2025版小額貸款合同簽訂中的合同簽訂前的盡職調(diào)查與評估3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版小額貸款合同簽訂中的合同簽訂前的盡職調(diào)查與評估本合同目錄一覽1.調(diào)查對象與范圍1.1貸款申請人基本信息1.2貸款申請人財務(wù)狀況1.3貸款申請人信用記錄1.4貸款申請人經(jīng)營狀況1.5貸款申請人擔(dān)保情況1.6貸款申請人關(guān)聯(lián)方情況2.調(diào)查方法與程序2.1資料收集與分析2.2實地調(diào)查與訪談2.3第三方機(jī)構(gòu)查詢與評估2.4調(diào)查結(jié)果審核與確認(rèn)3.調(diào)查內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)3.1貸款申請人身份驗證3.2貸款申請資質(zhì)審查3.3貸款申請用途核實3.4貸款申請還款能力評估3.5貸款申請擔(dān)保物評估3.6貸款申請風(fēng)險識別與評估4.調(diào)查報告與結(jié)論4.1調(diào)查報告編制要求4.2調(diào)查報告內(nèi)容構(gòu)成4.3調(diào)查結(jié)論形成與表述4.4調(diào)查報告提交與審批5.責(zé)任與義務(wù)5.1貸款申請人的責(zé)任5.2貸款人的責(zé)任5.3第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任5.4調(diào)查人員的責(zé)任6.信息保密與合規(guī)6.1調(diào)查信息保密要求6.2信息披露與合規(guī)要求6.3違規(guī)處理與責(zé)任追究7.費用與支付7.1調(diào)查費用構(gòu)成7.2費用支付方式與時間7.3費用變更與調(diào)整8.合同簽訂前的盡職調(diào)查8.1調(diào)查時間安排8.2調(diào)查結(jié)果反饋與處理8.3調(diào)查結(jié)論對合同簽訂的影響8.4調(diào)查過程中可能出現(xiàn)的爭議解決9.合同簽訂前的評估9.1評估目的與原則9.2評估方法與標(biāo)準(zhǔn)9.3評估結(jié)果運用與決策9.4評估過程中可能出現(xiàn)的爭議解決10.合同簽訂程序10.1合同簽訂前的準(zhǔn)備工作10.2合同簽訂流程10.3合同簽訂時間安排10.4合同簽訂后的后續(xù)工作11.合同履行與監(jiān)督管理11.1合同履行要求11.2監(jiān)督管理機(jī)制11.3違約責(zé)任與處理11.4合同變更與解除12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.3爭議解決程序12.4爭議解決期限13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件13.3合同解除與終止程序13.4合同解除與終止后的處理14.其他約定14.1不可抗力14.2合同附件14.3合同生效與終止14.4合同解釋與適用法律第一部分：合同如下：1.調(diào)查對象與范圍1.1貸款申請人基本信息1.1.1貸款申請人的身份證件、戶口簿等有效身份證明文件1.1.2貸款申請人的婚姻狀況、家庭住址、聯(lián)系方式等基本信息1.1.3貸款申請人的職業(yè)、工作單位、收入水平等職業(yè)信息1.2貸款申請人財務(wù)狀況1.2.1貸款申請人的銀行流水、財務(wù)報表等財務(wù)證明文件1.2.2貸款申請人的收入來源、支出情況等財務(wù)信息1.3貸款申請人信用記錄1.3.1貸款申請人的信用報告、信用評級等信用記錄1.3.2貸款申請人的信用歷史、逾期記錄等信用信息1.4貸款申請人經(jīng)營狀況1.4.1貸款申請人的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等經(jīng)營證明文件1.4.2貸款申請人的經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營狀況等經(jīng)營信息1.5貸款申請人擔(dān)保情況1.5.1貸款申請人的擔(dān)保人信息、擔(dān)保物情況等擔(dān)保信息1.5.2貸款申請人的擔(dān)保能力、擔(dān)保意愿等擔(dān)保評估1.6貸款申請人關(guān)聯(lián)方情況1.6.1貸款申請人的關(guān)聯(lián)企業(yè)、關(guān)聯(lián)自然人等關(guān)聯(lián)方信息1.6.2貸款申請人與關(guān)聯(lián)方的交易情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系等關(guān)聯(lián)評估2.調(diào)查方法與程序2.1資料收集與分析2.1.1通過貸款申請人的申請材料、公開信息等途徑收集資料2.1.2對收集到的資料進(jìn)行整理、核實與分析2.2實地調(diào)查與訪談2.2.1對貸款申請人的經(jīng)營場所、辦公地點等進(jìn)行實地調(diào)查2.2.2與貸款申請人、擔(dān)保人、關(guān)聯(lián)方等進(jìn)行訪談，了解相關(guān)情況2.3第三方機(jī)構(gòu)查詢與評估2.3.1通過征信機(jī)構(gòu)、工商注冊信息查詢等第三方機(jī)構(gòu)獲取信息2.3.2對第三方機(jī)構(gòu)提供的信息進(jìn)行評估與分析2.4調(diào)查結(jié)果審核與確認(rèn)2.4.1對調(diào)查結(jié)果進(jìn)行內(nèi)部審核，確保調(diào)查的準(zhǔn)確性與完整性2.4.2與貸款申請人進(jìn)行溝通，確認(rèn)調(diào)查結(jié)果無誤3.調(diào)查內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)3.1貸款申請人身份驗證3.1.1核實貸款申請人的身份證明文件的真實性3.1.2核實貸款申請人的基本信息與提供的資料是否一致3.2貸款申請資質(zhì)審查3.2.1審查貸款申請人是否符合貸款申請的基本條件3.2.2審查貸款申請人的信用狀況是否符合貸款要求3.3貸款申請用途核實3.3.1核實貸款申請人的貸款用途是否符合規(guī)定3.3.2核實貸款申請人的貸款用途的真實性3.4貸款申請還款能力評估3.4.1評估貸款申請人的還款能力是否符合貸款要求3.4.2評估貸款申請人的還款意愿3.5貸款申請擔(dān)保物評估3.5.1評估貸款申請?zhí)峁┑膿?dān)保物的價值與合法性3.5.2評估貸款申請擔(dān)保物的變現(xiàn)能力3.6貸款申請風(fēng)險識別與評估3.6.1識別貸款申請過程中可能存在的風(fēng)險3.6.2評估貸款申請風(fēng)險的程度與可能的影響4.