2024年基金從業(yè)資格（含三個(gè)科目）考試題庫(kù)（濃縮500題）

一、單選題C、簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率均考慮了分紅再投資的影響D、簡(jiǎn)單收益率一般在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率解析：簡(jiǎn)單(凈值)收益率由于沒(méi)有考慮分紅的時(shí)間價(jià)值，因此只能是一種基金收益率的近似計(jì)算；時(shí)間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量?；鹗找媛视?jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投4.證券市場(chǎng)的主要交易模式是()。5.假定某投資者按940元的價(jià)格購(gòu)買了面額為1000元、票面利率為10%、剩余期限為6年的債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率為()。6.《T章程》()強(qiáng)制性，()合同性。7.票面金額為100元的2年期債券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為95元，則該債券的到期收益率為()。解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，建立一套完備的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系無(wú)論對(duì)基金管理人還是基金投資者都具有非常重要的意義。對(duì)基金管理人而言，由于信息披露或者品牌宣傳等外部需求，基金公司需要對(duì)所管理的基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。同時(shí)，考慮基金經(jīng)理的投資策略與投資風(fēng)格不同，通過(guò)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)有助于幫助基金公司更好地量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)水平，為投資目標(biāo)匹配、投資計(jì)劃實(shí)施與內(nèi)部績(jī)效考核提供參考。對(duì)基金投資者而言，投資者投資基金的目標(biāo)是多樣化的，如保全資本、跑贏通貨膨脹、獲取較高的絕對(duì)收益、獲取較高的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等，通過(guò)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，投資者可以辨識(shí)具有投資管理能力的基金經(jīng)理，并通過(guò)跟蹤基金策略理性選擇與其投資目標(biāo)相適應(yīng)、反映相應(yīng)投資管理能力的基金進(jìn)行投資。知識(shí)點(diǎn)：掌握投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的、原則和應(yīng)該9.基金會(huì)計(jì)的核算主體為()。10.(2016年)投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來(lái)源于()。11.下列關(guān)于個(gè)人投資者需求的影響因素，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。12.下列選項(xiàng)中，不屬于評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是()。A、銷售利潤(rùn)率13.每一個(gè)投資者對(duì)于收益和風(fēng)險(xiǎn)都有()的預(yù)期和偏好，每一個(gè)投資者的最優(yōu)投資組合()。14.()也稱價(jià)格營(yíng)收比，是股票市價(jià)與銷售收入的比率，該指標(biāo)反映的是單位15.(2018年)企業(yè)提前支付了廠房的租金，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表的變化是()。均屬于資產(chǎn)類，所以選項(xiàng)B正確。16.下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述中，正確的是()。17.下列關(guān)于大宗商品的表述錯(cuò)誤的是()。18.(2018年)ABC債券的基本信息如下：面值100元，期限一年(2016.5.1-2017.4.30),年利率6%,一次還本付息；2016年6月1日，A基金在銀行間市場(chǎng)上買入ABC債券10000張，交易凈價(jià)101元，截至2016年5月31日該債券的應(yīng)付利息是0.5元；2016年7月1日，A基金在銀行間市場(chǎng)上賣出ABC債券10000張，交易凈價(jià)101.2元，截至2016年6月30日該債券的應(yīng)付利息是1元。A基金與交易對(duì)手雙方同時(shí)提交資金和債券完成交易，這種結(jié)算方式俗稱()。19.(2015年)()是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。20.(2016年)減少回購(gòu)交易信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有()。21.從2001年7月2日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是()。從2001年7月2日起，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。余額須達(dá)到的最低水平稱為()。23.(2018年)某上市公司分配方案為10股送3股，派2元現(xiàn)金，同時(shí)每10股配2元，配股價(jià)為8元，該股股權(quán)登記日收盤價(jià)為12元，則該股除權(quán)參考價(jià)為()解析：除權(quán)(息)參考價(jià)=(前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)=(12-2/10+2/10×8)/(1+2/10+3/10)=8.93(元)。注意是每10股派2元現(xiàn)金，那么每股派0.2元。24.買斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)()天。解析：按規(guī)定，目前買斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)91天，具體期限由交易雙25.中國(guó)人民銀行以()為工具進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作，投放基礎(chǔ)貨幣，形成合理的26.(2015年)資產(chǎn)1、資產(chǎn)2[E(r1)>E(r2)]這兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)形成的可行投資組合集為一條曲線，若上述兩個(gè)資產(chǎn)都無(wú)法賣空，則以下表述中正確的是()。B、可行投資組合集的預(yù)期收益率介于資產(chǎn)1與資產(chǎn)2之間C、可行投資組合集的預(yù)期收益率與資產(chǎn)1、資產(chǎn)2的預(yù)期收益率無(wú)關(guān)合集將限制在圖1中代表資產(chǎn)1和資產(chǎn)2的兩點(diǎn)間的部分，因?yàn)橥瑫r(shí)持有兩種風(fēng)27.()是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo)，在計(jì)算公司的凈資產(chǎn)收益率時(shí)也有重28.國(guó)債回購(gòu)最長(zhǎng)期限不超過(guò)()。29.下列關(guān)于大宗商品的分類，不正確的是()。30.我國(guó)QFll機(jī)制的特點(diǎn)不包括()。解析：A項(xiàng)，按照國(guó)際上的一般經(jīng)驗(yàn)，資本市場(chǎng)的開(kāi)放往往經(jīng)過(guò)兩個(gè)階段，在第一階段可以先設(shè)立“海外基金”或者“開(kāi)放型國(guó)際信托基金”。與其他國(guó)家和地區(qū)比較而言，我國(guó)則是繞過(guò)初期的試驗(yàn)階段，QFII的資格主體直接包括常見(jiàn)的31.通過(guò)分析企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表；能夠揭示()。1.企業(yè)資產(chǎn)要素的信息Ⅱ.長(zhǎng)期或短期償還債務(wù)能力Ⅲ.資本結(jié)構(gòu)是否合理V.企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健與否V.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的大小以及股東權(quán)益結(jié)構(gòu)狀況?解析：通過(guò)分析企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表；能夠揭示出企業(yè)資產(chǎn)要素的信息；長(zhǎng)期或短期償還債務(wù)能力；資本結(jié)構(gòu)是否合理；企業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健與否或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的大小以及32.下表列示了對(duì)某證券的未來(lái)收益率的估計(jì)，該證券期望收益率等于()收益率(%)33.QDII基金可以采用系列手段有效降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，下列關(guān)于QDII的投資不可以有效降低匯率風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、投資于全球多幣種市場(chǎng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要和掌握國(guó)內(nèi)外的最新監(jiān)管要求C、通過(guò)外匯遠(yuǎn)期合約進(jìn)行匯率的避險(xiǎn)操作D、通過(guò)貨幣互換進(jìn)行匯率的避險(xiǎn)操作解析：選項(xiàng)B符合題意：風(fēng)險(xiǎn)管理人員需要和掌握國(guó)內(nèi)外的最新監(jiān)管要求屬于合規(guī)風(fēng)控的內(nèi)容。34.2016年2月1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)()天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)()天。解析：低。2016年2月1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天。35.下列屬于信用衍生工具的是()。解析：答案是A項(xiàng)，信用衍生工具主要包括互換合約、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等；B、C、擇是()。1.行使看漲期權(quán)Ⅱ.放棄看漲期權(quán)Ⅲ.行使看跌期權(quán)IV.放棄看跌37.(2016年)關(guān)于信用違約互換(CDS),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、導(dǎo)致2007年全球性金融危機(jī)的最重要衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換38.下列關(guān)于投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。稅39.在價(jià)格對(duì)信息吸收的過(guò)程中，價(jià)格會(huì)圍繞著()上下波動(dòng)。點(diǎn)后第()位的費(fèi)用。41.A公司2015年的總資產(chǎn)、總負(fù)債、銷售收入、凈利潤(rùn)均較2014年上升1億元，則以下說(shuō)法正確的是()。