個人理財規(guī)劃合同書

個人理財規(guī)劃合同書合同編號：__________甲方（委托人）：__________身份證號：__________乙方（受托人）：理財規(guī)劃顧問：__________營業(yè)執(zhí)照號：__________鑒于甲方希望乙方提供專業(yè)的個人理財規(guī)劃服務(wù)，乙方具備合法的理財規(guī)劃資格，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條合同目的第二條服務(wù)內(nèi)容1.乙方根據(jù)甲方提供的個人信息、財務(wù)狀況和理財目標(biāo)，為甲方制定個人理財規(guī)劃方案。2.乙方負責(zé)對甲方提供的個人信息進行保密，不得泄露給第三方。3.乙方應(yīng)定期對甲方的理財規(guī)劃方案進行評估和調(diào)整，以滿足甲方不斷變化的理財需求。4.乙方在提供理財規(guī)劃服務(wù)過程中，應(yīng)遵循誠實守信、客觀公正的原則，為甲方提供專業(yè)、人性的服務(wù)。第三條服務(wù)期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。第四條服務(wù)費用1.甲方應(yīng)支付乙方理財規(guī)劃服務(wù)費，具體金額為人民幣____元（大寫：____________________元整）。2.乙方開具正規(guī)發(fā)票，甲方按照約定的時間和方式支付服務(wù)費用。3.未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得以任何方式提高服務(wù)費用。第五條甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)，并對乙方的服務(wù)提出合理要求。2.甲方應(yīng)如實向乙方提供個人信息、財務(wù)狀況和理財目標(biāo)，以便乙方為其制定合理的理財規(guī)劃方案。3.甲方應(yīng)按照約定的時間和方式支付服務(wù)費用。4.甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價，并向乙方提出意見和建議。第六條乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費用。2.乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)、人性的理財規(guī)劃服務(wù)。3.乙方應(yīng)保守甲方的個人信息，不得泄露給第三方。4.乙方應(yīng)定期向甲方報告理財規(guī)劃方案的實施情況，并根據(jù)甲方的要求進行調(diào)整。第七條違約責(zé)任1.任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，違約金為本合同服務(wù)費用的____%。2.乙方未按照約定提供專業(yè)、人性的理財規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他約定1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。3.本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：理財規(guī)劃顧問：__________簽訂日期：____年____月____日注意事項：1.合同編號：確保合同編號的唯一性，以便于日后查詢和管理。2.服務(wù)內(nèi)容：明確乙方提供的服務(wù)范圍和具體內(nèi)容，避免服務(wù)范圍的模糊和誤解。3.服務(wù)期限：雙方應(yīng)清楚約定服務(wù)的起始和終止日期，避免服務(wù)期限的爭議。4.服務(wù)費用：明確服務(wù)費用金額、支付方式和時間，以及費用的調(diào)整機制。5.保密義務(wù)：乙方應(yīng)對甲方的個人信息和財務(wù)狀況保密，防止信息泄露。6.違約責(zé)任：明確雙方在違反合同條款時的責(zé)任和違約金計算方式。7.爭議解決：約定爭議解決的方式和地點，以便在發(fā)生糾紛時能夠有效處理。解決辦法：1.協(xié)商解決：在合同履行過程中出現(xiàn)爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。2.訴訟解決：協(xié)商不成時，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，依法解決爭議。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.委托人（甲方）：指授權(quán)他人（乙方）辦理特定事務(wù)的個人或單位。2.受托人（乙方）：指接受委托人委托，按照委托人的指示辦理事務(wù)的個人或單位。3.理財規(guī)劃：指專業(yè)機構(gòu)或個人根據(jù)客戶的財務(wù)狀況和需求，提供財務(wù)分析和規(guī)劃服務(wù)的行為。4.服務(wù)費：指甲方為獲得乙方提供的理財規(guī)劃服務(wù)而支付的費用。5.違約金：指合同一方違約時，根據(jù)合同約定應(yīng)向守約方支付的賠償金。6.補充協(xié)議：指在原合同基礎(chǔ)上，對原合同內(nèi)容進行補充的協(xié)議，具有同等法律效力。7.爭議解決：指合同雙方在合同履行過程中發(fā)生糾紛時，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決糾紛的過程。特殊應(yīng)用場合及補充條款：1.場合：甲方即將退休，希望對自己的養(yǎng)老金進行合理規(guī)劃。補充條款：考慮到甲方即將退休的特殊情況，乙方應(yīng)額外提供關(guān)于退休金領(lǐng)取、養(yǎng)老保險及退休生活預(yù)算等方面的專業(yè)規(guī)劃建議。在合同中增加一條：“乙方應(yīng)根據(jù)甲方的退休規(guī)劃需求，提供包括但不限于退休金領(lǐng)取方式、養(yǎng)老保險產(chǎn)品選擇、退休生活預(yù)算管理等在內(nèi)的個性化規(guī)劃建議?！?.場合：甲方計劃子女海外留學(xué)，需要教育金規(guī)劃。補充條款：針對甲方子女海外留學(xué)的資金需求，乙方需提供相應(yīng)的教育金規(guī)劃服務(wù)?？梢蕴砑樱骸耙曳叫铻榧追街贫ㄗ优Ｍ饬魧W(xué)的教育金規(guī)劃方案，包括留學(xué)預(yù)算、資金籌措途徑、投資策略等，并定期根據(jù)匯率變動等因素進行方案調(diào)整?！?.場合：甲方創(chuàng)業(yè)初期，需要資金管理和投資建議。補充條款：乙方需考慮到甲方創(chuàng)業(yè)初期的資金流動性需求，提供相應(yīng)的理財建議。合同中可以增加：“乙方應(yīng)針對甲方的創(chuàng)業(yè)項目，提供資金管理、融資渠道、投資決策等在內(nèi)的專業(yè)建議，并協(xié)助甲方評估創(chuàng)業(yè)項目的財務(wù)可行性?！焙贤韪郊斜恚?.甲方身份證明文件復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方財務(wù)狀況說明書（包括但不限于資產(chǎn)證明、負債情況、收入證明等）4.理財規(guī)劃方