2025年度個人投資理財合同及風險提示書4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人投資理財合同及風險提示書本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息1.2投資機構基本信息2.投資目的與原則2.1投資目的2.2投資原則3.投資范圍與產(chǎn)品3.1投資范圍3.2投資產(chǎn)品4.投資金額與期限4.1投資金額4.2投資期限5.投資收益與風險5.1投資收益5.2投資風險6.投資費用與支付方式6.1投資費用6.2支付方式7.投資管理與服務7.1投資管理7.2投資服務8.信息披露與報告8.1信息披露8.2報告要求9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構11.違約責任11.1違約情形11.2違約責任12.合同生效與終止12.1合同生效12.2合同終止13.其他約定13.1法律適用13.2通知方式13.3不可抗力14.合同附件第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息投資者姓名：身份證號碼系電話：138001380001.2投資機構基本信息投資機構名稱：投資管理注冊地址：北京市朝陽區(qū)路號聯(lián)系電話：01056782.投資目的與原則2.1投資目的投資者希望通過投資理財合同，實現(xiàn)資金的保值增值。2.2投資原則遵循合法合規(guī)、風險可控、分散投資、穩(wěn)健收益的原則。3.投資范圍與產(chǎn)品3.1投資范圍投資范圍為國內外合法合規(guī)的金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、理財產(chǎn)品等。3.2投資產(chǎn)品具體投資產(chǎn)品由投資機構根據(jù)市場情況及投資者風險承受能力進行選擇。4.投資金額與期限4.1投資金額投資者承諾投資金額為人民幣100萬元整。4.2投資期限投資期限為2025年度，自合同生效之日起至2025年12月31日止。5.投資收益與風險5.1投資收益投資收益按照投資產(chǎn)品的約定計算，具體收益情況以投資機構的定期報告為準。5.2投資風險（1）市場風險：投資收益受市場波動影響，存在虧損可能；（2）信用風險：投資產(chǎn)品發(fā)行方信用風險可能導致本金損失；（3）流動性風險：部分投資產(chǎn)品可能存在流動性不足，影響資金贖回；（4）操作風險：投資機構操作失誤可能導致投資損失。6.投資費用與支付方式6.1投資費用投資費用包括管理費、托管費、交易傭金等，具體費用由投資機構根據(jù)實際情況收取。6.2支付方式投資者可通過銀行轉賬、網(wǎng)上銀行等方式向投資機構支付投資費用。7.投資管理與服務7.1投資管理投資機構負責投資組合的管理，包括但不限于投資決策、風險控制、資產(chǎn)配置等。7.2投資服務（1）定期提供投資報告；（2）解答投資者疑問；（3）協(xié)助投資者辦理投資手續(xù)；（4）根據(jù)市場情況調整投資策略。8.信息披露與報告8.1信息披露投資機構應按照相關法律法規(guī)和合同約定，及時、準確地向投資者披露投資相關信息，包括但不限于投資組合構成、投資收益、費用支出等。8.2報告要求投資機構每月至少向投資者發(fā)送一次投資報告，報告內容包括但不限于投資組合情況、市場分析、投資策略調整等。9.合同變更與解除9.1合同變更任何一方如需變更合同內容，應書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議，變更后的協(xié)議作為本合同附件。9.2合同解除（1）投資者因個人原因提出解除合同；（2）投資機構因市場環(huán)境變化，無法繼續(xù)履行合同；（3）合同約定的其他解除情形。10.爭議解決10.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭議解決機構進行仲裁或訴訟。10.2爭議解決機構爭議解決機構為仲裁委員會或人民法院。11.違約責任11.1違約情形（1）一方未按照合同約定履行義務；（2）一方提供虛假信息或隱瞞重要事實；（3）一方違反合同約定的其他行為。11.2違約責任違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失。12.合同生效與終止12.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止合同終止的情形包括：（1）投資期限屆滿；（2）合同解除；（3）合同約定的其他終止情形。13.其他約定13.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2通知方式（1）郵寄；（2）專人送達；（3）傳真；（4）電子郵件；（5）其他雙方認可的方式。14.合同附件14.1附件內容本合同附件包括但不限于：（1）投資產(chǎn)品說明書；（2）投資費用明細；（3）投資報告樣本；（4）爭議解決規(guī)則；（5）其他雙方約定的文件。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義與范圍1.1第三方定義本合同所稱第三方，是指在投資過程中，根據(jù)合同約定，提供專業(yè)服務、咨詢、代理或其他相關服務的獨立實體或個人。1.2第三方介入范圍（1）投資顧問服務；（2）資產(chǎn)評估服務；（3）法律咨詢服務；（4）財務規(guī)劃服務；（5）其他雙方約定的服務。2.