A、公司2015年凈資產(chǎn)收益率高于2014年B、A公司2015年總資產(chǎn)收益率高于2014年C、A公司2015年總資產(chǎn)收益率低于2014年D、A公司2015年銷售利潤(rùn)率高于2014年解析：A項(xiàng)，凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)總額/所有者權(quán)益總額，而所有者權(quán)益總額=總資產(chǎn)一總負(fù)債，由于總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈利潤(rùn)均較2014年上升1億元，所BC兩項(xiàng)，總資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)總額/入總額，銷售收入、凈利潤(rùn)均較2014年上升1億元，所以銷售利潤(rùn)率變化情況42.(2018年)某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現(xiàn)在的市場(chǎng)收益率為6%,市場(chǎng)價(jià)格98.17元，則其麥考利久期是()年。解析：麥考利久期D=[C/(1+y)+2C/(1+y)2+…+n[5/(1+6%)+2×5/(1+6%)2+2×100/(1+6%)2]/98.17=1.95(年)。43.以下關(guān)于《集合投資計(jì)劃治理白皮書》的說(shuō)法，不正確的是()。44.(2016年)所有種類的債券都面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購(gòu)買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其()。45.(2016年)()即一切可公開(kāi)獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。47.(2015年)關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的表述，正確的是()。戶48.經(jīng)常用來(lái)反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計(jì)量指的是()。49.(2015年)以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。50.基金分拆是指在保證投資者的投資總額()改變的前提下，將一份基金按照51.(2018年)下列屬于隱性成本的是()。1.買賣價(jià)差Ⅱ.沖擊成本Ⅲ.機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等。已完成0題/共5題52.根據(jù)尤金·法瑪?shù)挠行袌?chǎng)假說(shuō)，有效市場(chǎng)的類型不包括()。解析：尤金·法瑪于20世紀(jì)70年代提出了有效市場(chǎng)假說(shuō)，并把有效市場(chǎng)分為弱53.(2018年)A公司2015年銷售收入較2014年增加10%,但總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、解析：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入/總資產(chǎn)，銷售收入增加，總資產(chǎn)不變，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率上升。權(quán)益乘數(shù)=總資產(chǎn)/所有者權(quán)益，總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)均不潤(rùn)率下降。凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益，凈資產(chǎn)、凈利潤(rùn)不變，凈資產(chǎn)54.對(duì)于我國(guó)證券交易所市場(chǎng)實(shí)行多邊凈額清算的證券交易，()是所有結(jié)算參與人的共同對(duì)手方。A、主承銷商B、證券交易所D、結(jié)算銀行解析：對(duì)于我國(guó)證券交易所市場(chǎng)實(shí)行多邊凈額清算的證券交易，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(即中國(guó)結(jié)算公司)是承擔(dān)相應(yīng)交易交收責(zé)任的所有結(jié)算參與人的共同對(duì)手方。55.當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)解析：基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理人應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人56.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的凈額結(jié)算，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、提高了市場(chǎng)參與者的流動(dòng)性需求58.下列關(guān)于普通投資者類型說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、C1型(含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別)普通投資者可以購(gòu)買R1級(jí)基金產(chǎn)品或者59.(2018年)某類債券共100只，票面利率最高的前10只的票面利率分別為5.9%。則該債券票面利率的上2.5%分位數(shù)是()。解析：由于100×2.5%=2.5不是整數(shù)，其相鄰兩個(gè)整數(shù)為2和3,上2.5%014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為105元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有區(qū)間收益率為()。解析：持有區(qū)間收益率=資產(chǎn)回報(bào)率+收入回報(bào)率=(期末資產(chǎn)價(jià)格一期初資產(chǎn)價(jià)格+期間收入)/期初資產(chǎn)價(jià)格×100%=(105-100+3)/100=8%。61.進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素包括()。I、影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素Ⅱ、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)、收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素Ⅲ、資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問(wèn)題IV、投資期限62.(2016年)下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值的說(shuō)法不正確的是()。63.對(duì)于我國(guó)的公募基金，大類資產(chǎn)主要指的是()。債券的利息收入，由()、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金派發(fā)股息、紅利、利65.下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說(shuō)法，不正確的是()。解析：D項(xiàng)，在成熟市場(chǎng)中，幾乎所有利率衍生品的定價(jià)都依賴于遠(yuǎn)期利率。因?yàn)闊o(wú)套利原則更適用于成熟市場(chǎng)，在無(wú)套利原則下，即期利率s和遠(yuǎn)期利率f66.()不采用托管人結(jié)算模式。A、證券投資基金B(yǎng)、保險(xiǎn)資產(chǎn)C、證券公司單一信托計(jì)劃D、企業(yè)年金基金解析：采用托管人結(jié)算模式的托管資產(chǎn)類型有證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)、企業(yè)年金基金、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品、證券公司單一客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、QFII基金等，選項(xiàng)C不屬于該范圍。67.下列關(guān)于UCITS基金投資禁止事項(xiàng)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、一般情況下，基金不得通過(guò)取得有表決權(quán)股票對(duì)發(fā)行主體的管理施加重大影響B(tài)、基金不得持有貴金屬或其證書C、基金管理人可以代表基金貸款D、基金托管人無(wú)權(quán)代表基金借款解析：基金不得通過(guò)取得有表決權(quán)股票對(duì)發(fā)行主體的管理施加重大影響，不得持一發(fā)行主體10%以上無(wú)表決權(quán)股票、債券和基金。但如投資于政府或國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券則不在此限。基金行使認(rèn)購(gòu)權(quán)時(shí)，可以不受以上規(guī)定的限68.在金融期貨交易中，期貨交易者了結(jié)交易的方式是()。69.關(guān)于股票的永久性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。70.在我國(guó)，根據(jù)市場(chǎng)情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是()。71.()指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。解析：存托憑證(depositoryreceipt)是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)72.以下不屬于短期融資券交易品種有()。A、1年B、3個(gè)月C、6個(gè)月解析：短期融資券的期限不超過(guò)1年，交易品種有3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、173.關(guān)于中證全債指數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是()。價(jià)74.資本市場(chǎng)線中，我們用()/標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量總風(fēng)險(xiǎn)。解析：資本市場(chǎng)線中，我們用方差/標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量總風(fēng)險(xiǎn)。75.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于()。76.投資政策說(shuō)明書的制定，主要依據(jù)投資者的()。77.某債券的面值1000元，票面利率為5%,期限為4年，每年付息一次。現(xiàn)以950元的發(fā)行價(jià)向全社會(huì)公開(kāi)發(fā)行，則該債券的到期收益率為()。解析：根據(jù)債券市場(chǎng)價(jià)格和到期收益率的關(guān)系，可得：950=50/(1+y)+50/(1+y)2+50/(1+y)3+1050/(1+y)4,解得：到期收益率y=6.46%。78.下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是()。79.(2015年)標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越(),波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越()。份總數(shù)的10%過(guò)該公司股份總數(shù)的10%數(shù)的10%;②所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上81.以下關(guān)于下行標(biāo)準(zhǔn)差的局限性，說(shuō)法正確的是()。B、只能選用0作為目標(biāo)收益率82.不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。83.