn)證實(shí)名制和（）A、黑灰名單B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果C、短信驗(yàn)證碼D、手機(jī)號占用【正確答案】：D98.受理機(jī)構(gòu)收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?，?yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)，如不能按時(shí)辦結(jié)的，報(bào)分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理核批后，可延長至30個(gè)工作日，并向查詢?nèi)苏f明原因，再查詢結(jié)果應(yīng)通過查詢結(jié)果通知書告知查詢?nèi)?。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C99.各機(jī)構(gòu)在簽退前必須檢查本機(jī)構(gòu)“運(yùn)送中現(xiàn)金”內(nèi)部賬戶（7+營業(yè)機(jī)構(gòu)號+幣種+10010502運(yùn)送中現(xiàn)金-現(xiàn)金調(diào)撥、7+營業(yè)機(jī)構(gòu)號+幣種+10010505運(yùn)送中現(xiàn)金-自助設(shè)備,下同）賬戶余額，確保該賬戶無異常掛賬。原則上“運(yùn)送中現(xiàn)金”內(nèi)部賬戶的掛賬，需在掛賬日的下一工作日處理完畢，（）余額必須為零。A、每日B、每月C、每季末D、每年【正確答案】：C100.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）制度，履行反洗錢義務(wù)。A、客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度B、客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、客戶身份識別制度【正確答案】：B1.網(wǎng)點(diǎn)拒收現(xiàn)金網(wǎng)格化排查主要包括哪些工作A、向商戶宣傳不拒收現(xiàn)金理念B、發(fā)放現(xiàn)金服務(wù)明白卡C、張貼收現(xiàn)標(biāo)識D、簽訂收現(xiàn)承諾書E、向有需求的群體兌換零鈔F、向出租車司機(jī)兌換“彩云零錢包”【正確答案】：ABCDEF2.智能柜臺重空核對交易，點(diǎn)擊核對后，顯示（）和（）是否一致，若一致則顯示重空數(shù)量。A、核心B、影像C、本設(shè)備D、庫管員名下【正確答案】：AB3.以下哪些操作會觸發(fā)JC1305-核心系統(tǒng)與驗(yàn)印系統(tǒng)單位賬戶信息不符監(jiān)測？A、同一客戶在多個(gè)支行存在賬戶，第一家支行變更時(shí)對客戶名稱進(jìn)行變更。B、同一客戶在多個(gè)支行存在賬戶，第一家支行變更時(shí)僅對賬戶名稱進(jìn)行變更。C、賬戶狀態(tài)變更，驗(yàn)印系統(tǒng)未按要求及時(shí)變更。D、個(gè)人賬戶類型選擇有誤，如誤選擇個(gè)人高級結(jié)算賬戶等?！菊_答案】：ACD4.預(yù)算單位實(shí)有資金賬戶不得辦理哪些渠道支付業(yè)務(wù)？A、預(yù)算一體化系統(tǒng)付款B、柜面憑三方協(xié)議匯款C、網(wǎng)銀付款并由分行落地審核相關(guān)指令D、通過銀行代扣水電費(fèi)【正確答案】：BCD5.以下哪些可作為僅為“僅為中國內(nèi)地稅收居民”的證明材料A、《中國稅收居民身份證明》B、中華人民共和國居民身份證C、外國人永久居留身份證D、個(gè)人在中國境內(nèi)實(shí)際居住滿一年的證明材料，如護(hù)照記載的出入境記錄【正確答案】：ABCD6.我行收付的第五套人民幣及（）均應(yīng)記錄冠字號碼信息。A、美元B、加拿大元C、港幣D、歐元E、日元F、英鎊【正確答案】：ACDEF7.以下說法正確的是:（)A、一代身份證件客戶由實(shí)體柜員發(fā)生交易，會觸發(fā)JC1326-個(gè)人客戶證件過期未規(guī)范處理提示模型預(yù)警。B、在使用862913菜單維護(hù)銀承票據(jù)狀態(tài)時(shí)，需錄入“合同順序號”，可使用“847050或有賬戶維護(hù)”菜單查詢。C、對已簽約為“免簽戶”的賬戶，如客戶后期需在柜面發(fā)生支付業(yè)務(wù)，客戶無需簽約支付密碼器。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，以及為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等其他單位變更、撤銷一般存款賬戶、非核準(zhǔn)類專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)于2個(gè)工作日內(nèi)通過人行賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。【正確答案】：ABD8.各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以存款人實(shí)名為其開立銀行賬戶，并審核存款人開戶申請資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，基本存款賬戶的唯一性，同時(shí)通過（）等方式向法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿的真實(shí)性。A、電話B、上門C、面對面D、視頻【正確答案】：ABCD9.“自由還”哪些業(yè)務(wù)可通過電話委托平臺辦理？A、首次簽約B、業(yè)務(wù)解約C、簽約變更D、簽約查詢【正確答案】：CD10.智能柜臺非同卡號換卡交易不支持（）辦理。A、單位卡B、單位結(jié)算卡C、信用卡D、卡號首位為4的卡【正確答案】：ABCD11.明細(xì)查詢打印交易，查詢結(jié)果支持篩選，篩選條件包括：（）。A、交易日期B、交易分類C、交易方向D、對方信息【正確答案】：BCD12.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處炭化，累計(jì)炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面炭化面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能。【正確答案】：ABC13.打擊治理（），適用《反詐法》。A、在中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)B、中華人民共和國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)C、外國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)D、全球范圍內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)【正確答案】：AB14.以下屬于核心系統(tǒng)貸款還款方式的是（）。A、按期結(jié)息，到期還本B、J-按期結(jié)息，期間還本C、M-等額本息D、等額本金【正確答案】：ABCD15.