信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測考核試卷

信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和考核的掌握程度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對策略等方面，以提升風(fēng)險(xiǎn)管理和防控能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要來源不包括以下哪項(xiàng)？

A.存款大量提取

B.貸款集中度提高

C.投資組合過度依賴短期資金

D.貨幣政策收緊

2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的核心指標(biāo)是什么？

A.凈穩(wěn)定資金比例（NSFR）

B.流動(dòng)性覆蓋率（LiquidityCoverageRatio，LCR）

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

3.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.經(jīng)濟(jì)衰退

B.利率變動(dòng)

C.宏觀政策調(diào)整

D.內(nèi)部管理不善

4.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線是？

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

5.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素不包括以下哪項(xiàng)？

A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理

B.資金來源單一

C.市場競爭激烈

D.內(nèi)部審計(jì)不力

6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)有哪些？

A.貸款增長過快

B.存款大量提取

C.利率上升

D.以上都是

7.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障資產(chǎn)安全

C.提高盈利能力

D.以上都是

8.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素？

A.貸款集中度提高

B.投資組合過度依賴短期資金

C.資產(chǎn)質(zhì)量下降

D.內(nèi)部控制完善

9.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的常用工具不包括以下哪項(xiàng)？

A.流動(dòng)性缺口分析

B.財(cái)務(wù)比率分析

C.市場風(fēng)險(xiǎn)評估

D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

10.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素不包括以下哪項(xiàng)？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.貨幣政策調(diào)整

C.市場利率變動(dòng)

D.內(nèi)部管理不善

11.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

12.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則是什么？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.責(zé)任到人

D.以上都是

13.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.經(jīng)濟(jì)衰退

B.利率變動(dòng)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制不力

14.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素不包括以下哪項(xiàng)？

A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理

B.資金來源單一

C.市場競爭激烈

D.資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定

15.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是什么？

A.了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.評估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平

C.預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

16.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障資產(chǎn)安全

C.提高盈利能力

D.以上都是

17.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.貨幣政策調(diào)整

C.市場利率變動(dòng)

D.內(nèi)部管理完善

18.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

19.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則是什么？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.責(zé)任到人

D.以上都是

20.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.經(jīng)濟(jì)衰退

B.利率變動(dòng)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制不力

21.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素不包括以下哪項(xiàng)？

A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理

B.資金來源單一

C.市場競爭激烈

D.資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定

22.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是什么？

A.了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.評估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平

C.預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

23.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障資產(chǎn)安全

C.提高盈利能力

D.以上都是

24.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.貨幣政策調(diào)整

C.市場利率變動(dòng)

D.內(nèi)部管理完善

25.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

26.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則是什么？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.責(zé)任到人

D.以上都是

27.以下哪項(xiàng)不是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？

A.經(jīng)濟(jì)衰退

B.利率變動(dòng)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制不力

28.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素不包括以下哪項(xiàng)？

A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理

B.資金來源單一

C.市場競爭激烈

D.資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定

29.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是什么？

A.了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.評估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平

C.預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

30.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障資產(chǎn)安全

C.提高盈利能力

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是什么？

A.評估風(fēng)險(xiǎn)水平

B.預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略

D.提高資金使用效率

2.以下哪些屬于信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部因素？

A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

B.資金來源穩(wěn)定性

C.內(nèi)部管理效率

D.市場競爭

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括哪些？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.責(zé)任到人

D.整體協(xié)調(diào)

4.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素有哪些？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.貨幣政策調(diào)整

C.利率變動(dòng)

D.政策法規(guī)變化

5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測

B.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

D.風(fēng)險(xiǎn)評估

6.以下哪些是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具？

A.流動(dòng)性缺口分析

B.財(cái)務(wù)比率分析

C.市場風(fēng)險(xiǎn)評估

D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

7.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括以下哪些？

A.貸款集中度

B.投資組合結(jié)構(gòu)

C.資金來源單一

D.內(nèi)部控制不足

9.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括以下哪些？

A.利率市場化

B.金融監(jiān)管政策

C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)

D.市場競爭加劇

10.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的關(guān)鍵指標(biāo)有哪些？

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.凈穩(wěn)定資金比例

C.存款流失率

D.貸款逾期率

11.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是什么？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障存款人利益

C.維護(hù)金融穩(wěn)定

D.提高盈利水平

12.以下哪些屬于信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法？

A.情景分析

B.專家判斷

C.數(shù)據(jù)分析

D.風(fēng)險(xiǎn)地圖

13.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括哪些步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

14.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施包括哪些？

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

C.提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

D.加強(qiáng)外部監(jiān)管合作

15.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括以下哪些？

A.利率市場化

B.金融監(jiān)管政策

C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)

