個(gè)性化理財(cái)委托服務(wù)協(xié)議2024版版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)性化理財(cái)委托服務(wù)協(xié)議2024版版B版本合同目錄一覽1.協(xié)議的范圍和定義1.1適用范圍1.2定義與解釋2.服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)性化理財(cái)方案設(shè)計(jì)2.2理財(cái)產(chǎn)品推薦與分析2.3定期理財(cái)報(bào)告與建議2.4客戶資產(chǎn)配置與調(diào)整2.5理財(cái)咨詢與解答3.服務(wù)費(fèi)用與支付3.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算與收取3.2支付方式與時(shí)間3.3費(fèi)用調(diào)整與通知4.客戶責(zé)任與義務(wù)4.1提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息4.2按照建議執(zhí)行理財(cái)方案4.3支付約定服務(wù)費(fèi)用4.4遵守相關(guān)法律法規(guī)5.理財(cái)顧問的責(zé)任與義務(wù)5.1提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)5.2保密客戶信息5.3及時(shí)更新理財(cái)知識(shí)與技能5.4遵守職業(yè)道德與行業(yè)規(guī)范6.協(xié)議的有效期與終止6.1協(xié)議的有效期限6.2協(xié)議的提前終止6.3協(xié)議終止后的處理7.爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律途徑解決8.適用法律與管轄8.1適用法律8.2爭議管轄9.其他條款9.1通知與送達(dá)9.2合同修改與補(bǔ)充9.3合同的附件10.客戶簽名與日期10.1客戶簽名10.2日期11.理財(cái)顧問簽名與日期11.1理財(cái)顧問簽名11.2日期12.甲方（客戶）蓋章12.1甲方蓋章13.乙方（理財(cái)顧問）蓋章13.1乙方蓋章14.見證方蓋章（如有）14.1見證方蓋章第一部分：合同如下：第一條協(xié)議的范圍和定義1.1適用范圍1.2定義與解釋（1）甲方：指簽訂本協(xié)議并接受乙方服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。（2）乙方：指接受甲方委托，為甲方提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)的理財(cái)顧問。（3）個(gè)性化理財(cái)方案：指根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，由乙方為甲方制定的理財(cái)計(jì)劃。（4）理財(cái)產(chǎn)品：指包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、證券等投資產(chǎn)品。（5）定期理財(cái)報(bào)告：指乙方定期向甲方提供的關(guān)于甲方理財(cái)狀況、市場動(dòng)態(tài)、投資建議等報(bào)告。（6）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定的資產(chǎn)分配方案。（7）理財(cái)咨詢：指乙方為甲方提供的關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品、市場動(dòng)態(tài)、投資策略等方面的咨詢服務(wù)。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)性化理財(cái)方案設(shè)計(jì)乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，為甲方設(shè)計(jì)并提供一份符合甲方需求的個(gè)性化理財(cái)方案。2.2理財(cái)產(chǎn)品推薦與分析乙方應(yīng)為甲方推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)相匹配的理財(cái)產(chǎn)品，并提供詳細(xì)的產(chǎn)品分析，以幫助甲方做出投資決策。2.3定期理財(cái)報(bào)告與建議乙方應(yīng)定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于甲方的資產(chǎn)狀況、市場動(dòng)態(tài)、投資建議等，并針對(duì)甲方的實(shí)際情況提出相應(yīng)的理財(cái)建議。2.4客戶資產(chǎn)配置與調(diào)整乙方應(yīng)根據(jù)市場變化和甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方調(diào)整資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)目標(biāo)。2.5理財(cái)咨詢與解答乙方應(yīng)對(duì)甲方提出的理財(cái)相關(guān)問題進(jìn)行解答，并提供專業(yè)的理財(cái)建議。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付3.1服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算與收取乙方向甲方提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)雙方約定的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用可按月、季、年等周期收取。3.2支付方式與時(shí)間甲方應(yīng)按照雙方約定的方式和時(shí)間向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。支付方式可采用銀行轉(zhuǎn)賬、等電子支付方式。3.3費(fèi)用調(diào)整與通知如因市場變化等原因?qū)е乱曳椒?wù)成本發(fā)生較大變化，乙方有權(quán)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。乙方應(yīng)在調(diào)整前通知甲方，并協(xié)商解決。第四條客戶責(zé)任與義務(wù)4.1提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息甲方在簽訂本協(xié)議及接受乙方服務(wù)過程中，應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，以便乙方為甲方提供有針對(duì)性的理財(cái)服務(wù)。4.2按照建議執(zhí)行理財(cái)方案甲方應(yīng)按照乙方的理財(cái)建議和方案進(jìn)行投資，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.3支付約定服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。4.4遵守相關(guān)法律法規(guī)甲方應(yīng)遵守與理財(cái)相關(guān)的國家法律法規(guī)，并按照乙方的要求提供相關(guān)證明材料。第五條理財(cái)顧問的責(zé)任與義務(wù)5.1提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)乙方應(yīng)具備專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和技能，為甲方提供符合其需求的個(gè)性化理財(cái)服務(wù)。5.2保密客戶信息乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。