專業(yè)保險咨詢協(xié)作協(xié)議（2024版）版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL專業(yè)保險咨詢協(xié)作協(xié)議（2024版）版B版本合同目錄一覽1.合作協(xié)議概述1.1合作協(xié)議的定義與范圍1.2合作雙方的權(quán)益與義務(wù)1.3合作目標(biāo)的確定與實(shí)現(xiàn)2.保險咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1保險產(chǎn)品咨詢與推薦2.2保險方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化2.3保險理賠與售后服務(wù)咨詢3.合作方式與流程3.1合作方式的選擇與實(shí)施3.2保險咨詢項(xiàng)目的接洽與啟動3.3保險咨詢成果的交付與驗(yàn)收4.合作期限與費(fèi)用4.1合作期限的確定與續(xù)約4.2咨詢費(fèi)用的計(jì)算與支付4.3費(fèi)用結(jié)算的方式與時間5.知識產(chǎn)權(quán)與保密義務(wù)5.1知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與歸屬5.2保密義務(wù)的履行與期限5.3違反保密義務(wù)的責(zé)任與賠償6.合作成果的評估與反饋6.1合作成果的評價標(biāo)準(zhǔn)與方法6.2客戶反饋的收集與處理6.3合作成果的持續(xù)優(yōu)化與提升7.風(fēng)險管理與違約責(zé)任7.1風(fēng)險識別與預(yù)防措施7.2違約行為的界定與處理7.3違約責(zé)任的承擔(dān)與賠償8.爭議解決與法律適用8.1爭議解決的方式與程序8.2法律適用與訴訟管轄8.3合同解除與終止條件9.合作信息的保密與傳播9.1合作信息的范圍與保密義務(wù)9.2合作信息的傳播與宣傳9.3違反信息保密義務(wù)的責(zé)任與賠償10.合作雙方的變更與終止10.1合作雙方的變更條件與程序10.2合作協(xié)議的終止條件與后果10.3終止合作后的權(quán)益處理與責(zé)任承擔(dān)11.合作雙方的溝通與協(xié)調(diào)11.1定期溝通與信息交流11.2合作事項(xiàng)的協(xié)調(diào)與決策11.3緊急事項(xiàng)的應(yīng)對與處理12.合同的簽訂與生效12.1合同簽訂的程序與要求12.2合同的生效條件與時間12.3合同的續(xù)簽與修改13.合同的解除與終止13.1合同解除的條件與程序13.2合同終止的原因與后果13.3解除或終止合同后的權(quán)益處理14.其他事項(xiàng)14.1合同的適用范圍與效力14.2合作雙方的權(quán)益保障與責(zé)任限制14.3合同的保管與復(fù)制權(quán)責(zé)第一部分：合同如下：第一條合作協(xié)議概述1.1合作協(xié)議的定義與范圍1.2合作雙方的權(quán)益與義務(wù)1.2.1甲方的權(quán)益與義務(wù)（1）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的保險需求及相關(guān)信息。（2）甲方應(yīng)按本協(xié)議約定支付乙方咨詢費(fèi)用。（3）甲方應(yīng)配合乙方完成保險咨詢項(xiàng)目的實(shí)施。1.2.2乙方的權(quán)益與義務(wù)（1）乙方應(yīng)對甲方提供的信息保密，并確保其咨詢團(tuán)隊(duì)具備專業(yè)能力，為甲方提供高質(zhì)量的保險咨詢服務(wù)。（2）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的時間、方式向甲方交付咨詢成果。（3）乙方應(yīng)尊重甲方的意見和建議，不斷優(yōu)化和完善保險咨詢服務(wù)。1.3合作目標(biāo)的確定與實(shí)現(xiàn)雙方將通過共同努力，以甲方滿意為標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)保險咨詢服務(wù)的專業(yè)性、針對性和有效性，提高甲方在保險領(lǐng)域的競爭力。第二條保險咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1保險產(chǎn)品咨詢與推薦乙方根據(jù)甲方的實(shí)際需求，提供保險產(chǎn)品相關(guān)的咨詢服務(wù)，包括但不限于保險產(chǎn)品的功能、特點(diǎn)、適用人群等方面的咨詢，并為甲方推薦合適的保險產(chǎn)品。2.2保險方案設(shè)計(jì)與優(yōu)化乙方為甲方提供保險方案的設(shè)計(jì)與優(yōu)化服務(wù)，包括但不限于風(fēng)險評估、保險產(chǎn)品組合、保險金額建議等，并根據(jù)甲方需求進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。2.3保險理賠與售后服務(wù)咨詢乙方為甲方提供保險理賠和售后服務(wù)相關(guān)的咨詢服務(wù)，包括但不限于理賠流程、所需材料、理賠時間等方面的咨詢，以幫助甲方更好地理解和應(yīng)對保險理賠和售后服務(wù)。第三條合作方式與流程3.1合作方式的選擇與實(shí)施雙方可通過面對面會議、電話、電子郵件等方式進(jìn)行溝通和合作。乙方根據(jù)甲方的需求和實(shí)際情況，制定具體的合作實(shí)施計(jì)劃，并通知甲方。3.2保險咨詢項(xiàng)目的接洽與啟動甲方提出保險咨詢服務(wù)的需求，乙方對需求進(jìn)行評估后，若雙方達(dá)成一致，則正式啟動項(xiàng)目。