2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方地址1.3合同雙方聯(lián)系方式2.合同目的與范圍2.1合同目的2.2合同范圍3.服務(wù)內(nèi)容與期限3.1服務(wù)內(nèi)容3.2服務(wù)期限4.服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用4.2支付方式5.雙方權(quán)利與義務(wù)5.1雙方權(quán)利5.2雙方義務(wù)6.信息保密與合規(guī)6.1信息保密6.2合規(guī)要求7.知識產(chǎn)權(quán)歸屬7.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序10.合同生效、變更與解除10.1合同生效10.2合同變更10.3合同解除11.合同解除后的處理11.1費用結(jié)算11.2信息交接12.合同終止12.1合同終止條件12.2合同終止后的處理13.其他約定13.1法律適用13.2通知與送達13.3合同附件14.合同簽署與生效日期14.1簽署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.1.1咨詢方：[咨詢方全稱]1.1.2客戶方：[客戶方全稱]1.2合同雙方地址1.2.1咨詢方地址：[咨詢方詳細(xì)地址]1.2.2客戶方地址：[客戶方詳細(xì)地址]1.3合同雙方聯(lián)系方式1.3.1咨詢方聯(lián)系方式：[咨詢方聯(lián)系人及電話]1.3.2客戶方聯(lián)系方式：[客戶方聯(lián)系人及電話]2.合同目的與范圍2.1合同目的本合同旨在明確咨詢方為客戶方提供個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)的內(nèi)容、范圍、期限和費用，以幫助客戶方實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)和投資增值。2.2合同范圍2.2.1財務(wù)狀況分析：包括但不限于收入、支出、儲蓄、投資現(xiàn)狀分析。2.2.2財務(wù)目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)客戶方的具體情況，協(xié)助設(shè)定合理的短期、中期和長期財務(wù)目標(biāo)。2.2.3投資策略建議：提供投資組合構(gòu)建、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等方面的專業(yè)建議。2.2.4定期咨詢與跟蹤：提供定期財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢，跟蹤客戶方財務(wù)狀況及投資效果。3.服務(wù)內(nèi)容與期限3.1服務(wù)內(nèi)容3.1.1初步咨詢：收集客戶方財務(wù)信息，進行初步分析。3.1.2財務(wù)規(guī)劃報告：制定個人財務(wù)規(guī)劃報告，包括財務(wù)狀況分析、目標(biāo)設(shè)定、投資策略等。3.1.3投資咨詢與執(zhí)行：根據(jù)財務(wù)規(guī)劃報告，為客戶提供具體的投資建議和執(zhí)行方案。3.1.4定期跟蹤與調(diào)整：根據(jù)市場變化和客戶方需求，對投資組合進行定期跟蹤和調(diào)整。3.2服務(wù)期限本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日，共12個月。4.服務(wù)費用及支付方式4.1服務(wù)費用本合同服務(wù)費用為人民幣[金額]元。4.2支付方式4.2.1首付款：客戶方應(yīng)在合同簽訂后5個工作日內(nèi)支付首付款，金額為[金額]元。4.2.2服務(wù)費用結(jié)算：剩余服務(wù)費用在服務(wù)期間分月支付，每月[日期]支付[金額]元。5.雙方權(quán)利與義務(wù)5.1雙方權(quán)利5.1.1咨詢方權(quán)利5.1.1.1要求客戶方提供準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息。5.1.1.2在服務(wù)期限內(nèi)提供專業(yè)、獨立的財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)。5.1.1.3對客戶方信息保密。5.1.2客戶方權(quán)利5.1.2.1獲得咨詢方提供的專業(yè)財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)。5.1.2.2對咨詢方提供的服務(wù)質(zhì)量提出意見和建議。5.2雙方義務(wù)5.2.1咨詢方義務(wù)5.2.1.1按照合同約定提供服務(wù)。5.2.1.2對客戶方信息保密。5.2.2客戶方義務(wù)5.2.2.1按時支付服務(wù)費用。5.2.2.2提供準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息。5.2.2.3配合咨詢方進行財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢。6.信息保密與合規(guī)6.1信息保密6.1.1咨詢方對客戶方提供的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶方同意，不得向任何第三方泄露。6.1.2客戶方對咨詢方提供的服務(wù)內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)咨詢方同意，不得向任何第三方泄露。6.2合規(guī)要求6.2.1咨詢方應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，確保服務(wù)內(nèi)容的合規(guī)性。6.2.2客戶方應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，確保提供信息的真實性和合規(guī)性。8.知識產(chǎn)權(quán)歸屬8.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬本合同項下產(chǎn)生的所有文件、報告、建議等知識產(chǎn)權(quán)歸咨詢方所有，客戶方獲得在合同有效期內(nèi)使用這些知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利。合同終止后，客戶方應(yīng)立即停止使用，并不得以任何形式復(fù)制、發(fā)布或傳播。8.2使用權(quán)限客戶方僅限于個人或家庭用途使用咨詢方提供的知識產(chǎn)權(quán)，不得將其用于商業(yè)目的或轉(zhuǎn)讓給任何第三方。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1客戶方未按時支付服務(wù)費用。9.1.2咨詢方未按照合同約定提供服務(wù)質(zhì)量。9.1.3雙方違反保密義務(wù)，泄露對方信息。9.2違約責(zé)任9.2.1若客戶方未按時支付服務(wù)費用，咨詢方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求客戶方支付滯納金。9.2.2若咨詢方未提供服務(wù)質(zhì)量，客戶方有權(quán)要求咨詢方進行整改或部分退款。9.2.3若雙方違反保密義務(wù)，泄露對方信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償對方因此遭受的損失。10.爭議解決10.1爭議解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。