第三方介入的程序2.1第三方選擇投資者有權自主選擇第三方，并書面通知投資機構。2.2第三方資質審查投資機構對第三方提供的服務進行資質審查，確保其符合相關法律法規(guī)和行業(yè)標準。2.3第三方介入?yún)f(xié)議投資者與第三方簽訂服務協(xié)議，明確服務內容、費用、期限、責任等。3.甲乙方與第三方的關系3.1投資者與第三方關系投資者與第三方之間的權利義務關系由雙方簽訂的服務協(xié)議約定。3.2投資機構與第三方關系投資機構與第三方之間的關系為委托代理或合作關系，具體由雙方在服務協(xié)議中約定。3.3投資者與投資機構的關系投資者與投資機構之間的關系不受第三方介入的影響，仍按照本合同約定執(zhí)行。4.第三方責任限額4.1責任界定第三方在其提供的服務范圍內，因其過錯導致投資者損失的，應承擔相應的賠償責任。4.2責任限額第三方責任限額由雙方在服務協(xié)議中約定，但不得超過投資者實際損失的金額。5.第三方責任的履行5.1賠償責任第三方應按照服務協(xié)議約定，及時向投資者支付賠償款項。5.2追償權投資機構有權代表投資者向第三方追償，包括但不限于代為提起訴訟。6.第三方介入的費用承擔6.1第三方服務費用第三方服務費用由投資者支付，具體費用在服務協(xié)議中約定。6.2投資機構服務費用投資機構在第三方介入過程中提供協(xié)助，其服務費用由投資者支付。7.第三方介入的合同變更7.1第三方變更投資者或投資機構如需更換第三方，應書面通知對方，并簽訂新的服務協(xié)議。7.2合同變更第三方介入的合同變更，不影響本合同其他條款的效力。8.第三方介入的爭議解決8.1爭議解決方式第三方介入產(chǎn)生的爭議，通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的爭議解決機構。8.2爭議解決機構爭議解決機構為仲裁委員會或人民法院。9.第三方介入的其他規(guī)定9.1第三方保密義務第三方對其在提供服務過程中知悉的投資者和投資機構的商業(yè)秘密負有保密義務。9.2第三方獨立性第三方應保持獨立性，不得利用其地位謀取不正當利益。9.3第三方變更通知第三方變更服務內容或退出服務，應提前通知投資者和投資機構。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資者身份證明文件要求：身份證、護照等有效身份證明文件的復印件。說明：用于證明投資者的身份信息。2.投資機構營業(yè)執(zhí)照要求：投資機構營業(yè)執(zhí)照的復印件。說明：用于證明投資機構的合法經(jīng)營資格。3.投資產(chǎn)品說明書要求：投資產(chǎn)品說明書應包含產(chǎn)品特性、風險提示、費用結構、收益分配等內容。說明：投資者在投資前應仔細閱讀產(chǎn)品說明書，了解產(chǎn)品的基本情況。4.投資費用明細要求：列出投資過程中產(chǎn)生的各項費用，包括管理費、托管費、交易傭金等。說明：投資者應了解各項費用的計算方式和支付時間。5.投資報告樣本要求：報告應包含投資組合情況、市場分析、投資策略調整等內容。說明：投資者可通過報告了解投資組合的運作情況和投資機構的投資策略。6.第三方資質證明文件要求：第三方提供相關資質證明文件的復印件，如執(zhí)業(yè)資格證書、營業(yè)執(zhí)照等。說明：用于證明第三方提供服務的合法性和專業(yè)性。7.第三方服務協(xié)議要求：服務協(xié)議應明確服務內容、費用、期限、責任等。說明：投資者與第三方簽訂的服務協(xié)議是雙方權利義務的依據(jù)。8.合同變更協(xié)議要求：合同變更協(xié)議應明確變更內容、生效時間等。說明：合同變更協(xié)議是對原合同條款的補充或修改。9.爭議解決協(xié)議要求：爭議解決協(xié)議應明確爭議解決方式、機構等。說明：爭議解決協(xié)議是解決合同爭議的依據(jù)。10.其他附件要求：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他相關文件。說明：其他附件根據(jù)實際情況添加，以備不時之需。說明二：違約行為及責任認定：1.投資者違約行為及責任認定違約行為：未按時支付投資費用；未按照合同約定進行投資操作；提供虛假信息。責任認定：投資者應承擔違約責任，包括但不限于賠償投資機構因此遭受的損失。示例說明：若投資者未按時支付投資費用，投資機構有權要求投資者支付逾期利息，并保留追究法律責任的權利。2.投資機構違約行為及責任認定違約行為：未按照合同約定進行投資管理；泄露投資者信息；提供虛假投資報告。責任認定：投資機構應承擔違約責任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。示例說明：若投資機構泄露投資者信息，投資機構應承擔相應的法律責任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。3.第三方違約行為及責任認定違約行為：未按照服務協(xié)議約定提供服務；泄露投資者信息；造成投資者損失。責任認定：第三方應承擔違約責任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。示例說明：若第三方泄露投資者信息，第三方應承擔相應的法律責任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。全文完。