D.市場競爭加劇

16.以下哪些是信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具？

A.流動(dòng)性缺口分析

B.財(cái)務(wù)比率分析

C.市場風(fēng)險(xiǎn)評估

D.內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

17.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

18.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括以下哪些？

A.貸款集中度

B.投資組合結(jié)構(gòu)

C.資金來源單一

D.內(nèi)部控制不足

19.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的關(guān)鍵指標(biāo)有哪些？

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.凈穩(wěn)定資金比例

C.存款流失率

D.貸款逾期率

20.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是什么？

A.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.保障存款人利益

C.維護(hù)金融穩(wěn)定

D.提高盈利水平

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于______不足，導(dǎo)致信用合作社無法滿足到期債務(wù)償付或滿足正常業(yè)務(wù)開展所需資金的風(fēng)險(xiǎn)。

2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的核心指標(biāo)是______和______。

3.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素包括______、______和______。

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線是______。

5.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素主要包括______、______和______。

6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括______、______、______和______。

7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是______、______和______。

8.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具包括______、______和______。

9.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括______、______和______。

10.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括______、______和______。

11.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)包括______、______和______。

12.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括______、______、______和______。

13.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施包括______、______和______。

14.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是______、______和______。

15.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的關(guān)鍵指標(biāo)包括______、______和______。

16.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括______、______、______和______。

17.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括______、______和______。

18.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括______、______和______。

19.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括______、______、______和______。

20.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是______、______和______。

21.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括______、______、______和______。

22.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施包括______、______和______。

23.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是______、______和______。

24.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的關(guān)鍵指標(biāo)包括______、______和______。

25.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括______、______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是為了增加資金使用成本。（）

2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的核心指標(biāo)是凈穩(wěn)定資金比例（NSFR）和流動(dòng)性覆蓋率（LCR）。（）

3.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素包括內(nèi)部管理不善和宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。（）

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線是風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

5.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素主要包括資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、資金來源穩(wěn)定性和內(nèi)部控制不足。（）

6.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)可控、責(zé)任到人和整體協(xié)調(diào)。（）

7.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是為了降低風(fēng)險(xiǎn)和損失。（）

8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具包括流動(dòng)性缺口分析、財(cái)務(wù)比率分析和市場風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

9.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括貸款集中度、投資組合結(jié)構(gòu)和資金來源單一。（）

10.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括利率市場化、金融監(jiān)管政策和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)。（）

11.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。（）

12.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

13.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施包括建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。（）

14.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、保障存款人利益和維護(hù)金融穩(wěn)定。（）

15.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的關(guān)鍵指標(biāo)包括流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例和存款流失率。（）

16.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對。（）

17.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生因素可能包括貸款集中度、投資組合結(jié)構(gòu)和資金來源單一。（）

18.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的外部因素可能包括利率市場化、金融監(jiān)管政策和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)。（）

19.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)可控、責(zé)任到人和整體協(xié)調(diào)。（）

20.信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是為了降低風(fēng)險(xiǎn)和損失。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的重要性及其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和可能導(dǎo)致的后果。

3.針對信用合作社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，提出一套有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和考核機(jī)制。

4.請?zhí)接懺诋?dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，信用合作社如何提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某信用合作社在過去的半年內(nèi)，觀察到存款大量提取，同時(shí)貸款增長迅速，但資金來源主要依賴短期借款。請分析該信用合作社面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。

2.案例題：某信用合作社由于宏觀經(jīng)濟(jì)下行和行業(yè)競爭加劇，導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量下降，貸款逾期率上升。請分析該信用合作社可能面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并探討如何通過調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和管理策略來降低這些風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.D

4.D

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

11.A

12.D

13.D

14.D

15.A

16.D

17.D

18.A

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C

12.A,B,C

13.A,B,C,D

14.A,B,C

15.A,B,C,D

16.A,B,C

17.A,B,C,D

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C

三、填空題

1.資金

2.流動(dòng)性覆蓋率，凈穩(wěn)定資金比例

3.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，貨幣政策調(diào)整，利率變動(dòng)

4.內(nèi)部控制

5.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，資金來源穩(wěn)定性，內(nèi)部控制不足

6.預(yù)防為主，風(fēng)險(xiǎn)可控，責(zé)任到人，整體協(xié)調(diào)

7.了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，評估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

8.流動(dòng)性缺口分析，財(cái)務(wù)比率分析，市場風(fēng)險(xiǎn)評估

9.貸款集中度，投資組合結(jié)構(gòu)，資金來源單一

10.利率市場化，金融監(jiān)管政策，經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)

11.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

12.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評估，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

14.防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定

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