調(diào)查報告與結(jié)論4.1調(diào)查報告編制要求4.1.1調(diào)查報告應(yīng)包括調(diào)查對象、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查方法、調(diào)查結(jié)果等4.1.2調(diào)查報告應(yīng)客觀、真實、全面地反映調(diào)查情況4.2調(diào)查報告內(nèi)容構(gòu)成4.2.1調(diào)查對象的基本信息4.2.2貸款申請的資質(zhì)審查結(jié)果4.2.3貸款申請的用途核實結(jié)果4.2.4貸款申請的還款能力評估結(jié)果4.2.5貸款申請的擔(dān)保物評估結(jié)果4.2.6貸款申請的風(fēng)險識別與評估結(jié)果4.3調(diào)查結(jié)論形成與表述4.3.1調(diào)查結(jié)論應(yīng)基于調(diào)查結(jié)果，明確貸款申請的可行性與風(fēng)險4.3.2調(diào)查結(jié)論應(yīng)以書面形式表述，并由調(diào)查人員簽字確認(rèn)4.4調(diào)查報告提交與審批4.4.1調(diào)查報告應(yīng)提交給貸款審批部門進(jìn)行審批4.4.2調(diào)查報告的審批結(jié)果作為貸款審批的依據(jù)之一5.責(zé)任與義務(wù)5.1貸款申請人的責(zé)任5.1.1貸款申請人應(yīng)提供真實、完整、準(zhǔn)確的調(diào)查所需資料5.1.2貸款申請人應(yīng)配合調(diào)查人員進(jìn)行實地調(diào)查與訪談5.2貸款人的責(zé)任5.2.1貸款人應(yīng)確保盡職調(diào)查的獨立性、客觀性與公正性5.2.2貸款人應(yīng)依據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行貸款審批5.3第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任5.3.1第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)提供準(zhǔn)確、可靠的調(diào)查信息5.3.2第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守保密原則，不得泄露調(diào)查信息5.4調(diào)查人員的責(zé)任5.4.1調(diào)查人員應(yīng)遵守職業(yè)道德，確保調(diào)查的客觀性與公正性5.4.2調(diào)查人員應(yīng)保守調(diào)查秘密，不得泄露調(diào)查信息6.信息保密與合規(guī)6.1調(diào)查信息保密要求6.1.1調(diào)查信息應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員6.1.2調(diào)查信息的使用應(yīng)限于合同簽訂前的盡職調(diào)查與評估6.2信息披露與合規(guī)要求6.2.1調(diào)查信息不得用于任何非法目的6.2.2調(diào)查信息的披露應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求6.3違規(guī)處理與責(zé)任追究6.3.1對違反保密要求的行為，應(yīng)立即采取措施予以制止6.3.2對違反保密要求的責(zé)任人，應(yīng)依法進(jìn)行責(zé)任追究8.合同簽訂前的盡職調(diào)查8.1調(diào)查時間安排8.1.1盡職調(diào)查應(yīng)在合同簽訂前完成，具體時間由雙方協(xié)商確定8.1.2調(diào)查時間應(yīng)充分考慮調(diào)查工作的復(fù)雜性和必要性8.2調(diào)查結(jié)果反饋與處理8.2.1調(diào)查完成后，調(diào)查人員應(yīng)及時向貸款審批部門反饋調(diào)查結(jié)果8.2.2貸款審批部門應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，決定是否批準(zhǔn)貸款申請8.3調(diào)查結(jié)論對合同簽訂的影響8.3.1調(diào)查結(jié)論如有不利因素，應(yīng)詳細(xì)說明對合同簽訂的影響8.3.2如調(diào)查結(jié)論顯示貸款申請存在重大風(fēng)險，應(yīng)暫停合同簽訂8.4調(diào)查過程中可能出現(xiàn)的爭議解決8.4.1調(diào)查過程中如出現(xiàn)爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決8.4.2協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決9.合同簽訂前的評估9.1評估目的與原則9.1.1評估目的在于確定貸款申請的可行性和風(fēng)險水平9.1.2評估應(yīng)遵循客觀、公正、全面的原則9.2評估方法與標(biāo)準(zhǔn)9.2.1評估方法應(yīng)包括定量分析和定性分析9.2.2評估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范9.3評估結(jié)果運用與決策9.3.1評估結(jié)果應(yīng)作為貸款審批的重要依據(jù)9.3.2評估結(jié)果應(yīng)與貸款申請人的還款能力、擔(dān)保情況等因素綜合考慮9.4評估過程中可能出現(xiàn)的爭議解決9.4.1評估過程中如出現(xiàn)爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決9.4.2協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決10.