2025年度個人投資理財合同及風險提示書1合同目錄一、合同概述1.1合同名稱1.2合同簽訂日期1.3合同有效期1.4合同雙方信息二、投資理財原則2.1投資理財目標2.2投資理財策略2.3投資理財風險承受能力三、資金管理3.1資金來源3.2資金用途3.3資金劃轉四、投資產(chǎn)品選擇4.1投資產(chǎn)品種類4.2投資產(chǎn)品選擇標準4.3投資產(chǎn)品風險評估五、投資決策5.1投資決策流程5.2投資決策權限5.3投資決策記錄六、風險提示6.1風險分類6.2風險提示內容6.3風險防范措施七、收益分配7.1收益計算方式7.2收益分配比例7.3收益分配時間八、費用及稅收8.1費用種類8.2費用計算方式8.3稅收政策九、合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3合同變更與解除流程十、爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構10.3爭議解決程序十一、合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止流程11.3合同終止后的處理十二、保密條款12.1保密內容12.2保密期限12.3違約責任十三、通知與送達13.1通知方式13.2送達地址13.3送達時間十四、其他約定14.1合同附件14.2合同解釋14.3合同生效合同編號2025年度個人投資理財合同及風險提示書一、合同概述1.1合同名稱：2025年度個人投資理財合同1.2合同簽訂日期：2025年1月1日1.3合同有效期：自2025年1月1日至2025年12月31日1.4合同雙方信息：1.4.1投資人：[投資人姓名]1.4.2投資機構：[投資機構名稱]二、投資理財原則2.1投資理財目標：2.1.1實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值2.1.2保障資金的安全2.1.3平衡收益與風險2.2投資理財策略：2.2.1分散投資，降低風險2.2.2定期調整投資組合2.2.3根據(jù)市場情況調整投資方向2.3投資理財風險承受能力：2.3.1投資人已充分了解自身風險承受能力2.3.2投資機構已對投資人的風險承受能力進行評估三、資金管理3.1資金來源：3.1.1投資人自有資金3.1.2其他合法來源資金3.2資金用途：3.2.1投資各類理財產(chǎn)品3.2.2保障資金流動性需求3.3資金劃轉：3.3.1投資人需在投資前將資金劃轉到指定賬戶3.3.2投資機構負責資金劃轉的監(jiān)督和管理四、投資產(chǎn)品選擇4.1投資產(chǎn)品種類：4.1.1銀行理財產(chǎn)品4.1.2證券類理財產(chǎn)品4.1.3保險類理財產(chǎn)品4.2投資產(chǎn)品選擇標準：4.2.1風險與收益匹配4.2.2投資期限合理4.2.3產(chǎn)品流動性4.3投資產(chǎn)品風險評估：4.3.1投資機構對每款產(chǎn)品進行風險評估4.3.2投資人需在了解產(chǎn)品風險后進行投資五、投資決策5.1投資決策流程：5.1.1投資人提出投資需求5.1.2投資機構進行產(chǎn)品篩選5.1.3投資人確認投資方案5.2投資決策權限：5.2.1投資人擁有最終投資決策權5.2.2投資機構提供投資建議5.3投資決策記錄：5.3.1投資機構記錄投資決策過程5.3.2投資人保留投資決策記錄六、風險提示6.1風險分類：6.1.1市場風險6.1.2利率風險6.1.3流動性風險6.2風險提示內容：6.2.1投資產(chǎn)品可能存在的風險6.2.2風險發(fā)生的可能性及可能造成的損失6.3風險防范措施：6.3.1投資機構提供風險控制建議6.3.2投資人根據(jù)自身情況制定風險防范策略七、收益分配7.1收益計算方式：7.1.1根據(jù)投資產(chǎn)品收益計算公式進行計算7.1.2投資收益按投資比例分配7.2收益分配比例：7.2.1投資人獲得投資收益的固定比例7.2.2投資機構根據(jù)產(chǎn)品收益情況調整分配比例7.3收益分配時間：7.3.1投資產(chǎn)品到期后進行收益分配7.3.2特殊情況下的收益分配由雙方協(xié)商確定八、費用及稅收8.1費用種類：8.1.1管理費8.1.2保管費8.1.3其他相關費用8.2費用計算方式：8.2.1管理費按投資金額的固定比例收取8.2.2保管費按實際保管天數(shù)計算8.3稅收政策：8.3.1投資收益按照國家相關稅收政策繳納個人所得稅8.3.2投資機構代扣代繳相關稅費九、合同變更與解除9.1合同變更條件：9.1.1雙方協(xié)商一致9.1.2符合法律法規(guī)規(guī)定9.2合同解除條件：9.2.1投資人因不可抗力原因9.2.2投資機構違反合同約定9.3合同變更與解除流程：9.3.1雙方書面通知對方9.3.2協(xié)商確定變更或解除內容9.3.3簽訂變更或解除協(xié)議十、爭議解決10.1爭議解決方式：10.1.1協(xié)商解決10.1.2仲裁解決10.2爭議解決機構：10.2.1雙方協(xié)商確定的仲裁機構10.3爭議解決程序：10.3.1雙方提交爭議材料10.3.2仲裁機構組織仲裁10.3.3仲裁機構作出裁決十一、合同終止11.1合同終止條件：11.1.1合同到期11.1.2雙方協(xié)商一致11.1.3合同解除11.2合同終止流程：11.2.1雙方書面通知對方11.2.2完成資金清算11.2.3簽訂合同終止協(xié)議11.3合同終止后的處理：11.3.1投資人取回剩余資金11.3.2投資機構結清相關費用十二、保密條款12.1保密內容：12.1.1雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密12.1.2合同內容12.2保密期限：12.2.1合同有效期及合同終止后一定期限內12.3違約責任：12.3.1違約方承擔相應的法律責任十三、通知與送達13.1通知方式：13.1.1書面通知13.1.2電子郵件13.2送達地址：13.2.1投資人提供的地址13.2.2投資機構提供的地址13.3送達時間：13.3.1通知發(fā)出后即時生效十四、其他約定14.1合同附件：14.1.1投資人身份證明文件14.1.2投資理財計劃書14.2合同解釋：14.2.1合同條款如有歧義，按有利于合同目的的原則解釋14.3合同生效：14.