2025年歷年證券從業(yè)資格證考試真題

歷年證券從業(yè)資格證考試試題1.[單項(xiàng)選擇題]申請發(fā)行可互換企業(yè)債券,應(yīng)當(dāng)滿足下列規(guī)定()I申請人應(yīng)當(dāng)是符合《企業(yè)法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任企業(yè)或者股份有限企業(yè)。Ⅱ企業(yè)近來1年末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元。Ⅲ企業(yè)近來3個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分派利潤不少于企業(yè)債券1年的利息。Ⅳ本次發(fā)行後合計(jì)企業(yè)債券余額不超過近來最這1期末凈資產(chǎn)額的40%A.I、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ2.[單項(xiàng)選擇題]下列現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)觀下有關(guān)波動(dòng)性的說法,對的的有()I波動(dòng)性息味著損失的也許性Ⅱ波動(dòng)性即收益的不確定性Ⅲ波動(dòng)也許帶來收益,也也許帶來損失Ⅳ所有波動(dòng)性都要進(jìn)行規(guī)避A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ3.[單項(xiàng)選擇題]根基《根據(jù)國務(wù)院有關(guān)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》,境內(nèi)符合條件的股份企業(yè)可以通主辦券商申請?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()I公開轉(zhuǎn)讓股份Ⅱ進(jìn)行股份和債券融資Ⅲ進(jìn)行資產(chǎn)重組Ⅳ公開發(fā)行股份A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ4.[單項(xiàng)選擇題]企業(yè)(企業(yè))直接融資活動(dòng)重要有()方式I股票融資Ⅱ債芬融資Ⅲ期權(quán)融資Ⅳ權(quán)證融資A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC..I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.[單項(xiàng)選擇題]有關(guān)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)限,下列說法對的的有()I證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人,證券企業(yè)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。Ⅱ證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)問詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,規(guī)定其對被調(diào)查的事件有關(guān)的事項(xiàng)作出闡明。Ⅲ證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)差時(shí)間有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他有關(guān)文獻(xiàn)和資料。Ⅳ在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí),證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制被調(diào)查事件,當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過60個(gè)交易曰A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ6.[單項(xiàng)選擇題]主板上市企業(yè)申請公開發(fā)行新股,應(yīng)符合的規(guī)定有()I業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定,不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形Ⅱ既有主營業(yè)務(wù)或投資方向可以可持續(xù)發(fā)展,行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化。Ⅲ不存在也許嚴(yán)重影響企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)。Ⅳ近來24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的,不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入比上年下降50%以上的情形。A.Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC..I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.[單項(xiàng)選擇題]有關(guān)一般開放式基金的分紅方式,下列說法對的的有()I兩種分紅方式:現(xiàn)金分紅和紅利再投資Ⅱ現(xiàn)金分紅是默認(rèn)的分紅方式,基金投資人無需事先選擇Ⅲ紅利再投資是將投資人應(yīng)分派的凈利潤拆算為等值的新的基金分派Ⅳ每年基金收益分派的最多次數(shù)不需要在基金協(xié)議和招募闡明書中的約定A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ8.[單項(xiàng)選擇題]共同發(fā)起設(shè)置中國金融期貨交易所的單位有()I上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國證監(jiān)會Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所AI、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣDI、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.[單項(xiàng)選擇題]下列有關(guān)金融期貨的說法,對的的有（）I金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的。Ⅱ金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的。Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶。Ⅳ金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)。A.I、ⅣBI、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ10.[單項(xiàng)選擇題]風(fēng)險(xiǎn)管理的流程重要包括()I岡險(xiǎn)的識別Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)的衡量Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)的檢測、預(yù)警與匯報(bào)AI、ⅢBI、Ⅱ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDI、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：1.[解析]:A申請發(fā)行可互換債券,應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:(1)申請人應(yīng)當(dāng)是符合《企業(yè)法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任企業(yè)或者股份有限企業(yè)(2)企業(yè)組織機(jī)構(gòu)健全,運(yùn)行良好,內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷(3)企業(yè)近來一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元(4)企業(yè)近來三個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分派利潤不少于企業(yè)債券一年的利息(5)本次發(fā)行後合計(jì)企業(yè)債券余額不超過近來一期末凈資產(chǎn)額的40%(6)本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于互換的股票按募集闡明書公告曰前20個(gè)交易曰均價(jià)計(jì)算的市值的70%且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于互換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的企業(yè)債券的擔(dān)保物,(7)經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級,債券值用級別良好(8)不存在《企業(yè)債券發(fā)行試點(diǎn)措施》第八條規(guī)走的不得發(fā)行企業(yè)債券的情形。