2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及法定代表人1.2雙方住所及聯(lián)系方式1.3合同簽訂日期2.業(yè)務(wù)概述2.1業(yè)務(wù)范圍2.2服務(wù)內(nèi)容2.3服務(wù)期限3.服務(wù)費(fèi)用及支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用3.2支付方式3.3付款期限4.投資策略與風(fēng)險(xiǎn)控制4.1投資策略4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.3風(fēng)險(xiǎn)披露5.信息披露與保密5.1信息披露5.2保密義務(wù)5.3保密期限6.資金管理6.1資金來(lái)源6.2資金劃撥6.3資金使用7.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估與報(bào)告7.1業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估標(biāo)準(zhǔn)7.2業(yè)績(jī)報(bào)告7.3業(yè)績(jī)調(diào)整8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任9.3違約賠償10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止程序11.合同生效與變更11.1合同生效條件11.2合同變更程序11.3合同生效日期12.合同附件12.1附件一：投資計(jì)劃書12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)提示書12.3附件三：其他相關(guān)文件13.其他約定事項(xiàng)13.1法律適用13.2爭(zhēng)議管轄13.3合同份數(shù)14.合同簽署及生效日期第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及法定代表人甲方法定代表人：乙方法定代表人：1.2雙方住所及聯(lián)系方式甲方住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)路號(hào)乙方住所：上海市浦東新區(qū)路號(hào)1.3合同簽訂日期合同簽訂日期：2025年1月1日2.業(yè)務(wù)概述2.1業(yè)務(wù)范圍本合同約定的業(yè)務(wù)范圍為智能投顧代客理財(cái)服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等。2.2服務(wù)內(nèi)容（1）根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的投資策略；（2）監(jiān)控投資組合，定期調(diào)整投資組合，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)；（3）定期向甲方提供投資組合的業(yè)績(jī)報(bào)告；（4）對(duì)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制；（5）其他相關(guān)服務(wù)。2.3服務(wù)期限本合同服務(wù)期限為2025年度，自合同簽訂之日起至2025年12月31日止。3.服務(wù)費(fèi)用及支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用乙方提供智能投顧代客理財(cái)服務(wù)，按年度收取服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用為人民幣萬(wàn)元。3.2支付方式甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起三個(gè)工作日內(nèi)，將首期服務(wù)費(fèi)用人民幣萬(wàn)元支付至乙方指定賬戶。3.3付款期限甲方應(yīng)在每個(gè)服務(wù)周期結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)，支付下一服務(wù)周期的服務(wù)費(fèi)用。4.投資策略與風(fēng)險(xiǎn)控制4.1投資策略乙方將根據(jù)甲方提供的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定合理的投資策略，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合管理等。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制乙方將對(duì)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)評(píng)估和控制，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.3風(fēng)險(xiǎn)披露乙方將在投資過(guò)程中，及時(shí)向甲方披露投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。5.信息披露與保密5.1信息披露乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資相關(guān)信息。5.2保密義務(wù)雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。5.3保密期限本保密義務(wù)自本合同簽訂之日起至合同終止后三年止。6.資金管理6.1資金來(lái)源甲方應(yīng)確保用于投資的資金來(lái)源合法合規(guī)，不得使用非法資金。6.2資金劃撥甲方應(yīng)按照乙方要求，將投資資金劃撥至乙方指定的賬戶。6.3資金使用乙方將按照投資策略和合同約定，合理使用甲方投資資金。8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如雙方協(xié)商不成，爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。8.3爭(zhēng)議解決程序提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)后，雙方應(yīng)按照該機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行訴訟或仲裁程序。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）一方未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；（2）一方未按合同約定提供或披露信息；（3）一方違反保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密；（4）一方未按合同約定履行資金管理義務(wù)；（5）一方違反合同其他約定的行為。9.2違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金；（2）違約行為給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)賠償損失；（3）違約金和賠償損失的計(jì)算方法，按實(shí)際損失或約定金額確定。9.3違約賠償違約賠償?shù)木唧w金額由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。10.合同解除與終止10.1合同解除條件（1）合同一方嚴(yán)重違約，經(jīng)對(duì)方催告后仍未改正；（2）不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同終止條件合同期限屆滿，雙方無(wú)續(xù)約意愿，合同自然終止。