基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復(fù)習(xí)題集(第4059篇)

2019年國(guó)家基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.基金宣傳推介材料所指的廣告是()。A、戶(hù)外廣告B、報(bào)眼及報(bào)花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第2節(jié)>宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程；

宣傳推介材料的范圍：

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類(lèi)：

(1)公開(kāi)出版資料。

(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。

(3)海報(bào)、戶(hù)外廣告。

(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

(5)通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣2.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面()。

Ⅰ．披露內(nèi)容

Ⅱ．披露形式

Ⅲ．披露主體

Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第20章>第1節(jié)>基金信息披露的原則和制度體系【答案】：B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；

信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。3.基金行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信的基本要求是()。A、不得欺詐客戶(hù)B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>誠(chéng)實(shí)守信【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求；

誠(chéng)實(shí)守信的基本要求：

1．不得欺詐客戶(hù)

2．不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

3．不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

4.以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法中，有誤的一項(xiàng)是()。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第1節(jié)>道德【答案】：A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解道德與職業(yè)道德的含義；

道德的特征:

1．道德具有差異性

2．道德具有繼承性

3．道德具有約束性

4．道德具有具體性

5.QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處包括()。

Ⅰ發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

Ⅱ基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

ⅢQDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

Ⅳ基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第16章>第1節(jié)>QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)【答案】：A【解析】：QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有以下幾點(diǎn)特別之處：(1)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。(2)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。(3)QDII基金份額可以用人民幣認(rèn)購(gòu)，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。6.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照()劃分的。A、資金募集方式B、法律形式C、運(yùn)作方式D、所投資的對(duì)象的不同>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第4節(jié)>投資基金的主要類(lèi)別【答案】：B【解析】：教材上冊(cè)P23：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類(lèi)別：①按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)；②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；③按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金；④按照所投資的對(duì)象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金。

知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別7.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、交易與清算的分離B、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C、投資與交易的分離D、清算與核算的分離>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第25章>第2節(jié)>內(nèi)部控制的基本要素【答案】：D【解析】：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。8.分級(jí)基金按募集方式分為()。A、主動(dòng)投資型和被動(dòng)投資型B、合并募集和分開(kāi)募集C、封閉式和開(kāi)放式D、股票型和債券型>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第9節(jié)>分級(jí)基金的分類(lèi)和規(guī)范【答案】：B【解析】：A項(xiàng)是按投資風(fēng)格分類(lèi)，C項(xiàng)按運(yùn)作方式分類(lèi)，D項(xiàng)是按投資對(duì)象分類(lèi)。

知識(shí)點(diǎn)：分級(jí)基金的分類(lèi)9.下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的備案的說(shuō)法，正確的是()。A、非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B、對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D、各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書(shū)等基本信息>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第5節(jié)>對(duì)非公開(kāi)募集基金募集行為的監(jiān)管【答案】：C【解析】：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案(A項(xiàng)錯(cuò)誤)；對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告(B項(xiàng)錯(cuò)誤)；基金份額上市交易公告書(shū)屬于公開(kāi)募集基金信息披露的內(nèi)容(D項(xiàng)錯(cuò)誤)。故C項(xiàng)正確。10.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

Ⅰ金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

Ⅱ金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值

Ⅲ金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

Ⅳ股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)債券為主A、ⅠB、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第2節(jié)>金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理【答案】：C【解析】：Ⅱ項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，“標(biāo)示了明確的價(jià)值”。(故Ⅱ錯(cuò)誤)

Ⅳ項(xiàng)，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。(故Ⅳ錯(cuò)誤)

故說(shuō)法錯(cuò)誤的是Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)，選C。11.下列基金監(jiān)管的基本原則中，()是行政法治原則的集中體現(xiàn)的和保障。A、“三公”原則B、審慎監(jiān)管原則C、適度監(jiān)管原則D、依法監(jiān)管原則>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第1節(jié)>基金監(jiān)管的基本原則【答案】：D【解析】：基金監(jiān)管的基本原則有六個(gè)，分別是：保障投資人利益原則，適度監(jiān)管原則，高效監(jiān)管原則，依法監(jiān)管原則，審慎監(jiān)管原則，公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。其中，依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。12.以下哪項(xiàng)文件沒(méi)有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？()A、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D、《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對(duì)基金管理人的監(jiān)管【答案】：D【解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對(duì)于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公開(kāi)募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。

知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管13.基金專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為基金普通投資者時(shí)，法人或者其他組織應(yīng)具備的條件不包括()。A、最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷D、最近3年投資收益不低于5000萬(wàn)元>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第4節(jié)>普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者【答案】：D【解析】：符合以下條件的專(zhuān)業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。

(1)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

(2)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷14.()原則是基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A、獨(dú)立性B、健全性C、相互制約D、成本效益>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第25章>第1節(jié)>內(nèi)部控制的五原則【答案】：C【解析】：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則15.中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶(hù)需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷(xiāo)售的()。A、促銷(xiāo)策略B、產(chǎn)品策略C、價(jià)格策略D、渠道策略>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第21章>第3節(jié)>銷(xiāo)售方式【答案】：B【解析】：在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶(hù)需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線(xiàn)，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶(hù)的需求。

知識(shí)點(diǎn)：銷(xiāo)售方式16.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括()。

