2025年個人委托理財協(xié)議模板（2篇）

2025年個人委托理財協(xié)議模板個人委托理財協(xié)議甲方（委托人）信息：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：電話號碼：乙方（理財機構(gòu)）信息：公司名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：聯(lián)系地址：電話號碼：鑒于甲方有意愿委托乙方進行家庭理財服務(wù)，且乙方已具備相應(yīng)的理財經(jīng)驗與專業(yè)知識，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議條款：一、委托內(nèi)容1.甲方特此委托乙方執(zhí)行個人理財活動，具體包括但不限于資金管理、投資顧問等相關(guān)服務(wù)。2.甲方將基于自身經(jīng)濟狀況及風險承受能力，向乙方提供委托資金，并依據(jù)乙方的專業(yè)建議進行投資操作。二、委托資金管理1.甲方應(yīng)以電匯/轉(zhuǎn)賬等方式，將委托資金劃付至乙方指定的賬戶內(nèi)。2.甲方保留根據(jù)自身需求及經(jīng)濟狀況調(diào)整委托資金數(shù)額的權(quán)利，但須提前以書面形式通知乙方，并經(jīng)雙方共同確認后方可執(zhí)行。三、授權(quán)事項1.甲方特此授權(quán)乙方，代表其執(zhí)行與個人理財相關(guān)的一切操作，包括但不限于資金劃轉(zhuǎn)、投資交易等。2.甲方同意乙方依據(jù)自身專業(yè)判斷進行投資決策，但乙方應(yīng)以保護甲方資金安全為首要原則，合理控制投資風險于甲方可承受范圍內(nèi)。四、費用支付1.甲方應(yīng)按照雙方約定的標準，向乙方支付理財活動的管理費用。具體費用標準以雙方簽署的《個人理財服務(wù)協(xié)議》為準。2.甲方有權(quán)按約定的時間段向乙方支付費用，乙方則需提供相應(yīng)的費用結(jié)算報告以供核對。五、風險提示1.甲方應(yīng)充分了解理財過程中可能涉及的投資風險，包括但不限于市場風險、信用風險及流動性風險等，并自行承擔由此產(chǎn)生的風險后果。3.甲方應(yīng)密切關(guān)注乙方提供的投資報告及風險提示信息，及時與乙方溝通并調(diào)整投資策略以應(yīng)對市場變化。六、保密義務(wù)1.雙方應(yīng)對因履行本協(xié)議而獲取的對方商業(yè)、技術(shù)及其他機密信息予以嚴格保密，未經(jīng)對方事先書面同意，不得向任何第三方泄露。2.本協(xié)議解除、終止或履行完畢后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行對上述保密信息的保密義務(wù)。七、爭議解決1.本協(xié)議的解釋、效力、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方因本協(xié)議產(chǎn)生的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向具有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字（蓋章）之日起生效，有效期為____年。甲方（委托人）簽字：日期：乙方（理財機構(gòu)）簽字（蓋章）：日期：2025年個人委托理財協(xié)議模板（二）本理財委托協(xié)議（以下稱“協(xié)議”）由以下各方在協(xié)商一致的前提下簽署，以確立并規(guī)定彼此之間的權(quán)利與義務(wù)。甲方：____（以下稱“委托人”）身份證號碼/注冊號碼：____聯(lián)系地址：____聯(lián)系電話：____乙方：____（以下稱“理財機構(gòu)”）營業(yè)執(zhí)照號碼：____聯(lián)系地址：____聯(lián)系電話：____鑒于：1.委托人持有一定資金，意在將其委托予理財機構(gòu)進行投資管理；2.理財機構(gòu)具備豐富的理財經(jīng)驗和專業(yè)能力，能夠為委托人提供全面的理財服務(wù)；3.雙方秉持自愿、平等原則，達成此協(xié)議，以明確雙方權(quán)利義務(wù)，保障雙方合法權(quán)益。一、委托人權(quán)利與義務(wù)1.委托人有權(quán)向理財機構(gòu)提供真實、準確、完整的個人信息及投資信息，并及時更新；2.委托人有權(quán)根據(jù)自身投資需求和風險承受能力確定投資方案，并與理財機構(gòu)討論實施方案；3.委托人有權(quán)隨時查詢投資資產(chǎn)狀況，包括投資金額、收益、風險等；4.委托人有權(quán)隨時終止本協(xié)議，并要求理財機構(gòu)按約定返還投資資產(chǎn)；5.委托人有義務(wù)按約定方式和時間向理財機構(gòu)支付委托管理費用；6.委托人有義務(wù)根據(jù)理財機構(gòu)的專業(yè)建議調(diào)整投資方案，以最大化投資回報。二、理財機構(gòu)權(quán)利與義務(wù)1.理財機構(gòu)有權(quán)根據(jù)委托人的投資需求和風險承受能力制定方案，并與委托人討論實施方案；2.理財機構(gòu)有權(quán)根據(jù)市場狀況和投資策略調(diào)整投資組合，以追求最佳投資回報；3.理財機構(gòu)有權(quán)指派合格投資專業(yè)人員進行管理，并確保其具備相關(guān)專業(yè)知識和經(jīng)驗；4.理財機構(gòu)有義務(wù)及時向委托人提供投資資產(chǎn)狀況報告，并按約定支付投資收益；5.理財機構(gòu)有義務(wù)根據(jù)委托人要求進行投資調(diào)整，并提供專業(yè)投資建議；6.理財機構(gòu)有義務(wù)保護委托人的投資信息和資產(chǎn)安全，不得向第三方泄露個人信息。三、投資方案與投資操作1.委托人與理財機構(gòu)將基于委托人的投資需求和風險承受能力制定投資方案，包括投資期限、額度、品種等；2.理財機構(gòu)將依據(jù)投資方案選擇合適的投資品種并進行操作；3.投資操作期間，理財機構(gòu)如有必要，應(yīng)及時向委托人報告投資進展，并根據(jù)委托人要求調(diào)整投資。四、投資收益與風險承擔1.投資收益：根據(jù)投資方案和實際操作結(jié)果，雙方將結(jié)算投資收益；2.投資風險：投資存在風險，投資回報非確定性。委托人應(yīng)理解并承擔投資風險，理財機構(gòu)應(yīng)謹慎操作，但不保證投資收益。五、委托期限與終止1.委托期限自____年/月/日起至____年/月/日止；2.若委托人在委托期限結(jié)束前終止協(xié)議，需提前____天書面通知理財機構(gòu)，并支付相應(yīng)手續(xù)費；3.如理財機構(gòu)違反協(xié)議，委托人有權(quán)終止協(xié)議，并有權(quán)要求返還委托管理費用及投資資產(chǎn)。六、其他條款1.本協(xié)議自簽署之日起生效，成為委托人與理財機構(gòu)的法律文件；2.若協(xié)議任何條款無效或與法律法規(guī)沖突，不影響其他條款的效力；3.協(xié)議修改、解釋及爭議解決均適用中國法律，并由有管轄權(quán)的中國