10.3合同解除與終止程序（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前三十日書面通知對(duì)方；（2）合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余業(yè)務(wù)和費(fèi)用；（3）合同解除或終止后，雙方應(yīng)相互返還已收款項(xiàng)。11.合同生效與變更11.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同變更程序任何對(duì)本合同的變更，均需雙方書面同意，并簽訂書面變更協(xié)議。11.3合同生效日期變更后的合同自變更協(xié)議簽訂之日起生效。12.合同附件12.1附件一：投資計(jì)劃書12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)提示書12.3附件三：其他相關(guān)文件13.其他約定事項(xiàng)13.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。13.2爭(zhēng)議管轄因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院解決。13.3合同份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.合同簽署及生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：_________________乙方（蓋章）：_________________簽署日期：_________________簽署日期：_________________第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入概述1.1第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方之外的，參與本合同履行過(guò)程中的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、技術(shù)服務(wù)提供商、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入情形（1）根據(jù)本合同約定，甲乙雙方同意引入第三方參與合同履行；（2）為保障合同履行，甲乙雙方認(rèn)為有必要引入第三方；（3）法律法規(guī)或政策要求引入第三方。2.第三方責(zé)任與義務(wù)2.1第三方責(zé)任限額（1）第三方在履行本合同時(shí)，因自身原因造成的損失，其責(zé)任限額由甲乙雙方另行約定；（2）第三方責(zé)任限額不得超過(guò)合同總金額的%；（3）第三方責(zé)任限額的具體計(jì)算方法，按實(shí)際損失或約定金額確定。2.2第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，按照合同約定履行相關(guān)職責(zé)；（2）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露；（3）第三方應(yīng)配合甲乙雙方進(jìn)行合同履行過(guò)程中的檢查和監(jiān)督。3.第三方權(quán)利3.1第三方權(quán)利范圍（1）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用；（2）第三方有權(quán)在合同履行過(guò)程中，根據(jù)實(shí)際情況提出合理建議；（3）第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和配合。4.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明4.1第三方與甲方的關(guān)系（1）第三方在合同履行過(guò)程中，對(duì)甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；（2）甲方有權(quán)要求第三方履行合同約定的義務(wù)；（3）甲方有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。4.2第三方與乙方的關(guān)系（1）第三方在合同履行過(guò)程中，對(duì)乙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；（2）乙方有權(quán)要求第三方履行合同約定的義務(wù)；（3）乙方有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。4.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系（1）第三方在合同履行過(guò)程中，對(duì)甲乙雙方均承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；（2）甲乙雙方有權(quán)要求第三方履行合同約定的義務(wù)；（3）甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。5.第三方介入的額外條款及說(shuō)明5.1第三方介入程序（1）甲乙雙方同意引入第三方，應(yīng)提前三十日書面通知對(duì)方；（2）引入第三方后，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方權(quán)利義務(wù)；（3）引入第三方后，甲乙雙方應(yīng)將第三方協(xié)議作為本合同的附件。5.2第三方介入后的合同履行（1）第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定，繼續(xù)履行各自義務(wù)；（2）第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)與第三方共同協(xié)商解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；（3）第三方介入后，如甲乙雙方或第三方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.3第三方介入后的合同變更（1）第三方介入后，如需變更本合同，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致；（2）變更后的合同作為本合同的補(bǔ)充部分，與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.投資計(jì)劃書要求：詳細(xì)描述投資策略、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。說(shuō)明：附件一用于明確雙方的投資目標(biāo)和計(jì)劃，為合同履行提供依據(jù)。2.風(fēng)險(xiǎn)提示書要求：詳細(xì)列舉投資過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明：附件二用于提醒甲方注意投資風(fēng)險(xiǎn)，保障甲方知情權(quán)。3.第三方合作協(xié)議要求：明確第三方在合同履行過(guò)程中的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。說(shuō)明：附件三用于規(guī)范第三方行為，確保其與合同要求一致。4.資金劃撥記錄要求：詳細(xì)記錄資金劃撥的金額、時(shí)間、賬戶信息等。說(shuō)明：附件四用于證明資金劃撥的真實(shí)性和合法性。5.投資業(yè)績(jī)報(bào)告要求：定期報(bào)告投資組合的業(yè)績(jī)情況，包括收益、損失、風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明：附件五用于向甲方展示投資成果，便于甲方了解投資情況。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：定期評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。