()可以根據(jù)壓力測(cè)試的結(jié)果采取措施，包括調(diào)整產(chǎn)品持倉(cāng)結(jié)構(gòu)、變更投資84.馬科維茨的投資組合理論的主要貢獻(xiàn)表現(xiàn)在()。86.債券違約時(shí)的受償先后順序?yàn)?)。A、有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券B、有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—優(yōu)先無(wú)保證債券一劣后次級(jí)債券C、有保證債券—優(yōu)先無(wú)保證債券一次級(jí)債券—優(yōu)先次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券D、有保證債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券解析：債券違約時(shí)的受償順序?yàn)椋河斜ＷC債券—優(yōu)先無(wú)保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券一次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券87.根據(jù)《營(yíng)業(yè)稅改增值稅試點(diǎn)過(guò)渡政策的規(guī)定》,對(duì)下列金融商品轉(zhuǎn)讓收入免征增值稅的有()。I香港市場(chǎng)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣內(nèi)地基金份額Ⅱ證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票Ⅲ證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣債券IV證券投資基金開(kāi)展質(zhì)押式買入返售取得的金融同業(yè)往來(lái)利息收入解析：根據(jù)《營(yíng)業(yè)稅改增值稅試點(diǎn)過(guò)渡政策的規(guī)定》,對(duì)下列金融商品轉(zhuǎn)讓收入免征增值稅：香港市場(chǎng)投資者(包括單位和個(gè)人)通過(guò)基金互認(rèn)買賣內(nèi)地基金份額，證券投資基金(封閉式證券投資基金、開(kāi)放式證券投資基金)管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步明確全面推開(kāi)營(yíng)改增試點(diǎn)金融業(yè)有關(guān)政策的通知》,證券投資基金開(kāi)展質(zhì)押式買入返售取得的金融同業(yè)往來(lái)利息收入免征增值稅。知識(shí)點(diǎn)：掌握基金投資活動(dòng)中涉及的稅收項(xiàng)目；88.為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定()的績(jī)效薪酬要延緩至少3～5年支付。解析：為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定40%的績(jī)效薪酬要延緩至少3～5年支付。89.基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()。B、利潤(rùn)表解析：半年度、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告至少應(yīng)披露會(huì)計(jì)報(bào)表和會(huì)計(jì)報(bào)表附注的內(nèi)容?；鹭?cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表及凈值變動(dòng)表等報(bào)表。【考點(diǎn)】基金會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容90.下列有關(guān)資產(chǎn)配置的說(shuō)法中，正確的是()。I資產(chǎn)配置是投資組合中的最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素Ⅱ資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系Ⅲ資產(chǎn)配置可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)IV資產(chǎn)配置可以消除投資者對(duì)成本所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)義與作用逐漸凸顯出來(lái)，可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。IV項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，從實(shí)際的投資需求看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占比例，從而降低投資者風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，消除投資者對(duì)“收益”所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)：掌握戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的概念和應(yīng)用：91.資產(chǎn)在市場(chǎng)均衡的條件下的收益率取決于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的()。B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)解析：資產(chǎn)在市場(chǎng)均衡狀態(tài)下的收益率取決于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而不是由方差衡量的總風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)點(diǎn)：掌握系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念以92.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、轉(zhuǎn)換期限最長(zhǎng)為6年B、可轉(zhuǎn)換債券持有人不轉(zhuǎn)換為股票的，公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換債券期滿后5個(gè)工作C、轉(zhuǎn)換期限最短為1年D、可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。93.下列關(guān)于短期融資券的說(shuō)法正確的是()94.目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為()。解析：目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為股權(quán)類權(quán)證。故本題95.(2015年)主動(dòng)管理股票型基金()。收益),縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率。A、D兩項(xiàng)，基金投資組合構(gòu)建在大類96.2015年某省8個(gè)地級(jí)市的財(cái)政支出(單位：萬(wàn)元)分別為：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100,這組數(shù)據(jù)的中位數(shù)為()萬(wàn)元。解析：對(duì)于一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置級(jí)市的財(cái)政支出排序后為：50002,59000,65602,66450,78000,78000,78000,132100。正中間是兩個(gè)數(shù)時(shí)，可用它們的平均數(shù)來(lái)作為這組樣本的中位數(shù)。該組數(shù)據(jù)的中位數(shù)為：(66450+78000)/2=72225(萬(wàn)元)。97.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是()。98.影響算法交易模型的因素不包括()。99.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開(kāi)盤價(jià)為()。100.(2015年)交易員的職責(zé)，不包括()。101.下列股票估值方法不屬于相對(duì)價(jià)值法的是()。102.(2015年)若沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)()流動(dòng)性要求，以()103.關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的是()。104.李先生2014年初投資私募基金S人民幣300萬(wàn)元，S基金2014年收益率為10%,2015年收益率為7%,則李先生在2015年末贖回S基金時(shí)，他的本金和收益之和為()萬(wàn)元。解析：本金和收益之和=300×(1+10%)×(1+7%)=353.1(萬(wàn)元)。105.為確定遠(yuǎn)期價(jià)格，設(shè)立的假設(shè)不包括()。106.傭金是投資者根據(jù)()支付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用。107.UCITS指令的管轄中，東道國(guó)可以在()等方面行使管轄權(quán)。108.深圳證券交易所于2009年1月12日起，啟用(),取代原有大宗交易系統(tǒng).?議平臺(tái)”),取代原有大宗交易系統(tǒng)。109.(2017年)下列關(guān)于常用的VAR估算方法—參數(shù)法的說(shuō)法中，正確的是()。110.一般來(lái)說(shuō)，其他條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券收益率()。解析：債券的流動(dòng)性或者流通性，是指?jìng)顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力。絕大多數(shù)的債券的交易發(fā)生在債券的經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)，對(duì)于經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō)，買賣流動(dòng)性高的債券的風(fēng)險(xiǎn)低于買賣流動(dòng)性低的債券，故前者的買賣價(jià)差小于后者。111.下列對(duì)股票的內(nèi)在價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是()。I股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值Ⅱ股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格Ⅲ股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)IV宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整不會(huì)引起內(nèi)在價(jià)值的變化解析：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響股票未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。知識(shí)點(diǎn)：理解股票價(jià)值和價(jià)格的概念；112.已知一個(gè)投資組合與市場(chǎng)收益的相關(guān)系數(shù)為0.6,該組合的標(biāo)準(zhǔn)差為0.8,市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差為0.3,則該投資組合β值為()。A、1.6即β=0.6×0.8/0.3=1.6知識(shí)點(diǎn)：掌握113.對(duì)優(yōu)先股的說(shuō)法中，正確的是()。I優(yōu)先股代表對(duì)公司的所有權(quán)Ⅱ優(yōu)先股114.不同的基金管理公司的投資管理部門設(shè)置有所差別，不包括的一項(xiàng)是()。