票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)的偽造、變造與涂銷

票據(jù)法(第二版)

票據(jù)的偽造、變造與涂銷

重點(diǎn)問題

●票據(jù)偽造的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)偽造的效力●票據(jù)變造的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)變造的效力●票據(jù)涂銷的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)涂銷的效力●票據(jù)更改的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)更改的效力

關(guān)鍵術(shù)語票據(jù)偽造票據(jù)變造票據(jù)涂銷票據(jù)背書的涂銷匯票承兌的涂銷支票劃線的涂銷票據(jù)更改第一節(jié)票據(jù)的偽造

一、票據(jù)偽造的概念

票據(jù)偽造是指偽造人假冒他人的名義實施的票據(jù)行為。票據(jù)偽造行為既包括出票行為的偽造，也包括背書、承兌、保證等其他票據(jù)行為的偽造。

二、票據(jù)偽造的構(gòu)成要件

根據(jù)各國票據(jù)法，構(gòu)成票據(jù)偽造行為，一般應(yīng)具備以下條件：（一）票據(jù)偽造者所為行為在形式上符合票據(jù)行為成立生效的要件

（二）票據(jù)偽造者是假冒他人名義而為的票據(jù)行為（三）票據(jù)偽造者以行使票據(jù)權(quán)利為目的偽造票據(jù)行為

三、票據(jù)偽造的效力

票據(jù)偽造的法律后果可分為幾種情況：（一）對偽造人的法律后果

1.民法上的侵權(quán)責(zé)任。

2.刑法上的刑事責(zé)任。

3.行政法上的行政責(zé)任。《票據(jù)法》第103條規(guī)定："有前條所列行為之一，情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪的，依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。"

（二）對被偽造人的法律后果票據(jù)偽造中，一般而言因被偽造人即名字被記載在票據(jù)上的人，實際上并未真正在票據(jù)上簽章，所以不負(fù)任何票據(jù)上的責(zé)任。如日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》規(guī)定："偽造之簽名,所簽之名不能約束該簽名之人。"我國最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第67條明確規(guī)定"被偽造簽章者不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任"。此項抗辯事由可對抗一切持票人，即使是善意持票人，也不得對被偽造人行使票據(jù)上的權(quán)利，但該規(guī)則存在下述兩種例外：首先，如果被偽造人對于票據(jù)偽造亦存在過失的情況下，則其不得主張此類抗辯。其次，被偽造人的追認(rèn)行為。

（三）對票據(jù)上真正簽章人的法律后果票據(jù)上既有偽造的簽名又有真實的簽名，依照票據(jù)上文義自負(fù)原則和票據(jù)行為獨(dú)立原則，各國票據(jù)法都規(guī)定，在票據(jù)上有偽造簽名和真實簽名時，偽造的簽名不影響真實簽名的效力，真實簽名的人仍應(yīng)對自己所為的票據(jù)行為承擔(dān)責(zé)任。例如，我國《票據(jù)法》第14條第2款規(guī)定："票據(jù)上有偽造變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。"日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第7條規(guī)定："匯票上如有……偽造之簽名，……所簽之名不能約束該簽名之人，……其他在匯票上簽名人所負(fù)之債務(wù)，仍然有效。"大陸法系各國票據(jù)法的規(guī)定與之相同。

（四）對付款人的法律后果票據(jù)偽造對付款人會產(chǎn)生什么樣的法律后果，或者說，對于偽造票據(jù)付款人在付款時需要承擔(dān)何種程度的注意義務(wù)和審查范圍，這一點(diǎn)決定了在票據(jù)偽造的情況下付款人的風(fēng)險負(fù)擔(dān)。在大陸法系國家，付款人對票據(jù)原則上只進(jìn)行形式審查，如果付款人付款時未盡形式審查義務(wù)而付款的，應(yīng)自負(fù)其責(zé)。但在大陸法系各國票據(jù)法中，付款人對發(fā)票人的簽名負(fù)有查證真實的責(zé)任，付款人付款時應(yīng)負(fù)責(zé)驗證發(fā)票人的簽名與其預(yù)留的印章是否相符，如果票據(jù)上的印章與付款人處的預(yù)留印章不符，付款人仍付款的，造成的損失則由付款人自負(fù)。

四、票據(jù)偽造與票據(jù)無權(quán)代理的區(qū)別

票據(jù)偽造與票據(jù)無權(quán)代理在其表現(xiàn)形式及法律后果上存在明顯差別。首先，從外在形式上看。其次，從法律后果上看。第二節(jié)票據(jù)的變造

一、票據(jù)變造的概念

票據(jù)變造是指沒有合法變更權(quán)限的人，在已經(jīng)有效成立的票據(jù)上，變更票據(jù)簽名以外的記載事項的行為。我國的《支付結(jié)算辦法》第14條第4款規(guī)定："本條所稱的變造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以改變的行為。"