10.2爭議解決程序10.2.1雙方應(yīng)在爭議發(fā)生后30日內(nèi)進行協(xié)商。10.2.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.合同生效、變更與解除11.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同變更任何一方需對合同內(nèi)容進行變更，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議后生效。11.3合同解除11.3.1合同期滿自然終止。11.3.2雙方協(xié)商一致，可以解除合同。11.3.3發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行，雙方可以解除合同。12.合同解除后的處理12.1費用結(jié)算合同解除后，雙方應(yīng)立即進行費用結(jié)算，包括已支付和未支付的費用。12.2信息交接合同解除后，咨詢方應(yīng)將客戶方的財務(wù)信息和投資記錄進行整理，并交付給客戶方。13.其他約定13.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。13.2通知與送達雙方之間的通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方指定的地址，自發(fā)送之日起視為送達。13.3合同附件本合同附件包括但不限于財務(wù)規(guī)劃報告、投資建議書等，與本合同具有同等法律效力。14.合同簽署與生效日期14.1簽署日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2生效日期本合同自簽署之日起生效，至合同約定的服務(wù)期限屆滿之日止。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1第三方是指在合同履行過程中，由甲乙雙方同意介入的任何個人或機構(gòu)，包括但不限于中介機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等。15.1.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同雙方的權(quán)益，或滿足合同履行過程中的特定需求。15.2第三方介入的同意15.2.1甲乙雙方同意，在合同履行過程中，可以引入第三方介入。15.2.2第三方的介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。15.3第三方的責(zé)任15.3.1第三方應(yīng)按照合作協(xié)議的約定，履行其職責(zé)，并對自己的行為負(fù)責(zé)。15.3.2第三方在執(zhí)行職責(zé)過程中，若因自身原因?qū)е录滓译p方權(quán)益受損，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.4第三方的權(quán)利15.4.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助，以便其履行職責(zé)。15.4.2第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議的約定，向甲乙雙方收取合理的費用。15.5第三方與其他各方的劃分15.5.1第三方與甲乙雙方是獨立的合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的合同責(zé)任。15.5.2第三方與甲乙雙方之間的爭議，應(yīng)通過合作協(xié)議約定的方式解決。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方的責(zé)任限額16.1.1第三方在執(zhí)行職責(zé)過程中，因自身原因給甲乙雙方造成的損失，其賠償總額不得超過合作協(xié)議中約定的責(zé)任限額。16.1.2若第三方責(zé)任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方可另行協(xié)商解決超出部分。16.2責(zé)任限額的約定16.2.1第三方責(zé)任限額應(yīng)在合作協(xié)議中明確約定，并由甲乙雙方簽字確認(rèn)。16.2.2責(zé)任限額的設(shè)定應(yīng)考慮第三方職責(zé)的性質(zhì)、范圍以及可能產(chǎn)生的風(fēng)險等因素。17.第三方變更17.1第三方的變更17.1.1若需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)對方同意后，與新的第三方簽訂合作協(xié)議。17.1.2協(xié)議變更后，新的第三方應(yīng)繼續(xù)履行原協(xié)議中約定的職責(zé)。17.2變更后的責(zé)任17.2.1新的第三方在履行職責(zé)過程中，若因自身原因給甲乙雙方造成的損失，其責(zé)任限額應(yīng)按照原協(xié)議或新協(xié)議的約定執(zhí)行。18.第三方介入的終止18.1第三方介入的終止18.1.1若甲乙雙方認(rèn)為無需第三方介入，或第三方無法履行職責(zé)，雙方可協(xié)商終止第三方介入。18.1.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)書面確認(rèn)，并按協(xié)議約定處理相關(guān)事宜。18.2終止后的責(zé)任18.2.1第三方介入終止后，若因第三方原因?qū)е录滓译p方權(quán)益受損，第三方仍應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。19.第三方信息的保密19.1第三方在介入過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，對甲乙雙方提供的信息負(fù)有保密責(zé)任。19.2第三方違反保密義務(wù)，泄露甲乙雙方信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。20.第三方合規(guī)性20.1第三方應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，確保其介入行為合法合規(guī)。20.2第三方若違反法律法規(guī)，導(dǎo)致甲乙雙方權(quán)益受損，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.財務(wù)規(guī)劃報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)包含客戶方的財務(wù)狀況分析、目標(biāo)設(shè)定、投資策略等內(nèi)容，格式規(guī)范，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。說明：財務(wù)規(guī)劃報告是咨詢方根據(jù)客戶方提供的信息和需求編制的，用于指導(dǎo)客戶方的財務(wù)規(guī)劃和投資決策。2.投資建議書詳細(xì)要求：建議書應(yīng)包含投資組合構(gòu)建、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等方面的專業(yè)建議，格式規(guī)范，邏輯清晰。說明：投資建議書是咨詢方根據(jù)財務(wù)規(guī)劃報告和客戶方需求編制的，用于指導(dǎo)客戶方的投資行為。3.服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用、期限等，格式規(guī)范，條款清晰。