風險管理制度

風險管理制度第一章總則第一條為了建立健全風險管理制度，保障企業(yè)的穩(wěn)定運營和可連續(xù)發(fā)展，依據(jù)國家相關法律法規(guī)和集團公司的要求，訂立本制度。第二條本制度適用于全體員工，包含公司管理層、中層干部、員工等。全部員工應遵守本制度的規(guī)定。第三條風險管理是企業(yè)管理的緊要構成部分，旨在識別、評估、掌控和應對風險，確保企業(yè)的安全運營和良好發(fā)展。第二章風險管理體系第四條公司應建立完整的風險管理體系，包含風險管理組織架構、風險管理職責與權限、風險管理流程等。第一節(jié)風險管理組織架構1.公司設立風險管理部門，負責公司風險管理工作的組織協(xié)調(diào)和執(zhí)行。2.風險管理部門直接匯報給公司總經(jīng)理，或設立風險管理委員會，由公司高層管理人員構成，負責協(xié)調(diào)和決策公司的風險管理工作。3.公司各部門應搭配風險管理部門工作，供應風險管理所需的相關信息和數(shù)據(jù)。第二節(jié)風險管理職責與權限1.風險管理部門負責訂立公司風險管理政策、規(guī)定和制度，組織風險評估和掌控工作，幫助各部門開展風險管理工作。2.公司各部門應搭配風險管理部門工作，執(zhí)行公司風險管理規(guī)定，共同參加風險評估和掌控工作。第三節(jié)風險管理流程1.風險識別a）公司各部門應定期開展風險識別工作，收集、整理各類風險信息，并及時報告風險管理部門。b）風險管理部門應定期組織風險識別工作，梳理全公司范圍內(nèi)的風險，并建立完整的風險清單。2.風險評估a）風險管理部門應依據(jù)風險清單，訂立風險評估方法和工具，并組織風險評估工作。b）風險評估應綜合考慮風險的概率和影響，以確定風險的優(yōu)先級和應對措施。3.風險掌控a）風險掌控是指采取各種措施降低風險，確保公司安全和穩(wěn)定運營。b）風險管理部門應依據(jù)風險評估結果，訂立風險掌控措施，并監(jiān)督各部門執(zhí)行。4.風險應對a）風險應對是指在風險發(fā)生時采取緊急措施進行應對和應急處理。b）各部門應建立健全應急預案，及時響應和處理風險，減少損失。第三章風險管理措施第五條為了有效管理各類風險，公司應采取以下風險管理措施：第一節(jié)內(nèi)部掌控措施1.公司各部門應建立健全內(nèi)部掌控制度，訂立相關管理政策和規(guī)定，確保業(yè)務活動的合規(guī)性和安全性。2.公司應開展內(nèi)部審計工作，及時發(fā)現(xiàn)風險問題和潛在隱患，采取相應措施進行改進和防范。第二節(jié)人員培訓措施1.公司應定期組織員工培訓，提高員工風險意識和應對本領。2.公司應建立健全風險管理人員的培訓制度，確保風險管理工作人員的專業(yè)水平和本領。第三節(jié)外部合作措施1.公司應與相關的政府部門、行業(yè)協(xié)會、行業(yè)合作伙伴等建立良好的合作關系，在風險管理方面進行經(jīng)驗溝通和共同應對。2.公司應與保險公司等金融機構建立合作關系，購買相應的風險保險，分散和轉移風險。第四章風險管理追責第六條對于違反風險管理規(guī)定和制度的人員，公司將依照公司內(nèi)部規(guī)定進行相應紀律處分或法律追責。第七條對于風險發(fā)生后沒有及時報告或未按要求采取措施應對的人員，公司將依照公司內(nèi)部規(guī)定進行相應紀律處分。第五章附則第八條本制度的解釋權歸公司全部，并由風險管理部門負責解釋。第九條本制度自發(fā)布之日起生效，可以依據(jù)公司實際情況進行調(diào)整