合同簽訂程序10.1合同簽訂前的準(zhǔn)備工作10.1.1完成盡職調(diào)查和評估工作10.1.2確定貸款金額、利率、還款期限等合同條款10.1.3準(zhǔn)備合同文本及相關(guān)文件10.2合同簽訂流程10.2.1雙方代表在合同上簽字或蓋章10.2.2合同簽訂后，雙方應(yīng)妥善保管合同文本10.3合同簽訂時間安排10.3.1合同簽訂時間應(yīng)在盡職調(diào)查和評估完成后盡快確定10.3.2合同簽訂時間應(yīng)考慮雙方的便利性10.4合同簽訂后的后續(xù)工作10.4.1合同簽訂后，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)10.4.2雙方應(yīng)定期溝通，確保合同執(zhí)行順暢11.合同履行與監(jiān)督管理11.1合同履行要求11.1.1貸款申請人應(yīng)按照合同約定使用貸款11.1.2貸款申請人應(yīng)按時足額償還貸款本金和利息11.2監(jiān)督管理機(jī)制11.2.1建立貸款使用和還款情況的監(jiān)督管理制度11.2.2定期對貸款使用情況進(jìn)行檢查和評估11.3違約責(zé)任與處理11.3.1如貸款申請人違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任11.3.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、提前收回貸款等11.4合同變更與解除11.4.1合同簽訂后，如需變更或解除合同，雙方應(yīng)協(xié)商一致11.4.2合同變更或解除后，應(yīng)重新簽訂書面協(xié)議12.爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟12.1.2雙方應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)商或調(diào)解方式解決爭議12.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.2.1如協(xié)商或調(diào)解不成，可選擇仲裁機(jī)構(gòu)或法院作為爭議解決機(jī)構(gòu)12.2.2爭議解決機(jī)構(gòu)的選擇應(yīng)遵循雙方協(xié)商一致的原則12.3爭議解決程序12.3.1爭議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和爭議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)定12.3.2爭議解決過程中，雙方應(yīng)保持合作態(tài)度，積極尋求解決方案12.4爭議解決期限12.4.1爭議解決期限應(yīng)在爭議發(fā)生后一定期限內(nèi)完成12.4.2爭議解決期限的具體天數(shù)由雙方協(xié)商確定13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.1.1合同解除條件包括但不限于違約、不可抗力等13.1.2合同解除條件應(yīng)在合同中明確約定13.2合同終止條件13.2.1合同終止條件包括但不限于貸款全部償還、合同到期等13.2.2合同終止條件應(yīng)在合同中明確約定13.3合同解除與終止程序13.3.1合同解除或終止應(yīng)通過書面形式通知對方13.3.2合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照約定處理相關(guān)事宜13.4合同解除與終止后的處理13.4.1合同解除或終止后，貸款申請人應(yīng)按照約定償還剩余貸款13.4.2雙方應(yīng)妥善處理合同解除或終止后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系14.其他約定14.1不可抗力14.1.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況14.1.2發(fā)生不可抗力時，雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問題14.2合同附件14.2.1合同附件包括但不限于盡職調(diào)查報告、評估報告等14.2.2合同附件與合同具有同等法律效力14.3合同生效與終止14.3.1合同自雙方簽字或蓋章之日起生效14.3.2合同終止條件成就時，合同自行終止14.4合同解釋與適用法律14.4.1合同的解釋應(yīng)遵循誠實信用原則14.4.2合同的適用法律為中華人民共和國法律第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所指第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、咨詢機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。15.1.2第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可，能夠獨立、客觀、公正地提供相關(guān)服務(wù)。15.2第三方介入目的15.2.1第三方介入的目的是為了提高盡職調(diào)查和評估的效率和準(zhǔn)確性，確保貸款申請的合法性和安全性。15.3第三方介入程序15.3.1甲乙雙方在合同簽訂前應(yīng)共同選定第三方。15.3.2第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、費用、保密條款等。15.4第三方責(zé)任與義務(wù)15.4.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，獨立、客觀、公正地開展盡職調(diào)查和評估工作。15.4.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和調(diào)查信息，不得泄露給任何第三方。15.5第三方權(quán)利15.5.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的調(diào)查資料和協(xié)助。15.5.2第三方有權(quán)根據(jù)調(diào)查結(jié)果提出專業(yè)意見和建議。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任限額16.1.1第三方因自身原因?qū)е卤M職調(diào)查和評估結(jié)果不準(zhǔn)確，給甲乙雙方造成損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定，不得超過合同總金額的一定比例。