說明：服務(wù)協(xié)議是甲乙雙方簽訂的正式合同，用于規(guī)范雙方在合同履行過程中的行為。4.第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的目的、職責(zé)、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等內(nèi)容，格式規(guī)范，條款清晰。說明：第三方合作協(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的，用于規(guī)范第三方在合同履行過程中的行為。5.費用結(jié)算清單詳細(xì)要求：清單應(yīng)詳細(xì)列出各項費用的金額、支付時間、支付方式等，格式規(guī)范，條理清晰。說明：費用結(jié)算清單是甲乙雙方用于記錄和核對費用的文件。6.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭議解決的方式、程序、期限等，格式規(guī)范，條款清晰。說明：爭議解決協(xié)議是甲乙雙方在發(fā)生爭議時，用于解決爭議的協(xié)議。7.信息保密協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確雙方的保密義務(wù)、保密信息的范圍、保密期限等，格式規(guī)范，條款清晰。說明：信息保密協(xié)議是甲乙雙方在合同履行過程中，用于保護雙方信息安全的協(xié)議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1客戶方未按時支付服務(wù)費用。1.2咨詢方未按照合同約定提供服務(wù)質(zhì)量。1.3第三方違反保密義務(wù)，泄露甲乙雙方信息。1.4雙方違反合作協(xié)議，導(dǎo)致合同無法履行。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1客戶方未按時支付服務(wù)費用，應(yīng)支付滯納金，并承擔(dān)咨詢方因此產(chǎn)生的合理費用。2.2咨詢方未按照合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，應(yīng)承擔(dān)客戶方因此遭受的直接損失，并可能部分或全部退款。2.3第三方違反保密義務(wù)，泄露甲乙雙方信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲乙雙方因此遭受的損失。2.4雙方違反合作協(xié)議，導(dǎo)致合同無法履行，應(yīng)根據(jù)違約情況，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.違約示例說明3.1客戶方未按時支付服務(wù)費用，導(dǎo)致咨詢方無法正常提供服務(wù)，客戶方應(yīng)支付滯納金，并承擔(dān)咨詢方因此產(chǎn)生的通信費、差旅費等合理費用。3.2咨詢方未按照合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，導(dǎo)致客戶方投資損失，咨詢方應(yīng)承擔(dān)客戶方因此遭受的直接損失，并可能部分或全部退款。3.3第三方違反保密義務(wù)，泄露客戶方財務(wù)信息，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償客戶方因此遭受的損失。3.4雙方違反合作協(xié)議，導(dǎo)致合同無法履行，應(yīng)根據(jù)違約情況，由違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同1合同編號_________一、合同主體甲方：（填寫甲方全稱）地址：（填寫甲方詳細(xì)地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）乙方：（填寫乙方全稱）地址：（填寫乙方詳細(xì)地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景2.2目的本合同的簽訂，旨在明確甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范雙方在個人財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)過程中的行為，實現(xiàn)甲方個人財務(wù)的合理規(guī)劃和投資收益的最大化。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同所指的專業(yè)屬于，包括但不限于財務(wù)管理、投資分析、風(fēng)險管理等領(lǐng)域。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）財務(wù)規(guī)劃：指對甲方個人財務(wù)狀況、收入來源、支出狀況、債務(wù)情況等進行全面評估，制定符合甲方實際需求的財務(wù)計劃。（2）投資咨詢：指根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，提供合適的投資方案和建議。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求乙方按照本合同約定，提供專業(yè)的財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)。（2）有權(quán)了解乙方在執(zhí)行合同過程中的相關(guān)信息，并提出合理意見或建議。（3）按時支付乙方合同約定的咨詢費用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）根據(jù)甲方的要求，提供專業(yè)、及時、有效的財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)。（2）嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和保密原則，不得泄露甲方隱私信息。（3）根據(jù)合同約定，向甲方提供書面報告或相關(guān)資料。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字之日起生效，有效期至2025年12月31日。5.2合同履行地點合同履行地點為甲乙雙方協(xié)商確定的地點。5.3合同履行方式乙方應(yīng)在合同有效期內(nèi)，通過定期面談、電話、電子郵件等方式，向甲方提供財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字之日起生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿；（2）甲方提出終止合同，并書面通知乙方；（3）乙方無法履行合同義務(wù)，經(jīng)甲方同意。6.3終止程序（1）終止合同，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致；（2）任何一方提出終止合同，需書面通知對方。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)立即終止一切與合同有關(guān)的活動；（2）甲方應(yīng)按照本合同約定，向乙方支付已提供服務(wù)的相應(yīng)費用。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)咨詢費：根據(jù)甲方財務(wù)狀況和需求，乙方將提供基礎(chǔ)財務(wù)規(guī)劃和投資建議，基礎(chǔ)咨詢費為人民幣____元。