2025年退休金投資顧問協(xié)議

2025年退休金投資顧問協(xié)議合同/協(xié)議編號：____________

本合同（以下簡稱“本合同”）由以下雙方簽訂：

甲方：（甲方名稱）

乙方：（乙方名稱）

鑒于：

甲方為退休人員，為保障退休后的生活品質(zhì)，需要合理規(guī)劃退休金投資，以實(shí)現(xiàn)退休金的保值增值；

乙方為具備專業(yè)資質(zhì)的退休金投資顧問機(jī)構(gòu)，愿意為甲方提供專業(yè)的退休金投資咨詢服務(wù)。

為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)雙方友好協(xié)商一致，特訂立本合同。

合同目的：

本合同旨在明確甲方委托乙方提供退休金投資咨詢服務(wù)的事項(xiàng)，以及雙方在提供與接受該服務(wù)過程中所應(yīng)遵循的原則和規(guī)則，確保甲方的退休金得到合理投資，實(shí)現(xiàn)保值增值。

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方應(yīng)向甲方提供包括但不限于以下內(nèi)容的退休金投資咨詢服務(wù)：

（1）退休金投資規(guī)劃；

（2）投資組合設(shè)計(jì)；

（3）市場分析及投資建議；

（4）投資風(fēng)險(xiǎn)提示；

（5）定期投資報(bào)告；

（6）投資策略調(diào)整建議。

二、服務(wù)期限

1.本合同服務(wù)期限為自合同生效之日起至甲方退休后的五年內(nèi)。

2.在服務(wù)期限屆滿前，如甲方因故提前終止合同，乙方有權(quán)按照合同約定收取相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。

三、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方應(yīng)確保提供的服務(wù)符合行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，保證投資建議的合理性和可行性。

2.乙方應(yīng)定期對甲方退休金投資組合進(jìn)行評估，確保投資組合與甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)相匹配。

四、價(jià)格支付

1.本合同服務(wù)費(fèi)用為人民幣（大寫）：____元整（小寫）：____元。

2.服務(wù)費(fèi)用支付方式：甲方應(yīng)于合同生效之日起____個(gè)工作日內(nèi)支付首期服務(wù)費(fèi)用，后續(xù)服務(wù)費(fèi)用按季度支付，甲方應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的____個(gè)工作日內(nèi)支付。

五、保密條款

1.雙方對本合同內(nèi)容以及甲方退休金投資相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.除法律法規(guī)要求或雙方另有約定外，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得向任何第三方泄露或使用甲方退休金投資相關(guān)信息。

六、違約責(zé)任

1.乙方未按合同約定提供服務(wù)的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已支付的服務(wù)費(fèi)用、支付違約金等。

2.如甲方違反合同約定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

七、爭議解決

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

八、合同解除

1.甲方在合同履行期間，如因個(gè)人原因需要解除本合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知乙方，并支付乙方相應(yīng)的違約金。

2.乙方在合同履行期間，如因客觀原因需要解除本合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日書面通知甲方，并退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用。

九、其他

1.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

合同/協(xié)議編號：____________

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)的退休金投資咨詢服務(wù)；

（2）有權(quán)對乙方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)；

（3）有權(quán)要求乙方在合同履行過程中，及時(shí)向其提供投資報(bào)告和市場分析；

（4）有權(quán)在合同到期或終止時(shí)，要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用；

（5）有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求，調(diào)整退休金投資策略。

2.義務(wù)：

（1）向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和退休金投資需求；

（2）按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；

（3）配合乙方進(jìn)行投資分析和風(fēng)險(xiǎn)評估；

（4）遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得利用乙方提供的投資建議進(jìn)行非法交易；

（5）在合同履行過程中，如因自身原因?qū)е峦顿Y損失，甲方自行承擔(dān)。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）有權(quán)根據(jù)甲方需求和投資市場狀況，獨(dú)立提供投資建議；

（2）有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；

（3）有權(quán)在合同履行過程中，對甲方的投資組合進(jìn)行定期評估和調(diào)整；

（4）有權(quán)在合同到期或終止時(shí)，按照合同約定收取相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。

2.義務(wù)：

（1）按照合同約定向甲方提供專業(yè)、獨(dú)立的退休金投資咨詢服務(wù)；

（2）確保提供的服務(wù)符合行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，保證投資建議的合理性和可行性；