115.(2017年)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)關(guān)于收益率的具體計(jì)算，下列描述錯(cuò)誤的是()。116.關(guān)于遠(yuǎn)期利率，以下說(shuō)法正確的是()。117.2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬(wàn)元，按照我國(guó)證券交易的納稅要求，應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅為()元。解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%征收，對(duì)受讓方不再征收，所以劉先生應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅為500000×1%=500(元)。118.可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是()。A、2005年D、2011年120.(2016年)某基金在持有期為1年、置信水平為95%情況下，所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2%,則表明()。A、該基金1年內(nèi)95%的置信水平下，損失不超過(guò)2%95%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2%,則表明該基金在1年中的損失有95%121.我國(guó)基金管理費(fèi)按()支付。122.關(guān)于上升收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的是()。123.()也叫賬務(wù)狀況變動(dòng)表，所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金(包含現(xiàn)金等價(jià)物)的增減變動(dòng)等情形。解析：現(xiàn)金流量表(cashflowstat特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金(包含現(xiàn)金等價(jià)物)的增減變動(dòng)等情形。124.利率變化是影響債券價(jià)格的主要因素之一，()是衡量債券價(jià)格隨利率125.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯(cuò)誤的是()。D、贖回者希望能夠以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回解析：D項(xiàng)表達(dá)錯(cuò)誤，對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，申購(gòu)者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)，贖回者希望能夠以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確，在估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新價(jià)格，廣義來(lái)說(shuō)，每份基金都與基金的各項(xiàng)資產(chǎn)以及負(fù)債按一定的比例——對(duì)應(yīng)。126.該債券貼現(xiàn)率為()。127.基金托管人因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由()承解析：選項(xiàng)A符合題意：基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)128.利率互換的形式有()。129.下列()項(xiàng)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。象的是()。131.()資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際數(shù)點(diǎn)后第4位的，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。133.傭金費(fèi)用的組成不包括()。135.(2016年)切點(diǎn)投資組合的特征不包括()。合136.下列屬于技術(shù)分析存在的爭(zhēng)議的是()。137.投資者投資不動(dòng)產(chǎn)的主要形式不包括()。138.下列不屬于常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。139.關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法，以下表述正確的是()。解析：現(xiàn)金流量表反映了在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)現(xiàn)金(包含現(xiàn)金等價(jià)物)的增140.(2017年)質(zhì)押式回購(gòu)期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸()。間債券的利息歸出質(zhì)方(正回購(gòu)方)所有。141.(2016年)下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是()。142.關(guān)于利潤(rùn)表，以下表述錯(cuò)誤的是()。143.(2016年)在債券遠(yuǎn)期交易中，任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的()。解析：在債券遠(yuǎn)期交易中，任何一家市場(chǎng)參與者(基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期交易的，為單只基金)的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的20%,遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自有債券總余額的200%。144.與其他指數(shù)基金一樣，下面()也會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)解析：與其他指數(shù)基金一樣，ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)145.(2016年)當(dāng)市場(chǎng)利率()時(shí)，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益。而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。146.下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。147.()策略保證投資者有充足的資金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。148.因中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。150.(2017年)對(duì)于不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中正確的是()。151.關(guān)于方差和標(biāo)準(zhǔn)差，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。B、對(duì)于投資收益率r,方差σ2=E(r-Er)2C、方差為σ2,則標(biāo)準(zhǔn)差為σ152.關(guān)于市盈率，以下表述正確的是()。A、市盈率=每股價(jià)格÷每股收益(年化)B、市盈率=每股價(jià)格×每股凈資產(chǎn)C、市盈率=每股價(jià)格×每股收益(年化)D、市盈率=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)153.投資政策說(shuō)明書中，關(guān)于投資政策執(zhí)行的具體細(xì)節(jié)的部分是()。漲跌幅比例為()。漲跌幅比例為10%知識(shí)點(diǎn)：理解場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)；156.()是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。利率和()。C、融資的天數(shù)解析：在質(zhì)押式回購(gòu)中，首期資金結(jié)算額=正回購(gòu)方融入資金數(shù)額，到期資金結(jié)算額=首期資金結(jié)算額×(1+回購(gòu)利率×實(shí)際占款天數(shù)/365),即回購(gòu)利息支出=到期資金結(jié)算金額一首期資金結(jié)算金額=首期資金結(jié)算金額×回購(gòu)利率×實(shí)際占款天數(shù)/365,公式表明，利息支出主要受融資金額、融資利率以及融資天158.(2018年)2015年，某企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，其負(fù)債為5000萬(wàn)元，所有者權(quán)益為3000萬(wàn)元，該企業(yè)2015年末的資產(chǎn)總額為()萬(wàn)元。解析：企業(yè)2015年末的資產(chǎn)總額=5000+3000=8000(萬(wàn)元)。159.技術(shù)分析方法長(zhǎng)期以來(lái)一直是投資決策的()。A、核心工具解析：選項(xiàng)B正確：技術(shù)分析方法長(zhǎng)期以來(lái)一直是投資決策的輔助工具。160.QDII基金不得從事的行為不包括()。揭。(3)購(gòu)買實(shí)物商品。(4)購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(5)除得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購(gòu)買證券。但投資金融(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。161.下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系不正確的是()。162.()是指私募股權(quán)基金運(yùn)營(yíng)對(duì)象企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。解析：破產(chǎn)清算是指私募股權(quán)基金運(yùn)營(yíng)對(duì)象企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。163.某基金的月均值增長(zhǎng)率為3%,標(biāo)準(zhǔn)差為4%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金在95%的概率下，月度凈值增長(zhǎng)率會(huì)落在區(qū)間()內(nèi)。解析：在凈值增長(zhǎng)率服從正態(tài)分布時(shí)，可以期望2/3(約67%)的情況下，凈值增長(zhǎng)率會(huì)落入平均值正負(fù)1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)，95%的情況下基金凈值增長(zhǎng)率會(huì)落在正負(fù)2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)。依據(jù)題意可知：月度凈值增長(zhǎng)率會(huì)落在正負(fù)兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的區(qū)間內(nèi)，即(3%-2×4%,3%+2×4%)=(-5%,11%)故C項(xiàng)正確。知識(shí)點(diǎn)：掌握股票型基金與混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理方法；164.大多數(shù)大宗商品投資者常用的投資方式是()。166.下列不屬于股票的特征的是()。167.(2017年)上市公司L在2015年3月15日同時(shí)發(fā)行了五年期可轉(zhuǎn)債C和五年期普通債券B。C的票面利率是1%,每年付息一次，轉(zhuǎn)換比率為1:5,從發(fā)行后滿一年開(kāi)始可以轉(zhuǎn)股。