（2）專項咨詢費：若甲方需要針對特定投資領(lǐng)域或項目進行深入分析，乙方將收取專項咨詢費，具體費用根據(jù)實際情況另行協(xié)商確定。（3）后續(xù)服務(wù)費：合同有效期內(nèi)，乙方提供定期財務(wù)狀況跟蹤和投資調(diào)整建議，后續(xù)服務(wù)費為人民幣____元/年。7.2支付方式（1）基礎(chǔ)咨詢費和專項咨詢費：在合同簽訂后____個工作日內(nèi)，甲方應(yīng)支付全部咨詢費用。（2）后續(xù)服務(wù)費：每年在合同續(xù)簽時，甲方應(yīng)支付當(dāng)年的后續(xù)服務(wù)費。7.3支付時間甲方應(yīng)按照本合同約定的支付時間支付咨詢費用。如甲方未按時支付，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。7.4支付條款（1）甲方支付咨詢費用時，應(yīng)向乙方提供支付憑證。（2）乙方收到甲方支付的費用后，應(yīng)及時向甲方出具收款憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付咨詢費用，應(yīng)向乙方支付____%的滯納金。（2）甲方違反合同約定，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付已發(fā)生費用的____%作為違約金。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供咨詢服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付____%的違約金。（2）乙方泄露甲方隱私信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式違約方應(yīng)按照本合同約定支付違約金，賠償金額以人民幣計算，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方個人財務(wù)狀況和投資計劃；（2）乙方提供的財務(wù)規(guī)劃和投資建議；（3）雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同項下的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式甲乙雙方應(yīng)采取一切必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性，不得向任何第三方泄露。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、動亂等政治事件；（3）政府政策、法規(guī)的變更。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，甲乙雙方應(yīng)及時通知對方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應(yīng)暫停履行合同。（3）不可抗力事件結(jié)束后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)合同履行。10.4不可抗力實例（1）新冠疫情導(dǎo)致的交通管制；（2）政府突然實施的金融政策調(diào)整。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）甲方破產(chǎn)、解散或被依法接管；（2）甲方死亡或喪失民事行為能力。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）乙方保留對本合同內(nèi)容的知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得復(fù)制、傳播或以任何形式使用本合同內(nèi)容。（2）乙方保留對甲方個人財務(wù)信息和投資建議的保密權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留在合同履行期間對甲方財務(wù)狀況和投資行為進行監(jiān)督的權(quán)利。（2）乙方保留在發(fā)現(xiàn)甲方投資行為可能對自身利益造成損害時，有權(quán)提出調(diào)整建議或終止合同的權(quán)利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本合同的修改或補充，均需甲乙雙方書面同意，并由雙方簽字或蓋章確認(rèn)。14.2修改和補充效力經(jīng)甲乙雙方書面同意的修改或補充，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項事務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會議，溝通財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢進展；（2）及時提供所需資料和信息；（3）共同商討解決方案。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為本合同雙方之間的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款任何對本合同的增減條款，均需甲乙雙方書面同意，并由雙方簽字或蓋章確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：甲方代表（簽字）：日期：（填寫日期）乙方代表（簽字）：日期：（填寫日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方的個人財務(wù)狀況報告2.乙方的資質(zhì)證明文件3.雙方簽訂的保密協(xié)議4.合同履行過程中的溝通記錄5.投資建議書及相關(guān)分析報告6.費用支付憑證7.爭議解決的相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按時支付咨詢費用。提供虛假或誤導(dǎo)性的財務(wù)信息。違反保密協(xié)議，泄露乙方商業(yè)秘密。2.乙方違約：未按合同約定提供專業(yè)、及時、有效的咨詢服務(wù)。泄露甲方個人財務(wù)信息。未按照甲方要求調(diào)整投資建議。違約行為的認(rèn)定：根據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)，由雙方協(xié)商或仲裁機構(gòu)進行認(rèn)定。三、法律名詞及解釋：1.財務(wù)規(guī)劃：對個人財務(wù)狀況、收入來源、支出狀況、債務(wù)情況等進行全面評估，制定符合個人實際需求的財務(wù)計劃。2.投資咨詢：根據(jù)個人財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，提供合適的投資方案和建議。3.不可抗力：合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.違約金：一方違反合同約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜囊欢ń痤~的金錢賠償。5.保密協(xié)議：雙方就保密內(nèi)容達成的協(xié)議，約定保密期限和保密義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時支付咨詢費用。解決辦法：乙方應(yīng)及時發(fā)出催款通知，如甲方仍不支付，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求支付滯納金。2.問題：乙方未按時提供投資建議。解決辦法：甲方應(yīng)及時提醒乙方，并要求乙方在合理期限內(nèi)提供建議。