16.2責(zé)任劃分16.2.1甲乙雙方應(yīng)各自承擔(dān)因自身原因?qū)е碌膿p失。16.2.2第三方責(zé)任限于其提供的盡職調(diào)查和評估服務(wù)范圍內(nèi)。16.3賠償方式16.3.1第三方責(zé)任賠償應(yīng)以書面形式提出，甲乙雙方應(yīng)在接到賠償請求后一定期限內(nèi)協(xié)商解決。16.3.2協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟解決。17.第三方介入費用17.1第三方介入費用17.1.1第三方介入費用應(yīng)由甲乙雙方根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定承擔(dān)。17.1.2第三方介入費用包括但不限于調(diào)查費、評估費、咨詢費等。17.2費用支付方式17.2.1第三方介入費用應(yīng)在服務(wù)協(xié)議簽訂后一定期限內(nèi)支付。17.2.2費用支付方式應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議約定執(zhí)行。18.第三方變更與退出18.1第三方變更18.1.1如需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商一致，并重新簽訂服務(wù)協(xié)議。18.2第三方退出18.2.1第三方因故退出時，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并協(xié)助甲乙雙方完成剩余工作。18.2.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)重新選定第三方或自行完成相關(guān)工作。19.第三方保密19.1第三方保密19.1.1第三方應(yīng)遵守保密義務(wù)，對甲乙雙方的商業(yè)秘密和調(diào)查信息保密。19.1.2第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致信息泄露或損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。20.第三方服務(wù)協(xié)議20.1第三方服務(wù)協(xié)議20.1.1第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、費用、保密條款、責(zé)任限額、爭議解決等內(nèi)容。20.1.2第三方服務(wù)協(xié)議是本合同的重要組成部分，與本合同具有同等法律效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款申請人基本信息表要求：包含申請人姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、家庭住址等基本信息。說明：用于核實申請人的身份和聯(lián)系方式。2.財務(wù)狀況證明文件要求：包含銀行流水、財務(wù)報表、收入證明等。說明：用于評估申請人的財務(wù)狀況和還款能力。3.信用報告要求：包含申請人的信用記錄、信用評級等。說明：用于評估申請人的信用歷史和信用風(fēng)險。4.經(jīng)營狀況證明文件要求：包含營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證、經(jīng)營報表等。說明：用于評估申請人的經(jīng)營狀況和經(jīng)營風(fēng)險。5.擔(dān)保物評估報告要求：包含擔(dān)保物的價值評估、合法性評估等。說明：用于評估擔(dān)保物的價值和可行性。6.第三方機(jī)構(gòu)調(diào)查報告要求：包含對申請人及其關(guān)聯(lián)方的調(diào)查結(jié)果。說明：用于提供第三方視角的盡職調(diào)查結(jié)果。7.評估機(jī)構(gòu)評估報告要求：包含對申請人貸款申請的評估結(jié)果。說明：用于提供專業(yè)評估機(jī)構(gòu)的評估意見。8.合同簽訂前的盡職調(diào)查報告要求：包含盡職調(diào)查的詳細(xì)過程和結(jié)論。說明：用于記錄盡職調(diào)查的全過程和最終結(jié)論。9.第三方服務(wù)協(xié)議要求：包含服務(wù)內(nèi)容、費用、保密條款、責(zé)任限額等。說明：用于明確第三方在盡職調(diào)查和評估過程中的權(quán)利和義務(wù)。10.爭議解決協(xié)議要求：包含爭議解決方式、機(jī)構(gòu)、程序等。說明：用于在出現(xiàn)爭議時，明確爭議解決的方式和流程。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.貸款申請人違約行為說明：貸款申請人未按合同約定使用貸款，或未按時足額償還貸款本金和利息。責(zé)任認(rèn)定：貸款申請人應(yīng)支付違約金，并承擔(dān)貸款提前收回的風(fēng)險。2.貸款人違約行為說明：貸款人未按合同約定提供貸款，或未按時足額支付貸款。責(zé)任認(rèn)定：貸款人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償貸款申請人因此遭受的損失。3.第三方違約行為說明：第三方未按服務(wù)協(xié)議約定提供盡職調(diào)查和評估服務(wù)，或泄露保密信息。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。4.信息提供方違約行為說明：信息提供方提供虛假、不準(zhǔn)確、不完整的信息。責(zé)任認(rèn)定：信息提供方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。5.爭議解決違約行為說明：爭議雙方未按爭議解決協(xié)議約定進(jìn)行爭議解決。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付爭議解決費用。示例說明：貸款申請人未按合同約定使用貸款，導(dǎo)致貸款用途變更。貸款申請人應(yīng)支付違約金，并承擔(dān)貸款提前收回的風(fēng)險。第三方在盡職調(diào)查過程中泄露申請人商業(yè)秘密，導(dǎo)致申請人遭受損失。