Ⅰ.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第26章>第4節(jié)>合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類(lèi)【答案】：C【解析】：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。17.開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為()。A、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息)／凈認(rèn)購(gòu)金額B、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／凈認(rèn)購(gòu)金額C、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值D、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第16章>第1節(jié)>開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)【答案】：D【解析】：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值。18.()是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購(gòu)贖回的活動(dòng)。A、基金宣傳B、基金銷(xiāo)售C、基金推廣D、基金發(fā)行>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】：B【解析】：基金銷(xiāo)售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。

知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管19.下列不屬于招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息的是()。A、基金運(yùn)作方式B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式C、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定D、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第20章>第3節(jié)>基金招募說(shuō)明書(shū)【答案】：B【解析】：招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)包含的重要信息有：(1)基金運(yùn)作方式；(2)從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；(3)基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款；(4)基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；(5)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方式和公告方式；(6)基金風(fēng)險(xiǎn)提示；(7)招募說(shuō)明書(shū)摘要?；鹗找娣峙湓瓌t和執(zhí)行方式屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略不包括()。A、產(chǎn)品策略B、價(jià)格策略C、數(shù)量策略D、促銷(xiāo)策略>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第21章>第3節(jié)>銷(xiāo)售理論【答案】：C【解析】：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷(xiāo)策略。21.基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，基金合同的生效條件之一是：需使基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到()人以上。A、100B、150C、200D、300>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第16章>第1節(jié)>封閉式基金的認(rèn)購(gòu)【答案】：C【解析】：基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上的，基金合同生效；開(kāi)放式基金需要滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的，基金合同生效。22.下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類(lèi)的是()。A、貨幣市場(chǎng)B、證券市場(chǎng)C、外匯市場(chǎng)D、黃金市場(chǎng)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第1節(jié)>金融市場(chǎng)的分類(lèi)【答案】：A【解析】：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)分類(lèi)23.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以()。A、承諾收益B、使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述C、夸大或片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)D、制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第2節(jié)>貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求；

基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過(guò)往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。

24.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特征的有()。A、持續(xù)性B、適用性C、規(guī)范性D、廣泛性>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第21章>第3節(jié)>銷(xiāo)售理論【答案】：D【解析】：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。25.下列對(duì)另類(lèi)投資基金的描述中，正確的是()。A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益B、依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D、以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第4節(jié)>投資基金的主要類(lèi)別【答案】：C【解析】：另類(lèi)投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般也采用私募方式，種類(lèi)非常廣泛。26.投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、TB、T+3C、T+1D、T+2>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第16章>第1節(jié)>開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)【答案】：D【解析】：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶(hù)。

知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu)27.貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。A、長(zhǎng)期投資B、短期投資C、股票投資D、債券投資>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第4節(jié)>貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用與功能【答案】：B【解析】：和其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。28.按交割期限，金融市場(chǎng)分為()

①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A、①②B、①③C、②③D、③④>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第1節(jié)>金融市場(chǎng)的分類(lèi)【答案】：D【解析】：①和②是按交易工具的不同期限分類(lèi)。

知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)29.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立()而形成的系統(tǒng)。A、組織機(jī)制B、運(yùn)用管理方法C、實(shí)施操作程序與控制措施D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第25章>第1節(jié)>內(nèi)部控制的基本概念及其含義【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；

基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

30.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A、1／2B、1／3C、2／3D、1／4>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對(duì)基金管理人的監(jiān)管【答案】：A【解析】：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。31.下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用()等語(yǔ)言表述。A、盡享牛市B、欲購(gòu)從速C、凈值歸一D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第2節(jié)>宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定；

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

32.王某在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益。王某的行為違反了()道德規(guī)范的要求。A、誠(chéng)實(shí)守信B、專(zhuān)業(yè)審慎C、忠誠(chéng)盡責(zé)D、客戶(hù)至上>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>客戶(hù)至上【答案】：D【解析】：王某的行為屬于典型的利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益，嚴(yán)重違反客戶(hù)至上道德規(guī)范。33.我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A、守法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)守信C、專(zhuān)業(yè)審慎D、利益至上>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義【答案】：D【解析】：我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。34.()年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》A、2003年B、2015年C、2013年D、2005年>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第2節(jié)>資產(chǎn)管理行業(yè)【答案】：C【解析】：2013年美國(guó)財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。

知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè)35.可以根據(jù)基金所投資股票的下列()特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)。

Ⅰ．投資市場(chǎng)

Ⅱ．股票規(guī)模

Ⅲ．股票性質(zhì)

Ⅳ．行業(yè)分類(lèi)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第2節(jié)>股票基金的類(lèi)型【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類(lèi)型及其特點(diǎn)；

一只股票基金也可以被歸為不同的類(lèi)型。

(一)按投資市場(chǎng)分類(lèi)

(二)按股票規(guī)模分類(lèi)

(三)按股票性質(zhì)分類(lèi)

(四)按基金投資風(fēng)格分類(lèi)

(五)按行業(yè)分類(lèi)

36.符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

Ⅰ社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金

Ⅱ依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃

Ⅲ投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

Ⅳ中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【答案】：D【解析】：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，“符合本條第①、②、④項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)”37.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。

Ⅰ有利于投資者的價(jià)值判斷

Ⅱ能有效防止信息濫用

Ⅲ可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題

Ⅳ有利于提高證券市場(chǎng)的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第20章>第1節(jié)>基金信息披露的含義與作用【答案】：C【解析】：基金信息