如乙方仍未提供，甲方有權(quán)要求賠償。3.問題：雙方對投資建議存在分歧。解決辦法：雙方應(yīng)保持溝通，共同分析分歧原因，尋求解決方案。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定，暫停合同履行，并協(xié)商后續(xù)處理方案。5.問題：保密內(nèi)容泄露。解決辦法：立即采取措施防止進一步泄露，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體介紹：第三方名稱：（填寫第三方全稱）第三方地址：（填寫第三方詳細(xì)地址）第三方聯(lián)系人：（填寫第三方聯(lián)系人姓名）第三方聯(lián)系電話：（填寫第三方聯(lián)系電話）2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合合同要求，并對因自身原因?qū)е碌姆?wù)質(zhì)量問題承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同約定的報酬。第三方有權(quán)要求甲方和乙方遵守合同約定，確保其權(quán)益不受侵害。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)。第三方應(yīng)保守甲方和乙方的商業(yè)秘密。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方提供真實、完整的財務(wù)信息。乙方有權(quán)根據(jù)甲方需求調(diào)整投資建議。乙方有權(quán)在合同履行期間對甲方財務(wù)狀況進行監(jiān)督。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得合同約定的咨詢費用。乙方有權(quán)在合同終止后繼續(xù)獲得甲方投資咨詢服務(wù)的續(xù)約權(quán)利。3.甲方的違約及限制條款：甲方不得要求乙方違反合同約定提供超出服務(wù)范圍的建議。甲方不得以任何方式影響乙方的正常工作。甲方違約應(yīng)向乙方支付違約金。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方提供詳細(xì)的投資分析報告。甲方可要求乙方在合同履行期間提供定期財務(wù)狀況跟蹤。甲方可要求乙方對投資建議進行風(fēng)險評估。2.甲方的利益條款：甲方可享受乙方提供的個性化財務(wù)規(guī)劃和投資咨詢。甲方可獲得乙方在合同有效期內(nèi)提供的持續(xù)投資服務(wù)。3.乙方的違約及限制條款：乙方不得泄露甲方個人財務(wù)信息。乙方不得在合同履行期間為甲方以外的第三方提供服務(wù)。乙方違約應(yīng)向甲方支付違約金。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同2合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方3.合同簽訂時間與地點4.合同目的與依據(jù)5.合同期限二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)狀況分析2.財務(wù)規(guī)劃建議3.投資策略制定4.定期溝通與調(diào)整5.投資產(chǎn)品推薦三、雙方權(quán)利與義務(wù)1.客戶權(quán)利2.客戶義務(wù)3.咨詢師權(quán)利4.咨詢師義務(wù)四、費用與支付方式1.費用總額2.費用構(gòu)成3.支付方式4.付款時間五、保密條款1.保密信息范圍2.保密期限3.違約責(zé)任六、違約責(zé)任1.客戶違約責(zé)任2.咨詢師違約責(zé)任3.違約賠償七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序八、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.合同解除或終止后的處理九、合同生效與變更1.合同生效條件2.合同變更程序3.合同變更內(nèi)容十、合同附件1.附件一：財務(wù)狀況表2.附件二：投資策略表3.附件三：其他相關(guān)文件十一、通知與送達1.通知方式2.送達地址3.送達方式十二、其他約定1.法律適用2.合同份數(shù)3.合同附件效力十三、合同解除與終止后的處理1.財務(wù)狀況更新2.投資產(chǎn)品調(diào)整3.費用結(jié)算4.保密信息處理十四、合同解除與終止后的后續(xù)服務(wù)1.財務(wù)狀況跟蹤2.投資策略調(diào)整3.定期溝通與報告4.其他相關(guān)服務(wù)合同編號2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同一、合同概述1.合同名稱：2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同2.合同雙方：a.客戶名稱：（客戶全稱）b.咨詢師名稱：（咨詢師全稱）3.合同簽訂時間與地點：（簽訂日期）（簽訂地點）4.合同目的與依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，就2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢事宜達成如下協(xié)議。5.合同期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。二、服務(wù)內(nèi)容1.財務(wù)狀況分析：包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等財務(wù)數(shù)據(jù)的收集、整理與分析。2.財務(wù)規(guī)劃建議：根據(jù)客戶財務(wù)狀況，提供個性化的財務(wù)規(guī)劃方案，包括儲蓄、投資、保險等方面的建議。3.投資策略制定：根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，制定相應(yīng)的投資策略。4.定期溝通與調(diào)整：每季度至少進行一次面對面或線上溝通，根據(jù)市場變化和客戶需求調(diào)整投資策略。5.投資產(chǎn)品推薦：根據(jù)客戶投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，推薦合適的投資產(chǎn)品。三、雙方權(quán)利與義務(wù)1.客戶權(quán)利：a.了解咨詢師的資質(zhì)和經(jīng)驗。b.接受咨詢師的財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)。c.對咨詢內(nèi)容提出疑問并要求解釋。d.在合同期內(nèi)有權(quán)選擇終止合同。2.客戶義務(wù)：a.按時支付咨詢服務(wù)費用。b.提供真實、完整的財務(wù)信息。c.遵循咨詢師的建議進行投資。3.咨詢師權(quán)利：a.收取合同約定的咨詢服務(wù)費用。b.對客戶財務(wù)狀況進行分析并提出建議。c.根據(jù)市場變化調(diào)整投資策略。4.咨詢師義務(wù)：a.保持專業(yè)素養(yǎng)，為客戶提供高質(zhì)量的服務(wù)。b.對客戶財務(wù)信息保密。c.按時進行溝通，及時反饋投資情況。四、費用與支付方式1.費用總額：人民幣（金額）元。2.費用構(gòu)成：包括但不限于咨詢費、服務(wù)費等。3.支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付。4.付款時間：合同簽訂后（天數(shù)）日內(nèi)支付。五、保密條款1.保密信息范圍：包括但不限于客戶的財務(wù)信息、投資策略等。2.