第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償申請人因此遭受的損失。全文完。2024版小額貸款合同簽訂中的合同簽訂前的盡職調(diào)查與評估1合同目錄一、合同概述1.合同背景2.合同目的3.合同主體4.合同依據(jù)二、盡職調(diào)查與評估原則1.盡職調(diào)查目的2.評估標(biāo)準(zhǔn)3.盡職調(diào)查范圍4.盡職調(diào)查方法三、盡職調(diào)查內(nèi)容1.借款人身份核實2.借款人信用評估3.借款人財務(wù)狀況調(diào)查4.借款人還款能力評估5.借款人擔(dān)保情況調(diào)查6.借款用途調(diào)查四、盡職調(diào)查流程1.盡職調(diào)查啟動2.調(diào)查資料收集3.資料審核與分析4.調(diào)查報告編制5.調(diào)查報告審批五、盡職調(diào)查報告1.報告格式2.報告內(nèi)容3.報告提交4.報告保密六、評估結(jié)果與應(yīng)用1.評估結(jié)果確定2.評估結(jié)果應(yīng)用3.評估結(jié)果爭議處理七、合同簽訂前注意事項1.合同條款審核2.合同風(fēng)險提示3.合同簽訂流程4.合同簽訂時間八、合同簽訂1.合同文本準(zhǔn)備2.合同簽訂儀式3.合同簽訂地點4.合同生效條件九、合同履行1.還款方式2.還款期限3.利息計算4.費用收取十、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更與解除流程4.合同變更與解除通知十一、違約責(zé)任1.違約行為定義2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約責(zé)任賠償4.違約責(zé)任追償十二、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決費用十三、合同終止1.合同終止條件2.合同終止流程3.合同終止通知4.合同終止后的處理十四、合同附件1.附件一：盡職調(diào)查報告2.附件二：借款人身份證明3.附件三：借款人財務(wù)報表4.附件四：擔(dān)保合同5.附件五：其他相關(guān)文件合同編號_________一、合同概述1.1合同背景1.2合同目的本合同的目的是明確甲方在申請貸款過程中乙方進(jìn)行的盡職調(diào)查與評估的具體內(nèi)容和程序，確保貸款的安全、合規(guī)和高效。1.3合同主體1.3.1甲方：借款人，全稱為_______，注冊地為_______。1.3.2乙方：出借人，全稱為_______，注冊地為_______。1.4合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國貸款通則》等相關(guān)法律法規(guī)制定。二、盡職調(diào)查與評估原則2.1盡職調(diào)查目的乙方對甲方進(jìn)行盡職調(diào)查的目的是確保甲方具備還款能力，了解甲方信用狀況，評估貸款風(fēng)險。2.2評估標(biāo)準(zhǔn)乙方將根據(jù)國家金融監(jiān)管政策和貸款行業(yè)規(guī)范，結(jié)合甲方實際情況，制定評估標(biāo)準(zhǔn)。2.3盡職調(diào)查范圍2.3.1甲方基本信息調(diào)查2.3.2甲方財務(wù)狀況調(diào)查2.3.3甲方信用狀況調(diào)查2.3.4甲方擔(dān)保情況調(diào)查2.3.5借款用途調(diào)查2.4盡職調(diào)查方法2.4.1審查甲方提供的資料2.4.2實地考察2.4.3咨詢第三方機(jī)構(gòu)三、盡職調(diào)查內(nèi)容3.1借款人身份核實乙方將對甲方提供的身份證明材料進(jìn)行核實，確保甲方身份真實、有效。3.2借款人信用評估乙方將通過查詢信用記錄、征信報告等方式，評估甲方的信用狀況。3.3借款人財務(wù)狀況調(diào)查乙方將對甲方的財務(wù)報表、經(jīng)營狀況等進(jìn)行調(diào)查，了解甲方的財務(wù)狀況。3.4借款人還款能力評估乙方將根據(jù)甲方收入、支出、負(fù)債等情況，評估甲方的還款能力。3.5借款人擔(dān)保情況調(diào)查乙方將對甲方的擔(dān)保人進(jìn)行核實，評估擔(dān)保的可行性。3.6借款用途調(diào)查乙方將調(diào)查甲方的借款用途，確保貸款用途合法、合規(guī)。四、盡職調(diào)查流程4.1盡職調(diào)查啟動乙方在收到甲方貸款申請后，啟動盡職調(diào)查程序。4.2調(diào)查資料收集乙方收集甲方提供的資料，包括但不限于身份證、營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表等。4.3資料審核與分析乙方對收集到的資料進(jìn)行審核和分析，評估甲方的信用狀況和還款能力。4.4調(diào)查報告編制乙方根據(jù)調(diào)查結(jié)果，編制盡職調(diào)查報告。4.5調(diào)查報告審批乙方將盡職調(diào)查報告提交給有權(quán)審批的人員進(jìn)行審批。五、盡職調(diào)查報告5.1報告格式5.1.1盡職調(diào)查目的5.1.2盡職調(diào)查范圍5.1.3調(diào)查方法5.1.4調(diào)查結(jié)果5.1.5評估結(jié)論5.2報告內(nèi)容盡職調(diào)查報告應(yīng)詳細(xì)記錄調(diào)查過程、調(diào)查結(jié)果和評估結(jié)論。5.3報告提交盡職調(diào)查報告應(yīng)在調(diào)查完成后提交給甲方。5.4報告保密盡職調(diào)查報告內(nèi)容應(yīng)保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。六、評估結(jié)果與應(yīng)用6.1評估結(jié)果確定乙方根據(jù)盡職調(diào)查報告，確定甲方的評估結(jié)果。6.2評估結(jié)果應(yīng)用乙方根據(jù)評估結(jié)果，決定是否同意向甲方發(fā)放貸款。6.3評估結(jié)果爭議處理如甲方對評估結(jié)果有異議，乙方應(yīng)在接到異議之日起____個工作日內(nèi)，對異議進(jìn)行核實并給出答復(fù)。七、合同簽訂前注意事項7.1合同條款審核乙方應(yīng)在合同簽訂前，對合同條款進(jìn)行全面審核，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)和雙方利益。