2023年-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識押題練習(xí)試題A卷含答案

2023年-2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識押題

練習(xí)試題A卷含答案

單選題（共45題）

1、通常期限在1年以下（含1年）的國債為（）。

A.附息式國債

B.貼現(xiàn)式國債

C.流通國債

D.記賬式國債

【答案】B

2、（2018年真題）資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金

融通的金融活動被稱為（）。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機構(gòu)融資

【答案】C

3、（2018年真題）目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之

日起存續(xù)時間至少為（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】C

4、若以（）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國

和英國為代表。

A.銀行貸款

B.境外融資

C.間接融資

D.直接融資

【答案】D

5、現(xiàn)代風(fēng)險管理是一種全面的風(fēng)險管理，以企業(yè)的股東價值和社會價值增長為

總體目標(biāo)，從（）等多個層面，對金融機構(gòu)所有的風(fēng)險因子、所有的業(yè)務(wù)

線路和產(chǎn)品、所有的分支機構(gòu)和所有的人員和完整的經(jīng)營過程進行的管理過

程。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】C

6、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立（）機制，有效識別、評估、控制公司經(jīng)營管理中

的各類風(fēng)險。

A.風(fēng)險控制

B.資本管理

C.合規(guī)管理

D.制度管理

【答案】A

7、我國創(chuàng)業(yè)板市場是在（）正式啟動。

A.上交所

B.深交所

C.同時上交所和深交所

D.港交所

【答案】B

8、以下股票在深港通下的港股通范圍內(nèi)的有（）。

A.I、II、III

B.I、IkIV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】A

9、國際經(jīng)濟環(huán)境因素作為影響我國金融市場運行的主要因素，內(nèi)容不包括

（）

A,經(jīng)濟全球化

B.世界貨幣制度影響

C.放松監(jiān)管和加強監(jiān)管兩種經(jīng)濟哲學(xué)的交替

D.匯率和國際資本流動

【答案】D

10、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是（）。

A.直接支配財產(chǎn)權(quán)利

B.債權(quán)

C.資產(chǎn)所有權(quán)

D.直接處置財產(chǎn)權(quán)利

【答案】B

11、將基金劃分為公募基金和私募基金，是按照（）劃分的。

A.基金的投資理念

B.基金的投資標(biāo)的

C.基金運作方式

D.基金的募集方式

【答案】D

12、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機情況應(yīng)

急計劃的目標(biāo)是（）。

A.幫助公司應(yīng)對極端的風(fēng)險事件

B.降低風(fēng)險的損失頻率或影響程度

C.深入理解各種風(fēng)險的成因

D.儲備自有資本金來抵御未知風(fēng)險

【答案】A

13、（2018年真題）證券投資基金的特征不包括（)O

A.集合理財

B.分散風(fēng)險

C.專業(yè)管理

D.分散投資

【答案】D

14、國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在（）。

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】C

15、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集

合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】B

16、（）是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金融通活

動。

A.間接融資

B.信用融資

C.場外融資

D.民間借貸

【答案】D

17、假定某投資者以960元的價格購買了面額為1000元、票面利率為10%、剩

余期限為6年的債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率（Y）是（）。

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%

【答案】A

18、下列關(guān)于債券按付息方式分類，說法正確的是（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

19、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財

產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格

相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券交易所

【答案】B

20、A公司的每股市價為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為

（）O

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】C

21、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需

求設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙持有丙40%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】A

22、在信用提高和評級結(jié)果向投資者公布之后，由（）負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)

支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。

A.發(fā)起人

B.受托人

C.承銷商

D.服務(wù)機構(gòu)

【答案】C

23、在分析影響股票價格的公司經(jīng)營狀況因素時，可以從以下（）方面進行分

析。

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

【答案】A

24、送股實質(zhì)上是留存利潤的（）。

A.重新分配

B.分散化和凝固化

C.凝固化和資本化

D.二次分配

【答案】C

25、對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，對短期價格走勢的預(yù)測能力

較弱的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】A

26、在（）下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又

要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制

B.審批制

C.推薦制

D.核準(zhǔn)制

【答案】D

27、按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為（）等。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

28、基金監(jiān)管部門在對基金進行監(jiān)管時運用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】C

29、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。關(guān)于貨銀對付的交收制度表

述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券、證券交付時給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交付風(fēng)

險降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算

公司交付至少90%的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】C

30、企業(yè)直接融資活動主要有（）

A.①②

B.①③

C.②③

D.①④

【答案】B

31、（）根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人

民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】B

32、基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱為（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D贖回

【答案】B

33、主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發(fā)行

股票。

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②④⑤

D.①④⑤

【答案】C

34、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日

公司股票均價的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】C

35、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費

率。我國股票型基金的認(rèn)購費率大多為K—1.5虬貨幣市場基金一般不收取認(rèn)

購費，債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】C

36、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有（）

A.I.II

B.I.III.IV

C.I.IV

D.II.III.IV

【答案】B

37、下列屬于貨幣時間價值的應(yīng)用的是（）。

A.不要為灑掉的牛奶哭泣

B.谷賤傷農(nóng)

C.賣的比買的精

D.早收晚付

【答案】D

38、金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】C

39、企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)

品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的

()O

A.1%

B.3%

C.5%

D.8%

【答案】C

40、(2018年真題)在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間

為每個交易日的(？)。

A.9：00?9：30

B.9：15?9：25

C.9：25?9：30

D.9：10?9：25

【答案】B

41、中證規(guī)模指數(shù)包括()等。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.HRIV

D.I、II、III、IV

【答案】B

42、中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易

商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員

會說法正確的是（）。

A.①④

B.①③

C.②③

D.②④

【答案】B

43、（2019年真題）對股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分

散的行為是（）。

A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B.引入戰(zhàn)略投資者

C.發(fā)行優(yōu)先股

D.發(fā)行普通股

【