銀行金融審計處罰管理辦法

銀行金融審計處罰管理辦法合同編號：__________甲方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：乙方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：鑒于：1.甲方為一家合法成立的銀行金融機(jī)構(gòu)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)活動；2.乙方為一家專業(yè)從事金融審計服務(wù)的機(jī)構(gòu)，具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力；3.甲方為了確保業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性、風(fēng)險可控性和內(nèi)部控制的有效性，需要對自身的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行審計；4.乙方愿意接受甲方的委托，提供專業(yè)的金融審計服務(wù)?；谏鲜銮闆r，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一章審計范圍和內(nèi)容第一條審計范圍乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，對甲方的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行全面的審計，包括但不限于：（一）財務(wù)報表的編制和披露；（二）內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行；（三）風(fēng)險管理和合規(guī)性；（四）資產(chǎn)質(zhì)量和貸款損失準(zhǔn)備；（五）資本充足率和資本結(jié)構(gòu)；（六）其他甲方要求的事項。第二條審計內(nèi)容乙方應(yīng)對甲方的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行詳細(xì)的審計，包括但不限于：（一）財務(wù)報表的真實性、準(zhǔn)確性和完整性；（二）內(nèi)部控制制度的有效性和可行性；（三）風(fēng)險管理和合規(guī)性的遵守情況；（四）資產(chǎn)質(zhì)量的評估和貸款損失準(zhǔn)備的充足性；（五）資本充足率和資本結(jié)構(gòu)的合規(guī)性；（六）其他甲方要求的事項。第二章審計時間和地點第三條審計時間乙方應(yīng)按照甲方的要求，自______年______月______日起開始審計，并在______年______月______日前完成審計報告的編制。第四條審計地點乙方應(yīng)在本公司的辦公地點進(jìn)行審計工作。第三章審計費用和支付方式第五條審計費用乙方應(yīng)向甲方收取審計費用，具體金額和支付方式如下：（一）審計費用總額為人民幣______元整（大寫：____________________元整）；（二）甲方應(yīng)于本協(xié)議簽訂后______個工作日內(nèi)，向乙方支付上述審計費用；（三）支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，賬戶信息如下：收款單位：（全稱）銀行賬號：開戶銀行：第四章審計結(jié)果和報告第六條審計結(jié)果乙方應(yīng)根據(jù)審計范圍和內(nèi)容，客觀、公正地評價甲方的業(yè)務(wù)活動，并向甲方提供審計結(jié)果。第七條審計報告（一）審計范圍和內(nèi)容的概述；（二）審計發(fā)現(xiàn)和建議；第五章保密和知識產(chǎn)權(quán)第八條保密雙方應(yīng)對在合同執(zhí)行過程中獲得的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方披露。保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至審計報告提交之日止。第九條知識產(chǎn)權(quán)乙方應(yīng)對審計過程中形成的審計報告和相關(guān)信息享有知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)甲方同意，不得將審計報告和相關(guān)信息用于任何第三方。第六章違約責(zé)任第十條違約責(zé)任任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致合同無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對方造成的損失。第七章爭議解決第十一條爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八章其他約定第十二條其他約定本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第九章合同的生效、變更和終止第十三條合同生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年，自合同生效之日起計算。第十四條合同變更任何一方如需變更本協(xié)議的內(nèi)容，應(yīng)提前書面通知對方，經(jīng)對方同意后方可生效。第十五條合同終止本協(xié)議期滿后，雙方未續(xù)簽或未達(dá)成續(xù)簽協(xié)議的，本協(xié)議自行終止。第九章附則第十六條甲方應(yīng)向乙方提供進(jìn)行審計所需的文件、資料和便利條件。第十七條本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋一、附件列表：1.甲乙雙方的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.甲乙雙方的授權(quán)委托書3.甲乙雙方法定代表人的身份證明復(fù)印件4.甲乙雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議5.甲乙雙方簽訂的審計服務(wù)合同6.甲乙雙方簽訂的保密協(xié)議7.審計報告及相關(guān)審計底稿8.銀行金融審計處罰管理的相關(guān)法律法規(guī)二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按時支付審計費用：甲方未按照本協(xié)議第五條的規(guī)定，在合同簽訂后______個工作日內(nèi)向乙方支付審計費用。2.乙方未按時完成審計工作：乙方未按照本協(xié)議第三條的規(guī)定，在約定的審計期限內(nèi)完成審計報告的編制。3.雙方未按照約定履行保密義務(wù)：任何一方違反本協(xié)議第八條的規(guī)定，導(dǎo)致對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息泄露。4.乙方未按照約定提交審計報告：乙方未按照本協(xié)議第七條的規(guī)定，在約定的審計期限內(nèi)向甲方提交正式的審計報告。三、法律名詞及解釋：1.審計范圍：指乙方根據(jù)甲方要求對甲方業(yè)務(wù)活動進(jìn)行審計的范圍和內(nèi)容。2.審計時間：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定的時間進(jìn)行審計工作的期限。3.審計費用：指乙方提供審計服務(wù)所收取的費用。4.違約金：指違約方按照本協(xié)議約定向守約方支付的賠償金。5.商業(yè)秘密和機(jī)密信息：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按時支付審計費用：甲方應(yīng)及時向乙方支付審計費用，否則乙方有權(quán)拒絕提供審計服務(wù)。2.乙方未按時完成審計工作：乙方應(yīng)合理安排審計進(jìn)度，確保在約定的審計期限內(nèi)完成審計工作。3.雙方未按照約定履行保密義務(wù)：雙方應(yīng)加強(qiáng)保密意識，簽訂保密協(xié)議，并采取相應(yīng)的保密措施。4.乙方未按照約定提交審計報告：乙方應(yīng)按照約定時間向甲方提交正式的審計報告，如遇特殊情況可與甲方溝通延期。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為銀行金融機(jī)構(gòu)，需要對自身的業(yè)