說(shuō)明：附件六用于幫助甲乙雙方了解風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整投資策略。7.合同變更協(xié)議要求：詳細(xì)記錄合同變更的內(nèi)容、原因、時(shí)間等。說(shuō)明：附件七用于證明合同變更的有效性，確保各方權(quán)益。8.爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：明確爭(zhēng)議解決的方式、機(jī)構(gòu)、程序等。說(shuō)明：附件八用于在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，為甲乙雙方提供解決爭(zhēng)議的依據(jù)。9.第三方責(zé)任限額協(xié)議要求：明確第三方責(zé)任限額的金額、計(jì)算方法等。說(shuō)明：附件九用于保障甲乙雙方在第三方介入時(shí)的權(quán)益。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；未按合同約定提供或披露信息；違反保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密；未按合同約定履行資金管理義務(wù)；違反合同其他約定的行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約金：按照合同約定金額計(jì)算，最高不超過(guò)合同總金額的%；損害賠償：按照實(shí)際損失計(jì)算，包括直接損失和間接損失；逾期付款違約金：按逾期付款金額的%計(jì)算，每日計(jì)收。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并按每日逾期付款金額的%計(jì)收逾期付款違約金；乙方未按約定提供投資業(yè)績(jī)報(bào)告，甲方有權(quán)要求乙方在日內(nèi)補(bǔ)正，逾期未補(bǔ)正的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；第三方泄露甲方商業(yè)秘密，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括賠償損失和承擔(dān)違約金。全文完。2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同1合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（委托方）：2.乙方（受托方）：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景：本合同旨在明確2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)的合作雙方的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保雙方在合作過(guò)程中能夠遵守相關(guān)法律法規(guī)，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。2.2目的：本合同的目的在于，通過(guò)智能投顧系統(tǒng)，為甲方提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）代客理財(cái)：指乙方代表甲方進(jìn)行投資理財(cái)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。（2）投資組合：指乙方根據(jù)甲方需求，為客戶量身定制的投資組合。（3）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)市場(chǎng)狀況和客戶需求，對(duì)投資組合進(jìn)行合理配置。（4）風(fēng)險(xiǎn)控制：指乙方在投資過(guò)程中，采取有效措施降低投資風(fēng)險(xiǎn)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。（2）有權(quán)了解投資組合的運(yùn)作情況，包括資產(chǎn)配置、收益狀況等。（3）有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況和自身需求，調(diào)整投資組合。（4）承擔(dān)因投資行為產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）負(fù)責(zé)為客戶提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，確保投資組合的合理配置。（2）定期向甲方報(bào)告投資組合的運(yùn)作情況，包括資產(chǎn)配置、收益狀況等。（3）根據(jù)市場(chǎng)狀況和客戶需求，調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）保守客戶秘密，不得泄露客戶個(gè)人信息。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)：本合同履行地點(diǎn)為甲方指定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式：乙方通過(guò)智能投顧系統(tǒng)，根據(jù)甲方需求，為客戶提供理財(cái)服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同到期；（2）甲方或乙方提出終止合同，并經(jīng)雙方協(xié)商一致；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。6.3終止程序：（1）一方提出終止合同，應(yīng)提前通知另一方；（2）雙方協(xié)商一致后，簽訂終止合同協(xié)議；（3）終止合同協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方剩余資產(chǎn)返還甲方；（2）雙方應(yīng)按照合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成：（1）管理費(fèi)：根據(jù)甲方投資金額的一定比例按年收取。（2）業(yè)績(jī)報(bào)酬：在投資收益達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，按收益的一定比例收取。（3）其他費(fèi)用：如交易手續(xù)費(fèi)、信息服務(wù)費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。7.2支付方式：（1）管理費(fèi)：甲方應(yīng)在合同生效后第一個(gè)月的15日前，支付當(dāng)年度的管理費(fèi)。（2）業(yè)績(jī)報(bào)酬：在投資收益達(dá)到約定標(biāo)準(zhǔn)后，甲方應(yīng)在收到收益通知后的15日內(nèi)支付業(yè)績(jī)報(bào)酬。（3）其他費(fèi)用：甲方應(yīng)在產(chǎn)生費(fèi)用后的15日內(nèi)支付。7.3支付時(shí)間：（1）管理費(fèi)：按年支付，具體支付時(shí)間如第7.2條所述。（2）業(yè)績(jī)報(bào)酬：按收益實(shí)現(xiàn)后的次月支付。（3）其他費(fèi)用：按實(shí)際發(fā)生后的次月支付。7.4支付條款：（1）甲方應(yīng)確保支付款項(xiàng)的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付款項(xiàng)后的3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方出具相應(yīng)的支付憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付費(fèi)用的1%。