7.2合同風(fēng)險提示乙方應(yīng)向甲方充分提示合同中的風(fēng)險條款，包括但不限于利率、還款期限、違約責(zé)任等。7.3合同簽訂流程7.3.1乙方向甲方提供合同文本7.3.2雙方協(xié)商合同條款7.3.3簽訂合同7.3.4合同生效7.4合同簽訂時間合同簽訂時間以雙方達(dá)成一致意見的時間為準(zhǔn)。八、合同簽訂8.1合同文本準(zhǔn)備乙方將根據(jù)雙方協(xié)商一致的內(nèi)容，準(zhǔn)備正式的貸款合同文本。8.2合同簽訂儀式合同簽訂儀式可根據(jù)雙方需求選擇在乙方營業(yè)場所或甲方指定地點舉行。8.3合同簽訂地點合同簽訂地點為_______。8.4合同生效條件合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。九、合同履行9.1還款方式甲方應(yīng)按照合同約定的還款方式及時足額償還貸款本金及利息。9.2還款期限貸款期限為_______年，自合同生效之日起計算。9.3利息計算貸款利息按_______方式計算，具體利率為_______。9.4費用收取除貸款本金和利息外，甲方需按照合同約定支付其他相關(guān)費用。十、合同變更與解除10.1合同變更條件在合同履行期間，如遇不可抗力或法律法規(guī)變化等情形，雙方可協(xié)商變更合同條款。10.2合同解除條件10.2.1甲方嚴(yán)重違約10.2.2乙方無法履行合同10.2.3法定解除情形10.3合同變更與解除流程10.3.1提出變更或解除申請10.3.2雙方協(xié)商10.3.3簽訂變更或解除協(xié)議10.3.4協(xié)議生效10.4合同變更與解除通知任何一方提出變更或解除合同，應(yīng)提前____個工作日通知對方。十一、違約責(zé)任11.1違約行為定義本合同中的違約行為包括但不限于未按時還款、提供虛假信息、違反合同約定等。11.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.3違約責(zé)任賠償違約賠償金額根據(jù)實際損失和合同約定確定。11.4違約責(zé)任追償乙方有權(quán)依法追償甲方因違約行為造成的損失。十二、爭議解決12.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。12.2爭議解決機(jī)構(gòu)如協(xié)商不成，雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。12.3爭議解決程序雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和訴訟程序進(jìn)行爭議解決。12.4爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)。十三、合同終止13.1合同終止條件合同終止條件包括合同履行完畢、合同解除、合同無效等。13.2合同終止流程合同終止應(yīng)按照雙方協(xié)商一致或法定程序進(jìn)行。13.3合同終止通知合同終止后，雙方應(yīng)及時相互通知對方。13.4合同終止后的處理合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余事宜。十四、合同附件14.1附件一：盡職調(diào)查報告14.2附件二：借款人身份證明14.3附件三：借款人財務(wù)報表14.4附件四：擔(dān)保合同14.5附件五：其他相關(guān)文件甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明附加條款一：甲方主導(dǎo)權(quán)1.1甲方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身需求，決定貸款金額、期限和利率等關(guān)鍵條款。1.2甲方有權(quán)對乙方的盡職調(diào)查結(jié)果提出異議，并要求乙方重新調(diào)查或提供補充材料。附加條款二：甲方信息披露2.1甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)報表、經(jīng)營狀況等必要信息。2.2甲方承諾對其提供的信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。附加條款三：甲方?jīng)Q策權(quán)3.1甲方有權(quán)決定是否同意乙方的盡職調(diào)查結(jié)果，并據(jù)此決定是否簽訂貸款合同。3.2甲方有權(quán)在合同履行期間，根據(jù)自身情況調(diào)整貸款用途。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明附加條款一：乙方盡職調(diào)查權(quán)1.1乙方有權(quán)對甲方進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，包括但不限于財務(wù)狀況、信用記錄、經(jīng)營狀況等。1.2乙方有權(quán)要求甲方提供任何與貸款相關(guān)的信息，甲方不得拒絕或隱瞞。附加條款二：乙方風(fēng)險評估權(quán)2.1乙方有權(quán)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對貸款風(fēng)險進(jìn)行評估，并據(jù)此決定貸款條件。2.2乙方有權(quán)要求甲方提供擔(dān)?；虿扇∑渌L(fēng)險控制措施。附加條款三：乙方?jīng)Q策權(quán)3.1乙方有權(quán)決定是否同意與甲方簽訂貸款合同，并有權(quán)決定合同的具體條款。3.2乙方有權(quán)在合同履行期間，根據(jù)市場情況和風(fēng)險評估，調(diào)整貸款利率或提前收回貸款。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明附加條款一：第三方中介職責(zé)1.1第三方中介負(fù)責(zé)協(xié)助乙方進(jìn)行盡職調(diào)查，并提供獨立的調(diào)查報告。1.2第三方中介應(yīng)保證調(diào)查報告的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。附加條款二：第三方中介費用2.1第三方中介費用由乙方承擔(dān)，具體費用由雙方協(xié)商確定。