管理風(fēng)險控制制度

管理風(fēng)險掌控制度1.緒論為了保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，有效管理各類風(fēng)險，提高企業(yè)運(yùn)營的穩(wěn)定性和安全性，訂立本《管理風(fēng)險掌控制度》。2.風(fēng)險管理框架2.1風(fēng)險管理目標(biāo)依據(jù)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)營環(huán)境，確立風(fēng)險管理的目標(biāo)，包含但不限于遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保信息安全，保障資產(chǎn)安全，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險，規(guī)避法律糾紛，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)等。2.2風(fēng)險管理流程訂立風(fēng)險管理流程，包含風(fēng)險辨識、風(fēng)險評估、風(fēng)險掌控、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對等環(huán)節(jié)。各環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)明確責(zé)任人和相關(guān)的工作內(nèi)容，而且流程應(yīng)當(dāng)經(jīng)過合理的審核和批準(zhǔn)。2.3風(fēng)險管理組織設(shè)立特地的風(fēng)險管理組織，明確組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)，營造風(fēng)險管理的良好氛圍。組織應(yīng)當(dāng)定期組織風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險管理本領(lǐng)。2.4績效評估與改進(jìn)建立風(fēng)險管理績效評估機(jī)制，對風(fēng)險管理的效果進(jìn)行定期評估和改進(jìn)，完善風(fēng)險管理制度和流程。3.風(fēng)險辨識3.1風(fēng)險辨識方法確定合適的風(fēng)險辨識方法，包含但不限于風(fēng)險調(diào)查、風(fēng)險審計(jì)、風(fēng)險評估等。在風(fēng)險辨識過程中，應(yīng)充分借鑒過往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合當(dāng)前的運(yùn)營環(huán)境和管理需求。3.2風(fēng)險辨識范圍明確風(fēng)險辨識的范圍，包含但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、信息安全風(fēng)險等。3.3風(fēng)險辨識的責(zé)任人明確風(fēng)險辨識的責(zé)任人，確保風(fēng)險辨識工作的及時性和準(zhǔn)確性。相關(guān)部門和崗位在風(fēng)險辨識過程中應(yīng)樂觀搭配，供應(yīng)必需的數(shù)據(jù)和信息。4.風(fēng)險評估4.1風(fēng)險評估方法確定合適的風(fēng)險評估方法，包含但不限于定性評估和定量評估。評估應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險發(fā)生的概率、影響程度和經(jīng)受本領(lǐng)等因素。4.2風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)訂立風(fēng)險評估的標(biāo)準(zhǔn)和等級劃分，確保評估結(jié)果的準(zhǔn)確性和可比性。評估結(jié)果應(yīng)盡量客觀，避開主觀推斷。4.3風(fēng)險評估報告編制風(fēng)險評估報告，明確風(fēng)險的發(fā)生可能性、影響程度和應(yīng)對策略等信息。報告應(yīng)當(dāng)及時上報給相關(guān)管理人員，以供決策參考。5.風(fēng)險掌控5.1風(fēng)險掌控方法依據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險掌控方法和措施。包含但不限于規(guī)章制度的訂立、流程的優(yōu)化、內(nèi)部掌控的建立等。5.2風(fēng)險掌控責(zé)任明確風(fēng)險掌控的責(zé)任人和責(zé)任部門，確保掌控措施的有效實(shí)施。相關(guān)崗位應(yīng)依照制度要求，認(rèn)真履行風(fēng)險掌控的職責(zé)。5.3風(fēng)險掌控的監(jiān)督建立風(fēng)險掌控的監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險掌控的檢查和評估，確保掌控措施的有效性和落實(shí)情況。6.風(fēng)險監(jiān)控6.1風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)訂立合適的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，包含但不限于市場指標(biāo)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、操作指標(biāo)等。指標(biāo)應(yīng)當(dāng)具有敏感性和準(zhǔn)確性，能夠及時反映風(fēng)險的變動和趨勢。6.2風(fēng)險監(jiān)控頻率明確風(fēng)險監(jiān)控的頻率和時機(jī)，包含但不限于日常監(jiān)控、定期監(jiān)控和特定事件的監(jiān)控等。不同的風(fēng)險監(jiān)控可以采用不同的頻率和方法。6.3風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警建立風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，及時掌握風(fēng)險的動態(tài)變動，發(fā)出預(yù)警信號，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行應(yīng)對。7.風(fēng)險應(yīng)對7.1應(yīng)急預(yù)案訂立合適的風(fēng)險應(yīng)對和應(yīng)急預(yù)案，包含但不限于突發(fā)事件應(yīng)對、危機(jī)公關(guān)等。預(yù)案應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果和實(shí)際情況進(jìn)行定期修訂和演練。7.2風(fēng)險記錄和分析建立風(fēng)險記錄和分析機(jī)制，對風(fēng)險的發(fā)生和應(yīng)對進(jìn)行記錄和分析。為后續(xù)風(fēng)險管理供應(yīng)參考和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。7.3事故處理和追責(zé)建立事故處理和追責(zé)機(jī)制，依據(jù)事故的性質(zhì)和后果，及時采取相應(yīng)的處理措施，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。8.審計(jì)和改進(jìn)8.1風(fēng)險管理審計(jì)定期開展風(fēng)險管理的審計(jì)，評估風(fēng)險管理的有效性和整體運(yùn)行情況。審計(jì)結(jié)果應(yīng)上報給相關(guān)管理人員，以供決策參考。8.2風(fēng)險管理改進(jìn)依據(jù)審計(jì)結(jié)果和風(fēng)險管理的實(shí)際情況，及時進(jìn)行風(fēng)險管理的改進(jìn)和優(yōu)化。改進(jìn)措施應(yīng)采取合理可行的方式，確保改進(jìn)的有效性。9.附則本制度自發(fā)布之日起生效，相關(guān)管理部門應(yīng)依照本制度的要求進(jìn)行執(zhí)行和監(jiān)督。對于違反制度規(guī)定的行為，將依據(jù)公司制度進(jìn)行相應(yīng)的懲