保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止后（年限）年。3.違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、違約責(zé)任1.客戶違約責(zé)任：a.未按時支付咨詢服務(wù)費用，應(yīng)向咨詢師支付違約金。b.提供虛假財務(wù)信息，導(dǎo)致咨詢師提供錯誤建議，客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.咨詢師違約責(zé)任：a.未按約定提供咨詢服務(wù)，應(yīng)向客戶退還已收取的咨詢服務(wù)費用。b.未履行保密義務(wù)，泄露客戶財務(wù)信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、爭議解決1.爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成時，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭議解決機構(gòu)：無。3.爭議解決程序：按照《中華人民共和國民事訴訟法》及相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。八、合同解除與終止1.合同解除條件：a.雙方協(xié)商一致，決定解除合同。b.一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。2.合同終止條件：a.合同期限屆滿。b.客戶提前終止合同，需支付咨詢師剩余服務(wù)期限內(nèi)的合理費用。3.合同解除或終止后的處理：a.雙方應(yīng)結(jié)清已發(fā)生的費用。b.咨詢師應(yīng)將客戶的財務(wù)狀況和投資情況整理成報告，交付給客戶。九、合同生效與變更1.合同生效條件：雙方簽字蓋章后生效。2.合同變更程序：任何一方提出變更要求，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。3.合同變更內(nèi)容：包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費用、期限等。十、合同附件1.附件一：財務(wù)狀況表2.附件二：投資策略表3.附件三：其他相關(guān)文件十一、通知與送達1.通知方式：書面通知、電子郵件、傳真等。2.送達地址：雙方在合同中指定的地址。3.送達方式：通過掛號信、快遞等方式送達。十二、其他約定1.法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。2.合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。3.合同附件效力：合同附件與本合同具有同等法律效力。十三、合同解除與終止后的處理1.財務(wù)狀況更新：合同解除或終止后，咨詢師應(yīng)協(xié)助客戶更新財務(wù)狀況。2.投資產(chǎn)品調(diào)整：根據(jù)市場變化和客戶需求，調(diào)整投資產(chǎn)品。3.費用結(jié)算：結(jié)清合同解除或終止前已發(fā)生的費用。4.保密信息處理：繼續(xù)履行保密義務(wù)，直至保密期限屆滿。十四、合同解除與終止后的后續(xù)服務(wù)1.財務(wù)狀況跟蹤：合同解除或終止后，咨詢師可提供一定期限的財務(wù)狀況跟蹤服務(wù)。2.投資策略調(diào)整：根據(jù)市場變化和客戶需求，調(diào)整投資策略。3.定期溝通與報告：定期與客戶溝通，提供投資報告。4.其他相關(guān)服務(wù)：根據(jù)客戶需求，提供其他相關(guān)服務(wù)。客戶（蓋章）：________________________法定代表人（簽字）：____________________日期：_______________________________咨詢師（蓋章）：________________________法定代表人（簽字）：____________________日期：_______________________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.甲方?jīng)Q策權(quán)條款：a.甲方對本合同約定的財務(wù)規(guī)劃與投資決策具有最終決定權(quán)。b.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，提供相應(yīng)的財務(wù)規(guī)劃與投資建議，但不代表甲方必須采納乙方的建議。2.甲方信息披露義務(wù)條款：a.甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。b.甲方有義務(wù)及時更新財務(wù)信息，確保乙方提供的財務(wù)規(guī)劃與投資建議的準(zhǔn)確性。3.甲方費用承擔(dān)條款：a.甲方應(yīng)承擔(dān)本合同約定的全部咨詢服務(wù)費用。b.甲方有權(quán)要求乙方在合同期限內(nèi)提供必要的專業(yè)支持，包括但不限于市場分析、風(fēng)險評估等。4.甲方違約責(zé)任條款：a.若甲方未按約定提供真實財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方提供錯誤建議，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。b.若甲方未按約定支付咨詢服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停或終止合同，并要求甲方支付違約金。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明：1.乙方獨立決策權(quán)條款：a.乙方在合同期內(nèi)對財務(wù)規(guī)劃與投資決策擁有獨立判斷權(quán)。b.乙方應(yīng)根據(jù)市場狀況、客戶需求及自身專業(yè)判斷，制定投資策略。2.乙方專業(yè)責(zé)任條款：a.乙方應(yīng)確保提供的財務(wù)規(guī)劃與投資建議符合行業(yè)規(guī)范和法律法規(guī)。b.乙方應(yīng)對投資策略的執(zhí)行進行全程跟蹤，確保投資目標(biāo)的實現(xiàn)。3.乙方保密義務(wù)條款：a.乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，對客戶財務(wù)信息、投資策略等保密內(nèi)容進行嚴(yán)格保護。b.乙方不得將客戶信息泄露給任何第三方，包括但不限于同行、競爭對手等。4.乙方違約責(zé)任條款：a.若乙方未履行保密義務(wù)，泄露客戶信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。b.若乙方提供的財務(wù)規(guī)劃與投資建議存在重大失誤，導(dǎo)致客戶損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明：1.第三方中介引入條款：a.若合同約定引入第三方中介機構(gòu)，雙方應(yīng)明確中介機構(gòu)的職責(zé)、權(quán)利與義務(wù)。b.雙方應(yīng)共同協(xié)商確定中介機構(gòu)的選取標(biāo)準(zhǔn)和程序。2.第三方中介費用承擔(dān)條款：a.第三方中介費用由雙方按約定比例承擔(dān)，或由甲方單獨承擔(dān)。b.第三方中介費用應(yīng)在合同簽訂后支付。3.第三方中介責(zé)任條款：a.第三方中介應(yīng)按照合同約定履行職責(zé)，并對自身行為負(fù)責(zé)。b.