B的票面利率是6%,每年付息一次，L公司在2015年和2016年一季度末分紅派息。2016年3月15日首次付息后，L公司的普通債券的市場(chǎng)價(jià)格為103.55元，可轉(zhuǎn)債C市場(chǎng)價(jià)格為122.3元。股票價(jià)格為22元/股。普通債券B的到期收益率是()。×票面價(jià)值=0.06×100=6元。其次，根據(jù)題目中的信息，L公司在2015年和2016年一季度末分紅派息，這意味著普通債券B的持有者期收益率。根據(jù)題目中的信息，2016年3月15日普通債券B的市場(chǎng)價(jià)格為103.55元，而其票面價(jià)值為100元，因此普通債券B的到期收益率為：到期收益率=÷5)÷100×100%=5%因此，普通債券B的到期收益率為5%,選項(xiàng)168.下列與風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)相關(guān)的描述，錯(cuò)誤的是()。169.普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是()。下列選項(xiàng)符合條件的是()。C、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)50億美元D、具備4年的經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)有效的監(jiān)管合作關(guān)系。(3)經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。171.以下關(guān)于正態(tài)分布說(shuō)法錯(cuò)誤的是()172.假設(shè)市場(chǎng)組合預(yù)期收益率為5.6%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為2.6%,如果該股票的β值為2.6,則該股票的預(yù)期收益率與市場(chǎng)組合預(yù)期收益率之差為()。組合的預(yù)期收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率)。根據(jù)上式可知，2.6%+2.6×(5.6%-2.6%)173.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化債券的描述，不正確的是()。174.假設(shè)某基金第一年的收益率為30%,第二年的收益率為-30%,則該基金的算術(shù)平均收益率和幾何收益率分別為()。=[(1+30%)(1-30%)]1/2-1≈-4.6%知識(shí)點(diǎn)：掌176.如果證券A與B之間的相關(guān)系數(shù)為0.63,證券A與C之間的相關(guān)系數(shù)為一0.75,則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為()。與B證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|pAB|比A與C證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|pA系數(shù)絕對(duì)值0.75大于證券A與B之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值0.63,故A與C相關(guān)性177.以下不屬于投資政策說(shuō)明書內(nèi)容的是()。178.()歸因提供了一個(gè)考察證券和行業(yè)收益的直觀方式。解析：絕對(duì)收益歸因提供了一個(gè)考察證券和行業(yè)收益的直觀方式。179.()允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。解析：歐式期權(quán)指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)(即行使買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利),既不能提前也不能推遲。而美式期權(quán)則允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)，故應(yīng)選擇A項(xiàng)。180.對(duì)名義利率和實(shí)際利率的說(shuō)法中，正確的是()。I按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分為實(shí)際利率和名義利率Ⅱ?qū)嶋H利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率Ⅲ名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔍V當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利181.關(guān)于配股權(quán)的估值，以下說(shuō)法正確的是()。182.反轉(zhuǎn)收益曲線意味著()。183.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。B、投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者184.(2017年)某公司目前的流動(dòng)比率大于1,速動(dòng)比率小于1,公司用現(xiàn)金支付了應(yīng)付賬款后，流動(dòng)比率與速動(dòng)比率的變化是()。解析：流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債，用現(xiàn)185.當(dāng)市場(chǎng)利率()時(shí)，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收過(guò)凈資產(chǎn)的()。解析：根據(jù)目前法規(guī)，除非發(fā)生巨額贖回，連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。所以貨幣市場(chǎng)基金的杠桿風(fēng)險(xiǎn)通常較債券基187.有效市場(chǎng)理論下的有效市場(chǎng)概念指的是()有效。188.機(jī)構(gòu)投資者不可以采用的資產(chǎn)管理方式是()。189.下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，不正確的是()。190.股票及其他有價(jià)證券的()是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的。191.場(chǎng)內(nèi)證券交易清算與交收的原則不包括()。192.QDII基金可投資的產(chǎn)品或工具是()。193.(2017年)關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，下列表述錯(cuò)誤的是()。D、年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%194.債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度(),所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就()。195.下列關(guān)于REITs產(chǎn)品的說(shuō)法正確的是()。196.某股票發(fā)行時(shí)的票面價(jià)值為10元/股，實(shí)際發(fā)行價(jià)格為15元/股，共發(fā)行1億股，以下表述正確的是()。B、該股票發(fā)行所募集的股本為15億元C、該股票發(fā)行所募集的股本為10億元本，超額部分記入資本公積。該股票為溢價(jià)發(fā)行，總募集資金為15億元，其中10億元記為股本，超額的5億元記入資本公積。收益率，則表現(xiàn)為()。198.關(guān)于債券組合構(gòu)建，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。200.()假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，201.以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法中，有誤的一項(xiàng)是()。解析：道德與職業(yè)道德的含義；道德的特征：1.道德具有差異性2.道德具有繼承性3.道德具有約束性4.道德具有具體性202.(2016年)職業(yè)道德的作用不包括()。203.(2017年)基金的招募說(shuō)明書更新的頻率是()。解析：基金招募說(shuō)明書更新的頻率是每6個(gè)月。205.(2017年)下列不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行的職責(zé)是()。金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。(2)辦理基金206.()是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易207.下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是()。解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。208.債券基金和債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是()。A、收益不同解析：基金募集期限基金與單一債券的區(qū)別如下：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。209.(2017年)我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括()。I.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)IV.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展，2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中210.(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有()。211.下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。212.(2017年)下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。(5)基金投214.(2017年)下列關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。率C、對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用216.在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到()。217.下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是()。A、自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定日月218.(2016年)()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類219.(2016年)貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式Ⅱ.評(píng)價(jià)的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)Ⅲ.應(yīng)當(dāng)定期A、l221.基金宣傳推介材料的原則要求是()。223.下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。224.公司內(nèi)部控制的核心是()。大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的()。226.按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為()。①發(fā)行市場(chǎng)②場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)③流通市場(chǎng)④場(chǎng)外227.