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效投資人簽字：____________________日期：________________________投資機構簽字：_________________日期：________________________多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：1.1甲方投資決策權說明：甲方作為投資理財合同的甲方，擁有對投資組合的最終決策權。甲方有權根據(jù)市場情況、個人風險承受能力等因素，調整投資策略和投資組合。1.2甲方資金調配權說明：甲方有權根據(jù)投資需求，在合同約定的范圍內，對投資資金進行調配和調整。1.3甲方信息查詢權說明：甲方有權隨時查詢投資理財合同的執(zhí)行情況、投資收益、費用支出等信息。1.4甲方收益優(yōu)先權說明：在投資收益分配時，甲方享有優(yōu)先權，即在乙方獲得收益之前，甲方應先獲得其應得收益。1.5甲方風險控制權說明：甲方有權根據(jù)市場變化和個人風險承受能力，對投資組合進行風險控制，包括但不限于調整投資比例、止損等。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：2.1乙方投資建議權說明：乙方作為投資理財合同的乙方，有責任根據(jù)市場情況、甲方風險承受能力等因素，向甲方提供投資建議。2.2乙方資金管理權說明：乙方負責對甲方資金進行管理和運用，確保資金的安全和收益最大化。2.3乙方信息披露義務說明：乙方有義務定期向甲方提供投資理財合同的執(zhí)行情況、投資收益、費用支出等信息。2.4乙方風險提示義務說明：乙方有義務向甲方充分揭示投資理財產(chǎn)品的風險，確保甲方在了解風險的基礎上做出投資決策。2.5乙方責任承擔說明：乙方在投資理財過程中，如因自身過錯導致甲方損失，乙方應承擔相應的賠償責任。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：3.1第三方中介職責說明：第三方中介在合同中承擔的職責包括但不限于：協(xié)助雙方簽訂合同、監(jiān)督合同履行、提供咨詢服務等。3.2第三方中介費用說明：第三方中介的服務費用由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確約定。3.3第三方中介保密義務說明：第三方中介有義務對甲方和乙方提供的信息保密，未經(jīng)授權不得向任何第三方泄露。3.4第三方中介責任說明：第三方中介在履行職責過程中，如因自身過錯導致甲方或乙方損失，第三方中介應承擔相應的賠償責任。3.5第三方中介更換說明：如需更換第三方中介，需經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致，并簽訂更換協(xié)議。附件及其他補充說明一、附件列表：1.投資人身份證明文件2.投資理財計劃書3.投資產(chǎn)品說明書4.第三方中介資質證明5.合同變更或解除協(xié)議6.風險評估報告7.費用及稅收計算明細8.投資收益分配明細9.爭議解決協(xié)議10.保密協(xié)議二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按約定將資金劃轉至指定賬戶。2.違約行為：乙方未按約定提供投資建議或信息披露。認定：乙方在合同約定的時間內未履行投資建議或信息披露義務，視為違約。3.違約行為：第三方中介未按約定履行職責。認定：第三方中介在合同約定的時間內未履行職責，視為違約。4.違約行為：任何一方未按約定承擔賠償責任。認定：任何一方在違約后未按約定承擔賠償責任，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.投資理財：指投資者將資金投入到各種金融產(chǎn)品中，以期獲得收益的行為。2.風險承受能力：指投資者對投資風險的容忍程度。3.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.爭議解決：指雙方在合同履行過程中產(chǎn)生的糾紛，通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決。5.保密協(xié)議：指雙方就保密事項達成的協(xié)議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：投資產(chǎn)品風險與預期不符。解決辦法：定期評估投資產(chǎn)品風險，及時調整投資組合。2.問題：資金劃轉出現(xiàn)延誤。解決辦法：及時溝通，確認劃轉原因，并采取措施加快資金到賬。3.問題：信息披露不及時。解決辦法：建立信息反饋機制，確保信息及時傳遞。4.問題：第三方中介服務質量不達標。解決辦法：與第三方中介溝通，要求提高服務質量或更換中介。五、所有應用場景：1.個人投資者與投資機構之間的投資理財合同。2.投資者與第三方中介之間的合作。3.投資者與投資機構及第三方中介之間的爭議解決。4.