（3）對甲方的個(gè)人信息和退休金投資信息進(jìn)行保密；

（4）及時(shí)向甲方提供投資報(bào)告和市場分析，以及投資策略調(diào)整建議；

（5）在合同履行過程中，密切關(guān)注市場變化，及時(shí)調(diào)整投資策略，以保障甲方利益。

三、合作方式

1.雙方應(yīng)本著平等互利、誠信合作的原則，共同推進(jìn)退休金投資合作。

2.雙方應(yīng)通過定期溝通，就投資策略、市場分析、風(fēng)險(xiǎn)評估等方面進(jìn)行深入交流。

3.雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)履行各自的權(quán)利和義務(wù)，確保合作順利進(jìn)行。

4.雙方應(yīng)共同遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期限為自合同生效之日起至甲方退休后的五年內(nèi)。

2.合同有效期滿后，如雙方無異議，合同可自動(dòng)續(xù)簽，續(xù)簽期限為一年。

二、合同變更

1.雙方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。

2.變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力，雙方均應(yīng)遵守變更后的協(xié)議內(nèi)容。

三、合同終止條件

1.合同期滿自然終止；

2.任何一方違反合同約定，經(jīng)對方書面通知后，在合理期限內(nèi)仍未糾正的；

3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致同意終止的；

4.甲方提前退休或因故不再需要乙方服務(wù)的；

5.法律法規(guī)或政策變化，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的。

四、合同解除

1.雙方可經(jīng)協(xié)商一致解除合同；

2.一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行，對方有權(quán)解除合同；

3.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方均可解除合同。

五、爭議解決機(jī)制

1.雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；

2.如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

六、法律適用和管轄法院

1.本合同適用中華人民共和國法律。

2.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決，均適用中華人民共和國法律。

3.雙方約定，因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交至合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

七、合同效力

1.本合同經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效，對雙方具有法律約束力。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.保密義務(wù)：指合同雙方在合同履行過程中，對對方提供的保密信息負(fù)有不得泄露給他人的義務(wù)。

2.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。

3.爭議解決：指合同雙方在合同履行過程中，對合同條款或履行事項(xiàng)發(fā)生的爭議，采取協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。

4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等，導(dǎo)致合同無法履行。

5.合同解除：指合同一方或雙方根據(jù)合同約定或法律規(guī)定，提前終止合同的法律行為。

6.合同終止：指合同權(quán)利義務(wù)因法定事由或合同約定而消滅，合同關(guān)系結(jié)束。

7.友好協(xié)商：指合同雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上，就合同履行中的問題進(jìn)行友好溝通和協(xié)商。

8.補(bǔ)充協(xié)議：指對原合同內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充或修改的協(xié)議，具有與原合同同等的法律效力。

9.法律適用：指在處理合同糾紛時(shí)，應(yīng)當(dāng)適用的法律規(guī)范。

10.管轄法院：指有權(quán)審理和判決合同糾紛的法院。

11.合同效力：指合同成立后對雙方是否具有法律約束力的狀態(tài)。

12.合同簽訂地：指合同雙方簽訂合同文件的具體地點(diǎn)。

13.書面通知：指以書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出的通知，包括信函、電報(bào)、傳真、電子郵件等。

14.合同履行：指合同雙方按照合同約定完成各自義務(wù)的行為。

15.合同條款：指合同中規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)的具體內(nèi)容。

相關(guān)問題、注意事項(xiàng)及解決辦法：

1.問題：甲方退休金投資需求變化

注意事項(xiàng)：甲方退休金投資需求可能會因個(gè)人情況或市場變化而發(fā)生變化。

解決辦法：乙方應(yīng)定期與甲方溝通，了解其投資需求的變化，并根據(jù)變化調(diào)整投資策略。

2.問題：乙方服務(wù)質(zhì)量問題

注意事項(xiàng)：乙方提供的服務(wù)質(zhì)量可能不符合甲方預(yù)期。

解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方對服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行改進(jìn)，若改進(jìn)后仍不滿意，甲方有權(quán)解除合同并要求賠償。

3.問題：保密信息泄露

注意事項(xiàng)：合同雙方對對方的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，一旦泄露可能造成損失。