（2）甲方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約：（1）乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為甲方實(shí)際損失的1%。（2）乙方泄露甲方信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式：違約方應(yīng)按照本合同約定，向守約方支付違約金或賠償損失。賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，可依法訴訟解決。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資意向、投資策略等；（2）乙方的投資策略、投資組合、交易信息等；（3）雙方在合作過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限：本合同項(xiàng)下的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后5年。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（2）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本合同所稱不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、恐怖襲擊等社會(huì)異常事件；（3）政府政策、法規(guī)變動(dòng)等政府行為。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的，雙方應(yīng)協(xié)商解決；（3）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例：地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、恐怖襲擊、政府政策調(diào)整等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決：雙方在合作過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，或向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處置本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；（2）本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)涉及甲方或乙方身份的；（3）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，乙方保留所有權(quán)利。（2）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況和客戶需求，調(diào)整投資策略和組合。13.2特殊權(quán)力保留：（1）乙方保留對(duì)甲方投資信息的保密權(quán)。（2）乙方保留在合同履行過(guò)程中，對(duì)投資組合進(jìn)行必要調(diào)整的權(quán)力。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序：（1）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補(bǔ)充效力：（1）經(jīng)雙方簽字蓋章的修改和補(bǔ)充內(nèi)容，與本合同具有同等法律效力。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容，應(yīng)在合同履行過(guò)程中得到執(zhí)行。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)：（1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同的有效履行。（2）雙方應(yīng)就投資組合的調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)管理等問(wèn)題進(jìn)行溝通和協(xié)商。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、會(huì)議等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。（2）雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)反饋相關(guān)信息，確保信息的一致性和準(zhǔn)確性。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性：本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款：本合同如有增減條款，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：乙方（受托方）：見(jiàn)證人：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本3.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷4.投資組合說(shuō)明書5.業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算方法6.管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)7.不可抗力事件清單8.爭(zhēng)議解決方式說(shuō)明9.保密協(xié)議10.合同修改和補(bǔ)充記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按約定支付費(fèi)用：甲方未按時(shí)支付管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬或其他費(fèi)用。違反保密義務(wù)：甲方泄露乙方或第三方保密信息。未按約定調(diào)整投資組合：甲方未在市場(chǎng)狀況或自身需求變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整投資組合。2.乙方違約：未按約定提供理財(cái)服務(wù)：乙方未按合同約定提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)。泄露甲方信息：乙方泄露甲方財(cái)務(wù)狀況、投資意向等個(gè)人信息。未按約定調(diào)整投資組合：乙方未在市場(chǎng)狀況或客戶需求變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整投資組合。違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同條款及相關(guān)法律法規(guī)，雙方協(xié)商不成時(shí)，可依法訴訟解決。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。2.保密協(xié)議：雙方在合同中約定的保密條款，旨在保護(hù)雙方商業(yè)秘密。3.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。4.業(yè)績(jī)報(bào)酬：在投資收益達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，乙方按收益的一定比例向甲方支付的報(bào)酬。5.管理費(fèi)：乙方為管理甲方投資組合而向甲方收取的費(fèi)用。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)提醒甲方支付費(fèi)用，必要時(shí)可通過(guò)法律途徑追討。