(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是()。權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會(huì)。(2)提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人。228.某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值因?yàn)檎J(rèn)購(gòu)金額為10000,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%,則凈認(rèn)購(gòu)金額=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10000-9881.42=118.58(元);所以認(rèn)購(gòu)份額=(9881.42+3)/1=9884.42(份)229.(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是()。解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》,信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理230.()應(yīng)當(dāng)對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)。231.(2016年)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。232.(2017年)宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()元。解析：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=13500×0.5%=67.5(元)。233.下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。234.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以()為會(huì)計(jì)核算主體。235.公開(kāi)募集基金包括()。236.金融市場(chǎng)參與者中()的作用比較特殊。237.(2017年)下列關(guān)于基金合同生效條件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ.調(diào)查、評(píng)價(jià)干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)239.1993年，()第一只ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉(cāng)單?！丁?)240.(2017年)基金托管人不需要對(duì)基金管理人的()進(jìn)行復(fù)核、審查。241.(2016年)當(dāng)公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)利()242.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。I.基金管理公司Ⅱ.商業(yè)銀行244.普通投資者在()不享有特別保護(hù)。245.在基金信息披露中，以下不屬于嚴(yán)重違法行為的是()。246.(2016年)下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。247.(2016年)()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理綜合性分析，并使用具有特定含義的.符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析248.私募股權(quán)基金通過(guò)()等方式，出售持股獲利。l.上市Ⅱ.并購(gòu)Ⅲ.管理解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易249.(2017年)在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括()。I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況Ⅱ.銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力Ⅲ.信息管理平臺(tái)建設(shè)IV.現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。250.行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的()原則。A、依法監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則即行政監(jiān)管應(yīng)適度。對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。251.(2016年)()的資金劃付更快一點(diǎn)。A、貨幣市場(chǎng)基金解析：我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般與T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場(chǎng)基金一般在T+1日即從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。252.(2016年)下列關(guān)于基金銷售宣傳的說(shuō)法，正確的是()。A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng)、基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C、基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案.現(xiàn)253.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。中存在“年化收益10%”用語(yǔ)，但提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，該行為屬于()的禁止行為。1.誤導(dǎo)性陳述Ⅱ.違規(guī)承諾收益Ⅲ.重大遺漏IV.違規(guī)承擔(dān)損失255.基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括()。256.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說(shuō)法有誤的是()。257.保本基金的投資目標(biāo)是()。故D項(xiàng)符合題意C、公開(kāi)募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題D、登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題，其中登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)屬于一般性問(wèn)題，但不包括合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題。因此，答案為D。259.職業(yè)道德的作用有()。1.調(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ,提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展IV.消除職業(yè)矛盾解析：職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進(jìn)行業(yè)260.下列關(guān)于基金管理人信息披露的說(shuō)法，正確的是()。l.信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)Ⅱ.信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生重大影響Ⅲ.對(duì)信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任IV.不得泄露未公開(kāi)信息A、l261.下列關(guān)于道德的約束性，表述不正確的是()。262.金融交易的組織方式不包括()。同264.在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的()。265.(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。266.(2016年)基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和()核準(zhǔn)。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)(全稱為“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)”)規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為()。268.(2017年)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括()。1.性質(zhì)不同Ⅱ.收益不同Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)特征不同IV.信息披露程度不同解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：(1)性質(zhì)不同。(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。(3)信息披露程度不同。269.目前我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是()。B、專業(yè)投資顧問(wèn)指導(dǎo)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)：隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)。1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機(jī)構(gòu)紛紛通過(guò)自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過(guò)自身優(yōu)勢(shì)吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報(bào)告等增值服務(wù)。相信在未來(lái)一段時(shí)間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的銷售服務(wù)將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)的主要發(fā)展方向。2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費(fèi)品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問(wèn)指導(dǎo)，通過(guò)專業(yè)、全面和精細(xì)的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售270.(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列表述正確的是()。存271.基金公司投資決策業(yè)務(wù)控制包含()。1.健全投資決策授權(quán)制度Ⅱ.投資解析：基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包含：(1)投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(2)(3)投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。(4)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。