開立驗(yàn)資賬戶建庫時(shí)，其預(yù)留簽章類型要包括（）。A、公章B、財(cái)務(wù)章C、人名章【正確答案】：ABC16.分行現(xiàn)行的保證金存款定價(jià)審批權(quán)限說法正確的是（）。A、執(zhí)行掛牌利率的無需審批B、超掛牌利率但低于人行基準(zhǔn)的由分行行長審批C、低于掛牌利率的支行可自行審批D、超掛牌利率的由總行審批【正確答案】：ACD17.智能柜臺客戶身份判斷，若客戶存在與其他客戶互為疑似客戶，疑似客戶狀態(tài)為（），則提示客戶到柜臺辦理。A、3確認(rèn)為非同一人B、2無法確認(rèn)為同一人C、1確認(rèn)為同一人D、0未確認(rèn)【正確答案】：BCD18.滿足以下（）條件的受托支付業(yè)務(wù)，可使用《華夏銀行貸款受托支付通知書》作為支付依據(jù)，無需提供支付憑證。A、貸款業(yè)務(wù)類型為流動(dòng)資金貸款或固定資產(chǎn)貸款B、貸款發(fā)放至內(nèi)部賬戶C、通過“801030查詢貸款受托支付信息”聯(lián)動(dòng)調(diào)起支付交易D、《華夏銀行貸款受托支付通知書》已加蓋單位預(yù)留印鑒【正確答案】：ACD19.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，以下屬于身份不明客戶的有（）。A、冒用他人身份開戶或辦理其他業(yè)務(wù)B、開戶證件無效C、居民身份證號碼不符編碼規(guī)則，無法通過聯(lián)網(wǎng)核查D、企業(yè)工商信息注銷【正確答案】：ABCD20.以下哪些操作會觸發(fā)JC1326-個(gè)人客戶證件過期未規(guī)范處理提示？A、已管控賬戶發(fā)生交易。B、證件更新未解控。C、一二代證客戶號合并，未解控賬戶。D、證件過期未管控?！菊_答案】：ABCD21.智能柜臺代理轉(zhuǎn)賬匯款交易，需驗(yàn)證（）A、代理人身份證（聯(lián)網(wǎng)核查）B、被代理人身份證（聯(lián)網(wǎng)核查）C、代理人人臉校驗(yàn)D、被代理人人臉校驗(yàn)【正確答案】：ABC22.人民幣紙幣票面缺失，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于12平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。B、票面（含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于12平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面（不含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于10平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面安全線缺失10毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能E、票面安全線缺失8毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能【正確答案】：AD23.銀行為境內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)的有效身份證件包括()。A、軍人身份證件B、護(hù)照C、標(biāo)有身份證件號碼的戶口簿D、臨時(shí)身份證【正確答案】：ACD24.監(jiān)管賬戶因銷戶需求而辦理解凍時(shí)，應(yīng)提供（）？A、華夏銀行賬戶凍結(jié)解凍業(yè)務(wù)辦理單B、業(yè)務(wù)部門審批單或注明**年**月**日終止的監(jiān)管協(xié)議C、支付憑證D、劃款指令【正確答案】：AB25.智能柜臺辦理快捷支付交易，需客戶簽字確認(rèn)的是（）。A、新簽約B、調(diào)高限額C、調(diào)低限額D、調(diào)高筆數(shù)【正確答案】：ABD26.人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）,或單個(gè)污漬面積大于100平方毫米。B、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于100平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）,或單個(gè)污漬面積大于50平方毫米。C、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量），或單個(gè)污漬面積大于40平方毫米。D、污漬面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能?！菊_答案】：ACD27.以下做法符合現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的是()。A、境內(nèi)個(gè)人聽說香港某投資性保險(xiǎn)收益高，使用自己的年度便利化額度購匯后出境購買該保險(xiǎn)B、境內(nèi)個(gè)人下周即將出國留學(xué)，出于個(gè)人境外保障需要，在銀行購匯購買境外人身意外險(xiǎn)C、境內(nèi)個(gè)人在境外工作期間用境外獲得的合法收入購買含有重疾賠償條款的人身保險(xiǎn)D、境內(nèi)個(gè)人為解決養(yǎng)老保障問題，在銀行購匯后出境購買境外知名保險(xiǎn)公司的分紅型人壽保險(xiǎn)【正確答案】：BC28.人民幣紙幣票面撕裂，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長度大于10毫米。B、票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長度大于8毫米。C、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于9毫米（撕裂長度大于3毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于8毫米（撕裂長度大于2毫米起計(jì)入累計(jì)量）?！菊_答案】：AD29.以下哪些類型帳戶有權(quán)機(jī)關(guān)不得凍結(jié)（）A、農(nóng)民工工資專戶B、銀承保證金C、工會經(jīng)費(fèi)集中戶D、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶【正確答案】：AC30.以下業(yè)務(wù)，銀行對交易背景進(jìn)行合理審核后可以辦理()。A、境內(nèi)個(gè)人在境外旅游期間購買意外險(xiǎn)，觸發(fā)理賠資金匯入結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人赴香港就醫(yī)，相關(guān)醫(yī)療費(fèi)用購匯匯出C、境內(nèi)個(gè)人計(jì)劃在美國購買婚房，相關(guān)費(fèi)用購匯匯出D、境內(nèi)個(gè)人原通過留學(xué)中介機(jī)構(gòu)匯出學(xué)費(fèi)，現(xiàn)學(xué)費(fèi)退回至個(gè)人賬戶，但退回的金額、幣種與原匯出資金不一致【正確答案】：ABD31.