2.問(wèn)題：乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)。解決辦法：乙方應(yīng)提高服務(wù)質(zhì)量，確保按合同約定提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)。3.問(wèn)題：市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致投資組合風(fēng)險(xiǎn)增加。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。4.問(wèn)題：保密信息泄露。解決辦法：雙方應(yīng)加強(qiáng)保密意識(shí)，采取有效措施防止信息泄露。5.問(wèn)題：爭(zhēng)議解決困難。解決辦法：雙方應(yīng)保持溝通，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解等方式解決爭(zhēng)議，必要時(shí)可尋求仲裁或訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體：第三方主體為提供技術(shù)支持、數(shù)據(jù)服務(wù)或其他相關(guān)服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合合同約定，并對(duì)因服務(wù)問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取技術(shù)服務(wù)費(fèi)、數(shù)據(jù)服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，不得泄露客戶信息。第三方應(yīng)配合甲方和乙方進(jìn)行合同履行。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的投資信息進(jìn)行審核，確保其真實(shí)性和完整性。乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況和客戶需求，調(diào)整投資策略和組合。乙方有權(quán)收取合同約定的管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)在合同期內(nèi)享受甲方提供的優(yōu)惠服務(wù)。乙方有權(quán)在合同期滿后，優(yōu)先獲得續(xù)約權(quán)。3.甲方的違約及限制條款：甲方不得將投資信息泄露給第三方。甲方不得擅自調(diào)整投資組合，影響乙方收益。甲方不得單方面終止合同，影響乙方利益。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可要求乙方提供投資組合的詳細(xì)情況，包括資產(chǎn)配置、收益狀況等。甲方可要求乙方定期報(bào)告投資組合的運(yùn)作情況。甲方可要求乙方在市場(chǎng)狀況變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整投資組合。2.甲方的利益條款：甲方可享受乙方提供的個(gè)性化理財(cái)服務(wù)。甲方可享受乙方提供的投資收益。3.乙方的違約及限制條款：乙方不得泄露甲方提供的投資信息。乙方不得擅自調(diào)整投資組合，影響甲方收益。乙方不得單方面終止合同，影響甲方利益。全文完。2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方3.合同簽訂日期4.合同生效日期5.合同期限6.合同目的7.合同適用法律二、服務(wù)內(nèi)容1.智能投顧服務(wù)介紹2.理財(cái)產(chǎn)品類型3.投資策略4.投資組合管理5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.投資建議及執(zhí)行7.投資業(yè)績(jī)報(bào)告8.投資咨詢與溝通三、雙方權(quán)利與義務(wù)1.服務(wù)方權(quán)利與義務(wù)2.客戶權(quán)利與義務(wù)3.雙方保密義務(wù)4.合作伙伴關(guān)系四、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用2.費(fèi)用支付方式3.費(fèi)用調(diào)整4.逾期支付處理五、風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)六、合同變更與解除1.合同變更2.合同解除3.合同終止4.合同續(xù)簽七、違約責(zé)任1.服務(wù)方違約責(zé)任2.客戶違約責(zé)任3.違約賠償4.違約處理八、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用九、合同附件1.投資策略說(shuō)明書2.投資組合說(shuō)明書3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.其他相關(guān)文件十、合同生效與終止1.合同生效條件2.合同終止條件3.合同終止后的處理4.合同終止通知十一、其他約定1.通知方式2.通知地址3.不可抗力4.合同解釋5.合同份數(shù)十二、合同附件清單1.投資策略說(shuō)明書2.投資組合說(shuō)明書3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.其他相關(guān)文件十三、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點(diǎn)3.簽署人4.簽署單位十四、合同附件簽署1.投資策略說(shuō)明書簽署2.投資組合說(shuō)明書簽署3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告簽署4.其他相關(guān)文件簽署合同編號(hào)2025INT001一、合同概述1.合同名稱：2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同2.合同雙方：a.服務(wù)方：智能財(cái)富管理b.客戶：[客戶全名]3.合同簽訂日期：2025年1月1日4.合同生效日期：自雙方簽字蓋章之日起生效5.合同期限：一年，自2025年1月1日至2025年12月31日6.合同目的：通過(guò)智能投顧服務(wù)，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值7.合同適用法律：中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)二、服務(wù)內(nèi)容1.智能投顧服務(wù)介紹：a.服務(wù)方將利用先進(jìn)的算法和數(shù)據(jù)分析為客戶提供個(gè)性化投資建議b.服務(wù)內(nèi)容包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合調(diào)整、市場(chǎng)分析等2.理財(cái)產(chǎn)品類型：a.銀行理財(cái)產(chǎn)品b.證券類理財(cái)產(chǎn)品c.基金類理財(cái)產(chǎn)品d.保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品3.投資策略：a.服務(wù)方將根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)制定投資策略b.投資策略應(yīng)包括資產(chǎn)配置比例、投資期限、預(yù)期收益等4.投資組合管理：a.服務(wù)方將定期對(duì)客戶的投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整b.確保投資組合符合客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：a.