二、票據(jù)變造的構(gòu)成要件

根據(jù)各國法的規(guī)定，票據(jù)變造必須具備以下幾個要件：

1.變造票據(jù)必須是無變更權(quán)的人所為的行為。

2.票據(jù)的變造必須是變更票據(jù)上除簽章以外的其他記載事項的行為。

3.票據(jù)的變造必須是以行使票據(jù)權(quán)利為目的的票據(jù)行為。

三、票據(jù)變造的效力

票據(jù)經(jīng)變造后，票據(jù)仍然有效。但變造后的票據(jù)對各票據(jù)當(dāng)事人的法律后果并不相同。大致可分為以下幾種情況：（一）對票據(jù)變造者及參與或同意變造者的法律后果（二）對變造票據(jù)上簽章的其他人的法律后果（三）對變造票據(jù)的付款人的法律后果（四）票據(jù)變造的舉證責(zé)任

四、票據(jù)變造與票據(jù)偽造的區(qū)別

我國《票據(jù)法》第14條規(guī)定了票據(jù)的偽造和變造，但條文中并未對票據(jù)偽造和變造的概念作出明確的界定?！吨Ц督Y(jié)算辦法》第14條對票據(jù)偽造、變造分別下了定義。依照該規(guī)定，票據(jù)的偽造是指票據(jù)的簽章被無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)；而票據(jù)的變造是指票據(jù)除簽章以外的記載事項被無權(quán)限人改變。兩者的共同之處，都是由無權(quán)限人實施的一種所謂的票據(jù)行為；兩者的不同之處是，票據(jù)偽造中，無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)的是票據(jù)上的簽章；而在票據(jù)變造中，無權(quán)限人改變的是票據(jù)上除簽章外的其他記載事項。此外，由票據(jù)偽造和變造所引起的法律后果也不同。票據(jù)偽造中的偽造人并不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而依法承擔(dān)刑事、民事或行政責(zé)任，而其他簽章人的票據(jù)責(zé)任則不受影響。票據(jù)變造中的變造人如果在票據(jù)上有真實的簽章，則應(yīng)依變造后的票據(jù)文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，同時，也要依法承擔(dān)刑事和民事責(zé)任。而其他在變造票據(jù)上簽章的人，則依其在變造前簽章還是變造后簽章，分別按原票據(jù)文義或變造后票據(jù)文義，承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。第三節(jié)票據(jù)的涂銷

一、票據(jù)涂銷的概念

票據(jù)涂銷是指行為人采用某些方法，涂抹或消除票據(jù)上的簽名或其他記載事項行為。票據(jù)涂銷的方法，無論以濃墨重抹，以紙片糊蓋，以橡皮輕擦或用化學(xué)方法消除等均非所問。但票據(jù)的涂銷是否出于權(quán)利人之所為，及是否出于故意，則必須有所區(qū)分且需有相當(dāng)證據(jù)證明。根據(jù)涂銷人及其主觀意識的不同，票據(jù)涂銷可分為有涂銷權(quán)的人進(jìn)行的涂銷和無涂銷權(quán)人進(jìn)行的涂銷，前者又可分為故意之涂銷與非故意之涂銷。

二、票據(jù)涂銷的構(gòu)成要件

構(gòu)成票據(jù)涂銷應(yīng)具備以下要件：

1.票據(jù)涂銷應(yīng)是有涂銷權(quán)人故意所為行為，盡管廣義的票據(jù)涂銷也包括有涂銷權(quán)人非故意所為的涂銷行為，及無涂銷權(quán)人所為的涂銷行為，但這兩種涂銷行為實際上并不能發(fā)生涂銷的法律效力，而被視為與未涂銷相同。

2.票據(jù)涂銷僅限于對票據(jù)上記載內(nèi)容（包括票據(jù)上簽名）的涂抹或消除行為。即減少了票據(jù)記載的內(nèi)容，不包括對票據(jù)記載內(nèi)容的改變或增加。

3.票據(jù)涂銷的目的主要是消除被涂銷部分的票據(jù)權(quán)利。根據(jù)各國票據(jù)法的規(guī)定，有涂銷權(quán)人故意涂銷時，其涂銷部分權(quán)利自然消滅。例如，持票人故意涂銷背書時，則其被涂銷的背書人名次后，票據(jù)未涂銷前所作的背書，均可免責(zé)。

4.票據(jù)涂銷為一種合法行為，即是票據(jù)法允許的一種行為，能發(fā)生票據(jù)法規(guī)定的效力。

三、票據(jù)涂銷的效力

我國票據(jù)法對票據(jù)涂銷未作規(guī)定。日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法及大陸法系各國票據(jù)法對涂銷未作概括性規(guī)定，而是將涂銷分別規(guī)定在各有關(guān)票據(jù)行為的內(nèi)容中，如規(guī)定了背書人的涂銷，承兌人的涂銷等。英美法系國家票據(jù)法則對涂銷作了概括性規(guī)定，并對涂銷作了分類。我國臺灣地區(qū)"票據(jù)法"對涂銷規(guī)定得較為詳細(xì)，既作了概括性規(guī)定，也有具體票據(jù)行為的涂銷規(guī)定，如背書的涂銷等。根據(jù)各國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)涂銷一般能產(chǎn)生以下法律后果：（一）票據(jù)涂銷的一般法律后果（二）票據(jù)涂銷的特殊法律后果