轉(zhuǎn)賬匯款交易中轉(zhuǎn)賬金額受（）限額限制。A、社?？˙、II類賬戶C、III類賬戶D、信用卡【正確答案】：BC32.關(guān)于一戶通業(yè)務(wù)管理，下列說法正確的是？A、同一一戶通賬戶體系中，不可同時(shí)開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。B、一戶通架構(gòu)下可以將客戶獨(dú)立開立的定期賬戶移入一戶通賬戶體系，。C、同一一戶通內(nèi)主賬戶和活期子賬戶之間資金可互轉(zhuǎn)。D、主賬戶與子賬戶單獨(dú)計(jì)息，主、子賬戶結(jié)息后利息自動(dòng)入本賬戶?！菊_答案】：ACD33.智能柜臺營銷人員當(dāng)日不能返回本機(jī)構(gòu)，若外出營銷區(qū)域無華夏銀行機(jī)構(gòu)選擇跨天歸行保管的，應(yīng)由機(jī)構(gòu)分管零售、運(yùn)營副行長分別審批，經(jīng)（）和（）審批后，提交（）和（）進(jìn)行審批。A、支行行長B、分行保衛(wèi)部總經(jīng)理C、分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理D、分行個(gè)人業(yè)務(wù)部總經(jīng)理E、分行分管零售業(yè)務(wù)副行長F、？【正確答案】：CDEF34.關(guān)于JC1331-個(gè)人客戶手機(jī)號碼有效性監(jiān)測，以下說法正確的是：（）A、營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員核查客戶手機(jī)號碼時(shí)，對于核查結(jié)果為非實(shí)名認(rèn)證，且客戶無法提供手機(jī)號碼實(shí)名資料的，應(yīng)對客戶名下全部有效賬戶采取暫停非柜面交易管控，并提示客戶盡快辦理手機(jī)號碼實(shí)名認(rèn)證或變更本人實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號碼。B、對于監(jiān)護(hù)人代理未成年人開戶,預(yù)留監(jiān)護(hù)人實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號碼情形的，核實(shí)客戶監(jiān)護(hù)關(guān)系證明及監(jiān)護(hù)人手機(jī)號碼實(shí)名后，可保持手機(jī)號碼不變。C、對于老年客戶與子女共用同一手機(jī)號碼，且為子女實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號碼情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具證明資料或情況說明后，可保持手機(jī)號碼不變。D、因經(jīng)辦人員手工錄入客戶姓名、證件號碼、手機(jī)號碼等信息錯(cuò)誤觸發(fā)預(yù)警，實(shí)際系統(tǒng)中客戶信息正確，此類情況將納入“操作因素”進(jìn)行考核?！菊_答案】：ABCD35.關(guān)于智能柜臺辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）A、要求本人辦理，不得代辦B、支持全行營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理C、掛失到期日默認(rèn)為業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日，不凍結(jié)卡內(nèi)賬戶D、需工作人員審核，客戶無需簽字確認(rèn)【正確答案】：ABC36.以下哪些操作會觸發(fā)JC0120-核心系統(tǒng)賬戶狀態(tài)與支付密碼器系統(tǒng)比對監(jiān)測？A、客戶選擇票據(jù)密碼方式與柜員辦理票據(jù)密碼方式不一致。B、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，開戶當(dāng)日柜員未加載密碼器或未加載綁定賬戶。C、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，開戶當(dāng)日未簽約。D、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，銷戶當(dāng)日未解約?！菊_答案】：ABCD37.卡交易密碼設(shè)置時(shí)，當(dāng)設(shè)置為（）時(shí)，系統(tǒng)提示不符合要求并報(bào)錯(cuò)，要求客戶重新輸入密碼。A、客戶出生日期B、手機(jī)號碼前6位C、6個(gè)相同或連續(xù)數(shù)字D、卡號后6位【正確答案】：ABC38.以下哪些操作會觸發(fā)JC0152-單位賬戶對賬合規(guī)監(jiān)測？A、超期未對賬，未提供合理理由，賬戶未管控。B、對賬周期內(nèi)，確定客戶無法對賬后以“只收不付-02未完成對賬”為由管控賬戶。C、對于按季度進(jìn)行對賬的賬戶，當(dāng)期賬單于對賬周期結(jié)束的最后一個(gè)工作日進(jìn)行管控。D、按月度進(jìn)行對賬的賬戶，在賬單日后30個(gè)工作日未對賬，第30個(gè)工作日管控賬戶?！菊_答案】：ABCD39.未解約以下哪些簽約情況會觸發(fā)JC0718-個(gè)人客戶開銷戶合規(guī)性監(jiān)測：A、三方存管B、銀保通C、短信通D、基金【正確答案】：ACD40.“斷卡”行動(dòng)斷的卡是（）A、銀行卡B、身份證C、手機(jī)卡D、社?？ā菊_答案】：AC41.以下哪些行為構(gòu)成承兌人逾期（）。A、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期B、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額C、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生D、承兌人連續(xù)3個(gè)月以上未披露承兌人信用信息【正確答案】：BC42.外拓日末機(jī)具及重空按照保管模式分為（)()()模式。A、當(dāng)日歸行保管B、跨機(jī)構(gòu)保管C、跨天歸行保管【正確答案】：ABC43.哪些情況下，通知存款支取按支取日掛牌公告的活期利率計(jì)息？A、通知存款實(shí)際存期不足通知期限的B、支取金額不足最低支取金額的C、通知存款未提前通知而支取或不按通知日支取的部分D、支取金額不足或超過通知金額的部分【正確答案】：ABCD44.智能柜臺注銷銀行卡需滿足下列哪些條件（）A、無附屬卡B、無未完成的預(yù)授權(quán)C、無需手工解約的簽約業(yè)務(wù)D、只有主賬戶，未綁定其他賬戶【正確答案】：ABCD45.人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于50平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于80平方毫米（脫墨面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面脫墨面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一重要防偽特征處脫墨嚴(yán)重，影響防偽功能。