若第三方中介違約，導(dǎo)致合同無法履行，雙方可要求其承擔(dān)違約責(zé)任。4.第三方中介保密條款：a.第三方中介應(yīng)遵守保密義務(wù)，對客戶信息、投資策略等保密內(nèi)容進行嚴(yán)格保護。b.第三方中介不得將客戶信息泄露給任何第三方。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：財務(wù)狀況表2.附件二：投資策略表3.附件三：其他相關(guān)文件（如市場分析報告、風(fēng)險評估報告等）4.附件四：第三方中介機構(gòu)資質(zhì)證明（如有）5.附件五：合同變更協(xié)議（如有）6.附件六：保密協(xié)議（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.甲方未按時支付咨詢服務(wù)費用。b.甲方提供虛假財務(wù)信息。c.乙方未按約定提供財務(wù)規(guī)劃與投資建議。d.乙方泄露客戶財務(wù)信息。e.第三方中介未按約定履行職責(zé)。2.違約行為的認(rèn)定：a.甲方未按時支付咨詢服務(wù)費用，經(jīng)乙方催告后仍不支付的，視為違約。b.甲方提供虛假財務(wù)信息，經(jīng)乙方核實后確認(rèn)的，視為違約。c.乙方未按約定提供財務(wù)規(guī)劃與投資建議，導(dǎo)致客戶損失，經(jīng)雙方協(xié)商后確認(rèn)的，視為違約。d.乙方泄露客戶財務(wù)信息，經(jīng)客戶或乙方確認(rèn)的，視為違約。e.第三方中介未按約定履行職責(zé)，經(jīng)雙方協(xié)商后確認(rèn)的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范。2.保密義務(wù)：合同雙方在合同履行過程中對特定信息承擔(dān)的保密責(zé)任。3.違約責(zé)任：合同一方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。4.爭議解決：合同雙方在合同履行過程中產(chǎn)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時支付咨詢服務(wù)費用。解決辦法：乙方應(yīng)催告甲方支付，如甲方仍不支付，乙方有權(quán)暫?；蚪K止合同，并要求甲方支付違約金。2.問題：乙方未按約定提供財務(wù)規(guī)劃與投資建議。解決辦法：雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。3.問題：第三方中介未按約定履行職責(zé)。解決辦法：雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可要求第三方中介承擔(dān)違約責(zé)任。五、所有應(yīng)用場景：1.個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢。2.第三方中介參與的個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢。3.甲方為主導(dǎo)的個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢。4.乙方為主導(dǎo)的個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢。全文完。2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢合同3合同編號_________一、合同主體1.1甲方（個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)需求方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話：_____________________1.2乙方（個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)提供方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話：_____________________二、合同前言2.1背景：鑒于甲方在2025年度的個人財務(wù)規(guī)劃與投資方面存在一定的需求，乙方具備相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)知識和豐富經(jīng)驗，雙方本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議。2.2目的：本合同旨在明確甲方與乙方在2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢方面的權(quán)利、義務(wù)，確保雙方在合作過程中能夠相互信任、相互支持，實現(xiàn)甲方個人財務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于：本合同中所涉及的專業(yè)屬于個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢領(lǐng)域，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合管理、風(fēng)險控制、稅務(wù)籌劃等。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）個人財務(wù)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方個人財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，為其提供個性化的財務(wù)規(guī)劃建議。（2）投資咨詢：指乙方根據(jù)甲方需求，為其提供投資策略、投資組合配置、投資產(chǎn)品選擇等方面的專業(yè)建議。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定，提供專業(yè)、真實、有效的個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照合同約定，向乙方提供真實、完整的個人財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。（3）甲方應(yīng)積極配合乙方的調(diào)查工作，包括但不限于提供相關(guān)證明材料、接受乙方的電話、郵件等方式溝通。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定，提供真實、完整的個人財務(wù)信息，以保障乙方提供咨詢服務(wù)的準(zhǔn)確性。（2）乙方應(yīng)按照合同約定，在規(guī)定的時間內(nèi)完成對甲方個人財務(wù)狀況的分析，并提供專業(yè)、有效的財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢建議。（3）乙方應(yīng)保守甲方的個人財務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，自2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地點：本合同履行地點為乙方辦公場所。5.3合同履行方式：乙方應(yīng)按照合同約定，通過電話、郵件、面對面等方式，為甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件：（1）本合同期限屆滿，雙方無續(xù)約意愿；（2）一方違約，另一方有權(quán)解除本合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序：（1）任何一方要求終止本合同時，應(yīng)提前三十日書面通知對方；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同時，應(yīng)簽署解除合同協(xié)議。