風(fēng)險(xiǎn)控制與管理流程制度

風(fēng)險(xiǎn)掌控與管理流程制度1.簡(jiǎn)介本制度旨在規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)掌控與管理流程，確保企業(yè)能夠有效管理和掌控潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。通過訂立明確的流程和責(zé)任分工，確保風(fēng)險(xiǎn)能夠及時(shí)被識(shí)別、評(píng)估和掌控，并采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。2.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估原則：全員參加、科學(xué)決策、風(fēng)險(xiǎn)分類、定期評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)掌控原則：早期干涉、治本優(yōu)先、防患于未然、連續(xù)改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)原則：敏捷應(yīng)變、預(yù)案訂立、協(xié)調(diào)搭配及時(shí)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與評(píng)估原則：數(shù)據(jù)可靠、信息透亮、預(yù)警機(jī)制、驗(yàn)證改進(jìn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理流程3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和定級(jí)階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全部部門應(yīng)每季度組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別會(huì)議或項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要綜合利用數(shù)據(jù)分析、市場(chǎng)調(diào)研、員工反饋等方式，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性和準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響程度進(jìn)行評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)級(jí)別。風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)應(yīng)由特地的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組進(jìn)行，評(píng)估結(jié)果應(yīng)經(jīng)過會(huì)簽，并定期進(jìn)行復(fù)核。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與掌控階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：針對(duì)高級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，明確風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、可能導(dǎo)致的損失、嚴(yán)重程度等。評(píng)估結(jié)果應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行分類和優(yōu)先排序，并編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)掌控：針對(duì)評(píng)估結(jié)果中的高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的掌控方案，并明確責(zé)任人和掌控措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效掌控。風(fēng)險(xiǎn)掌控方案的實(shí)施應(yīng)由特地的風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭，相關(guān)部門應(yīng)樂觀搭配，確保掌控策略的執(zhí)行。3.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與應(yīng)急預(yù)案階段風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：在風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)時(shí)，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。部門應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，依照程序進(jìn)行應(yīng)對(duì)，確保措施的及時(shí)性和有效性。應(yīng)急預(yù)案：針對(duì)高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，明確組織架構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急聯(lián)系人等，以應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期演練，不絕完善，并形成演練報(bào)告進(jìn)行總結(jié)和反饋。3.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與評(píng)估階段風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況。監(jiān)控的方式包含定期檢查、巡察、績(jī)效評(píng)估等，確保監(jiān)控的全面性和準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期對(duì)已掌控的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)與初評(píng)結(jié)果進(jìn)行對(duì)比，評(píng)估的依據(jù)包含風(fēng)險(xiǎn)掌控效果、外部環(huán)境變動(dòng)等。評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)，提出改進(jìn)建議，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化調(diào)整。4.風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任和義務(wù)企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的訂立、執(zhí)行和改進(jìn)。負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估會(huì)議，參加高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和決策。風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的推行和培訓(xùn)。參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控方案，并監(jiān)督實(shí)施效果。各部門負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和掌控。定期上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)掌控情況，及時(shí)向上級(jí)報(bào)告緊要風(fēng)險(xiǎn)。員工：搭配部門負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估工作。樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)掌控和應(yīng)急預(yù)案的執(zhí)行，提出改進(jìn)看法。5.風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)措施定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和審查，依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理流程的優(yōu)化和改進(jìn)。鼓舞員工提出風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)看法，并通過內(nèi)部嘉獎(jiǎng)機(jī)制予以認(rèn)可，激發(fā)員工的樂觀性和創(chuàng)造性。建立與外部機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制，取得更專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。6.附則本制度自批準(zhǔn)之日起正式實(shí)施。隨著企業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需求的變動(dòng)，本制度將依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。在沒有制度規(guī)定的情況下，相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度將作為增補(bǔ)