【正確答案】：BCD46.我行ATM外卡受理，目前支持哪些卡組織銀行卡A、VISAB、JCBC、MaaterD、銀聯(lián)【正確答案】：ACD47.以下會觸發(fā)JC1333-個(gè)人洗錢風(fēng)險(xiǎn)有效性提示的情況有哪些：A、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)榭蛻羯矸葑C件到期，個(gè)人客戶等級為空、低、較低的。B、凍結(jié)登記簿柜面凍結(jié)信息中執(zhí)行文書帶有“刑”字的數(shù)據(jù)，個(gè)人客戶等級為空、低、較低的。C、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)榭蛻粜畔⒉煌暾?，個(gè)人客戶等級為空、低、較低的。D、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)槌跓o交易，個(gè)人客戶等級為空、低、較低的?！菊_答案】：ABC48.當(dāng)客戶證件類型為港澳居民來往內(nèi)地通行證時(shí)，國籍應(yīng)為（）或（）。A、中國香港B、香港C、中國澳門D、澳門【正確答案】：AC49.各網(wǎng)點(diǎn)“零錢包”每日應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝诵袠?biāo)準(zhǔn)進(jìn)行配鈔，昆明地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)款分為300元、500元兩種規(guī)格。A、100元B、200元C、300元D、400元E、500元【正確答案】：CE50.以下哪些選項(xiàng)為觸發(fā)月度對賬的條件：A、連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶，以及該賬戶所屬客戶的其他所有賬戶B、我行反洗錢系統(tǒng)中定義為高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的所有賬戶；C、多次不及時(shí)領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；D、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款賬戶、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶【正確答案】：ABCD51.關(guān)于一戶通客戶開立存款證明，下列說法錯(cuò)誤的是？A、營業(yè)機(jī)構(gòu)可以使用客戶通過一戶通開立的通知存款賬戶開立存款證明。B、營業(yè)機(jī)構(gòu)為簽約一戶通客戶出具存款證明，存款證明金額為主賬戶余額。C、一戶通客戶出具存款證明金額為主賬戶與子賬戶的匯總余額。D、所有子賬戶不得單獨(dú)出具存款證明。【正確答案】：AB52.密碼重置交易支持卡狀態(tài)為（）進(jìn)行本交易。A、過期B、鎖定C、止付D、未激活【正確答案】：ABC53.辦理委托貸款提前還款業(yè)務(wù)時(shí)，支票收款人需填寫（），進(jìn)賬單收款人賬戶須填寫（）。A、委托人全稱B、借款人全稱C、委托人賬戶D、委托貸款賬戶【正確答案】：BD54.在開戶過程中，除開立基本存款賬戶外，應(yīng)通過人行賬戶管理系統(tǒng)核對客戶開戶資料中的關(guān)鍵信息，以下哪些信息屬于關(guān)鍵信息（）A、存款人名稱B、存款人類別C、注冊地地區(qū)代碼D、注冊資金金額【正確答案】：ABC55.境內(nèi)個(gè)人首次辦理不占用年度便利化額度留學(xué)購匯，以下哪些材料是銀行審核的必要材料()。A、本人有效身份證件B、境外學(xué)校錄取通知書C、境外學(xué)校學(xué)費(fèi)通知單D、已簽注的留學(xué)簽證【正確答案】：ABC56.以下哪些有權(quán)機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)必須集中處理（）A、監(jiān)察機(jī)關(guān)B、紀(jì)委C、國家安全機(jī)關(guān)D、海關(guān)【正確答案】：ABC57.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫的文字、圖畫、符號或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于80平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于30平方毫米（涂寫面積大于3平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。E、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：BDE58.各網(wǎng)點(diǎn)常態(tài)化做好各券別零鈔備付，滿足對外服務(wù)需求，日常備付中按同城網(wǎng)點(diǎn)不少于（）、大理分行各網(wǎng)點(diǎn)不少于（）、玉溪支行及紅河分行網(wǎng)點(diǎn)按不少于（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行備付。A、5000元B、1萬元C、2萬元D、3萬元【正確答案】：BCD59.符合下列條件，且不在柜面使用出售類重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的單位人民幣銀行結(jié)算賬戶，可免簽支付密碼器：A、只依據(jù)財(cái)政性批文或財(cái)政劃撥憑證進(jìn)行結(jié)算的賬戶B、只使用納稅繳款書辦理繳稅業(yè)務(wù)的賬戶C、簽訂企業(yè)網(wǎng)上銀行協(xié)議，且不在柜面辦理需使用支付密碼器業(yè)務(wù)的賬戶D、只收不付的驗(yàn)資賬戶【正確答案】：ABCD60.反假貨幣信息一般信息包括（）等A、媒體發(fā)布的涉及本單位的假幣信息B、冠字號碼查詢C、宣傳培訓(xùn)D、機(jī)具管理E、工作交流F、收繳鑒定【正確答案】：BCDEF61.可免簽支付密碼器，不屬于使用支付密碼器業(yè)務(wù)范圍的賬戶：A、ETC扣款賬戶B、委托付款賬戶C、單位結(jié)算卡賬戶D、工商注銷吊銷賬戶【正確答案】：ABCD62.智能柜臺銀行卡信息查詢交易，支持華夏卡狀態(tài)為（）等的卡片信息查詢。A、過期B、吞卡C、未激活D、鎖定【正確答案】：AB63.不宜流通人民幣紙幣根據(jù)產(chǎn)生原因和存在的形式可以分為（）等類型。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼F、撕裂【正確答案】：ABCDEF64.港澳臺通行證的簽發(fā)地應(yīng)錄入證件上的（）。A、簽發(fā)地點(diǎn)B、簽發(fā)機(jī)關(guān)C、簽發(fā)地點(diǎn)+簽發(fā)機(jī)關(guān)D、簽發(fā)地點(diǎn)或簽發(fā)機(jī)關(guān)【正確答案】：BC65.業(yè)務(wù)連續(xù)性業(yè)務(wù)分為重要業(yè)務(wù)和次重要業(yè)務(wù)，下面屬于運(yùn)營條線重要業(yè)務(wù)的有（）。