乙方指派項(xiàng)目負(fù)責(zé)人與甲方聯(lián)系，就具體事宜進(jìn)行溝通。3.3保險咨詢成果的交付與驗(yàn)收乙方按照約定時間向甲方交付保險咨詢成果，甲方對成果進(jìn)行驗(yàn)收。若甲方對成果滿意，則視為乙方完成咨詢?nèi)蝿?wù)；若甲方提出異議，雙方應(yīng)協(xié)商解決。第四條合作期限與費(fèi)用4.1合作期限的確定與續(xù)約本協(xié)議合作期限為____年，自雙方簽署之日起生效。合作期滿后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。4.2咨詢費(fèi)用的計(jì)算與支付乙方根據(jù)甲方提出的保險咨詢服務(wù)需求，制定詳細(xì)的費(fèi)用報(bào)價，并與甲方確認(rèn)。雙方確認(rèn)費(fèi)用后，甲方按照約定方式向乙方支付咨詢費(fèi)用。4.3費(fèi)用結(jié)算的方式與時間雙方可以選擇月結(jié)、季結(jié)或年結(jié)的方式進(jìn)行費(fèi)用結(jié)算。結(jié)算時間分別為每月底、每季末或每年末。第五條知識產(chǎn)權(quán)與保密義務(wù)5.1知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與歸屬雙方共同完成的保險咨詢成果，其知識產(chǎn)權(quán)歸甲方所有。乙方應(yīng)協(xié)助甲方維護(hù)和完善相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)。5.2保密義務(wù)的履行與期限雙方應(yīng)對在合作過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方泄露。保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至合作期限屆滿后____年止。5.3違反保密義務(wù)的責(zé)任與賠償如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。第六條合作成果的評估與反饋6.1合作成果的評價標(biāo)準(zhǔn)與方法雙方可共同制定保險咨詢成果的評價標(biāo)準(zhǔn)與方法，以確保合作成果滿足甲方的需求。6.2客戶反饋的收集與處理甲方應(yīng)對乙方提供的保險咨詢服務(wù)進(jìn)行評價，并將反饋意見告知乙方。乙方應(yīng)認(rèn)真對待甲方反饋，及時進(jìn)行改進(jìn)和調(diào)整。6.3合作成果的持續(xù)優(yōu)化與提升乙方應(yīng)根據(jù)甲方反饋，不斷優(yōu)化和完善保險咨詢服務(wù)，以提高咨詢質(zhì)量和滿意度。第八條風(fēng)險管理與違約責(zé)任8.1風(fēng)險識別與預(yù)防措施雙方應(yīng)共同識別合作過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，并采取相應(yīng)的預(yù)防措施，以降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。8.2違約行為的界定與處理8.3違約責(zé)任的承擔(dān)與賠償違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。損失賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。第九條爭議解決與法律適用9.1爭議解決的方式與程序雙方發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2法律適用與訴訟管轄本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律，并由合同簽訂地人民法院管轄。9.3合同解除與終止條件雙方同意，在履行本協(xié)議過程中，如發(fā)生不可抗力等情形，導(dǎo)致一方無法履行或繼續(xù)履行本協(xié)議的，該方有權(quán)解除或終止本協(xié)議。第十條合作信息的保密與傳播10.1合作信息的范圍與保密義務(wù)合作信息包括但不限于：甲方的客戶信息、商業(yè)秘密、技術(shù)秘密；乙方的咨詢方案、報(bào)價、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。雙方對合作信息予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方泄露。10.2合作信息的傳播與宣傳未經(jīng)對方書面同意，一方不得以任何形式公開宣傳本協(xié)議或與合作有關(guān)的任何信息。10.3違反信息保密義務(wù)的責(zé)任與賠償如一方違反信息保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。第十一條合作雙方的變更與終止11.1合作雙方的變更條件與程序如一方發(fā)生合并、分立、解散、破產(chǎn)等情形，可能導(dǎo)致變更合同主體的，應(yīng)提前三十日通知對方，并按照對方的要求辦理合同變更手續(xù)。11.2合作協(xié)議的終止條件與后果11.3終止合作后的權(quán)益處理與責(zé)任承擔(dān)本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)對合作成果、保密信息等進(jìn)行妥善處理，確保不再使用對方的任何商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息。