投資者與投資機構之間的風險控制與收益分配。全文完。2025年度個人投資理財合同及風險提示書2合同編號_________一、合同主體1.1甲方：1.2乙方：1.3其他相關方：二、合同前言2.1背景鑒于甲方具備一定的投資理財需求，乙方作為專業(yè)的理財機構，具備豐富的投資理財經(jīng)驗，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方2025年度個人投資理財事宜達成如下協(xié)議。2.2目的本合同的目的是明確甲乙雙方在2025年度個人投資理財過程中的權利、義務，確保雙方合法權益，實現(xiàn)互利共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語（1）投資理財：指甲方將資金投入金融市場或其他領域，以期獲得收益的行為。（2）理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方需求，提供的各類投資產(chǎn)品。（3）預期收益：指在正常市場條件下，甲方投資理財產(chǎn)品可能獲得的收益。3.2關鍵詞解釋（1）本金：指甲方投入乙方的資金總額。（2）收益：指甲方投資理財產(chǎn)品所獲得的收益。（3）風險：指甲方在投資理財過程中可能遭受的損失。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權了解乙方的投資理財方案、產(chǎn)品信息及相關風險。（2）甲方有權選擇是否投資乙方提供的理財產(chǎn)品。（3）甲方有權要求乙方提供投資理財過程中的相關信息。（4）甲方應遵守國家法律法規(guī)，確保投資資金的合法性。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應向甲方提供真實、準確的投資理財方案、產(chǎn)品信息及相關風險。（2）乙方應保障甲方投資資金的合法、合規(guī)使用。（3）乙方應按照合同約定，向甲方支付預期收益。（4）乙方應承擔因自身原因導致的投資風險。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點5.3合同履行方式乙方根據(jù)甲方需求，提供個性化的投資理財服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件（1）合同到期自動終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止合同。（3）因不可抗力導致合同無法履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方書面通知對方終止合同。（2）終止合同后，雙方應按照合同約定處理相關事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應向甲方支付已實現(xiàn)的收益。（2）合同終止后，雙方應按照合同約定處理未實現(xiàn)的收益。（3）合同終止后，雙方應相互返還對方財產(chǎn)。七、費用與支付7.1費用構成（1）管理費：甲方按照乙方提供的理財產(chǎn)品類型和規(guī)模，支付一定比例的管理費。（2）托管費：甲方按照乙方指定的托管機構要求，支付托管費。（3）其他費用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的其他費用。7.2支付方式（1）銀行轉賬：甲方將費用直接轉入乙方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：甲方可持相關憑證至乙方指定地點進行現(xiàn)金支付。7.3支付時間（1）管理費：甲方應在每個自然月結束后5個工作日內支付當月管理費。（2）托管費：甲方應在每個自然月結束后5個工作日內支付當月托管費。（3）其他費用：按照雙方協(xié)商一致的時間支付。7.4支付條款（1）甲方應在支付費用時，注明合同編號及付款用途。（2）乙方應在收到甲方支付的費用后，向甲方出具相應的收據(jù)。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付費用的，應向乙方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。（2）甲方違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，乙方有權終止合同，并要求甲方承擔相應的違約責任。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供理財產(chǎn)品的，應向甲方支付違約金，違約金為實際損失的一倍。（2）乙方泄露甲方投資信息的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應按照合同約定，向守約方支付賠償金額。（2）賠償金額以人民幣計算，支付方式為銀行轉賬。九、保密條款9.1保密內容（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密。（2）甲方投資理財?shù)南嚓P信息。（3）乙方提供的投資理財方案、產(chǎn)品信息。9.2保密期限本合同項下的保密期限為合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應嚴格遵守保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內容。