A、柜面B、大小額支付C、95577D、票據(jù)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC66.滿足下列條件且留存銀行的賬戶資料齊全、有效的，存款人辦理開戶手續(xù)時(shí)可不再提供已留存的開戶資料A、已在本分行建立客戶號并開立定期/通知賬戶，到期全部支取并銷戶，同時(shí)以同一名稱開立新的定期/通知賬戶續(xù)存的。B、已在本分行建立客戶號并開立定期/通知賬戶，需再次開立定期/通知賬戶時(shí)C、已在本分行信貸系統(tǒng)建立客戶號，信貸部門收集資料并移交運(yùn)營管理部，需開立定期/通知帳戶時(shí)D、已在本分行建立客戶號并開立結(jié)算賬戶，需開立定期/通知賬戶時(shí)【正確答案】：ABD67.以下哪些情況不支持賬戶降級。（）A、個(gè)人人民幣活期高級結(jié)算戶B、降級前客戶已有5個(gè)及以上II類賬戶C、已被綁定的I類賬戶D、存在凍結(jié)（借方全部凍結(jié)、借方部分凍結(jié)、借貸雙方全部凍結(jié)）的I類賬戶【正確答案】：ABCD68.以下要素屬于自然人客戶的“身份基本信息”的有（）。A、國籍B、學(xué)歷C、民族D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限【正確答案】：AD69.智能柜臺交易日起滿一年的業(yè)務(wù)由電子會計(jì)檔案系統(tǒng)自動(dòng)整合歸檔，歸檔文件包括（）A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果及返回頭像B、身份證正反面圖片C、客戶現(xiàn)場照片D、客戶簽名圖片及加蓋印章的電子憑證【正確答案】：ABCD70.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、）票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，皺褶長度大于10毫米。B、票面出現(xiàn)2處（含）以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長度大于20毫米（皺褶長度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛?！菊_答案】：AC71.智能柜臺信用卡自動(dòng)還款簽約的借記卡狀態(tài)不能為（）A、掛失、凍結(jié)B、激活C、已銷卡D、暫停非柜面【正確答案】：ACD72.以下哪些網(wǎng)銀業(yè)務(wù)類型只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理？（）A、簽約賬號增加B、網(wǎng)銀注銷業(yè)務(wù)C、刪除業(yè)務(wù)D、證書類業(yè)務(wù)【正確答案】：AC73.營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人賬戶開立或信息維護(hù)變更時(shí)，“單位名稱”欄與“職業(yè)代碼”欄信息應(yīng)對稱，當(dāng)客戶無工作單位時(shí)，職業(yè)代碼應(yīng)選擇為“90300-無業(yè)人員”，則單位名稱錄入正確的為：（）A、“暫無工作單位”B、“無業(yè)無業(yè)無業(yè)”字樣C、單位名稱為空D、“無”字樣E、“無無無無無無”字樣【正確答案】：ACD74.以下關(guān)于個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)的審核原則正確的是()。A、境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購匯，審核外匯資金用途相關(guān)材料B、境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，審核結(jié)匯資金用途相關(guān)材料C、境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，審核結(jié)匯資金用途相關(guān)材料D、境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購匯，審核外匯資金用途相關(guān)材料【正確答案】：AC75.以下哪些業(yè)務(wù)屬于智能柜臺不得代辦的業(yè)務(wù)（）A、銀行卡掛失B、銀行卡激活C、非同卡號換卡D、銀行卡信息查詢【正確答案】：ABCD76.人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無法在不損害人民幣紙幣票面的情況下除去，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于80平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計(jì)粘貼物面積大于60平方毫米（粘貼面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、粘貼物面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：ACD77.手機(jī)號碼修改交易，以下可聯(lián)動(dòng)實(shí)時(shí)更新的有（）A、短信通知B、手機(jī)銀行C、客戶基本信息D、手機(jī)號碼支付【正確答案】：ABCD78.運(yùn)營業(yè)務(wù)印章分為重要運(yùn)營業(yè)務(wù)印章、一般運(yùn)營業(yè)務(wù)印章，重要運(yùn)營業(yè)務(wù)印章包括？A、票據(jù)清算（交換）專用章B、結(jié)算專用章C、匯票專用章D、會計(jì)業(yè)務(wù)專用章E、自助回單專用章【正確答案】：BCD79.以下哪些帳戶需按要求開展對賬（）A、單位銀行結(jié)算賬戶B、同業(yè)存放活期存款賬戶減值貸款賬戶C、減值貸款賬戶D、使用22050202臨時(shí)存款（產(chǎn)品類）科目開立的業(yè)務(wù)臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD80.智能柜臺重空上繳分為（）A、批量上繳B、自動(dòng)上繳C、普通上繳D、手工上繳【正確答案】：CD81.智能柜臺客戶信息更新中，經(jīng)常居住地的刪除、修改規(guī)則為（）A、若客戶留存地址無經(jīng)常居住地則必須新增一個(gè)經(jīng)常居住地B、若客戶留存地址兩個(gè)以上經(jīng)常居住地，則可保留兩個(gè)經(jīng)常居住地C、若客戶留存地址兩個(gè)以上經(jīng)常居住地，則必須刪除且只能保留一個(gè)D、若客戶留存地址只有一個(gè)經(jīng)常居住地，則只可修改不可進(jìn)行刪除【正確答案】：ACD82.營業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及公安機(jī)關(guān)，并提供有關(guān)線索。