6.4終止后果：（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定，妥善處理未了事項；（2）合同終止后，乙方應(yīng)退還甲方已支付的咨詢服務(wù)費用；（3）本合同終止后，雙方不再承擔(dān)本合同約定的權(quán)利和義務(wù)。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成：（1）基礎(chǔ)咨詢費用：乙方根據(jù)甲方個人財務(wù)狀況提供的基礎(chǔ)咨詢服務(wù)費用；（2）定制規(guī)劃費用：乙方根據(jù)甲方特定需求提供的個性化財務(wù)規(guī)劃服務(wù)費用；（3）投資建議費用：乙方提供投資組合配置、投資產(chǎn)品選擇等投資建議服務(wù)費用；（4）其他費用：雙方協(xié)商一致的其他相關(guān)費用。7.2支付方式：（1）現(xiàn)金支付：甲方可直接向乙方支付現(xiàn)金；（2）轉(zhuǎn)賬支付：甲方可將服務(wù)費用通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至乙方指定賬戶；（3）其他支付方式：經(jīng)雙方協(xié)商一致的其他支付方式。7.3支付時間：（1）基礎(chǔ)咨詢費用：甲方應(yīng)在簽訂本合同后的五個工作日內(nèi)支付；（2）定制規(guī)劃費用：甲方應(yīng)在乙方完成定制規(guī)劃服務(wù)后五個工作日內(nèi)支付；（3）投資建議費用：甲方應(yīng)在乙方提供投資建議服務(wù)后的五個工作日內(nèi)支付；（4）其他費用：按照雙方協(xié)商一致的時間支付。7.4支付條款：（1）甲方支付的費用應(yīng)一次性支付，不得分期；（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費用后，向甲方提供相應(yīng)的服務(wù)；（3）如甲方未在規(guī)定時間內(nèi)支付費用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)；（4）如因乙方原因?qū)е路?wù)無法繼續(xù)，乙方應(yīng)退還甲方已支付的部分費用。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按約定支付費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付費用的20%；（2）甲方提供虛假信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部費用。8.2乙方違約：（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)費用總額的20%；（2）乙方泄露甲方個人財務(wù)信息的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式：（1）違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定；（2）賠償金額應(yīng)以人民幣計算，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）甲方的個人財務(wù)信息；（2）乙方的業(yè)務(wù)秘密；（3）雙方在合作過程中了解的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限：本合同簽訂之日起至合同終止后五年內(nèi)。9.3保密履行方式：（1）雙方均應(yīng)采取必要的保密措施，防止保密內(nèi)容泄露；（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密內(nèi)容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義：本合同所指的不可抗力是指因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等非乙方所能控制的原因，導(dǎo)致乙方無法履行合同義務(wù)。10.2不可抗力事件：（1）地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、武裝沖突；（3）政府政策變動；（4）社會異常事件。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)：（1）不可抗力事件發(fā)生時，乙方應(yīng)立即通知甲方，并提供相關(guān)證明材料；（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，乙方有權(quán)解除合同；（3）雙方應(yīng)相互理解，根據(jù)不可抗力事件的影響，合理調(diào)整合同履行期限。10.4不可抗力實例：（1）疫情爆發(fā)；（2）金融市場動蕩；（3）政府政策調(diào)整。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議時，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：（1）未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同；（2）如一方同意轉(zhuǎn)讓，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）本合同涉及的個人財務(wù)信息不得轉(zhuǎn)讓；（2）乙方不得將其業(yè)務(wù)秘密轉(zhuǎn)讓給第三方。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）乙方保留對其提供個人財務(wù)規(guī)劃與投資咨詢服務(wù)所擁有的知識產(chǎn)權(quán)的完全所有權(quán)；（2）乙方保留對甲方提供個人財務(wù)信息的保密權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留：（1）乙方保留在不違反保密協(xié)議的前提下，對甲方個人財務(wù)信息的分析和研究權(quán)利；十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序：（1）對本合同的修改和補充，必須以書面形式進行；（2）任何修改和補充均需經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后生效。14.2修改和補充效力：（1）本合同的修改和補充與本合同具有同等法律效力；（2）任何修改和補充均不影響本合同其他條款的效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：（1）雙方應(yīng)在本合同履行過程中，相互提供必要的協(xié)助與配合；（2）任何一方在履行本合同時遇到困難，另一方應(yīng)予以協(xié)助。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、現(xiàn)場會議等方式進行協(xié)作與配合；（2）雙方應(yīng)定期就合同履行情況進行溝通，及時解決相關(guān)問題。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于個人財務(wù)規(guī)劃與投