淺談境外銀團(tuán)貸款文本體系介紹下

淺談境外銀團(tuán)貸款文本體系介紹下通用合同編號(hào)：__________本境外銀團(tuán)貸款合同（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）由以下各方于[合同簽訂日期]在[簽訂地點(diǎn)]簽訂：借款人：公司名稱：[借款人公司名稱]注冊(cè)地址：[借款人注冊(cè)地址]法定代表人：[法定代表人姓名]牽頭行：銀行名稱：[牽頭行銀行名稱]注冊(cè)地址：[牽頭行注冊(cè)地址]法定代表人：[法定代表人姓名]代理行：銀行名稱：[代理行銀行名稱]注冊(cè)地址：[代理行注冊(cè)地址]法定代表人：[法定代表人姓名]其他銀團(tuán)成員：銀行名稱：[銀團(tuán)成員銀行名稱1]注冊(cè)地址：[銀團(tuán)成員注冊(cè)地址1]法定代表人：[法定代表人姓名1]銀行名稱：[銀團(tuán)成員銀行名稱2]注冊(cè)地址：[銀團(tuán)成員注冊(cè)地址2]法定代表人：[法定代表人姓名2]第一章定義和解釋1.1定義在本合同中，除非上下文另有明確規(guī)定，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：“貸款”指借款人根據(jù)本合同從銀團(tuán)獲得的資金。“工作日”指除周六、周日和法定節(jié)假日以外的銀行正常營(yíng)業(yè)日?！疤峥钇凇敝附杩钊丝梢蕴崛≠J款的期限?！斑€款期”指借款人應(yīng)當(dāng)按照本合同約定償還貸款的期限。1.2解釋規(guī)則本合同的解釋應(yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本合同的標(biāo)題僅為方便參考，不影響本合同的解釋。（2）除非上下文另有明確要求，詞語(yǔ)的單數(shù)形式包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本合同中提及的法律法規(guī)應(yīng)包括其修訂、補(bǔ)充或重新制定的版本。第二章貸款安排2.1貸款金額銀團(tuán)同意向借款人提供總額為[具體金額]的貸款。2.2貸款用途貸款應(yīng)用于[詳細(xì)說(shuō)明貸款的具體用途，例如項(xiàng)目建設(shè)、企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金等]，借款人不得將貸款用于其他未經(jīng)銀團(tuán)書面同意的用途。2.3提款條件借款人應(yīng)在滿足以下條件后，方可提取貸款：（1）向銀團(tuán)提交提款申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)包括提款金額、提款日期和用途等信息。（2）提供銀團(tuán)要求的相關(guān)文件和資料，包括但不限于項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等。（3）滿足銀團(tuán)規(guī)定的其他提款條件。第三章貸款利率和費(fèi)用3.1貸款利率貸款利率為[具體利率]，按[計(jì)息方式，如年/月/日]計(jì)算。3.2利息計(jì)算利息應(yīng)根據(jù)貸款本金和貸款利率計(jì)算，計(jì)算公式為：利息=貸款本金×貸款利率×計(jì)息期間。3.3費(fèi)用借款人應(yīng)向銀團(tuán)支付以下費(fèi)用：（1）安排費(fèi)：為貸款金額的[具體百分比]，應(yīng)在本合同簽訂后的[具體期限]內(nèi)支付。（2）代理費(fèi)：按照銀團(tuán)實(shí)際發(fā)生的管理費(fèi)用計(jì)算，由借款人在每[計(jì)費(fèi)周期，如季度/半年/年]支付。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于評(píng)估費(fèi)、律師費(fèi)等，由借款人根據(jù)實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用支付。第四章還款4.1還款安排借款人應(yīng)按照以下方式償還貸款：（1）分期還款：從貸款發(fā)放后的第[開始還款的期限]個(gè)月開始，每月/季度/半年償還等額本金和利息，直至貸款全部還清。（2）到期一次性還款：在貸款到期日一次性償還貸款本金和利息。4.2提前還款借款人有權(quán)提前償還全部或部分貸款，但應(yīng)提前[提前還款通知期限]個(gè)工作日向銀團(tuán)發(fā)出書面通知。提前還款時(shí)，借款人應(yīng)按照以下方式支付提前還款違約金：（1）如果提前還款發(fā)生在貸款發(fā)放后的前[規(guī)定期限]個(gè)月內(nèi)，違約金為提前還款金額的[具體百分比]。（2）如果提前還款發(fā)生在貸款發(fā)放后的[規(guī)定期限]個(gè)月后，違約金為提前還款金額的[具體百分比]。4.3逾期還款如果借款人未能按時(shí)償還貸款本金或利息，應(yīng)按照逾期金額的[逾期利率]支付逾期利息。逾期利息的計(jì)算從應(yīng)還款日期開始，直至借款人全額償還逾期款項(xiàng)為止。第五章?lián)：捅ＷC5.1擔(dān)保方式借款人應(yīng)向銀團(tuán)提供以下?lián)７绞剑海?）抵押：將借款人的[抵押物詳細(xì)描述]抵押給銀團(tuán)。（2）質(zhì)押：將借款人的[質(zhì)押物詳細(xì)描述]質(zhì)押給銀團(tuán)。（3）保證：由[保證人名稱]為借款人提供連帶責(zé)任保證。5.2擔(dān)保文件借款人應(yīng)在本合同簽訂后的[規(guī)定期限]內(nèi)，向銀團(tuán)提供與擔(dān)保方式相關(guān)的擔(dān)保文件，包括但不限于抵押合同、質(zhì)押合同、保證合同等。5.3保證條款保證人應(yīng)向銀團(tuán)作出如下保證：（1）保證人具有完全的民事行為能力和代償能力。