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣2張（枚）及以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）及以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者C、利用新的造假手段制造假幣的D、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的E、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的【正確答案】：BCDE83.以下業(yè)務(wù)情況對應(yīng)管控方式正確的是：A、工商信息注銷或吊銷-不收不付+暫停非柜面B、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件等證明文件在到期日之前通知存款人及時(shí)更新，存款人在上述證件有效期到期90日后仍未辦理更新手續(xù)，且未提出合理理由的-只收不付+暫停非柜面C、營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，并通知存款人辦理變更手續(xù)，存款人自通知送達(dá)之日起90日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的-只收不付+暫停非柜面D、受益人/控股人（非法人）證件過期90日仍未辦理更新手續(xù)，且未提出合理理由的-暫停非柜面【正確答案】：ACD84.賬戶綁定交易不支持（）的賬戶作為被綁定賬戶。A、身份驗(yàn)證標(biāo)識為面對面的賬戶B、賬戶狀態(tài)為“結(jié)清”的賬戶C、綁定賬戶與被綁定賬戶不為同一客戶D、未發(fā)生入金的II、III類賬戶【正確答案】：BCD85.辦理單位賬戶資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，驗(yàn)印和電話核實(shí)要求表述正確的是：A、支付金額在500萬元（含）以上，由雙人分別與企業(yè)財(cái)務(wù)聯(lián)系人和財(cái)務(wù)主管進(jìn)行核實(shí)。B、單位定期、通知存款銷戶及部分支取時(shí)，在款項(xiàng)按要求轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原劃出的同名賬戶情況下，無需電話核實(shí)。C、對于未簽約支付密碼器賬戶且辦理500萬元（含）以上的大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，需雙人對支付憑證上加蓋的客戶印鑒進(jìn)行核驗(yàn)。D、支付憑證包括但不限于特種轉(zhuǎn)賬憑證、購匯申請書、境外匯款申請書、境內(nèi)匯款申請書、委托銀行付款憑證、非稅收入收款收據(jù)、查詢繳款書等，系統(tǒng)無法校驗(yàn)支付密碼的業(yè)務(wù)憑證需雙人驗(yàn)印?！菊_答案】：ABD86.同一賬戶或同一存款人單筆或者當(dāng)日人民幣交易（）以上的現(xiàn)金存取，以及交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)兌付、現(xiàn)金還款等一次性金融服務(wù)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行反洗錢監(jiān)管要求及我行反洗錢制度規(guī)定，做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存等相關(guān)工作，A、5萬元（含）B、10萬元（含）C、1000美元D、5000美元【正確答案】：AC1.營業(yè)機(jī)構(gòu)在使用810067菜單維護(hù)客戶信息時(shí)，需核對810067-1菜單中“公司電話/法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）電話”的真實(shí)性（與賬戶預(yù)留資料一致），同時(shí)核對810067-1和810067-6菜單中“財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人/聯(lián)系人電話”的一致性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.需本人辦理的業(yè)務(wù)，客戶提供公證書可按公證書事項(xiàng)由代理人代辦。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.智能柜臺辦理手機(jī)號碼修改交易支持狀態(tài)為正常和止付的華夏卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.繼承人辦理小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)，上傳的《承諾書》應(yīng)由營業(yè)室經(jīng)理標(biāo)注“已核實(shí)無誤”并簽章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.境內(nèi)個(gè)人需支付境外留學(xué)費(fèi)用7萬美元，購匯時(shí)須先用完5萬美元年度便利化額度后，才能辦理不占用年度便利化額度購匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.當(dāng)同一存款人在我行所有Ⅲ類銀行賬戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求存款人在7日內(nèi)提供有效身份證件，留存其身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.一戶通開立的活期子賬戶可做單位協(xié)定存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.同一客戶的多筆保證金業(yè)務(wù)可出具一份保證金業(yè)務(wù)辦理單，并附上業(yè)務(wù)明細(xì)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.對于提供證明材料不完備的冠字號碼查詢申請，受理查詢營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕受理查詢申請。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.按月度進(jìn)行對賬的賬戶，M月當(dāng)期賬單在賬單日后30個(gè)工作日未對賬，第31個(gè)工作日未管控，第32個(gè)工作日提取銀企對賬系統(tǒng)中對賬結(jié)果為“尚未對賬”的，且賬戶狀態(tài)非“只收不付-02未完成對賬”+“暫停非柜面”，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.JC0514-柜員現(xiàn)金領(lǐng)用合規(guī)性監(jiān)測對以7+機(jī)構(gòu)碼+幣種+10010501交易流水存在余額為0的時(shí)間點(diǎn)，如果第一次提領(lǐng)現(xiàn)金與最后一次提領(lǐng)現(xiàn)金后賬戶余額為0的時(shí)間超過一個(gè)小時(shí)以上，進(jìn)行“日始領(lǐng)庫辦理不及時(shí)”預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.