(5)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。272.基金行業(yè)的本質(zhì)是(),投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。B、投資咨詢行業(yè)解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。273.下列不屬于基金客戶服務(wù)提供方式的是()。A、上門服務(wù)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。276.()是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。B、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)解析：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。277.(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；278.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。B、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)279.特殊類型基金包括()。1.保本基金Ⅱ.LOFⅢ.基金中基金V.分級(jí)基金281.下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是()。282.長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者主要是()。284.(2016年)下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。同時(shí)，基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證285.()年，首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。解析：自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來(lái)，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。286.(2017年)下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、鼓勵(lì)銷售人員采取各種手段擴(kuò)大銷售量B、綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C、建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D、識(shí)別潛在客戶，找到市場(chǎng)機(jī)會(huì)287.()不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。288.(2017年)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是()。289.公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括()。的權(quán)利義務(wù)；④入股、退股及轉(zhuǎn)讓；⑤股東(大)會(huì)；⑥高級(jí)管理人員；⑦投資290.(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是()。解析：投資者交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。291.下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說(shuō)法正確的是()。l.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會(huì)、全國(guó)巡回報(bào)告會(huì)等形式傳播基金知識(shí)Ⅱ.基金業(yè)協(xié)會(huì)還將各種基金宣傳材料開(kāi)發(fā)成投資者教育游戲、基金知識(shí)動(dòng)畫片Ⅲ.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式IV.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式解析：投資者教育工作的形式：長(zhǎng)期以來(lái)，各基金公司通過(guò)報(bào)刊、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)。很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開(kāi)戶、交易、清算、產(chǎn)品營(yíng)銷等經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹相關(guān)知識(shí)，保存相對(duì)完善的客戶資料。隨著國(guó)內(nèi)基金業(yè)的發(fā)展以及基金個(gè)人投資者規(guī)模的上升，投資者教育工作開(kāi)始深入投資者的生活中。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題292.(2017年)關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列說(shuō)法正確的是()。者基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是()。294.投資基金是一種()、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。295.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是()。解析：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)296.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。297.(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()。I.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及298.基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的(),用于基金的持續(xù)解析：基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。299.當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金C、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。300.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)()的信息。解析：在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息。在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%302.投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息由()匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)303.下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是()。304.遇到法定節(jié)假日時(shí)，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露()7日年最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7305.下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的計(jì)算中，正確的是()。A、認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值C、凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率),選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額，選項(xiàng)B正確。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份306.()應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。307.關(guān)于分級(jí)基金的概念，下列敘述錯(cuò)誤的是()C、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為B類份額308.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)議事規(guī)則的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()。解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可309.在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是()?，F(xiàn)310.下列不屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題的主要表現(xiàn)的是()311.(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為A、核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B、注冊(cè)規(guī)模的80%以上，份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的C、份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D、份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告并予以公告。312.基金客戶服務(wù)的宗旨是()。B、有效溝通解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”,客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。313.根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)0F的產(chǎn)品可以分為()。I、股票解析：根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型314.()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。315.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。316.下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是()。317.(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是()。誤的是()。況解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。319.(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。?2015年，乙基金的累計(jì)份額凈值為()元。解析：基金累計(jì)份額凈值=基金份額凈值+基金累計(jì)份額分紅金額=1.523+0.3/10=1.553(元)。320.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有的行為不包括()。B、壓低基金收費(fèi)水平321.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。322.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。