服務(wù)方將對(duì)客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告b.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等6.投資建議及執(zhí)行：a.服務(wù)方將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為客戶提供投資建議b.客戶應(yīng)按照服務(wù)方的建議進(jìn)行投資操作7.投資業(yè)績(jī)報(bào)告：a.服務(wù)方將定期向客戶報(bào)告投資組合的業(yè)績(jī)情況b.報(bào)告應(yīng)包括投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況、投資組合變動(dòng)等八、合同變更與解除1.合同變更：a.合同雙方協(xié)商一致，可對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更，變更內(nèi)容應(yīng)以書面形式確認(rèn)。b.任何合同變更均不影響已發(fā)生的權(quán)利義務(wù)。2.合同解除：i.合同期限屆滿；ii.雙方協(xié)商一致解除合同；iii.因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；iv.一方違約，另一方有權(quán)解除合同。b.合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同約定的義務(wù)。3.合同終止：a.合同終止后，雙方應(yīng)妥善處理剩余事務(wù)，包括但不限于清算、返還財(cái)產(chǎn)等。b.合同終止不影響雙方因違約而產(chǎn)生的索賠權(quán)利。4.合同續(xù)簽：a.如雙方有意續(xù)簽合同，應(yīng)在合同到期前一個(gè)月內(nèi)協(xié)商確定續(xù)簽事宜。九、違約責(zé)任1.服務(wù)方違約責(zé)任：a.服務(wù)方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償客戶因此遭受的損失。b.服務(wù)方泄露客戶信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.客戶違約責(zé)任：a.客戶未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付滯納金。b.客戶提供虛假信息的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償服務(wù)方因此遭受的損失。3.違約賠償：a.違約賠償應(yīng)按照實(shí)際損失計(jì)算，包括直接損失和間接損失。b.違約賠償應(yīng)在違約行為發(fā)生后十日內(nèi)支付。4.違約處理：a.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約問(wèn)題。b.協(xié)商不成，可向合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：a.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭(zhēng)議。b.協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：a.如雙方同意仲裁，應(yīng)選擇具有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)。3.爭(zhēng)議解決程序：a.仲裁程序應(yīng)遵循仲裁規(guī)則。b.仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：a.爭(zhēng)議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非另有約定。十一、合同附件1.投資策略說(shuō)明書2.投資組合說(shuō)明書3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.其他相關(guān)文件十二、合同生效與終止1.合同生效條件：a.合同雙方簽字蓋章；b.合同內(nèi)容完整、明確；c.合同符合法律法規(guī)。2.合同終止條件：a.合同期限屆滿；b.合同解除；c.合同終止通知。3.合同終止后的處理：a.雙方應(yīng)妥善處理剩余事務(wù)；b.清算、返還財(cái)產(chǎn)等。4.合同終止通知：a.雙方應(yīng)提前一個(gè)月通知對(duì)方合同終止事宜。十三、其他約定1.通知方式：a.書面通知；b.電子郵件通知。2.通知地址：a.服務(wù)方地址：[服務(wù)方地址]b.客戶地址：[客戶地址]3.不可抗力：a.因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。b.不可抗力事件包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。4.合同解釋：a.合同條款如有歧義，應(yīng)按照有利于維護(hù)客戶權(quán)益的原則進(jìn)行解釋。十四、合同簽署1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點(diǎn)：[簽署地點(diǎn)]3.簽署人：a.服務(wù)方代表：[服務(wù)方代表姓名]b.客戶代表：[客戶代表姓名]4.簽署單位：a.服務(wù)方：[服務(wù)方單位名稱]b.客戶：[客戶單位名稱]服務(wù)方（蓋章）：________________客戶（蓋章）：________________代表簽字：________________日期：________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.甲方主導(dǎo)條款a.甲方有權(quán)決定投資策略和投資組合的調(diào)整。b.甲方應(yīng)定期向乙方提供投資策略和投資組合的變更通知。c.甲方應(yīng)確保投資策略和投資組合符合乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。2.甲方責(zé)任條款a.甲方對(duì)投資策略和投資組合的合理性和有效性承擔(dān)責(zé)任。b.甲方應(yīng)確保投資建議的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。c.甲方應(yīng)提供必要的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.甲方溝通條款a.甲方應(yīng)定期與乙方進(jìn)行溝通，及時(shí)反饋投資組合的表現(xiàn)和變動(dòng)。b.甲方應(yīng)主動(dòng)解答乙方的疑問(wèn)，提供專業(yè)的投資咨詢服務(wù)。c.甲方應(yīng)確保乙方能夠及時(shí)了解投資組合的運(yùn)作情況。4.甲方變更條款a.甲方在變更投資策略或投資組合前，應(yīng)提前通知乙方，并取得乙方的同意。b.甲方變更投資策略或投資組合時(shí)，應(yīng)充分考慮乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。c.甲方變更投資策略或投資組合后，應(yīng)向乙方提供詳細(xì)的變更說(shuō)明。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.乙方主導(dǎo)條款a.乙方有權(quán)決定投資策略和投資組合的調(diào)整。b.乙方應(yīng)定期向甲方提供投資策略和投資組合的變更通知。c.乙方應(yīng)確保投資策略和投資組合符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。2.乙方責(zé)任條款a.乙方對(duì)投資策略和投資組合的合理性和有效性承擔(dān)責(zé)任。b.