四、票據(jù)涂銷與票據(jù)變造的區(qū)別

票據(jù)涂銷與票據(jù)變造主要有以下區(qū)別：（1）票據(jù)涂銷的對象為票據(jù)上的簽名及其他記載事項，而票據(jù)變造僅限于票據(jù)上的記載事項，不包括票據(jù)上的簽名。（2）票據(jù)涂銷僅限于對票據(jù)上記載內(nèi)容的消除，不包括對票據(jù)上記載內(nèi)容的增加。而票據(jù)變造既包括對票據(jù)上記載內(nèi)容的消除，也包括對票據(jù)上記載內(nèi)容的增加。（3）票據(jù)的涂銷一般為有相應(yīng)權(quán)限的人所為，而票據(jù)變造則為無變更權(quán)限的人所為。如果票據(jù)涂銷為無權(quán)限人所為時，則構(gòu)成票據(jù)的變造。（4）票據(jù)的涂銷多為一種合法的行為，并不構(gòu)成偽造變造有價證券的法律責(zé)任。而票據(jù)變造則構(gòu)成有價證券的變造，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第四節(jié)票據(jù)的更改

一、票據(jù)更改的概念票據(jù)更改是指有變更權(quán)的人變更票據(jù)上的記載事項的行為。

二、票據(jù)更改的構(gòu)成要件票據(jù)更改需具備以下要件：

1.票據(jù)更改應(yīng)當(dāng)由原記載人進(jìn)行。票據(jù)的原記載人因某種原因需要改變票據(jù)記載事項時，可對其進(jìn)行更改，但應(yīng)在更改處簽章證明。2.票據(jù)的原記載人進(jìn)行票據(jù)更改時，應(yīng)當(dāng)在記載完畢后，票據(jù)交付之前進(jìn)行更改。如果原記載人記載完畢后已交付了票據(jù)，再進(jìn)行票據(jù)更改，則應(yīng)取得全體票據(jù)當(dāng)事人的同意。否則，即構(gòu)成票據(jù)的偽造或票據(jù)的變造。

3.票據(jù)法特別規(guī)定不得更改的記載事項，不得更改。如我國《票據(jù)法》第9條規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。如果這幾項記載事項非確屬錯誤記載或確實需要更改，只能由發(fā)票人重新簽發(fā)票據(jù)。

三、票據(jù)更改的效力票據(jù)更改的效力有兩種不同的情況：（一）符合票據(jù)法規(guī)定的更改的法律后果（二）不符合票據(jù)法規(guī)定的更改的法律后果

四、票據(jù)更改與票據(jù)涂銷的區(qū)別票據(jù)更改與票據(jù)涂銷有很多共同點(diǎn)。票據(jù)更改與票據(jù)涂銷都為有權(quán)人故意所為的合法行為；票據(jù)更改與票據(jù)涂銷的對象都是既包括票據(jù)上簽章，也包括票據(jù)上其他記載事項；票據(jù)更改與票據(jù)涂銷都能消除票據(jù)上被更改或被涂銷的事項的法律效力。但兩者的不同之處是：票據(jù)更改是對票據(jù)上原記載事項進(jìn)行改寫，即將原記載事項消除后，重新記載新的內(nèi)容，以代替原記載內(nèi)容；而票據(jù)涂銷就是對原記載事項進(jìn)行的消除，而未增加新的內(nèi)容。由于票據(jù)更改與票據(jù)涂銷只是具體的表現(xiàn)形式上有點(diǎn)差別，因此，我國票據(jù)法僅規(guī)定了票據(jù)更改，并未規(guī)定票據(jù)涂銷；而有的國家如英美票據(jù)法則僅規(guī)定票據(jù)涂銷，未規(guī)定票據(jù)更改。復(fù)習(xí)和練習(xí)

1.票據(jù)偽造是指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)人名義簽章的行為。

2.票據(jù)偽造的法律后果可分為幾種情況：（1）對偽造人的法律后果。（2）對被偽造人的法律后果。（3）對票據(jù)上真正簽章人的法律后果。（4）對付款人的法律后果。

3.票據(jù)變造是指沒有合法變更權(quán)限的人，在已經(jīng)有效成立的票據(jù)上，變更票據(jù)簽名以外的記載事項的行為。

4.票據(jù)經(jīng)變造后，票據(jù)仍然有效。但變造后的票據(jù)對各票據(jù)當(dāng)事人的法律后果并不相同。大致可分為以下幾種情況：（1）對票據(jù)變造者及參與或同意變造者的法律后果。（2）對變造票據(jù)上簽章的其他人的法律后果。（3）對變造票據(jù)的付款人的法律后果。

5.票據(jù)的偽造是指票據(jù)的簽章被無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)；而票據(jù)的變造是指票據(jù)除簽章以外的記載事項被無權(quán)限人改變。

6.票據(jù)涂銷是指行為人采用某些方法，涂抹或消除票據(jù)上的簽名或其他記載事項行為。

7.對票據(jù)涂銷的一般法律后果，票據(jù)權(quán)利人故意涂銷票據(jù)上記載的事項，那么該權(quán)利人便喪失其在該涂銷部分的票據(jù)上的權(quán)