323.(2016年)基金管理人的職責(zé)不包括()。324.下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是()。325.法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)是()326.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要參與者是()。327.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制環(huán)境的表述，錯(cuò)誤的是()。任(3)公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行328.()是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司329.內(nèi)部控制的()是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得A、健全性B、有效性解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。330.(2016年)()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。解析：1997年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》,為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。331.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B、對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C、制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守332.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序()333.(2016年)貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提()?；鹳Y產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi)；對(duì)于一些特殊的基金品種，如貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用。334.基金信息披露義務(wù)人不包括()。B、基金代銷機(jī)構(gòu)D、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。335.投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。336.()是圍繞投資人需求而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、B、基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C、基金客戶服務(wù)宣傳與推介解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。337.(2017年)下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)的說(shuō)法中，正確的有()。I.其本人、配偶不得進(jìn)行證券投資Ⅱ.其不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)Ⅲ.其應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)。公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其338.2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放性基金——()誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資解析：基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放339.(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是()。341.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立()342.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。344.(2016年)不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基解析：D[解析]根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn).而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。345.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及()。l.債權(quán)關(guān)系Ⅱ.信托關(guān)系Ⅲ.股權(quán)關(guān)系IV.委托代理關(guān)系解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系，也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰，實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存在隱性剛性兌付。346.(2017年)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是()。1.制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德347.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。348.目前，我國(guó)境內(nèi)基金贖回款一般于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。349.對(duì)基金公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)主體責(zé)任的是()。350.下列股票屬于成長(zhǎng)型股票的是()。351.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括()。C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式解析：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。352.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的A、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付B、客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C、確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付D、勤勉盡責(zé)、恪盡職守解析：AC選項(xiàng)，屬于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)；B選項(xiàng)屬于基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的353.投資基金所投資的資產(chǎn)是()。1.股票Ⅱ.房地產(chǎn)Ⅲ.大宗能源IV.股權(quán)解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。354.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人()導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相356.建議嚴(yán)密的()體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范357.我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取下列收費(fèi)模式()。I.前端收費(fèi)模式Ⅱ.后端收費(fèi)模式II.不收費(fèi)模式IV.預(yù)收費(fèi)模式358.基金公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見(jiàn)的有關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提交()審議決施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。359.某投資者欲通過(guò)基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)10000份ETF份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。解析：基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時(shí)一般會(huì)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)傭金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購(gòu)10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。360.()是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。361.下列關(guān)于道德的繼承性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。承362.投資基金可以按照()標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。1.資金募集方式Ⅱ.法律形式Ⅲ.運(yùn)363.基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及()環(huán)節(jié)。364.基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。365.信息技術(shù)系統(tǒng)中的重要數(shù)據(jù)備份不包括()前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率中購(gòu)全額(M)費(fèi)率1000元前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率申購(gòu)全額(M)費(fèi)率M<100萬(wàn)元持有時(shí)間費(fèi)率1年以內(nèi)(含】持有時(shí)間費(fèi)率2年以上申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。367.(2017年)托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的重大事項(xiàng)包括()。1.托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%Ⅱ.托管人召集基金份額持有人大會(huì)Ⅲ.托管人的法定名稱和住所發(fā)生變更V.托管人年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住368.在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為()。C、深證100ETF解析：我國(guó)第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETF。370.(2017年)開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在()之間進(jìn)行的。A、基金份額持有人與基金管理人B、基金份額持有人與銷售代理人C、基金份額持有人與注冊(cè)登記人D、基金份額持