乙方應(yīng)確保投資建議的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。c.乙方應(yīng)提供必要的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。3.乙方溝通條款a.乙方應(yīng)定期與甲方進(jìn)行溝通，及時(shí)反饋投資組合的表現(xiàn)和變動(dòng)。b.乙方應(yīng)主動(dòng)解答甲方的疑問(wèn)，提供專業(yè)的投資咨詢服務(wù)。c.乙方應(yīng)確保甲方能夠及時(shí)了解投資組合的運(yùn)作情況。4.乙方變更條款a.乙方在變更投資策略或投資組合前，應(yīng)提前通知甲方，并取得甲方的同意。b.乙方變更投資策略或投資組合時(shí)，應(yīng)充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。c.乙方變更投資策略或投資組合后，應(yīng)向甲方提供詳細(xì)的變更說(shuō)明。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.第三方中介條款a.合同中涉及的第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備合法資質(zhì)和良好信譽(yù)。b.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，履行合同約定的職責(zé)。2.第三方中介責(zé)任條款a.第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)所提供服務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)責(zé)任。b.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合合同約定。3.第三方中介溝通條款a.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期與合同雙方進(jìn)行溝通，及時(shí)反饋服務(wù)情況。b.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)解答合同雙方的疑問(wèn)，提供必要的協(xié)助。4.第三方中介費(fèi)用條款a.第三方中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用由合同雙方另行協(xié)商確定。b.第三方中介機(jī)構(gòu)的費(fèi)用應(yīng)在合同中明確列明，并由合同雙方承擔(dān)。5.第三方中介爭(zhēng)議解決條款a.合同雙方與第三方中介機(jī)構(gòu)之間發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。b.協(xié)商不成，可向合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.投資策略說(shuō)明書2.投資組合說(shuō)明書3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.甲方身份證明文件6.乙方身份證明文件7.合同簽訂確認(rèn)函8.任何其他雙方同意的文件或資料二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.服務(wù)方未按約定提供服務(wù)的；b.客戶未按約定支付費(fèi)用的；c.服務(wù)方泄露客戶信息的；d.客戶提供虛假信息的；e.任何一方違反合同約定的保密義務(wù)的；f.任何一方違反合同約定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施的。2.違約行為的認(rèn)定：a.違約行為的認(rèn)定應(yīng)以合同約定為準(zhǔn)；b.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約行為的認(rèn)定；c.協(xié)商不成，可向合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。三、法律名詞及解釋：1.合同：指雙方或多方之間就權(quán)利義務(wù)關(guān)系達(dá)成一致意思表示的協(xié)議。2.違約：指合同一方或多方未履行合同約定的義務(wù)。3.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。4.仲裁：指由雙方或多方同意的仲裁機(jī)構(gòu)對(duì)合同爭(zhēng)議進(jìn)行裁決的一種爭(zhēng)議解決方式。5.保密義務(wù)：指合同雙方對(duì)合同內(nèi)容及相關(guān)信息負(fù)有保密責(zé)任。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：投資策略與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符。解決辦法：定期評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，調(diào)整投資策略。2.問(wèn)題：客戶未按約定支付費(fèi)用。解決辦法：發(fā)送逾期支付通知，并采取必要的催收措施。3.問(wèn)題：投資組合表現(xiàn)不佳。解決辦法：分析原因，調(diào)整投資組合，或與客戶協(xié)商更換投資策略。4.問(wèn)題：信息傳遞不及時(shí)。解決辦法：建立有效的溝通機(jī)制，確保信息及時(shí)傳遞。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.適用于個(gè)人投資者與智能投顧服務(wù)提供商之間的理財(cái)業(yè)務(wù)合同。2.適用于機(jī)構(gòu)投資者與智能投顧服務(wù)提供商之間的理財(cái)業(yè)務(wù)合同。3.適用于有第三方中介參與的理財(cái)業(yè)務(wù)合同。4.適用于需要長(zhǎng)期投資管理的理財(cái)業(yè)務(wù)合同。全文完。2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)合同3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱：（如有，填寫相關(guān)方名稱）地址：（如有，填寫相關(guān)方地址）聯(lián)系人：（如有，填寫相關(guān)方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（如有，填寫相關(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景本合同旨在明確2025年度智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)的合作雙方的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保雙方在業(yè)務(wù)合作過(guò)程中的合法權(quán)益得到保障。2.2目的本合同旨在規(guī)范智能投顧代客理財(cái)業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)效率，降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)甲乙雙方在2025年度的業(yè)務(wù)合作共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)本合同中涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)如下：（2）代客理財(cái)：指乙方根據(jù)甲方提供的資金和風(fēng)險(xiǎn)偏好，代為管理甲方的資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資建議：乙方根據(jù)甲方提供的資金和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向甲方提供的投資方向、資產(chǎn)配置比例等建議。