解決辦法：雙方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，制定嚴(yán)格的保密措施，一旦發(fā)現(xiàn)信息泄露，應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施。

4.問題：服務(wù)費(fèi)用爭議

注意事項(xiàng)：合同雙方對服務(wù)費(fèi)用的支付可能存在爭議。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式和支付時(shí)間，如有爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商或仲裁解決。

5.問題：合同變更困難

注意事項(xiàng)：合同變更可能因雙方意見不一致或程序復(fù)雜而困難。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中約定變更程序，確保變更的合法性和有效性。

6.問題：合同解除爭議

注意事項(xiàng)：合同解除可能因一方原因或不可抗力導(dǎo)致，雙方可能對解除條件存在爭議。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確解除條件和程序，確保在出現(xiàn)解除情況時(shí)能夠迅速、公正地處理。

7.問題：爭議解決不力

注意事項(xiàng)：爭議解決機(jī)制可能存在缺陷，導(dǎo)致爭議處理不力。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中詳細(xì)約定爭議解決機(jī)制，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等，并確保機(jī)制的可行性和有效性。

8.問題：法律適用爭議

注意事項(xiàng)：合同雙方可能對合同適用的法律存在爭議。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確約定適用的法律，或約定爭議解決機(jī)構(gòu)適用的法律。

9.問題：管轄法院爭議

注意事項(xiàng)：合同雙方可能對管轄法院的選擇存在爭議。

解決辦法：雙方應(yīng)在合同中明確約定管轄法院，以避免后續(xù)爭議。

10.問題：合同履行中的溝通問題

注意事項(xiàng)：合同履行過程中，雙方可能因溝通不暢導(dǎo)致誤解或糾紛。

解決辦法：雙方應(yīng)建立有效的溝通機(jī)制，定期溝通，確保信息傳遞準(zhǔn)確無誤。

本合同/協(xié)議適用場景：

1.退休人員尋求專業(yè)投資顧問服務(wù)，以合理規(guī)劃和投資其退休金。

2.專業(yè)退休金投資顧問機(jī)構(gòu)與退休人員簽訂協(xié)議，提供個(gè)性化投資咨詢服務(wù)。

3.退休人員在退休前后，需要調(diào)整其退休金投資組合以適應(yīng)生活變化。

4.雙方在合同履行期間，需要明確各自的權(quán)利義務(wù)，確保合作順利進(jìn)行。

5.退休金投資顧問機(jī)構(gòu)需要確保其服務(wù)符合行業(yè)規(guī)范和客戶需求。

6.退休人員希望在其退休后的特定期間內(nèi)獲得持續(xù)的投資建議和組合管理。

7.雙方在合同執(zhí)行過程中可能出現(xiàn)的爭議需要通過明確的條款得到解決。

8.合同雙方希望在國際或跨地區(qū)環(huán)境下進(jìn)行退休金投資合作。

9.合同適用于那些希望在未來幾年內(nèi)保持穩(wěn)定的退休金投資服務(wù)的退休人員。

10.適用于那些希望在退休金投資方面獲得專業(yè)指導(dǎo)，并希望合同期限與退休計(jì)劃相匹配的個(gè)人。

11.適用于那些希望在其退休金投資上采取長期策略，并希望有專業(yè)機(jī)構(gòu)提供支持的退休人員。

12.適用于那些希望在退休金投資上實(shí)現(xiàn)保值增值，并希望有明確法律保障的退休人員。

所需附件列表：

1.甲方身份證明文件，如身份證、護(hù)照等。

2.甲方退休證明文件。

3.甲方退休金賬戶信息。

4.甲方退休金投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告。

5.乙方營業(yè)執(zhí)照副本或相關(guān)資質(zhì)證明文件。

6.乙方服務(wù)團(tuán)隊(duì)及顧問資質(zhì)證明文件。

7.雙方簽訂的保密協(xié)議。

8.合同變更協(xié)議（如有）。

9.合同解除協(xié)議（如有）。

10.爭議解決過程中產(chǎn)生的相關(guān)文件，如仲裁裁決書、法院判決書等。

11.雙方就合同履行過程中的溝通記錄和會議紀(jì)要。

12.甲方支付服務(wù)費(fèi)用的憑證。

13.乙方提供的服務(wù)報(bào)告和投資建議書。

14.任何其