（2）甲乙雙方應采取必要措施，確保保密內容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指因自然災害、政府行為、社會異常事件等原因，導致合同無法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風等自然災害。（2）戰(zhàn)爭、動亂、政府禁令等政府行為。（3）社會異常事件，如罷工、暴動等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，甲乙雙方應及時通知對方。（2）不可抗力事件發(fā)生后，甲乙雙方應協(xié)商解決合同履行問題。（3）因不可抗力導致合同無法履行時，甲乙雙方互不承擔責任。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方辦公地點受損，無法正常履行合同。（2）政府出臺政策，限制乙方開展相關業(yè)務。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。11.2調解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時，甲乙雙方可向有關部門申請調解，或提交仲裁機構仲裁，或依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，甲乙任何一方不得將合同轉讓給第三方。12.2不得轉讓的情形（1）合同項下的權利和義務尚未履行完畢。（2）合同項下的權利和義務存在爭議。（3）法律法規(guī)禁止轉讓的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同中未明確規(guī)定的其他權利，甲乙雙方均予以保留。（2）在合同履行過程中，甲乙雙方如需行使未明確規(guī)定的權利，應事先協(xié)商一致。13.2特殊權力保留（1）甲乙雙方在合同中約定的特殊權利，未經(jīng)對方同意，不得擅自放棄或轉讓。（2）特殊權利的行使，應遵守國家法律法規(guī)及本合同約定。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，對本合同進行修改或補充。（2）修改或補充的內容應以書面形式確定，并由雙方簽字（或蓋章）。14.2修改和補充效力（1）經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）的修改或補充內容，與本合同具有同等法律效力。（2）修改或補充的內容與本合同有沖突的，以修改或補充的內容為準。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）提供真實、準確的投資理財信息。（2）及時溝通，解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會議，交流投資理財情況。（2）及時回復對方詢問，提供必要的信息。十六、其他條款16.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決，適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成甲乙雙方之間完整的協(xié)議，對本合同任何部分的修改或補充，均應按照本合同約定的程序進行。16.3增減條款（1）本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行簽訂補充協(xié)議。（2）補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：甲方代表（簽字/蓋章）：乙方代表（簽字/蓋章）：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件復印件。2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復印件。3.投資理財方案及產(chǎn)品說明書。4.風險提示書。5.費用清單。6.修改或補充協(xié)議。7.其他雙方約定的附件。二、違約行為及認定：1.甲方的違約行為及認定：未按時支付費用的，認定為違約。違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，認定為違約。2.乙方的違約行為及認定：未按合同約定提供理財產(chǎn)品的，認定為違約。泄露甲方投資信息的，認定為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。2.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議時，通過協(xié)商、調解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。3.調解：指由第三方介入爭議，協(xié)助雙方達成和解。4.仲裁：指由仲裁機構根據(jù)仲裁規(guī)則對爭議進行裁決。5.訴訟：指通過人民法院依法對爭議進行審判。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對乙方提供的理財產(chǎn)品信息有疑問。解決辦法：甲方可向乙方提出疑問，乙方應在合理時間內給予答復。2.問題：甲方對合同條款理解有誤。解決辦法：甲方可要求乙方對合同條款進行解釋，乙方應予以解釋。3.問題：合同履行過程中出現(xiàn)意外情況。解決辦法：雙方應協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可申請爭議解決方式。