2.[解析]:D老式風(fēng)險(xiǎn)觀僅僅關(guān)注損失的也許性,是單向測度,而波動(dòng)性往往覆蓋兩種方向的偏離,有往好的方向波動(dòng),也有往壞的方向波動(dòng),在現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)分析中,風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為風(fēng)險(xiǎn)原因的波動(dòng)性,如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等都是指對應(yīng)市場價(jià)格變量的波動(dòng),在波動(dòng)性定義下,風(fēng)險(xiǎn)既是損失的也許,也是盈利的也許:既是損的來源,也是盈利的來漂:既是挑戰(zhàn),也是機(jī)遇,基于波動(dòng)性定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管剪發(fā)展的重要基礎(chǔ),這種既蓋損失也許性又覆蓋盈利也許性的雙側(cè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī),對于處理好金融實(shí)踐中風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的對立統(tǒng)一具有重要意義。3.[解析]:D根據(jù)《國務(wù)院有關(guān)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》第一條,境內(nèi)符合條件的股份企業(yè)均可通過主辦券商申請?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌,公開轉(zhuǎn)讓股份,進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等,但不包括公開發(fā)行股份。4.[解析]:A企業(yè)(企業(yè))直接融資活動(dòng)重要有股票融資和債券融資兩種方式。5.[解析]:A國務(wù)院證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé),有權(quán)采用下列措施:(1)對證券發(fā)行人、上市企業(yè)、證券企業(yè)、證券投資基金管理企業(yè)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。(2)進(jìn)入涉燥違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。(3)問詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,規(guī)定其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出闡明。(4)查閱、復(fù)制與被查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記景、財(cái)務(wù)會計(jì)資料及其他有關(guān)文獻(xiàn)和資料:對也許被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文獻(xiàn)和資料,可以子以封存。（6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和根行賬戶:對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金,證券等沙離對產(chǎn)或者隱蛋,仿造、毀損重要證據(jù)的,經(jīng)國務(wù)證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人同意,可以東結(jié)或者查封。(7)在調(diào)查查操縱證券市場,內(nèi)交易等重大證券違法行為時(shí),經(jīng)國務(wù)證券監(jiān)首管理機(jī)構(gòu)重要負(fù)費(fèi)入同意,可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買類,信限制的期限不得超過15個(gè)交易曰;案情復(fù)雜的,可以延長15個(gè)交易曰。6.[解析]:B中國證監(jiān)會公布的《初次公開發(fā)行股票并上市管理措施》規(guī)定,初次公開發(fā)行股票井上市應(yīng)滿足如下條件:(1)發(fā)行人依法設(shè)置且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上的股份有限企業(yè)。有限責(zé)任企業(yè)按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限企業(yè)的,持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任企業(yè)成立之曰起計(jì)算。(2)發(fā)行人近來3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化,實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更。(3)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。（4)近來3個(gè)會計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且合計(jì)超過人民幣3000萬元,凈利潤以扣除非經(jīng)性損益前後較低者為計(jì)算根據(jù)。(5)近3個(gè)會計(jì)年度經(jīng)雪活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)流量凈額合計(jì)超過人民幣5000元或者近來3個(gè)會計(jì)年度業(yè)收入合計(jì)超過人民幣3億元（6)發(fā)行前股本總額不少于入民幣3000萬元。(7)近來一期末無形產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等後)白條產(chǎn)的比例不高于20%(8)近來一期末不存在來彌補(bǔ)虧損(9)發(fā)行人的經(jīng)營成果對祝收優(yōu)不存在嚴(yán)量依賴。(10)發(fā)行入不存在量大使債風(fēng)險(xiǎn),不存在影持經(jīng)的拍保、訴以及中等重大有事項(xiàng)。（11）發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。7.[解析]:D我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金協(xié)議和招募闡明書中約定每年基金收益分派的最多次數(shù)和每次基金收益分派的最低比例,同步規(guī)定基金利潤分派後基金份額凈值不得低于面值。一般開放式基金的分紅方式有兩種：(1)現(xiàn)金分紅,根據(jù)基金利潤情兄,基金管理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少,將利潤分派給投資者。這是基金分派最遍的形式(2)紅利再投資。紅利再投資是指將投資人應(yīng)分派的凈利潤折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。根據(jù)有關(guān)規(guī)走,一般開放式基金利潤分派默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅,開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投,基金份額持有人事先未作出選擇的,金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。8.[解析]:B中國金融期貨交易所于9月8曰在上海成立,是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會同意,由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)置的中國首家企業(yè)制交易所,注冊資本為5億元人民幣。股東大會是企業(yè)的權(quán)力機(jī)構(gòu),企業(yè)設(shè)董事會,對股東大會負(fù)責(zé),并行使股東大會授權(quán)的權(quán)力。9.[解析]:B金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱,即對任何一方而言,都既有規(guī)定對方履約的權(quán)利,又有自已對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性,期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù),而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納震約保證金,而在金融期權(quán)交易中,只有期權(quán)發(fā)售者,尤其是無擔(dān)保期權(quán)的發(fā)售者才需開立保證金賬戶,并按規(guī)定繳納保證金,以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購置者,因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù),不必開立保證金賬戶,也不必繳納保證金,金融期貨交易雙方在成交時(shí)