（2）保證人對(duì)借款人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，當(dāng)借款人未能按時(shí)履行還款義務(wù)時(shí)，保證人應(yīng)立即代為償還。（3）保證人應(yīng)按照銀團(tuán)的要求提供相關(guān)的財(cái)務(wù)資料和信息，并配合銀團(tuán)進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第六章陳述和保證6.1借款人的陳述和保證借款人向銀團(tuán)作出如下陳述和保證：（1）借款人是依法成立并有效存續(xù)的公司，具有簽訂和履行本合同的資格和能力。（2）借款人已獲得簽訂和履行本合同所需的一切內(nèi)部授權(quán)和外部批準(zhǔn)。（3）借款人提供的所有財(cái)務(wù)報(bào)表和信息均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（4）借款人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，不存在任何違法違規(guī)行為。（5）借款人不存在任何未決的訴訟、仲裁或其他法律糾紛，或者雖存在但不會(huì)對(duì)其履行本合同產(chǎn)生重大不利影響。（6）借款人的資產(chǎn)不存在任何抵押、質(zhì)押、查封、扣押等權(quán)利限制或瑕疵。6.2持續(xù)陳述和保證借款人應(yīng)在本合同有效期內(nèi)，持續(xù)保持上述陳述和保證的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如發(fā)生任何可能影響上述陳述和保證的情況，借款人應(yīng)立即書面通知銀團(tuán)。第七章承諾事項(xiàng)7.1一般性承諾借款人承諾：（1）按照本合同的約定使用貸款，不得挪用貸款資金。（2）按時(shí)償還貸款本金和利息，履行本合同項(xiàng)下的其他義務(wù)。（3）配合銀團(tuán)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，提供銀團(tuán)要求的相關(guān)信息和資料。（4）遵守法律法規(guī)的規(guī)定，維護(hù)自身的良好信譽(yù)和商業(yè)形象。7.2財(cái)務(wù)承諾借款人承諾：（1）保持良好的財(cái)務(wù)狀況，保證其資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率等財(cái)務(wù)指標(biāo)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和銀團(tuán)的要求。（2）按照銀團(tuán)的要求編制和提交財(cái)務(wù)報(bào)表，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。（3）合理控制成本和費(fèi)用，提高經(jīng)營(yíng)效益，保證有足夠的現(xiàn)金流用于償還貸款本息。7.3其他承諾借款人承諾：（1）如發(fā)生重大資產(chǎn)重組、股權(quán)變更、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)，應(yīng)提前書面通知銀團(tuán)，并取得銀團(tuán)的書面同意。（2）如借款人的實(shí)際控制人、高級(jí)管理人員發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)書面通知銀團(tuán)。（3）按照銀團(tuán)的要求購(gòu)買相關(guān)的保險(xiǎn)，保證貸款資產(chǎn)的安全。第八章違約事件8.1違約事件的定義以下情況構(gòu)成違約事件：（1）借款人未按照本合同的約定按時(shí)償還貸款本金或利息。（2）借款人違反本合同的其他約定，包括但不限于未按約定用途使用貸款、未履行陳述和保證義務(wù)、未履行承諾事項(xiàng)等。（3）借款人發(fā)生破產(chǎn)、清算、重組等情況，或者被依法宣告破產(chǎn)、解散、被撤銷。（4）借款人的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，或者存在其他可能影響其償債能力的情況。（5）擔(dān)保物發(fā)生毀損、滅失或者價(jià)值減少，或者保證人的擔(dān)保能力出現(xiàn)問(wèn)題。8.2違約事件的后果一旦發(fā)生違約事件，銀團(tuán)有權(quán)采取以下措施：（1）宣布貸款提前到期，要求借款人立即償還全部貸款本金和利息。（2）對(duì)逾期貸款本金和利息按照逾期利率計(jì)收罰息。（3）行使擔(dān)保權(quán)利，處置抵押物或質(zhì)押物，以實(shí)現(xiàn)債權(quán)。（4）要求保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任，代為償還借款人的債務(wù)。（5）采取其他法律允許的救濟(jì)措施，維護(hù)銀團(tuán)的合法權(quán)益。第九章銀團(tuán)成員的權(quán)利和義務(wù)9.1牽頭行的權(quán)利和義務(wù)牽頭行的權(quán)利包括：（1）組織銀團(tuán)成員，協(xié)調(diào)銀團(tuán)貸款的相關(guān)事宜。（2）代表銀團(tuán)與借款人進(jìn)行談判，簽訂本合同及相關(guān)文件。（3）監(jiān)督銀團(tuán)貸款的發(fā)放和使用，保證貸款資金的安全。牽頭行的義務(wù)包括：（1）按照本合同的約定，及時(shí)向銀團(tuán)成員提供相關(guān)信息和資料。（2）協(xié)調(diào)銀團(tuán)成員之間的關(guān)系，解決可能出現(xiàn)的問(wèn)題和糾紛。