4.問題：甲方對收益不滿意。解決辦法：甲方可向乙方提出意見，乙方應予以考慮，并盡量提高投資收益。5.問題：合同終止后的財產(chǎn)處理。解決辦法：雙方應按照合同約定處理未實現(xiàn)的收益，相互返還對方財產(chǎn)。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款5.第三方責任：第三方應保證其提供的服務符合國家法律法規(guī)和行業(yè)標準。第三方應保證其提供的理財產(chǎn)品信息真實、準確、完整。6.第三方權利：第三方有權要求甲方按照合同約定支付相關費用。第三方有權在合同終止時，根據(jù)合同約定收取相關費用。7.第三方義務：第三方應按照合同約定，提供優(yōu)質的服務。第三方應遵守國家法律法規(guī)，不得從事違法活動。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權利：乙方有權根據(jù)市場情況調整投資策略。乙方有權對甲方提供的資金進行分散投資，以降低風險。2.乙方利益條款：乙方有權在合同終止時，根據(jù)合同約定收取管理費和托管費。乙方有權在合同終止時，根據(jù)市場情況，對剩余資金進行再投資。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時支付費用的，應向乙方支付滯納金。甲方違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，乙方有權終止合同，并要求甲方承擔相應的違約責任。甲方不得泄露乙方商業(yè)秘密，否則應承擔相應的法律責任。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利：甲方可根據(jù)市場情況，要求乙方調整投資策略。甲方可要求乙方提供投資理財相關的咨詢服務。2.甲方的利益條款：甲方可享受乙方提供的個性化投資理財服務。甲方可根據(jù)市場情況，要求乙方對投資收益進行優(yōu)化。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按合同約定提供理財產(chǎn)品的，應向甲方支付違約金。乙方泄露甲方投資信息的，應承擔相應的法律責任。乙方不得擅自調整投資策略，否則應承擔相應的違約責任。全文完。2025年度個人投資理財合同及風險提示書3合同編號_________一、合同主體甲方（投資者）：名稱：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：____________________________聯(lián)系電話：____________________________乙方（理財顧問）：名稱：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：____________________________聯(lián)系電話：____________________________其他相關方：（如有其他相關方，請在此處填寫）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方希望利用乙方提供的專業(yè)理財服務，實現(xiàn)投資理財目標，降低投資風險，乙方同意為甲方提供相應的理財咨詢服務。本合同旨在明確雙方的權利、義務和責任，保障雙方的合法權益。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等相關法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中“專業(yè)屬于”是指乙方根據(jù)甲方需求，提供包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、風險評估、投資組合管理等方面的專業(yè)理財服務。3.2關鍵詞解釋（1）投資理財：指甲方將資金投入到各類金融產(chǎn)品或資產(chǎn)中，以期獲得收益的行為。（2）理財顧問：指乙方根據(jù)甲方需求，提供專業(yè)理財服務的人員。（3）投資風險：指在投資過程中可能出現(xiàn)的損失或收益不確定的風險。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方提供專業(yè)、誠信、勤勉的理財服務。（2）甲方有權要求乙方對其投資建議進行充分的風險提示。（3）甲方有權了解其投資組合的構成、收益和風險狀況。（4）甲方應向乙方提供真實、準確、完整的個人信息。（5）甲方應遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應按照合同約定，為甲方提供專業(yè)、誠信、勤勉的理財服務。（2）乙方應充分了解甲方的投資需求、風險承受能力和投資目標。（3）乙方應向甲方提供充分的風險提示，告知投資風險。（4）乙方應定期向甲方匯報投資組合的構成、收益和風險狀況。（5）乙方應保守甲方的個人信息，不得泄露給第三方。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方指定的地點。5.3合同履行方式乙方通過電話、郵件、等方式向甲方提供理財咨詢服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字之日起生效。6.2終止條件（1）本合同到期自然終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。