如因一方違約導(dǎo)致合同終止，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十二條合作雙方的溝通與協(xié)調(diào)12.1定期溝通與信息交流雙方應(yīng)定期進(jìn)行溝通與信息交流，確保合作事項(xiàng)的順利推進(jìn)。12.2合作事項(xiàng)的協(xié)調(diào)與決策雙方應(yīng)共同協(xié)調(diào)解決合作過程中出現(xiàn)的問題，并作出決策。如出現(xiàn)分歧，雙方應(yīng)通過協(xié)商達(dá)成一致。12.3緊急事項(xiàng)的應(yīng)對與處理如合作過程中出現(xiàn)緊急事項(xiàng)，雙方應(yīng)立即進(jìn)行溝通，并采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。第十三條合同的簽訂與生效13.1合同簽訂的程序與要求本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。雙方應(yīng)按照約定程序簽署本協(xié)議，確保協(xié)議的合法性、有效性。13.2合同的生效條件與時間本協(xié)議自簽署之日起生效，合作期限自協(xié)議生效之日起計(jì)算。13.3合同的續(xù)簽與修改本協(xié)議合作期限屆滿前，雙方如需續(xù)簽，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。如對本協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行修改，雙方應(yīng)簽訂書面修改協(xié)議。第十四條其他事項(xiàng)14.1合同的適用范圍與效力本協(xié)議適用于雙方合作范圍內(nèi)的所有事項(xiàng)，具有法律效力。14.2合作雙方的權(quán)益保障與責(zé)任限制雙方應(yīng)依法保障對方的合法權(quán)益，不得違反法律規(guī)定限制對方權(quán)益。14.3合同的保管與復(fù)制權(quán)責(zé)雙方均有權(quán)保管本協(xié)議的副本，但不得未經(jīng)對方同意復(fù)制或公開傳播。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：《專業(yè)保險咨詢方案》詳細(xì)說明：該附件為乙方根據(jù)甲方需求制定的專業(yè)保險咨詢方案，包括但不限于保險產(chǎn)品推薦、保險方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險評估等內(nèi)容。2.附件二：《合作協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議》詳細(xì)說明：該附件為雙方在合作過程中就特定事項(xiàng)達(dá)成的補(bǔ)充協(xié)議，包括但不限于費(fèi)用調(diào)整、服務(wù)范圍變更等。3.附件三：《保密協(xié)議》詳細(xì)說明：該附件為雙方簽訂的保密協(xié)議，約定雙方在合作過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息的保密義務(wù)及保密期限等事項(xiàng)。4.附件四：《風(fēng)險評估報(bào)告》詳細(xì)說明：該附件為乙方針對甲方業(yè)務(wù)所進(jìn)行的風(fēng)險評估報(bào)告，包括但不限于風(fēng)險識別、風(fēng)險防范措施等。5.附件五：《保險產(chǎn)品說明書》詳細(xì)說明：該附件為甲方提供的保險產(chǎn)品說明書，詳細(xì)介紹了保險產(chǎn)品的功能、特點(diǎn)、適用人群等信息。6.附件六：《保險方案設(shè)計(jì)報(bào)告》詳細(xì)說明：該附件為乙方為甲方設(shè)計(jì)的保險方案報(bào)告，包括但不限于保險方案的組合、保險金額建議等。7.附件七：《理賠流程及所需材料》8.附件八：《售后服務(wù)咨詢報(bào)告》詳細(xì)說明：該附件為乙方為甲方提供的售后服務(wù)咨詢報(bào)告，包括但不限于售后服務(wù)的流程、注意事項(xiàng)等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。損失賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。示例說明：如果甲方未按照約定時間支付乙方咨詢費(fèi)用，則構(gòu)成違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。2.違反本協(xié)議的保密義務(wù)違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。示例說明：如果乙方未經(jīng)甲方同意，向第三方泄露甲方的商業(yè)秘密，則構(gòu)成違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。3.未經(jīng)對方同意，將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。損失賠償金額雙方協(xié)商確定，最高不超過違約方上一年度咨詢費(fèi)用的三倍。示例說明：如果一方未經(jīng)對方同意，將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方，則構(gòu)成違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.專業(yè)保險咨詢協(xié)作協(xié)議