信貸押品臨時(shí)出庫期限最長不超過15個(gè)自然日，其中預(yù)抵押登記證明置換成現(xiàn)房登記證明最長不超過45個(gè)自然日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.客戶信息中嚴(yán)禁選擇職業(yè)代碼“81000-不便分類的其他從業(yè)人員”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.境外機(jī)構(gòu)開立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.對于企業(yè)提供的電子營業(yè)執(zhí)照，各行不得拒絕受理，對于企業(yè)法人或授權(quán)經(jīng)辦人員辦理賬戶業(yè)務(wù)使用電子營業(yè)執(zhí)照的，柜員應(yīng)通過“870047電子營業(yè)執(zhí)照信息查詢”菜單驗(yàn)證電子營業(yè)執(zhí)照并下載打印，作為賬戶資料進(jìn)行留存，電子營業(yè)執(zhí)照上顯示的出示人員應(yīng)與辦理賬戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦人一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.辦理單位存單質(zhì)押業(yè)務(wù)貸款到期解凍,選擇單位定期存單到期解凍，系統(tǒng)自動(dòng)將定期存單的狀態(tài)維護(hù)成“收回”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.對于產(chǎn)品池保證金，所有與保證金有關(guān)的業(yè)務(wù)操作需依據(jù)保證金業(yè)務(wù)辦理單辦理，并經(jīng)分行產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人審批后才能操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行庫存現(xiàn)金整體限額管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.如客戶投訴為依據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施引發(fā)的，應(yīng)按照監(jiān)管部門要求積極聯(lián)系公安機(jī)關(guān)出具相應(yīng)證明，表明有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的合法性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)經(jīng)上級部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.分體式智能柜臺采用插入式的方式讀取客戶身份證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.港澳居民來往內(nèi)地通行證（非中國籍）辦理銀行業(yè)務(wù)需配合護(hù)照使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.客戶信息中單位名稱字段“非空”，職業(yè)代碼不得選擇“81000不便分類的其他從業(yè)人員；90300無業(yè)人員”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.一戶通主賬戶與子賬戶單獨(dú)計(jì)息，主、子賬戶結(jié)息后利息自動(dòng)入本賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.不宜流通人民幣紙幣是指外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響正常流通的人民幣紙幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.信用卡外幣溢繳款取現(xiàn)，可僅憑客戶本人證件及照片辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.錄入客戶姓名時(shí)，如遇柜面字庫中不存在的生僻字，應(yīng)直接錄入拼音（小寫）且不增加任何標(biāo)點(diǎn)符號。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行人民幣管理有關(guān)規(guī)定，可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立柜臺現(xiàn)金服務(wù)的起點(diǎn)金額，應(yīng)無條件為使用現(xiàn)金自助機(jī)具存在困難的客戶提供柜臺服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.使用特種轉(zhuǎn)賬憑證做為主件時(shí)，若業(yè)務(wù)指令未明確要求錄入轉(zhuǎn)賬原因，特種轉(zhuǎn)賬憑證可不填寫轉(zhuǎn)賬原因，但應(yīng)掃描相應(yīng)指令作為附件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.801010單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金繳款交易，存款金額大于等于1萬元的，采集憑證影像缺少W925客戶身份證件（正面）、W925_1客戶身份證件（反面/副頁）、W926客戶照片、Y208-現(xiàn)金繳款單，缺少以上任意一項(xiàng)的，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.質(zhì)押凍結(jié)到期后，使用原質(zhì)押物再次進(jìn)行質(zhì)押業(yè)務(wù)續(xù)做的，可沿用原申請材料進(jìn)行續(xù)凍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.營業(yè)機(jī)構(gòu)、清分中心應(yīng)在每日營業(yè)后對紙幣清分機(jī)、點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)、冠字號碼信息的存儲情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)修復(fù)，對存儲故障或移動(dòng)介質(zhì)缺失的設(shè)備應(yīng)停止使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)按原面額半額兌換。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.核準(zhǔn)類賬戶、非核準(zhǔn)類賬戶的正式開立之日為我行辦理開戶手續(xù)之日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.JC0514-柜員現(xiàn)金領(lǐng)用合規(guī)性監(jiān)測對當(dāng)日同一機(jī)構(gòu)同一柜員同一幣種日末繳款操作超過2筆（含）時(shí)，進(jìn)行“日末繳庫交易超2筆（含）”預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)按原面額的一半兌換。紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)單位客戶賬戶信息、業(yè)務(wù)情況、經(jīng)營狀態(tài)或風(fēng)險(xiǎn)程度，選擇相應(yīng)的控制賬戶交易措施，包括暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)、對賬戶采取只收不付控制、不收不付控制等措施。其中當(dāng)賬戶狀態(tài)為只收不付控制和不收不付控制時(shí)，應(yīng)同時(shí)暫停該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.一張人民幣紙幣損壞為2部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.現(xiàn)金兌換應(yīng)堅(jiān)持“先兌出、后兌入”，兌入現(xiàn)金在兌換人確認(rèn)前不得與其他款項(xiàng)混淆。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.境外個(gè)人因特殊原因無法入境，遠(yuǎn)程為境內(nèi)單位提供勞務(wù)服務(wù)，境內(nèi)用人單位可以向境外個(gè)人支付外幣薪酬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.每季度通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)排查開戶企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)對存款人賬戶采取只收不付控制，逐步清理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和人工清分，其中5元及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.60周歲以上客戶的理財(cái)購買業(yè)務(wù)禁止在智能柜臺辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.管控超期未對賬賬戶時(shí)，需同時(shí)操作“只收不付-02未完成對賬”和“暫停非柜面”管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理。外匯局對規(guī)避管理的個(gè)人實(shí)行“關(guān)注名單”管理，“關(guān)注名單”個(gè)人在關(guān)注期限內(nèi)不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)使用全稱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.按月度進(jìn)行余額對賬賬戶應(yīng)在賬單日后30日內(nèi)完成對賬工作；按季度進(jìn)行余額對賬賬戶，應(yīng)在次季度末月最后一日前完成對賬工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過5年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.營業(yè)機(jī)構(gòu)凡發(fā)生柜員號新增、停用、注銷、機(jī)構(gòu)調(diào)整及高風(fēng)險(xiǎn)柜員資質(zhì)調(diào)整等情形，需通過i助手提交申請進(jìn)行JC0804模型的高風(fēng)險(xiǎn)操作人員參數(shù)調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.客戶選擇柜臺對賬的，分行應(yīng)通過營業(yè)室經(jīng)理或柜員在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行對賬單的發(fā)放和回收，客戶從柜臺取走對賬單的，應(yīng)與客戶辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.16-18周歲未成年人獨(dú)立辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，首次開戶時(shí)已提供收入證明原件，后續(xù)業(yè)務(wù)客戶不配合再次提供收入證明材料的，不得辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.社會團(tuán)體分支（代表）機(jī)構(gòu)不得開設(shè)銀行賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.智能柜臺辦理同卡號換卡業(yè)務(wù)后，賬戶狀態(tài)變更為“同卡號換卡”狀態(tài)，允許正常辦理無卡業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.智能柜臺開立II、III類賬戶時(shí)，支持綁卡操作，II類賬戶可綁定我行同一客戶號下賬戶狀態(tài)正常的I、II、III類賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.同城支行可以受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.境外個(gè)人繼承了其母親(境內(nèi)個(gè)人)的遺產(chǎn)50萬人民幣，銀行可以通過個(gè)人特殊外匯業(yè)務(wù)處置制度為其辦理購匯匯出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.智能柜臺理財(cái)風(fēng)評每日全渠道最多可評估3次，有效期為一年，過期需重新評估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，應(yīng)予協(xié)助辦理；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.企業(yè)開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.按照國家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，專用存款賬戶的預(yù)留印鑒應(yīng)與存款人名稱保持一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.客戶已完成預(yù)警周期對賬，但仍存在非本周期超期未對賬數(shù)據(jù)的，需客戶配合完成對應(yīng)周期對賬后方可解控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.境外個(gè)人2001年在境內(nèi)購買了一套商品房，現(xiàn)出租，租金可以憑相關(guān)材料辦理經(jīng)常項(xiàng)目收入購付匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答