（3）因不可抗力導致本合同無法履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。6.3終止程序（1）本合同終止前，甲乙雙方應結清各自的權利和義務。（2）本合同終止后，乙方應將甲方的投資組合信息、收益和風險狀況等資料完整歸檔。6.4終止后果（1）本合同終止后，甲方應按照乙方提供的投資建議進行投資操作。（2）本合同終止后，乙方不再承擔本合同約定的義務。（3）本合同終止后，雙方不得就本合同約定的權利和義務向對方提出任何主張。七、費用與支付7.1費用構成（1）服務費：乙方提供理財咨詢服務，甲方需支付服務費。（2）管理費：乙方根據(jù)甲方投資組合的規(guī)模和復雜程度，收取一定比例的管理費。（3）其他費用：包括但不限于交易手續(xù)費、托管費、保險費等。7.2支付方式甲方可通過銀行轉賬、現(xiàn)金、支票等方式向乙方支付相關費用。7.3支付時間（1）服務費：甲方應在合同簽訂后第一個工作日內支付。（2）管理費：甲方應在每個季度結束后十個工作日內支付。（3）其他費用：根據(jù)相關法律法規(guī)和協(xié)議約定支付。7.4支付條款（1）甲方支付費用時，應確保資金來源合法、合規(guī)。（2）乙方收到甲方支付的費用后，應及時出具相應的收款憑證。（3）如甲方逾期支付費用，應按照乙方提出的合理收費標準支付滯納金。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付費用的，應向乙方支付滯納金。（2）甲方違反合同約定，擅自變更投資組合的，應承擔相應的責任。8.2乙方違約（1）乙方未按照合同約定提供理財服務的，應向甲方支付違約金。（2）乙方泄露甲方個人信息的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的計算方式：根據(jù)合同約定和實際損失，由雙方協(xié)商確定。（2）賠償金額的支付方式：違約方應在收到違約金通知后十個工作日內支付。九、保密條款9.1保密內容（1）甲方的個人信息、投資組合、投資目標等。（2）乙方的理財策略、投資建議、客戶資料等。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后五年內。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政策調整、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）不可抗力發(fā)生時，雙方應立即通知對方。（2）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方暫停履行合同義務。（3）不可抗力事件結束后，雙方應盡快恢復履行合同義務。10.4不可抗力實例（1）自然災害：地震、洪水等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政策調整、法律法規(guī)變化等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，雙方可申請調解、仲裁或訴訟解決爭議。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓本合同。12.2不得轉讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉讓的情形。（2）涉及國家利益、社會公共利益等情形。（3）合同約定不得轉讓的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同中未明確約定的權利，雙方均保留。（2）任何一方在履行合同過程中，如發(fā)現(xiàn)對方有違約行為，有權采取必要措施保護自身權益。13.2特殊權力保留（1）乙方保留對甲方投資組合的調整權，以確保投資組合的合理性和風險控制。（2）甲方保留對乙方提供服務的監(jiān)督權，以確保服務質量。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充，應經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補充的內容應以書面形式簽訂補充協(xié)議。14.2修改和補充效力修改和補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應相互配合，共同完成合同約定的各項任務。（2）雙方應就合同履行過程中出現(xiàn)的問題，及時溝通、協(xié)商解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應以書面、電話、郵件等方式進行溝通。（2）雙方應按照約定的時間和方式，提供必要的資料和信息。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間關于2025年度個人投資理財?shù)耐暾麉f(xié)議，具有獨立性。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應以書面形式進行，并經(jīng)雙方簽字確認。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資者）：簽字：____________________________日期：____________________________蓋章：____________________________乙方（理財顧問）：簽字：__________________