（3）按照銀團(tuán)成員的授權(quán)，代表銀團(tuán)行使相關(guān)權(quán)利。9.2代理行的權(quán)利和義務(wù)代理行的權(quán)利包括：（1）按照本合同的約定，負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放、回收和管理。（2）代表銀團(tuán)與借款人進(jìn)行日常的溝通和聯(lián)系，處理貸款相關(guān)的事務(wù)。（3）監(jiān)督借款人的還款情況，如發(fā)覺(jué)借款人存在違約風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)通知銀團(tuán)成員。代理行的義務(wù)包括：（1）按照銀團(tuán)的要求，建立健全貸款管理制度，保證貸款管理的規(guī)范化和科學(xué)化。（2）及時(shí)向銀團(tuán)成員通報(bào)貸款的發(fā)放、回收和管理情況，接受銀團(tuán)成員的監(jiān)督和檢查。（3）保守銀團(tuán)和借款人的商業(yè)秘密，不得泄露相關(guān)信息。9.3其他銀團(tuán)成員的權(quán)利和義務(wù)其他銀團(tuán)成員的權(quán)利包括：（1）按照本合同的約定，獲得貸款利息和其他收益。（2）了解貸款的發(fā)放、使用和回收情況，對(duì)銀團(tuán)的工作進(jìn)行監(jiān)督。（3）在銀團(tuán)會(huì)議上行使表決權(quán)，參與銀團(tuán)的決策。其他銀團(tuán)成員的義務(wù)包括：（1）按照本合同的約定，按時(shí)足額提供貸款資金。（2）遵守銀團(tuán)的相關(guān)規(guī)定和決議，配合銀團(tuán)的工作。（3）保守銀團(tuán)和借款人的商業(yè)秘密，不得泄露相關(guān)信息。第十章通知和通訊10.1通知的方式和內(nèi)容本合同項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式作出，并通過(guò)以下方式送達(dá)：（1）專人送達(dá)：通知方應(yīng)將通知送達(dá)至對(duì)方的注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址，由對(duì)方簽收。（2）郵寄送達(dá)：通知方應(yīng)將通知通過(guò)掛號(hào)信或特快專遞的方式郵寄至對(duì)方的注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址，以郵戳日期為準(zhǔn)。（3）傳真送達(dá)：通知方應(yīng)將通知傳真至對(duì)方的傳真號(hào)碼，并在傳真發(fā)出后及時(shí)以電話確認(rèn)對(duì)方是否收到。（4）郵件送達(dá)：通知方應(yīng)將通知發(fā)送至對(duì)方指定的郵件地址，并在郵件發(fā)送后及時(shí)以電話或其他方式確認(rèn)對(duì)方是否收到。通知的內(nèi)容應(yīng)包括通知的主題、具體內(nèi)容、通知方的名稱和聯(lián)系方式、通知的日期等信息。10.2通訊地址的變更任何一方如需變更其通訊地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前[通知變更期限]個(gè)工作日書面通知對(duì)方。如因未及時(shí)通知對(duì)方而導(dǎo)致通知無(wú)法送達(dá)的，由此產(chǎn)生的后果由變更方承擔(dān)。第十一章法律適用和爭(zhēng)議解決11.1法律適用本合同受[法律適用地]法律的管轄和解釋。11.2爭(zhēng)議解決方式如本合同各方在本合同的解釋或履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二章其他條款12.1轉(zhuǎn)讓和變更（1）未經(jīng)銀團(tuán)書面同意，借款人不得將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。（2）銀團(tuán)有權(quán)在通知借款人后，將其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，但應(yīng)保證受讓方承擔(dān)與銀團(tuán)相同的權(quán)利和義務(wù)。（3）本合同的任何變更或補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)各方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。12.2稅費(fèi)本合同項(xiàng)下的貸款本金、利息、費(fèi)用以及其他款項(xiàng)的支付所產(chǎn)生的稅費(fèi)，由各方按照法律法規(guī)的規(guī)定各自承擔(dān)。12.3獨(dú)立性條款本合同的各條款是相互獨(dú)立的，如本合同的某一條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。12.4整個(gè)協(xié)議本合同構(gòu)成各方之間關(guān)于本貸款的完整協(xié)議，取代之前各方之間關(guān)于本貸款的所有口頭或書面協(xié)議、承諾和陳述。第十三章附件本合同包括以下附件：13.1附件一：財(cái)務(wù)報(bào)表13.2附件二：擔(dān)保文件清單13.3附件三：其他相關(guān)文件第十四章簽字頁(yè)本合同自各方簽字（或蓋章）之日起生效，一式[份數(shù)]份，借款人、牽頭行、代理行和其他銀團(tuán)成員各執(zhí)一份，具有同等法律效力。借款人（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：____________________日期：____________________牽頭行（蓋章）：__