2.2第三方中介費用應(yīng)在合同簽訂前支付。附加條款三：第三方中介保密義務(wù)3.1第三方中介對在盡職調(diào)查過程中獲取的甲方信息負(fù)有保密義務(wù)，不得向任何第三方泄露。3.2第三方中介違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。附加條款四：第三方中介責(zé)任4.1第三方中介應(yīng)確保其提供的調(diào)查報告符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并對報告中的錯誤或遺漏承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.2第三方中介在盡職調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)甲方存在重大風(fēng)險，應(yīng)及時通知乙方。附加條款五：第三方中介更換5.1如第三方中介無法繼續(xù)履行職責(zé)，乙方有權(quán)更換第三方中介。5.2更換第三方中介的，原第三方中介的調(diào)查成果應(yīng)繼續(xù)有效，除非新中介提出異議。附件及其他補充說明一、附件列表：1.盡職調(diào)查報告2.借款人身份證明3.借款人財務(wù)報表4.擔(dān)保合同5.第三方中介調(diào)查報告6.合同文本7.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時償還貸款本金及利息甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實甲方違反合同約定的還款方式或用途乙方未按照合同約定提供貸款或提前收回貸款第三方中介在盡職調(diào)查過程中提供虛假報告2.違約行為認(rèn)定：甲方違約行為經(jīng)乙方核實后，視為違約。乙方違約行為經(jīng)甲方核實后，視為違約。第三方中介違約行為經(jīng)雙方核實后，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.盡職調(diào)查：指乙方在合同簽訂前對甲方的財務(wù)狀況、信用狀況、還款能力等進(jìn)行調(diào)查的行為。2.違約：指合同一方未履行合同約定的義務(wù)。3.不可抗力：指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.法律法規(guī)：指國家制定的法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)等規(guī)范性文件。5.征信報告：指由征信機(jī)構(gòu)出具的，反映借款人信用狀況的文件。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不完整或不真實。解決辦法：要求甲方補充完整信息，并對不真實信息進(jìn)行核實。2.問題：乙方盡職調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)甲方存在重大風(fēng)險。解決辦法：與甲方協(xié)商，采取增加擔(dān)保、調(diào)整貸款條件等措施。3.問題：合同履行期間，市場情況發(fā)生變化，乙方需調(diào)整貸款利率。解決辦法：按照合同約定或協(xié)商一致的原則，調(diào)整貸款利率。4.問題：第三方中介在盡職調(diào)查過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：由雙方協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可依法申請仲裁或訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為個體工商戶，需要貸款用于經(jīng)營。2.甲方為小微企業(yè)，需要貸款用于擴(kuò)大生產(chǎn)或經(jīng)營。3.甲方為個人，需要貸款用于消費或購房。4.甲方為其他組織或個人，需要貸款用于合法用途。全文完。2024版小額貸款合同簽訂中的合同簽訂前的盡職調(diào)查與評估2合同編號_________一、合同主體1.甲方：2.乙方：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確甲乙雙方在簽訂小額貸款合同前的盡職調(diào)查與評估事宜，確保雙方在簽訂正式貸款合同時，充分了解對方情況，降低風(fēng)險，保障雙方的合法權(quán)益。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國貸款通則》及相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語（1）盡職調(diào)查：指甲方在簽訂正式貸款合同前，對乙方進(jìn)行的一系列調(diào)查活動，包括但不限于財務(wù)狀況、信用記錄、經(jīng)營狀況等。（2）評估：指甲方根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對乙方貸款申請的可行性、風(fēng)險程度等進(jìn)行綜合評定。3.2關(guān)鍵詞解釋（2）貸款合同：指甲乙雙方就貸款事項簽訂的具有法律效力的書面協(xié)議。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供相關(guān)資料，進(jìn)行盡職調(diào)查。（2）甲方有權(quán)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對乙方的貸款申請進(jìn)行評估。（3）甲方有權(quán)根據(jù)評估結(jié)果，決定是否與乙方簽訂正式貸款合同。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有義務(wù)向甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的資料，配合甲方進(jìn)行盡職調(diào)查。（2）乙方有義務(wù)接受甲方的評估，并根據(jù)評估結(jié)果改進(jìn)自身情況。（3）乙方有義務(wù)按照約定履行貸款合同，按時償還本金和利息。