5.3及時(shí)更新理財(cái)知識(shí)與技能乙方應(yīng)不斷更新自身的理財(cái)知識(shí)與技能，以提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。5.4遵守職業(yè)道德與行業(yè)規(guī)范乙方應(yīng)遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，為甲方提供專業(yè)、負(fù)責(zé)任的理財(cái)服務(wù)。第六條協(xié)議的有效期與終止6.1協(xié)議的有效期限本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。6.2協(xié)議的提前終止在協(xié)議有效期內(nèi)，如甲乙雙方協(xié)商一致，可提前終止協(xié)議。6.3協(xié)議終止后的處理協(xié)議終止后，乙方應(yīng)向甲方提供必要的理財(cái)交接手續(xù)，并協(xié)助甲方處理與理財(cái)相關(guān)的后續(xù)事項(xiàng)。第八條爭議解決7.1協(xié)商解決甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向乙方所在地的調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解。7.3仲裁解決如調(diào)解不成，甲乙雙方同意將爭議提交至甲方所在地的仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。7.4法律途徑解決如仲裁不成，甲乙雙方均有權(quán)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。第九條適用法律與管轄8.1適用法律本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.2爭議管轄甲乙雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下產(chǎn)生的任何爭議，均由甲方所在地人民法院管轄。第十條其他條款9.1通知與送達(dá)甲乙雙方應(yīng)通過書面形式互相通知與送達(dá)，通知與送達(dá)可采用郵件、快遞、掛號(hào)信等方式。9.2合同修改與補(bǔ)充本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。9.3合同的附件本協(xié)議附件為協(xié)議的重要組成部分，與協(xié)議具有同等法律效力。第十一條客戶簽名與日期10.1客戶簽名甲方（客戶）在此處簽字：_________________10.2日期簽字日期：_________________第十二條理財(cái)顧問簽名與日期11.1理財(cái)顧問簽名乙方（理財(cái)顧問）在此處簽字：_________________11.2日期簽字日期：_________________第十三條甲方（客戶）蓋章12.1甲方蓋章（請(qǐng)?jiān)诖颂幧w章）第十四條乙方（理財(cái)顧問）蓋章13.1乙方蓋章（請(qǐng)?jiān)诖颂幧w章）第十五條見證方蓋章（如有）14.1見證方蓋章（請(qǐng)?jiān)诖颂幧w章）第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個(gè)性化理財(cái)方案設(shè)計(jì)說明書附件二：理財(cái)產(chǎn)品推薦列表附件三：定期理財(cái)報(bào)告模板附件四：資產(chǎn)配置說明書附件五：理財(cái)咨詢服務(wù)記錄表附件一：個(gè)性化理財(cái)方案設(shè)計(jì)說明書詳細(xì)要求和說明：本附件詳細(xì)描述了乙方為甲方設(shè)計(jì)個(gè)性化理財(cái)方案的過程和方法，包括方案的設(shè)計(jì)思路、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。甲方應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解該說明書，以便更好地執(zhí)行理財(cái)方案。附件二：理財(cái)產(chǎn)品推薦列表詳細(xì)要求和說明：本附件列出了乙方為甲方推薦的理財(cái)產(chǎn)品列表，包括產(chǎn)品的名稱、類型、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。甲方應(yīng)根據(jù)列表中的信息，選擇符合自己需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資。附件三：定期理財(cái)報(bào)告模板詳細(xì)要求和說明：本附件為乙方定期向甲方提供的理財(cái)報(bào)告的模板，包括報(bào)告的結(jié)構(gòu)、內(nèi)容、格式等要求。甲方應(yīng)根據(jù)報(bào)告模板，了解自己的理財(cái)狀況和市場動(dòng)態(tài)。附件四：資產(chǎn)配置說明書詳細(xì)要求和說明：本附件詳細(xì)描述了乙方為甲方設(shè)計(jì)的資產(chǎn)配置方案，包括資產(chǎn)的種類、比例、投資策略等內(nèi)容。甲方應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解該說明書，以便更好地執(zhí)行資產(chǎn)配置方案。附件五：理財(cái)咨詢服務(wù)記錄表詳細(xì)要求和說明：本附件用于記錄乙方為甲方提供的理財(cái)咨詢服務(wù)的過程和內(nèi)容，包括咨詢的問題、解答的意見等。甲方應(yīng)妥善保存該記錄表，以便日后查閱。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。2.甲方提供的財(cái)務(wù)信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確。3.甲方未按照乙方的理財(cái)建議和方案進(jìn)行投資。4.乙方未按照約定時(shí)間提供理財(cái)報(bào)告和服務(wù)。5.乙方未按照約定提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，乙方有權(quán)終止提供服務(wù)，并追究甲方違約責(zé)任。2.甲方提供虛假信息的，乙方有權(quán)要求甲方改正，并追究甲方違約責(zé)任。3.甲方未按乙方建議投資的，乙方不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。4.乙方未按約定時(shí)間提供報(bào)告的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.乙方未提供專業(yè)服務(wù)的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說明：假設(shè)甲方在合同履行期間，未按照約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)終止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。如果甲方提供虛假的財(cái)務(wù)信息，乙方有權(quán)要求甲方改正，并可能要求甲方支付因虛假信息導(dǎo)致的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.個(gè)性化理財(cái)方案：指根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等因素，由理財(cái)顧問為客戶設(shè)計(jì)的理財(cái)計(jì)劃。2.理財(cái)產(chǎn)品：指包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、證券等投資產(chǎn)品。3.定期理財(cái)報(bào)告：指理財(cái)顧