（2）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方提供的資金和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行投資組合的構(gòu)建。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的投資建議和資產(chǎn)配置服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)足額向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。（3）甲方應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資金和風(fēng)險(xiǎn)偏好信息。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供專業(yè)的投資建議和資產(chǎn)配置服務(wù)。（2）乙方應(yīng)確保投資建議和資產(chǎn)配置的合理性和合規(guī)性。（3）乙方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)足額向甲方支付收益。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方通過(guò)線上平臺(tái)為甲方提供投資建議和資產(chǎn)配置服務(wù)。（2）甲方按照合同約定，通過(guò)線上平臺(tái)向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同到期；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除合同。6.3終止程序（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前30日書面通知對(duì)方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)簽訂解除合同協(xié)議。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定，結(jié)清各自的權(quán)利和義務(wù)；（2）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方資產(chǎn)返還甲方。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方資產(chǎn)規(guī)模和乙方提供的服務(wù)內(nèi)容，按月或按年計(jì)收。（2）管理費(fèi)：根據(jù)甲方資產(chǎn)規(guī)模和乙方管理要求，按一定比例收取。（3）業(yè)績(jī)提成：根據(jù)甲方資產(chǎn)增值情況，按一定比例提取。（4）其他費(fèi)用：如通訊費(fèi)、資料費(fèi)等，由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)在約定的支付時(shí)間內(nèi)，將費(fèi)用匯入乙方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：如雙方另有約定，甲方可在約定的時(shí)間和地點(diǎn)向乙方支付現(xiàn)金。7.3支付時(shí)間（1）服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在每月或每季度第一個(gè)工作日支付上一個(gè)月或上季度的服務(wù)費(fèi)。（2）管理費(fèi)：甲方應(yīng)在每個(gè)自然年第一個(gè)工作日支付上一年度的管理費(fèi)。（3）業(yè)績(jī)提成：甲方應(yīng)在每個(gè)自然年第一個(gè)工作日支付上一年度的業(yè)績(jī)提成。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)確保資金來(lái)源合法、合規(guī)。（2）乙方收到甲方支付的費(fèi)用后，應(yīng)及時(shí)出具相應(yīng)的收據(jù)或發(fā)票。（3）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止向甲方提供服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的千分之五。（2）甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的千分之五。（2）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照合同約定，向守約方支付違約金。（2）如違約行為給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后三年止。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取有效措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所稱不可抗力，是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等；（3）社會(huì)異常事件：罷工、暴亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同，并盡力減少損失。（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情；（2）金融市場(chǎng)劇烈波動(dòng)；（3）國(guó)家政策調(diào)整。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的內(nèi)容；（2）合同約定的特定權(quán)利和義務(wù)；（3）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同項(xiàng)下，除非另有約定，甲方保留對(duì)智能投顧系統(tǒng)的訪問(wèn)和使用權(quán)。（2）乙方同意，在合同有效期內(nèi)，不得對(duì)甲方資產(chǎn)進(jìn)行未經(jīng)授權(quán)的任何操作。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同終止后，對(duì)乙方提供的投資建議和資產(chǎn)配置服務(wù)的評(píng)價(jià)權(quán)。（2）乙方同意，在合同有效期內(nèi)，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人信息。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序?qū)Ρ竞贤男薷暮脱a(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)甲乙雙方簽字或蓋章的修改和補(bǔ)充協(xié)議，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）確保合同的有效實(shí)施；（2）提供必要的協(xié)助和配合，以實(shí)現(xiàn)合同的預(yù)期目標(biāo)。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會(huì)議，溝通業(yè)務(wù)進(jìn)展；（2）及時(shí)解決合作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；（3）按照合同約定，履行各自的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間就2025年度智能投顧代客理