五、履行條款5.1合同履行時間5.2合同履行地點5.3合同履行方式六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同履行完畢；（2）經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）根據(jù)法律法規(guī)或政策要求終止本合同。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，簽訂終止合同協(xié)議；（2）終止合同協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果（1）終止合同后，甲乙雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)，清算債權(quán)債務(wù)；（2）本合同終止后，甲乙雙方應(yīng)相互返還已交付的款項和財產(chǎn)；（3）本合同終止后，甲乙雙方不再承擔(dān)本合同約定的權(quán)利義務(wù)。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（3）其他相關(guān)費用：如交通、通訊、資料費等，實際發(fā)生費用另行結(jié)算。7.2支付方式（3）其他相關(guān)費用：在相關(guān)費用發(fā)生后，甲方應(yīng)及時支付。7.3支付時間（1）盡職調(diào)查費用預(yù)付款：甲方應(yīng)在盡職調(diào)查工作開始前支付。（2）評估費用：甲方應(yīng)在評估報告提交后支付。（3）其他相關(guān)費用：甲方應(yīng)在相關(guān)費用發(fā)生后支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)按照約定的支付方式和時間支付費用。（2）甲方支付的款項應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行。（3）甲方支付的款項不應(yīng)包含任何稅費，如需繳納，由乙方承擔(dān)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約8.2乙方違約8.3賠償金額和方式若任何一方違約，違約方應(yīng)承擔(dān)由此給對方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，并按照法律規(guī)定或雙方協(xié)商的方式予以賠償。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)對保密內(nèi)容予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。（2）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、社會事件等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）社會事件：如戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）不可抗力事件發(fā)生時，雙方應(yīng)立即通知對方。（2）不可抗力事件導(dǎo)致本合同無法履行時，雙方應(yīng)協(xié)商解決，必要時可解除本合同。10.4不可抗力實例（1）地震導(dǎo)致盡職調(diào)查和評估工作無法進(jìn)行；（2）戰(zhàn)爭導(dǎo)致乙方無法正常開展工作。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同選擇的中立第三方進(jìn)行調(diào)解。（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定本合同未經(jīng)對方書面同意，不得轉(zhuǎn)讓。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）乙方為自然人，合同涉及個人信用；（2）合同涉及國家秘密或商業(yè)秘密；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲方保留對乙方貸款申請的最終決定權(quán)，包括但不限于貸款額度、利率、期限等。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同履行期間，對乙方的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利。（2）甲方保留在合同履行期間，根據(jù)市場變化或政策調(diào)整，對貸款條件進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序本合同的修改和補充應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補充協(xié)議。14.2修改和補充效力補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)助，確保盡職調(diào)查和評估工作的順利進(jìn)行。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲方應(yīng)向乙方提供必要的資料和協(xié)助，乙方應(yīng)及時響應(yīng)。（2）雙方應(yīng)定期溝通，及時解決工作中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間的完整協(xié)議，任何一方不得以口頭或書面形式對本合同進(jìn)行修改。16.3增減條款本合同任何條款的增減均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方盡職調(diào)查清單2.乙方財務(wù)報表3.乙方信用報告4.乙方經(jīng)營狀況報告5.甲方盡職調(diào)查報告6.甲方評估報告7.乙方營業(yè)執(zhí)照副本8.乙方法定代表人身份證明9.乙方授權(quán)委托書10.其他雙方認(rèn)為需要提供的資料二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時支付盡職調(diào)查和評估費用。乙方未按時提供完整、準(zhǔn)確的資料。乙方提供虛假或誤導(dǎo)性信息。甲方未在約定時間內(nèi)完成盡職調(diào)查和評估工作。任何一方未按合同約定履行保密義務(wù)。2.違約行為的